76. 答案:D
銀行業(yè)從業(yè)人員協(xié)助執(zhí)行時(shí),不得為維持客戶(hù)關(guān)系而向通風(fēng)報(bào)信;同時(shí)不能忽視保護(hù)客戶(hù)隱私,不能擅自提供查詢(xún)部門(mén)要求以外的客戶(hù)信息,故A、B 選項(xiàng)錯(cuò)誤。公安機(jī)關(guān)查詢(xún)單位存款時(shí)不得借走原件,故C 選項(xiàng)錯(cuò)誤。
77. 答案:C
“風(fēng)險(xiǎn)提示”原則要求從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)從有利和不利兩個(gè)方面向客戶(hù)作出全面的產(chǎn)品介紹,故C 選項(xiàng)沒(méi)有達(dá)到“風(fēng)險(xiǎn)提示”的要求。
78. 答案:C
規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理五個(gè)階段。
79. 答案:B
商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
80. 答案:D
銀行業(yè)從業(yè)人員不得以任何名義給予監(jiān)管者加班費(fèi);不應(yīng)無(wú)償將交通工具交由監(jiān)管人員使用;不得向監(jiān)管人員免費(fèi)提供通訊設(shè)備;不得為監(jiān)管人員報(bào)銷(xiāo)因公因私的任何費(fèi)用,故A、B、C 選項(xiàng)錯(cuò)誤。
銀行業(yè)從業(yè)人員協(xié)助執(zhí)行時(shí),不得為維持客戶(hù)關(guān)系而向通風(fēng)報(bào)信;同時(shí)不能忽視保護(hù)客戶(hù)隱私,不能擅自提供查詢(xún)部門(mén)要求以外的客戶(hù)信息,故A、B 選項(xiàng)錯(cuò)誤。公安機(jī)關(guān)查詢(xún)單位存款時(shí)不得借走原件,故C 選項(xiàng)錯(cuò)誤。
77. 答案:C
“風(fēng)險(xiǎn)提示”原則要求從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)從有利和不利兩個(gè)方面向客戶(hù)作出全面的產(chǎn)品介紹,故C 選項(xiàng)沒(méi)有達(dá)到“風(fēng)險(xiǎn)提示”的要求。
78. 答案:C
規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理五個(gè)階段。
79. 答案:B
商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
80. 答案:D
銀行業(yè)從業(yè)人員不得以任何名義給予監(jiān)管者加班費(fèi);不應(yīng)無(wú)償將交通工具交由監(jiān)管人員使用;不得向監(jiān)管人員免費(fèi)提供通訊設(shè)備;不得為監(jiān)管人員報(bào)銷(xiāo)因公因私的任何費(fèi)用,故A、B、C 選項(xiàng)錯(cuò)誤。