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        2023年銀行騙貸案件心得體會(huì)(案例15篇)

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            寫(xiě)心得體會(huì)要有重點(diǎn)突出,用簡(jiǎn)潔明了的語(yǔ)言表達(dá)自己的思考和理解?!霸趯?xiě)心得體會(huì)之前,我們首先需要對(duì)所經(jīng)歷的事情進(jìn)行回顧和思考?!?、“寫(xiě)一篇較為完美的心得體會(huì)需要個(gè)人思考和多角度分析的結(jié)合?!?、“要寫(xiě)出一篇富有深度和內(nèi)涵的心得體會(huì),我們需要用心去感悟和揣摩。”、“選擇一個(gè)合適的角度和切入點(diǎn),對(duì)心得體會(huì)進(jìn)行闡述是很重要的。”、“在寫(xiě)心得體會(huì)的過(guò)程中,我們要注重邏輯和條理,做到層次清晰?!薄ⅰ皩?xiě)心得體會(huì)需要我們從細(xì)節(jié)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,從問(wèn)題中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)?!薄ⅰ皯?yīng)用理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),可以使心得體會(huì)更有說(shuō)服力?!?、“寫(xiě)心得體會(huì)時(shí),要真實(shí)地表達(dá)個(gè)人感受和思考,做到言之有物?!?、“通過(guò)對(duì)比和借鑒他人的心得體會(huì),可以拓展自己的思路和見(jiàn)解?!?、“寫(xiě)心得體會(huì)時(shí),要注意文字的精煉和表達(dá)的準(zhǔn)確性。”以下是小編為大家收集的心得體會(huì)范文,僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇一
            銀行警示教育案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)
            在國(guó)有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí),基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問(wèn)題卻始終沒(méi)有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生,不僅給國(guó)有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失,也給其社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響。如何通過(guò)剖析案件成因,從源頭上防范銀行案件的發(fā)生,是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問(wèn)題。通過(guò)對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí),結(jié)合自己在銀行多年工作的體會(huì),在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。
            (一)端正經(jīng)營(yíng)理念,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以?xún)r(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo),是國(guó)有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過(guò)程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。
            (二)加強(qiáng)內(nèi)部管理,建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃,建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系,強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線,形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任,推行問(wèn)責(zé)制,加大責(zé)任追究力度,尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。
            (三)以人為本,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì),加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者,建立公正、公開(kāi)、公平的 薪酬、晉升等激勵(lì)辦法,為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化,培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神,提升員工對(duì)銀行的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度。同時(shí),經(jīng)常對(duì)員工開(kāi)展警示教育,定期進(jìn)行員工排查,及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài),將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
            書(shū)通過(guò)透視活生生的案例來(lái)敲響我們的警鐘,解讀《中國(guó)建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬(wàn)柏林支行邵進(jìn)民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽(tīng)聞的大案、要案中,讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些急需要解決的問(wèn)題,也給我們帶來(lái)了深刻的警示。
            一、必須加強(qiáng)各級(jí)的防范責(zé)任。在這些案件中,內(nèi)部人員與社會(huì)不法分子協(xié)同作案之所以得逞,一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度,逆程序操作。一些責(zé)任不明、責(zé)任意識(shí)差、礙于情面的員工,任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”,且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入,不管不問(wèn)不糾,故此隱患不斷,導(dǎo)致案件頻生。因此,如何強(qiáng)化各級(jí)的防范責(zé)任、真正杜絕各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。
            二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育,教育員工誠(chéng)信做人,認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對(duì)此要針對(duì)員工的思想實(shí)際,有針對(duì)性地抓好員工的防范教育,要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識(shí)。在教育中,既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育,又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育,既要進(jìn)行防范形勢(shì)教育,又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育,既要克服形式主義,又要注重教育的實(shí)效,只有這樣,才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
            三、
            必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書(shū)本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務(wù)考核上,應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善,科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂,自律監(jiān)管體系必須有效建立。因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格,作案者的犯罪事實(shí)就會(huì)暴露無(wú)遺。否則,監(jiān)督流于形式而走過(guò)場(chǎng),或者是被動(dòng)地走了過(guò)場(chǎng),監(jiān)督者自覺(jué)不自覺(jué)地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。所以,實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制,構(gòu)成“點(diǎn)、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要。
            四、面對(duì)當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際,要不斷地拓寬和暢通信息渠道,各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子,深入基層進(jìn)行調(diào)查研究,從關(guān)心愛(ài)護(hù)員工的角度出發(fā),及時(shí)了解群情,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并及時(shí)溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn),制訂出臺(tái)與銀行實(shí)際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度,克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū),從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
            俗話說(shuō):覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn),要以清醒的頭腦面對(duì)。一失足成古恨,不要輕易以身試法,否則監(jiān)獄的大門(mén)將為你敞開(kāi);而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”,要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升,科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下,那么所謂的“代價(jià)”將會(huì)降低到最低的限度。
            案件防范心得體會(huì)
            這幾天,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專(zhuān)題會(huì)議上的講話,并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,作如下心得體會(huì),引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對(duì)自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。
            作為一名建設(shè)銀行的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。此外,要加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,樹(shù)立正確的價(jià)值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生路。
            銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得
            通過(guò)對(duì)沈義明副行長(zhǎng)《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷(xiāo)工作》報(bào)告的學(xué)習(xí),結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容,對(duì)于各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點(diǎn)防范:
            一、嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必 須由客戶(hù)本人親自辦理。
            二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防 止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
            三、大額儲(chǔ)戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話,及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行 對(duì)賬,對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
            四、對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。 五、堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。
            六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
            七、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
            八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
            通過(guò)案例學(xué)習(xí),完善內(nèi)控制度建設(shè),是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則,對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià),制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程,確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循,有規(guī)可依”;員工培訓(xùn)到位,培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強(qiáng)化崗位流程制約。通過(guò)制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范,明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任;加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對(duì)要害部門(mén),重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度??傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格要求自己,不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),警惕思想,堅(jiān)定信念,合規(guī)辦事,杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。
