1、理財規(guī)劃的最終目標是要達到( D )。
A、財務自主要功能
B、財務安全
C、財務自主
D、財務自由
2、以下不屬于個人財務安全衡量標準的是( D )。
A、是否有穩(wěn)定充足收入
B、是否購買適當保險
C、是否享受社會保障
D、是否有遺囑準備
3、家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是( A )。
A、應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;子婦女教育規(guī)劃
B、保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃、子女教育規(guī)劃
C、大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;子女教育規(guī)劃
D、子女教育規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃
4、退休期的理財優(yōu)先順序為( A )。
A、退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃
B、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃
C、投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務規(guī)劃
D、稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃
5、日常生活覆蓋儲備主要是為了( A )。
A、應付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他原因失去勞動能力，或者因為其他原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活
B、應對客戶家庭因為重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準備，預防一些重大事故對家庭短期的沖擊
C、應對客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備
D、保留一部分現(xiàn)金以利于及時投資股票、債券等
6、基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是( D )。
A、青年家庭
B、中年家庭
C、老年家庭
D、壯年家庭
7、下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是( A )。
A、建立客戶關(guān)系、收集客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
B、收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
C、建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
D、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
8、下列違反客觀公正原則的是( C )。
A、理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷
B、理財規(guī)劃過程中帶感情色彩
C、因為是朋友，所以在財務分配規(guī)劃方案中對其偏袒
D、對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應隨時向有關(guān)各方進行披露
9、非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施不包括(D )。
A、取消其理財規(guī)劃師資格
B、終生不得執(zhí)業(yè)
C、不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試
D、罰款
二、多項選擇題(請從五個備選答案中選擇正確答案，將正確答案前的字母填到題目中的括號內(nèi)，下同)
10、衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有發(fā)展?jié)摿?，是否有適當?shù)淖》客?，還包括( ABCDE )。
A、是否享受社會保障
B、是否有適當、收益穩(wěn)定的投資
C、是否有充足的現(xiàn)金準備
D、是否有額外的養(yǎng)老保障計劃 E、是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險
11、家庭與事業(yè)形成期的理財目標有( ABCDE )。
A、購買房屋、家具 B、增加收入、子女智力開發(fā)營養(yǎng)費
C、建立應急基金 D、購買保險 E、建立退休基金
12、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關(guān)正值誠信原則的說法正確的有( ABC )。
A、正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益
B、正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和靈魂
C、正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?BR> D、正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷，堅持客觀性 E、即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導致錯誤，或老師與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)首先準則也不相違背
13、以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有(ABCDE )。
A、現(xiàn)金規(guī)劃
B、投資規(guī)劃
C、風險管理和保險規(guī)劃
D、教育規(guī)劃
E、消費支出規(guī)劃
14、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括( ABCDE )。
A、電話交談
B、互聯(lián)網(wǎng)溝通
C、書面交流
D、面對面會談
E、熟人介紹
15、如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)劃，理財規(guī)劃師將愛到行業(yè)自律協(xié)會的制裁。制裁措施主要有( BCDE )。
A、不得再次參加理財規(guī)劃師資格考試
B、吊銷執(zhí)照
C、警告
D、暫停執(zhí)業(yè)
E、罰款
判斷題(請在正確的題目后的括號內(nèi)畫“√”，在錯誤的題目后括號內(nèi)畫“×”，下同)
16、理財規(guī)劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。 (× )
17、理財規(guī)劃首先應該考慮的因素是風險，而非收益。 ( √ )
A、財務自主要功能
B、財務安全
C、財務自主
D、財務自由
2、以下不屬于個人財務安全衡量標準的是( D )。
A、是否有穩(wěn)定充足收入
B、是否購買適當保險
C、是否享受社會保障
D、是否有遺囑準備
3、家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是( A )。
A、應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;子婦女教育規(guī)劃
B、保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃、子女教育規(guī)劃
C、大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;子女教育規(guī)劃
D、子女教育規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃
4、退休期的理財優(yōu)先順序為( A )。
A、退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃
B、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃
C、投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務規(guī)劃
D、稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃
5、日常生活覆蓋儲備主要是為了( A )。
A、應付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他原因失去勞動能力，或者因為其他原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活
B、應對客戶家庭因為重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準備，預防一些重大事故對家庭短期的沖擊
C、應對客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備
D、保留一部分現(xiàn)金以利于及時投資股票、債券等
6、基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是( D )。
A、青年家庭
B、中年家庭
C、老年家庭
D、壯年家庭
7、下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是( A )。
A、建立客戶關(guān)系、收集客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
B、收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
C、建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
D、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
8、下列違反客觀公正原則的是( C )。
A、理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷
B、理財規(guī)劃過程中帶感情色彩
C、因為是朋友，所以在財務分配規(guī)劃方案中對其偏袒
D、對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應隨時向有關(guān)各方進行披露
9、非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施不包括(D )。
A、取消其理財規(guī)劃師資格
B、終生不得執(zhí)業(yè)
C、不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試
D、罰款
二、多項選擇題(請從五個備選答案中選擇正確答案，將正確答案前的字母填到題目中的括號內(nèi)，下同)
10、衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有發(fā)展?jié)摿?，是否有適當?shù)淖》客?，還包括( ABCDE )。
A、是否享受社會保障
B、是否有適當、收益穩(wěn)定的投資
C、是否有充足的現(xiàn)金準備
D、是否有額外的養(yǎng)老保障計劃 E、是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險
11、家庭與事業(yè)形成期的理財目標有( ABCDE )。
A、購買房屋、家具 B、增加收入、子女智力開發(fā)營養(yǎng)費
C、建立應急基金 D、購買保險 E、建立退休基金
12、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關(guān)正值誠信原則的說法正確的有( ABC )。
A、正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益
B、正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和靈魂
C、正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?BR> D、正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷，堅持客觀性 E、即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導致錯誤，或老師與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)首先準則也不相違背
13、以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有(ABCDE )。
A、現(xiàn)金規(guī)劃
B、投資規(guī)劃
C、風險管理和保險規(guī)劃
D、教育規(guī)劃
E、消費支出規(guī)劃
14、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括( ABCDE )。
A、電話交談
B、互聯(lián)網(wǎng)溝通
C、書面交流
D、面對面會談
E、熟人介紹
15、如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)劃，理財規(guī)劃師將愛到行業(yè)自律協(xié)會的制裁。制裁措施主要有( BCDE )。
A、不得再次參加理財規(guī)劃師資格考試
B、吊銷執(zhí)照
C、警告
D、暫停執(zhí)業(yè)
E、罰款
判斷題(請在正確的題目后的括號內(nèi)畫“√”，在錯誤的題目后括號內(nèi)畫“×”，下同)
16、理財規(guī)劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。 (× )
17、理財規(guī)劃首先應該考慮的因素是風險，而非收益。 ( √ )