在選擇方案時(shí)，我們需要權(quán)衡各種利弊，確保選擇最適合的方案。那么，如何制定一個(gè)合理的方案呢？感謝大家的關(guān)注和支持，以下是小編為大家整理的方案經(jīng)典范例。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇一
    理財(cái)是什么？理財(cái)就是合理的打理自己已有的財(cái)富，并使財(cái)富不斷地增長(zhǎng)。投資是什么？投資就是把已有的資本投入某個(gè)領(lǐng)域使得財(cái)富不斷增長(zhǎng)。其實(shí)從某種程度來(lái)講，理財(cái)就是投資的一種，但是投資從領(lǐng)域及涉及的面來(lái)講更加廣泛。
    在今天的中國(guó)，隨著國(guó)家的逐漸強(qiáng)盛，中國(guó)也出現(xiàn)了越來(lái)越多的有錢(qián)人。根據(jù)“二八”配比，中國(guó)百分二十的人掌握了百分之八十的經(jīng)濟(jì)。但是卻越來(lái)越多的人過(guò)于局限自己的領(lǐng)域，自己的思維，自己收益的來(lái)源。沒(méi)有合理的打理自己的閑置資產(chǎn)，以至于跟不上社會(huì)發(fā)展的腳步，跟不上cpi的腳步，使得資產(chǎn)隱性縮減?，F(xiàn)有的理財(cái)方式很多，常見(jiàn)的幾種：股票，外匯，現(xiàn)代黃金，房地產(chǎn)投資，古董玉器投資，民間放款，信托產(chǎn)品，基金產(chǎn)品，甚至于債券和存銀行。但是往往投資者看到的是利益卻沒(méi)有根據(jù)自身的情況來(lái)合理分配投資，最終使得財(cái)富不但沒(méi)有增長(zhǎng)反而有所下降。當(dāng)一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)和收益成正比并且對(duì)于這個(gè)領(lǐng)域卻又不太專(zhuān)業(yè)的時(shí)候，就會(huì)使得此次投資風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)數(shù)倍增長(zhǎng)，這樣就沒(méi)有達(dá)到理財(cái)?shù)淖钍寄康?，反而?huì)使客戶(hù)對(duì)于理財(cái)?shù)男判募芭d趣下滑。
    理財(cái)這個(gè)行業(yè)同屬金融，但是在中國(guó)大多數(shù)人對(duì)于理財(cái)沒(méi)有一個(gè)明確的概念，可能就是覺(jué)得投資股票不錯(cuò)就做股票，覺(jué)得投資黃金很賺錢(qián)就做黃金，覺(jué)得大多數(shù)人在做一種理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候，就隨風(fēng)而動(dòng)了。沒(méi)有結(jié)合自身的情況來(lái)理財(cái)，這是最大的一個(gè)誤區(qū)，如果客戶(hù)對(duì)自己的理財(cái)產(chǎn)品根本都不太了解，只是聽(tīng)說(shuō)收益會(huì)不錯(cuò)就跟風(fēng)。如果有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃來(lái)幫助客戶(hù)打理他的閑置資產(chǎn)，那么客戶(hù)會(huì)很容易接受。但是前期客戶(hù)的接受能力有多少，對(duì)我們所做的理財(cái)規(guī)劃認(rèn)可度和信任程度有多大，這才是我們需要改變的地方。
    隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融也逐漸被人們所接觸，所了解。但是他們卻不知道怎么來(lái)利用金融來(lái)為自己獲得更加豐厚的收益，這是我們需要做的。在社會(huì)發(fā)展迅速的同時(shí)，人與人的競(jìng)爭(zhēng)也就越來(lái)越激烈，人與人的信任度也就越來(lái)越低，那么在我們做財(cái)富管理的初期，如何取得客戶(hù)對(duì)我們的信任，這就是我們面臨的最大瓶頸。通過(guò)對(duì)各大全國(guó)有名的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的了解，我發(fā)現(xiàn)他們有自己獨(dú)特的經(jīng)營(yíng)理念和市場(chǎng)開(kāi)拓方式。
    第一，就是他們的理財(cái)產(chǎn)品比較全面，包括了證券投資，pe投資，信托產(chǎn)品，銀。
    行理財(cái)產(chǎn)品，基金產(chǎn)品，保險(xiǎn)產(chǎn)品以及一些創(chuàng)新類(lèi)產(chǎn)品。并且每一個(gè)種產(chǎn)。
    品都會(huì)發(fā)展出多樣化理財(cái)產(chǎn)品，并與同一種產(chǎn)品的多個(gè)機(jī)構(gòu)展開(kāi)合作。
    能力等等方面來(lái)為客戶(hù)制定和設(shè)計(jì)出一套或者幾套理財(cái)方案供客戶(hù)選擇。
    從而把客戶(hù)理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)降到最低收益放到最大，這樣使得客戶(hù)對(duì)于理財(cái)?shù)膶?zhuān)業(yè)程度得到了認(rèn)可。
    第三，在客戶(hù)已經(jīng)正式合作了過(guò)后，也有一個(gè)健全的團(tuán)隊(duì)和跟蹤性的理財(cái)服務(wù)。
    這樣也更加得使客戶(hù)放心的合作，放心的理財(cái)，因?yàn)橛幸粋€(gè)專(zhuān)業(yè)的團(tuán)隊(duì)在幫助他打理他的資產(chǎn)，從而得到客戶(hù)的信任。
    第四，最后就是理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。擁有自己的傭金收費(fèi)體系使得將更多的產(chǎn)品收益。
    留給客戶(hù)，而不是給到中間環(huán)節(jié)，真正降低客戶(hù)的投資成本。
    幫助客戶(hù)理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)是都會(huì)他們?cè)趺蠢碡?cái)，怎么正確地理財(cái)，最后達(dá)到客戶(hù)擁有理財(cái)?shù)牧?xí)慣，理財(cái)?shù)乃季S方式，理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，只有這樣理財(cái)才能讓客戶(hù)滿(mǎn)意，讓客戶(hù)放心。同時(shí)，讓他們明白：管理金錢(qián)的習(xí)慣與能力比擁有金錢(qián)的數(shù)量更重要。
    范歡2012/5/9。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇二
    尊敬的領(lǐng)導(dǎo)你好：
    我是業(yè)務(wù)部的員工徐然，我對(duì)公司海南項(xiàng)目做如下分析與自薦：
    一、現(xiàn)狀分析。
    根據(jù)近幾年太原業(yè)務(wù)開(kāi)展情況分析中國(guó)居民的資產(chǎn)總量和結(jié)構(gòu)都發(fā)生了較大的變化，個(gè)人財(cái)產(chǎn)成倍增加，普通家庭有了更多的可支配收入。隨著近年來(lái)存款收益不斷降低，居民都希望通過(guò)最優(yōu)的儲(chǔ)蓄和投資組合使日后生活有所保障。因此，慈航理財(cái)養(yǎng)老項(xiàng)目的需求開(kāi)始升溫。
    大眾選擇慈航的原因主要是第一投資收益可觀，第二投資風(fēng)險(xiǎn)小，第三投資附加匯報(bào)比較吸引給自己以后做明確的安排。
    那么先從投資理財(cái)說(shuō)起最普遍的投資理財(cái)渠道不外乎有銀行存款、基金、股票等。
    盡管儲(chǔ)蓄收益少，但風(fēng)險(xiǎn)小的特性依然使得儲(chǔ)蓄成為居民最傾向的投資理財(cái)方式；其次便是基金，隨著居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)知度的加深，基金投資越來(lái)越受到居民的青睞，基金由于其特有的屬性已經(jīng)有和儲(chǔ)蓄分庭抗禮之勢(shì)，和儲(chǔ)蓄相比，它的收益更大，和股票相比，它的風(fēng)險(xiǎn)較小，而如今的股票市場(chǎng)狀況十分慘淡，導(dǎo)致居民對(duì)股票的投資意愿并不是很高。而慈航投資項(xiàng)目恰恰綜合了以上理財(cái)方式的優(yōu)點(diǎn)，在低風(fēng)險(xiǎn)的前提下能夠獲得最大的收益，就太原市場(chǎng)而言投資公司也比較多，但對(duì)于有后期服務(wù)保障，并且獲得政府支持的僅僅就咱們慈航一家，就太原的成功模板而言我認(rèn)為在海南地區(qū)的項(xiàng)目推廣應(yīng)該不存在很大問(wèn)題，繼續(xù)采用太原的營(yíng)銷(xiāo)思路在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的海南地區(qū)一定能起到更加優(yōu)良的效益。
    在對(duì)居民是否進(jìn)行理財(cái)?shù)恼{(diào)查中，六成左右的居民在進(jìn)行理財(cái)活動(dòng)，38%的居民會(huì)考慮進(jìn)行投資理財(cái)，僅有1%的居民表示今后也不會(huì)考慮投資理財(cái)。與此同時(shí)，隨著居民年齡的增加，正在進(jìn)行理財(cái)活動(dòng)的比例也隨之增加。另外，40歲以上的被訪者正在進(jìn)行投資理財(cái)?shù)谋壤堰_(dá)48%，如今，人們對(duì)投資理財(cái)觀的培養(yǎng)日趨增長(zhǎng)。
    3、個(gè)人對(duì)慈航產(chǎn)品認(rèn)知渠道的分析。
    居民在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)更信賴(lài)親戚和朋友的推薦，從年齡上看，40歲以上的被訪者在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)更信賴(lài)政府單位以及權(quán)威部門(mén)的宣傳，20歲以下的被訪者更相信報(bào)紙、雜志廣告。
    二、慈航業(yè)務(wù)宣傳現(xiàn)狀目前基層行的實(shí)際情況看，客戶(hù)最多的是對(duì)產(chǎn)品的不信任，以及對(duì)投資的恐懼，這個(gè)原因主要是業(yè)務(wù)員對(duì)客戶(hù)的講解不夠系統(tǒng)，沒(méi)有真正讓客戶(hù)感受到慈航產(chǎn)品帶來(lái)的切身利益，就經(jīng)濟(jì)利益來(lái)說(shuō)慈航的返點(diǎn)并不是產(chǎn)品最大的賣(mài)點(diǎn)，我們要很好的利用好老年公寓的頭銜，讓消費(fèi)者知道不但是有收益，而且對(duì)消費(fèi)者能夠終身收益的。這就要求我們要做到更加系統(tǒng)化、深層次的宣傳，讓客戶(hù)能清楚的明白投資慈航風(fēng)險(xiǎn)很低，而且還能夠享受慈航老年公寓帶給大家一系列的高端待遇。
    三、拓展方式。
    對(duì)于公司即將開(kāi)發(fā)的海南項(xiàng)目，根據(jù)我個(gè)人在太原的經(jīng)驗(yàn)做如下推廣陳述。
    1、客戶(hù)群體依然先從年齡比較大的人群著手，選擇企事業(yè)單位小區(qū)，或者高檔小區(qū)作為長(zhǎng)期駐點(diǎn)。（醫(yī)院，老年干部退休中心，干休所等）。
    2、業(yè)務(wù)推廣方法建議兩人一小組，分工為一個(gè)為內(nèi)勤整理客戶(hù)資料以及長(zhǎng)期蹲點(diǎn)進(jìn)行咨詢(xún)服務(wù)，一個(gè)為拓展，對(duì)有經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)進(jìn)行深入挖掘。對(duì)于蹲點(diǎn)地方經(jīng)行階段化管理，最好能跟附近營(yíng)業(yè)廳或者高檔場(chǎng)所進(jìn)行合作模式推廣。
    3、階段性的開(kāi)展產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，具體操作辦法由公司統(tǒng)一組織，各個(gè)業(yè)務(wù)小組邀請(qǐng)意向客戶(hù)參會(huì)，由公司統(tǒng)一給客戶(hù)講解投資理財(cái)、養(yǎng)老中心、公司情況、收益分析等一系列的專(zhuān)題講座，從而能夠讓客戶(hù)對(duì)公司放心增加成交砝碼，建議一個(gè)月進(jìn)行一次，這樣使業(yè)務(wù)小組有明確的跟單方向。
    4、做好后期服務(wù)工作，尤其在客戶(hù)生日或者重要節(jié)日做好關(guān)心問(wèn)候，采取禮物贈(zèng)送或者聚會(huì)邀請(qǐng)，然客戶(hù)切身感觸到選擇慈航的溫馨。
    5、對(duì)于轉(zhuǎn)介紹客戶(hù)個(gè)人要做好合理的激勵(lì)政策，對(duì)于老帶新單產(chǎn)生的同時(shí)給老客戶(hù)相應(yīng)的物質(zhì)或者精神的回贈(zèng)。
    四、個(gè)人意向。
    做為公司的老員工我希望公司能夠派我去海南進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展，我本人對(duì)公司的發(fā)展模式以及產(chǎn)品已經(jīng)做到了非常了解，而且我個(gè)人認(rèn)為我非常適合產(chǎn)品前期的推廣工作，到崗后我能夠根據(jù)太原的經(jīng)驗(yàn)很快的適應(yīng)新的市場(chǎng)，而且有非常強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)合作精神。我相信公司給我這次機(jī)會(huì)我一定能夠還公司一個(gè)奇跡。
    此致
    敬禮
    徐然。
    2013.11.25。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇三
    中年人的投資理財(cái)方案：
    27歲得過(guò)且過(guò)低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者
    張瑋在事業(yè)單位任職，每月收入5000元左右。她和父母同住，每月交1000元給母親代為儲(chǔ)蓄，其余收入處于“月光”狀態(tài)。
    湘財(cái)證券高級(jí)理財(cái)經(jīng)理何金云建議，張瑋可以將75%的資產(chǎn)投資低風(fēng)險(xiǎn)信用債券，鎖定每年6%至7%的固定收益。每月新增的儲(chǔ)蓄可以定投etf基金，直到維持在總資產(chǎn)的15%左右，等待股市轉(zhuǎn)好后收取超額回報(bào)。10%資金購(gòu)買(mǎi)貨幣基金，作為現(xiàn)金儲(chǔ)備。
    28歲省吃?xún)€用中等風(fēng)險(xiǎn)偏好家庭
    陳新華夫婦分別在私營(yíng)企業(yè)任職軟件工程師和行政人員，平時(shí)省吃?xún)€用，每月結(jié)余6000元，有約20萬(wàn)元存款。計(jì)劃3年內(nèi)生孩子。
    “他們每月現(xiàn)金流較為充裕，可以將部分新增結(jié)余定投滬深300etf?！闭猩蹄y行投資理財(cái)分析師簡(jiǎn)夢(mèng)雯認(rèn)為，可用60%家庭資產(chǎn)配置2年至3年期的封閉型債基或固定收益銀行理財(cái)產(chǎn)品。20%資產(chǎn)作為現(xiàn)金儲(chǔ)備投資于貨幣基金，待股市好轉(zhuǎn)時(shí)部分轉(zhuǎn)換成滬深300etf。投資銀行短期理財(cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)的資產(chǎn)分別占10%。
    34歲創(chuàng)業(yè)者單收入家庭
    周明利正處于創(chuàng)業(yè)階段，打點(diǎn)著一家通訊工程服務(wù)公司，妻子是全職太太，在家照顧1歲大的女兒，家庭每月開(kāi)支1萬(wàn)元。
    “周明利家庭是典型的單一收入家庭，家庭最大的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)則是收入保障?！眳R豐銀行廣州分行客戶(hù)經(jīng)理游韻芝認(rèn)為，要按照目前生活開(kāi)支水平并結(jié)合通脹因素來(lái)配置保費(fèi)。家庭資金結(jié)構(gòu)調(diào)整為20%的保險(xiǎn)支出;30%配置債券以鎖定收益;股票和銀行結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品可以分別配置20%;最后預(yù)留10%資產(chǎn)作為現(xiàn)金儲(chǔ)備。
    溫馨提示：張瑋、陳新華夫婦、周明處在不同的階段，有著各自不同的情況，他們?cè)谶M(jìn)行理財(cái)時(shí)也有著各自的特點(diǎn)，張瑋是屬于低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者，陳新華夫婦則在為自己的小家庭精心計(jì)算著，而對(duì)于創(chuàng)業(yè)者周明來(lái)說(shuō)則需要細(xì)致考慮具體的理財(cái)方案，在眾多的理財(cái)方案中沒(méi)有一個(gè)是全能的，只有適合自己的，廣大民眾在進(jìn)行理財(cái)時(shí)一定要謹(jǐn)記這個(gè)原則。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇四
    無(wú)論哪一種投資理財(cái)，其目的是基本一致的，即通過(guò)對(duì)所有資產(chǎn)和負(fù)債的有效管理，使其達(dá)到保值、增值的目的。投資理財(cái)是一種生活習(xí)慣和方式。就個(gè)人而言，投資理財(cái)與每個(gè)人的理想、目標(biāo)密不可分，進(jìn)一步說(shuō)投資理財(cái)是為你的理想和目標(biāo)服務(wù)的。否則，你就成了錢(qián)財(cái)?shù)呐`。你的錢(qián)財(cái)可能很多，但你存在的社會(huì)意義和價(jià)值卻很小。
    一、個(gè)人資產(chǎn)分析。
    個(gè)人凈資產(chǎn)=個(gè)人資產(chǎn)總值-個(gè)人負(fù)債總值。
    個(gè)人資產(chǎn)總值=流動(dòng)性資產(chǎn)+投資性資產(chǎn)+使用性資產(chǎn)。
    個(gè)人負(fù)債總值=短期負(fù)債+長(zhǎng)期負(fù)債。
    2、流動(dòng)性資產(chǎn)：是指現(xiàn)金、活期儲(chǔ)蓄、短期票據(jù)等能及時(shí)流通使用、兌現(xiàn)的貨幣或票據(jù)。
