我們需要一種更創(chuàng)新的方法來解決這個(gè)困擾我們已久的難題。如何抵抗誘惑，保持自律是年輕人需要思考的問題。在研究這些總結(jié)范文時(shí)，我們可以注意一些寫作技巧和語言表達(dá)的特點(diǎn)。
銀行內(nèi)控案防心得篇一
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：
一、基本情況
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長(zhǎng)與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。
2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。
習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。
4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)
班子高度重視，先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)
“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警
認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
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銀行內(nèi)控案防心得篇二
眾所周知，一個(gè)沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(zhǎng)的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲(chǔ)蓄銀行不斷成長(zhǎng)壯大，就必須在大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)—內(nèi)控制度建設(shè)，以保證郵政儲(chǔ)蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲(chǔ)蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi);三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn);四是有利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障?，F(xiàn)就學(xué)習(xí)完“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)細(xì)則后談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題
1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實(shí)反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。
二、本人的體會(huì)
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的';其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
郵政儲(chǔ)蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業(yè)績(jī)，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。
通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開展，使我一定以此次活動(dòng)學(xué)習(xí)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控案防心得篇三
國(guó)有企業(yè)開展“三項(xiàng)制度”及有關(guān)勞動(dòng)用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進(jìn)能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項(xiàng)制度改革涉及多數(shù)人的切身利益，真正落實(shí)并對(duì)企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實(shí)三項(xiàng)制度改革，我作為三項(xiàng)制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項(xiàng)制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實(shí)際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認(rèn)為可概括為以下幾點(diǎn)：
一、 得益于泓泉公司切實(shí)的改革動(dòng)力。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動(dòng)力，特別是在遇到改革困難問題時(shí)，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實(shí)踐，尤其是中層領(lǐng)導(dǎo)干部都為改革作了充分的思想準(zhǔn)備和負(fù)責(zé)到底的責(zé)任心，我認(rèn)為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績(jī)效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級(jí)，以級(jí)定薪，以績(jī)定獎(jiǎng)”的制度體系，堅(jiān)持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎(chǔ)，淡化工資、獎(jiǎng)金概念，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位，均打破工資、獎(jiǎng)金界限，實(shí)行績(jī)效考核，建立了集浮動(dòng)性、激勵(lì)性、自主性于一體的分配新機(jī)制。考核方式與安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項(xiàng)指標(biāo)掛鉤。而這場(chǎng)組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動(dòng)接受”到“主動(dòng)推進(jìn)”的歷程，最終讓“三項(xiàng)制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實(shí)行全員競(jìng)聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競(jìng)爭(zhēng)重新走上崗位的員工，重新認(rèn)識(shí)到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風(fēng)，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識(shí)。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴(yán)格控制機(jī)組設(shè)備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項(xiàng)工作都時(shí)刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團(tuán)結(jié)互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，通過一系列的設(shè)備改造，東郊水廠供水機(jī)組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時(shí)間干”到“加班加點(diǎn)”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時(shí)間的觀念，經(jīng)過改革，企業(yè)員工逐漸意識(shí)到要主動(dòng)地調(diào)配自己的時(shí)間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡(jiǎn)到現(xiàn)在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個(gè)完成的工作現(xiàn)在只要求一個(gè)人來完成，最為關(guān)鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領(lǐng)導(dǎo)崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長(zhǎng)的職工即便競(jìng)爭(zhēng)上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經(jīng)常加班加點(diǎn)至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴(yán)格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會(huì)面臨待崗”人人都有危機(jī)感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個(gè)起點(diǎn)，而不停地忙碌、拼搏、奮進(jìn)。
化三：從“分配任務(wù)”到“主動(dòng)完成”。三項(xiàng)制度改革落實(shí)的好與劣，關(guān)鍵看實(shí)效，關(guān)鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。
以前管理人員習(xí)慣往下分配任務(wù)，而員工也對(duì)“完成領(lǐng)導(dǎo)交待任務(wù)”習(xí)以為常。在經(jīng)過三項(xiàng)制度改革后，管理人員和員工逐漸認(rèn)識(shí)到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，才能更好地完成好各項(xiàng)任務(wù) ，而員工只有不斷要求上進(jìn)，不斷學(xué)習(xí)，不斷在工作實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)才不會(huì)被企業(yè)所淘汰。所以員工都會(huì)主動(dòng)的完成工作，并主動(dòng)的要求更多的工作。
三、建立并完善落實(shí)“三項(xiàng)制度”長(zhǎng)效機(jī)制
通過以上事例我認(rèn)為，將“三項(xiàng)制度”具體化、制度化，并實(shí)行三項(xiàng)制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對(duì)于加強(qiáng)企業(yè)建設(shè)，提高管理人員素質(zhì)，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設(shè)和諧型現(xiàn)代企業(yè)，具有重要的作用。
4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的`震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、 認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、 堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、 認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
