總結(jié)可以幫助我們記錄下自己的點滴進步，激勵自己繼續(xù)前行。總結(jié)可以幫助我們總結(jié)經(jīng)驗，避免重復(fù)犯錯。小編搜集了一些經(jīng)典的總結(jié)案例，希望可以幫助大家更好地理解總結(jié)的寫作要點。
    風(fēng)險控制心得篇一
    風(fēng)險控制是現(xiàn)代社會最重要的管理技能之一。它涉及到各種方面，包括金融、商業(yè)、政治、自然等。作為一個普通人，我們也需要控制我們的生活中的各種風(fēng)險。在本文中，我們將分享一些控制風(fēng)險的心得體會。
    第二段：了解風(fēng)險。
    了解風(fēng)險是控制風(fēng)險的第一步。在我們面臨不確定的時候，我們需要花時間分析并預(yù)測可能發(fā)生的風(fēng)險，以便采取合適的措施。例如，在投資中，我們需要了解市場的波動率、政治局勢和行業(yè)趨勢等因素，以便降低投資風(fēng)險。
    第三段：建立風(fēng)險管理計劃。
    建立風(fēng)險管理計劃是控制風(fēng)險的下一步。在制定計劃時，我們需要考慮各種可能的情況，并制定相應(yīng)的措施。例如，在家庭生活中，我們應(yīng)該購買醫(yī)療保險、意外保險、火災(zāi)保險和財產(chǎn)保險等，以便在遇到危機時獲得保護。類似地，在工作中，團隊?wèi)?yīng)該建立項目管理計劃，規(guī)定每個人的責(zé)任和任務(wù)，并設(shè)定合理的進度表，以保證項目的成功。
    第四段：減少風(fēng)險的可能性。
    除了建立風(fēng)險管理計劃外，我們還應(yīng)該采取一些措施來減少風(fēng)險發(fā)生的可能性。例如，當(dāng)我們使用互聯(lián)網(wǎng)時，我們應(yīng)該安裝防病毒軟件和防火墻，以保護我們的計算機系統(tǒng)不受攻擊。在街頭，我們應(yīng)該注意避免走夜間孤獨的小巷，并注意周圍的環(huán)境和人群，以避免被搶劫或攻擊。
    第五段：總結(jié)。
    控制風(fēng)險需要我們對可能發(fā)生的風(fēng)險進行了解，并采取相應(yīng)的措施來管理和降低風(fēng)險的發(fā)生。此外，我們還可以通過減少風(fēng)險的可能性來增加我們的安全感。我們在實踐中經(jīng)常面臨各種各樣的風(fēng)險，因此掌握控制風(fēng)險的技能非常重要。希望這些心得體會能夠幫助您更好地控制風(fēng)險，保護自己以及您的家人和團隊。
    風(fēng)險控制心得篇二
    鋼鐵行業(yè)作為國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)，在我國擁有著重要地位。然而，鋼鐵生產(chǎn)過程中伴隨著眾多的風(fēng)險，如環(huán)境風(fēng)險、安全風(fēng)險以及經(jīng)營風(fēng)險等。為了更好地控制這些風(fēng)險，保障生產(chǎn)安全和持續(xù)發(fā)展，鋼鐵企業(yè)需要時刻保持警惕，采取一系列有效的風(fēng)險控制措施。在長期從事鋼鐵風(fēng)險控制工作中，我積累了一些心得體會，現(xiàn)將其總結(jié)如下。
    首先，鋼鐵企業(yè)應(yīng)高度重視環(huán)境風(fēng)險的控制。鋼鐵生產(chǎn)過程中會產(chǎn)生大量廢氣、廢水和廢渣等污染物，如果不加以控制和處理，就會嚴(yán)重破壞環(huán)境，污染空氣、土壤以及水源。為此，鋼鐵企業(yè)需要建立并嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)境污染防治制度，加強污染物排放的監(jiān)測和治理工作。同時，要積極推廣清潔生產(chǎn)技術(shù)，減少環(huán)境風(fēng)險的產(chǎn)生。此外，加強環(huán)境意識培養(yǎng)，提高員工的環(huán)境保護意識，也是環(huán)境風(fēng)險控制的重要環(huán)節(jié)。
    其次，鋼鐵企業(yè)要重視安全風(fēng)險的防范。鋼鐵生產(chǎn)過程中存在著高溫、高壓、易爆等危險因素，一旦發(fā)生事故，將導(dǎo)致人員傷亡和財產(chǎn)損失。因此，鋼鐵企業(yè)應(yīng)制定完善的安全管理制度和應(yīng)急預(yù)案，加強對員工的安全教育培訓(xùn)，確保員工熟悉安全操作規(guī)程，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力。此外，要加強對設(shè)備設(shè)施的安全檢查和維護，確保設(shè)備的正常運行，減少安全事故的發(fā)生。只有重視安全風(fēng)險，加強防范措施，才能保障員工的生命安全和企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
    再次，了解經(jīng)營風(fēng)險，并采取相應(yīng)措施進行控制也是鋼鐵企業(yè)保持競爭力的重要方面。鋼鐵行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險以及信用風(fēng)險等。鋼鐵企業(yè)要密切關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整生產(chǎn)經(jīng)營策略，適應(yīng)市場的變化。同時，要精確把握國內(nèi)外經(jīng)濟形勢，避免經(jīng)濟周期波動對企業(yè)造成的不利影響。此外，要加強與供應(yīng)商和客戶的溝通合作，建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，降低信用風(fēng)險的發(fā)生概率。通過科學(xué)的經(jīng)營風(fēng)險控制，鋼鐵企業(yè)能夠更好地應(yīng)對市場競爭，提高企業(yè)的盈利能力。
    最后，鋼鐵企業(yè)應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制機制，提升企業(yè)的風(fēng)險管理水平。內(nèi)部控制是指企業(yè)通過建立規(guī)章制度、內(nèi)部審計和風(fēng)險管理等措施，有效控制風(fēng)險，確保企業(yè)的正常運行和發(fā)展。鋼鐵企業(yè)要不斷完善內(nèi)部控制制度，規(guī)范員工的行為準(zhǔn)則和工作流程。同時，要加強內(nèi)部審計工作，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的風(fēng)險問題。此外，要加強對企業(yè)風(fēng)險管理人員的培訓(xùn)和引進，提升其風(fēng)險管理能力，確保企業(yè)的風(fēng)險管理工作有效進行。
    綜上所述，鋼鐵風(fēng)險控制是鋼鐵企業(yè)保持安全生產(chǎn)和可持續(xù)發(fā)展的重要保障。鋼鐵企業(yè)要重視環(huán)境風(fēng)險、安全風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險的控制，加強對員工的培訓(xùn)和管理，建立健全的內(nèi)部控制機制，提升企業(yè)的風(fēng)險管理水平。只有做好風(fēng)險控制工作，才能確保鋼鐵企業(yè)的長期發(fā)展和社會責(zé)任的履行。
    風(fēng)險控制心得篇三
    近年來，企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險控制成為了管理層和投資者關(guān)注的焦點之一。為了提高自身的風(fēng)險控制能力，我參加了一次內(nèi)部風(fēng)險控制實訓(xùn)課程。在這個過程中，我深刻體會到了風(fēng)險控制的重要性，并從實訓(xùn)中獲得了許多寶貴的經(jīng)驗和教訓(xùn)。
    首先，實訓(xùn)課程中的案例分析讓我深刻認(rèn)識到了內(nèi)部風(fēng)險的存在。通過分析真實發(fā)生的風(fēng)險事件，我意識到只有充分了解潛在風(fēng)險，才能采取相應(yīng)的措施進行預(yù)防和控制。例如，我們研究了一家企業(yè)因為內(nèi)部控制不嚴(yán)，導(dǎo)致資金流失的案例。我從中學(xué)到了有關(guān)內(nèi)部風(fēng)險的主要原因，如人為因素、組織結(jié)構(gòu)問題和制度不完善等等。這使我在今后工作中更加注重內(nèi)部風(fēng)險的防范，以減少潛在的損失和風(fēng)險。
    其次，實訓(xùn)環(huán)節(jié)中的風(fēng)險控制方法與工具讓我受益匪淺。在實際操作中，我們學(xué)習(xí)了一些常用的內(nèi)部控制方法，如風(fēng)險評估、流程審計、內(nèi)部審計等等。通過這些措施，我了解到風(fēng)險控制需要全方位地考慮，不只是關(guān)注一個環(huán)節(jié)或一個崗位。例如，在一個采購流程中，我學(xué)到了如何通過流程審計來發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險點，并采取相應(yīng)的控制措施，以保障采購的質(zhì)量和效益。這些方法和工具不僅提高了我對風(fēng)險控制的理解，也為今后的工作提供了有力的支持。
    另外，實訓(xùn)課程還重視培養(yǎng)團隊合作和溝通能力。在實訓(xùn)中，我們分成小組進行案例分析和控制措施設(shè)計。通過與團隊成員的討論和交流，我意識到團隊合作對于風(fēng)險控制的重要性。在一個團隊中，每個成員都有獨特的思維和方法，可以提供不同的視角和解決方案。通過團隊合作，我學(xué)會了傾聽并尊重他人的意見，也懂得了如何協(xié)調(diào)團隊成員的工作。這些經(jīng)驗將對我今后在風(fēng)險控制工作中的交流和協(xié)作起到重要的作用。
    最后，實訓(xùn)課程對我的個人成長和職業(yè)發(fā)展也起到了推動作用。在實訓(xùn)中，我提高了分析問題、解決問題和處理復(fù)雜情境的能力。通過與實際案例的接觸，我對風(fēng)險控制的要點和實踐方法有了更清晰的認(rèn)識。這不僅為我將來的工作提供了指導(dǎo)，也為我個人的發(fā)展增添了信心。我相信，通過不斷學(xué)習(xí)和實踐，我能夠成為一個優(yōu)秀的風(fēng)險控制專業(yè)人員，并為企業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
    總結(jié)起來，參加內(nèi)部風(fēng)險控制實訓(xùn)給我留下了深刻的印象。通過案例分析、風(fēng)險控制方法與工具的學(xué)習(xí)、團隊合作和個人成長的過程，我更加認(rèn)識到了內(nèi)部風(fēng)險的重要性，并對如何進行風(fēng)險控制有了更深入的理解和實踐經(jīng)驗。我相信，這次實訓(xùn)對我今后的工作和職業(yè)發(fā)展將產(chǎn)生積極的影響。我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和成長，為企業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險控制做出積極的貢獻(xiàn)。
    風(fēng)險控制心得篇四
    每個人都會面臨風(fēng)險，而且有時候即使我們做了所有準(zhǔn)備措施，風(fēng)險仍然可能出現(xiàn)。控制風(fēng)險的重要性自不必說。在我的經(jīng)歷中，我不僅學(xué)到了控制風(fēng)險的方法，同時也領(lǐng)悟到了一些有關(guān)人生的深刻道理。在本文中，我將分享我對于控制風(fēng)險的心得體會。
    第二段：了解風(fēng)險。
    在控制風(fēng)險時，了解風(fēng)險是至關(guān)重要的。對于生活中的風(fēng)險，我們應(yīng)該了解他們產(chǎn)生的源頭、原因，同時也要關(guān)注他們可能帶來的影響。了解風(fēng)險并不是將一切都視為障礙或危險，而是在深入了解當(dāng)前形勢后更好地做出決策。清楚地認(rèn)識到風(fēng)險和其潛在影響有助于我們制定發(fā)現(xiàn)風(fēng)險機會的計劃，以更好地應(yīng)對可能的風(fēng)險。
    第三段：制定風(fēng)險應(yīng)對計劃。
    控制風(fēng)險的一種常見方法是制定風(fēng)險應(yīng)對計劃，這種方法通常涵蓋預(yù)防、減輕、轉(zhuǎn)移和應(yīng)急四個方面。不管遇到何種情況，我們都需要為每種情況都制定一個詳細(xì)的應(yīng)對計劃，并隨時調(diào)整。比如，我們可以通過合理地規(guī)劃我們的時間和資源，提高生產(chǎn)力和效率，并在預(yù)算內(nèi)控制項目成本，以規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險。如果一旦發(fā)生意外，我們也可以利用已有的備選方案來快速應(yīng)對。事實上，制定詳細(xì)的風(fēng)險應(yīng)對計劃本身就是一種風(fēng)險控制，因為它可以充分考慮風(fēng)險因素，有助于我們提前做好準(zhǔn)備。
    第四段：保持冷靜。
    面對風(fēng)險，我們通常會感到恐慌或焦慮。然而，保持冷靜和泰然處之是解決風(fēng)險的關(guān)鍵。即使發(fā)生了最壞的情況，我們也應(yīng)該學(xué)會接受并盡最大努力解決問題。只有保持冷靜，才能夠不被風(fēng)險所迷惑，不斷尋找解決問題的機會。此外，我們還應(yīng)該尋求別人的幫助、向?qū)I(yè)人士咨詢，以獲取更好的建議和方案。
    第五段：結(jié)語。
    在我們的人生中，風(fēng)險避免是不可避免的。然而，控制風(fēng)險需要我們學(xué)會勇于面對問題，保持冷靜、明智地制定計劃，并在需要時尋求專業(yè)幫助。通過這些方法，我們可以在實現(xiàn)自己目標(biāo)的同時，更好地保護自己免受可能帶來的負(fù)面影響。最終，控制風(fēng)險并不是避免風(fēng)險，而是通過認(rèn)真學(xué)習(xí)和勇于面對來獲取更多的經(jīng)驗和智慧的過程。
    風(fēng)險控制心得篇五
    第一段：引言（背景介紹+主題闡述）。
    在現(xiàn)代社會中，風(fēng)險控制案例越來越重要。隨著經(jīng)濟全球化和信息技術(shù)的快速發(fā)展，企業(yè)面臨的風(fēng)險也越來越復(fù)雜多樣。為了保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，有效的風(fēng)險控制是至關(guān)重要的。通過研究風(fēng)險控制案例，我們能夠從中獲得寶貴的經(jīng)驗和教訓(xùn)，提升自身的風(fēng)險意識和應(yīng)對能力。本文將通過分析一個具體的風(fēng)險控制案例，總結(jié)出心得體會，為讀者提供一些有益的啟示。
    第二段：案例分析（描述案例背景+分析風(fēng)險及其帶來的影響）。
    接下來，我們將以一家大型跨國公司的子公司發(fā)生的風(fēng)險事件為例進行分析。該子公司是一家制造和銷售電子產(chǎn)品的企業(yè)，其中一款旗艦產(chǎn)品因質(zhì)量問題引發(fā)大規(guī)模召回。由此產(chǎn)生的負(fù)面影響包括品牌形象受損、市場份額下滑以及法律訴訟等。這一風(fēng)險事件不僅導(dǎo)致公司利潤下降，還對員工的工作積極性和整體團隊合作產(chǎn)生了消極影響。
    第三段：風(fēng)險控制策略（介紹采取的風(fēng)險控制策略+評價有效性）。
    面對這一風(fēng)險事件，公司采取了一系列風(fēng)險控制策略。首先，他們立即召回了出現(xiàn)質(zhì)量問題的產(chǎn)品，并嚴(yán)格控制了生產(chǎn)流程，確保產(chǎn)品質(zhì)量。其次，公司與消費者進行積極的溝通和賠償，力求恢復(fù)信任。此外，他們加強了內(nèi)部培訓(xùn)和質(zhì)量管理，提升員工的質(zhì)量意識。通過這些策略的實施，雖然公司付出了一定的成本，但在一段時間后，公司成功恢復(fù)了品牌形象并增加了市場份額。因此，這些風(fēng)險控制策略被證明是有效的。
    第四段：心得體會（總結(jié)案例中的經(jīng)驗教訓(xùn)+歸納適用原則）。
    通過對這個案例的分析，我們可以得出一些寶貴的經(jīng)驗教訓(xùn)。首先，企業(yè)要時刻關(guān)注產(chǎn)品質(zhì)量，并建立高效的質(zhì)量管理系統(tǒng)。質(zhì)量問題一旦發(fā)現(xiàn)，要立即采取措施，避免進一步擴大風(fēng)險。其次，及時與消費者進行溝通和賠償，建立良好的溝通渠道。消費者的滿意度與企業(yè)的生存和發(fā)展密切相關(guān)。最后，加強內(nèi)部培訓(xùn)和員工意識的提升，以提高整體團隊的風(fēng)險意識和風(fēng)險應(yīng)對能力。這些基本原則在任何企業(yè)的風(fēng)險控制中都是適用的。
    第五段：結(jié)論（總結(jié)全文+強調(diào)重要性）。
    綜上所述，風(fēng)險控制案例對于我們提升風(fēng)險意識和應(yīng)對能力非常重要。通過深入分析案例背景、風(fēng)險及影響、應(yīng)對策略以及獲得的經(jīng)驗教訓(xùn)，我們可以從中受益匪淺。只有不斷加強風(fēng)險控制，企業(yè)才能夠在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。因此，我們應(yīng)該時刻關(guān)注和學(xué)習(xí)最新的風(fēng)險控制案例，并將其運用于實踐中，提升自身的風(fēng)險控制能力。只有這樣，我們才能在風(fēng)險中尋求機遇，迎接未來的挑戰(zhàn)。
    風(fēng)險控制心得篇六
    作為一名高中生，我很榮幸能夠參加廉潔風(fēng)險控制培訓(xùn)，通過這次培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識到了廉潔的重要性，同時也了解到了如何進行風(fēng)險控制。
    在培訓(xùn)中，我學(xué)習(xí)到了廉潔的概念，它不僅僅是一個詞匯，更是一種道德品質(zhì)，是我們作為公民應(yīng)該具備的素質(zhì)。廉潔不僅僅是在工作中要遵守紀(jì)律，更是在日常生活中要從小事做起，從自身做起，做到遵紀(jì)守法，不徇私情，不受賄賂，不搞特權(quán)。
    同時，在廉潔風(fēng)險控制培訓(xùn)中，我還了解到了如何進行風(fēng)險控制。風(fēng)險控制是一種管理手段，它的目的是預(yù)測、評估、處理和控制各種風(fēng)險。在實際工作中，我們需要注意風(fēng)險產(chǎn)生的原因和途徑，及時采取措施預(yù)防和控制風(fēng)險。