    3、投資性資產(chǎn)：是指長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)金、股票、債券、基金、期貨等以保值、增值為目的的投資性貨幣或票據(jù)。
    4、使用性資產(chǎn)：是指住宅、家具、交通工具、書(shū)籍、衣物、食品等以使用為目的的各類(lèi)物品。
    *以保值、增值投資為目的的房產(chǎn)應(yīng)屬于投資性資產(chǎn)。
    *以保值、增值投資為目的的收藏品也應(yīng)屬于投資性資產(chǎn)。
    5、短期負(fù)債：是指一年內(nèi)應(yīng)償還的債務(wù)。
    6、長(zhǎng)期負(fù)債：是指一年以上償還的債務(wù)。
    7、個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債率：
    個(gè)人負(fù)債總值。
    個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債率=----------*100%。
    個(gè)人資產(chǎn)。
    8、如何把握個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債率：
    a、根據(jù)自己的收入水平，個(gè)人的收入負(fù)債比有多大，當(dāng)收入與負(fù)債比超過(guò)一定范圍時(shí)，應(yīng)該引起注意，適當(dāng)減少一些個(gè)人債務(wù)，以免造成一定的債務(wù)壓力。
    b、根據(jù)債務(wù)的償還期限、償還能力，盡量將自己的債務(wù)長(zhǎng)中短相結(jié)合，避免將還債期集中在一起，到時(shí)自己無(wú)能力償還。
    c、根據(jù)債務(wù)的用途、收益，高風(fēng)險(xiǎn)投入的債務(wù)以少為好，有穩(wěn)定收益的可以多借些，沒(méi)有收益、是消費(fèi)性借債以長(zhǎng)期為好。
    二、個(gè)人收支分析。
    1、什么是個(gè)人收支分析：個(gè)人收支分析就是弄清楚個(gè)人(家庭)的平時(shí)收入與開(kāi)支情況。
    4、個(gè)人收支損益：個(gè)人收支損益=個(gè)人收入-個(gè)人支出。
    損益值零：個(gè)人日常有一定的積累。
    損益值=零：個(gè)人日常收入與支出平衡，日常無(wú)積累。
    損益值。
    5、個(gè)人收支損益平衡的控制：
    a、增加收入的來(lái)源和渠道，即“開(kāi)源”。
    b、減少盲目消費(fèi)和不合理消費(fèi)，即“節(jié)流”。
    三、理財(cái)目標(biāo)分析。
    1、什么是個(gè)人理財(cái)目標(biāo)：個(gè)人理財(cái)目標(biāo)就是在一定期限內(nèi)，給自己設(shè)定一個(gè)個(gè)人凈資產(chǎn)的增加值，即一定時(shí)期的個(gè)人理財(cái)目標(biāo)，同時(shí)有計(jì)劃地安排資產(chǎn)種類(lèi)，以便獲得有序的現(xiàn)金流。
    2、個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的分類(lèi)：
    a、按時(shí)間長(zhǎng)短：短期目標(biāo)(1年左右)、中期目標(biāo)(3-5年)、長(zhǎng)期目標(biāo)(5年以上)。
    b、按人生過(guò)程：
    個(gè)人單身期目標(biāo)：開(kāi)始工作到結(jié)婚之前。
    家庭組成期目標(biāo)：結(jié)婚到生育子女之前。
    家庭成長(zhǎng)期目標(biāo)：子女出生到子女上學(xué)之前。
    子女教育期目標(biāo)：子女上學(xué)到子女就業(yè)之前。
    家庭成熟期目標(biāo)：子女就業(yè)到子女結(jié)婚之前。
    退休前期目標(biāo)：退休以前。
    退休以后目標(biāo)：退休以后。
    3、個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的制定：
    a、要適合自身的條件(自己所處的社會(huì)地位、經(jīng)濟(jì)狀況、日常收入、家庭、子女等)。
    b、要符合自己人生各個(gè)階段的要求。
    c、要長(zhǎng)、中、短期目標(biāo)相結(jié)合。
    4、個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容：時(shí)間明確、數(shù)字具體。
    5、個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的修正：個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定好后，不是就一成不變了的，而應(yīng)根據(jù)實(shí)施的情況、具體的環(huán)境背景，適時(shí)地作相應(yīng)的調(diào)整，以達(dá)到最切合自身實(shí)際的要求。
    最好每隔一段時(shí)間(如一年)，對(duì)自己原來(lái)所制定的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行一次修正。
    6、如何具體制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)：
    根據(jù)每個(gè)人自身?xiàng)l件和不同的人生經(jīng)歷，合理制定短、中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)。
    四、理財(cái)計(jì)劃分析。
    1、什么是個(gè)人理財(cái)計(jì)劃：個(gè)人理財(cái)計(jì)劃就是當(dāng)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定好后，應(yīng)根據(jù)目標(biāo)制定相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)計(jì)劃和實(shí)施步驟。個(gè)人理財(cái)計(jì)劃即是理財(cái)目標(biāo)的細(xì)劃、理財(cái)投資步驟的落實(shí)。
    2、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的制定：
    為達(dá)到個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，在理財(cái)計(jì)劃中，要明確各個(gè)理財(cái)投資步驟和投資工具。
    a、在個(gè)人理財(cái)投資計(jì)劃中，可以是只有一個(gè)投資步驟、用一種投資工具：
    理財(cái)投資開(kāi)始(就一種投資工具)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
    b、也可以有幾個(gè)投資步驟、用幾種投資工具：
    (第3種工具)(第5種工具)(第8種工具)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
    (第6種工具)(第9種工具)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
    只有準(zhǔn)確地判斷投資理財(cái)環(huán)境，才有可能較好地使用投資理財(cái)工具，投資理財(cái)是一門(mén)綜合性較強(qiáng)的實(shí)用科學(xué)。
    3、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的實(shí)施：
    對(duì)于每一個(gè)理財(cái)投資步驟都去認(rèn)真地實(shí)施，不要輕易地終止或改變。
    4、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的修改：
    根據(jù)理財(cái)計(jì)劃實(shí)施情況、理財(cái)目標(biāo)的實(shí)際性、自身?xiàng)l件、周?chē)h(huán)境的變化對(duì)個(gè)人理財(cái)計(jì)劃作相應(yīng)的修正。
    5、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的具體制定：
    因根據(jù)每個(gè)人的理財(cái)目標(biāo)和自己操作能力具體制定。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇五
    為深入、加強(qiáng)農(nóng)行xx分行與xxxxx項(xiàng)目的合作，提升客戶(hù)服務(wù)水平，滿(mǎn)足客戶(hù)投資理財(cái)需求，特舉辦本次高端客戶(hù)投資理財(cái)沙龍。
    一、活動(dòng)背景。
    通過(guò)沙龍形式的交流與事件營(yíng)銷(xiāo)，結(jié)合銷(xiāo)售經(jīng)理、行業(yè)專(zhuān)家、投資理財(cái)專(zhuān)家的現(xiàn)場(chǎng)講解介紹，推薦農(nóng)行存貸通產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)個(gè)人貸款客戶(hù)資金有效運(yùn)用和理財(cái)增值；展示“金一”實(shí)物黃金品相，解讀當(dāng)前黃金市場(chǎng)熱點(diǎn)，為客戶(hù)呈上“黃金帶來(lái)美好生活”的貴金屬投資知識(shí)介紹；傳達(dá)【xxxxx項(xiàng)目街鋪】投資價(jià)值、購(gòu)買(mǎi)價(jià)值，結(jié)合營(yíng)銷(xiāo)策略促成目標(biāo)客戶(hù)群現(xiàn)場(chǎng)成交或購(gòu)買(mǎi)意向性。
    二、目標(biāo)客戶(hù)。
    xx城區(qū)知名商會(huì)組織高層人士、投資理財(cái)意向強(qiáng)烈的成功人士及部分潛在客戶(hù)。
    三、活動(dòng)主題。
    尊享理財(cái)，贏在未來(lái)。
    四、活動(dòng)時(shí)間。
    201x年x月xx日下午2:30-5:10。
    五、活動(dòng)地點(diǎn)xx大酒店x樓會(huì)議室。
    六、參加人員。
    1、五大商會(huì)等貴賓客戶(hù)代表約50人。
    2、xxxxx項(xiàng)目20人。
    3、市分行行領(lǐng)導(dǎo)及xx、xx支行相關(guān)人員15人。
    七、活動(dòng)流程。
    序號(hào)日期時(shí)間流程人員
    2活動(dòng)前3天全天客戶(hù)短信邀約第一次；物料準(zhǔn)備；一對(duì)一營(yíng)銷(xiāo)人員培訓(xùn)。xxx。
    4活動(dòng)當(dāng)天14：30_14:45迎賓、簽到、發(fā)放禮品、放農(nóng)行宣傳片。
    514：45_14:55歡迎辭行領(lǐng)導(dǎo)。
    7活動(dòng)后全天明確營(yíng)銷(xiāo)責(zé)任人后續(xù)跟蹤營(yíng)銷(xiāo)。
    八、活動(dòng)組織及人員分工。
    總指揮：xxx。
    組長(zhǎng)：xxxx。
    副組長(zhǎng)：xxxxxx。
    （一）人員整體安排。
    迎賓、簽到、發(fā)放禮品、宣傳折頁(yè)（10人，xx、xx各2人，xx6人）：
    支行營(yíng)銷(xiāo)人員（6人，xx、xx各3人）：
    （一）方案擬定、篩選客戶(hù)、講課ppt準(zhǔn)備、產(chǎn)品套餐和折頁(yè)設(shè)計(jì)xxxxxxxxx。
    （二）物料準(zhǔn)備及擺放xxxxx項(xiàng)目。
    （三)客戶(hù)邀約(電話(huà)、短信）xxxxxx。
    （四)現(xiàn)場(chǎng)主持和講課xxx等5人。(其中主持\存貸通\貴金屬講師農(nóng)行提供）。
    （五)后期營(yíng)銷(xiāo)跟進(jìn)某支行\(zhòng)某支行\(zhòng)xxxxx項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)人員九、物料準(zhǔn)備及預(yù)算(元）。
    序號(hào)物料名稱(chēng)數(shù)量單價(jià)合計(jì)。
    1“一對(duì)一”營(yíng)銷(xiāo)手持頁(yè)（紅紙打?。?。
    2產(chǎn)品宣傳頁(yè)（紅紙打印）自行打印/。
    3存貸通申請(qǐng)表、30自行提供/。
    4水果、茶水。
    5迎賓綬帶4條自行提供/。
    6貴賓禮品5040020000。
    7問(wèn)答禮品650300。
    8場(chǎng)地布置等。
    9其他1500。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇六
    1、了解對(duì)聯(lián)、窗花的含義。
    2、理解對(duì)聯(lián)要點(diǎn)。
    活動(dòng)準(zhǔn)備
    民間藝術(shù)品、剪紙、花炮、“稿”字、對(duì)聯(lián)。
    活動(dòng)過(guò)程
    1、引導(dǎo)幼兒觀察過(guò)年時(shí)各家門(mén)前、窗上增添了什么。
    2、簡(jiǎn)要介紹窗花的含義：表示喜慶，希望在新的一年里生活得更好？
    3、出示剪紙、花炮、“福”字。講解這些民問(wèn)藝術(shù)品豐富的內(nèi)涵，如在家中懸掛花炮是希望未來(lái)的日子紅紅火火，倒貼福”字是期望新的一年里福氣來(lái)到，生活富裕。
    4、出示對(duì)聯(lián)，講解對(duì)聯(lián)的來(lái)歷、含義，重點(diǎn)講解對(duì)聯(lián)的要點(diǎn)（上聯(lián)、下聯(lián)、橫批）。
    5、幼兒試著編對(duì)聯(lián)。教師在鼓勵(lì)、肯定的基礎(chǔ)上幫其整理。
    6、分組出對(duì)聯(lián)：小組商量確定后請(qǐng)老師寫(xiě)出來(lái)
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇七
    2月28日下午在潤(rùn)華國(guó)際大廈主辦的“財(cái)富之約”投資理財(cái)講座上，來(lái)自中國(guó)銀行的投資理財(cái)分析師顧海華先生詳細(xì)的講解了xx如何理財(cái)，讓現(xiàn)場(chǎng)來(lái)賓在金融危機(jī)下更好的理財(cái)。
    顧海華先生指出理財(cái)是整個(gè)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，秉承“自由、自主、自在”的原則，建議以家庭保障為主，其次是穩(wěn)健資產(chǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)在家庭理財(cái)比重則要隨著年齡的增加遞減。在分析無(wú)錫xx年大眾投資收益時(shí)顧海華先生指出，商品房投資是xx年所有負(fù)收益理財(cái)產(chǎn)品中損失最小的一種產(chǎn)品，占據(jù)投資品種排行的第五位，而前四位則分別是債券、人民幣理財(cái)、黃金寶、儲(chǔ)蓄。同時(shí)顧海華強(qiáng)調(diào)無(wú)錫市區(qū)房?jī)r(jià)xx年與xx年末相比也相差不大，商品房在xx年應(yīng)該會(huì)有很大的上升空間。
    在中國(guó)銀行理財(cái)中心分析師顧海華的講解之后，潤(rùn)華國(guó)際大廈營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)方世杰對(duì)商品房投資進(jìn)行了詳細(xì)的分析，認(rèn)為xx年寫(xiě)字樓市場(chǎng)是收益最穩(wěn)健的一種物業(yè)形式，從目前的出租率到租金收益，方總都做了詳細(xì)的介紹。
    當(dāng)有嘉賓問(wèn)道潤(rùn)華國(guó)際大廈收益的時(shí)候，方總表現(xiàn)的更加有信心，原來(lái)潤(rùn)華國(guó)際大廈自2月1日推出的“5年40%現(xiàn)金返利+穩(wěn)定租金收益”的高額回報(bào)方案：
    收益。
    一、開(kāi)發(fā)商返利，期限為5年，每年返利總房?jī)r(jià)的8%，5年共計(jì)40%；
    收益。
    二、客戶(hù)租賃，按照無(wú)錫辦公樓市場(chǎng)租賃保底行情估約2元/平米/天，每年的租金。
    回報(bào)估約6%，5年共計(jì)約30%；
    收益。
    三、房屋增值，無(wú)錫市每年市區(qū)辦公樓均價(jià)上漲15%以上。扣除房屋折舊等因素，預(yù)計(jì)房屋每年自身升值6%，5年后房屋自身升值將30%以上。
    不僅如此，潤(rùn)華國(guó)際大廈現(xiàn)在已進(jìn)入準(zhǔn)現(xiàn)房銷(xiāo)售階段，項(xiàng)目將于xx年8月底交付，裙樓的酒店和百貨將于12月份開(kāi)業(yè)。
    據(jù)了解，此方案一經(jīng)推出，立即得到了消費(fèi)者的認(rèn)可，首批推出的124套房源已經(jīng)銷(xiāo)售過(guò)半。潤(rùn)華國(guó)際大廈以符合商業(yè)地產(chǎn)安全投資標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)勢(shì)，成為xx年無(wú)錫最可靠的安全投資產(chǎn)品，領(lǐng)航安全投資方向，風(fēng)險(xiǎn)最低、未來(lái)無(wú)限、收益最大，以一言九鼎之信譽(yù)打造掘金財(cái)富王座。
    項(xiàng)目介紹：潤(rùn)華國(guó)際大廈，矗立于無(wú)錫中軸太湖大道、青祁路交匯的15萬(wàn)平。
    米建筑綜合體，以258米的高度傲視無(wú)錫，獨(dú)享太湖浩蕩情懷。以全球唯一舒展l型穩(wěn)固姿態(tài)訴說(shuō)著關(guān)于絕版商務(wù)的尊崇與品質(zhì)，以全球頂級(jí)cbd中央商務(wù)區(qū)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)駐長(zhǎng)三角。258米高度開(kāi)創(chuàng)無(wú)錫第一高，擁有比肩國(guó)際的流行業(yè)態(tài)組合，集酒店式精裝豪景公寓、5a甲級(jí)商務(wù)寫(xiě)字樓、美國(guó)豪生超五星級(jí)酒店、高檔商業(yè)百貨等為一體，與韓國(guó)農(nóng)心集團(tuán)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，打造每家瑪高檔商業(yè)旗艦；眾多國(guó)際時(shí)尚品牌熱切待入，無(wú)錫高端國(guó)際化商業(yè)核心在此誕生。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇八