            風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)反思
            通過(guò)對(duì)2012年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長(zhǎng)的講話,沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專(zhuān)題會(huì)議上的講話的剖析和學(xué)習(xí),并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析,本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。
            近年來(lái),各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,形勢(shì)嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,主要反映在以下問(wèn)題:
            一、防患意識(shí)不強(qiáng)。近年來(lái),由于注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。
            二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層,業(yè)務(wù)繁忙,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的 思想教育開(kāi)展不夠,法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差。
            結(jié)合自身,我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作。我深知,如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì),人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是,只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美,堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈,學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外,讓它維持一貫的魅力,那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí),我認(rèn)為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。
            為有效防范案件專(zhuān)項(xiàng),聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷(xiāo)號(hào)、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。以前,我最喜歡的一句話是:“粗茶淡飯保平安,良心作枕夢(mèng)里香。”現(xiàn)在,我最喜歡的話是:“活人要知足,對(duì)工作要知不足,對(duì)知識(shí)要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。
            案件防控學(xué)習(xí)心得
            這兩天,通過(guò)對(duì)沈義明副行長(zhǎng)關(guān)于《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷(xiāo)工作》報(bào)告的學(xué)習(xí),結(jié)合最近發(fā)生的案例,我了解到銀行案件會(huì)給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),通過(guò)學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:
            案件的發(fā)生,無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì),還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性:無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì),國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。會(huì)給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想,假如我們自己是客戶(hù),而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎?答案是毋庸置疑的,案件的發(fā)生,使客戶(hù)懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平。最終會(huì)斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當(dāng)事人,那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
            懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手:
            首先,要從思想上重視案件防控工作,樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面,銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
            最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時(shí)候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對(duì)同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。
            通過(guò)這次活動(dòng),我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。
            關(guān)于各種風(fēng)險(xiǎn)防范的反思
            通過(guò)對(duì)沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專(zhuān)題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí),對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件,暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒(méi)有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷,員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。
            通過(guò)學(xué)習(xí),我認(rèn)識(shí)到,我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí),不可掉以輕心,需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問(wèn)題的敏感性和預(yù)判力,摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí),時(shí)刻保持警惕,有效遏制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。
            對(duì)于以上存在問(wèn)題,經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性。
            一、樹(shù)立“以人為本”,提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng),首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,制度并不是用來(lái)看的,而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例,對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺(jué)。
            二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開(kāi)除。
            三、完善工作機(jī)制,防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,在工作機(jī)制方面,可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
            四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,嚴(yán)格操作流程,把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
            五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊。
            銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)
            近期,渠道管理部開(kāi)展了“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)。通過(guò)學(xué)習(xí)正反面案例以及總分行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)章制度,同時(shí)結(jié)合平時(shí)工作中的實(shí)際情況,我對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次警示教育活動(dòng)的心得
            總結(jié)
            出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
            銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,其經(jīng)營(yíng)貨幣與信用的特殊屬性,決定其具有很強(qiáng)的社會(huì)性。由銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的案件不斷發(fā)生,不僅給銀行本身帶來(lái)了經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)影響,嚴(yán)重的還成為社會(huì)不安定因素,引發(fā)社會(huì)矛盾。由此,作為新入中行的金融從業(yè)人員來(lái)說(shuō),認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)職業(yè)操守進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范的《中國(guó)建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》,是對(duì)我們廉潔從業(yè)的基本要求,也是防范職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓(xùn)上,監(jiān)察部的前輩老師在理論與實(shí)例兩方面有效結(jié)合的講授下,使我們?cè)谟邢薜臅r(shí)間內(nèi)對(duì)成為一名合格的中行員工有了全方面的了解。作為新員工的我,也在課后的時(shí)間里反復(fù)研讀了我行的行為規(guī)范,以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業(yè)道德根基。
            銀行開(kāi)始就產(chǎn)生的,往往是由于一時(shí)的思想偏差,或因一些突發(fā)事件,如家庭變故、賭博等,而導(dǎo)致個(gè)人心理或經(jīng)濟(jì)上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念,喪失職業(yè)道德做出不當(dāng)?shù)男袨椤?BR>    在實(shí)例方面,聽(tīng)著一樁樁觸目驚心、發(fā)人深省的貪污腐敗案例,看到一些黨員干部抵御不住誘惑,追逐名利,走向犯罪深淵,最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)歷,讓我認(rèn)識(shí)到銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)最嚴(yán)重的表現(xiàn)形式就是在與“錢(qián)”、“物”打交道的過(guò)程中,經(jīng)不住“金錢(qián)”的誘惑,貪污受賄或挪用盜取資金,走上犯罪道路。廉潔奉公,不謀私利才應(yīng)該是銀行職業(yè)的重要特征。
            一旦對(duì)物質(zhì)生活享受追求的欲望膨脹,就會(huì)利用工作之便以職謀私、違規(guī)操作,以致不能自拔而走向犯罪的歧途?!扒Ю镏蹋瑵⒂谙佈ā?,生活上不拘小節(jié),思想上就會(huì)放松警惕,行為上就會(huì)放縱自己,最終會(huì)滑向罪惡的深淵。尤其是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,對(duì)于銀行工作人員來(lái)說(shuō),如果不能堅(jiān)守職業(yè)操守,就會(huì)失去拓展市場(chǎng)贏得客戶(hù)能力的基礎(chǔ);如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗(yàn),就會(huì)失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國(guó)家的經(jīng)濟(jì)命脈,在中國(guó)特色社會(huì)主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準(zhǔn)如何,直接關(guān)系到金融事業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。對(duì)中行員工來(lái)說(shuō),一定要遵守職業(yè)操守,做到“心不動(dòng)微利之誘,目不眩五色之惑”。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇二
            作為一個(gè)普通的讀者,我在讀銀行案件的報(bào)道時(shí)深受震撼和觸動(dòng)。這些案件不僅揭示了銀行業(yè)存在的嚴(yán)重問(wèn)題,也引發(fā)了我對(duì)社會(huì)道德和金融體系的思考。通過(guò)閱讀這些案件的報(bào)道,我收獲了許多啟示和心得體會(huì)。