    通過廉潔風(fēng)險控制培訓(xùn)，我意識到自己在日常學(xué)習(xí)和生活中的一些不良習(xí)慣，例如拿著手機上課、亂扔垃圾等，這些行為看似微不足道，但是實際上是不遵守紀(jì)律的表現(xiàn)。同時，我也學(xué)會了如何預(yù)判和處理風(fēng)險，在面對突發(fā)事件時，不要慌亂，要冷靜分析，及時采取措施。
    在培訓(xùn)中，我還聽取了一些身邊的榜樣的演講，他們都是在工作中從小處做起，嚴(yán)守紀(jì)律，堅守初心，虛心學(xué)習(xí)，不斷努力，最終獲得了成功的人。這些榜樣讓我深受啟示，要學(xué)習(xí)他們身上的精神，做一個廉潔嚴(yán)謹(jǐn)、遵守規(guī)定、勇于創(chuàng)新、不斷提高自己的人。
    總之，通過廉潔風(fēng)險控制培訓(xùn)，我不僅對廉潔和風(fēng)險控制有了更深入的了解，同時也意識到了自己的不足和缺陷，進一步增強了自我修養(yǎng)。我相信，在今后的工作和學(xué)習(xí)中，我會繼續(xù)踐行廉潔，帶著培訓(xùn)中學(xué)習(xí)到的知識和技巧，積極預(yù)防和控制各種風(fēng)險。
    風(fēng)險控制心得篇七
    第一段：簡介鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險控制重要性（200字）。
    鋼鐵行業(yè)作為國民經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)，在國內(nèi)外市場中占有重要地位，但其經(jīng)營面臨諸多風(fēng)險。風(fēng)險控制對于鋼鐵企業(yè)來說至關(guān)重要，影響著企業(yè)的生存和發(fā)展。在過去的幾十年中，我從事鋼鐵行業(yè)風(fēng)險控制工作，并積累了一些心得和體會。
    第二段：認(rèn)識風(fēng)險、分析風(fēng)險產(chǎn)生原因（200字）。
    首先，了解鋼鐵行業(yè)風(fēng)險的種類和特點是風(fēng)險控制的基礎(chǔ)。這些風(fēng)險主要包括原材料價格波動、市場需求下滑、技術(shù)創(chuàng)新不足、安全事故和環(huán)境污染等。其次，分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因是必不可少的一步。例如，原材料價格波動可能受到國際市場的不穩(wěn)定因素等多方面因素的影響。通過深入分析風(fēng)險的來源，我們能夠更好地制定風(fēng)險控制策略。
    第三段：建立科學(xué)的風(fēng)險評估和監(jiān)測機制（300字）。
    在鋼鐵行業(yè)中，建立科學(xué)的風(fēng)險評估和監(jiān)測機制非常重要。通過不斷收集和分析市場、經(jīng)濟、政策等信息，我們能夠及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)測潛在的風(fēng)險。同時，也需要制定相應(yīng)的風(fēng)險評估指標(biāo)和模型，根據(jù)實際情況進行綜合分析。監(jiān)測風(fēng)險的變化是有效控制風(fēng)險的前提，只有全面了解風(fēng)險的變化趨勢，我們才能在最短的時間內(nèi)采取應(yīng)對措施。
    第四段：制定靈活的風(fēng)險防范策略（300字）。
    面對風(fēng)險，我們不能采取一成不變的防范策略。應(yīng)根據(jù)風(fēng)險的類型和程度，制定靈活的防范策略。例如，在原材料價格波動風(fēng)險面前，可以采取期貨合約鎖定價格；在市場需求下滑風(fēng)險中，可以推行產(chǎn)品創(chuàng)新，尋找新的需求點。同時，加強內(nèi)部管理，提高生產(chǎn)效率，也是有效的風(fēng)險防范措施之一。最重要的是，要不斷學(xué)習(xí)和借鑒他人的經(jīng)驗，保持與時間的同步。
    第五段：總結(jié)體會，加強風(fēng)險意識培養(yǎng)（200字）。
    鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險控制工作不僅需要全面了解風(fēng)險和制定防范策略，還需要培養(yǎng)全員的風(fēng)險意識。只有每個員工都清楚自己的職責(zé)和所面臨的風(fēng)險，才能有效地預(yù)防和控制風(fēng)險的發(fā)生。同時，要不斷加強學(xué)習(xí)和提高自身素質(zhì)，以適應(yīng)不斷變化的市場環(huán)境和風(fēng)險形勢。通過持續(xù)地改善和優(yōu)化風(fēng)險控制工作，鋼鐵企業(yè)才能在激烈的競爭中立于不敗之地。
    總結(jié)：鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險控制工作需要從了解風(fēng)險、分析原因、建立評估和監(jiān)測機制、制定防范策略和加強風(fēng)險意識等方面入手。只有通過科學(xué)的方法和綜合的手段來處理和控制風(fēng)險，鋼鐵企業(yè)才能在市場風(fēng)云變幻中始終保持競爭優(yōu)勢。
    風(fēng)險控制心得篇八
    風(fēng)險內(nèi)部控制是企業(yè)重要管理制度之一，對于企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展具有重要的意義。我所在的單位非常注重內(nèi)部控制，開展了風(fēng)險內(nèi)部控制自評工作，并且取得了良好的成果。在這個過程中，我深深感受到風(fēng)險內(nèi)部控制對企業(yè)的推動作用，對于自己的成長也有著重要的幫助。本文基于我個人的體驗和感受，將結(jié)合實際案例分享我的心得體會。
    風(fēng)險內(nèi)部控制是指企業(yè)內(nèi)部管理中，通過制度、流程、技術(shù)等手段對風(fēng)險進行識別、評估、管理和監(jiān)控的一種管理制度。在風(fēng)險內(nèi)部控制中，風(fēng)險是重點，通過內(nèi)部控制體系去降低風(fēng)險，保障企業(yè)的經(jīng)營利益和發(fā)展目標(biāo)的實現(xiàn)。在具體實踐中，風(fēng)險內(nèi)部控制要靈活適應(yīng)企業(yè)的自身情況和特點，通過風(fēng)險評估矩陣、風(fēng)險管理計劃、風(fēng)險監(jiān)控措施等手段來進行風(fēng)險管理和內(nèi)部控制。
    在我們單位的風(fēng)險內(nèi)部控制中，我擔(dān)任了一直重要的角色，收獲了不少體會和感受。首先，我們要充分認(rèn)識風(fēng)險帶來的損失和影響，制定科學(xué)的管理治理策略，不斷深入完善管理制度和規(guī)范流程。其次，我們要加強內(nèi)外部的合作和溝通，積極借鑒外部先進經(jīng)驗，實現(xiàn)風(fēng)險管理的最優(yōu)化、最模型化，充分發(fā)揮內(nèi)部控制的獨特優(yōu)勢。同時，也要注重內(nèi)部員工的知識培訓(xùn)和能力提升，建立可持續(xù)的人才積累體系，充分發(fā)揮員工在風(fēng)險管理和內(nèi)部控制中的作用和貢獻(xiàn)。
    第四段：案例分析。
    近期，我們單位在風(fēng)險內(nèi)部控制上取得了明顯的進展。例如，在業(yè)務(wù)流程中我們的高價值業(yè)務(wù)經(jīng)常涉及一系列復(fù)雜的交易環(huán)節(jié)，我們對此進行深入的風(fēng)險評估分析，通過建立科學(xué)的監(jiān)控體系和敏感點預(yù)警機制，成功實現(xiàn)了對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的有效控制。另外，在過程管理上，我們對非標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)及其流程進行了制度化整理，通過明確角色、權(quán)責(zé)清晰，規(guī)范流程等方法，提高審批流程和信息溝通效率，減少了流程中人為瑕疵影響和操作復(fù)雜度的問題。
    第五段：總結(jié)與思考。
    總的來說，風(fēng)險內(nèi)部控制是企業(yè)管理體系和經(jīng)營的基石。在不斷的實踐和探索中，我們可以逐步掌握更多的管理技能和方法，更好的應(yīng)對風(fēng)險挑戰(zhàn)。在實踐中，要注意科學(xué)管理、科學(xué)判斷和科學(xué)應(yīng)對策略，持續(xù)提升內(nèi)部控制的能力和水平，對企業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。同時，也需要注重內(nèi)部控制系統(tǒng)的更新和升級，持續(xù)完善和提高控制效能和效益。相信在不久的將來，我們的風(fēng)險內(nèi)部控制體系會越來越完善，為組織打造一個更加穩(wěn)健和可持續(xù)的發(fā)展環(huán)境。
    風(fēng)險控制心得篇九
    第一章總則。
    第一條為充分保護基金份額持有人的合法權(quán)益，確保公司規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運作，防止和減少各類風(fēng)險的發(fā)生，特制定本制度。
    第二條本制度根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，以及《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司章程》和《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制大綱》，結(jié)合通行業(yè)的風(fēng)險管理慣例和公司實際情況而制定。
    第三條風(fēng)險控制與業(yè)務(wù)發(fā)展具有同等重要的地位，健全的風(fēng)險控制機制和完善的風(fēng)險控制制度是規(guī)范公司行為、有效防范風(fēng)險的主要措施，也是衡量公司經(jīng)營管理水平的重要標(biāo)志。公司應(yīng)建立高效運行、控制嚴(yán)密的風(fēng)險控制機制，制定科學(xué)合理、切實有效的風(fēng)險控制制度。
    第四條公司風(fēng)險控制的總體目標(biāo)是，建立一個決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的資產(chǎn)管理公司。具體目標(biāo)是：
    （四）保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施，維護公司的信譽和良好形象。
    第五條公司風(fēng)險控制應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
    （五）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理辦法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，力爭以合理的控制成本達(dá)到最佳的風(fēng)險控制效果。
    （一）合法合規(guī)原則。公司風(fēng)險控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項政策；
    （三）審慎性原則。公司風(fēng)險控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點；
    （四）適時性原則。風(fēng)險控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變進行及時的修改和完善。
    第七條公司建立董事會領(lǐng)導(dǎo)下的架構(gòu)清晰、控制有效、系統(tǒng)全面、切實可行的風(fēng)險控制體系。
    第八條董事會負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行。
    第九條董事會下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會。合規(guī)與風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，其具體職責(zé)包括：
    （一）對公司經(jīng)營管理和基金業(yè)務(wù)運作的合法性、合規(guī)性進行檢查和評估；
    （二）對公司風(fēng)險管理制度進行評價；
    （三）草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略；
    （四）對公司風(fēng)險管理制度的實施進行檢查，評估公司風(fēng)險管理狀況。
    （四）對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見；
    （六）關(guān)注員工的合規(guī)與風(fēng)險意識，促進公司內(nèi)部風(fēng)險控制水平的提高及合規(guī)文化的形成；
    （七）指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益；
    （十）對公司合規(guī)風(fēng)控部進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并有權(quán)要求其配合工作；
    （十一）中國法律規(guī)定的其他職權(quán)。
    第十一條公司下設(shè)投資決策委員會和風(fēng)險控制委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營及基金運作中的風(fēng)險進行研究、評估和防控。
    第十二條投資決策委員會由總經(jīng)理、基金經(jīng)理及其他相關(guān)人員等組成。投資決策委員會是公司基金管理的最高投資決策機構(gòu)，負(fù)責(zé)公司的重大投資決策和風(fēng)險管理，主要職責(zé)包括：根據(jù)所管理的各個基金的具體情況，確定基金的投資目標(biāo)、投資原則和基金投資的資產(chǎn)配置比例或比例范圍。
    第十三條風(fēng)險控制委員會是負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風(fēng)險管理全局的議事機構(gòu)，由總經(jīng)理、負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)及其他相關(guān)人員組成，總經(jīng)理任委員會主席。其主要職責(zé)包括：
    （一）擬定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險管理政策；
    （三）檢查、評價公司風(fēng)險管理狀況；
    （四）為公司經(jīng)營各環(huán)節(jié)風(fēng)險的監(jiān)測、評估與防范提供意見及建議；
    （五）為基金運作各環(huán)節(jié)及基金投資組合風(fēng)險的監(jiān)測、評估與防范提供意見及建議；
    （六）定期對公司內(nèi)部控制體系的完備性和有效性進行評估。第十四條公司各部門根據(jù)具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風(fēng)險控制制度，加強對風(fēng)險的控制，將風(fēng)險控制在最小范圍內(nèi)。
    第十五條公司設(shè)獨立的合規(guī)風(fēng)控部，負(fù)責(zé)對公司的基金運作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實施和合法合規(guī)情況進行內(nèi)部監(jiān)督。在其職權(quán)范圍內(nèi)獨立履行檢查、評價、報告、建議職能，對負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)負(fù)責(zé)并報告工作。其主要職責(zé)包括：
    （一）對國家法律法規(guī)的變化進行追蹤，對公司相關(guān)制度的修改。
    提供建議；
    （二）檢查評價公司規(guī)章制度制定情況；
    （三）監(jiān)督檢查公司各部門遵守國家法律法規(guī)及公司規(guī)章制度情況；
    （四）對有關(guān)風(fēng)險控制的問題進行專項檢查；（五）負(fù)責(zé)基金投資的實時監(jiān)控；
    （六）負(fù)責(zé)基金信息披露的管理工作；
    （七）調(diào)查公司內(nèi)部的違法、違規(guī)行為；
    （八）處理公司的有關(guān)法務(wù)與審查事項；
    （九）《公司章程》規(guī)定、董事會或總經(jīng)理授權(quán)的其他事宜。
    第一節(jié)風(fēng)險類型。
    第十六條公司在業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部管理中面臨的風(fēng)險主要有四大類：業(yè)務(wù)風(fēng)險、人員風(fēng)險、法律風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險。其中：
    （一）業(yè)務(wù)風(fēng)險主要包括：銷售風(fēng)險、投資管理風(fēng)險、后臺保障風(fēng)險和第三方風(fēng)險；
    （二）人員風(fēng)險主要包括：人力資源風(fēng)險和員工道德風(fēng)險；
    （三）法律風(fēng)險主要包括：合規(guī)風(fēng)險、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險和信息披露風(fēng)險；
    （四）財務(wù)風(fēng)險主要包括：財務(wù)管理風(fēng)險和財務(wù)危機。
    第十七條基金銷售風(fēng)險是指在基金產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)品銷售的過程中，導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能性。主要包括：
    （一）設(shè)計出來的新產(chǎn)品不適合市場或不具備投資的可行性；