銀行內(nèi)控案防心得篇四
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
通過這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的.差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行內(nèi)控案防心得篇五
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險(xiǎn)[20xx]9號(hào)）要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實(shí)際，組織全體員工認(rèn)真開展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：
為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，聯(lián)社成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。
在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。
在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。
通過自查，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問題：
（一）憑證管理不合規(guī)。
（二）列支辦公用品無清單。
信貸方面存在的問題：
（一）未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款。
（二）貸款手續(xù)不齊全。
（三）貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問題。
以上問題均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣。
針對(duì)上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。
三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時(shí)組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。
銀行內(nèi)控案防心得篇六
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的`熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、 認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、 堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、 認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
銀行內(nèi)控案防心得篇七
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：
一、基本情況
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長(zhǎng)與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。
2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。
習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。
4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)
班子高度重視，先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)
“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警
認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
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銀行內(nèi)控案防心得篇八
20_年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)_支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《_銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的.授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送__銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20_年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送__支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對(duì)20_年8月至20_年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控案防心得篇九
內(nèi)控銀行作為一種新型的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，在推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展的同時(shí)，也對(duì)金融管理制度的規(guī)范化和優(yōu)化起到了重要作用。作為一個(gè)從業(yè)者，我對(duì)內(nèi)控銀行有著自己的一些心得體會(huì)，下面就讓我來分享一下。
第一段，簡(jiǎn)介內(nèi)控銀行
內(nèi)控銀行是新型的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，是經(jīng)過國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的，其職能主要是按照《銀行業(yè)內(nèi)部控制指引》的要求，開展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)、內(nèi)部審計(jì)等業(yè)務(wù)，維護(hù)銀行的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。
第二段，內(nèi)控銀行的作用
內(nèi)控銀行作為一種專業(yè)化的機(jī)構(gòu)，主要是為銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)提供專業(yè)的支持和服務(wù)。它可以通過政策解釋和咨詢、內(nèi)控規(guī)劃和設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范、自我評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)等方式為銀行提供全面的內(nèi)部控制支持，推動(dòng)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理制度的完善和規(guī)范化。
第三段，內(nèi)控銀行的發(fā)展趨勢(shì)
近年來，隨著金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部控制的要求越來越高，內(nèi)控銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的一個(gè)熱點(diǎn)話題。隨著內(nèi)控銀行的發(fā)展，其職能也逐漸擴(kuò)大，專注于內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制的服務(wù)已經(jīng)不足以滿足市場(chǎng)需求，需要加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和功能擴(kuò)展，同時(shí)，還需要轉(zhuǎn)變服務(wù)方式，加強(qiáng)對(duì)銀行全生命周期的支持。
第四段，內(nèi)控銀行帶來的挑戰(zhàn)
內(nèi)控銀行發(fā)展的同時(shí)，也帶來了一些挑戰(zhàn)。目前，國(guó)內(nèi)的內(nèi)控制度仍然存在不足，需要加強(qiáng)制度規(guī)范和完善。此外，內(nèi)控銀行的內(nèi)部業(yè)務(wù)需要滿足越來越多的多元化需求，需要加強(qiáng)業(yè)務(wù)和技術(shù)能力的創(chuàng)新，以提供更加精準(zhǔn)、高效、快捷的服務(wù)。
第五段，內(nèi)控銀行的未來
未來，內(nèi)控銀行的發(fā)展仍然面臨著巨大的挑戰(zhàn)。但是，它的未來也是充滿機(jī)遇的。尤其是在大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等新技術(shù)的支持下，內(nèi)控銀行的服務(wù)范圍將更加廣泛，服務(wù)的深度和廣度也將顯著提升。同時(shí)，未來內(nèi)控銀行也需要加強(qiáng)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的合作，以提升服務(wù)質(zhì)量和影響力。
綜上，內(nèi)控銀行在國(guó)內(nèi)金融業(yè)的發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。作為從業(yè)者，我們需要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控銀行的認(rèn)識(shí)和了解，在推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展的同時(shí)，為內(nèi)控銀行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行內(nèi)控案防心得篇十
一是意識(shí)不到位。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識(shí)，認(rèn)為都是自己人，對(duì)工作中存在的不規(guī)范操作認(rèn)為不會(huì)造成什么案件的發(fā)生，人情也在，也就沒法拉下臉來當(dāng)面進(jìn)行指責(zé)改正，長(zhǎng)此以往制度的也就束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗(yàn)、憑感情，雖然不會(huì)產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤，潰于蟻穴，細(xì)節(jié)決定成敗，任何微小的事情，往往由于意識(shí)的缺乏，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。
二是人情大于制度，石油支行的顧客群，因?yàn)樗膮^(qū)位因素，決定了它的相對(duì)穩(wěn)定的服務(wù)范圍，很多顧客都是低頭不見，抬頭見，相同的業(yè)務(wù)一個(gè)星期發(fā)生多次，員工也就習(xí)以為常，而放松了應(yīng)有的反洗錢監(jiān)督意識(shí)，還有就是對(duì)于大額的資金流動(dòng)，也就不是太警惕，從而極易造成相關(guān)案件的發(fā)生，對(duì)于顧客我們用動(dòng)之以情，曉之以理，制度是制度，人情是人情，不能因?yàn)檎J(rèn)識(shí)，而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務(wù)，這既是對(duì)工作的懈怠，也是對(duì)自己的不負(fù)責(zé)，只有嚴(yán)格按照制度去落實(shí)工作，才能避免在日常的業(yè)務(wù)處理中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。