    本文所闡述的理財(cái)產(chǎn)品即證券公司開(kāi)展的集合理財(cái)業(yè)務(wù)，一般是指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)辦的資產(chǎn)委托管理，即受托人通過(guò)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的形式，募集資金，委托人通過(guò)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，將自己的資產(chǎn)交給受托人，由受托人為委托人提供理財(cái)服務(wù)的行為。理財(cái)業(yè)務(wù)是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上發(fā)展的新型業(yè)務(wù)。國(guó)外較為成熟的證券市場(chǎng)中，投資者大都愿意委托專(zhuān)業(yè)人士管理自己的財(cái)產(chǎn)，以取得穩(wěn)定的收益。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)建立附屬機(jī)構(gòu)來(lái)管理投資者委托的資產(chǎn)。投資者將自己的資金交給訓(xùn)練有素的專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行管理，避免了因?qū)I(yè)知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)不足而可能引起的不必要風(fēng)險(xiǎn)。研究證券投資理財(cái)產(chǎn)品，一方面針對(duì)涉及行業(yè)轉(zhuǎn)型問(wèn)題，經(jīng)歷十幾年的高速發(fā)展，證券公司的規(guī)模和數(shù)量都有了很大的提高，金融危機(jī)過(guò)后，證券公司都面臨一個(gè)轉(zhuǎn)型的十字路口，近幾年的“傭金價(jià)格戰(zhàn)”，使得作為券商的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)受到嚴(yán)重沖擊，已處于微利，未來(lái)的成長(zhǎng)受限，而理財(cái)業(yè)務(wù)屬于存量業(yè)務(wù)，是依靠以前規(guī)模的積累帶來(lái)的收入，收入更加穩(wěn)定，更加具有可持續(xù)性，未來(lái)必將成為券商主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的重要構(gòu)成。
    突破1千億大關(guān)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，2010年國(guó)內(nèi)人均gdp即將突破4000美元，未來(lái)資產(chǎn)管理行業(yè)仍將是高速發(fā)展，也正由此，券商理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展的潛力無(wú)限，證券理財(cái)業(yè)務(wù)將是證券公司未來(lái)的核心業(yè)務(wù)，其不僅將在證券公司的利潤(rùn)結(jié)構(gòu)中占據(jù)越來(lái)越大的比重，而且還可以整合并拓展證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，密切證券公司與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，提升公司形象。所以，大力開(kāi)展券商理財(cái)業(yè)務(wù)，既是證券公司轉(zhuǎn)型的需要，也是證券公司拓展收入來(lái)源，搶占未來(lái)市場(chǎng)機(jī)遇的需要。
    1、注重投資業(yè)績(jī)。集合理財(cái)業(yè)務(wù)中的理財(cái)產(chǎn)品，證券公司除了可以收取管理費(fèi)外，更加注重提取業(yè)績(jī)報(bào)酬(有的證券公司甚至只提取業(yè)績(jī)報(bào)酬而不提取管理費(fèi))；而公募基金只能收取管理費(fèi)，不能提取業(yè)績(jī)報(bào)酬。這樣，集合理財(cái)業(yè)務(wù)更加關(guān)注投資的絕對(duì)正收益，而不像基金那樣單純注重資金的規(guī)模大小。因而證券公司的理財(cái)產(chǎn)品有理由更加受到投資者歡迎。
    2、資源優(yōu)勢(shì)。證券公司本身?yè)碛凶约旱臓I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和專(zhuān)業(yè)人才，已具備進(jìn)一步拓展理財(cái)業(yè)務(wù)的客觀基礎(chǔ)。而且，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)擁有的自己的客戶(hù)源，并通過(guò)幫助企業(yè)發(fā)行股票和債券進(jìn)行融資而與許多企業(yè)和客戶(hù)之間建立了廣泛的聯(lián)系和業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，這些企業(yè)都是理財(cái)業(yè)務(wù)的潛在客戶(hù)；其次，許多證券公司在人才儲(chǔ)備上下了功夫，已擁有一批優(yōu)秀的投資理財(cái)專(zhuān)家和高級(jí)研究人員。
    3、利益上更趨于一致。與基金相比，證券公司自有資金的投入給了投資者以有限責(zé)任的保障，如果出現(xiàn)虧損或者達(dá)不到預(yù)定的收益率，證券公司將用自有資金參與的份額、投資收益和管理費(fèi)等進(jìn)行有限補(bǔ)償?；鸩荒茉O(shè)置本金和最低收益率保障措施，不能進(jìn)行有限補(bǔ)償。這也是整個(gè)資產(chǎn)管理行業(yè)的通病，比如大部分公募基金主要的收入依靠所管理資產(chǎn)的規(guī)模計(jì)提管理費(fèi)收入，規(guī)模越大，收入越多，只要基金凈值不出現(xiàn)大幅波動(dòng)，對(duì)公司的收入影響有限，比如一個(gè)100億規(guī)模的基金，按照1%的比例計(jì)提管理費(fèi)收入，一年就有一個(gè)億的收入，如果基金跌10%，投資者將不得不承擔(dān)10%的虧損，而基金公司依然還有9000萬(wàn)的收入，這也是在熊市基金所令投資者所詬病的地方。因此，有限補(bǔ)償成為券商理財(cái)產(chǎn)品與基金公司競(jìng)爭(zhēng)的一個(gè)重大優(yōu)勢(shì)。
    4、配置靈活。證券公司集合理財(cái)產(chǎn)品并沒(méi)有嚴(yán)格規(guī)定投資股票的比例，當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)將要大幅調(diào)整時(shí)證券公司的理財(cái)產(chǎn)品可以大幅減倉(cāng)，而公募基金由于有契約限制，必須維持最低持倉(cāng)比例，當(dāng)面對(duì)2008年這種單邊下跌的行情時(shí)只能被動(dòng)承受虧損，而券商理財(cái)產(chǎn)品如果判斷正確就可以完全避免這種情況出現(xiàn)。
    （一）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析。
    金公司的“一對(duì)多”產(chǎn)品，私募基金和銀行的高端理財(cái)產(chǎn)品。各有各的優(yōu)勢(shì)和軟肋，銀行由于其廣泛的分銷(xiāo)渠道和龐大的客戶(hù)基礎(chǔ)令其占盡了優(yōu)勢(shì)，但其投資能力不如前者，公募基金由于其本身專(zhuān)注于資產(chǎn)管理和服務(wù)，其投資能力不容置疑，總是吸引最優(yōu)秀的金融高材生加入，而且還可以在媒體、電視、廣告雜志進(jìn)行公開(kāi)的宣傳，但其由于欠缺自身的銷(xiāo)售渠道，不得不受制于銀行高昂的渠道費(fèi)，而且公募基金由于不能參與業(yè)績(jī)提成，從而導(dǎo)致人才的流失，私募基金的管理者由于大多是以前出身公募基金和證券公司的優(yōu)秀人才，其投資管理能力更勝公募基金一籌，而且由于其可以提取20%的業(yè)績(jī)提成，運(yùn)作靈活，所以不斷吸引著公募基金和證券公司杰出人才的加盟，但由于缺乏相應(yīng)的法律監(jiān)管，一直以來(lái)私募基金作為一個(gè)“黑戶(hù)”游走在法律的邊緣，始終處在灰色地帶。并且其銷(xiāo)售渠道狹窄，不能進(jìn)行公開(kāi)推介，所以也限制了其發(fā)展。
    （二）消費(fèi)者分析。
    了解消費(fèi)者是企業(yè)制定戰(zhàn)略時(shí)應(yīng)重點(diǎn)考慮的內(nèi)容，為了解和滿(mǎn)足消費(fèi)者，可從三個(gè)戰(zhàn)略問(wèn)題來(lái)進(jìn)行分析：消費(fèi)細(xì)分、消費(fèi)動(dòng)機(jī)、消費(fèi)者未滿(mǎn)足的需求。
    1、消費(fèi)細(xì)分。由于證券公司的理財(cái)產(chǎn)品有最低五萬(wàn)元的門(mén)檻限制，所以理財(cái)產(chǎn)品一開(kāi)始就定位于中高收入群體。
    2、消費(fèi)動(dòng)機(jī)?？蛻?hù)現(xiàn)在理財(cái)產(chǎn)品非常看重的一點(diǎn)就是該產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)和投資團(tuán)隊(duì)的歷史業(yè)績(jī)，盡管歷史業(yè)績(jī)出眾的產(chǎn)品或投資團(tuán)隊(duì)并不能保證未來(lái)能取得同樣的表現(xiàn)，但這無(wú)疑是一個(gè)非常重要的參考標(biāo)準(zhǔn)。
    3、消費(fèi)者未滿(mǎn)足的需求?？蛻?hù)不滿(mǎn)大多是由于自己所購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，盡管這可能是整個(gè)市場(chǎng)的不景氣所導(dǎo)致，除此之外，自己所購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品表現(xiàn)不如同類(lèi)產(chǎn)品也會(huì)導(dǎo)致客戶(hù)不滿(mǎn)，盡管產(chǎn)品本身是盈利的，其他不滿(mǎn)還包括：收費(fèi)過(guò)高、投資團(tuán)體報(bào)酬過(guò)高等，當(dāng)客戶(hù)不滿(mǎn)時(shí)，很可能就會(huì)贖回產(chǎn)品，并且從今以后不會(huì)購(gòu)買(mǎi)公司的任何產(chǎn)品。
    三、證券投資理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題。
    低2個(gè)百分點(diǎn)。我國(guó)集合理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展的時(shí)間不長(zhǎng)，隨著國(guó)內(nèi)居民收入的增加，未來(lái)仍有非常大的發(fā)展空間。
    （二）理財(cái)產(chǎn)品存在的問(wèn)題。
    1、產(chǎn)品設(shè)計(jì)存在缺陷。
    證券公司很多理財(cái)產(chǎn)品并沒(méi)有明確規(guī)定其產(chǎn)品持有股票的最低限額，合同大多規(guī)定在0~95%之間，這也是其相對(duì)于基金的一個(gè)優(yōu)勢(shì)，可以在預(yù)期市場(chǎng)將會(huì)大幅下跌時(shí)果斷減倉(cāng)甚至空倉(cāng)，而不會(huì)像公募基金那樣受基金契約的限制，必須保持較高的持倉(cāng)比例，但反過(guò)來(lái)說(shuō)，這種沒(méi)有持倉(cāng)比例限制的理財(cái)產(chǎn)品有可能助長(zhǎng)產(chǎn)品的投機(jī)性，導(dǎo)致投研團(tuán)隊(duì)既要關(guān)注于市場(chǎng)擇時(shí)也要注重選股，既不能客觀地評(píng)價(jià)產(chǎn)品的投研能力，也容易導(dǎo)致產(chǎn)品大幅度偏離市場(chǎng)基準(zhǔn)。
    2、產(chǎn)品存續(xù)期過(guò)短。
    以前的產(chǎn)品都設(shè)立了存續(xù)期，有2年期的，3年期的，很少超過(guò)5年的，這樣的產(chǎn)品其實(shí)不利于投資者的，而且反正滋長(zhǎng)了公司的短期冒險(xiǎn)傾向，對(duì)于只有2年存續(xù)期的產(chǎn)品來(lái)說(shuō)，如果兩年暴漲的話(huà)公司可以提取豐厚的業(yè)績(jī)報(bào)酬，如果兩年后巨虧的話(huà)公司可以終止該產(chǎn)品，另設(shè)立一個(gè)新產(chǎn)品而不必承擔(dān)前期的包袱，盡管公司一般都設(shè)立一些對(duì)投資者提供有限保護(hù)的條款，比如公司已自有自己參與或從管理費(fèi)提取風(fēng)險(xiǎn)基金，當(dāng)投資者面臨虧損時(shí)可以用這一部分先彌補(bǔ)。但由于其比例過(guò)低，當(dāng)投資者面臨巨虧時(shí)也毫無(wú)保障可言。
    （三）影響證券投資理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的成因分析。
    影響證券投資理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的因素有很多，有國(guó)家法律、行業(yè)法規(guī)等客觀原因，也有證券公司自身造成的原因，概括來(lái)說(shuō)，主要包括：
    1、法律法規(guī)方面。
    （1）門(mén)檻過(guò)高。投資者最少需要5萬(wàn)元，非限定性的理財(cái)產(chǎn)品最低要10萬(wàn)元，比起公募基金只需千元的申購(gòu)門(mén)檻，證券投資理財(cái)產(chǎn)品門(mén)檻過(guò)高，而據(jù)統(tǒng)計(jì)，持有基金凈值在10萬(wàn)元以下的賬戶(hù)占比達(dá)到九成以上。過(guò)高的投資門(mén)檻限制了券商理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，也不利于整個(gè)資產(chǎn)管理行業(yè)進(jìn)行公平競(jìng)爭(zhēng)從而提高管理水平和服務(wù)質(zhì)量。
    （2）推廣受限。證券投資理財(cái)產(chǎn)品只能采用私募方式募集，不能通過(guò)電視、報(bào)刊、廣播及其他公共媒體推廣宣傳理財(cái)產(chǎn)品，這樣，就不能像公募的基金那樣廣泛吸引投資者的注意。而公募基金公司可以借助多種媒體宣傳推廣其產(chǎn)品。
    （3）監(jiān)管部門(mén)支持力度不足。主管部門(mén)漫長(zhǎng)的審批過(guò)程和比較嚴(yán)格的發(fā)行門(mén)檻使許多證券公司望而興嘆，導(dǎo)致很多市場(chǎng)機(jī)會(huì)的喪失。監(jiān)管層對(duì)證券公司證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品的支持力度太弱，限制太多，比如發(fā)行產(chǎn)品公司的資格審核制度，使其規(guī)模與基金的規(guī)模越拉越大，雖然發(fā)展空間顯得很大，但缺乏監(jiān)管層的大力支持卻是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)，這也是發(fā)展的一個(gè)瓶頸。
    （4）法律關(guān)系定位不明確?，F(xiàn)行法律沒(méi)有明確集合資產(chǎn)管理計(jì)劃為信托法律關(guān)系。集4。
    合資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品的法律地位不明晰，嚴(yán)重影響集合理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，一是影響集合資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，不利于投資者權(quán)益的保護(hù)；二是限制了保險(xiǎn)資金、社?；稹⑵髽I(yè)年金等機(jī)構(gòu)投資者的參與，直接影響集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品的市場(chǎng)地位與投資者結(jié)構(gòu)；三是導(dǎo)致集合資產(chǎn)管理計(jì)劃不能在銀行間債券市場(chǎng)開(kāi)戶(hù)并參與交易，無(wú)法直接配置銀行間市場(chǎng)的國(guó)債、央票、短期融資券、企業(yè)債等品種，影響資產(chǎn)配置和投資策略的有效執(zhí)行。
    2、證券公司方面。
    （1）內(nèi)部控制不健全。國(guó)內(nèi)證券公司由于國(guó)有股一股獨(dú)大，導(dǎo)致缺乏有效監(jiān)督機(jī)制，容易導(dǎo)致管理層凌駕于內(nèi)部控制之上，管理層出于自身的利益考慮極易做出損害公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的決策，例如在不適宜的時(shí)期發(fā)行大量理財(cái)產(chǎn)品，甚至從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)。盡管?chē)?guó)內(nèi)證券公司都依照國(guó)外建立了規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，比如獨(dú)立董事制度，從公司外部聘請(qǐng)專(zhuān)家擔(dān)任獨(dú)立董事監(jiān)督公司董事會(huì)做出的重大決策，但由于其個(gè)人從公司領(lǐng)取報(bào)酬，并不能真正獨(dú)立于公司，當(dāng)公司或管理層迫于業(yè)績(jī)或其他壓力做出損害客戶(hù)和公司長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的決策，并且以?xún)?yōu)厚的報(bào)酬許諾獨(dú)立董事時(shí)，獨(dú)立董事往往就不能保持獨(dú)立。
    （2）利益沖突。盡管證券公司的理財(cái)產(chǎn)品通過(guò)自有資金的參與和業(yè)績(jī)提成的方式較好把投資的利益和公司的利益相結(jié)合，但也存在一些問(wèn)題，證券公司自有資金參與的比例過(guò)低（很少超過(guò)5%），而且由于受行業(yè)法規(guī)的限制，負(fù)責(zé)管理理財(cái)產(chǎn)品的投資團(tuán)隊(duì)不能將個(gè)人財(cái)產(chǎn)的大部分投資于自己所管理的理財(cái)產(chǎn)品，使得客戶(hù)與投資團(tuán)隊(duì)的利益不能趨于一致，容易導(dǎo)致投資團(tuán)隊(duì)傾向于投機(jī)交易，如果投資團(tuán)隊(duì)僥幸投機(jī)成功，便可提取豐厚的業(yè)績(jī)報(bào)酬，如果失敗，客戶(hù)承擔(dān)最大損失，而對(duì)投資團(tuán)隊(duì)個(gè)人資產(chǎn)的影響有限。