    （二）由于市場推廣不力及銷售渠道限制，導(dǎo)致基金募集達(dá)不到法定設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)或預(yù)定目標(biāo)；
    （三）因客戶服務(wù)質(zhì)量問題而影響銷售工作或流失重要客戶；
    （四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的基金銷售風(fēng)險，巨額及連續(xù)巨額贖回。
    第十八條基金銷售風(fēng)險的控制措施主要包括：
    （一）新產(chǎn)品設(shè)計需進行深入的調(diào)研，接受需求分析與投資可。
    行性分析的雙重檢驗；
    （二）建立豐富的銷售渠道體系和有效的市場推廣體系；
    （三）選擇實力雄厚的代銷機構(gòu)，對重點客戶實行個性化服務(wù)，防止流失；
    （四）確?；鹦畔⑴逗突鹫心颊f明書反映基金的特性，并確保基金運作實際情況與披露的信息相一致。
    第十九條基金贖回風(fēng)險控制措施及處理程序：
    （一）基金贖回風(fēng)險的控制措施。
    （二）基金連續(xù)巨額贖回風(fēng)險的控制措施。
    如果出現(xiàn)連續(xù)的巨額贖回，基金管理人可按基金合同及招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付，但延緩期限不得超過20個工作日，并應(yīng)在指定的媒體上進行公告。除以上措施外，應(yīng)采取如下控制措施：
    3.根據(jù)基金合同，保持相應(yīng)的現(xiàn)金比例；基金經(jīng)理對市場情況。
    5.加強與投資者特別是機構(gòu)投資者的溝通，進行投資者風(fēng)險教育，幫助其樹立理性投資理念。
    （三）巨額贖回風(fēng)險的處理程序。
    當(dāng)出現(xiàn)以上巨額贖回及連續(xù)巨額贖回風(fēng)險時，應(yīng)按以下程序處理：
    3.必要時公司需立即召開投資決策委員會會議，對現(xiàn)有倉位、投資組合和現(xiàn)金量的調(diào)整形成決議，并由基金經(jīng)理執(zhí)行。
    第二十條投資管理風(fēng)險是指公司在運用基金財產(chǎn)進行投資的過程中面臨的各種可能導(dǎo)致基金投資失敗的風(fēng)險。主要包括：
    發(fā)現(xiàn)機會與揭示風(fēng)險；
    （二）決策風(fēng)險：由于投資決策失誤，造成資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及個股選擇不當(dāng)；
    （三）執(zhí)行風(fēng)險：由于投資指令不明晰或交易操作失誤導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失；
    （四）流動性風(fēng)險：因流動性原因，基金資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或難以在合理的時間內(nèi)以公允價格變現(xiàn)而引起資產(chǎn)損失或交易成本的不確定性。
    第二十一條投資管理風(fēng)險的控制措施主要包括：
    （二）設(shè)立高效的投資決策程序，形成科學(xué)合理的決策機制和控制措施；
    （四）建立合理的流動性監(jiān)控指標(biāo)體系與申購贖回管理體系，加強對證券市場各類投資品種流動性的研究。
    第二十二條后臺保障風(fēng)險是指公司業(yè)務(wù)支持部門未能提供強有力的支持而導(dǎo)致的風(fēng)險。主要包括：
    （三）基金清算風(fēng)險：沒有制定嚴(yán)格的基金清算業(yè)務(wù)制度和操作流程、沒有對不同基金實行嚴(yán)格的分帳管理、沒有準(zhǔn)確和及時地進行資金劃撥與賬務(wù)核對、沒有正確審核及處理和記錄場外業(yè)務(wù)、沒有與托管行及時核對清算數(shù)據(jù)、沒有準(zhǔn)確和及時地按規(guī)定編報會計信息、沒有保存完整的基金會計檔案資料。
    第二十三條后臺保障風(fēng)險的控制措施主要包括：
    （一）做好核心部件的配置與關(guān)鍵設(shè)備的備份；
    （二）定期維護電腦系統(tǒng)，做好相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份工作；
    （三）重要的通信線路的雙重備份或多重備份；
    （四）制定危機處理機制和災(zāi)難恢復(fù)計劃等有關(guān)應(yīng)對技術(shù)風(fēng)險的控制措施；
    （五）制定嚴(yán)格的業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)操作流程；
    （六）及時進行相關(guān)清算、交割作業(yè)和對賬作業(yè)；
    （七）采用專用的財務(wù)核算與估值軟件等系統(tǒng)進行清算處理，盡量減少清算風(fēng)險；
    （八）加強對操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)與紀(jì)律教育；
    （九）合規(guī)風(fēng)控部及有關(guān)部門對各項業(yè)務(wù)制度和流程的執(zhí)行情況進行持續(xù)的檢查與監(jiān)督。
    第二十四條第三方風(fēng)險是指公司所管理基金的托管人、注冊登記機構(gòu)、代銷機構(gòu)等由于不能履行合同或其他事先的約定，而導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能。
    第二十五條第三方風(fēng)險的控制措施主要包括：制定相關(guān)的選擇和監(jiān)控制度并嚴(yán)格執(zhí)行，簽定的各類合同中設(shè)置充分的保障與賠償條款；委托中介機構(gòu)對托管人等第三方進行審計并提供相關(guān)報告，以了解第三方及合同執(zhí)行的有關(guān)情況，從而降低和減少第三方風(fēng)險。
    第二十六條人力資源風(fēng)險是指在公司人力資源管理的過程中，存在致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
    （一）主要業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)不符合相應(yīng)崗位的要求；
    （二）公司關(guān)鍵崗位業(yè)務(wù)人員大量流失；
    （三）員工工作缺乏熱情，積極性不高；
    （四）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的人力資源風(fēng)險。
    第二十七條人力資源風(fēng)險的控制措施主要包括：
    （一）建立合理的選拔考核機制；
    （二）把個人的獎勵、晉升機會與工作表現(xiàn)掛鉤；
    （三）借鑒國內(nèi)外基金公司的經(jīng)驗，建立激勵和約束相容機制。
    第二十八條員工道德風(fēng)險是指公司員工個人違反法律法規(guī)。
    或公司有關(guān)規(guī)定，致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
    （一）泄露公司的重大秘密；
    （二）相互勾結(jié)或與第三方串通，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人的利益和公司利益；
    （三）利用公司信息或其他便利條件為自己或他人謀取私利，損害公司利益；
    （四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的道德風(fēng)險行為。第二十九條員工道德風(fēng)險的控制措施主要包括：
    （二）對員工進行法律法規(guī)、公司制度、業(yè)務(wù)操作流程等方面的專門培訓(xùn)；
    （三）加強員工自律，并簽定相關(guān)的自律承諾書；
    （四）建立嚴(yán)明的工作紀(jì)律，嚴(yán)懲違法違規(guī)、謀取私利的行為。
    第三十條合規(guī)風(fēng)險是指在公司經(jīng)營與基金運作過程中，違反國家有關(guān)法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度等的有關(guān)規(guī)定，給基金份額持有人或公司造成損失的可能。主要包括：
    （一）對有關(guān)基金或公司運營的法律法規(guī)缺乏了解或疏忽，給公司造成損失；
    （二）公司規(guī)章制度沒有及時隨著法律法規(guī)的變化而進行調(diào)整；
    （三）基金投資過程中違反國家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
    （四）基金營銷過程中違反國家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
    （五）公司合規(guī)部門未能有效監(jiān)督公司合法、合規(guī)執(zhí)行情況；
    （六）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的違法、違規(guī)行為。
    第三十一條合規(guī)風(fēng)險的控制措施主要包括：
    （三）建立順暢的信息反饋匯報制度，建立嚴(yán)密的監(jiān)督機制，制定明確的工作規(guī)程及標(biāo)準(zhǔn)。
    第三十二條關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險是指基金公司與其股東和關(guān)聯(lián)方之間的不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易行為對基金份額持有人利益的可能侵害。主要包括：
    （一）基金違反規(guī)定投資于關(guān)聯(lián)人發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
    （二）運用基金財產(chǎn)配合關(guān)聯(lián)人的證券投資；
    （三）故意維持或者抬高關(guān)聯(lián)人所承銷證券的價格；
    （四）公司向股東及其關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保；
    （五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
    第三十三條關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的主要控制措施包括：
    （一）建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，股東會、董事會、經(jīng)營層職責(zé)明晰、各司其職；
    （二）充分發(fā)揮負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理、合規(guī)部通過合規(guī)審查功能實現(xiàn)的獨立監(jiān)察稽核作用；
    （三）充分發(fā)揮董事會及其合規(guī)與風(fēng)險管理委員會的審核與監(jiān)督作用；
    （五）制定有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的管理制度，明確關(guān)聯(lián)交易的申請、審批和監(jiān)督程序。
    三、信息披露及控制措施。
    第三十四條信息披露風(fēng)險是指在基金或公司對外信息披露的過程中，存在造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
    （一）披露的信息不真實、不準(zhǔn)確，誤導(dǎo)投資者；
    （二）披露的信息不完整性，存在重大遺漏或故意隱瞞；
    （三）披露的信息不及時，未按照法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定期限辦理；
    （四）信息披露文件的內(nèi)容與格式、方式與程序不符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；
    （五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的信息披露風(fēng)險。
    第三十五條信息披露風(fēng)險的控制措施主要包括：
    （一）建立健全公司信息披露管理制度與工作流程；
    （二）指定專人負(fù)責(zé)公司的信息披露，并將具體任務(wù)分解到部門；
    （三）加強公司信息披露的監(jiān)督與審查。
    第三十六條財務(wù)管理風(fēng)險是指由于公司財務(wù)管理的制度缺陷或操作不規(guī)范等原因造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
    （一）財務(wù)管理制度不健全；
    （二）公司財務(wù)和基金財務(wù)沒有嚴(yán)格分離；
    （三）收入、費用等沒有準(zhǔn)確、及時確認(rèn)和入賬；
    （四）沒有按規(guī)定定期盤點現(xiàn)金，做到賬實相符；
    （五）公司固有資金的運用不符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；
    （六）會計報表編制不正確或不及時；
    （七）未按規(guī)定妥善管理和保存會計檔案資料。
    第三十七條財務(wù)管理風(fēng)險的控制措施主要包括：
    （一）建立嚴(yán)格的財務(wù)管理制度，切實做到責(zé)任到人；
    （二）嚴(yán)格區(qū)分公司財務(wù)會計和基金財務(wù)會計；
    （三）嚴(yán)格公司固有資金運用的管理；
    （四）財務(wù)部實行雙人復(fù)核，定期核賬；
    （五）制定完善的會計檔案，保管密押、業(yè)務(wù)用章、空白支票等重要憑證。
    二、財務(wù)危機及控制措施。
    第三十八條財務(wù)危機是指因公司經(jīng)營長期不景氣、重大經(jīng)營失誤或其他重大財務(wù)損失，造成公司經(jīng)營嚴(yán)重困難。
    第三十九條財務(wù)危機的控制措施主要包括：制定切實可行的經(jīng)營計劃與經(jīng)營策略，加強經(jīng)營決策的科學(xué)性，做好必要的重大災(zāi)難防范與保護應(yīng)對工作。
    第四十條風(fēng)險控制主要體現(xiàn)為制度、組織、流程等方面的相互約束和控制，風(fēng)險控制制度應(yīng)體現(xiàn)在管理公司的各個環(huán)節(jié)、各個部門和各項業(yè)務(wù)中。公司各部門之間應(yīng)形成相互核對、相互制約、相互監(jiān)督的機制。
    第四十一條風(fēng)險控制制度包括：業(yè)務(wù)授權(quán)制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、內(nèi)部會計控制、內(nèi)部信息控制與保密制度、報告與反饋制度和獨立的監(jiān)察稽核制度等。
    第四十二條業(yè)務(wù)授權(quán)制度是指股東會、董事會、監(jiān)事會必須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務(wù)部門、各級分支機構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務(wù)、財務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的經(jīng)營管理職能；各項業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進行；公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。
    第四十三條崗位分離制度是為保證各部門的相對獨立性而建立的崗位制度。公司內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置應(yīng)根據(jù)不同工作的特點和人員要求，合理劃分崗位，建立崗位責(zé)任制；嚴(yán)禁工作人員無故串崗；屬于單人、單崗處理的業(yè)務(wù)，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機制。
    易和基金清算的一級保密性，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)施。
    第四十五條作業(yè)流程制度是指為保證公司各部門內(nèi)部和部門之間的運作效率，各部門制定詳細(xì)、合理的業(yè)務(wù)流程的制度。各部門應(yīng)本著可操作性的原則，制定本部門標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程；作業(yè)流程是本部門工作的操作指導(dǎo)，各部門員工必須嚴(yán)格遵守；工作流程應(yīng)置于公司的監(jiān)察稽核之下，隨時接受監(jiān)察稽核人員的檢查。
    第四十六條集中交易制度是指公司建立集中交易室，所有基金投資必須在交易室集中完成的制度。公司應(yīng)完善集中交易室相關(guān)的安全設(shè)施，設(shè)立錄音電話，并保留記錄五年，充分保障集中交易室的安全性和保密性。
    第四十七條信息披露制度是指公司嚴(yán)格按照中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定進行規(guī)范的信息披露的制度。信息披露由合規(guī)部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、基金合同和公司有關(guān)信息披露的管理辦法進行管理。
    第四十八條資料保全制度是指保證公司的信息資料管理真實、全面、及時的系統(tǒng)和制度。公司各部門應(yīng)對本部門的信息資料進行管理，建立完整的業(yè)務(wù)資料與統(tǒng)計檔案并妥善保管。
    第四十九條內(nèi)部會計控制是指能夠保證交易記錄正確、會計信息真實、完整、反映及時的系統(tǒng)和制度。內(nèi)部會計控制包括基本的控制制度和科學(xué)的估值方法。具體控制制度包括復(fù)核制度、憑證制度、賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系。強化會計工作的監(jiān)督保障作用，具體應(yīng)做到：