            首先,這些銀行案件給我上了生動(dòng)的一課,教會(huì)了我如何看待金錢(qián)和財(cái)富。我不禁反思,是什么導(dǎo)致了這些人的道德敗壞和金錢(qián)觀的扭曲。也許是社會(huì)對(duì)財(cái)富的過(guò)度神化,把金錢(qián)當(dāng)作一切的衡量標(biāo)準(zhǔn),讓這些人沉迷于追求利益的蠶食。但我認(rèn)識(shí)到,財(cái)富并不是衡量一個(gè)人價(jià)值的唯一標(biāo)準(zhǔn),我們應(yīng)該追求更多的是精神富有和社會(huì)責(zé)任感。這些案件激勵(lì)著我更加珍惜自己擁有的財(cái)富,并將其用于有意義的事業(yè)上。
            其次,銀行案件的報(bào)道讓我更加關(guān)注金融監(jiān)管的重要性。這些案件揭示了銀行監(jiān)管體系的漏洞和不足,也暴露了金融機(jī)構(gòu)的管理問(wèn)題。金融監(jiān)管是維護(hù)金融安全和市場(chǎng)秩序的重要一環(huán),沒(méi)有有效監(jiān)管,必然會(huì)導(dǎo)致金融亂象的產(chǎn)生。因此,我認(rèn)為加強(qiáng)金融監(jiān)管是必要的,并呼吁相關(guān)部門(mén)加大對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督力度,及時(shí)處理和懲罰違法違規(guī)行為,確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和良好運(yùn)行。
            另外,閱讀銀行案件的報(bào)道讓我深刻體會(huì)到了信息的重要性和影響力。這些案件被媒體廣泛報(bào)道,引起了公眾的廣泛關(guān)注和熱議。媒體的曝光力和輿論的壓力對(duì)推動(dòng)案件的調(diào)查和公正處理起到了至關(guān)重要的作用。同時(shí),這也提醒我媒體責(zé)任的重要性,媒體不僅要及時(shí)準(zhǔn)確地報(bào)道,更要對(duì)報(bào)道進(jìn)行分析和解讀,引導(dǎo)公眾正確對(duì)待這些事件,不要出現(xiàn)盲目跟風(fēng)或造謠傳謠的現(xiàn)象。作為讀者,我們也要保持理性思考和客觀判斷,不被媒體的報(bào)道輕易左右。
            最后,銀行案件的報(bào)道讓我對(duì)法律的力量有了更深的認(rèn)識(shí)。這些案件最終都需要依靠法律的裁決和正義的伸張,對(duì)犯罪行為進(jìn)行追究和懲罰。法律是社會(huì)的紅線,任何人都不能逾越。在面對(duì)銀行案件時(shí),我們要有信心,相信正義一定會(huì)到來(lái),同時(shí)也要加強(qiáng)對(duì)法律的學(xué)習(xí)和了解,做到不冤枉好人、不放過(guò)壞人。只有建立起一個(gè)健全的法律體系,才能維護(hù)社會(huì)的公平正義,保護(hù)人民的合法權(quán)益。
            總而言之,在讀銀行案件的報(bào)道時(shí),我獲得了對(duì)金錢(qián)和財(cái)富的新認(rèn)識(shí),增強(qiáng)了金融監(jiān)管的意識(shí),理解了信息的重要性,對(duì)法律的力量有了更深的體會(huì)。這些心得體會(huì)將引導(dǎo)我更加謹(jǐn)慎和理性地看待金融問(wèn)題和社會(huì)現(xiàn)象,成為一個(gè)更加自覺(jué)、負(fù)責(zé)任的公民。同時(shí),我也呼吁廣大讀者在面對(duì)銀行案件時(shí),保持理性思考和客觀判斷,不要盲目跟風(fēng)或失去對(duì)正義的信心。只有這樣,我們才能共同建設(shè)一個(gè)更加公平、正義、和諧的社會(huì)。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇三
            通過(guò)對(duì)__年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長(zhǎng)的講話,沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專(zhuān)題會(huì)議上的講話的剖析和學(xué)習(xí),并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析,本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。
            一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
            “沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。柜臺(tái)服務(wù)是溝通顧客與銀行的橋梁,因此,我必須始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊貴的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù),贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。又是,總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們辦理業(yè)務(wù),在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物,而是經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章支付辦事,我們才有保護(hù)自己權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不去按程序操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹市需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。
            二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
            規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)和熟練掌握程度,有規(guī)不尊,有章不循是各行業(yè)之大忌,車(chē)行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,地址各種違規(guī)作業(yè)等等,做到相互制約,相會(huì)監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持始終按規(guī)章辦事。
            通過(guò)這次學(xué)習(xí),我們每位員工都要自我教育,自我剖析,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量做好每一項(xiàng)工作,還應(yīng)具有敏銳的觀察力,及智慧的頭腦。在工作中和同事們共同堅(jiān)守規(guī)章制度,才能一直各項(xiàng)案件的發(fā)生。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇四
            銀行案件屢見(jiàn)不鮮,它們往往牽涉到大量的資金和復(fù)雜的利益關(guān)系。作為公民,我們應(yīng)該保持對(duì)銀行案件的關(guān)注,了解案件的背景和原因,從中汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),提高我們的法律意識(shí)和防范能力。
            第二段:案件背景
            銀行案件中常見(jiàn)的一種類(lèi)型是金融詐騙。詐騙者通常利用各種手段偽裝成銀行職員或合法機(jī)構(gòu),向客戶(hù)索要賬戶(hù)密碼或轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證碼,然后利用這些信息進(jìn)行非法轉(zhuǎn)賬或盜取個(gè)人財(cái)產(chǎn)。這種詐騙方式具有欺騙性強(qiáng)、隱蔽性高的特點(diǎn),容易讓人上當(dāng)受騙。
            第三段:案件原因
            銀行案件屢禁不止的原因,一方面是社會(huì)發(fā)展帶來(lái)的復(fù)雜化和全球化,金融市場(chǎng)也越來(lái)越復(fù)雜,給了犯罪分子可乘之機(jī)。另一方面是一些銀行機(jī)構(gòu)對(duì)員工的管理和培訓(xùn)不夠嚴(yán)格和完善,導(dǎo)致員工很容易被犯罪分子利用甚至參與犯罪行為。此外,一些客戶(hù)對(duì)銀行的安全意識(shí)不夠強(qiáng),容易成為詐騙分子的受害者。
            第四段:心得體會(huì)
            讀銀行案件,讓我深刻認(rèn)識(shí)到了保護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)和信息安全的重要性。首先,我們應(yīng)該增強(qiáng)法律意識(shí),了解各種詐騙手段和相關(guān)法律法規(guī)。只有具備足夠的法律知識(shí),才能更好地保護(hù)自己的權(quán)益。其次,我們應(yīng)該提高防范能力,加強(qiáng)個(gè)人信息的保護(hù)和安全意識(shí)。不輕易泄露個(gè)人賬戶(hù)和密碼,定期更換密碼,并及時(shí)關(guān)注個(gè)人銀行賬戶(hù)的變動(dòng)情況。此外,還要加強(qiáng)對(duì)銀行工作人員的管理和培訓(xùn),提高員工的法律意識(shí)和職業(yè)道德水平,減少內(nèi)部犯罪的發(fā)生。
            第五段:總結(jié)
            讀銀行案件,讓我認(rèn)識(shí)到銀行案件的復(fù)雜程度以及它對(duì)個(gè)人和社會(huì)的影響。作為公民,我們應(yīng)該關(guān)注案件的發(fā)展和解決過(guò)程,積極參與到維權(quán)行動(dòng)中,維護(hù)自己的合法權(quán)益。同時(shí),我們也要時(shí)刻提高自己的法律意識(shí)和防范能力,保護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)和信息安全。只有這樣,我們才能更好地應(yīng)對(duì)銀行案件的挑戰(zhàn),確保自己的利益不受到侵害。
            以上是關(guān)于“讀銀行案件心得體會(huì)”的連貫五段式文章。通過(guò)閱讀銀行案件,我們能夠深刻認(rèn)識(shí)到詐騙手段的危險(xiǎn)性和犯罪分子對(duì)我們財(cái)產(chǎn)的威脅。同時(shí),我們也應(yīng)該積極提高自己的防范能力,保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)和信息安全。只有做到這一點(diǎn),我們才能更好地在復(fù)雜的金融市場(chǎng)中生存和發(fā)展。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇五
             今年以來(lái),我行積極落實(shí)從嚴(yán)治行的方針,做好安全保衛(wèi)工作,完善內(nèi)控程度,強(qiáng)化內(nèi)部管理,切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn),杜絕案件事故的發(fā)生,取得了較好的成效,保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營(yíng)。
             一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)工作責(zé)任制。
             我行成立了支行安全保衛(wèi)、綜合治理(創(chuàng)安、禁毒、普法和依法治行)領(lǐng)導(dǎo)小組,認(rèn)真落實(shí)安全保衛(wèi)目標(biāo)管理和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制,將安全保衛(wèi)工作納入全年工作計(jì)劃,與支行營(yíng)業(yè)部、各分理處負(fù)責(zé)人都簽訂了安全保衛(wèi)目標(biāo)管理責(zé)任書(shū),做到誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)。
             并根據(jù)市人行要求和本行實(shí)際制定印發(fā)了樂(lè)清工行200*年創(chuàng)建金融安全區(qū)工作意見(jiàn)&&,明確各級(jí)負(fù)責(zé)人安全保衛(wèi)工作職責(zé),做到一級(jí)抓一級(jí),分工到位、職責(zé)明確、相互配合、層層落實(shí)。
             二、不斷健全內(nèi)控外防機(jī)制,切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。
             一是做好日常安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。
             首先是積極組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國(guó)工商銀行員工行為守則》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《守則》)、《中國(guó)工商銀行關(guān)于對(duì)違反規(guī)章制度人員處理暫行規(guī)定》、《中國(guó)工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書(shū)》等,加強(qiáng)全行員工法制教育,提高全行員工安全保衛(wèi)意識(shí)。
             其次是加強(qiáng)經(jīng)警隊(duì)伍建設(shè)。
             今年多次組織全行保衛(wèi)、經(jīng)警、交接人員的制度學(xué)習(xí)和培訓(xùn),規(guī)范保衛(wèi)工作操作。
             特別是強(qiáng)化了經(jīng)警軍事業(yè)務(wù)訓(xùn)練、防爆槍訓(xùn)練及經(jīng)警人員的考核工作,對(duì)經(jīng)警進(jìn)行技能考核,優(yōu)留劣汰,進(jìn)一步提高了保衛(wèi)隊(duì)伍的整體素質(zhì)。
             同時(shí)做好員工動(dòng)態(tài)管理工作,積極掌握員工工作和業(yè)余生活情況,對(duì)懷疑有不良行為的或經(jīng)商行為的員工進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控,并對(duì)廣大員工進(jìn)行防搶預(yù)案演習(xí),熟練掌握有關(guān)安全保衛(wèi)設(shè)施操作要領(lǐng),明確報(bào)警電話。
             還拔出大量保衛(wèi)專(zhuān)項(xiàng)資金,及時(shí)更新一部分已老化的技防設(shè)備。
             總之,在技防、物防、人防上進(jìn)行大投入,把好人防、技防、物防關(guān),及時(shí)消除案件事故隱患,防患于未然。
             二是定期召開(kāi)防范案件分析會(huì),及時(shí)傳達(dá)上級(jí)行有關(guān)文件精神,通報(bào)有關(guān)案情,研究工作中出現(xiàn)的新問(wèn)題、新情況、新特點(diǎn),分析本行管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞隱患,并針對(duì)本行的薄弱環(huán)節(jié),采取相應(yīng)對(duì)策,對(duì)不良苗頭立足于早發(fā)現(xiàn)、早教育、早防范,防患于未然。
             三是定期或不定期地對(duì)所轄各機(jī)構(gòu)部門(mén)進(jìn)行嚴(yán)格檢查,包括進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查與考核,強(qiáng)化我行各項(xiàng)規(guī)章制度的全面落實(shí),經(jīng)常組織專(zhuān)業(yè)部門(mén)人員加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)部位、重點(diǎn)崗位和重要環(huán)節(jié)執(zhí)行規(guī)章制度情況的檢查,對(duì)發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違法行為嚴(yán)厲查處,及時(shí)整改。