三是學(xué)習(xí)案件的積極性和認(rèn)識(shí)不到位，個(gè)別員工認(rèn)為，文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠(yuǎn)遠(yuǎn)，網(wǎng)點(diǎn)所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情，每天來的顧客都是?？?，存?zhèn)€錢取個(gè)錢能發(fā)生什么驚天動(dòng)地的事來，在日常學(xué)習(xí)中，也就不是太認(rèn)真對(duì)待，總結(jié)案情時(shí)，沒有細(xì)致入微的分析存在的問題，也就更不可能仔細(xì)聽取防范風(fēng)險(xiǎn)的方法與經(jīng)驗(yàn)，而制度的執(zhí)行，也就形式大于意義了。
針對(duì)上述存的問題，網(wǎng)點(diǎn)全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和總結(jié)，制定今后內(nèi)控案防工作的相關(guān)制度。
(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。
(二)強(qiáng)化規(guī)章制度。對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。
(三)突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城，對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體。
近三個(gè)季度石油支行認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)分會(huì)議精神，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，在內(nèi)控案防上取得顯著進(jìn)步，首先，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識(shí)競(jìng)賽”中，石油支行全體參賽人員積極參與，經(jīng)過一番激烈的拼搏，最終取得了團(tuán)體第二的好成績(jī)，受到領(lǐng)導(dǎo)的廣泛好評(píng)。其次由于特殊的地理位置，石油支行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)較多，相關(guān)工作人員，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù)，近半年的結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，石油支行嚴(yán)格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行，未曾有一筆錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)的案件發(fā)生，這是全體網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格要求，認(rèn)真落實(shí)，將理論與實(shí)踐相結(jié)合的結(jié)果，相信在未來的工作中，石油支行全休再接再厲，爭(zhēng)創(chuàng)佳績(jī)。也希望全體員工本著勝不驕，敗不餒的精神，繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績(jī)推廣到其他日常工作中。
銀行內(nèi)控案防心得篇十一
一個(gè)月來，在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下，我行積極開展了《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20__年版)》和《中國(guó)銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法(20__年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí)，我對(duì)于銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控在思想上有了進(jìn)一步的提高，對(duì)《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細(xì)的了解，對(duì)照我的崗位職責(zé)，對(duì)于與我息息相關(guān)的各項(xiàng)條例有了比較明確的認(rèn)識(shí)，對(duì)于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲(chǔ)蓄與atm業(yè)務(wù)，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對(duì)公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認(rèn)識(shí)和體會(huì)，另外對(duì)于管理人員失職行為，金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認(rèn)識(shí)，下面是我對(duì)這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會(huì)：
市行開展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動(dòng)后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項(xiàng)《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，處理辦法為我們中國(guó)銀行前進(jìn)發(fā)展的起著保駕護(hù)航的作用，是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時(shí)我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項(xiàng)規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。
近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認(rèn)同各項(xiàng)規(guī)章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻體會(huì)《處理辦法》的各項(xiàng)條例，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，把握好風(fēng)險(xiǎn)控制。
通過這次學(xué)習(xí)，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。二是對(duì)自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責(zé)任心的員工，踏踏實(shí)實(shí)工作，清清白白做人，做一個(gè)克于律己的中行人。
銀行內(nèi)控案防心得篇十二
近年來，銀行金融行業(yè)的內(nèi)控管理成為越來越重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。作為我國(guó)金融系統(tǒng)的重要組成部分，銀行在金融內(nèi)控方面亟需加強(qiáng)。在參與一家銀行的金融內(nèi)控管理工作中，我深刻認(rèn)識(shí)到了金融內(nèi)控的重要性和必要性，也積累了一些心得體會(huì)。
首先，在銀行金融內(nèi)控的過程中，明確目標(biāo)是非常重要的。銀行作為金融服務(wù)提供商，其一切行為都是為了服務(wù)客戶，實(shí)現(xiàn)資金的安全運(yùn)作和合理配置。因此，在制定內(nèi)控目標(biāo)時(shí)，必須以服務(wù)客戶、保護(hù)客戶權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)。銀行的內(nèi)控目標(biāo)應(yīng)該包括財(cái)產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)合規(guī)、信息保密、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面，而這些目標(biāo)的落實(shí)將直接影響到銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。
其次，在銀行金融內(nèi)控的過程中，加強(qiáng)組織管理是至關(guān)重要的。一家銀行的內(nèi)控管理體系是由各個(gè)部門組成的，需要各個(gè)部門之間的協(xié)同工作和有效溝通。為了加強(qiáng)組織管理，銀行應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)控管理層級(jí)、明確內(nèi)控權(quán)限和責(zé)任劃分，確保內(nèi)控工作能夠順利進(jìn)行。同時(shí)，銀行還需要加強(qiáng)對(duì)員工的內(nèi)控教育和培訓(xùn)，提高員工對(duì)內(nèi)控工作的認(rèn)識(shí)和重視程度，全員參與內(nèi)控工作，共同守護(hù)銀行的財(cái)產(chǎn)安全。
再次，在銀行金融內(nèi)控的過程中，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理是必不可少的。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。為了做好風(fēng)險(xiǎn)管理，銀行需要建立科學(xué)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)。銀行還需要加強(qiáng)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具的研發(fā)和使用，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。只有科學(xué)有效地管理風(fēng)險(xiǎn)，銀行才能夠有效地保護(hù)客戶的資金安全，穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)。
最后，在銀行金融內(nèi)控的過程中，建立有效的監(jiān)督機(jī)制是必要的。銀行內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性，行使監(jiān)督職責(zé)，對(duì)各項(xiàng)內(nèi)控措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。同時(shí)，銀行還應(yīng)當(dāng)引入第三方機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)控工作進(jìn)行評(píng)估和審計(jì)，以提高內(nèi)控的實(shí)效性。監(jiān)督機(jī)制的建立可以有效防止銀行內(nèi)控中的漏洞和不足，保障銀行內(nèi)控工作的順利進(jìn)行。