    （3）銷(xiāo)售過(guò)度，服務(wù)不足。由于規(guī)模導(dǎo)向思維，資產(chǎn)管理行業(yè)容易在不適宜的時(shí)間銷(xiāo)售大量對(duì)投資者長(zhǎng)期利益無(wú)益的產(chǎn)品，比如在2007年下半年的時(shí)間，盡管很多公司已經(jīng)意識(shí)到市場(chǎng)被嚴(yán)重高估了，但卻新發(fā)行了大量新基金，因?yàn)槟菚r(shí)最容易銷(xiāo)售，投資者也盲目搶購(gòu)，最終結(jié)局可想而知，投資者承擔(dān)巨大虧損的同時(shí)也令公司聲譽(yù)受損。同時(shí)由于大部分理財(cái)產(chǎn)品都是通過(guò)銀行渠道銷(xiāo)售的，既支付了高昂的銷(xiāo)售傭金同時(shí)也為能做好客戶(hù)服務(wù)，當(dāng)熊市來(lái)臨時(shí)，除了被動(dòng)應(yīng)對(duì)不斷的贖回之外別無(wú)選擇。
    （4）人才流失。證券公司與基金公司一樣，面臨著人才流失，很多優(yōu)秀的投資管理人才或跳槽到私募基金，或自立門(mén)戶(hù)，既帶去了投資技能同時(shí)也帶走了一部分客戶(hù)，使公司形象和業(yè)績(jī)受損，也使公司客戶(hù)擔(dān)憂(yōu)其產(chǎn)品的業(yè)績(jī)，當(dāng)然，私募基金由于更好的激勵(lì)機(jī)制和更少的投資約束等原因吸引越來(lái)越多優(yōu)秀的人才加入，證券公司也不得不面對(duì)多年辛苦栽培的人才不斷流失，尤其是一些明星投資經(jīng)理離去，對(duì)公司造成無(wú)法估量的損失。
    因?yàn)樽C券市場(chǎng)總是起起落落，如果是那種無(wú)存續(xù)期的理財(cái)產(chǎn)品將會(huì)給公司帶來(lái)很大的負(fù)擔(dān)，而以自有資金彌補(bǔ)虧損的做法只能說(shuō)是一種促銷(xiāo)手段，并不能持續(xù)。
    (一)進(jìn)一步完善法律法規(guī)。
    1、如果從整個(gè)行業(yè)的角度來(lái)考慮的話(huà)，監(jiān)管層沒(méi)有必要對(duì)證券投資理財(cái)業(yè)務(wù)設(shè)置這么高的門(mén)檻，完全可以與基金公司一樣的起點(diǎn)，讓他們之間相互競(jìng)爭(zhēng)，從而提高整個(gè)行業(yè)的管理水平，監(jiān)管層完全不必?fù)?dān)心會(huì)導(dǎo)致他們之間惡性競(jìng)爭(zhēng)，基金公司從1998年開(kāi)始，一直到03年，用了短短五年的時(shí)間，就突破了千億大關(guān)。但是從03年到07年這一段發(fā)展階段當(dāng)中，也就五年，基金規(guī)模就突破了3萬(wàn)億，盡管后來(lái)經(jīng)歷了熊市，直到2009年還有2.6萬(wàn)億，而截止到2009年底，證券公司的理財(cái)業(yè)務(wù)資產(chǎn)才突破千億，而且還有比較多的限制，許多基金管理公司盡管多年業(yè)績(jī)不佳，服務(wù)質(zhì)量也欠缺，還經(jīng)常出現(xiàn)損害投資者的違規(guī)交易，但其占有牌照資源，還是可以經(jīng)過(guò)包裝，發(fā)行新的產(chǎn)品，收取高額的管理費(fèi)。降低準(zhǔn)入門(mén)檻，既為普通投資者提供了多種選擇，也有利于整個(gè)資產(chǎn)管理行業(yè)相互競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，從而使普通投資者受益，這也是使普通老百姓享受經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果的一種方式。
    2、盡管近年來(lái)“老鼠倉(cāng)”的問(wèn)題不斷，監(jiān)管層也非常重視，重拳不斷，嚴(yán)肅查處了一些違規(guī)從業(yè)人員，但這類(lèi)事件還是層出不窮，“老鼠倉(cāng)”的原因很復(fù)雜，公司內(nèi)部控制，從業(yè)人員職業(yè)道德，法律法規(guī)的漏洞等，并不能一蹴而就，有幾點(diǎn)建議可以作為參考：一是證券公司自有資金在理財(cái)產(chǎn)品中也必須占有重要比例：比如20%以上，這一部分并不是當(dāng)投資者面臨虧損時(shí)用于彌補(bǔ)其損失，而是作為一個(gè)信號(hào)，公司對(duì)其產(chǎn)品很重視，將和投資者承擔(dān)同樣比例的風(fēng)險(xiǎn)，二是投資團(tuán)隊(duì)也必須將其個(gè)人財(cái)產(chǎn)的大部分投入到其所管理的的理財(cái)產(chǎn)品中。這樣證券公司就像一個(gè)控股公司那樣去運(yùn)作，同時(shí)其投資團(tuán)隊(duì)由于有大量個(gè)人資產(chǎn)在理財(cái)產(chǎn)品中，所以證券公司和管理團(tuán)隊(duì)就會(huì)像股東一樣思考，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，從而也最大限度避免了出現(xiàn)損害投資者利益的違規(guī)交易。
    3、資產(chǎn)管理行業(yè)之所以經(jīng)常爆發(fā)丑聞除了內(nèi)控不嚴(yán)、利益沖突之外，還有更重要的一個(gè)原因就是對(duì)違規(guī)行為的處罰力度不夠,監(jiān)管部門(mén)太過(guò)關(guān)注于行業(yè)發(fā)展，而對(duì)投資者的保護(hù)做的遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，對(duì)上市公司、機(jī)構(gòu)過(guò)于呵護(hù)，比如最近幾年經(jīng)常爆出“老鼠倉(cāng)”監(jiān)管機(jī)構(gòu)大多對(duì)當(dāng)事人警告、罰款了事，甚至不追究所在公司的責(zé)任，違規(guī)成本低只能讓他們更加肆無(wú)忌憚，所以除了加大對(duì)從業(yè)者違規(guī)的懲處力度外更要加大對(duì)所在公司的懲處，公司的投資經(jīng)理一個(gè)個(gè)接連出現(xiàn)問(wèn)題，公司肯定難辭其咎，甚至監(jiān)管部門(mén)自身也接連出現(xiàn)問(wèn)題，除了內(nèi)部控制不存在或者未得到有效執(zhí)行之外，潛在的巨大利益與較低的違規(guī)成本只會(huì)加重行業(yè)違規(guī)事件的發(fā)生，所以必須加大處罰力度，才能更好的遏制違規(guī)事件的發(fā)生。
    （二）進(jìn)一步完善證券公司內(nèi)部治理及組織結(jié)構(gòu)。
    1、讓獨(dú)立董事負(fù)起監(jiān)督公司的責(zé)任，獨(dú)立董事之所以不能做到獨(dú)立和客觀，不能起到6。
    對(duì)公司重大決策的監(jiān)督作用，除了從公司領(lǐng)取報(bào)酬之外，還有就是沒(méi)有在公司中擁有很多股份，如果獨(dú)立董事個(gè)人能在公司中擁有很多股份就會(huì)像所有者那樣思考，對(duì)公司做出的損害長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的決策投反對(duì)票，從而既維護(hù)了個(gè)人利益也維護(hù)了廣大股東和客戶(hù)的利益。除此之外，投資經(jīng)理和研究人員也應(yīng)該在理財(cái)產(chǎn)品中有大量投資，使個(gè)人利益與客戶(hù)的利益趨于一致，所以會(huì)更盡心研究所投資的公司，當(dāng)稍縱即逝的機(jī)會(huì)來(lái)臨時(shí)他們就可以迅速采取行動(dòng)而不必經(jīng)過(guò)層層討論，即使出現(xiàn)決策失誤，投資經(jīng)理和研究員自身也會(huì)遭受很大的損失。
    2、而對(duì)于激勵(lì)機(jī)制，個(gè)人認(rèn)為現(xiàn)有的激勵(lì)制度并不合理，資產(chǎn)管理行業(yè)傾向于將個(gè)人報(bào)酬與市場(chǎng)表現(xiàn)牢牢掛鉤，當(dāng)年如果市場(chǎng)表現(xiàn)好就能得到大筆的報(bào)酬，而如果表現(xiàn)差就可能只拿較低的基本工資，當(dāng)然這種激勵(lì)制度無(wú)可厚非，而且員工也會(huì)表示支持，也對(duì)吸引優(yōu)秀的人才很有幫助，但這種激勵(lì)制度也有其嚴(yán)重的弊端，如果當(dāng)年市場(chǎng)表現(xiàn)優(yōu)良，大部分員工都能得到較高的報(bào)酬，但各個(gè)部門(mén)之間薪酬差距可能會(huì)很大，而當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)糟糕時(shí)，當(dāng)員工的報(bào)酬遭到大幅的削減時(shí)，大部分員工包括以前支持支持這種激勵(lì)安排的員工也會(huì)表示不滿(mǎn)，這種情況極易導(dǎo)致優(yōu)秀的員工離職，尤其是那些做客戶(hù)維護(hù)和研究的員工，他們當(dāng)年盡管出色完成了本職工作，但由于糟糕的市場(chǎng)環(huán)境導(dǎo)致他們的工作無(wú)法得到公司的肯定，結(jié)果導(dǎo)致了對(duì)公司的不滿(mǎn)。而通過(guò)設(shè)計(jì)更加合理的激勵(lì)制度，比如運(yùn)用平衡記分卡，從財(cái)務(wù)、顧客、內(nèi)部流程及創(chuàng)新與學(xué)習(xí)四個(gè)角度來(lái)衡量公司的績(jī)效，從而也對(duì)員工做出客觀評(píng)價(jià)，具體來(lái)說(shuō)：
    （1）財(cái)務(wù)角度?？梢杂美碡?cái)產(chǎn)品的凈值增長(zhǎng)率和銷(xiāo)售增長(zhǎng)率等指標(biāo)，同時(shí)考慮運(yùn)用移動(dòng)加權(quán)平均法來(lái)更加客觀的衡量業(yè)績(jī)表現(xiàn)，如按照40-30-20-10移動(dòng)加權(quán)平均，當(dāng)年的業(yè)績(jī)占40%，往前遞推，這樣就降低了當(dāng)年業(yè)績(jī)的異常變動(dòng)造成的影響，從更長(zhǎng)遠(yuǎn)的角度考核員工。（2）客戶(hù)角度。可以從銷(xiāo)售額、市場(chǎng)份額、客戶(hù)滿(mǎn)意度和客戶(hù)保留率等指標(biāo)來(lái)衡量，穩(wěn)定的客戶(hù)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的成功至關(guān)重要，尤其是現(xiàn)在銀行的銷(xiāo)售渠道處于相對(duì)壟斷地位的環(huán)境下，開(kāi)發(fā)新客戶(hù)的成本越來(lái)越高，留著現(xiàn)有的客戶(hù)，提高現(xiàn)有客戶(hù)的滿(mǎn)意率，不僅降低了公司的營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用，同時(shí)由于良好的口碑而帶來(lái)更多的客戶(hù)。
    （3）內(nèi)部流程角度?？梢詮墓ぷ髦信c客戶(hù)的溝通次數(shù)和信息披露的及時(shí)性和可理解性來(lái)衡量，與客戶(hù)保持良好的溝通非常重要，公司除了定期披露報(bào)告，以淺顯易懂的方式向傳達(dá)公司的投資理念的同時(shí)，坦誠(chéng)過(guò)去犯下的錯(cuò)誤，目前遭遇的困難，已經(jīng)或?qū)⒉扇〉男袆?dòng)，而不是總是逃避責(zé)任、尋找借口，這樣才能取得客戶(hù)的信任，當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)不好時(shí)候，雙方取得互信能降低客戶(hù)的流失率，從而為未來(lái)的發(fā)展積蓄了充足的能量。
    了解員工的興趣，并對(duì)員工提供培訓(xùn)，不斷提高其能力，通過(guò)員工的發(fā)展來(lái)實(shí)現(xiàn)企業(yè)的不斷發(fā)展。這樣做也才能夠最大限度避免了只根據(jù)當(dāng)年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)來(lái)衡量的不客觀性，讓優(yōu)秀的員工感覺(jué)到即使市場(chǎng)不佳其也能有充分的激勵(lì)從而加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的忠誠(chéng)度。
    3、成立理財(cái)業(yè)務(wù)子公司。券商的理財(cái)業(yè)務(wù)大部分都是由其資產(chǎn)管理部門(mén)來(lái)運(yùn)作的，成立子公司以后，人事、財(cái)務(wù)、管理體制和激勵(lì)機(jī)制方面相對(duì)更加獨(dú)立，這有助于券商向著更專(zhuān)業(yè)化的方向發(fā)展，舉例來(lái)說(shuō)，如果資產(chǎn)管理部門(mén)設(shè)計(jì)出一款理財(cái)產(chǎn)品，出于部門(mén)利益最大化的考慮，產(chǎn)品可能較競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手并無(wú)優(yōu)勢(shì)，甚至損害客戶(hù)利益，然而公司對(duì)營(yíng)業(yè)部下達(dá)銷(xiāo)售任務(wù)并制定考核指標(biāo)時(shí)，營(yíng)業(yè)部客戶(hù)經(jīng)理一方面面臨完不成任務(wù)的業(yè)績(jī)壓力，又一方面臨向客戶(hù)銷(xiāo)售不適產(chǎn)品的道德壓力，而資產(chǎn)管理部門(mén)卻可以坐享其成，引起部門(mén)間的沖突，設(shè)立資產(chǎn)管理子公司，盡管短期內(nèi)對(duì)證券公司的業(yè)績(jī)?cè)斐梢欢ㄓ绊?，比如子公司由于初期?guī)模較小，收入較少，如果發(fā)生虧損只能自己負(fù)責(zé)，不能通過(guò)抵減母公司的收入從而降低納稅，還有就是理財(cái)業(yè)務(wù)獨(dú)立以后公司證券營(yíng)業(yè)部對(duì)其的銷(xiāo)售支持會(huì)減少，因?yàn)楫吘挂呀?jīng)“分家”，但其未來(lái)廣闊的發(fā)展前景必然吸引具有戰(zhàn)略眼光的人才加盟，而前述問(wèn)題可以通過(guò)業(yè)務(wù)的發(fā)展和合理的營(yíng)銷(xiāo)策略來(lái)解決。當(dāng)然，凡事都有例外，如果部門(mén)間溝通順暢，設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)能經(jīng)過(guò)雙方充分溝通、協(xié)商，尤其是利益分配能做到公平合理的話(huà)，不一定通過(guò)設(shè)立子公司也能一樣做好。
    （三）證券投資理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的渠道策略。
    1、重視利用自有渠道。對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，其理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售應(yīng)該逐漸依靠自有渠道來(lái)完成，銀行渠道的依賴(lài)度應(yīng)該降低，因?yàn)殂y行傾向銷(xiāo)售傭金高的產(chǎn)品，費(fèi)用高昂，而且由于銀行固有的強(qiáng)勢(shì)地位也很難做好客戶(hù)服務(wù)，據(jù)有關(guān)機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)顯示，2010年60家基金公司旗下615只基金支付給銀行的尾隨傭金共46.03億元，同比增長(zhǎng)了10.68%。而60家基金公司的上千萬(wàn)基民賺取的利潤(rùn)為50.8億元，與支付給十幾家銀行的渠道費(fèi)用差不多，銀行渠道成本之高昂可見(jiàn)一斑。這對(duì)缺少營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的基金公司確實(shí)很不利，但證券公司可充分利用自有營(yíng)業(yè)部的資源，鼓勵(lì)各營(yíng)業(yè)部?jī)?yōu)先推介本公司的理財(cái)產(chǎn)品，就如前面所述，如果推銷(xiāo)資管部門(mén)的不適產(chǎn)品有可能導(dǎo)致部門(mén)間沖突，而“分家”以后，權(quán)責(zé)更加明確，更能從市場(chǎng)和客戶(hù)需求出發(fā)，提高理財(cái)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力，也避免了部門(mén)間相互推卸責(zé)任。當(dāng)然，除了提供富有競(jìng)爭(zhēng)力的銷(xiāo)售傭金外，還可以通過(guò)分享管理費(fèi)收入或利潤(rùn)分成的方式建立長(zhǎng)期的合作關(guān)系，因?yàn)闋I(yíng)業(yè)部向客戶(hù)銷(xiāo)售基金也會(huì)失去一部分客戶(hù)的交易傭金收入，尤其是當(dāng)自家公司的產(chǎn)品跟競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手差別不大甚至更有優(yōu)勢(shì)時(shí)，營(yíng)業(yè)部還有什么理由為何不推介自家的產(chǎn)品呢？所以，這種方式盡管可能整體上比銀行渠道的總體成本要高，但這種方式也更能做好客戶(hù)服務(wù)，也降低了渠道過(guò)分集中的風(fēng)險(xiǎn)，尤其在熊市期間，當(dāng)慌慌張張的投資者打算贖回時(shí)，營(yíng)業(yè)部的客戶(hù)經(jīng)理可以通過(guò)耐心的勸解將其挽留，因?yàn)楫?dāng)投資者最悲觀的時(shí)候也是行情即將反轉(zhuǎn)的時(shí)候，由于贖回率的大大降低，為未來(lái)市場(chǎng)的復(fù)蘇積蓄了充足的能量。而嚴(yán)重依賴(lài)銀行渠道的基金面對(duì)悲觀絕望的投資者的贖回往往無(wú)能為力。
    2、努力拓展其他銷(xiāo)售渠道。目前來(lái)看，無(wú)論是基金公司還是證券公司，網(wǎng)上電子商務(wù)的銷(xiāo)售渠道占比較低。如通過(guò)與第三方銷(xiāo)售、第三方支付企業(yè)合作，不僅會(huì)大大降低渠道成本，同時(shí)也會(huì)逐漸擺脫對(duì)銀行的依賴(lài)，提高對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)渠道的溢價(jià)能力，如匯付天下開(kāi)出了僅相當(dāng)于銀行渠道4折的費(fèi)率，如對(duì)于在銀行申購(gòu)費(fèi)率為1.5%的股票型基金，通過(guò)匯付天下支付申購(gòu)基金的費(fèi)率僅為0.6%，同時(shí)隨著國(guó)內(nèi)投資者日益成熟，將會(huì)意識(shí)到購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品支付過(guò)高的費(fèi)用無(wú)助與自己長(zhǎng)期利益的實(shí)現(xiàn)，將會(huì)更加考慮購(gòu)買(mǎi)成本，從而促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售的發(fā)展。