    （一）基金會計與公司會計必須嚴(yán)格分開。
    （二）每個基金應(yīng)分別設(shè)立不同的獨立賬戶進行單獨核算。
    （三）會計記錄、賬務(wù)處理和經(jīng)營成果核算要完全獨立。
    （四）與托管銀行間的業(yè)務(wù)往來應(yīng)嚴(yán)格按托管協(xié)議進行，分清權(quán)責(zé)，協(xié)調(diào)合作，互相監(jiān)督。
    第五十條內(nèi)部信息控制與保密制度是指公司不宜在非適當(dāng)場合公開的資料及信息必須嚴(yán)格對外界或?qū)緝?nèi)部保密的制度。內(nèi)部信息控制與保密制度應(yīng)貫穿于風(fēng)險控制制度之中。保密對象包括：基金投資計劃、基金登記過戶資料、交易統(tǒng)計資料、公司的研究成果、公司財務(wù)狀況和公司自行開發(fā)的信息系統(tǒng)等資料、信息。公司內(nèi)部信息應(yīng)根據(jù)對象不同，設(shè)定不同的密級程度。保密工作的實施應(yīng)結(jié)合員工教育、信息披露工作、有形隔離、計算機網(wǎng)絡(luò)安裝和安全保障設(shè)施建設(shè)等工作同時進行，并相互配合。
    第五十一條報告制度是指公司各部門定期將業(yè)務(wù)執(zhí)行情況和風(fēng)險控制情況向主管領(lǐng)導(dǎo)或風(fēng)險控制部門報告的制度。為了及時掌握公司各部門業(yè)務(wù)執(zhí)行過程中的風(fēng)險控制情況，有效防范風(fēng)險，公司內(nèi)部必須建立道路通暢的報告系統(tǒng)。公司各部門應(yīng)按照公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)建立各自獨立的報告系統(tǒng)，對業(yè)務(wù)執(zhí)行結(jié)果、業(yè)務(wù)風(fēng)險或存在的風(fēng)險隱患及時報告。此外，為了防止因部門之間業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)不及時而造成的風(fēng)險，公司各業(yè)務(wù)相關(guān)部門還應(yīng)就業(yè)務(wù)配合與支持情況制定信息反饋制度，在公司內(nèi)部形成明晰的反饋路線和高效的反饋機制。
    第五十二條監(jiān)察稽核制度是指監(jiān)察稽核人員對公司各業(yè)務(wù)部門工作進行稽核檢查，并保證監(jiān)察稽核的獨立性和客觀性的系統(tǒng)和制度。具體包括：
    （一）建立不同層次的監(jiān)察稽核體系，各層次依據(jù)各自的授權(quán)范圍實施監(jiān)察稽核工作；
    （三）風(fēng)險控制制度和公司各部門作業(yè)流程的合規(guī)性與有效性的檢查、監(jiān)督、評價及建議；
    （四）任何部門和人員不得拒絕、阻撓、破壞內(nèi)部監(jiān)督工作。
    第五十三條為保障風(fēng)險控制制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境，建立持續(xù)的風(fēng)險控制檢驗制度和獨立的風(fēng)險控制報告制度。
    第五十四條控制環(huán)境是與風(fēng)險控制制度相關(guān)的各種因素相互作用的綜合效果及其對業(yè)務(wù)、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風(fēng)險控制制度要素提供規(guī)則和架構(gòu)，主要包括各項風(fēng)險控制制度對各項業(yè)務(wù)的牽制力，公司管理層、員工對風(fēng)險控制制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營造良好的控制環(huán)境。
    第五十五條公司致力于營造一個濃厚的風(fēng)險文化氛圍，使得風(fēng)險控制意識能在公司內(nèi)部廣泛分享，并能擴展到公司所有員工，確保內(nèi)控機制的建立、完善和各項管理制度的執(zhí)行。
    第五十六條風(fēng)險控制檢驗制度是公司根據(jù)市場環(huán)境、金融工具、技術(shù)應(yīng)用、法律法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測試和調(diào)整風(fēng)險控制制度，以確保風(fēng)險控制制度持續(xù)運作并充分有效的制度。
    第五十七條風(fēng)險控制報告制度是指合規(guī)部及時將風(fēng)險控制制度的實質(zhì)性缺陷或失控向公司總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)報告的制度。公司應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)確保報告程序的有效性，以保證總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理及時可靠地取得準(zhǔn)確詳細(xì)的信息。
    第五十八條合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)定時檢查和指導(dǎo)各部門的風(fēng)險控制工作，形成風(fēng)險管理報告書與建議書，上報公司決策層，并堅持重點管理的原則，對投資管理部等重要的業(yè)務(wù)部門和人員進行重點監(jiān)督與防范。
    第五十九條公司各級人員均應(yīng)認(rèn)真履行工作職責(zé)，準(zhǔn)確、及時地反映情況，對風(fēng)險控制工作不力或隱瞞不報、上報虛假情況，給公司造成巨大風(fēng)險和損失的，依公司規(guī)定追究其責(zé)任。
    第六十條對因風(fēng)險控制工作出色，防止了某些重大風(fēng)險的發(fā)生，為公司挽回了重大損失，業(yè)績特別突出的人員，公司應(yīng)予以表彰和獎勵。
    第六十一條對于各項規(guī)章制度完善、風(fēng)險防范工作積極主動并卓有成效的部門，公司應(yīng)給予適當(dāng)表彰與獎勵。
    第六十二條對于部門制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風(fēng)險并給公司帶來損失的，應(yīng)追究部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
    第七章附則。
    第六十三條本制度依據(jù)現(xiàn)行的法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定而制定，公司將適時根據(jù)有關(guān)法規(guī)的要求和公司業(yè)務(wù)的發(fā)展做進一步的調(diào)整和完善；如遇有關(guān)法律、法規(guī)作出調(diào)整與本制度不一致時，公司依據(jù)新的法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
    第六十四條第六十五條。
    本制度由公司董事會批準(zhǔn)后生效。本制度自發(fā)布之日起實行。
    風(fēng)險控制心得篇十
    本次講課，主要講：財產(chǎn)險條款中的建筑物和構(gòu)筑物的風(fēng)險控制，建筑工程一切險及第三者責(zé)任險條款的風(fēng)險控制。
    一、首先講財產(chǎn)險條款的風(fēng)險控制。
    1、根據(jù)現(xiàn)在國家規(guī)定的的現(xiàn)行的法律法規(guī)，以及各專業(yè)的規(guī)范，都有明確的規(guī)定，如建筑物的使用壽命：簡易房或臨時房的使用壽命為五年；可裝拆建筑為25年，一般建筑的使用壽命為50年，特殊建筑的使用壽命為100年。所以說建筑手的使用壽命為設(shè)計時考慮的使用時間，并不是說到了使用期限這房子就不能用了，房子一定會倒，如保養(yǎng)得好，建筑物的使用壽命可能延長，在承保時一定要看一下該建筑物已經(jīng)使用多少年了，如果已經(jīng)到了使用年限，承保時要多加些條款限制；對于簡易房（鐵皮房）要加符合設(shè)計與施工規(guī)范的簡易房（鐵皮房）條款。
    2、在承保時經(jīng)常會遇到違法建筑的承保（沒有房產(chǎn)證的建筑），違法主要是說：該建筑工程沒有國家的合法手續(xù)，可能有不能正常使用的情況出現(xiàn)，特別是違法建筑在建好后的一至兩年的時間內(nèi)，經(jīng)常出現(xiàn)問題，風(fēng)險很大，一般使用了三年以上的違法建筑，基本上沒有什么問題的；所以在承保時，如遇到新建好的違法建筑最好不保。
    3、在承保時，經(jīng)?？吹椒课莩霈F(xiàn)各種裂縫，在批單時一定要小心地面下沉、下陷的條款，按照國家標(biāo)準(zhǔn)gb/t50279-98，地面下沉的名詞解釋為：由于大范圍過量的汲取地下水，引起水位下降，土層進一下固結(jié)壓密而造成的地面向下沉落。因現(xiàn)實生活中大部份裂縫是地面下沉產(chǎn)生的。建議有裂縫的建筑物在批單時，增加抽汲地下水引起的下沉不賠的附加條款。
    4、對于重置價值條款，一般是在新建合法建筑的情況下，可以加此條款，如果是舊建筑，最好是不要加重置價值條款，如要加必須附加其它的約定。
    二、關(guān)于建筑工程一切險及第三者責(zé)任險條款的風(fēng)險控制。
    1、因我們是學(xué)工程類專業(yè)的，工程類專業(yè)要求就是不出風(fēng)險，而保險是可以有風(fēng)險，關(guān)鍵是如何控制風(fēng)險，根據(jù)建筑工程的現(xiàn)行法規(guī)和規(guī)范規(guī)定，正常情況下出險必定有三個原因：a、規(guī)范出錯；b、設(shè)計錯；c、施工錯誤。先說規(guī)范錯誤，根據(jù)現(xiàn)有規(guī)定的規(guī)范編制原則，規(guī)范是在同種、同樣工程進行了多次實踐的情況下制訂的，所以規(guī)范不會出錯，設(shè)計錯誤按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責(zé)任第1條設(shè)計錯誤不賠；施工錯誤包括材料不合格和工藝不善引起的損失按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責(zé)任第3條材料缺陷和工藝不善引起的費用不賠。而在所有的施工和設(shè)計規(guī)范中，都有明確的規(guī)定，設(shè)計和施工時，對將要設(shè)計和施工的材料和部位，必須全部清楚。設(shè)計和施工在工程部位不明情況下，進行的設(shè)計和施工屬違規(guī)的設(shè)計和施工。在風(fēng)險控制中要特別注意，設(shè)計條款中沒有地質(zhì)勘探，必須加上設(shè)計包括地質(zhì)勘探。
    2、地面下陷、下沉的解釋說明和財產(chǎn)險的一樣。
    3、在附加重置價值擴展條款時，一定不能寫不介于原值的修復(fù)，如要大于原值一定要注明清楚增加百分比。如不說明增加百分比，將會也現(xiàn)修復(fù)費用是原值的n倍！
    5、在清除殘骸擴展條款保，如要加清運條款必須注明運距，一般情況工地內(nèi)的清運距離為5公里。
    6、震動、移動或減弱支撐擴展條款，不能加房屋裂縫能賠，因為我國現(xiàn)行規(guī)范規(guī)定房屋在正常使用情況下是可以有裂縫存在的，現(xiàn)時是規(guī)范規(guī)定裂縫不能大于0。3毫米。所以加裂縫能賠就會產(chǎn)生很大的賠償金額。
    7、自然災(zāi)害產(chǎn)生的第三者擴展條款，對此種條款要通過加免賠和限制賠償額來控制，一般設(shè)計免賠額為5萬元，第次事故最大賠償限額為100萬。
    8、由于現(xiàn)在經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)常要提出：由施工原因而產(chǎn)生的損失也要求賠償，對于此種條款和限制要采用設(shè)立每次免賠額、每次最大賠償額和總免賠償額。從三個主面加以控制，一般設(shè)定免賠為5萬或賠償金額的10%兩者以高者為準(zhǔn)。每次事故賠償限額為100萬元，總賠償限額為300萬元。
    9、臨時設(shè)施和施工機具特別條款，因主體工程如高速公路是按100年一遇洪水或暴雨標(biāo)準(zhǔn)進行工程設(shè)計的，但施工單位臨時設(shè)施，在施工組織設(shè)計中只有10年一遇洪水或暴雨標(biāo)準(zhǔn)，但實際施工時，一般按2年一遇為準(zhǔn)，所以有此條款要加20年一遇的洪水或暴雨作為賠償標(biāo)準(zhǔn)。
    深圳市建工質(zhì)量檢測鑒定中心有限公司。
    主講：尤洪斌。
    2007年5月10日。
    郵箱：yhb@地址：深圳市南山區(qū)白石州沙河水電管理大樓二樓。
    風(fēng)險控制心得篇十一
    為有效防范和規(guī)避公司在運營中的各種風(fēng)險，確保營業(yè)部規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《證券公司內(nèi)部控制指引》及《xx證券有限責(zé)任公司風(fēng)險控制大綱》等有關(guān)法律及規(guī)定，制定了營業(yè)部風(fēng)險控制的相關(guān)制度。主要內(nèi)容包括風(fēng)險控制的指導(dǎo)思想、目標(biāo)、原則及風(fēng)險控制運行機制。
    營業(yè)部風(fēng)險控制的指導(dǎo)思想是：堅持公司誠信、穩(wěn)健、規(guī)范、創(chuàng)新、高效的經(jīng)營理念；貫徹“風(fēng)險全面評估、管理同步監(jiān)督、經(jīng)營逐級控制”的基本原則；依托技術(shù)平臺的應(yīng)用和支持，確保營業(yè)部各項業(yè)務(wù)風(fēng)險可測、可控、可承受。
    營業(yè)部風(fēng)險控制的總體目標(biāo)是確保決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效和健康發(fā)展。具體目標(biāo)是：建立并完善營業(yè)部治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制；建立并完善營業(yè)部的內(nèi)部控制體系，有效地防范和規(guī)避各類風(fēng)險，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整；保證營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；保證營業(yè)部業(yè)務(wù)記錄和技術(shù)、財務(wù)信息和其它信息的可靠、完整、及時；防范經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險，提高公司經(jīng)營效率和效果。
    營業(yè)部風(fēng)險控制遵循的原則包括合法合規(guī)原則、健全性原則、集中管理原則、責(zé)權(quán)對等原則、分離制衡原則、獨立性原則及成本效率原則。合法合規(guī)原則指營業(yè)部風(fēng)險控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。健全性原則包括制度健全和組織健全，風(fēng)險控制應(yīng)覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級員工，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，貫穿于各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)。集中管理原則指逐步建立和完善營業(yè)部交易、清算、核算、劃付等職能的集中運作和集中管理體系，并在獨立數(shù)據(jù)源的基礎(chǔ)上建立有效的集中監(jiān)控體系。責(zé)權(quán)對等原則指風(fēng)險管理責(zé)任落實到相應(yīng)部門，各業(yè)務(wù)部門在所轄范圍內(nèi)負(fù)直接責(zé)任，各職能部門在職權(quán)范圍內(nèi)分別負(fù)責(zé)各類風(fēng)險的監(jiān)測、報告和控制，職責(zé)和權(quán)限必須對等。分離制衡原則指從制度上、組織上和人員安排上保證不相容業(yè)務(wù)間的有效隔離，并從組織體系和業(yè)務(wù)流程設(shè)計上，確保營業(yè)部崗位之間的相互分離制衡，杜絕風(fēng)險業(yè)務(wù)由單一部門或崗位單獨運作的情況，保證各項經(jīng)營管理活動的交叉復(fù)核控制；前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當(dāng)分離。獨立性原則指承擔(dān)營業(yè)部風(fēng)險監(jiān)控、檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨立于營業(yè)部其他部門，禁止?fàn)I業(yè)部任何部門干涉獨立行使風(fēng)險監(jiān)控職能的行為。成本效率原則指營業(yè)部開展各項業(yè)務(wù)應(yīng)堅持風(fēng)險控制優(yōu)先，在防范風(fēng)險的前提下強化相關(guān)制度、流程設(shè)計的可操作性，提高執(zhí)行效率；結(jié)合營業(yè)部的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及所處的環(huán)境，以合理的成本實現(xiàn)營業(yè)部風(fēng)險控制目標(biāo)。
    營業(yè)部風(fēng)險控制運行機制是指通過風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)控、報告與反饋、評價與考核、持續(xù)監(jiān)控等一系列活動來防范風(fēng)險的風(fēng)險管理工作。營業(yè)部在充分考慮市場、技術(shù)、法律和公司控制的基礎(chǔ)上，對可能發(fā)生的風(fēng)險進行及時、有效地識別，探索其來源，識別其種類，為其后的風(fēng)險評估、風(fēng)險防范、控制等環(huán)節(jié)建立基礎(chǔ)。營業(yè)部在風(fēng)險識別和分類的基礎(chǔ)上，進一步細(xì)化和分解，建立業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防范手冊，具體描述營業(yè)部各部門、各業(yè)務(wù)、各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險及相應(yīng)的防范措施。