在參與一家銀行的金融內(nèi)控管理工作中，我深刻認(rèn)識(shí)到了銀行金融內(nèi)控的重要性和必要性。通過明確目標(biāo)、加強(qiáng)組織管理、強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理和建立有效的監(jiān)督機(jī)制，銀行能夠更好地保障客戶權(quán)益，守護(hù)資金安全，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。當(dāng)然，這只是我個(gè)人對(duì)銀行金融內(nèi)控的一些心得體會(huì)，相信隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和完善，銀行金融內(nèi)控管理的理念和方法也會(huì)不斷地更新和提升。
銀行內(nèi)控案防心得篇十三
內(nèi)控銀行（ICB）是指負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、整合和管理銀行內(nèi)控體系建設(shè)的機(jī)構(gòu)，以確保銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)能夠得到有效控制并與銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略緊密結(jié)合。作為銀行業(yè)內(nèi)部控制的重要部分，ICB的建設(shè)不僅是防范銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，也是銀行業(yè)發(fā)展的必要條件。在本次實(shí)習(xí)中，我作為ICB組的一員，親身參與了銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控體系建設(shè)，收益頗多，感悟深刻。以下是本人的心得體會(huì)。
第一段：實(shí)踐性經(jīng)驗(yàn)
在ICB組中，我負(fù)責(zé)的工作主要是分析銀行的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行在風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)控體系方面提供建議。在這個(gè)過程中，我不僅學(xué)習(xí)到了各種風(fēng)險(xiǎn)控制方法，也學(xué)習(xí)到了如何通過數(shù)據(jù)分析和市場(chǎng)研究來提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率。例如，在識(shí)別銀行信用風(fēng)險(xiǎn)方面，我借助數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)快速篩選出高風(fēng)險(xiǎn)客戶，從而能夠在風(fēng)險(xiǎn)提高之前制定有效的控制措施，提高了銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
第二段：團(tuán)隊(duì)協(xié)作感悟
在ICB組里，我們分工明確、任務(wù)清晰，但每項(xiàng)工作都需要多個(gè)人密切配合。在這個(gè)團(tuán)隊(duì)中，我學(xué)會(huì)了如何與不同背景和工作方式的同事進(jìn)行高效溝通，并及時(shí)處理遇到的問題，以達(dá)成共識(shí)。在這個(gè)協(xié)作過程中，我深刻認(rèn)識(shí)到了協(xié)作的重要性，并且懂得了互相理解和尊重的重要性，這也讓我在整個(gè)實(shí)習(xí)過程中得到了很好的鍛煉。
第三段：創(chuàng)新意識(shí)
在ICB組的工作過程中，我們始終秉持著創(chuàng)新的理念，通過不斷探索和嘗試，找到了更好的解決方案。例如，在設(shè)計(jì)銀行內(nèi)控指標(biāo)體系時(shí)，我們結(jié)合了現(xiàn)代化的數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，為銀行建立了一套科學(xué)完整的內(nèi)控指標(biāo)體系。這個(gè)過程需要我們不斷探索，對(duì)新想法敢于嘗試，但最終取得的成果也相應(yīng)地令我們非常滿意。
第四段：責(zé)任意識(shí)
在ICB組的工作中，我們始終牢記著我們的職責(zé)，始終把銀行的利益放在第一位。例如，在證券市場(chǎng)高度波動(dòng)期間，我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)了銀行股權(quán)投資的重大風(fēng)險(xiǎn)，采取了一系列措施避免了銀行的重大損失，并盡快向銀行匯報(bào)有關(guān)情況。這個(gè)事件讓我意識(shí)到了我們?cè)诠ぷ髦械呢?zé)任感是多么的重要，也讓我深刻地認(rèn)識(shí)到了自己必須不斷提高自己的工作能力和責(zé)任心。
第五段：未來展望
在本次的實(shí)習(xí)中，我通過ICB組建立了對(duì)銀行內(nèi)部控制的扎實(shí)知識(shí)體系和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)還意識(shí)到了自己的不足和需要進(jìn)一步提高的地方。未來，我會(huì)繼續(xù)堅(jiān)持工作中的責(zé)任感和創(chuàng)新意識(shí)，繼續(xù)提高自己的專業(yè)素養(yǎng)，爭(zhēng)取在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控體系建設(shè)中發(fā)揮更大的作用。
總之，這次ICB實(shí)習(xí)讓我不僅獲得了專業(yè)能力的提升和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累，還讓我深入地認(rèn)識(shí)到了團(tuán)隊(duì)協(xié)作和責(zé)任感的重要性。我相信這個(gè)經(jīng)驗(yàn)對(duì)我未來的職業(yè)生涯會(huì)有很大的幫助，也希望更多的學(xué)生能夠像我一樣獲得這樣的實(shí)踐機(jī)會(huì)。
銀行內(nèi)控案防心得篇十四
銀行作為金融體系的重要組成部分，其穩(wěn)定運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)控制是金融穩(wěn)定的基石。在銀行業(yè)務(wù)中，內(nèi)控體系的建設(shè)和實(shí)施具有關(guān)鍵作用。通過近年來在銀行內(nèi)控工作中的實(shí)踐，我深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控對(duì)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，并從中獲得了一些寶貴的心得體會(huì)，下面將從規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)防控、信息管理、人員培訓(xùn)以及持續(xù)改進(jìn)等方面進(jìn)行論述。
首先，在銀行內(nèi)控工作中，規(guī)范操作至關(guān)重要。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，所處理的客戶資金及信息具有極高的敏感性和風(fēng)險(xiǎn)性。因此，在操作過程中，必須按照相關(guān)法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度嚴(yán)格執(zhí)行，確保操作的合法合規(guī)性，并對(duì)操作進(jìn)行記錄與歸檔，以備后續(xù)審計(jì)和追責(zé)。在實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)只有充分運(yùn)用各項(xiàng)規(guī)章制度，最大限度地避免操作風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為的發(fā)生，才能夠保護(hù)客戶利益，維護(hù)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
其次，風(fēng)險(xiǎn)防控是銀行內(nèi)控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，本身就面臨著多種風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。因此，了解各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響，明確內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是內(nèi)控工作的重要任務(wù)。在風(fēng)險(xiǎn)防控中，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，需要實(shí)施專門的內(nèi)控措施和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)控制等手段來保障銀行的穩(wěn)定運(yùn)行與發(fā)展。
另外，信息管理在銀行內(nèi)控中也占據(jù)重要地位。銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)離不開大量的信息收集、傳輸和存儲(chǔ)。良好的信息管理可以確保信息的有效獲取和準(zhǔn)確傳遞，提高業(yè)務(wù)處理的規(guī)范性和安全性。在信息管理中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)安全的管理，不斷規(guī)范操作流程和權(quán)限設(shè)置，確保信息的保密性和完整性，防范信息泄露與篡改的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，合理利用信息技術(shù)手段，完善信息監(jiān)控和應(yīng)急管理體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在安全隱患，切實(shí)保障信息管理的安全性。
此外，人員培訓(xùn)是銀行內(nèi)控工作的基礎(chǔ)保障。銀行作為一個(gè)高度依賴人力資源的行業(yè)，在內(nèi)控工作中，人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能是關(guān)鍵因素。要想實(shí)現(xiàn)良好的內(nèi)控效果，首先需要建立科學(xué)的人員招聘機(jī)制，確保人員的背景和能力與內(nèi)控崗位的要求相匹配。同時(shí)，還需要通過培訓(xùn)和考核等方式，提高人員的風(fēng)控意識(shí)和業(yè)務(wù)水平，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)操作能力，從而提高整個(gè)銀行內(nèi)控工作的效果與水平。
最后，持續(xù)改進(jìn)是銀行內(nèi)控工作的重要方向。內(nèi)控工作是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng)的過程，隨著金融環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)的變化，銀行內(nèi)控也需要不斷地進(jìn)行修正與改進(jìn)。只有通過持續(xù)改進(jìn)，及時(shí)總結(jié)內(nèi)控工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，調(diào)整工作重點(diǎn)和策略，才能更好地適應(yīng)外部環(huán)境的變化和內(nèi)部業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高內(nèi)控工作的有效性和針對(duì)性。
總之，銀行內(nèi)控工作的重要性不言而喻。通過對(duì)銀行內(nèi)控工作的實(shí)踐，我深刻認(rèn)識(shí)到規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)防控、信息管理、人員培訓(xùn)和持續(xù)改進(jìn)等方面的重要性。只有做到這些，才能更好地保護(hù)客戶利益，保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的良性循環(huán)。