             尤其是不斷強(qiáng)化安全保衛(wèi)工作的檢查落實(shí),堅(jiān)持每周的保衛(wèi)科長(zhǎng)檢查制度及每月的分行行長(zhǎng)檢查制度,對(duì)各項(xiàng)安全工作的管理落實(shí)到崗、到人,強(qiáng)化報(bào)告制度,及時(shí)掌握本系統(tǒng)的安全保衛(wèi)情況,努力防范案件事故的發(fā)生。
             今年以來(lái),我行先后開(kāi)展了職業(yè)道德、規(guī)章制度和法制教育活動(dòng)、規(guī)章制度執(zhí)行月大檢查活動(dòng)、業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查活動(dòng)、“抓內(nèi)部管理,促業(yè)務(wù)發(fā)展”活動(dòng),積極檢查我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展中存在的問(wèn)題,對(duì)檢查中暴露出來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真整改,消除隱患,不斷完善內(nèi)控機(jī)制,建立長(zhǎng)效機(jī)制。
             我行通過(guò)日常工作及開(kāi)展各項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng),全面加強(qiáng)了全行干部員工隊(duì)伍的思想政治建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和制度建設(shè),提高了干部員工的思想業(yè)務(wù)素質(zhì),進(jìn)一步規(guī)范健全了我行安全保衛(wèi)工作和內(nèi)控機(jī)制,切實(shí)做到安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),進(jìn)一步樹(shù)立我行新形象。
             201xx年上半年,在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下,我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,堅(jiān)持以防為主,以查促防的指導(dǎo)思想,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),強(qiáng)化隊(duì)伍管理,營(yíng)造“安全為集體,人人保安全”的良好氛圍,上半年中,安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。
             現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下:
             一、高度重視案防安保工作,制定計(jì)劃逐一落實(shí)
             (一)抓好防范保安全,強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。
             我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書(shū)》,并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書(shū)》的相關(guān)要求,積極組織召開(kāi)分行年度安保工作會(huì)議,明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任,逐條分解細(xì)化責(zé)任書(shū)要求,結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃,嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求,將安全目標(biāo)管理擺在重要位置,層層簽訂了責(zé)任書(shū)并明確了責(zé)任,強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識(shí),一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé)。
             按月總結(jié)計(jì)劃完成情況,確保各項(xiàng)安保及案防工作按計(jì)劃要求完成,分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門(mén)及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專(zhuān)題會(huì);不定期在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查,長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。
             時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。
             (二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。
             上半年中,我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),將多媒體與書(shū)面教育相結(jié)合,積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴,并要求前臺(tái)員工在日常工作中,做好客戶(hù)安全提示,提高客戶(hù)離行后的安全防范意識(shí)。
             二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能
             在日常工作中,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉,培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,要求他們熟練掌握。
             在保安人員管理方面,我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn),向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,保持高壓態(tài)勢(shì),確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
             三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度
             (一)強(qiáng)化檢查整改。
             為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。
             年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況,根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專(zhuān)題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
             (二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。
             根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想,貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。
             定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè),各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。
             根據(jù)總行部署,將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,有效提高物防和技防水平,提高了安全系數(shù)。
             (三)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,預(yù)防案件發(fā)生。
             上半年,我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),保衛(wèi)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議,兩部門(mén)協(xié)調(diào)配合,按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門(mén)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,組織相關(guān)部門(mén)每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,及時(shí)消除隱患,將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。
             四、存在的不足及下半年主要工作打算 。
            
             ******年我任安全保衛(wèi)部副經(jīng)理。
             一年來(lái),在市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)、主管行長(zhǎng)的直接督導(dǎo)、各部室的大力支持及部門(mén)同事們的配合下,我始終保持勤勉務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),圍繞全行經(jīng)營(yíng)發(fā)展,較好地完成了工作任務(wù)目標(biāo),下面就本人的工作、廉政、學(xué)習(xí)等方面進(jìn)行述職如下:
             一、主要工作情況,恪盡職守,努力完成各項(xiàng)工作任務(wù)。
             1、抓培訓(xùn),提高員工的安全意識(shí)和技能
             為提高廣大干部員工、守押人員的安全意識(shí)和實(shí)際操作能力,我堅(jiān)持開(kāi)展了安全知識(shí)普及。
             全年,采取集中培訓(xùn)或現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面指導(dǎo)方式,組織了金庫(kù)門(mén)控系統(tǒng)使用、監(jiān)控設(shè)備操作、隨車(chē)業(yè)務(wù)崗前培訓(xùn)8次。
             開(kāi)展了運(yùn)鈔途中防預(yù)案演練3次。
             組織參加省行、地方公安、消防開(kāi)展的專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)5期、32人次。
             2、抓檢查,將各種漏洞隱患消滅在萌芽狀態(tài)
             一是堅(jiān)持開(kāi)展了安全檢查。
             對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做到了每月進(jìn)行至少一次現(xiàn)場(chǎng)或電話檢查,每月至少一次隨車(chē)押運(yùn)檢查,特別是節(jié)假日和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)裝修期間,更是堅(jiān)持進(jìn)行定期和不定期相結(jié)合方法進(jìn)行安全檢查(包括夜查)。
             二是強(qiáng)化整改落實(shí)。
             對(duì)省市行、公安和消防等監(jiān)管部門(mén)組織的各種檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,能現(xiàn)場(chǎng)整改的責(zé)令被檢單位立即進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)整改,不能立即整改的,限定整改時(shí)限落實(shí)整改責(zé)任人。
             通過(guò)檢查及整改,督促各項(xiàng)安全措施的落實(shí),切實(shí)保證規(guī)章制度和防范措施實(shí)現(xiàn)“硬著陸”,有效地堵塞了各種不安全因素和漏洞,促進(jìn)了各項(xiàng)安全制度的落實(shí),提高了員工遵守制度的自覺(jué)性。
             3、抓規(guī)范,守庫(kù)、押運(yùn)工作得到進(jìn)一步加強(qiáng)
             為加強(qiáng)守押社會(huì)化管理采取了以下措施:一是細(xì)化了守、押、攜款、大堂巡護(hù)操作規(guī)程,明確了保安人員每個(gè)崗位的工作要求。
             二是建立溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。
             為保證我行與保安公司合作“無(wú)縫”對(duì)接,雙方通過(guò)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議、急重大事項(xiàng)電話隨時(shí)告之等方式通報(bào)有關(guān)情況,對(duì)工作存在的問(wèn)題和新要求迅速整改和落實(shí)。
             4、抓基礎(chǔ),構(gòu)筑安全防范的堅(jiān)固籬笆
             一是完成vmns系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目。
             建設(shè)視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)是促進(jìn)我行安全防范工作的現(xiàn)代化和內(nèi)控合規(guī)檢查手段的技術(shù)化,實(shí)現(xiàn)安防系統(tǒng)和職能管理的集中控制,提高我行安全防范和綜合保障管理水平的重要措施。
             二是完成了******支行、******營(yíng)業(yè)所網(wǎng)點(diǎn)改造工程安防設(shè)施采購(gòu)和部分設(shè)備安裝工作;三是新購(gòu)買(mǎi)、換粉滅火器和滅火箱,完成市分行本部部分消防器材更換工作。
             四是為加強(qiáng)市行本部安全管理,制定了安全管理規(guī)定,明確了本部各部位各環(huán)節(jié)安全消防責(zé)任人,不留死角。
             五是加強(qiáng)了本部的值班值宿工作。
             堅(jiān)持每周五通過(guò)notes網(wǎng)和經(jīng)營(yíng)網(wǎng)發(fā)布下周值班值宿表,及時(shí)提示,從未間斷。
             5、抓自律,遵章守紀(jì),維護(hù)大局
             做好一名部室副經(jīng)理,我始終牢記自己的工作職責(zé),時(shí)刻維護(hù)我行的整體形象,注重約束自己言行舉止,坦蕩處事,自重自愛(ài),工作中能與同志們真誠(chéng)相待,互幫互助,對(duì)領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作,盡全力完成;做到了到位,不失職。
             6、堅(jiān)持原則,注重方法,努力推進(jìn)部門(mén)業(yè)務(wù)發(fā)展。
             一是維護(hù)工作大局。