    （四）證券投資理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品策略。
    證券公司在設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該從“長(zhǎng)期而言，這一產(chǎn)品是否有利于客戶(hù)”這一角度出發(fā)，推出實(shí)現(xiàn)投資者長(zhǎng)期利益的理財(cái)產(chǎn)品，而不是從“這一產(chǎn)品能否熱賣(mài)”出發(fā)，要意識(shí)到很多客戶(hù)把自己家中的一切投入到產(chǎn)品中，而且公司的員工也將個(gè)人資產(chǎn)的大部分投入的公司的理財(cái)產(chǎn)品中，如果理財(cái)產(chǎn)品不是從實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期利益的考慮設(shè)立的，那么既不會(huì)讓客戶(hù)滿(mǎn)意，也不會(huì)讓員工生活幸福，更無(wú)法實(shí)現(xiàn)公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)。由于證券投資理財(cái)產(chǎn)品受到很多限制，所以主要采用兩種競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略：集中成本領(lǐng)先和集中差異化。
    1、集中成本領(lǐng)先戰(zhàn)略的產(chǎn)品主要包括指數(shù)類(lèi)、債券類(lèi)、貨幣類(lèi)產(chǎn)品，比如華夏上證50etf,主要復(fù)制上證50指數(shù)而來(lái)，這些產(chǎn)品的共性主要是受人為的因素較少，靈活配置的余地很小，低成本是其主要的競(jìng)爭(zhēng)手段，誰(shuí)能把成本降到最低就能占有最大的優(yōu)勢(shì)，當(dāng)然降低成本跟管理資產(chǎn)的規(guī)模有關(guān)，規(guī)模越大，單位產(chǎn)品分?jǐn)偟某杀驹降?，而且?guī)模大了以后，收入越多，越能降低成本，強(qiáng)者恒強(qiáng)局面也就持續(xù)下去，證券公司也可以開(kāi)發(fā)低成本的指數(shù)型理財(cái)產(chǎn)品，盡管指數(shù)型理財(cái)產(chǎn)品屬于被動(dòng)投資，跟證券公司主動(dòng)投資的風(fēng)格不符，但指數(shù)型產(chǎn)品由于很少受人為因素的影響，只賺取市場(chǎng)的平均回報(bào)，但其由于費(fèi)用低廉，越來(lái)越受到投資者的歡迎，數(shù)據(jù)顯示，目前先鋒集團(tuán)旗下的vanguard500指數(shù)基金總規(guī)模達(dá)到870億美元，而先鋒集團(tuán)正是從低成本的指數(shù)基金起家，目前已成全美最大的共同基金。而且美國(guó)的市場(chǎng)表明，長(zhǎng)期而言，大部分股票型基金無(wú)法超越大盤(pán)表現(xiàn)，所以這類(lèi)產(chǎn)品越來(lái)越受到投資者的歡迎，而隨著管理良好的指數(shù)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模的擴(kuò)大，將對(duì)證券公司貢獻(xiàn)更可觀的收入。
    入，但當(dāng)市場(chǎng)真如公司所預(yù)期的那樣，不僅為公司贏得聲譽(yù)，公司的理財(cái)業(yè)務(wù)也會(huì)更上一個(gè)臺(tái)階。
    （五）證券投資理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的人才策略。
    證券公司的理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)屬于服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的范疇，除了包括一般有形產(chǎn)品的4p外，還包括人、有形展示和服務(wù)過(guò)程，而人對(duì)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)始終是最關(guān)鍵的。對(duì)客戶(hù)來(lái)說(shuō)，購(gòu)買(mǎi)券商的理財(cái)產(chǎn)品是一筆大額的支出，所以購(gòu)買(mǎi)會(huì)非常謹(jǐn)慎，這對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)能力要求非常高，營(yíng)銷(xiāo)人員不僅需要對(duì)其所推介的產(chǎn)品非常了解，而且需要具備非常高的職業(yè)道德，當(dāng)遇到利益沖突時(shí)，如何避免損害客戶(hù)的利益，很多公募基金、私募基金、證券公司都會(huì)利用明星投資經(jīng)理來(lái)宣傳其宣傳推廣其產(chǎn)品，這種依靠明星效應(yīng)來(lái)推廣其產(chǎn)品即是過(guò)去國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)慣用的手段，也是未來(lái)營(yíng)銷(xiāo)的主要手段，當(dāng)然，過(guò)度依賴(lài)明星投資經(jīng)理來(lái)推廣產(chǎn)品也會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，如果明星投資經(jīng)理被其他公司高價(jià)挖走或跳槽就可能對(duì)公司造成致命打擊，公司除了建立良好的企業(yè)文化和激勵(lì)制度來(lái)留住人才之外，更加注重投研團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和培養(yǎng)，從而降低對(duì)單個(gè)明星投資過(guò)度依賴(lài)的風(fēng)險(xiǎn)。
    結(jié)論。
    我國(guó)的資本市場(chǎng)盡管經(jīng)過(guò)幾十年年的發(fā)展，但仍然是一個(gè)不完善的市場(chǎng)，行業(yè)法規(guī)、公司治理、內(nèi)部控制、投資者保護(hù)方面還是有很大的完善空間，盡管本文通過(guò)分析證券公司的當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，提出大力發(fā)展券商理財(cái)業(yè)務(wù)的可行性，通過(guò)對(duì)法律法規(guī)、公司內(nèi)部治理、產(chǎn)品、渠道、人才等方面提出具體的改進(jìn)建議，來(lái)幫助券商未來(lái)更好地開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)，從而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。但根本目的還是出于保護(hù)投資者的利益，因?yàn)椴还茏C券公司、基金公司還是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，他們始終處于強(qiáng)勢(shì)地位，盡管保護(hù)投資者的行業(yè)法規(guī)頒布了很多，但由于信息不對(duì)稱(chēng)等原因造成投資者的利益得不到有效保護(hù)，損害投資者利益的事件時(shí)有發(fā)生，而證券公司處于“第一現(xiàn)場(chǎng)”，如果從源頭上把關(guān)，杜絕違規(guī)現(xiàn)象的出現(xiàn)，監(jiān)管層和投資者也會(huì)放心許多，通過(guò)在法規(guī)、制度、產(chǎn)品上進(jìn)行合理設(shè)計(jì)，從而使客戶(hù)、員工和股東的利益趨于一致，最大限度地避免內(nèi)幕交易、“老鼠倉(cāng)”等違規(guī)事件的發(fā)生，也有利于整個(gè)資產(chǎn)管理行業(yè)的良性發(fā)展。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇九
    現(xiàn)在人們的理財(cái)意識(shí)越來(lái)越高，經(jīng)常在網(wǎng)上看見(jiàn)大家問(wèn)，10萬(wàn)元如何投資理財(cái)?手頭有10萬(wàn)元做什么投資好?工薪族怎么理財(cái)?shù)葐?wèn)題，跟大家說(shuō)說(shuō)理財(cái)那點(diǎn)事兒，目前大家常用到的比較流行的理財(cái)方式，和投資理財(cái)需要注意的一些事項(xiàng)。
    首先要學(xué)會(huì)記賬，了解自己的收入和支出情況，總結(jié)出合理的花錢(qián)計(jì)劃，這是最基本的理財(cái)方式。其次，儲(chǔ)蓄，貯備好應(yīng)對(duì)意外狀況的資金。這部分可以使活期存款，流動(dòng)性比較強(qiáng)。最后，剩下余款用作投資理財(cái)，債券基金這是用來(lái)保值的，應(yīng)對(duì)銀行越來(lái)越低的利息。基金定投、股票、p2p網(wǎng)貸等，視自己的投資目標(biāo)，選擇風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)，是賠是賺完全靠自己了(小編在這里不能推薦具體項(xiàng)目，因?yàn)闆](méi)有項(xiàng)目是穩(wěn)賺不賠的)。
    普通投資者對(duì)投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)知識(shí)了解并不多，不能很專(zhuān)業(yè)的全面分析投資中遇到的問(wèn)題。隨便搜索一下“理財(cái)產(chǎn)品”就出現(xiàn)很多，該怎么選擇呢?下面幾條是給大家建議：
    1、要注意合法性，2、要結(jié)合自己的財(cái)務(wù)狀況。
    3、要了解自身的抗風(fēng)險(xiǎn)程度。
    4、選擇合理的投資期限和收益預(yù)期。
    每個(gè)人投資的偏好和目標(biāo)都不一樣，根據(jù)以上因素判斷，隨著市場(chǎng)變化總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。不竟是10萬(wàn)元如何投資理財(cái)?shù)膯?wèn)題，5000、1萬(wàn)、5萬(wàn)、20萬(wàn)或者更多都是能迎刃而解，科學(xué)的理財(cái)方式也是從大家的日常經(jīng)驗(yàn)中總結(jié)出來(lái)的財(cái)富。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十
    一?；顒?dòng)背景：基于銀行同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，中間業(yè)務(wù)收入在銀行利潤(rùn)中占比日趨提高，為了保證我行利潤(rùn)在20xx年仍然處于地區(qū)領(lǐng)先地位，特此舉辦新年感恩客戶(hù)答謝會(huì)。
    活動(dòng)內(nèi)容和目的：普及金融理財(cái)知識(shí)，讓客戶(hù)了解銀行的理財(cái)產(chǎn)品，了解保險(xiǎn)在人生中的重要性，讓沒(méi)有開(kāi)辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)零的突破；讓客戶(hù)在熱烈的氣氛中享受理財(cái)?shù)臉?lè)趣。
    二。會(huì)議時(shí)間：20xx年1月20日下午3點(diǎn)—5點(diǎn)。
    三。地點(diǎn)：長(zhǎng)江賓館會(huì)議廳。
    五。參會(huì)單位：中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司某分公司、銀行某分行。
    六。嘉賓：銀行分行行長(zhǎng)、人保分公司總經(jīng)理及相關(guān)客戶(hù)經(jīng)理。
    七。會(huì)場(chǎng)布置：
    講臺(tái)上設(shè)投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶(hù)答謝會(huì)》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂(lè)氣氛。
    會(huì)場(chǎng)中，設(shè)置長(zhǎng)桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會(huì)議流程及筆。
    八、活動(dòng)要求：
    1、銀行客戶(hù)經(jīng)理于20xx年1月20日下午2：30分到達(dá)賓館迎接客戶(hù)，安排座位，請(qǐng)客戶(hù)按桌牌就座。
    2、活動(dòng)期間，銀行客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)全程維護(hù)客戶(hù)，并跟蹤客戶(hù)需求，保證活動(dòng)充分有效。
    3、客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶(hù)簽到，填寫(xiě)抽獎(jiǎng)單。
    4、購(gòu)買(mǎi)國(guó)壽產(chǎn)品5萬(wàn)元以上的簽單客戶(hù)均有贈(zèng)送（由保險(xiǎn)公司提供）。
    九、經(jīng)費(fèi)預(yù)算：所有參會(huì)人員均有紀(jì)念品，由銀行提供：一個(gè)包和一套健身用品50元，合計(jì)5000元。租用賓館、客戶(hù)獎(jiǎng)品及飲料水果由保險(xiǎn)公司提供，獎(jiǎng)品為大小不同的四個(gè)檔次的鍍金財(cái)神組成。
    十、會(huì)議流程：
    1、會(huì)議開(kāi)始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
    2、才藝展示：手語(yǔ)《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
    3、銀行行長(zhǎng)致答謝詞。10分鐘。
    4、理財(cái)專(zhuān)家宣導(dǎo)《家庭理財(cái)規(guī)劃方案》30分鐘。
    5、簽單禮品展示（專(zhuān)業(yè)禮儀有保險(xiǎn)公司提供）10分鐘。
    6、簽單綠色通道開(kāi)通（20分鐘）為現(xiàn)場(chǎng)簽單客戶(hù)發(fā)送禮品（由保險(xiǎn)公司提供）。
    7、現(xiàn)場(chǎng)第一次抽獎(jiǎng)（三等獎(jiǎng)三名，獎(jiǎng)品由保險(xiǎn)公司提供）10分鐘。
    8、現(xiàn)在第二次抽獎(jiǎng)（二等獎(jiǎng)二名，獎(jiǎng)品由保險(xiǎn)公司提供）5分鐘。
    9、現(xiàn)場(chǎng)第三次抽獎(jiǎng)（一等獎(jiǎng)一名，獎(jiǎng)品由保險(xiǎn)公司提供）5分鐘。
    10、給本次參會(huì)人員發(fā)放紀(jì)念品。10分鐘。
    會(huì)議結(jié)束，整個(gè)會(huì)議用時(shí)大約2小時(shí)。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十一
    1、鞏固及提升中海地產(chǎn)與安信證劵的合作關(guān)系;。
    2、為安信證劵vip客戶(hù)提供增值服務(wù)，提高安信證劵vip客戶(hù)對(duì)銀行的滿(mǎn)意度;。
    4、經(jīng)濟(jì)講師的講解幫助客戶(hù)了解市場(chǎng)，增長(zhǎng)經(jīng)濟(jì)方面知識(shí)，幫助來(lái)賓投資增值，共同贏利。
    20xx年7月28日(星期四)。
    中山喜來(lái)登大酒店。
    經(jīng)濟(jì)講座。
    1、安信證券150人;。
    2、中海意向客戶(hù)50人。
    (一)活動(dòng)公司。
    1、活動(dòng)方案制定、溝通、流程制定及活動(dòng)組織執(zhí)行;。
    2、活動(dòng)場(chǎng)地租用、現(xiàn)場(chǎng)包裝、下午茶/茶點(diǎn)安排及;。
    3、活動(dòng)舞臺(tái)搭建;。
    4、提供活動(dòng)主持人及講師準(zhǔn)備;。
    5、提供現(xiàn)場(chǎng)相關(guān)物料{背景板(舞臺(tái)、簽到、酒店門(mén)前)、抽獎(jiǎng)箱及券等。
    (二)安信證券。
    1、負(fù)責(zé)邀請(qǐng)中信證券vip客戶(hù)(建議客戶(hù)控制在150人);。
    2、負(fù)責(zé)參與現(xiàn)場(chǎng)的客戶(hù)簽到及接待工作;。
    3、經(jīng)濟(jì)問(wèn)答環(huán)節(jié)贈(zèng)送禮品(50份)。
    (三)中海地產(chǎn)。
    1、活動(dòng)相關(guān)費(fèi)用支付;。
    2、媒體及意向客戶(hù)邀請(qǐng)(建議客戶(hù)控制在50人);。
    3、抽獎(jiǎng)禮品;。
    4、中海龍灣國(guó)際項(xiàng)目講解及資料準(zhǔn)備。
    (見(jiàn)附表1)。
    (見(jiàn)附表2)。
    中海龍灣國(guó)際項(xiàng)目講解及資料準(zhǔn)備。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十二
    1、情境講述，導(dǎo)入活動(dòng)。
    師：小朋友們，秋天到了，熊伯伯果園里的果子成熟了，我一起到熊伯伯的果園參觀一下吧。
    2、參觀果園，觀察蘋(píng)果樹(shù)并說(shuō)說(shuō)自己的發(fā)現(xiàn)。
    教師小結(jié)：蘋(píng)果吃起來(lái)甜甜的，而且它非常有營(yíng)養(yǎng)，多吃蘋(píng)果，我們的身體就很健康，不容易生病。
    1、觀看圖譜。
    教師：老師把剛才怎樣摘蘋(píng)果、吃蘋(píng)果的經(jīng)過(guò)都畫(huà)了下來(lái)，我們來(lái)看一看。-----出示圖譜，教師帶幼兒認(rèn)識(shí)圖譜。
    2、學(xué)習(xí)歌詞。
    師：老師把它編成了一首兒歌，我來(lái)念一念。（按歌曲節(jié)奏朗誦歌詞）好聽(tīng)嗎？我們一起學(xué)一學(xué)。