銀行內(nèi)控案防心得篇一
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：
一、基本情況
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長(zhǎng)與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。
2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。
習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。
4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)
班子高度重視，先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)
“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警
認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
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銀行內(nèi)控案防心得篇二
眾所周知，一個(gè)沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(zhǎng)的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲(chǔ)蓄銀行不斷成長(zhǎng)壯大，就必須在大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)—內(nèi)控制度建設(shè)，以保證郵政儲(chǔ)蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲(chǔ)蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi);三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn);四是有利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障?，F(xiàn)就學(xué)習(xí)完“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)細(xì)則后談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題
1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實(shí)反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。
二、本人的體會(huì)
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的';其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
郵政儲(chǔ)蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業(yè)績(jī)，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。
通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開展，使我一定以此次活動(dòng)學(xué)習(xí)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控案防心得篇三
國(guó)有企業(yè)開展“三項(xiàng)制度”及有關(guān)勞動(dòng)用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進(jìn)能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項(xiàng)制度改革涉及多數(shù)人的切身利益，真正落實(shí)并對(duì)企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實(shí)三項(xiàng)制度改革，我作為三項(xiàng)制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項(xiàng)制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實(shí)際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認(rèn)為可概括為以下幾點(diǎn)：
一、 得益于泓泉公司切實(shí)的改革動(dòng)力。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動(dòng)力，特別是在遇到改革困難問題時(shí)，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實(shí)踐，尤其是中層領(lǐng)導(dǎo)干部都為改革作了充分的思想準(zhǔn)備和負(fù)責(zé)到底的責(zé)任心，我認(rèn)為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績(jī)效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級(jí)，以級(jí)定薪，以績(jī)定獎(jiǎng)”的制度體系，堅(jiān)持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎(chǔ)，淡化工資、獎(jiǎng)金概念，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位，均打破工資、獎(jiǎng)金界限，實(shí)行績(jī)效考核，建立了集浮動(dòng)性、激勵(lì)性、自主性于一體的分配新機(jī)制。考核方式與安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項(xiàng)指標(biāo)掛鉤。而這場(chǎng)組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動(dòng)接受”到“主動(dòng)推進(jìn)”的歷程，最終讓“三項(xiàng)制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實(shí)行全員競(jìng)聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競(jìng)爭(zhēng)重新走上崗位的員工，重新認(rèn)識(shí)到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風(fēng)，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識(shí)。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴(yán)格控制機(jī)組設(shè)備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項(xiàng)工作都時(shí)刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團(tuán)結(jié)互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，通過一系列的設(shè)備改造，東郊水廠供水機(jī)組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時(shí)間干”到“加班加點(diǎn)”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時(shí)間的觀念，經(jīng)過改革，企業(yè)員工逐漸意識(shí)到要主動(dòng)地調(diào)配自己的時(shí)間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡(jiǎn)到現(xiàn)在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個(gè)完成的工作現(xiàn)在只要求一個(gè)人來完成，最為關(guān)鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領(lǐng)導(dǎo)崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長(zhǎng)的職工即便競(jìng)爭(zhēng)上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經(jīng)常加班加點(diǎn)至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴(yán)格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會(huì)面臨待崗”人人都有危機(jī)感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個(gè)起點(diǎn)，而不停地忙碌、拼搏、奮進(jìn)。
化三：從“分配任務(wù)”到“主動(dòng)完成”。三項(xiàng)制度改革落實(shí)的好與劣，關(guān)鍵看實(shí)效，關(guān)鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。
以前管理人員習(xí)慣往下分配任務(wù)，而員工也對(duì)“完成領(lǐng)導(dǎo)交待任務(wù)”習(xí)以為常。在經(jīng)過三項(xiàng)制度改革后，管理人員和員工逐漸認(rèn)識(shí)到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，才能更好地完成好各項(xiàng)任務(wù) ，而員工只有不斷要求上進(jìn)，不斷學(xué)習(xí)，不斷在工作實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)才不會(huì)被企業(yè)所淘汰。所以員工都會(huì)主動(dòng)的完成工作，并主動(dòng)的要求更多的工作。
三、建立并完善落實(shí)“三項(xiàng)制度”長(zhǎng)效機(jī)制
通過以上事例我認(rèn)為，將“三項(xiàng)制度”具體化、制度化，并實(shí)行三項(xiàng)制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對(duì)于加強(qiáng)企業(yè)建設(shè)，提高管理人員素質(zhì)，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設(shè)和諧型現(xiàn)代企業(yè)，具有重要的作用。
4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的`震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、 認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、 堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、 認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
銀行內(nèi)控案防心得篇四