             在處理工作中,能夠注重從工作的大局出發(fā),從維護(hù)農(nóng)行的利益出發(fā),堅(jiān)持實(shí)事求是。
             二是講究工作方法。
             工作中能夠把理論與實(shí)踐結(jié)合起來(lái),創(chuàng)造性地開(kāi)展工作。
             注意原則性與靈活性的結(jié)合,處理和解決問(wèn)題時(shí),能夠堅(jiān)持多角度分析,多方面考慮。
             三是做到和諧共事。
             努力為大家創(chuàng)造和諧的工作氛圍。
             做出工作決策時(shí)悉心聽(tīng)取大家的意見(jiàn),堅(jiān)持做到公開(kāi)、公平、公正。
             二、黨風(fēng)廉政建設(shè)情況,嚴(yán)于自律,強(qiáng)化約束,加強(qiáng)了自身作風(fēng)建設(shè)。
             (一)自身率先垂范,踏踏實(shí)實(shí)工作。
             在工作中,不利用職權(quán)為自己和親友謀取好處,努力做一個(gè)為了員工利益而不為私利左右的人。
             在實(shí)際工作和生活中,做到言行一致,本著對(duì)組織、對(duì)個(gè)人、對(duì)家庭負(fù)責(zé)的精神,時(shí)刻嚴(yán)格要求自己,自覺(jué)遵守黨紀(jì)國(guó)法,嚴(yán)格執(zhí)行省、市行對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部提出的廉潔自律各項(xiàng)規(guī)章制度,率先垂范,廉潔自律,嚴(yán)格按政策、按程序辦事。
             (二)認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”。
             在******行和安全保衛(wèi)部工作中,一直將分管業(yè)務(wù)工作安排與黨風(fēng)廉政建設(shè)做到了同部署、同落實(shí),同檢查,同考核,同獎(jiǎng)懲。
             (三)當(dāng)好表率,發(fā)揮自身的帶頭作用
             作為一名中層干部,在廉政建設(shè)上擔(dān)負(fù)著重要責(zé)任,客觀上要求自已必須發(fā)揮一名領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)該發(fā)揮的作用。
             堅(jiān)持“以身作則、率先垂范、把握方面,加強(qiáng)教育,嚴(yán)抓嚴(yán)管”的工作方針,在抓自身的同時(shí),認(rèn)真履行好在分管專(zhuān)業(yè)的廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)作用。
             一年來(lái),我能認(rèn)真遵守黨風(fēng)廉政建設(shè)相關(guān)規(guī)定,嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項(xiàng)制度,自覺(jué)接受全行員工的監(jiān)督,自己無(wú)論是工作還是生活中,都能按照以誠(chéng)相待、表里如一、廉潔清正的'行為準(zhǔn)則來(lái)規(guī)范和要求自己,樹(shù)立了良好的誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值觀念。
             堅(jiān)持深入基層搞調(diào)查研究,時(shí)刻把服務(wù)于基層當(dāng)作第一追求,把基層的滿意當(dāng)作第一信號(hào),真心實(shí)意維護(hù)全行利益。
             三、學(xué)習(xí)方面,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自我。
             我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)并帶頭執(zhí)行農(nóng)行的各項(xiàng)規(guī)章制度,不斷提高自己的黨性修養(yǎng),堅(jiān)持講黨性、重品行、講效率。
             認(rèn)真學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度,學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)理論知識(shí)。
             (一)在繁忙工作之中,沒(méi)有忘記對(duì)個(gè)人廉政修養(yǎng)的加強(qiáng),從思想上進(jìn)一步筑牢抗腐拒變的防線。
             通過(guò)不斷的學(xué)習(xí),不斷接受廉政教育提高了自身的廉政意識(shí)和觀念,提高了自已的廉政修養(yǎng),固化自已的廉政自覺(jué)性。
             (二)在繁忙的工作之余,系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了農(nóng)業(yè)銀行的各類(lèi)產(chǎn)品及代理產(chǎn)品的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí),學(xué)習(xí)了省行下發(fā)的員工教育培訓(xùn)材料,認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)上級(jí)行文件精神,多次參加省市行舉辦的視頻業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
             通過(guò)學(xué)習(xí),提高了自己的理論水平和管理能力。
             (三)注重積累經(jīng)驗(yàn)。
             堅(jiān)持在調(diào)查研究、檢查指導(dǎo)和參加各類(lèi)會(huì)議中學(xué)習(xí)并積累總結(jié),工作中發(fā)現(xiàn)的新問(wèn)題和新情況,能堅(jiān)持實(shí)事求是的原則,分析原因,提出了合理化的工作建議和措施,推動(dòng)了條線工作業(yè)務(wù)的發(fā)展。
             (四)注重率先垂范。
             在工作和生活中,能夠嚴(yán)格要求自己,切實(shí)加強(qiáng)自身建設(shè),平時(shí)能夠親歷親唯,推動(dòng)工作開(kāi)展。
             三、存在的不足
             過(guò)去的一年,雖然在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)及本部門(mén)員工的共同努力下,較好地完成了年初確定的工作任務(wù)和目標(biāo),但仍存在一些不足之處需在今后的工作中加以努力和改進(jìn):一是學(xué)習(xí)的主動(dòng)性還需進(jìn)一步加強(qiáng)。
             特別是要及時(shí)跟進(jìn)學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),掌握新規(guī)章制度。
             二是工作中的效率還要進(jìn)一步提高,能及時(shí)做完的不等,能當(dāng)日做完的不拖。
             三是工作中的創(chuàng)新能動(dòng)性還要進(jìn)一步增強(qiáng)。
             四是安全保衛(wèi)“三化三達(dá)標(biāo)“檔案管理規(guī)范化工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
             ****年,我將在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,和部門(mén)其他同志一道進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部安全控制和盡職檢查工作,以良好的工作成果來(lái)回報(bào)各位領(lǐng)導(dǎo)的信任,回報(bào)同志們的關(guān)心,為我行營(yíng)造“業(yè)務(wù)健康發(fā)展,和諧安全太平”良好氛圍做出自已應(yīng)有的貢獻(xiàn)!
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇六
            為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力,促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度得到有效落實(shí),我行組織了內(nèi)控制度學(xué)習(xí),通過(guò)持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動(dòng),讓我對(duì)銀行對(duì)制度對(duì)內(nèi)控都有了更新的認(rèn)識(shí)。
            作為銀行從業(yè)隊(duì)伍中的一位普通成員,應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的,如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴(kuò)展,我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫(kù),因此,對(duì)于制度、對(duì)于規(guī)章,我們應(yīng)該心懷敬畏,心懷感恩。心懷敬畏,拋棄那些抱怨、牢騷,因?yàn)檫@些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來(lái)之不易;心懷感恩,因?yàn)檎沁@些規(guī)章這些制度在一次次的無(wú)形的護(hù)衛(wèi)著我們的切身利益。
            銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營(yíng)的重要保障,內(nèi)控能力的高低也成為評(píng)價(jià)一家銀行信譽(yù)、效率、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性等的重要指標(biāo)。對(duì)于我們前臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員來(lái)說(shuō),內(nèi)控就是制度執(zhí)行力,將制度落實(shí)到位,嚴(yán)格按照操作指南進(jìn)行操作,同時(shí)不斷提高員工對(duì)于內(nèi)控文化的思想認(rèn)識(shí),才能確保內(nèi)控制度得到有效落實(shí)?,F(xiàn)實(shí)中的學(xué)習(xí)教育,不能只是一味灌輸式,必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認(rèn)識(shí)上幫助改變,才能確保制度的有效的執(zhí)行。
            對(duì)于我們現(xiàn)實(shí)工作中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件,很多的時(shí)候是我們的粗心大意造成的,這種原因引致風(fēng)險(xiǎn)事件降低的比例有限,除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時(shí)候細(xì)心之外,就是優(yōu)化程序。但實(shí)際中也有很大一部分風(fēng)險(xiǎn)事件是因?yàn)槲覀兎e累已久的錯(cuò)誤的操作方式和流程引發(fā)的,因此對(duì)于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要,對(duì)于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細(xì)進(jìn)行說(shuō)明和培訓(xùn)。
            對(duì)制度的學(xué)習(xí),也是一個(gè)對(duì)自身不斷學(xué)習(xí)的過(guò)程,對(duì)于業(yè)務(wù)中的每個(gè)環(huán)節(jié),都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行,在工作中絕不能存在以感情代替制度,也不能以相互信任代替約束監(jiān)督,更不能為了遷就客戶(hù)而放棄制度。只有熟悉各項(xiàng)制度,才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶(hù)的需求,才能給客戶(hù)一個(gè)優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇七
            第一段:引言(前情背景)
            銀行案件是我國(guó)社會(huì)經(jīng)常發(fā)生的一種犯罪活動(dòng),銀行是社會(huì)財(cái)務(wù)運(yùn)作的重要載體,而銀行案件的發(fā)生不僅影響個(gè)人和企業(yè)的資產(chǎn)安全,也傷害了整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)秩序。作為一名正在銀行系統(tǒng)工作的員工,我深感有必要通過(guò)對(duì)銀行案件的觀察和思考,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)并提出一些對(duì)策,以減少銀行案件的發(fā)生和對(duì)公眾的危害。
            第二段:案例分析(具體案例及原因分析)
            在我多年的工作經(jīng)驗(yàn)中,我曾親眼目睹了幾起銀行案件發(fā)生。比如,2018年某銀行發(fā)生了一起內(nèi)部員工盜竊案件,該員工利用職務(wù)便利,偽造客戶(hù)賬戶(hù),騙取高額貸款后轉(zhuǎn)移資金潛逃。這一案件的發(fā)生導(dǎo)致銀行賬務(wù)不平衡,客戶(hù)權(quán)益受損,并在社會(huì)上引發(fā)了負(fù)面影響。分析案件原因,主要是由于該員工對(duì)銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管不嚴(yán),內(nèi)部控制機(jī)制存在缺陷,并且缺乏有效的內(nèi)部監(jiān)察機(jī)制。
            第三段:心得體會(huì)(對(duì)案例的思考)
            銀行案件的發(fā)生常常與銀行內(nèi)部管理有關(guān)。良好的內(nèi)部控制機(jī)制是防范和減少銀行案件發(fā)生的重要措施。首先,銀行需要加強(qiáng)對(duì)員工的教育和管理,提高他們的職業(yè)道德和法律意識(shí),確保員工清楚了解銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和法律責(zé)任。其次,銀行應(yīng)該完善內(nèi)部監(jiān)察機(jī)制,建立健全的監(jiān)管體系,并加大監(jiān)察力度,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處置,防止問(wèn)題擴(kuò)大化。最后,銀行還應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)賬務(wù)數(shù)據(jù)的核查和監(jiān)控,及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不平衡的情況,防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
            第四段:對(duì)策建議(改善措施)