    --幼兒跟老師按歌曲節(jié)奏朗誦歌詞。
    3、學(xué)唱新歌。
    師：小朋友念得真好聽(tīng)。老師還能把它唱出來(lái)呢，你們想聽(tīng)嗎？（教師邊做動(dòng)作邊范唱）--我們一起唱唱吧。（教師和幼兒學(xué)唱歌曲）。
    1、出示梨子、桃子等水果的黑板畫(huà)，引導(dǎo)幼兒創(chuàng)編歌曲。
    2、學(xué)習(xí)歌詞，把水果替換進(jìn)去，和幼兒說(shuō)一說(shuō)。
    3、嘗試把創(chuàng)編的歌曲唱出來(lái)。
    師：今天小朋友真棒，我們唱了蘋(píng)果歌，還編了梨子歌、桃子歌?，F(xiàn)在我們幫熊伯伯把這些果子都摘回家吧?。▊€(gè)別幼兒摘果子其他幼兒唱歌曲。）。
    寶寶們，我們幫熊伯伯把果子運(yùn)回去吃水果嘍！開(kāi)上小火車(chē)車(chē)，我們回去嘍！
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十三
    人可謂活到老學(xué)到老，朝聞夕死，實(shí)話(huà)說(shuō)在選修這堂課之前，我對(duì)投資與理財(cái)?shù)母拍顑H僅停留在字面意義，即賺到錢(qián)用錢(qián)賺錢(qián)合理管理自身錢(qián)財(cái)，我所知道的投資理財(cái)?shù)奈ㄒ煌緩骄褪谴嫒脬y行，我甚至對(duì)于這兩個(gè)詞沒(méi)有清晰的界限……也許對(duì)于個(gè)人的理財(cái)都無(wú)法處理的很好。
    雖說(shuō)我們現(xiàn)在沒(méi)有很多的錢(qián)或者額外收入，不需要認(rèn)真合理管理，但進(jìn)入大學(xué)而且即將進(jìn)入社會(huì)，我才切身體會(huì)到不久的一天我也將經(jīng)濟(jì)獨(dú)立，或許我意識(shí)到這一點(diǎn)已經(jīng)有點(diǎn)晚，但是我很慶幸在這時(shí)候有投資與理財(cái)這門(mén)課可以選修，讓我有機(jī)會(huì)臨陣磨槍?zhuān)韵挛覝\談一下我所了解到的投資與理財(cái)?shù)男畔⒓巴ㄟ^(guò)這堂課所獲得的知識(shí)以及投資與理財(cái)?shù)幕娟P(guān)系。
    相對(duì)而言，投資的概念就容易理解得多。投資就是讓渡資金使用權(quán)而獲取收益的行為。而當(dāng)前比較時(shí)興的概念就是證券投資，主要指投資于股票、基金等虛擬資產(chǎn)。在這類(lèi)投資中始終貫穿的一點(diǎn)就是風(fēng)險(xiǎn)和收益的對(duì)應(yīng)，無(wú)一例外。
    尖銳與實(shí)際：一方面，中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)，機(jī)會(huì)多多，無(wú)論是機(jī)構(gòu)還是民眾，不是沒(méi)錢(qián)可理，而是不知道怎么理，怎么理得更好，如何把握投資機(jī)會(huì)；另一方面，說(shuō)得是怎么為滿(mǎn)足這種需求而提供切實(shí)可行的解決方案?，F(xiàn)在在投資理財(cái)上的爭(zhēng)論不少，思路混亂。在我看來(lái)，這些爭(zhēng)論可能有那么幾方面的原因：一是投資理財(cái)需求層次不一樣，有些人需要解決觀念（理念）上的問(wèn)題，有些人需要解決學(xué)習(xí)技能上的問(wèn)題，有些人需要解決實(shí)踐上的問(wèn)題。二是僅解決觀念或技能上的問(wèn)題還不夠，還需要解決更深一些的問(wèn)題，如怎么帶著更新的觀念去重新整合你原先具有操作層面的技能和實(shí)踐等，因?yàn)橹挥羞@樣，才能從紙上談兵過(guò)渡到給你帶來(lái)“賺錢(qián)效應(yīng)”。三是即使上面兩方面的問(wèn)題都解決得差不多了，仍然存在在“日新月異”變化的時(shí)代背景中，怎么找到適應(yīng)新形勢(shì)和快速變化的市場(chǎng)中解決問(wèn)題的思路和綜合性的解決方案的問(wèn)題，這又似乎暗示人們：投資理財(cái)不斷會(huì)有新問(wèn)題冒出來(lái)，是機(jī)遇，是風(fēng)險(xiǎn)，也是挑戰(zhàn)。就象老同志遇上新問(wèn)題一樣要解決，當(dāng)然我們也要遵循其客觀規(guī)律和基本性質(zhì)，實(shí)事求是，走可持續(xù)發(fā)展路！
    在這里我將自己認(rèn)為的導(dǎo)致投資理財(cái)成敗的微薄觀點(diǎn)提出幾項(xiàng)與大家交流！
    1、視野與范圍。
    3、投資工具。
    5、理財(cái)?shù)乃季S方式與循環(huán)。
    6，遵循事物的客觀發(fā)展規(guī)律，實(shí)事求是走可持續(xù)發(fā)展道路的投資方式和理財(cái)概念。
    7.用科學(xué)的眼光和合理的管理方法進(jìn)行投資與理財(cái)。
    理財(cái)與投資將是我們?nèi)松?guī)劃的重要一環(huán)，是幫助我們實(shí)現(xiàn)個(gè)人的心愿和夢(mèng)想，落實(shí)人生目標(biāo)的的一個(gè)不可忽視的步驟和手段。不論你現(xiàn)在處于何種狀態(tài)，是貧窮還是富裕，每個(gè)人都需要認(rèn)真規(guī)劃自己的人生財(cái)務(wù)，希望每個(gè)人都能建立正確的理財(cái)觀，為將來(lái)的美好生活打下基礎(chǔ)，畢竟，理財(cái)與投資將貫穿于每個(gè)人的一生。讓我們合理處理自己的每分每金，當(dāng)然有了理財(cái)才能很好的投資，但投資了還要很好的理財(cái)，它們是相輔相成的關(guān)系，只有我們很好的處理好這兩者的關(guān)系才能讓生活更輕松更幸福！
    姓名：高曉峰。
    學(xué)號(hào)：2009012425。
    班級(jí)：09環(huán)境藝術(shù)設(shè)計(jì)2班。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十四
    中國(guó)近現(xiàn)代史綱要、英語(yǔ)。
    畢業(yè)后適合在社會(huì)保障部門(mén)、各類(lèi)投資理財(cái)公司、證券交易部門(mén)、各類(lèi)基金管理及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、投資信息咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、信托投資公司及企、事業(yè)單位，從事投資、理財(cái)、核算以及財(cái)務(wù)等工作。
    主考院校。
    東北師范大學(xué)。
    學(xué)士學(xué)位。
    東北師范大學(xué)畢業(yè)證。
    經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十五
    20xx年5月12日，一場(chǎng)突如其來(lái)的大地震，震驚了中國(guó)，震驚了世界！面對(duì)這場(chǎng)舉世震驚的災(zāi)難，怡園小學(xué)的全體師生本著“一方有難、八方有難”的精神，慷慨解囊共捐款12萬(wàn)元。一年后的今天，災(zāi)區(qū)的小伙伴在各方的支援下已走出地震的心理陰影，但是我們要讓愛(ài)在我們手中繼續(xù)傳遞，讓災(zāi)區(qū)的小伙伴在我們的幫助下生活得更快樂(lè)！
    2xxx年5月。
    學(xué)校操場(chǎng)。
    徐飛飛老師。
    廖陳校老師。
    （一）、捐款活動(dòng)：
    1、各中隊(duì)積極發(fā)動(dòng)少先隊(duì)員為災(zāi)區(qū)的小伙伴獻(xiàn)出愛(ài)心之手，捐款以自愿為原則，凡是捐款10元（包括10元）以上的學(xué)生可以獲得四（4）班唐子淇同學(xué)錄制的光盤(pán)一張。
    2、各班于周五上午下班前各班學(xué)生捐款數(shù)額用a4紙名單表格的形式匯總后交到教導(dǎo)處（負(fù)責(zé)人：各中隊(duì)輔導(dǎo)員）。
    3、5月11日升旗儀式結(jié)束后，各班派一名同學(xué)把捐款交到捐款箱。
    4、捐款所得的款項(xiàng)將由共青團(tuán)xx省委員會(huì)直接交由災(zāi)區(qū)少工委用于災(zāi)區(qū)學(xué)校少先隊(duì)建設(shè)。（如：購(gòu)買(mǎi)大隊(duì)旗、中隊(duì)旗、紅領(lǐng)巾等少先隊(duì)物品）。
    （二）、各中隊(duì)在5月12日前出一期以紀(jì)念5.12為主題的墻報(bào)。（負(fù)責(zé)人：各中隊(duì)輔導(dǎo)員）。
    （三）、“小春芽”廣播站播放有關(guān)紀(jì)念5.12一周年活動(dòng)的歌曲和稿件。（負(fù)責(zé)人：賴(lài)新西老師）。
    （四）、5月12日下午14：28全校師生起立為災(zāi)區(qū)的死難者默哀三分鐘。（負(fù)責(zé)人：黃靜嫻）。
    （五）、５月１５日進(jìn)行一次逃生演習(xí)。（負(fù)責(zé)人：黃靜嫻、賴(lài)新西）。
    xx市xx區(qū)怡園小學(xué)德育處、少先隊(duì)。
    二0xx年五月五日。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十六
    以“消防365平安伴你行――橙色祝?！睘橹黝}，以“切實(shí)提高全民消防安全意識(shí)，增強(qiáng)全社會(huì)抗御火災(zāi)能力，創(chuàng)建平安、和諧的消防安全環(huán)境”為目標(biāo)，立足實(shí)際，突出主題，創(chuàng)新思維，組織開(kāi)展內(nèi)容豐富、形式新穎、覆蓋面廣、富有實(shí)效的系列消防宣傳教育活動(dòng)，努力使今年 “119”消防宣傳活動(dòng)更具規(guī)模，更具聲勢(shì)，更具特點(diǎn)。
    成立以市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)吳家祥為組長(zhǎng)，廣電局副局長(zhǎng)李捷、公安局副局長(zhǎng)姜正平、消防大隊(duì)教導(dǎo)員許金彪為副組長(zhǎng),各行業(yè)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的“119消防日”宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組在市消防大隊(duì)設(shè)立辦公室，由王玉軍大隊(duì)長(zhǎng)任辦公室主任，負(fù)責(zé)部署、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和檢查全市“119”消防宣傳活動(dòng)各項(xiàng)措施的貫徹和落實(shí)情況。各鎮(zhèn)、兩區(qū)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定活動(dòng)方案，確保各項(xiàng)措施落到實(shí)處。
    緊緊圍繞活動(dòng)主題，組織策劃一些群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)、雙向互動(dòng)、有特色的消防宣傳活動(dòng)，引導(dǎo)廣大人民群眾關(guān)注消防安全，支持消防工作，改善社會(huì)消防安全環(huán)境，關(guān)愛(ài)消防隊(duì)伍建設(shè)。
    (一)組織發(fā)動(dòng)
    11月3日下午，市消防大隊(duì)召開(kāi)動(dòng)員部署會(huì)議，通報(bào)今年以來(lái)的火災(zāi)形勢(shì)，部署“119”消防宣傳活動(dòng)有關(guān)工作，全面拉開(kāi)了“119”消防宣傳的序幕。各鎮(zhèn)、各部門(mén)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，采取切實(shí)可行的措施，做好“119”消防宣傳的組織發(fā)動(dòng)工作。
    (二)開(kāi)展“消防365平安伴你行――橙色祝?！毕盗行麄骰顒?dòng);
    市消防大隊(duì)要從實(shí)際出發(fā)，充分運(yùn)用“橙色”這一元素，宣傳消防先進(jìn)事跡，弘揚(yáng)消防英雄精神，打造消防部隊(duì)鐵軍。要通過(guò)在“平安樹(shù)”上懸掛橙色祝福絲帶、發(fā)放橙色祝福消防套卡、舉行萬(wàn)人簽名、消防戰(zhàn)斗服展示和介紹、消防警營(yíng)文化建設(shè)成果展等活動(dòng)，最大限度地傳播來(lái)自消防部隊(duì)的祝福。
    1、11月4日開(kāi)展“橙色祝福――鐵軍風(fēng)采展示”活動(dòng)。4日下午，市消防大隊(duì)舉辦“體驗(yàn)一日警營(yíng)生活”活動(dòng)，組織消防站對(duì)外開(kāi)放，邀請(qǐng)廣大市民參觀中隊(duì)官兵宿舍、榮譽(yù)室、消防宣傳展覽室等內(nèi)務(wù)設(shè)置情況，觀看官兵業(yè)務(wù)訓(xùn)練，組織人員進(jìn)行疊軍被、拋水帶、爬梯子等趣味比賽，通過(guò)親身體驗(yàn)，在娛樂(lè)中感受官兵的日常生活和部隊(duì)管理的要求，進(jìn)一步加深對(duì)消防官兵的認(rèn)識(shí)、對(duì)消防部隊(duì)的了解以及明白消防官兵為社會(huì)平安所做的特殊貢獻(xiàn)。
    2、11月5日開(kāi)展“橙色祝福――疏散逃生演練”活動(dòng)。11月5日，市消防大隊(duì)組織學(xué)校師生、企業(yè)職工、外來(lái)務(wù)工人員等群體開(kāi)展滅火逃生疏散演練，幫助廣大群眾掌握“兩知三會(huì)”(知道所在場(chǎng)所或單位的火災(zāi)危險(xiǎn)性、知道火災(zāi)預(yù)防基本常識(shí)，會(huì)報(bào)火警、會(huì)撲救初起火災(zāi)、會(huì)自救互救)。
    3、11月9日上午，開(kāi)展“橙色祝福――查找身邊的火災(zāi)隱患”活動(dòng)。市消防大隊(duì)將在施耐庵公園門(mén)口舉行“關(guān)注消防安全，共筑平安大豐”萬(wàn)人簽名和全民宣誓活動(dòng)，設(shè)置火災(zāi)隱患舉報(bào)點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)接受社會(huì)各界和人民群眾的舉報(bào)，發(fā)放《消防法》、印有消防知識(shí)的有獎(jiǎng)明信片及商場(chǎng)市場(chǎng)、賓館飯店、家庭、學(xué)校的防火宣傳資料，號(hào)召?gòu)V大市民積極參與消防，主動(dòng)查找身邊的火災(zāi)隱患，為社會(huì)消防安全做貢獻(xiàn)。通過(guò)聲勢(shì)浩大的簽名和宣誓活動(dòng)，擴(kuò)大消防影響，增強(qiáng)廣大市民的消防安全意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。
    (三)舉行大型聯(lián)合滅火演練
    8日下午，市消防大隊(duì)將舉辦大型滅火演練，組織重點(diǎn)單位、派出所負(fù)責(zé)人參加觀摩。通過(guò)實(shí)地演練，檢驗(yàn)大豐市應(yīng)對(duì)突發(fā)災(zāi)害處置水平，進(jìn)一步提高多部門(mén)聯(lián)合作戰(zhàn)能力，增強(qiáng)企事業(yè)單位的自防自救消防安全意識(shí)。
    (四)組織消防志愿者走街串巷宣傳活動(dòng)
    9日上午，市消防大隊(duì)組織衛(wèi)生、電信、學(xué)校等10支消防志愿者服務(wù)隊(duì)上街開(kāi)展消防知識(shí)宣傳普及活動(dòng)。通過(guò)發(fā)放防火宣傳資料、解答消防方面的咨詢(xún)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大市民消防安全意識(shí)，提高他們的預(yù)防火災(zāi)能力。
    (五)組織重點(diǎn)單位開(kāi)展“十個(gè)一”消防宣傳專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)和戶(hù)外視頻“119”專(zhuān)題宣傳活動(dòng)
    119消防宣傳日活動(dòng)期間，市消防大隊(duì)要認(rèn)真組織轄區(qū)重點(diǎn)單位，在沿街建筑懸掛橫幅、張貼標(biāo)語(yǔ)，利用視頻進(jìn)行宣傳，全力營(yíng)造“119”消防宣傳的氛圍。要結(jié)合實(shí)際，組織重點(diǎn)單位開(kāi)展“十個(gè)一”消防宣傳專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，即：進(jìn)行一次消防安全教育培訓(xùn)，召開(kāi)一次消防安全專(zhuān)題會(huì)議，設(shè)置一塊消防板報(bào)，張貼一批消防標(biāo)語(yǔ)，懸掛一條宣傳橫幅，組織一次滅火逃生演練，播放一部消防宣傳片，開(kāi)展一次消防知識(shí)競(jìng)賽，組織一次火災(zāi)隱患普查，解決一批消防疑難問(wèn)題等。通過(guò)開(kāi)展“十個(gè)一”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，確保重點(diǎn)單位單位所有人員均接受一次消防安全教育。要充分利用商場(chǎng)、市場(chǎng)、賓館、飯店、公共娛樂(lè)場(chǎng)所、客運(yùn)站候車(chē)大廳等公眾聚集場(chǎng)所以及銀行、電信行業(yè)的營(yíng)業(yè)廳普遍安裝的戶(hù)外視頻及居住建筑樓宇視頻，開(kāi)展“119”專(zhuān)題宣傳活動(dòng)，確保每天播放消防公益廣告和消防知識(shí)短片不少于6小時(shí)。
    (六)開(kāi)展冬季家庭防火宣傳
    結(jié)合冬季村(居)民家庭火災(zāi)多發(fā)的情況，依托公安機(jī)關(guān)實(shí)施的“祝福平安千萬(wàn)家”宣傳工程，深入開(kāi)展消防宣傳“進(jìn)家庭”活動(dòng)，廣泛發(fā)動(dòng)街道、社區(qū)、居(村)委會(huì)，利用墻報(bào)板報(bào)，深入開(kāi)展發(fā)放防火須知、給居(村)民的一封信等活動(dòng)開(kāi)展宣傳，將各類(lèi)防火宣傳資料發(fā)放到群眾手中。特別要關(guān)注冬季老年人亡人火災(zāi)多發(fā)、出租屋亡人火災(zāi)多發(fā)、兒童玩火引發(fā)火災(zāi)以及火災(zāi)發(fā)生后救人不當(dāng)導(dǎo)致死亡等問(wèn)題，做好有針對(duì)性的宣傳教育活動(dòng)。要利用各類(lèi)媒體，圍繞冬季火災(zāi)發(fā)生的規(guī)律及預(yù)防方法、初期火災(zāi)的撲救知識(shí)及逃生常識(shí)、具有警示性的典型火災(zāi)案例等大力開(kāi)展宣傳報(bào)道，拓寬宣傳教育覆蓋面，使“119”消防日宣傳活動(dòng)深入到社會(huì)最基層?！?19”消防日宣傳活動(dòng)期間，大豐市電視臺(tái)將通過(guò)滾動(dòng)字幕和公告的形式開(kāi)展消防常識(shí)宣傳。