    風(fēng)險評估是對風(fēng)險可能造成的災(zāi)害進行分析的過程，營業(yè)部通過合理的制度安排和風(fēng)險度量方法對經(jīng)營環(huán)境持續(xù)變化所產(chǎn)生的風(fēng)險，以及營業(yè)部的風(fēng)險承受能力進行適時評估。風(fēng)險評估做到定性分析和定量分析相結(jié)合。風(fēng)險評估的內(nèi)容主要包括各業(yè)務(wù)崗位或工作流程中的風(fēng)險評估。崗位或工作流程中的風(fēng)險評估是對公司的日常經(jīng)營管理中，每一項業(yè)務(wù)或每一個工作流程中可能產(chǎn)生風(fēng)險的可能性的預(yù)測。它包括風(fēng)險所在、風(fēng)險所引起損失的時機、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預(yù)測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應(yīng)對措施等。
    風(fēng)險評估按評估的時間分為定期風(fēng)險評估與不定期風(fēng)險評估。定期風(fēng)險評估包括季度評估和評估。每季度初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一季實際運作情況進行自評，根據(jù)實際情況確定各類業(yè)務(wù)風(fēng)險所在，提出上季度風(fēng)險控制自評報告與本季度風(fēng)險控制計劃；每年年初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一年風(fēng)險控制計劃的執(zhí)行情況進行總結(jié)，根據(jù)實際情況確定本年各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況，并提出本年風(fēng)險控制計劃。不定期風(fēng)險評估包括：（1）新業(yè)務(wù)開展之前的風(fēng)險評估。在開展新的業(yè)務(wù)之前，相關(guān)部門根據(jù)新業(yè)務(wù)的運作流程和特點，結(jié)合本部門的工作重點，分析評估其中可能存在的風(fēng)險，并制定具體的風(fēng)險控制計劃。（2）在出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營、客戶投訴、危機事件或者其他重大事件時，營業(yè)部應(yīng)仔細(xì)分析該事件形成的原因，評估可能面臨的風(fēng)險，并提出具體風(fēng)險控制方案。業(yè)務(wù)實施部門可就某些事項作出專項風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制方案。
    風(fēng)險控制是解決風(fēng)險評估中發(fā)現(xiàn)的問題，從而消除預(yù)知風(fēng)險的措施和程序。營業(yè)部針對不同種類的風(fēng)險制定不同的風(fēng)險控制策略，風(fēng)險控制策略應(yīng)明確具體風(fēng)險控制措施和風(fēng)險控制程序，并報公司風(fēng)險控制部審核后執(zhí)行。營業(yè)部制定了嚴(yán)格的內(nèi)部管理制度和嚴(yán)密、標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作、服務(wù)流程，并通過在業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)固化內(nèi)部控制和風(fēng)險控制閥值，有效防范操作風(fēng)險的發(fā)生。
    風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制這幾個環(huán)節(jié)連續(xù)不斷運行過程中形成的一種合規(guī)審查、預(yù)警、糾正機制。營業(yè)部風(fēng)險監(jiān)控的重點是合規(guī)性監(jiān)控，合規(guī)性監(jiān)控包括營業(yè)部制度、流程、方案制定、設(shè)計、業(yè)務(wù)運作的合規(guī)性監(jiān)控和風(fēng)險控制指標(biāo)存在的風(fēng)險隱患監(jiān)控，以及營業(yè)部各部門和人員對營業(yè)部定力的各項風(fēng)險控制制度、職責(zé)的執(zhí)行情況和執(zhí)行效果的監(jiān)控等內(nèi)容。營業(yè)部搭建必要的技術(shù)平臺，能夠從前、中、后臺自動采集所監(jiān)控業(yè)務(wù)的運作信息和數(shù)據(jù)，并具有預(yù)警功能和重點問題監(jiān)控功能。監(jiān)控部門和人員在權(quán)限范圍內(nèi)通過預(yù)設(shè)的指標(biāo)閥值對營業(yè)部業(yè)務(wù)進行實時監(jiān)控。
    營業(yè)部建立健全內(nèi)部報告制度，報告做到制度化和格式化。營業(yè)部風(fēng)險控制報告種類有：監(jiān)控報告、稽核審計報告、專項報告、即時報告、監(jiān)理定期工作報告等，報告的內(nèi)容根據(jù)不同的報告類型分別進行確定。監(jiān)控報告是風(fēng)險監(jiān)控人員在對被監(jiān)控對象實施監(jiān)控的過程中，按照規(guī)范的操作流程，定期撰寫的監(jiān)控情況報告，監(jiān)控報告內(nèi)容應(yīng)至少包括：發(fā)現(xiàn)的異常操作和重點問題、形成原因、處理過程、處理結(jié)果等。
    公司要為客戶提供高效的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，必須有強有力的研究與咨詢力量做保證。專業(yè)化的咨詢服務(wù)又是以專業(yè)化的研究為基礎(chǔ)的。具體而言，信息咨詢主要做好信息集成，轉(zhuǎn)化研發(fā)成果，能適時地從客戶經(jīng)理處獲得客戶不斷增長的多樣化的需求，并及時反饋到研發(fā)和管理部門。而研究體系應(yīng)為咨詢服務(wù)提供支持。研究領(lǐng)域?qū)Ｗ⒂趯π袠I(yè)、公司進行細(xì)分和研發(fā)，由咨詢?nèi)藛T專注于信息集成、成果轉(zhuǎn)化和咨詢服務(wù)，客戶經(jīng)理直接面對客戶，及時滿足客戶的投資和咨詢需求，為此公司從戰(zhàn)略的高度重視研究能力的提高和咨詢服務(wù)的專業(yè)化水平的提高，把研究、咨詢、客服能力作為培養(yǎng)核心競爭力的關(guān)鍵。
    為規(guī)范和加強營業(yè)部證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，健全營業(yè)部內(nèi)部管理機制，推動咨詢業(yè)務(wù)發(fā)展，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，制定《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》。咨詢業(yè)務(wù)是指公司及所屬咨詢?nèi)藛T以下列形式為投資者或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等活動：（1）接受投資者或者客戶委托，提供咨詢服務(wù)；（2）舉辦有關(guān)咨詢的講座、報告會、分析會等；（3）在報刊上發(fā)表咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供咨詢服務(wù)；（4）通過電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等方式，提供咨詢服務(wù)；（5）證監(jiān)會認(rèn)定的其他形式。
    咨詢?nèi)藛T必須遵守“獨立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公開公平”的職業(yè)道德守則。咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運用有關(guān)信息資料向投資者或客戶提供投資分析、預(yù)測或建議；不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料，不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)進行投資分析、預(yù)測或建議；投資建議需要有充分的理由和依據(jù)。
    咨詢?nèi)藛T接受委托提供咨詢服務(wù)時：不得以公司或個人名義承諾投資收益，接受投資者的全權(quán)委托或與客戶約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失；就同一問題，向不同客戶提供的投資分析、預(yù)測或建議應(yīng)當(dāng)一致；未經(jīng)公司批準(zhǔn)，不得擅自以個人或公司名義開設(shè)理財顧問工作室。
    咨詢?nèi)藛T在公眾傳媒提供咨詢服務(wù)時應(yīng)按下列規(guī)定辦理：以營業(yè)部的名義對外提供咨詢類文章、評論、報告等代表機構(gòu)觀點的資料必須由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部分管副總經(jīng)理或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部信息咨詢部經(jīng)理審核；咨詢?nèi)藛T向公眾提供證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)時，須先行取得經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部的同意或認(rèn)可，必須注明公司名稱和個人姓名，并將發(fā)表稿件交經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部備案；與報刊、電臺及電視臺等媒體合辦或協(xié)辦的咨詢版面、節(jié)目或者電信服務(wù)部門進行業(yè)務(wù)合作時，必須經(jīng)公司分管總裁批準(zhǔn)，分管總裁依據(jù)實際情況上報總裁，由管理部門統(tǒng)一組織；證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容；未經(jīng)批準(zhǔn)，投資咨詢?nèi)藛T不得參加媒體等機構(gòu)舉辦的薦股擂臺賽、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。
    咨詢?nèi)藛T在預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時，應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)，公司、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評價或推薦的證券是否有利害關(guān)系。營業(yè)部不得聘請無咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向公眾提供咨詢，舉辦股市沙龍、研討會和講座等活動。營業(yè)部所屬咨詢?nèi)藛T在營業(yè)時間、本營業(yè)部內(nèi)為本營業(yè)部客戶進行內(nèi)部咨詢服務(wù)，不需報批，但不得以任何形式對外做廣告宣傳，不得引用、傳播虛假信息、內(nèi)幕信息、市場傳言。咨詢?nèi)藛T不得在公司以外的任何證券公司或咨詢機構(gòu)任職及從事咨詢工作。咨詢?nèi)藛T離開公司后不得以公司名義參加咨詢活動，發(fā)表相關(guān)言論。咨詢?nèi)藛T不得兼職從事自營、受托資產(chǎn)管理或投資銀行等業(yè)務(wù)。
    根據(jù)《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，營業(yè)部設(shè)置了投資咨詢崗。投資咨詢崗的主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)營業(yè)部現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投資咨詢工作；負(fù)責(zé)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部建立咨詢通道，將公司提供的有關(guān)信息通過分類、張貼、郵寄、電子渠道傳送給現(xiàn)場客戶和有需求的客戶；負(fù)責(zé)定期在公司內(nèi)部刊物或經(jīng)公司總部批準(zhǔn)在各大報刊、媒體發(fā)表文章，努力提升公司及營業(yè)部的服務(wù)形象；負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶沙龍的組織工作；負(fù)責(zé)營業(yè)部投資者各種活動的聯(lián)絡(luò)、溝通和組織工作；負(fù)責(zé)代表營業(yè)部咨詢工作的對外聯(lián)絡(luò)工作；負(fù)責(zé)對投資者進行各種信息及咨詢系統(tǒng)的使用培訓(xùn)及交流工作；負(fù)責(zé)按照監(jiān)管機構(gòu)要求和公司要求建立咨詢?nèi)罩竞蜋n案，包括投資者園地、公告欄的建立維護工作；嚴(yán)守客戶機密等。
    風(fēng)險控制心得篇十二
    風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。
    風(fēng)險控制的四種基本方法是：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留。
    風(fēng)險回避是投資主體有意識地放棄風(fēng)險行為，完全避免特定的損失風(fēng)險。簡單的風(fēng)險回避是一種最消極的風(fēng)險處理辦法，因為投資者在放棄風(fēng)險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。所以一般只有在以下情況下才會采用這種方法：
    （1）投資主體對風(fēng)險極端厭惡。
    （2）存在可實現(xiàn)同樣目標(biāo)的其他方案，其風(fēng)險更低。
    （3）投資主體無能力消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險。
    （4）投資主體無能力承擔(dān)該風(fēng)險，或承擔(dān)風(fēng)險得不到足夠的補償。
    損失控制不是放棄風(fēng)險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失?？刂频碾A段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發(fā)生的損失。
    風(fēng)險轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移過程有時可大大降低經(jīng)濟主體的風(fēng)險程度。風(fēng)險轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險。
    （1）合同轉(zhuǎn)移。通過簽訂合同，可以將部分或全部風(fēng)險轉(zhuǎn)移給一個或多個其他參與者。
    （2）保險轉(zhuǎn)移。保險是使用最為廣泛的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式。
    4、風(fēng)險保留風(fēng)險保留，即風(fēng)險承擔(dān)。也就是說，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟主體將以當(dāng)時可利用的任何資金進行支付。風(fēng)險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
    （1）無計劃自留。指風(fēng)險損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟主體沒有意識到風(fēng)險并認(rèn)為損失不會發(fā)生時，或?qū)⒁庾R到的與風(fēng)險有關(guān)的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險。一般來說，無資金保留應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎使用，因為如果實際總損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)計損失，將引起資金周轉(zhuǎn)困難。
    （2）有計劃自我保險。指可能的損失發(fā)生前，通過做出各種資金安排以確保損失出現(xiàn)后能及時獲得資金以補償損失。有計劃自我保險主要通過建立風(fēng)險預(yù)留基金的方式來實現(xiàn)。
    風(fēng)險控制心得篇十三
    風(fēng)險控制制度
    第一章 總則
    第一條 為了維護投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱公司）的擔(dān)保行為，控制公司資產(chǎn)運營風(fēng)險，促進公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
    第二條 在控制風(fēng)險的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔(dān)保服務(wù)，堅持原則性與靈活性相結(jié)合，根據(jù)《公司章程》，結(jié)合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔(dān)保工作實際需要特制定相關(guān)代償、追償措施。
    第二章 擔(dān)?？傄?guī)模實行總量控制，計劃管理 第三條 控制擔(dān)保放大倍數(shù)，一般不超過10倍，特殊情況確需超過上述限額的，實務(wù)操作中，根據(jù)借款企業(yè)預(yù)期收益、資金需求量、信用狀況、技術(shù)含量、市場前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當(dāng)放寬。
    第三章 建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度