            為了加強(qiáng)銀行案件的防范,提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),我提出以下幾點(diǎn)建議。一是加強(qiáng)內(nèi)部教育和培訓(xùn),提高員工對(duì)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),加強(qiáng)安全意識(shí)和法律意識(shí)。二是建立健全的內(nèi)部監(jiān)察機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)員工的監(jiān)督,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并處理。三是加強(qiáng)對(duì)賬務(wù)數(shù)據(jù)的核查和監(jiān)控,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決賬務(wù)不平衡的情況。四是加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的合作,建立有效的聯(lián)合防范和應(yīng)急反應(yīng)機(jī)制,及時(shí)應(yīng)對(duì)銀行案件的發(fā)生和處置。
            第五段:結(jié)語(yǔ)
            銀行案件的發(fā)生給社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序造成了嚴(yán)重影響,同時(shí)也給銀行系統(tǒng)提出了更高的要求。只有通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部教育和培訓(xùn),健全內(nèi)部監(jiān)察機(jī)制,加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的合作,才能有效地減少和防范銀行案件的發(fā)生,并最終保障公眾的利益和銀行的良好運(yùn)作。只有形成全社會(huì)的共識(shí),銀行案件才能得到根本的解決,我們也才能夠在一個(gè)安全、穩(wěn)定和有序的金融環(huán)境中生活和發(fā)展。銀行案件的防范和打擊是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作,需要我們共同努力,攜手前行。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇八
            銀行作為金融機(jī)構(gòu),一直是保障城市經(jīng)濟(jì)的支柱,社會(huì)各界都對(duì)它寄予厚望。然而,近年來(lái),由于一系列內(nèi)部問(wèn)題和外部不法分子的破壞,銀行案件頻繁發(fā)生。如何解決銀行案件,保障銀行金融安全,是當(dāng)前銀行面臨的課題。在參與銀行案件調(diào)查的過(guò)程中,我深刻認(rèn)識(shí)到了“識(shí)破罪惡,筑牢防線”的重要性。
            第一段:案件普查,匯總問(wèn)題
            銀行案件的犯罪形式多種多樣,從單純的財(cái)產(chǎn)犯罪,到更為復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)犯罪,均出現(xiàn)在銀行案例中。調(diào)查銀行案件首先要普查案件,匯總問(wèn)題,深度分析,了解案件背后的真實(shí)情況。這是銀行防范案件、保障客戶(hù)資金安全,解決案件的有效方式。在這一步中,我意識(shí)到銀行要完善自己的法律法規(guī)體系,抓緊對(duì)內(nèi)部員工、外部不法分子開(kāi)展場(chǎng)所普查、信息收集等更有效的步驟,努力防范銀行的案件發(fā)生。
            第二段:信息化建設(shè),提高驗(yàn)鈔技能
            在銀行案件中,假幣交易、ID信息泄密等問(wèn)題相當(dāng)嚴(yán)重。雖然銀行內(nèi)部設(shè)有專(zhuān)門(mén)的機(jī)器和員工驗(yàn)證鈔票和客戶(hù)身份,但對(duì)于不法分子制造的高仿等假鈔與信息泄露等行為,有時(shí)難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)。為此,銀行必須加強(qiáng)信息化建設(shè),提高員工對(duì)鈔票驗(yàn)真技能和客戶(hù)身份驗(yàn)證知識(shí)的認(rèn)知水平,以最大程度保證客戶(hù)和銀行資金安全。另外,銀行應(yīng)對(duì)技術(shù)偷竊以及網(wǎng)絡(luò)犯罪泄密等問(wèn)題加大力度,利用先進(jìn)的技術(shù)手段進(jìn)行防范與打擊。
            第三段:建立案件處理機(jī)制,保障權(quán)益
            銀行案件調(diào)查之后,事實(shí)基本明朗,但對(duì)于被侵犯的客戶(hù)來(lái)說(shuō),真正需要的是能夠保障其權(quán)益的方式。銀行應(yīng)當(dāng)建立起一套完備的案件處理機(jī)制,及時(shí)協(xié)助客戶(hù)追回拐騙的資金,對(duì)不法分子嚴(yán)格按照法律程序進(jìn)行打擊與處罰。 如果銀行與顧客和解,則需要制定嚴(yán)格的和解條款,防止再次被顧客“重開(kāi)天窗”。
            第四段:加強(qiáng)內(nèi)外部聯(lián)防,實(shí)現(xiàn)合作互動(dòng)
            銀行案件的發(fā)生不僅僅源于內(nèi)部員工或外部不法分子行為,也受到周邊環(huán)境的影響。銀行應(yīng)該與公安、法院等機(jī)構(gòu)合作,建立聯(lián)防機(jī)制,進(jìn)行定期演習(xí),提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。同時(shí),銀行要注意安保及底層人員培訓(xùn)、信任機(jī)制建立,嚴(yán)厲打擊內(nèi)部員工、售保等板塊的違法違規(guī)行為。
            第五段:建立科學(xué)有效的評(píng)估制度,精準(zhǔn)防范
            防范不良事件的發(fā)生,銀行在上述幾個(gè)關(guān)鍵方面都需要加強(qiáng)一致性和有效性。更進(jìn)一步的,銀行應(yīng)該建立一個(gè)科學(xué)、有效的評(píng)估體系,以便及時(shí)分析和評(píng)估存在威脅的因素,對(duì)隱患進(jìn)行精準(zhǔn)防范。同時(shí),銀行還應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部?jī)冬F(xiàn)、貸款審批、金庫(kù)作業(yè)、人員招聘、經(jīng)營(yíng)決策、實(shí)際監(jiān)管等方面的監(jiān)管,對(duì)員工進(jìn)行全面培訓(xùn),確保銀行金融安全與經(jīng)濟(jì)發(fā)展結(jié)合起來(lái),發(fā)揮金融聯(lián)動(dòng)作用。
            總結(jié):
            銀行案件防范與處理必須深刻領(lǐng)會(huì),多措并舉,運(yùn)用防制體系建設(shè)、政策法規(guī)、科學(xué)技術(shù)等手段,千方百計(jì)地保護(hù)客戶(hù)資金安全,保障金融市場(chǎng)穩(wěn)健發(fā)展,從而提升國(guó)家金融安全水平。僅僅了解銀行案件是不夠的,解決銀行問(wèn)題是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程,銀行內(nèi)部要反思其管理缺陷,并依法依規(guī)加強(qiáng)管理,更好的服務(wù)于社會(huì)。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇九
            銀行作為金融領(lǐng)域中的重要組成部分,在現(xiàn)代化社會(huì)中發(fā)揮著不可替代的作用。然而,隨著金融領(lǐng)域的不斷擴(kuò)大與發(fā)展,銀行的詐騙案件也逐步增多。而作為銀行從業(yè)者,我不僅需要掌握業(yè)務(wù)技能,還要時(shí)刻提醒自己,保持高度的警惕與責(zé)任感,從而防范銀行風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)銀行形象和信譽(yù)。
            第二段:感悟
            在從業(yè)的崗位上,我深深體會(huì)到銀行業(yè)務(wù)尤其是涉及到和客戶(hù)資金流轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù),任何一個(gè)小小的失誤都會(huì)誘發(fā)巨大的風(fēng)險(xiǎn)。因此,我們?cè)谄饺展ぷ髦胁粌H要認(rèn)真對(duì)待業(yè)務(wù)的每個(gè)細(xì)節(jié),更要精通各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)及防范措施。只有提高對(duì)業(yè)務(wù)的敬畏之心,才能做到不掉以輕心、認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)。
            第三段:經(jīng)驗(yàn)
            在實(shí)踐中,我們不斷摸索探索,積累經(jīng)驗(yàn)。比如,在處理某一具體業(yè)務(wù)過(guò)程中,我們要做到把每一個(gè)操作細(xì)節(jié)都孜孜以求地做到極致,例如核對(duì)單據(jù)資料的準(zhǔn)確性、查驗(yàn)簽名是否規(guī)范等。同時(shí),我們也要學(xué)會(huì)通過(guò)多角度思考、立體判斷等方式,找出可能會(huì)存在的隱患,加以糾正,確保業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)的安全性。
            第四段:責(zé)任
            在銀行工作中,我們的責(zé)任是非常重大的。不僅是對(duì)客戶(hù)資金的保護(hù),更是對(duì)銀行的形象和信譽(yù)的維護(hù)。銀行不僅僅是通過(guò)行業(yè)規(guī)章制度來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn),更是要依靠每位從業(yè)者的責(zé)任心和職業(yè)精神來(lái)維護(hù)銀行的聲譽(yù)。因此,從業(yè)者應(yīng)充滿責(zé)任感,保持警惕,時(shí)刻提醒自己,正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。
            第五段:結(jié)尾
            銀行作為金融領(lǐng)域不可或缺的部分,在保證自身業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常的前提下,更要注重風(fēng)險(xiǎn)防范和維護(hù)聲譽(yù)。從業(yè)者們要以高度的責(zé)任感和職業(yè)精神,提高對(duì)業(yè)務(wù)的敬畏之心,認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)。只有這樣,我們才能保證銀行業(yè)務(wù)的安全運(yùn)轉(zhuǎn),也能維護(hù)銀行的形象和信譽(yù),為銀行業(yè)的發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇十
            銀行是社會(huì)信用體系的重要組成部分,同時(shí)也是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱。然而,銀行業(yè)也存在一些案件,如內(nèi)外勾結(jié)、洗錢(qián)等問(wèn)題。作為銀行從業(yè)人員,我們需要深刻反思這些案件,從中汲取教訓(xùn),不斷提高自身的職業(yè)素養(yǎng)和管理水平。以下是我個(gè)人關(guān)于銀行案件心得體會(huì)的五段式文章。
            第一段:案件對(duì)銀行的影響
            銀行案件對(duì)銀行業(yè)的影響是非常大的,不僅損害了銀行的形象,還會(huì)造成金融秩序的混亂。案件一旦發(fā)生,銀行將面臨嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失和名譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),對(duì)銀行最大的危害是客戶(hù)信任度的降低。因此,銀行在制定業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí),必須從案件中吸取教訓(xùn),通過(guò)合理的措施來(lái)防范未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
            第二段:案件背后的原因
            銀行案件背后的原因是多種多樣的,其中最常見(jiàn)的是人為因素,如職業(yè)道德問(wèn)題、經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)使、資產(chǎn)管理不當(dāng)?shù)?。此外,還有管理控制不當(dāng)、業(yè)務(wù)監(jiān)督不力等因素。因此,銀行要從管理層到員工每個(gè)層面都加強(qiáng)職業(yè)道德、風(fēng)險(xiǎn)防范、業(yè)務(wù)監(jiān)管和內(nèi)部控制,才能有效防范犯罪行為。
            第三段:案件對(duì)從業(yè)人員的教育教訓(xùn)
            銀行案件的發(fā)生不僅意味著銀行需要建立更加完善的內(nèi)部管理機(jī)制,也需要在從業(yè)人員的職業(yè)素養(yǎng)教育上下功夫。從業(yè)人員應(yīng)該牢記自身的職業(yè)道德,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和警覺(jué)性。必須遵守法律法規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行銀行的內(nèi)控制度,并不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí),提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平。
            第四段:案件對(duì)客戶(hù)的警示
            銀行案件對(duì)客戶(hù)也是一個(gè)警醒,客戶(hù)在選擇銀行時(shí),不僅要考慮業(yè)務(wù)能力和服務(wù)水平,還要對(duì)其經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)部管理制度進(jìn)行全面了解??蛻?hù)可以通過(guò)貸款、理財(cái)、保險(xiǎn)等多種途徑來(lái)了解銀行,確保選擇的銀行是穩(wěn)健可靠的。此外,客戶(hù)也應(yīng)該了解銀行的各種業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,不輕易聽(tīng)信謠言和虛假信息,以免被騙。
            第五段:對(duì)銀行業(yè)的未來(lái)發(fā)展的思考
            銀行案件的發(fā)生雖然給整個(gè)行業(yè)造成了不小的影響,但這并不代表銀行業(yè)沒(méi)有發(fā)展前途。相反,銀行業(yè)的逐步改革也提供了新的機(jī)遇。通過(guò)透明度的提高、管理制度的改善、技術(shù)建設(shè)的加強(qiáng)等方面的工作,銀行可以從案件中汲取教訓(xùn),進(jìn)一步完善自身的管理體系,為未來(lái)的發(fā)展奠定更加堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
            總之,銀行的案件不僅給銀行業(yè)和客戶(hù)都帶來(lái)了巨大的損失,而且也對(duì)從業(yè)人員的職業(yè)道德和國(guó)家信用體系造成了負(fù)面影響。從銀行的案件中吸取教訓(xùn),意義重大。銀行業(yè)需要提高自身的風(fēng)控意識(shí)和管理能力,從而保障金融秩序和社會(huì)信用體系的穩(wěn)定,促進(jìn)銀行業(yè)更好的發(fā)展。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇十一