    (一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各鎮(zhèn)、各有關(guān)部門(mén)、各消防安全重點(diǎn)單位要明確分工，責(zé)任到人，措施到位。創(chuàng)新形式、豐富內(nèi)容、開(kāi)展有規(guī)模、有聲勢(shì)、有特點(diǎn)的宣傳活動(dòng)。
    (二)推動(dòng)“六進(jìn)”工作。各鎮(zhèn)、各有關(guān)部門(mén)、各消防安全重點(diǎn)單位要緊緊圍繞此次宣傳活動(dòng)主題策劃宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步做好消防安全進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村的宣傳工作。要在各個(gè)主要街道懸掛宣傳標(biāo)語(yǔ)、設(shè)立咨詢(xún)點(diǎn)。各消防安全重點(diǎn)單位要在本單位內(nèi)廣泛宣傳新《消防法》和防火滅火知識(shí)，組織干部、職工開(kāi)展滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案演練，形成濃厚消防宣傳氛圍。市消防大隊(duì)要加強(qiáng)對(duì)消防宣傳活動(dòng)的檢查指導(dǎo)，督促各項(xiàng)宣傳措施的落實(shí)。
    (三)為冬季防火工作奠定基礎(chǔ)。要以“119”消防日為契機(jī)，在本轄區(qū)、本單位拉開(kāi)冬季防火序幕，為服務(wù)大豐經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展提供良好的消防安全環(huán)境。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十七
    1、超市內(nèi)單張小票購(gòu)買(mǎi)滿(mǎn)48元以上顧客，可憑小票至超市內(nèi)獎(jiǎng)票領(lǐng)取點(diǎn)領(lǐng)取刮刮卡一張，刮中即獎(jiǎng)。每人限一張。
    2、聯(lián)營(yíng)區(qū)內(nèi)單張小票購(gòu)滿(mǎn)58元以上顧客，可在此次購(gòu)物商店獲得刮刮卡一張，刮中即獎(jiǎng)。每人限一張。
    3、刮刮卡獎(jiǎng)項(xiàng)對(duì)照活動(dòng)區(qū)噴繪板上獎(jiǎng)項(xiàng)。
    大型背景板上排列54張撲克牌面，其中48張有獎(jiǎng)項(xiàng)，其余6張為“歡迎惠顧”字樣。
    聯(lián)營(yíng)區(qū)提供40項(xiàng)獎(jiǎng)項(xiàng),由聯(lián)營(yíng)區(qū)商戶(hù)自行提供；超市提供8項(xiàng)獎(jiǎng)項(xiàng)（如商戶(hù)提供獎(jiǎng)項(xiàng)較多，可全部由聯(lián)營(yíng)區(qū)提供）。上報(bào)至企劃部，統(tǒng)一策劃。
    例如：紅心a：金伯利白金項(xiàng)鏈一條。
    黑桃8：七匹狼代金券58元。
    梅花5：可樂(lè)一瓶250ml。
    方塊3：xx超市代金券5元。
    ……。
    聯(lián)營(yíng)區(qū)收集商戶(hù)獎(jiǎng)項(xiàng)資料包括：獎(jiǎng)品種類(lèi)、數(shù)量。
    采購(gòu)與供應(yīng)商談判，獲取免費(fèi)贈(zèng)品作為獎(jiǎng)項(xiàng)，向企劃部提供商品名稱(chēng)、數(shù)量。
    企劃部資料收集齊全后，設(shè)計(jì)制作獎(jiǎng)項(xiàng)噴繪巨幅以及刮刮卡。將各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)合理安排，保證刮刮卡上獎(jiǎng)項(xiàng)與實(shí)際數(shù)量相符合。
    活動(dòng)成本由超市與聯(lián)營(yíng)區(qū)共同承擔(dān)。聯(lián)營(yíng)區(qū)負(fù)責(zé)商戶(hù)的刮刮卡售賣(mài)，商戶(hù)可用獎(jiǎng)項(xiàng)換取等值的刮刮卡，活動(dòng)結(jié)束后有剩余獎(jiǎng)品退換此商戶(hù)。如不提供獎(jiǎng)項(xiàng)的商戶(hù)可用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)，活動(dòng)結(jié)束后如刮刮卡未發(fā)完，可退回相應(yīng)金額。
    此活動(dòng)為超市聯(lián)營(yíng)區(qū)互動(dòng)，有利于樹(shù)立華聯(lián)超市及聯(lián)營(yíng)區(qū)整體形象。并且可為聯(lián)營(yíng)區(qū)提高實(shí)際的銷(xiāo)售額。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十八
    班級(jí)五蓮山山一天游。
    二：
    經(jīng)過(guò)一年多的相處，同學(xué)們關(guān)系已經(jīng)基本融洽，但男生與女生之間，各寢室之間還是存在不同程度的隔閡。為打破這種隔閡，增進(jìn)班級(jí)團(tuán)結(jié)，增加班級(jí)凝聚力、親和力。戰(zhàn)斗力，同時(shí)，本活動(dòng)也有助于增進(jìn)同學(xué)之間的交流，培養(yǎng)大家的動(dòng)手能力和團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)，豐富大家的課余生活，并開(kāi)拓大家的視野，使大家的身心得到陶冶，為同學(xué)之間的相互學(xué)習(xí)提供平臺(tái)。
    20xx年12月30號(hào)。
    日照五蓮山。
    xxx。
    xxxx。
    活動(dòng)注意事項(xiàng)：
    1、團(tuán)結(jié)友愛(ài)、互相幫助。一起出去，就是個(gè)團(tuán)體，要發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，聽(tīng)從安排！
    2、注意安全，聽(tīng)從班委們的指揮。
    3、如不聽(tīng)從班委們的指揮，或者擅自冒險(xiǎn)行動(dòng)、離隊(duì)，安全自負(fù)。
    4、提倡團(tuán)結(jié)協(xié)作和自助，個(gè)人的事情必須由自己完成。
    1、大概每人40元左右（采用多退少補(bǔ)的原則）。
    2、租單車(chē)自費(fèi)。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十九
    投資指的是特定經(jīng)濟(jì)主體為了在未來(lái)可預(yù)見(jiàn)的時(shí)期內(nèi)獲得收益或是資金增值，在一定時(shí)期內(nèi)向一定領(lǐng)域投放足夠數(shù)額的資金或?qū)嵨锏呢泿诺葍r(jià)物的經(jīng)濟(jì)行為。這次白話(huà)文為您整理了投資理財(cái)實(shí)施活動(dòng)方案優(yōu)秀3篇，如果能幫助到您，小編的一切努力都是值得的。
    一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái)。
    二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡(jiǎn)化-款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
    三、建立和完善中小企業(yè)信用體系。
    第一、開(kāi)展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售等情況，通過(guò)查詢(xún)收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì)，評(píng)審。
    第二、建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫(kù)，包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代表人、注冊(cè)資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢(xún)的開(kāi)放式渠道。
    第三、建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制；對(duì)于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。
    一?；顒?dòng)背景：基于銀行同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，中間業(yè)務(wù)收入在銀行利潤(rùn)中占比日趨提高，為了保證我行利潤(rùn)在20__年仍然處于地區(qū)領(lǐng)先地位，特此舉辦新年感恩客戶(hù)答謝會(huì)。
    活動(dòng)內(nèi)容和目的：普及金融理財(cái)知識(shí)，讓客戶(hù)了解銀行的理財(cái)產(chǎn)品，了解保險(xiǎn)在人生中的重要性，讓沒(méi)有開(kāi)辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)零的突破；讓客戶(hù)在熱烈的氣氛中享受理財(cái)?shù)臉?lè)趣。
    二。會(huì)議時(shí)間：20__年1月20日下午3點(diǎn)—5點(diǎn)。
    三。地點(diǎn)：長(zhǎng)江賓館會(huì)議廳。
    五。參會(huì)單位：中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司某分公司、銀行某分行。
    六。嘉賓：銀行分行行長(zhǎng)、人保分公司總經(jīng)理及相關(guān)客戶(hù)經(jīng)理。
    七。會(huì)場(chǎng)布置：
    講臺(tái)上設(shè)投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶(hù)答謝會(huì)》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂(lè)氣氛。
    會(huì)場(chǎng)中，設(shè)置長(zhǎng)桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會(huì)議流程及筆。
    八、活動(dòng)要求：
    1、銀行客戶(hù)經(jīng)理于20__年1月20日下午2：30分到達(dá)賓館迎接客戶(hù)，安排座位，請(qǐng)客戶(hù)按桌牌就座。
    2、活動(dòng)期間，銀行客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)全程維護(hù)客戶(hù)，并跟蹤客戶(hù)需求，保證活動(dòng)充分有效。
    3、客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶(hù)簽到，填寫(xiě)抽獎(jiǎng)單。
    4、購(gòu)買(mǎi)國(guó)壽產(chǎn)品5萬(wàn)元以上的簽單客戶(hù)均有贈(zèng)送（由保險(xiǎn)公司提供）。
    九、經(jīng)費(fèi)預(yù)算：所有參會(huì)人員均有紀(jì)念品，由銀行提供：一個(gè)包和一套健身用品50元，合計(jì)5000元。租用賓館、客戶(hù)獎(jiǎng)品及飲料水果由保險(xiǎn)公司提供，獎(jiǎng)品為大小不同的四個(gè)檔次的鍍金財(cái)神組成。
    十、會(huì)議流程：
    1、會(huì)議開(kāi)始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
    2、才藝展示：手語(yǔ)《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
    3、銀行行長(zhǎng)致答謝詞。10分鐘。
    4、理財(cái)專(zhuān)家宣導(dǎo)《家庭理財(cái)規(guī)劃方案》30分鐘。
    5、簽單禮品展示（專(zhuān)業(yè)禮儀有保險(xiǎn)公司提供）10分鐘。
    6、簽單綠色通道開(kāi)通（20分鐘）為現(xiàn)場(chǎng)簽單客戶(hù)發(fā)送禮品（由保險(xiǎn)公司提供）。
    7、現(xiàn)場(chǎng)第一次抽獎(jiǎng)（三等獎(jiǎng)三名，獎(jiǎng)品由保險(xiǎn)公司提供）10分鐘。
    8、現(xiàn)在第二次抽獎(jiǎng)（二等獎(jiǎng)二名，獎(jiǎng)品由保險(xiǎn)公司提供）5分鐘。
    9、現(xiàn)場(chǎng)第三次抽獎(jiǎng)（一等獎(jiǎng)一名，獎(jiǎng)品由保險(xiǎn)公司提供）5分鐘。
    10、給本次參會(huì)人員發(fā)放紀(jì)念品。10分鐘。
    會(huì)議結(jié)束，整個(gè)會(huì)議用時(shí)大約2小時(shí)。
    一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色。
    工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶(hù)，幫助每一位客戶(hù)了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶(hù)找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶(hù)推銷(xiāo)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶(hù)都能夠高興而來(lái)、滿(mǎn)意而歸的成就感，是銀行與客戶(hù)皆大歡喜的成就感。
    二、做好渠道工作，圓滿(mǎn)完成任務(wù)。
    我單位是國(guó)有大型銀行，在--市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶(hù)取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶(hù)，真正了解客戶(hù)，想客戶(hù)所想，知客戶(hù)所需，將這一部分老客戶(hù)轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶(hù)資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶(hù)的信任。這些客戶(hù)擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶(hù)，為單位帶來(lái)巨大的收益。
    三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶(hù)。
    朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話(huà)也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶(hù)群體，滿(mǎn)足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶(hù)。一是要依靠老客戶(hù)推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶(hù)放心的，這部分客戶(hù)因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶(hù)之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶(hù)主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶(hù)。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
    單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿(mǎn)意的答卷。
    來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)整理免責(zé)聲明：本文僅限學(xué)習(xí)分享，如產(chǎn)生版權(quán)問(wèn)題，請(qǐng)聯(lián)系我們及時(shí)刪除。
    content_2();。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇二十
    一般人談到理財(cái)，想到的不是投資，就是賺錢(qián)，投資理財(cái)也涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)怎么寫(xiě)投資理財(cái)?shù)幕顒?dòng)方案呢?以下是小編為大家搜集整理提供到的投資理財(cái)活動(dòng)實(shí)施方案設(shè)計(jì)，希望對(duì)您有所幫助。歡迎閱讀參考學(xué)習(xí)！
    一、活動(dòng)目的：
    1、鞏固及提升中海地產(chǎn)與安信證劵的合作關(guān)系;。
    2、為安信證劵vip客戶(hù)提供增值服務(wù)，提高安信證劵vip客戶(hù)對(duì)銀行的滿(mǎn)意度;。
    4、經(jīng)濟(jì)講師的講解幫助客戶(hù)了解市場(chǎng)，增長(zhǎng)經(jīng)濟(jì)方面知識(shí)，幫助來(lái)賓投資增值，共同贏利。
    二、活動(dòng)主題：“把脈時(shí)局，掌握未來(lái)”—中海龍灣國(guó)際投資高峰論壇。
    三、活動(dòng)時(shí)間：20xx年7月28日(星期四)。
    四、活動(dòng)地點(diǎn)：中山喜來(lái)登大酒店。
    五、活動(dòng)形式：經(jīng)濟(jì)講座。
    六、參與對(duì)象：
    1、安信證券150人;。
    2、中海意向客戶(hù)50人。
    七、分工安排：
    (一)活動(dòng)公司。
    1、活動(dòng)方案制定、溝通、流程制定及活動(dòng)組織執(zhí)行;。
    2、活動(dòng)場(chǎng)地租用、現(xiàn)場(chǎng)包裝、下午茶/茶點(diǎn)安排及;。
    3、活動(dòng)舞臺(tái)搭建;。