    風(fēng)險控制心得篇十四
    一、目的為對倉庫風(fēng)險進行識別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風(fēng)險引起的損失降到最低程度，降到風(fēng)險成本，在保證食品存儲安全的原則下，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。
    二、適用范圍
    適用于倉庫食品安全風(fēng)險管理的各項工作范圍。
    三、食品安全風(fēng)險管理細(xì)則
    3.1員工健康管理
    3.1.1食品倉庫工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度?；加辛〖病?、病毒性
    肝炎、活動性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉庫管理工作。
    3.1.2食品倉庫工作人員每年進行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時由人事部門建立健康證人員動態(tài)備案管理。
    3.1.3倉庫人員體檢合格后應(yīng)隨時攜帶健康證，以備檢查。
    3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過期、筆記不清無效。
    3.2防蠅、防鼠害管理
    3.2.1倉庫防蚊蠅、防鼠工作由倉庫主管負(fù)責(zé)落實。
    3.2.2倉庫所有區(qū)域的窗戶統(tǒng)一關(guān)閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線燈及防鼠微波等工具。
    3.2.3倉管員上班與下班前期仔細(xì)檢查門窗是否有損，若有應(yīng)及時維修；同時檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實執(zhí)行。
    3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。
    3.3防毒、防盜管理
    3.3.1倉庫應(yīng)防衛(wèi)嚴(yán)密慎防投毒、防盜竊。
    3.3.2倉庫門口應(yīng)設(shè)立安全警示標(biāo)志，非倉管員不得任意進入食品倉儲區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來人員進入應(yīng)立即制止，上下班期間應(yīng)仔細(xì)檢查門窗是否關(guān)系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。
    3.3.3庫區(qū)不得放置殺蟲劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。
    3.3.4庫區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。
    3.3.4倉庫值班人員應(yīng)認(rèn)真落實執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。
    3.3.4上班期間，倉管員應(yīng)定時查看昨日各庫區(qū)出入口24小時監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫區(qū)應(yīng)立即關(guān)閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場完整，立即向倉庫主管匯報，情形嚴(yán)重可向當(dāng)?shù)鼐綀蟀?，電?10。每日監(jiān)控記錄如無異常，應(yīng)定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲狀態(tài)。倉庫主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實執(zhí)行。
    3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。
    3.4
    防火、防爆管理
    3.4.1倉庫各區(qū)域放置的防火防爆設(shè)施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時各倉庫門口設(shè)置安全標(biāo)志，動用明火必須倉庫主管授權(quán)批準(zhǔn)，并做好相應(yīng)安全防火措施。
    3.4.2庫區(qū)照明防爆應(yīng)配置相應(yīng)數(shù)量防爆燈，防火設(shè)備應(yīng)配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點，周圍1.5米內(nèi)不準(zhǔn)堆放物品和雜物。
    3.4.3庫區(qū)內(nèi)的配電線路，需穿非燃性塑料管保護。應(yīng)在庫房外單獨安裝電源開關(guān)箱，倉管員離開庫區(qū)時應(yīng)拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險裝置。
    3.4.4庫區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。
    3.4.5庫區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車輛、設(shè)備等。叉車除正常在庫區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時須提前上報部門主管。
    3.4.6倉庫主管應(yīng)定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機制，落實各級人員防火責(zé)任制。
    3.4.7行政部隊倉庫員工進行消防宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識和消防器材使用技能。
    3.4.8定期開展防火檢查、同時滅火器材由倉管員管理，負(fù)責(zé)檢查、維護、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險隱患。
    3.4.9在生產(chǎn)過程中發(fā)生火災(zāi)，倉庫人員在火焰的初期階段應(yīng)迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢的蔓延，并立即向本部門領(lǐng)過報告。部門領(lǐng)導(dǎo)接到火警報告后，立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報警（同時講清起火地點、部位及燃燒的物品）。如火勢較大有蔓延趨勢，滅火人員可直接撥打消防報警電話119，后再告知公司領(lǐng)導(dǎo)。
    3.4.7對火災(zāi)事故的現(xiàn)場應(yīng)由發(fā)生事故部門先行保護，任何人不得私自破壞現(xiàn)場，待有關(guān)部門同意后，方可繼續(xù)進入和工作。
    3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實執(zhí)行。
    3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。
    3.4防潮、防汛管理
    3.4.2庫區(qū)保持通風(fēng)、干燥，避免陽光直射。
    3.4.3時時收集當(dāng)?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?BR>    3.5防倒塌管理
    3.5.1倉庫內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過高，防止紙箱變形倒塌。
    3.5.2搬動貨物時，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。
    3.5.3搬運貨物時，重物要放在下面，貨物過高時要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車時要勻速拉動，不能超高、超快、超載。
    3.6防事故管理
    3.6.1倉庫員工，要有安全防范意識和接受過安全培訓(xùn)，3.6.1根據(jù)倉儲九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉庫人員全面落實執(zhí)行。
    3.6.2遵守“三遠(yuǎn)離，一嚴(yán)禁”的原則：遠(yuǎn)離火源、遠(yuǎn)離水源、遠(yuǎn)離電源，嚴(yán)禁混合堆
    放，嚴(yán)禁帶火種進入倉庫。
    3.6.3專人定期檢查消防設(shè)備，加強電線、電器和排水設(shè)施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉庫是否安全。
    3.6.4倉庫內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。
    3.6.5每天上下班檢查倉庫是否安全，關(guān)好門窗。
    3.6.2行政部門將不定期抽查庫區(qū)人員是否按照倉儲九防管理細(xì)則要求，把工作落實執(zhí)
    行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來的經(jīng)濟損失。
    四、附則
    4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟責(zé)任。
    4.2本制度最終解釋權(quán)歸
    有限公司。
    4.3本制度從公司成立之日起開始執(zhí)行。
    —
    end
    —
    風(fēng)險控制心得篇十五
    第一章 總則
    第一條 為加強商品線上交易風(fēng)險管理，規(guī)范交易行為，保護買賣雙方合法權(quán)益和社會公共利益，保障山東恒利商品交易中心（以下簡稱本中心）交易的正常進行，根據(jù)本中心交易規(guī)則及相關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本辦法。
    第二條 按照公開、公平、公正、公信原則，本中心主要負(fù)責(zé)搭建平臺、提供服務(wù)和見證交易，藏品的鑒定、評估、資金存管等由獨立第三方服務(wù)機構(gòu)完成。
    第三條 本中心風(fēng)險管理實行風(fēng)險警示制度、保證金制度、漲跌停板制度。第四條 會員、第三方服務(wù)機構(gòu)及相關(guān)參與方充分理解并同意遵守本辦法。
    第二章 風(fēng)險警示制度
    第五條 本中心實行風(fēng)險警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時，可以分別采取或同時采取要求會員報告情況、談話提醒、書面警示、限制交易、發(fā)布風(fēng)險警示公告等措施中的一種或多種，以警示和控制風(fēng)險。
    第六條 出現(xiàn)下列情形之一的，本中心可以要求會員報告情況，或約見會員談話，提醒風(fēng)險：
    （一）交易價格出現(xiàn)異常變動；
    （二）會員交易行為異常；
    （三）會員訂貨量、資金變化異常；
    （四）會員持倉量異常；
    （五）會員涉嫌違規(guī)、涉及司法調(diào)查或訴訟案件；
    （六）本中心認(rèn)定的其他情形。
    第七條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以向全體會員發(fā)出風(fēng)險提示函：
    （一）國內(nèi)外市場交易出現(xiàn)異常變化；
    （二）會員涉嫌違規(guī)；
    （三）會員交易存在較大風(fēng)險；
    （四）本中心認(rèn)定的其他異常情形。
    第八條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以通過相關(guān)途徑對有關(guān)會員限制交易：
    （一）不按本中心要求報告情況和談話的；
    （二）故意隱瞞事實，瞞報、錯報、漏報重要信息的；
    （三）故意銷毀違規(guī)違約證明材料，不配合本中心調(diào)查的；
    （四）經(jīng)查實存在欺詐行為的；
    （五）經(jīng)查實參與操縱市場行為的；
    （六）與第三方服務(wù)機構(gòu)惡意串通，影響第三方服務(wù)機構(gòu)客觀公正的履行職責(zé)的；
    （七）本中心認(rèn)定的其他違規(guī)行為。
    第九條 出現(xiàn)下列情況之一的，本中心有權(quán)視情況采取暫停交易、延時開市、提前閉市、特別停牌、暫緩進入交收等措施，本中心予以公告，交易時間不作順延。
    （四）本中心認(rèn)為其他嚴(yán)重影響正常交易的情況。
    第十條 對技術(shù)性停牌或臨時停市的決定，本中心通過網(wǎng)站及相關(guān)媒體及時予以公告。技術(shù)性停牌或臨時停市原因消除后：本中心可以決定恢復(fù)交易，并予以公告。
    第十一條 因不可抗力、意外事件的發(fā)生，以及交易系統(tǒng)被非法侵入及本中心認(rèn)定的其他異常情況等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無效。因異常情況本中心采取相應(yīng)措施造成的損失，本中心不承擔(dān)責(zé)任。
    第三章 保證金制度
    第十二條 本中心實行交易保證金制度。保證金是指會員按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交納的、用于結(jié)算和履約保證的資金。交易開始前，會員應(yīng)在其資金賬戶內(nèi)存入足夠數(shù)量的保證金。第十三條 會員在發(fā)出競價指令的同時交易系統(tǒng)即自動鎖定相對應(yīng)數(shù)額的保證金。第十四條 本中心交易保證金比例為100%。
    第四章 漲跌停板制度
    第十五條 本中心實行漲跌停板制度。漲跌停板幅度由本中心設(shè)定，本中心可以根據(jù)市場風(fēng)險狀況調(diào)整漲跌停板幅度。
    第十六條 掛牌交易品種連續(xù)三個交易日出現(xiàn)同方向漲停或者跌停的，交易所有權(quán)根據(jù)市場情況將此掛牌交易品種采取停牌控制措施。
    第五章 附則
    第十八條 本規(guī)則修改權(quán)和解釋權(quán)屬于山東恒利商品交易中心。本辦法若有修改，本中心將以公告形式發(fā)布。
    第十九條 本辦法自頒布之日起施行。
    山東恒利商品交易規(guī)則
    第一章 總則
    第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易有限公司（以下簡稱“本中心”）商品上交易行為，維護本中心交易秩序，保護投資人會員合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國電子簽名法》、《中華人民共國合同法》等法律法規(guī)，制定本交易規(guī)則。第二條 凡參與本中心商品交易的注冊會員都必須遵守本規(guī)則。第三條 本中心交易的商品都適用本規(guī)則。第四條 商品交易遵循公開、公平、公正的原則。
    第五條 會員參與本中心商品交易須本著自愿、有償、誠實信用的精神，遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及本中心的業(yè)務(wù)規(guī)則。
    第二章 會員 第一節(jié) 會員資格
    第六條 自然人。在本中心進行商品交易的自然人，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項證明材料，同時具備以下條件：
    1）年滿18周歲，具有完全民事行為和民事責(zé)任能力；
    2）對商品投資市場有一定的市場認(rèn)知，具有一定的商品市場投資經(jīng)驗；
    4）有一定的互聯(lián)網(wǎng)、計算機操作能力，遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，依法從事商品交易活動； 5）本中心規(guī)定的其他條件。
    第七條 機構(gòu)。在本中心進行商品交易的機構(gòu)，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項證明材料，同時具備以下條件：
    3）了解商品投資風(fēng)險，已履行完畢法定和/或公司章程規(guī)定的內(nèi)部決策程序； 4）本中心規(guī)定的其他條件。
    第八條 機構(gòu)的從業(yè)人員，如果使用本中心交易系統(tǒng)，必須按照自然人的要求逐一注冊登記。第九條 會員必須遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、本中心的各項管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則；接受有關(guān)行政管理部門和本中心的管理與監(jiān)督；遵守社會公共道德、相互尊重、嚴(yán)格自律、自覺維護正常的交易和交收秩序，認(rèn)真履行應(yīng)盡職責(zé)；充分行使享有的合法權(quán)利，自覺維護會員的合法權(quán)益和本中心的商業(yè)聲譽。
    第十條 會員應(yīng)遵循國家相應(yīng)的法律法規(guī)，自行申報和繳納個人應(yīng)承擔(dān)的各項稅收。
    第二節(jié) 會員分類
    第十一條 本中心會員分為投資人會員和經(jīng)紀(jì)會員。
    第十二條 投資人會員是通過本中心審核，參與本中心商品上交易的自然人會員或機構(gòu)會員。第十三條 經(jīng)紀(jì)會員是通過本中心專業(yè)委員會批準(zhǔn)的機構(gòu)會員，獲準(zhǔn)從事以下一項或多項業(yè)務(wù)： 1）發(fā)展投資人會員； 2）申請新商品掛牌交易； 3）申請商品入場登記； 4）申請商品再托管交易； 5）加入專業(yè)委員會； 6）本中心規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