            賢哉回也!一簞食,一瓢飲,在陋巷,人不堪其憂,回也不改其樂(lè)。賢在回也!今天小編為大家?guī)?lái)的是銀行案件防控心得體會(huì),供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家。
            銀行案件防控心得體會(huì)一
            近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作,經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:
            近幾年來(lái),隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理,這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。
            在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面:銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴(lài)相關(guān)制度的建立和完善也有賴(lài)于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
            透過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。
            銀行案件防控心得體會(huì)二
            近期,我行開(kāi)展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
            現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得
            總結(jié)
            出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:
            一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
            (一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
            (二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),(三)大額儲(chǔ)戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話,及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
            (四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
            (七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
            (八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
            二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
            案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀,通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
            我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí),謹(jǐn)。
            銀行案件防控心得體會(huì)三
            這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
            加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會(huì)。
            一、加強(qiáng)員工教育,營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
            堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
            堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。
            堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營(yíng)造和諧氛圍,基層營(yíng)業(yè)一線工作,條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn),了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題,與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。
            二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題,很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機(jī)制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
            加強(qiáng)精細(xì)化管理,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實(shí),促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
            強(qiáng)化突擊檢查,突出檢查的隨機(jī)性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),明確職責(zé)義務(wù),加快對(duì)帳進(jìn)度,強(qiáng)化對(duì)賬管理,切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
            三、
            穩(wěn)步推進(jìn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,還需要強(qiáng)化對(duì)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí),有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,認(rèn)真履行案件專(zhuān)項(xiàng)治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,在專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專(zhuān)項(xiàng)清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,對(duì)無(wú)章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,集中時(shí)光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題,分析問(wèn)題存在的原因,制定切實(shí)可行的整改方案,落實(shí)整改。
            制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、部門(mén)之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,抓住時(shí)機(jī),以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí),做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過(guò)開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng),到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),實(shí)現(xiàn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
            管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本,迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機(jī)制改革,全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
            銀行案件防控心得體會(huì)四
            這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
            加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會(huì)。
            一、加強(qiáng)員工教育,營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
            堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
            堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。
            堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營(yíng)造和諧氛圍,基層營(yíng)業(yè)一線工作,條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn),了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題,與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。
            二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題,很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機(jī)制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
            加強(qiáng)精細(xì)化管理,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實(shí),促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
            強(qiáng)化突擊檢查,突出檢查的隨機(jī)性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),明確職責(zé)義務(wù),加快對(duì)帳進(jìn)度,強(qiáng)化對(duì)賬管理,切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
            三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,還需要強(qiáng)化對(duì)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí),有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,認(rèn)真履行案件專(zhuān)項(xiàng)治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,在專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專(zhuān)項(xiàng)清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,對(duì)無(wú)章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,集中時(shí)光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題,分析問(wèn)題存在的原因,制定切實(shí)可行的整改方案,落實(shí)整改。
            制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、部門(mén)之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,抓住時(shí)機(jī),以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí),做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過(guò)開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng),到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),實(shí)現(xiàn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
            管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本,迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機(jī)制改革,全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
            銀行案件防控心得體會(huì)五
            20__年,信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育,本人對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。
            近年來(lái),各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,主要反映在以下問(wèn)題:
            一、防患意識(shí)不強(qiáng),疏于管理。
            近年來(lái),大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí),甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
            二、員工法紀(jì)意識(shí)差,疏于教育。
            農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng),絕大多數(shù)員工身處最基層,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),思想教育無(wú)好處,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
            三、稽核檢查過(guò)于形式,監(jiān)督不足。
            一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,原則性不強(qiáng),稽核檢查圖形式,走過(guò)場(chǎng),該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,使問(wèn)題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
            針對(duì)以上存在問(wèn)題,經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性。