    4、提供活動(dòng)主持人及講師準(zhǔn)備;。
    5、提供現(xiàn)場(chǎng)相關(guān)物料{背景板(舞臺(tái)、簽到、酒店門(mén)前)、抽獎(jiǎng)箱及券等。
    (二)安信證券。
    1、負(fù)責(zé)邀請(qǐng)中信證券vip客戶(hù)(建議客戶(hù)控制在150人);。
    2、負(fù)責(zé)參與現(xiàn)場(chǎng)的客戶(hù)簽到及接待工作;。
    3、經(jīng)濟(jì)問(wèn)答環(huán)節(jié)贈(zèng)送禮品(50份)。
    (三)中海地產(chǎn)。
    1、活動(dòng)相關(guān)費(fèi)用支付;。
    2、媒體及意向客戶(hù)邀請(qǐng)(建議客戶(hù)控制在50人);。
    3、抽獎(jiǎng)禮品;。
    4、中海龍灣國(guó)際項(xiàng)目講解及資料準(zhǔn)備。
    八、活動(dòng)流程：(見(jiàn)附表1)。
    九、費(fèi)用預(yù)算：(見(jiàn)附表2)。
    中海龍灣國(guó)際項(xiàng)目講解及資料準(zhǔn)備。
    投資理財(cái)活動(dòng)實(shí)施方案設(shè)計(jì)2活動(dòng)主題：“尋找多元化投資機(jī)會(huì)”理財(cái)報(bào)告會(huì)(南昌站)。
    主辦方：經(jīng)濟(jì)晚報(bào)、《理財(cái)周刊》、第一理財(cái)網(wǎng)。
    活動(dòng)時(shí)間：20xx年6月26/27日。
    活動(dòng)地點(diǎn)：南昌五星級(jí)酒店或大型會(huì)議廳。
    嘉賓：李駿(第一財(cái)經(jīng)匯市黃金評(píng)論員)。
    活動(dòng)內(nèi)容：多重利空迫使股指連續(xù)下行，是抄底還是觀望，后市投資趨勢(shì)如何呈現(xiàn)?投資者又該如何抓住全球市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，進(jìn)行多元化資產(chǎn)配置?《理財(cái)周刊》攜手經(jīng)濟(jì)晚報(bào)特邀上海第一財(cái)經(jīng)著名評(píng)論員李駿親臨長(zhǎng)沙，與您探討后市行情走勢(shì)，展望近期實(shí)戰(zhàn)操作技巧，助您分散組合風(fēng)險(xiǎn)，挖掘潛在投資機(jī)會(huì)。
    雙方權(quán)責(zé)：
    1.《理財(cái)周刊》、第一理財(cái)網(wǎng)：
    (1)擬定并確認(rèn)活動(dòng)內(nèi)容主題等;。
    (2)安排活動(dòng)講座主講專(zhuān)家、主持人;。
    (3)支付活動(dòng)場(chǎng)地費(fèi)用、活動(dòng)背景板或橫幅費(fèi)用及專(zhuān)家費(fèi)用;。
    (4)在《理財(cái)周刊》及第一理財(cái)網(wǎng)對(duì)此次活動(dòng)進(jìn)行宣傳報(bào)道;。
    (5)活動(dòng)宣傳中將《經(jīng)濟(jì)晚報(bào)》logo作為主辦方，出現(xiàn)。
    在活動(dòng)橫幅及活動(dòng)邀請(qǐng)函等資料中;。
    (6)負(fù)責(zé)本次講座活動(dòng)的邀請(qǐng)函或門(mén)票的制作;。
    (7)聯(lián)絡(luò)場(chǎng)地及會(huì)場(chǎng)的布置和安排;。
    (8)為每一位到場(chǎng)來(lái)賓準(zhǔn)備一份禮品;。
    (9)為《經(jīng)濟(jì)晚報(bào)》后續(xù)舉辦的各類(lèi)講座邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)嘉賓赴南昌進(jìn)行理財(cái)講座。
    2.經(jīng)濟(jì)晚報(bào)：
    (1)負(fù)責(zé)本次活動(dòng)在南昌的推廣與宣傳;。
    (2)《經(jīng)濟(jì)晚報(bào)》讀者、會(huì)員的邀請(qǐng)及邀請(qǐng)函或門(mén)票的發(fā)放;。
    (3)負(fù)責(zé)會(huì)議活動(dòng)的現(xiàn)場(chǎng)組織人員召集工作，及活動(dòng)相關(guān)報(bào)道;。
    (4)有權(quán)在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)擺放《經(jīng)濟(jì)晚報(bào)》宣傳推介材料，并向參加講座的參會(huì)者發(fā)放上述材料。
    三、費(fèi)用。
    四、禮品資料和抽獎(jiǎng)獎(jiǎng)品：
    所有參與者都將獲得《理財(cái)周刊》電子版雜志閱讀卡1張(價(jià)值100元/3個(gè)月);。
    活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)抽取3名幸運(yùn)者贈(zèng)送理財(cái)俱樂(lè)部標(biāo)準(zhǔn)會(huì)員卡一張(價(jià)值300元/年);。
    活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)抽取2名幸運(yùn)者贈(zèng)送理財(cái)俱樂(lè)部標(biāo)準(zhǔn)會(huì)員卡一張(價(jià)值500元/年);。
    活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)抽取1名幸運(yùn)者贈(zèng)送《理財(cái)周刊》全年雜志訂戶(hù)(375元/年)。
    經(jīng)濟(jì)晚報(bào)是否安排抽獎(jiǎng)禮品?(由貴方定)。
    五、活動(dòng)流程(暫定)：
    會(huì)議議程：13：00—14：00。
    來(lái)賓簽到、嘉賓入場(chǎng)14：10—14：15。
    報(bào)告會(huì)正式開(kāi)始。
    主持人介紹本次報(bào)告會(huì)背景、目的及參會(huì)嘉賓14：15—14：30。
    嘉賓致辭主辦雙方領(lǐng)導(dǎo)或代表14：30—16：00。
    主題演講：“尋找多元化投資機(jī)會(huì)”理財(cái)報(bào)告會(huì)。
    主講嘉賓：李駿(第一財(cái)經(jīng)黃金、匯市評(píng)論員)16：00—16：20。
    現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)交流參會(huì)來(lái)賓向嘉賓提問(wèn)、交流16：20—16：30。
    現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)。
    抽取幸運(yùn)來(lái)賓，獲取主辦方禮品。
    活動(dòng)結(jié)束。
    六、主辦方簡(jiǎn)介(略)。
    活動(dòng)聯(lián)系人。
    《理財(cái)周刊》第一理財(cái)網(wǎng)xxxxxxxxxx。
    市場(chǎng)部總監(jiān)張博琳。
    31、647xxxx6*233。
    傳真：021-6xxxx955*8810。
    手機(jī)：13xxxx51895。
    msn：xxxxxxxxxx。
    地址：上海市xx(xx35)。
    一、序言。
    針對(duì)目前市場(chǎng)上投資種類(lèi)繁多，投資者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)掌控和承受能力的限制，迫使我們盡快對(duì)廣大投資者選擇一種風(fēng)險(xiǎn)接近于零的理財(cái)產(chǎn)品——黃金投資!
    隨著我們由傳統(tǒng)的首飾型金店向傳統(tǒng)型金店的轉(zhuǎn)變，也使我們需要更負(fù)責(zé)任的對(duì)廣大投資者建立其黃金理財(cái)?shù)睦砟詈驮鰪?qiáng)黃金理財(cái)?shù)囊庾R(shí)。通過(guò)講座的形式讓廣大的投資者從知道黃金理財(cái)?shù)搅私恻S金理財(cái)，從而樹(shù)立起“藏金與民，富民強(qiáng)國(guó)”概念，達(dá)到黃金產(chǎn)品(金條和金幣)銷(xiāo)售的目的。根據(jù)目前實(shí)際情況，讓投資者真正了解黃金理財(cái)是我們金融拓展部責(zé)無(wú)旁貸的職業(yè)使命，為此作出黃金講座的計(jì)劃。
    二、講座目的、主題。
    泛的對(duì)黃金投資的心理需求和消費(fèi)需求。
    2、主題。
    天一金行介紹黃金理財(cái)知識(shí)講座。
    三、講座時(shí)間安排。
    20xx年x月x號(hào)(周x)。
    四、講座地點(diǎn)。
    待定。
    五、講座參加人選。
    公司原有大客戶(hù)，自有積累客戶(hù)。
    六、講座整體流程。
    1、準(zhǔn)備工作。
    dv拍攝與刻錄。主要內(nèi)容：公司的介紹，黃金投資街頭隨機(jī)采風(fēng)以及成交客戶(hù)的訪問(wèn)。
    邀請(qǐng)函、黃金銷(xiāo)售托管合同、會(huì)議流程單制作。
    2、講座具體流程。
    第一部分：dv播放。天一金行介紹及黃金投資訪問(wèn)，包括街頭采訪和成交客戶(hù)的訪問(wèn)。
    在，預(yù)期收益。
    第三部分：黃金投資優(yōu)惠活動(dòng)方案的介紹及金銀幣定制業(yè)務(wù)的開(kāi)展，彰顯公司品質(zhì)啊，體現(xiàn)公司實(shí)力等。
    第四部分：各投資顧問(wèn)針對(duì)自己客戶(hù)進(jìn)行答疑，簽合同成交，或店面直接成交。
    4、顧問(wèn)資料夾：黃金相關(guān)資料。
    七、工作要求。
    1、公司領(lǐng)導(dǎo)給予支持與重視，相關(guān)部門(mén)予以配合。
    2、加強(qiáng)分工協(xié)作，緊密配合，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)的整體形象與利益。
    3、公司與部門(mén)同事以積極態(tài)度做好前期準(zhǔn)備工作，電話(huà)和短信雙管齊下的手段完成邀約工作。
    八、費(fèi)用。
    1、dv費(fèi)用。
    2、場(chǎng)地費(fèi)用。
    3、老師費(fèi)用。
    九、預(yù)期效果。
    會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)在市場(chǎng)銷(xiāo)售是一種成熟的銷(xiāo)售方式，提高企業(yè)形象，提升公司品牌的宣傳。但在我部門(mén)尚屬首次。此次講座能夠加深了新老客戶(hù)對(duì)我們天一金行的認(rèn)識(shí)。顯示了公司在黃金理財(cái)?shù)膶?zhuān)業(yè)性和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，對(duì)公司產(chǎn)生信任和依靠，從而促使銷(xiāo)售的完成和一定程度上起到了宣傳的作用，促使客戶(hù)達(dá)到可持續(xù)開(kāi)發(fā)的目的，轉(zhuǎn)變成公司的忠實(shí)客戶(hù)。
    十、附記。
    1、前期物料準(zhǔn)備、制作及協(xié)調(diào)。
    2、客戶(hù)邀請(qǐng)(金融拓展部團(tuán)隊(duì))。
    3、黃金分析師邀請(qǐng)(xxx)。
    4、商定主持人(xxxx)。
    3、活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)(xxxxxx)。
    十一、附件《隨機(jī)采訪問(wèn)題》。
    投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇二十一
    本學(xué)期，繼續(xù)在學(xué)校的“高質(zhì)量，輕負(fù)擔(dān)”的精神指引下，著重各項(xiàng)實(shí)驗(yàn)工作的落實(shí)。在實(shí)現(xiàn)全科推進(jìn)時(shí)，利用學(xué)科的特點(diǎn)及其在實(shí)驗(yàn)中呈現(xiàn)的優(yōu)勢(shì)，注重學(xué)科資源的有效整合。并將“讀吃睡煉”課題深入有效地開(kāi)展下去，力求每位孩子的健康全面發(fā)展。本期本課題將針對(duì)本校區(qū)實(shí)際情況，結(jié)合大隊(duì)計(jì)劃，以三月體育節(jié)、四月讀書(shū)節(jié)活動(dòng)為抓手，從基礎(chǔ)做起，進(jìn)一步普及這項(xiàng)實(shí)驗(yàn)。
    我們將以《從教育原點(diǎn)出發(fā)》為理論指導(dǎo)，重視對(duì)何炳章教育文選的理論學(xué)習(xí)，并用理論指導(dǎo)實(shí)踐，在實(shí)踐中反思，在反思中進(jìn)步。課題研究分平時(shí)過(guò)程性的常規(guī)研究和集中學(xué)習(xí)活動(dòng)兩種形式，其中5次現(xiàn)場(chǎng)全體核心組老師的集中研討活動(dòng)，積極在一種輕松地氛圍中嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪M(jìn)行，參與課題的老師要多些思考，多些探討，實(shí)現(xiàn)更多更優(yōu)的資源共享。
    1、課題組的老師要細(xì)讀《從教育原點(diǎn)出發(fā)》，并在書(shū)上做適當(dāng)?shù)墓P記，每次課題集中學(xué)習(xí)時(shí)帶上《原點(diǎn)》以備交流。
    2、制定班級(jí)課外閱讀計(jì)劃，結(jié)合“體育鍛煉套餐”確定本期班級(jí)每日鍛煉的必選項(xiàng)目。要帶領(lǐng)班級(jí)學(xué)生開(kāi)展相關(guān)的特色教學(xué)研究活動(dòng)，并歡迎將活動(dòng)的資料上傳至學(xué)校網(wǎng)站以供大家學(xué)習(xí)。
    3、研討示范課的時(shí)間按計(jì)劃進(jìn)行，課題組老師必聽(tīng)必評(píng)，有課的老師提前調(diào)好課，按時(shí)到場(chǎng)?？凑n時(shí)按要求記錄，評(píng)課前要有準(zhǔn)備。
    4、每個(gè)年級(jí)段任教老師老師根據(jù)所教年級(jí)段從“圖畫(huà)書(shū)教學(xué)”“班級(jí)讀書(shū)會(huì)”選出一主題教學(xué)，并將教案與5月31日前將紙質(zhì)和電子稿同時(shí)交到課題組長(zhǎng)處并歡迎上傳至屯小博客。
    5、確定本班“吃睡”個(gè)案分析對(duì)象，擬定措施，持續(xù)關(guān)注個(gè)案成長(zhǎng)，不斷總結(jié)反思，6月10日前上交個(gè)案分析表至課題組長(zhǎng)處。
    6、堅(jiān)持填寫(xiě)“四練表”， 要求學(xué)生每天個(gè)人自評(píng)一次，利用思品或晨檢互評(píng)一次，班級(jí)每周表彰一次。每周評(píng)選出班級(jí)的“閱讀之星”、“鍛煉之星”、并做好材料的收集整理歸檔，期末收入學(xué)生的成長(zhǎng)檔案袋。
    7、每位課題組教師應(yīng)對(duì)本學(xué)期自己參與的課題進(jìn)行詳實(shí)的記錄與反思，及時(shí)整理并上傳資料，期末撰寫(xiě)課題小結(jié)。并與6月21日前發(fā)至z、抄送到z。
    月份 次數(shù) 時(shí)間 主題 主要內(nèi)容 （要求）負(fù)責(zé)人 （主講）活動(dòng)記錄人 目標(biāo)
    二 月12月21日下午 4:20-5：00針對(duì)本校區(qū)課題開(kāi)展，進(jìn)行反思和改進(jìn)。提出新階段計(jì)劃。1、細(xì)讀《原點(diǎn)》 2、確定各事項(xiàng)負(fù)責(zé)人。 3、結(jié)合三月體育節(jié)開(kāi)展活動(dòng)。 指導(dǎo)學(xué)生家庭體育活動(dòng)。z 明確本期課題實(shí)驗(yàn)?zāi)繕?biāo)。
    33月20日下午 4:20-5：00結(jié)合四月讀書(shū)節(jié)，研討如何做好童書(shū)閱讀指導(dǎo)工作。1、細(xì)讀《原點(diǎn)》（五年級(jí)） 2、研討課聽(tīng)評(píng)。 3、結(jié)合四月讀書(shū)節(jié)，研討如何做好童書(shū)閱讀指導(dǎo)工作。z 進(jìn)一步提高學(xué)生閱讀興趣。
    五 月45月15日下午 4:20-5：00交流如何做好親子共讀指導(dǎo)工作。。1、細(xì)讀《原點(diǎn)》 2、研討課聽(tīng)評(píng)。 3、交流如何做好親子共讀指導(dǎo)工作。。z 家校合力，指導(dǎo)促進(jìn)每日閱讀，每日鍛煉。
    六 月56月12日下午 4:20-5：00本學(xué)期課題活動(dòng)情況總結(jié)匯報(bào)。1、細(xì)讀《原點(diǎn)》（四年級(jí)） 2、 交流一學(xué)期工作得與失 z 關(guān)注每個(gè)學(xué)生的全面發(fā)展， 成果展示、經(jīng)驗(yàn)分享、下學(xué)期展望。
    溫馨提示
    1、請(qǐng)大家每次集中學(xué)習(xí)時(shí)帶好《原點(diǎn)》和《班主任日志》。 2、集中研究的時(shí)間為周二下午，地點(diǎn)是二（14）班教室，與會(huì)老師采用簽到制，集中活動(dòng)時(shí)間地點(diǎn)不作另行通知。 3、六月的課題小結(jié)歡迎大家結(jié)合案例和班級(jí)實(shí)際以ppt的形式呈現(xiàn)。
    三節(jié)研討課具體安排
    時(shí)間課次執(zhí)教主題地點(diǎn)
    3月6日下午第 1節(jié)z圖畫(huà)書(shū)教學(xué)二（13）班
    3月20日下午第 1節(jié)z班級(jí)讀書(shū)會(huì)四（11）班
    5月15日下午第1節(jié)z班級(jí)讀書(shū)會(huì)六（9）班
    事宜 負(fù)責(zé)人 職責(zé)
    黑板布置 z 每次集中學(xué)習(xí)前布置好黑板。
    桌椅擺放 z 集中學(xué)習(xí)、公開(kāi)課桌椅協(xié)調(diào)、擺放。
    圖像采集整理 z 集中學(xué)習(xí)、公開(kāi)課、研討時(shí)采集圖像，并分類(lèi)整理。
    會(huì)議記錄整理 z 每次活動(dòng)時(shí)現(xiàn)場(chǎng)記錄
    一年級(jí)：z
    二年級(jí)：z
    三年級(jí)：z
    四年級(jí)：z
    五年級(jí)：z
    六年級(jí)：z
    合計(jì)：15人
    月份 內(nèi)容 主講人