    第十四條 經(jīng)紀(jì)會員在任何情況下不代表本中心。投資人會員與經(jīng)紀(jì)會員間的關(guān)系為相互自愿的合約關(guān)系。
    第十五條 針對經(jīng)紀(jì)會員的不專業(yè)行為，投資人會員有權(quán)向本中心投訴。本中心會在5個工作日內(nèi)給予答復(fù)。
    第三節(jié) 會員注冊 第十六條 投資人參與本中心商品交易，須事先按照相關(guān)規(guī)定申請成為本中心會員。第十七條 本中心會員實行實名制。
    第十八條 投資人按要求提供會員資格申請材料，并對所提交資料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性負(fù)法律責(zé)任。
    第十九條 投資人所提交資料經(jīng)審核符合要求并與本中心書面或在線簽署《商品投資人會員入市協(xié)議》、《商品風(fēng)險提示書》，即正式取得商品投資人會員資格。
    第二十條 投資人會員簽訂《商品投資人會員入市協(xié)議》，即視為同意遵守本中心的交易規(guī)則、會員管理制度等文件的規(guī)定，并同意委托本中心代理投資人會員所持有的、但未實際交收商品的保管、保險、登記等相關(guān)事宜。
    第二十一條 投資人會員簽訂《商品風(fēng)險提示書》，即視為已仔細(xì)閱讀風(fēng)險提示書，并自愿承擔(dān)商品交易帶來的風(fēng)險。
    第四節(jié) 交易賬戶
    第二十二條 會員必須在本中心指定的銀行開設(shè)資金賬戶，并開通銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。第二十三條 本中心一個會員對應(yīng)一個交易賬戶。
    第二十四條 會員同意本中心按照會員的交易申請和電子合同結(jié)算每一筆交易，包括劃撥資金、支付交易費用和調(diào)整交易物的持有量。
    第二十五條 本中心提供電子版的交易賬戶結(jié)算單。
    第二十六條 會員的資金可以在交易賬戶和銀行資金賬戶間自由劃撥，費用自理。本中心對于資金劃撥有監(jiān)管的責(zé)任和權(quán)利，對于資金監(jiān)管導(dǎo)致的資金劃撥延遲，會員需自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的相關(guān)后果。
    第五節(jié) 會員管理 第二十七條 本中心將不定期對會員的基本情況進行核查，如發(fā)現(xiàn)存在提供虛假資訊、不及時更新重大變更信息以及其他不符合本中心有關(guān)規(guī)定的情況，可凍結(jié)其會員賬戶，并根據(jù)情況作出處理。
    第二十八條 對于違反本中心管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則的會員，本中心有權(quán)視其行為性質(zhì)和情節(jié)嚴(yán)重程度，給予警告、通報批評、罰款、限期整改、暫停交易、限制交易許可權(quán)、終止會員資格等處罰；涉嫌犯罪的，按法律程序提交司法訴訟。
    第二十九條 會員若對本中心的處理決定不服，有權(quán)自收到處理決定后10 個工作日內(nèi)，以書面形式向本中心提請復(fù)議。對于會員的復(fù)議申請，本中心受理并做出決定。復(fù)議期間不影響處理決定的執(zhí)行。
    第三章 商品 第一節(jié) 商品目錄
    第三十條 在本中心進行交易的商品僅限于下列六個大類： 1）有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)資產(chǎn)品； 2）有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)產(chǎn)品； 3）有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的白酒； 4）有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的紅酒； 5）有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的中草藥； 6)有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的收藏品。
    第三十一條 在本中心進行交易的六大類商品中會有若干個交易品種，交易品種的全部為商品目錄。本中心實行掛牌商品準(zhǔn)入制度，全部交易商品必須按商品目錄指定的編號登記后方可交易。第三十二條 每個商品條目包括交易品種名稱、代碼、交易單位和加價幅度，交易單位如“袋”、“噸”、“箱”、“瓶”等。
    第三十三條 本中心是發(fā)布和維護交易商品目錄的唯一機構(gòu)。
    第二節(jié) 掛牌申請
    第三十四條 投資人會員可以委托本中心經(jīng)紀(jì)會員向本中心提出掛牌申請。投資人會員和經(jīng)紀(jì)會員須向本中心提交《委托掛牌代理協(xié)議》、《掛牌申請書》、《可行性分析研究報告》、《持有人承諾書》等相關(guān)文件。
    第三十五條 投資人會員向本中心提交掛牌申請，視為其接受本中心的各項交易條款和投資人會員的權(quán)利與義務(wù)。
    第三十六條 經(jīng)紀(jì)會員提供的該商品《市場分析可行性研究報告》，包括但不僅限于商品的合法性、市場規(guī)模、市場趨勢、投資價值研究和由專業(yè)人員簽發(fā)的商品價值評估報告。《市場分析可行性研究報告》應(yīng)當(dāng)對影響商品投資價值因素進行全面分析，運用行業(yè)公認(rèn)的估值方法對掛牌實物的合理投資價值進行預(yù)測。
    2）引用的資料真實、準(zhǔn)確、完整并須注明來源； 3）無虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
    第三十八條 《市場分析可行性研究報告》僅供投資人會員參考，不能作為本中心對該商品投資前景的承諾或認(rèn)可。
    第三十九條 新商品首次掛牌流通市值需達(dá)以下要求： 1）首次掛牌流通市值不低于人民幣200萬元； 2）掛牌商品有較好的流通性； 第四十條 本中心收到掛牌申請后，于五個工作日內(nèi)進行初步審核，審核合格后組織本中心專家委員會評審，評審?fù)ㄟ^后經(jīng)本中心新品掛牌審核小組復(fù)審，復(fù)審?fù)ㄟ^后本中心將向掛牌申請人出具掛牌申請回復(fù)函。
    第四十一條 對于本中心公告的公開征集掛牌商品名單中的商品，經(jīng)新商品掛牌審核小組審核同意后，該商品可直接進入掛牌托管流程，當(dāng)托管市值達(dá)到交易規(guī)則要求即可掛牌上市交易。第四十二條 新商品經(jīng)本中心相關(guān)部門審核通過后，本中心將在官網(wǎng)上發(fā)布商品掛牌公告,進入商品目錄。
    第三節(jié) 入場登記
    第四十三條 持有本中心掛牌商品的投資人會員，在本中心發(fā)布托管公告后，可以在托管日前通過書面、郵件、微信或交易客戶端向本中心提出入場登記申請。書面申請須提交以下文件：《入場登記申請書》、《持有人承諾書》、《委托入場登記協(xié)議》、持有人身份證明，如投資人會員委托他人代為辦理鑒定入庫事項，還需遞交《授權(quán)委托書》以及委托人與被委托人身份證明；交易客戶端提交申請須確認(rèn)閱讀、理解、接受《持有人承諾書》的所有條款。通過郵件、微信提交申請的，須在托管日補交上述書面申請的相關(guān)資料。上述申請必須經(jīng)本中心審核同意后方可進入托管流程。
    第四十四條 投資人會員辦理完托管入庫手續(xù)后的兩個交易日內(nèi)，須將掛牌費通過交易客戶端支付至交易中心，在規(guī)定時間內(nèi)未及時支付掛牌費的，每延期一日收取掛牌商品市值0.1%的滯納金。鑒定費現(xiàn)場收取，憑交款憑證進行商品鑒定。
    第四十五條 申請入市商品經(jīng)專業(yè)機構(gòu)鑒定合格，進入本中心指定倉庫；對經(jīng)鑒定后不符入庫要求之商品，由鑒定機構(gòu)退還掛牌申請人。
    第四十六條 投資人會員申請掛牌商品經(jīng)本中心組織鑒定入庫后，本中心托管中心出具鑒定托管單并于指定時間內(nèi)將鑒定托管單轉(zhuǎn)為投資人會員的交易賬戶持倉。投資人會員在交易客戶端支付完掛牌費后，本中心將投資人會員的持倉全部或部分解凍后方可上市交易。
    第四十七條 投資人會員交易賬戶生成掛牌商品代碼與實際持有數(shù)量后，其鑒定托管單持有人聯(lián)中所主張的各種權(quán)益即轉(zhuǎn)移到投資人會員交易賬戶中，投資人會員不得再憑鑒定托管單向第三方鑒定機構(gòu)、本中心托管部主張任何權(quán)益。
    第四十八條 投資人會員為機構(gòu)法人的，辦理實物托管必須經(jīng)法定代表人或其委托代理人簽字確認(rèn)并加蓋公章；投資人會員為自然人的，須由持有人本人或其委托代理人簽字確認(rèn)。第四十九條 托管流程完成后，本中心將及時發(fā)布商品托管入庫公告。
    第四節(jié) 再托管申請
    第五十條 已掛牌商品在觸及再托管條件時方可再次托管，本中心將在官網(wǎng)發(fā)布再托管公告。第五十一條 在本中心發(fā)布相關(guān)商品再托管公告時，申請人可委托本中心經(jīng)紀(jì)會員向本中心提出再托管申請。申請時須向本中心提交《委托再托管代理協(xié)議》、《再托管申請書》及《持有人承諾書》。
    第五十二條 再托管規(guī)則如下：
    4）再托管總量：再托管公告中將明確再托管商品總量。再托管商品總量將不超過該商品已掛牌總量的30%，具體比例以再托管公告為準(zhǔn)； 5）本中心再托管申請原則上只針對該掛牌商品線上持有人，并根據(jù)再托管總量、總流通量、持有人持有數(shù)量按比例確定再托管數(shù)量。
    第五十三條 當(dāng)某一掛牌商品再托管申請經(jīng)超過參與表決的60%流通量的線上持有人同意時，本中心有權(quán)根據(jù)該商品的線上交易和相關(guān)市場情況決定是否針對該商品進行再托管。
    第五節(jié) 商品退市
    第五十四條 本中心對于不活躍的商品，或有較大爭議的商品，將啟動退市流程。
    第四章 發(fā)行申購 第一節(jié) 申購原則
    第五十五條 進入本中心商品目錄的新商品，投資人會員可通過系統(tǒng)進行申購。第五十六條 申購委托在申購日交易時間內(nèi)可以撤單，其他時間不可以撤單。第五十七條 投資人會員申購前賬戶中需存有足額申購款，以保證申購委托成功。
    第五十八條 申購新商品須全額預(yù)繳申購款及申購手續(xù)費。申購抽簽結(jié)束后，未中簽申購款及相應(yīng)申購手續(xù)費將退還至投資人會員賬戶。第五十九條 新商品申購日期以本中心公告為準(zhǔn)。
    第二節(jié) 申購價
    第六十條 申購價即為新商品掛牌指導(dǎo)價，是指經(jīng)本中心專家委員會評審?fù)ㄟ^、掛牌審核小組審核通過的新商品首日掛牌交易指定參考價。
    第六十一條 參考價定價根據(jù)經(jīng)紀(jì)會員推薦掛牌價、專家委員會綜合評估價、專業(yè)市場現(xiàn)貨均價綜合考慮制定。
    1）經(jīng)紀(jì)會員推薦掛牌價：由新商品掛牌申請人與經(jīng)紀(jì)會員協(xié)商制定；
    3）專業(yè)市場現(xiàn)貨均價采集于專業(yè)交易市場，由本中心特約信息員按規(guī)定申報。新商品現(xiàn)貨市場均價為發(fā)布該商品托管公告之前一周現(xiàn)貨市場平均價。
    第三節(jié) 申購時間
    第六十二條 投資人會員可以于申購日（以下簡稱t日）申購發(fā)行的新商品，申購時間為t日的9:30至11:30和13:30至15:30。
    第四節(jié) 申購流程
    第六十三條 投資人會員申購（t日）：投資人會員在申購時間內(nèi)繳足申購款，進行申購委托，申購委托提交后，申購資金將被凍結(jié)。
    第六十四條 抽簽（t+1日）：本中心根據(jù)抽簽規(guī)則進行抽簽，對未中簽部分的申購款予以解凍。第六十五條 公布中簽結(jié)果（t+1日）：公布中簽結(jié)果。第六十六條 掛牌交易（t+2日）：新商品掛牌上市交易。
    第五章 交易規(guī)則 第一節(jié) 交易時間
    第六十七條 本中心交易時間為：每周一至周六 上午9:30-11:30、下午13:30-15:30，出入金及銀商簽約時間為：交易日的7:00-16:00，國家法定節(jié)假日和本中心公告的休市日除外。交易期間內(nèi)因故停市，不作順延。
    第六十八條 商品公告另有規(guī)定的，交易時間按商品公告為準(zhǔn)。第六十九條 根據(jù)市場發(fā)展需要，本中心可以調(diào)整交易時間。
    第二節(jié) 交易申請 第七十條 在交易時間內(nèi)，交易系統(tǒng)接受交易申請，申請當(dāng)日有效。如果一筆申請不能一次性全部成交，未成交的部分繼續(xù)參加當(dāng)日的交易。本規(guī)則另有規(guī)定的除外。
    第七十一條 交易申請應(yīng)視為投資人會員向本中心提交的交易委托。一旦成交，申請人必須履行相應(yīng)的義務(wù)，并按照本規(guī)則確定的方法與對方結(jié)算。
    第七十二條 交易申請應(yīng)包括交易品種代碼、名稱、交易數(shù)量和交易價格，以及本中心要求的其他內(nèi)容。
    第七十三條 購買申請。當(dāng)投資人會員提交購買申請時，應(yīng)保證交易賬戶有足夠的資金。系統(tǒng)會在申請有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)的金額。
    第七十四條 轉(zhuǎn)讓申請。當(dāng)投資人會員提交轉(zhuǎn)讓申請時，應(yīng)保證交易賬戶持有足夠數(shù)量的交易商品。系統(tǒng)會在申請有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)數(shù)量的交易商品。
    第七十五條 單筆交易申請最大數(shù)量原則上不超過本中心該商品市場流通量的1%。根據(jù)市場流通量的變化，本中心可適時調(diào)整單筆申請最大數(shù)量。
    第七十六條 本中心對商品交易實行價格波動限制，新商品掛牌交易首日價格波動幅度最大為30%，次日起日價格波動幅度最大為10%。當(dāng)日有效價格范圍的計算方法為：當(dāng)日參照價格×（1±日價格波動幅度）。計算結(jié)果按照四舍五入原則取至價格最小變動單位。根據(jù)市場管理需要，本中心可以調(diào)整交易商品的日價格波動幅度。
    第七十七條 開盤價為當(dāng)日該商品的第一筆成交價格。收盤價為當(dāng)日該商品交易時間內(nèi)最后三分鐘所有交易的成交量的加權(quán)平均價，最后三分鐘無交易的，其收盤價為當(dāng)日最后一筆成交價。第七十八條 當(dāng)日參照價格為該商品前一交易日的收盤價。
    第七十九條 在接受交易申請的時間內(nèi)，未成交申請可以撤銷，撤銷指令經(jīng)本中心確認(rèn)后方為有效。被撤銷和失效的申請，本中心應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)后及時解除對投資人會員相應(yīng)的款項或?qū)嵨锏逆i定。
    第三節(jié) 電子合同 第八十條 轉(zhuǎn)讓方與受讓方價格達(dá)成一致，交易合同以電子合同形式簽署。
    第八十一條 系統(tǒng)收到交易申請后，會在第一時間尋找符合相應(yīng)條件的交易方。無論是部分還是全部成交，系統(tǒng)會生成相應(yīng)的電子合同。
    第八十二條 電子合同的主要條款包括：合同編號、交易品種名稱、商品代碼、成交價格、成交數(shù)量、計價單位、交易時間、交易手續(xù)費等。第八十三條 電子合同以人民幣計價，計價單位為元。
    第八十四條 買賣雙方同意根據(jù)電子合同和相關(guān)交收規(guī)則的約定，賣方向買方轉(zhuǎn)移所交易商品的所有權(quán)，買方向賣方劃轉(zhuǎn)相對應(yīng)的資金。
    第八十五條 因不可抗力、意外事件、交易系統(tǒng)被非法侵入等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無效。對顯失公平的交易，經(jīng)本中心研究認(rèn)定后，可以采取適當(dāng)措施進行處理。違反本規(guī)定相關(guān)條款，嚴(yán)重破壞市場正常運行的交易，本中心有權(quán)宣布取消，由此造成的損失由違規(guī)交易者承擔(dān)。
    第四節(jié) 實物交收
    第八十六條 實物交收須由本中心投資人會員或其委托代理人在本中心指定地點辦理。第八十七條 商品實物交收的數(shù)量必須是本中心規(guī)定的該商品最低交收數(shù)量的整數(shù)倍。第八十八條 投資人會員通過交易客戶端提出實物交收申請：
    1）投資人會員在每個交易日的9:30-11:30、13:30-15:30可通過交易客戶端注冊提貨單，生成提貨單后，投資人會員所提貨商品及其對應(yīng)數(shù)量被鎖定進入待交收狀態(tài)； 2）本中心接到投資人會員的提貨單，審核并確認(rèn)后，安排進入提貨流程； 3）投資人會員攜提貨單及密碼，至本中心指定交收地辦理提貨出庫。
    第八十九條 投資人會員（自然人）辦理實物交收時所需的全套文件： “商品提貨單”傳真件（或打印件）、投資人會員身份證原件與復(fù)印件。委托他人提貨的，還需提供提貨人身份證原件與復(fù)印件、經(jīng)公證處公證的投資人會員簽字的代理交收聲明。投資人會員（機構(gòu)）辦理實物交收時所需的全套文件：“商品提貨單”傳真件（或打印件）、機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（蓋章）、機構(gòu)實物交收授權(quán)委托書（蓋章）、受托提貨人的身份證原件與復(fù)印件。第九十條 倉庫辦理交收的工作時間：指定交收日的09:45-16:00。
    第九十一條 本中心不承擔(dān)商品交易過程中所產(chǎn)生的稅收代扣、代繳的義務(wù)，會員應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)自行申報和繳納。
    第九十二條 投資人會員提出交收申請后，進入“商品提貨單”狀態(tài)的商品實物將被鎖定，投資人會員有權(quán)在交易客戶端對該提貨單進行注銷，注銷后該“商品提貨單”將被取消，其對應(yīng)的商品實物將被解除鎖定。
    第九十三條 投資人會員提出交收申請后，若在指定的交收時間內(nèi)未辦理實物交收業(yè)務(wù)，該“商品提貨單”將作廢。