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
通過這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的.差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行內(nèi)控案防心得篇五
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險(xiǎn)[20xx]9號(hào)）要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實(shí)際，組織全體員工認(rèn)真開展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：
為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，聯(lián)社成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。
在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。
在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。
通過自查，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問題：
（一）憑證管理不合規(guī)。
（二）列支辦公用品無清單。
信貸方面存在的問題：
（一）未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款。
（二）貸款手續(xù)不齊全。
（三）貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問題。
以上問題均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣。
針對(duì)上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。
三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時(shí)組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。
銀行內(nèi)控案防心得篇六
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的`熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、 認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、 堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、 認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
銀行內(nèi)控案防心得篇七
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：
一、基本情況
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長(zhǎng)與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。
2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。
習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。
4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)
班子高度重視，先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)
“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警
認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
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銀行內(nèi)控案防心得篇八
20_年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)_支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《_銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的.授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送__銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20_年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送__支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對(duì)20_年8月至20_年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控案防心得篇九
內(nèi)控銀行作為一種新型的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，在推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展的同時(shí)，也對(duì)金融管理制度的規(guī)范化和優(yōu)化起到了重要作用。作為一個(gè)從業(yè)者，我對(duì)內(nèi)控銀行有著自己的一些心得體會(huì)，下面就讓我來分享一下。
第一段，簡(jiǎn)介內(nèi)控銀行
內(nèi)控銀行是新型的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，是經(jīng)過國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的，其職能主要是按照《銀行業(yè)內(nèi)部控制指引》的要求，開展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)、內(nèi)部審計(jì)等業(yè)務(wù)，維護(hù)銀行的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。
第二段，內(nèi)控銀行的作用
內(nèi)控銀行作為一種專業(yè)化的機(jī)構(gòu)，主要是為銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)提供專業(yè)的支持和服務(wù)。它可以通過政策解釋和咨詢、內(nèi)控規(guī)劃和設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范、自我評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)等方式為銀行提供全面的內(nèi)部控制支持，推動(dòng)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理制度的完善和規(guī)范化。
第三段，內(nèi)控銀行的發(fā)展趨勢(shì)
近年來，隨著金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部控制的要求越來越高，內(nèi)控銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的一個(gè)熱點(diǎn)話題。隨著內(nèi)控銀行的發(fā)展，其職能也逐漸擴(kuò)大，專注于內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制的服務(wù)已經(jīng)不足以滿足市場(chǎng)需求，需要加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和功能擴(kuò)展，同時(shí)，還需要轉(zhuǎn)變服務(wù)方式，加強(qiáng)對(duì)銀行全生命周期的支持。
第四段，內(nèi)控銀行帶來的挑戰(zhàn)
內(nèi)控銀行發(fā)展的同時(shí)，也帶來了一些挑戰(zhàn)。目前，國(guó)內(nèi)的內(nèi)控制度仍然存在不足，需要加強(qiáng)制度規(guī)范和完善。此外，內(nèi)控銀行的內(nèi)部業(yè)務(wù)需要滿足越來越多的多元化需求，需要加強(qiáng)業(yè)務(wù)和技術(shù)能力的創(chuàng)新，以提供更加精準(zhǔn)、高效、快捷的服務(wù)。
第五段，內(nèi)控銀行的未來
未來，內(nèi)控銀行的發(fā)展仍然面臨著巨大的挑戰(zhàn)。但是，它的未來也是充滿機(jī)遇的。尤其是在大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等新技術(shù)的支持下，內(nèi)控銀行的服務(wù)范圍將更加廣泛，服務(wù)的深度和廣度也將顯著提升。同時(shí)，未來內(nèi)控銀行也需要加強(qiáng)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的合作，以提升服務(wù)質(zhì)量和影響力。
綜上，內(nèi)控銀行在國(guó)內(nèi)金融業(yè)的發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。作為從業(yè)者，我們需要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控銀行的認(rèn)識(shí)和了解，在推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展的同時(shí)，為內(nèi)控銀行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行內(nèi)控案防心得篇十
一是意識(shí)不到位。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識(shí)，認(rèn)為都是自己人，對(duì)工作中存在的不規(guī)范操作認(rèn)為不會(huì)造成什么案件的發(fā)生，人情也在，也就沒法拉下臉來當(dāng)面進(jìn)行指責(zé)改正，長(zhǎng)此以往制度的也就束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗(yàn)、憑感情，雖然不會(huì)產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤，潰于蟻穴，細(xì)節(jié)決定成敗，任何微小的事情，往往由于意識(shí)的缺乏，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。
二是人情大于制度，石油支行的顧客群，因?yàn)樗膮^(qū)位因素，決定了它的相對(duì)穩(wěn)定的服務(wù)范圍，很多顧客都是低頭不見，抬頭見，相同的業(yè)務(wù)一個(gè)星期發(fā)生多次，員工也就習(xí)以為常，而放松了應(yīng)有的反洗錢監(jiān)督意識(shí)，還有就是對(duì)于大額的資金流動(dòng)，也就不是太警惕，從而極易造成相關(guān)案件的發(fā)生，對(duì)于顧客我們用動(dòng)之以情，曉之以理，制度是制度，人情是人情，不能因?yàn)檎J(rèn)識(shí)，而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務(wù)，這既是對(duì)工作的懈怠，也是對(duì)自己的不負(fù)責(zé)，只有嚴(yán)格按照制度去落實(shí)工作，才能避免在日常的業(yè)務(wù)處理中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。
三是學(xué)習(xí)案件的積極性和認(rèn)識(shí)不到位，個(gè)別員工認(rèn)為，文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠(yuǎn)遠(yuǎn)，網(wǎng)點(diǎn)所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情，每天來的顧客都是?？?，存?zhèn)€錢取個(gè)錢能發(fā)生什么驚天動(dòng)地的事來，在日常學(xué)習(xí)中，也就不是太認(rèn)真對(duì)待，總結(jié)案情時(shí)，沒有細(xì)致入微的分析存在的問題，也就更不可能仔細(xì)聽取防范風(fēng)險(xiǎn)的方法與經(jīng)驗(yàn)，而制度的執(zhí)行，也就形式大于意義了。
針對(duì)上述存的問題，網(wǎng)點(diǎn)全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和總結(jié)，制定今后內(nèi)控案防工作的相關(guān)制度。
(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。
(二)強(qiáng)化規(guī)章制度。對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。
(三)突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城，對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體。
近三個(gè)季度石油支行認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)分會(huì)議精神，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，在內(nèi)控案防上取得顯著進(jìn)步，首先，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識(shí)競(jìng)賽”中，石油支行全體參賽人員積極參與，經(jīng)過一番激烈的拼搏，最終取得了團(tuán)體第二的好成績(jī)，受到領(lǐng)導(dǎo)的廣泛好評(píng)。其次由于特殊的地理位置，石油支行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)較多，相關(guān)工作人員，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù)，近半年的結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，石油支行嚴(yán)格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行，未曾有一筆錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)的案件發(fā)生，這是全體網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格要求，認(rèn)真落實(shí)，將理論與實(shí)踐相結(jié)合的結(jié)果，相信在未來的工作中，石油支行全休再接再厲，爭(zhēng)創(chuàng)佳績(jī)。也希望全體員工本著勝不驕，敗不餒的精神，繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績(jī)推廣到其他日常工作中。
銀行內(nèi)控案防心得篇十一
一個(gè)月來，在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下，我行積極開展了《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20__年版)》和《中國(guó)銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法(20__年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí)，我對(duì)于銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控在思想上有了進(jìn)一步的提高，對(duì)《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細(xì)的了解，對(duì)照我的崗位職責(zé)，對(duì)于與我息息相關(guān)的各項(xiàng)條例有了比較明確的認(rèn)識(shí)，對(duì)于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲(chǔ)蓄與atm業(yè)務(wù)，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對(duì)公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認(rèn)識(shí)和體會(huì)，另外對(duì)于管理人員失職行為，金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認(rèn)識(shí)，下面是我對(duì)這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會(huì)：
市行開展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動(dòng)后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項(xiàng)《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，處理辦法為我們中國(guó)銀行前進(jìn)發(fā)展的起著保駕護(hù)航的作用，是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時(shí)我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項(xiàng)規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。
近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認(rèn)同各項(xiàng)規(guī)章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻體會(huì)《處理辦法》的各項(xiàng)條例，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，把握好風(fēng)險(xiǎn)控制。
通過這次學(xué)習(xí)，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。二是對(duì)自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責(zé)任心的員工，踏踏實(shí)實(shí)工作，清清白白做人，做一個(gè)克于律己的中行人。
銀行內(nèi)控案防心得篇十二
近年來，銀行金融行業(yè)的內(nèi)控管理成為越來越重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。作為我國(guó)金融系統(tǒng)的重要組成部分，銀行在金融內(nèi)控方面亟需加強(qiáng)。在參與一家銀行的金融內(nèi)控管理工作中，我深刻認(rèn)識(shí)到了金融內(nèi)控的重要性和必要性，也積累了一些心得體會(huì)。
首先，在銀行金融內(nèi)控的過程中，明確目標(biāo)是非常重要的。銀行作為金融服務(wù)提供商，其一切行為都是為了服務(wù)客戶，實(shí)現(xiàn)資金的安全運(yùn)作和合理配置。因此，在制定內(nèi)控目標(biāo)時(shí)，必須以服務(wù)客戶、保護(hù)客戶權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)。銀行的內(nèi)控目標(biāo)應(yīng)該包括財(cái)產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)合規(guī)、信息保密、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面，而這些目標(biāo)的落實(shí)將直接影響到銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。
其次，在銀行金融內(nèi)控的過程中，加強(qiáng)組織管理是至關(guān)重要的。一家銀行的內(nèi)控管理體系是由各個(gè)部門組成的，需要各個(gè)部門之間的協(xié)同工作和有效溝通。為了加強(qiáng)組織管理，銀行應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)控管理層級(jí)、明確內(nèi)控權(quán)限和責(zé)任劃分，確保內(nèi)控工作能夠順利進(jìn)行。同時(shí)，銀行還需要加強(qiáng)對(duì)員工的內(nèi)控教育和培訓(xùn)，提高員工對(duì)內(nèi)控工作的認(rèn)識(shí)和重視程度，全員參與內(nèi)控工作，共同守護(hù)銀行的財(cái)產(chǎn)安全。
再次，在銀行金融內(nèi)控的過程中，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理是必不可少的。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。為了做好風(fēng)險(xiǎn)管理，銀行需要建立科學(xué)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)。銀行還需要加強(qiáng)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具的研發(fā)和使用，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。只有科學(xué)有效地管理風(fēng)險(xiǎn)，銀行才能夠有效地保護(hù)客戶的資金安全，穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)。
最后，在銀行金融內(nèi)控的過程中，建立有效的監(jiān)督機(jī)制是必要的。銀行內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性，行使監(jiān)督職責(zé)，對(duì)各項(xiàng)內(nèi)控措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。同時(shí)，銀行還應(yīng)當(dāng)引入第三方機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)控工作進(jìn)行評(píng)估和審計(jì)，以提高內(nèi)控的實(shí)效性。監(jiān)督機(jī)制的建立可以有效防止銀行內(nèi)控中的漏洞和不足，保障銀行內(nèi)控工作的順利進(jìn)行。
在參與一家銀行的金融內(nèi)控管理工作中，我深刻認(rèn)識(shí)到了銀行金融內(nèi)控的重要性和必要性。通過明確目標(biāo)、加強(qiáng)組織管理、強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理和建立有效的監(jiān)督機(jī)制，銀行能夠更好地保障客戶權(quán)益，守護(hù)資金安全，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。當(dāng)然，這只是我個(gè)人對(duì)銀行金融內(nèi)控的一些心得體會(huì)，相信隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和完善，銀行金融內(nèi)控管理的理念和方法也會(huì)不斷地更新和提升。