    第九十四條 “商品提貨單”作廢的，其對應(yīng)的商品實物仍被鎖定，需要投資人會員在交易客戶端進行注銷提貨單以解除鎖定。
    第九十五條 對于單一交易日提貨數(shù)量達(dá)到該商品總托管入庫數(shù)量的5%時，本中心將及時發(fā)布商品出庫公告。
    第五節(jié) 市場管理
    第九十六條 為了維護市場的穩(wěn)定，保護投資人會員的利益，本中心可以對特定交易商品臨時停牌。對于停牌原因和恢復(fù)交易的時間，本中心將予以公告。
    第九十七條 本中心在交易時間內(nèi)發(fā)布交易即時行情和相關(guān)的行業(yè)新聞等輔助信息。
    第九十八條 本中心實行市場信息員信息采集制度，實現(xiàn)商品交易中心平臺與全國各大商品專業(yè)市場價格聯(lián)動。
    第九十九條 本中心實行風(fēng)險警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時，可以分別采取或同時采取要求投資人會員報告情況、談話提醒、書面警示、公開譴責(zé)、發(fā)布風(fēng)險警示公告、暫停或限制交易、取消交易資格等措施中的一種或多種，以控制風(fēng)險。
    第一百條 本中心產(chǎn)生的交易信息歸本中心所有，未經(jīng)本中心許可，任何機構(gòu)和個人不得使用和傳播。
    第一百零一條 經(jīng)本中心許可使用交易信息的機構(gòu)和個人，未經(jīng)本中心同意，不得將本中心交易信息提供給其它機構(gòu)和個人使用或予以傳播。
    第一百零二條 當(dāng)出現(xiàn)由于不可抗力或計算機系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障等異常時，交易市場進入異常情況并暫停交易。一般暫停交易的期限不超過3個交易日。
    第一百零三條 本中心宣布交易市場進入異常情況并決定采取緊急措施后，將在第一可能的時間內(nèi)予以公告。由于在市場異常情況下采取相應(yīng)措施所造成的損失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。
    第六章 其他
    第一百零四條 本中心根據(jù)需要有權(quán)選擇升級或更換交易系統(tǒng)，并有權(quán)要求投資人會員配合本中心采取相應(yīng)措施。因投資人會員不配合造成的自身損失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。第一百零五條 本中心升級或更換交易系統(tǒng)會及時進行公告。
    第一百零六條 本交易規(guī)則中所述時間，以本中心交易系統(tǒng)顯示的時間為準(zhǔn)。第一百零七條 本交易規(guī)則由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂，自發(fā)布之日起開始實施。
    山東恒利登記結(jié)算實施細(xì)則（暫行）
    第一章 總則 第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易中心（以下簡稱“本中心”）商品交易登記結(jié)算行為，保護投資人的合法權(quán)益，維護登記結(jié)算秩序，防范登記結(jié)算風(fēng)險，保障商品交易市場安全高效運行，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本中心的有關(guān)規(guī)定，制定本實施細(xì)則。
    第二條 在本中心商品交易中心上市的商品登記結(jié)算，適用本實施細(xì)則。本實施細(xì)則沒有明確規(guī)定的，適用本中心其他相關(guān)規(guī)定。
    第三條 登記結(jié)算活動必須遵循公開、公平、公正、安全、高效的原則。第四條 登記結(jié)算業(yè)務(wù)采取集中統(tǒng)一的運營方式，由本中心登記結(jié)算部門集中統(tǒng)一辦理。登記結(jié)算部門為商品交易提供集中登記、存管、查詢與結(jié)算服務(wù)。
    第五條 登記結(jié)算活動必須遵守法律、行政法規(guī)、本中心制定的相關(guān)管理制度。
    第二章 登記結(jié)算部門
    第六條 登記結(jié)算部門是本中心的下屬職能部門。
    第七條 登記結(jié)算部門設(shè)立電子化實物登記簿系統(tǒng)，根據(jù)實物賬戶的記錄，辦理商品投資人名冊的登記。電子化實物交易登記簿系統(tǒng)的記錄以整數(shù)位為計量單位，商品實物數(shù)量的最小單位為1 “枚”或“張”等。
    第八條 本中心統(tǒng)一使用人民幣進行結(jié)算。
    第九條 商品登記簿系統(tǒng)內(nèi)的登記資訊包括但不限于以下內(nèi)容：商品投資人會員名稱、會員賬戶號碼、持有商品名稱、持有商品數(shù)量、商品限售情況、司法凍結(jié)情況以及權(quán)利質(zhì)押等商品持有狀態(tài)。
    第十條 登記結(jié)算部門履行下列職能：
    1、商品實物賬戶、資金賬戶的設(shè)立和管理；
    2、商品實物的登記，包括初始登記、變更登記、退出登記；
    3、依法提供與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、資訊、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；
    5、其他與商品登記結(jié)算相關(guān)的業(yè)務(wù)。
    第十一條 登記結(jié)算部門負(fù)責(zé)制定下列事項和文件：
    1、業(yè)務(wù)實施細(xì)則；
    2、制訂或修改業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)開展計劃、緊急應(yīng)對程序；
    3、辦理新的商品及品種的登記業(yè)務(wù)，變更登記業(yè)務(wù)模式；
    4、投資人會員資格的取得和喪失等變動情況；
    5、合作銀行資格的取得和喪失等變動情況；
    6、發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)重大違法行為，或涉及重大訴訟；
    7、與商品經(jīng)紀(jì)會員、商品投資人會員和合作銀行簽訂的各項業(yè)務(wù)協(xié)定的樣本格式。
    第十二條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)妥善保存登記原始憑證及有關(guān)檔案和資料。其保存期限不得少于20年。
    第十三條 登記結(jié)算部門對其所編制的與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料進行專屬管理；未經(jīng)登記結(jié)算部門同意，任何人不得將其專屬管理的資料用于商業(yè)目的。
    第十四條 登記結(jié)算部門及其工作人員依法對與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料負(fù)有保密義務(wù)。對與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)拒絕查詢，但有下列情形之一的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)依法辦理：
    1、投資人會員查詢其本人的有關(guān)商品資料；
    2、交易所履行職責(zé)要求登記結(jié)算部門提供相關(guān)資料；
    3、相關(guān)部門依照法定的條件和程序進行查詢和取證。
    第十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)公開業(yè)務(wù)規(guī)則以及與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的主要收費專案和標(biāo)準(zhǔn)。登記結(jié)算部門制訂或者變更業(yè)務(wù)規(guī)則、調(diào)整商品實物登記主要收費項目和標(biāo)準(zhǔn)等，應(yīng)當(dāng)告知相關(guān)市場參與人。
    第十六條 登記結(jié)算部門工作人員必須忠于職守、依法辦事、不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得泄露所知悉的有關(guān)人員的商業(yè)秘密。
    第三章 交易賬戶的管理
    第十七條 一個投資人會員只能開立一個交易賬戶，交易賬戶包含：實物賬戶和資金賬戶。
    投資人會員通過實物賬戶持有對應(yīng)的實物，實物賬戶用于記錄投資人會員持有實物的數(shù)量及其變動情況。資金賬戶用于記錄投資人會員交易資金狀況及其變動情況。
    第十八條 投資人會員所持有的實物應(yīng)當(dāng)記錄在投資人會員本人的實物賬戶內(nèi)。本中心根據(jù)實物賬戶的記載認(rèn)定投資人會員為所對應(yīng)的實物持有人。
    第十九條 投資人會員開立商品交易賬戶應(yīng)當(dāng)通過本中心官方網(wǎng)站或指定的經(jīng)紀(jì)會員向登記結(jié)算部門提出申請。申請開立的交易賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料完整、真實、合法。
    第二十條 除交易所認(rèn)定的特殊情況外，投資人會員不得將本人的商品交易賬戶提供給他人使用。登記結(jié)算部門對商品交易賬戶的使用情況進行監(jiān)督。投資人會員在商品交易賬戶開立和使用過程中存在違規(guī)行為的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所指令對違規(guī)商品交易賬戶采取限制使用、注銷等處置措施。
    第二十一條 投資人會員一致同意由本中心通過交易賬戶登記其托管的商品實物，投資人會員交由本中心托管的商品的數(shù)量及其變動情況均應(yīng)當(dāng)記錄在該投資人會員的商品交易賬戶內(nèi)。投資人會員一致認(rèn)可商品交易賬戶的登記效力，并認(rèn)可登記結(jié)算部門出具的商品登記查詢結(jié)果是投資人會員于該查詢結(jié)果出具時在本中心托管的商品實物權(quán)屬情況的合法證明。
    第四章 商品登記和存管
    第二十二條 商品掛牌前，其持有人及/或其委托的經(jīng)紀(jì)會員應(yīng)向登記結(jié)算部門申請辦理其所掛牌商品的初始登記業(yè)務(wù)。
    第二十三條 商品掛牌后，登記結(jié)算部門根據(jù)商品申購結(jié)果辦理投資人會員名冊和商品數(shù)量的變更登記。
    第二十四條 商品在交易所掛牌交易的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)商品交易的交易指令辦理商品投資人會員名冊的變更登記。當(dāng)事人因繼承或依法進行財產(chǎn)分割（如離婚、繼承等情形），法人合并、分立，或因解散、破產(chǎn)、被依法責(zé)令關(guān)閉等原因喪失法人資格的，資產(chǎn)合法承繼人申請辦理過戶登記時，應(yīng)憑合法文檔到登記結(jié)算部門辦理相關(guān)商品實物的變更登記；過戶完畢后，登記結(jié)算部門向申請人出具過戶登記證明文件。如果資產(chǎn)合法承繼人不符合本中心商品投資人會員標(biāo)準(zhǔn)，登記結(jié)算部門有權(quán)拒絕其過戶申請以及交易申請，但賬戶內(nèi)應(yīng)由其合法承繼的實物及資金歸其所有并予以提取。商品因質(zhì)押、凍結(jié)等原因?qū)е缕渫顿Y人權(quán)利受到限制的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)在商品投資人會員名冊上加以鎖定。
    第二十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)保證商品投資人會員名冊和登記過戶記錄真實、完整、合法。
    第二十六條 投資人會員在登記結(jié)算部門開立商品交易賬戶，需嚴(yán)格遵守登記結(jié)算部門相關(guān)制度。
    第二十七條 投資人會員應(yīng)當(dāng)委托本中心交收托管機構(gòu)存管其持有的商品實物，但法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門另有規(guī)定的除外。
    第二十八條 投資人會員買賣商品實物，應(yīng)當(dāng)遵守本中心制定的相關(guān)交易規(guī)則，根據(jù)成交結(jié)果由本中心登記結(jié)算部門完成其所持實物和資金的交收與劃撥。
    第二十九條 本中心登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證投資人會員存管的實物的安全，禁止挪用、盜賣。
    第五章 資金結(jié)算及實物結(jié)算
    第三十條 本中心實行日終資金結(jié)算制度及所持商品日終結(jié)算制度。第三十一條 本中心交易管理部負(fù)責(zé)每個交易日交易結(jié)束后將交易資料發(fā)送至商品登記結(jié)算部門。
    第三十二條 本中心商品登記結(jié)算部門根據(jù)交易管理部發(fā)送的交易資料計算資金軋差，對投資人當(dāng)日交易資金及所交易實物進行匯劃。
    第六章 風(fēng)險防范和控制
    第三十三條
    登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取下列措施，加強商品實物登記業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范和控制：
    1、制訂完善的風(fēng)險防范制度和內(nèi)部控制制度；
    2、建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制訂由有關(guān)市場參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范；
    3、建立完善的從業(yè)人員準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險評估體系；
    4、對登記資料和技術(shù)系統(tǒng)進行備份，制訂業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程式和操作流程。
    附則
    第三十四條 本實施細(xì)則所稱：
    1、市場，是指本中心設(shè)立的商品交易市場。
    2、初始登記，是指經(jīng)本中心審核通過，商品在本中心掛牌前，持有人及/ 或其委托的經(jīng)紀(jì)會員在登記結(jié)算部門規(guī)定的時間，申請辦理商品初始登記手續(xù)。
    3、變更登記，是指由登記結(jié)算部門執(zhí)行交易系統(tǒng)指令，并確認(rèn)商品過戶的行為。
    4、退出登記，是指某品種商品終止上市后，持有該品種商品的投資人會員應(yīng)當(dāng)及時辦理退出登記手續(xù)。
    第三十五條 本實施細(xì)則所述的交易時間為北京時間，并以本中心交易系統(tǒng)的時間為準(zhǔn)。
    第三十六條 本實施細(xì)則經(jīng)本中心審議通過后實施，由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂。
    風(fēng)險控制心得篇十六
    致：×××××有限責(zé)任公司
    在進行清理清欠業(yè)務(wù)的過程中，根據(jù)本律師所了解的各種資料、信息，發(fā)現(xiàn)貴公司合同履行管理存在以下方面法律風(fēng)險。
    一、合同約定的產(chǎn)品與其他單據(jù)不能一一對應(yīng)。
    1、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收條確定的產(chǎn)品不一致。
    2、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與增值稅發(fā)票確定的產(chǎn)品不一致。
    3、對于交貨產(chǎn)品的名稱、數(shù)量，經(jīng)辦人員沒有做到明確記錄，有案可查。
    二、合同約定的價款與其他單據(jù)的金額不能一一對應(yīng)。
    1、合同約定的價款與增值稅發(fā)票確定的金額不一致。
    2、開具發(fā)票之前，經(jīng)辦人員未與對方進行最終對帳結(jié)算。
    三、經(jīng)辦人員沒有對客戶單位的基礎(chǔ)情況進行詳細(xì)的.了解，缺乏風(fēng)險意識，報告制度不夠嚴(yán)密，以致形成呆帳、死帳。
    對此，本律師提出如下控制法律風(fēng)險的建議：
    1、當(dāng)合同約定的產(chǎn)品、種類、數(shù)額等發(fā)生變化、變更時，應(yīng)當(dāng)及時簽訂補充協(xié)議，經(jīng)辦人員進行詳細(xì)記錄。
    2、每次業(yè)務(wù)發(fā)生之后或每月底由經(jīng)辦人員履行報告職責(zé)，報告內(nèi)容主要包括：合同訂立、變更、交貨收款記錄、定期回訪以及客戶的其本經(jīng)營情況。報告方式以書面形式為宜。
    3、如各項合同均在短時間內(nèi)完成，經(jīng)辦人員應(yīng)就合同中涉及的產(chǎn)品金額進行匯總，并與客戶單位進行最終的對帳結(jié)算，由客戶單位具體負(fù)責(zé)人員簽字認(rèn)可。
    4、當(dāng)與客戶單位訂立最高額、大批量連續(xù)生產(chǎn)合同時，應(yīng)當(dāng)注意時效問題。
    5、財務(wù)人員在出具發(fā)票時，務(wù)必讓經(jīng)辦人員就該項業(yè)務(wù)做出總的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，保證發(fā)票金額與合同金額一致，發(fā)票產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收貨單據(jù)一致。
    6、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)隨時注意觀察客戶單位經(jīng)營狀況，例如，經(jīng)辦人員清收欠款時，出現(xiàn)客戶單位無理由拒付欠款或改制、破產(chǎn)等重大情況，需及時向公司通報，以便公司能及時采取措施，維護公司利益。
    此致