銀行內(nèi)控案防心得篇十三
內(nèi)控銀行（ICB）是指負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、整合和管理銀行內(nèi)控體系建設(shè)的機(jī)構(gòu)，以確保銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)能夠得到有效控制并與銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略緊密結(jié)合。作為銀行業(yè)內(nèi)部控制的重要部分，ICB的建設(shè)不僅是防范銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，也是銀行業(yè)發(fā)展的必要條件。在本次實(shí)習(xí)中，我作為ICB組的一員，親身參與了銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控體系建設(shè)，收益頗多，感悟深刻。以下是本人的心得體會(huì)。
第一段：實(shí)踐性經(jīng)驗(yàn)
在ICB組中，我負(fù)責(zé)的工作主要是分析銀行的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行在風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)控體系方面提供建議。在這個(gè)過程中，我不僅學(xué)習(xí)到了各種風(fēng)險(xiǎn)控制方法，也學(xué)習(xí)到了如何通過數(shù)據(jù)分析和市場(chǎng)研究來提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率。例如，在識(shí)別銀行信用風(fēng)險(xiǎn)方面，我借助數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)快速篩選出高風(fēng)險(xiǎn)客戶，從而能夠在風(fēng)險(xiǎn)提高之前制定有效的控制措施，提高了銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
第二段：團(tuán)隊(duì)協(xié)作感悟
在ICB組里，我們分工明確、任務(wù)清晰，但每項(xiàng)工作都需要多個(gè)人密切配合。在這個(gè)團(tuán)隊(duì)中，我學(xué)會(huì)了如何與不同背景和工作方式的同事進(jìn)行高效溝通，并及時(shí)處理遇到的問題，以達(dá)成共識(shí)。在這個(gè)協(xié)作過程中，我深刻認(rèn)識(shí)到了協(xié)作的重要性，并且懂得了互相理解和尊重的重要性，這也讓我在整個(gè)實(shí)習(xí)過程中得到了很好的鍛煉。
第三段：創(chuàng)新意識(shí)
在ICB組的工作過程中，我們始終秉持著創(chuàng)新的理念，通過不斷探索和嘗試，找到了更好的解決方案。例如，在設(shè)計(jì)銀行內(nèi)控指標(biāo)體系時(shí)，我們結(jié)合了現(xiàn)代化的數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，為銀行建立了一套科學(xué)完整的內(nèi)控指標(biāo)體系。這個(gè)過程需要我們不斷探索，對(duì)新想法敢于嘗試，但最終取得的成果也相應(yīng)地令我們非常滿意。
第四段：責(zé)任意識(shí)
在ICB組的工作中，我們始終牢記著我們的職責(zé)，始終把銀行的利益放在第一位。例如，在證券市場(chǎng)高度波動(dòng)期間，我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)了銀行股權(quán)投資的重大風(fēng)險(xiǎn)，采取了一系列措施避免了銀行的重大損失，并盡快向銀行匯報(bào)有關(guān)情況。這個(gè)事件讓我意識(shí)到了我們?cè)诠ぷ髦械呢?zé)任感是多么的重要，也讓我深刻地認(rèn)識(shí)到了自己必須不斷提高自己的工作能力和責(zé)任心。
第五段：未來展望
在本次的實(shí)習(xí)中，我通過ICB組建立了對(duì)銀行內(nèi)部控制的扎實(shí)知識(shí)體系和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)還意識(shí)到了自己的不足和需要進(jìn)一步提高的地方。未來，我會(huì)繼續(xù)堅(jiān)持工作中的責(zé)任感和創(chuàng)新意識(shí)，繼續(xù)提高自己的專業(yè)素養(yǎng)，爭(zhēng)取在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控體系建設(shè)中發(fā)揮更大的作用。
總之，這次ICB實(shí)習(xí)讓我不僅獲得了專業(yè)能力的提升和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累，還讓我深入地認(rèn)識(shí)到了團(tuán)隊(duì)協(xié)作和責(zé)任感的重要性。我相信這個(gè)經(jīng)驗(yàn)對(duì)我未來的職業(yè)生涯會(huì)有很大的幫助，也希望更多的學(xué)生能夠像我一樣獲得這樣的實(shí)踐機(jī)會(huì)。
銀行內(nèi)控案防心得篇十四
銀行作為金融體系的重要組成部分，其穩(wěn)定運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)控制是金融穩(wěn)定的基石。在銀行業(yè)務(wù)中，內(nèi)控體系的建設(shè)和實(shí)施具有關(guān)鍵作用。通過近年來在銀行內(nèi)控工作中的實(shí)踐，我深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控對(duì)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，并從中獲得了一些寶貴的心得體會(huì)，下面將從規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)防控、信息管理、人員培訓(xùn)以及持續(xù)改進(jìn)等方面進(jìn)行論述。
首先，在銀行內(nèi)控工作中，規(guī)范操作至關(guān)重要。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，所處理的客戶資金及信息具有極高的敏感性和風(fēng)險(xiǎn)性。因此，在操作過程中，必須按照相關(guān)法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度嚴(yán)格執(zhí)行，確保操作的合法合規(guī)性，并對(duì)操作進(jìn)行記錄與歸檔，以備后續(xù)審計(jì)和追責(zé)。在實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)只有充分運(yùn)用各項(xiàng)規(guī)章制度，最大限度地避免操作風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為的發(fā)生，才能夠保護(hù)客戶利益，維護(hù)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
其次，風(fēng)險(xiǎn)防控是銀行內(nèi)控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，本身就面臨著多種風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。因此，了解各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響，明確內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是內(nèi)控工作的重要任務(wù)。在風(fēng)險(xiǎn)防控中，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，需要實(shí)施專門的內(nèi)控措施和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)控制等手段來保障銀行的穩(wěn)定運(yùn)行與發(fā)展。
另外，信息管理在銀行內(nèi)控中也占據(jù)重要地位。銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)離不開大量的信息收集、傳輸和存儲(chǔ)。良好的信息管理可以確保信息的有效獲取和準(zhǔn)確傳遞，提高業(yè)務(wù)處理的規(guī)范性和安全性。在信息管理中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)安全的管理，不斷規(guī)范操作流程和權(quán)限設(shè)置，確保信息的保密性和完整性，防范信息泄露與篡改的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，合理利用信息技術(shù)手段，完善信息監(jiān)控和應(yīng)急管理體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在安全隱患，切實(shí)保障信息管理的安全性。
此外，人員培訓(xùn)是銀行內(nèi)控工作的基礎(chǔ)保障。銀行作為一個(gè)高度依賴人力資源的行業(yè)，在內(nèi)控工作中，人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能是關(guān)鍵因素。要想實(shí)現(xiàn)良好的內(nèi)控效果，首先需要建立科學(xué)的人員招聘機(jī)制，確保人員的背景和能力與內(nèi)控崗位的要求相匹配。同時(shí)，還需要通過培訓(xùn)和考核等方式，提高人員的風(fēng)控意識(shí)和業(yè)務(wù)水平，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)操作能力，從而提高整個(gè)銀行內(nèi)控工作的效果與水平。
最后，持續(xù)改進(jìn)是銀行內(nèi)控工作的重要方向。內(nèi)控工作是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng)的過程，隨著金融環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)的變化，銀行內(nèi)控也需要不斷地進(jìn)行修正與改進(jìn)。只有通過持續(xù)改進(jìn)，及時(shí)總結(jié)內(nèi)控工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，調(diào)整工作重點(diǎn)和策略，才能更好地適應(yīng)外部環(huán)境的變化和內(nèi)部業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高內(nèi)控工作的有效性和針對(duì)性。
總之，銀行內(nèi)控工作的重要性不言而喻。通過對(duì)銀行內(nèi)控工作的實(shí)踐，我深刻認(rèn)識(shí)到規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)防控、信息管理、人員培訓(xùn)和持續(xù)改進(jìn)等方面的重要性。只有做到這些，才能更好地保護(hù)客戶利益，保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的良性循環(huán)。