            一、樹(shù)立“以人為本”,提高思想教育水平。
            信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度,并沒(méi)有很好的予以落實(shí),規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識(shí)在作怪,是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。
            案件防控工作教育活動(dòng),首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,制度并不是用來(lái)看的,而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例,對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺(jué)。
            二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價(jià)。
            長(zhǎng)期以來(lái),信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),才能夠收到良好的效果。因此,要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。
            三、完善工作機(jī)制,防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
            道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,在工作機(jī)制方面,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
            四、建立健全好各種規(guī)章制度。
            加強(qiáng)制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,嚴(yán)格操作流程,把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過(guò)這“六看”,基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
            五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)
            個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),要求自我愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責(zé)心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊。
            同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自我,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇十二
            近年來(lái),銀行案件頻頻發(fā)生,給社會(huì)帶來(lái)了沉重的打擊。這些案件不僅涉及巨額資金的流失,還損害了銀行的聲譽(yù)和社會(huì)的信心。作為一名從業(yè)者,我深知案件對(duì)銀行和客戶(hù)的影響,也深感責(zé)任重大。通過(guò)參與和處理多起案件,我積累了一些心得體會(huì),在此與大家分享。
            首先,案件的發(fā)生大多源自?xún)?nèi)部的失職和不端行為。作為銀行員工,我們必須牢記自己的職責(zé),始終保持高度的敬業(yè)精神和自律意識(shí)。在日常工作中,要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,不得有私心雜念,更不能因?yàn)槔骝?qū)使而觸犯法律底線。同時(shí),銀行需要建立健全的內(nèi)部控制制度,嚴(yán)格審核每一筆交易,加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并防范潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
            其次,案件處理需要依法依規(guī),保證公正透明。在面對(duì)案情時(shí),我們要盡量保持冷靜客觀的心態(tài),采集和整理相關(guān)證據(jù),確保案件的調(diào)查和處理程序合法合規(guī)。案件處理過(guò)程中,要充分尊重當(dāng)事人的權(quán)益,確保其享有自己的陳述和辯護(hù)權(quán)。同時(shí),要加強(qiáng)與執(zhí)法機(jī)關(guān)的合作,向其提供案件相關(guān)信息,協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查。只有堅(jiān)持依法依規(guī)處理案件,才能增強(qiáng)人們對(duì)銀行和執(zhí)法機(jī)關(guān)的信心和信任。
            第三,案件的發(fā)生需引起銀行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)管的警醒。銀行應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育,提高其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律素質(zhì)。同時(shí),銀行要加強(qiáng)對(duì)交易流程和系統(tǒng)的監(jiān)控,利用先進(jìn)的科技手段,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警可能的風(fēng)險(xiǎn)。此外,銀行還應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)外部合作,建立信息共享機(jī)制,與其他金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門(mén)共同協(xié)作,形成合力,共同防范和打擊銀行案件。
            第四,案件的處理需要加強(qiáng)公眾教育和輿論引導(dǎo)。在案件曝光后,社會(huì)輿論常常充滿恐懼和質(zhì)疑。銀行應(yīng)積極回應(yīng)社會(huì)關(guān)切,及時(shí)公開(kāi)案件的處理進(jìn)展和結(jié)果,通過(guò)真實(shí)的信息和數(shù)據(jù)告知社會(huì)大眾。同時(shí),銀行也應(yīng)采取有效的方式,推動(dòng)公眾教育,提高人們對(duì)金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)其自我保護(hù)能力。只有通過(guò)輿論引導(dǎo)和公眾教育,才能減少不實(shí)信息的傳播和負(fù)面情緒的擴(kuò)散,維護(hù)金融體系的穩(wěn)定和信任。
            最后,案件對(duì)銀行提出了更高的要求。銀行需要積極反思案件的教訓(xùn),不斷完善自身的治理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系。同時(shí),銀行還要踐行社會(huì)責(zé)任,加強(qiáng)公益慈善事業(yè)的投入,回饋社會(huì),弘揚(yáng)正能量。只有銀行在全面提升自身管理水平的同時(shí),也注重社會(huì)責(zé)任的履行,才能真正重塑公眾的信任和信心。
            總而言之,銀行案件發(fā)生是對(duì)整個(gè)金融體系的嚴(yán)重挑戰(zhàn)。處理這些案件不僅需要銀行員工的專(zhuān)業(yè)能力和職業(yè)操守,更需要全社會(huì)的共同努力。我們要深入借鑒案件的教訓(xùn),吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),共同打造風(fēng)清氣正、穩(wěn)定有序的金融市場(chǎng),為實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步作出更大的貢獻(xiàn)。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇十三
            首先,銀行案件作為一種嚴(yán)重的犯罪行為,對(duì)整個(gè)社會(huì)造成了極大的負(fù)面影響。作為銀行員工,被卷入銀行案件中,不僅會(huì)受到法律的制裁,還會(huì)失去工作和信譽(yù),甚至可能會(huì)被社會(huì)拋棄。因此,我們必須時(shí)刻保持警惕,在工作中嚴(yán)于律己,提高自我素質(zhì),增強(qiáng)反詐騙意識(shí),防止被詐騙分子利用。
            其次,作為銀行員工,在工作中要注重保密。任何人都不得在未經(jīng)客戶(hù)同意的情況下泄露客戶(hù)信息。同時(shí),還要加強(qiáng)密碼管理,不使用相同的密碼或簡(jiǎn)單的密碼,確保密碼的安全性。此外,銀行員工還要警惕身邊的朋友、親戚甚至是陌生人的詢(xún)問(wèn),防范社交工程攻擊等安全風(fēng)險(xiǎn)。
            第三,要嚴(yán)格執(zhí)行銀行法規(guī)和內(nèi)部制度,依法行事。銀行員工必須遵守銀行對(duì)產(chǎn)品、服務(wù)、操作等方面的規(guī)定,不得違反銀行制度和法規(guī),做到清清楚楚、明明白白。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中,我們還要仔細(xì)閱讀貸款合同、借記卡協(xié)議等文本,了解自己的權(quán)利和義務(wù),確保個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。
            第四,客戶(hù)教育也至關(guān)重要。銀行員工應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)詳細(xì)講解銀行產(chǎn)品和相關(guān)業(yè)務(wù),包括利率、費(fèi)用等各方面的細(xì)節(jié),并告訴客戶(hù)如何防范欺詐。鼓勵(lì)客戶(hù)通過(guò)正規(guī)途徑進(jìn)行交易,強(qiáng)化客戶(hù)的安全意識(shí),防止被騙。如果客戶(hù)發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)異常,應(yīng)立即到銀行報(bào)案,配合銀行進(jìn)行調(diào)查。
            最后,要建立一個(gè)全面的安全管理體系。銀行應(yīng)該在員工培訓(xùn)、技術(shù)升級(jí)、審核監(jiān)控等方面不斷加強(qiáng),提升安全管理水平。保密措施、數(shù)據(jù)加密、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作也應(yīng)該得到重視。實(shí)現(xiàn)安全管理全方位覆蓋,保障客戶(hù)和銀行的利益。同時(shí),要加強(qiáng)和公安、金融監(jiān)管部門(mén)的合作,形成銀行法律、監(jiān)管、內(nèi)控等多重保障,共同打擊銀行犯罪行為。
            總之,銀行案件對(duì)社會(huì)的危害極大,銀行員工要牢記職業(yè)操守,做到依法、依規(guī)、依制辦事。身為銀行從業(yè)者,要保持高度警惕,強(qiáng)化防范意識(shí),加強(qiáng)安全管理,確保銀行和客戶(hù)的資金安全。只有這樣,我們才能真正維護(hù)銀行的美譽(yù)度,為銀行業(yè)提供更為穩(wěn)定和可靠的服務(wù),為社會(huì)貢獻(xiàn)更大的力量。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇十四
            在現(xiàn)代商業(yè)社會(huì)中,銀行案件頻頻發(fā)生,給社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序帶來(lái)了一定的沖擊。我曾在一家銀行實(shí)習(xí)期間親身經(jīng)歷了一起銀行案件,這次經(jīng)歷給我留下了很深的印象,也讓我對(duì)銀行案件有了更深刻的認(rèn)識(shí)。在這次經(jīng)歷中,我深刻體會(huì)到了銀行案件對(duì)銀行、客戶(hù)和整個(gè)社會(huì)的不良影響,并從中汲取到了豐富的教訓(xùn)。
            在這次銀行案件中,企業(yè)客戶(hù)偽造了一張貸款憑證,騙取了巨額貸款資金,并消失在紛紜的市場(chǎng)中。這起案件對(duì)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失,給銀行信譽(yù)帶來(lái)了重大的負(fù)面影響。銀行不得不追蹤責(zé)任,尋找案件線索,并采取補(bǔ)救措施以減少損失。我曾參與調(diào)查過(guò)程,親身經(jīng)歷了巨大的壓力和挑戰(zhàn)。在這次經(jīng)歷中,我認(rèn)識(shí)到了銀行案件對(duì)銀行信譽(yù)的重要性,銀行必須加強(qiáng)內(nèi)部控制,建立健全的審核機(jī)制,杜絕類(lèi)似案件再次發(fā)生。
            除了對(duì)銀行的影響外,銀行案件還對(duì)客戶(hù)造成了極大的傷害。這位企業(yè)客戶(hù)之前有著良好的信譽(yù),是銀行重要的合作伙伴。然而,這次案件讓客戶(hù)聲名狼藉,不僅失去了銀行的支持,也遭受了其他商業(yè)伙伴的懷疑和排斥。企業(yè)的信譽(yù)被摧毀,生意面臨著巨大的困難。從這位企業(yè)客戶(hù)的案例中,我深刻認(rèn)識(shí)到了良好信譽(yù)的重要性。信譽(yù)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的基石,一旦失去信譽(yù),企業(yè)將無(wú)法持續(xù)地發(fā)展。因此,企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)中應(yīng)該一直注重誠(chéng)信經(jīng)營(yíng),建立良好的信譽(yù)。
            銀行案件對(duì)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序也是一個(gè)重大的威脅。銀行作為金融體系的核心,一旦出現(xiàn)案件的漏洞,將對(duì)整個(gè)金融體系產(chǎn)生不可估量的影響。銀行案件將破壞了金融市場(chǎng)的公平和透明,引發(fā)了社會(huì)的不信任和恐慌。從這次案件中,我認(rèn)識(shí)到金融監(jiān)管的重要性。政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行的監(jiān)管,制定更加完善的法律和制度,加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管,確保市場(chǎng)的公正、透明和穩(wěn)定運(yùn)行。
            通過(guò)這次經(jīng)歷,我還意識(shí)到銀行職業(yè)道德對(duì)銀行案件的預(yù)防和解決起到了至關(guān)重要的作用。銀行業(yè)務(wù)往往涉及巨額資金,需要銀行職員具備高度的責(zé)任感和職業(yè)道德。只有銀行職員以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度和高尚的職業(yè)道德履行職責(zé),才能避免案件的發(fā)生。同時(shí),在案件發(fā)生后,銀行職員應(yīng)以誠(chéng)信、公正和負(fù)責(zé)任的態(tài)度配合調(diào)查機(jī)關(guān),及時(shí)提供案件線索,絕不掩蓋案件,以維護(hù)社會(huì)正義和公共利益。
            總之,銀行案件給銀行、客戶(hù)以及整個(gè)社會(huì)都帶來(lái)了嚴(yán)重的后果。銀行必須加強(qiáng)內(nèi)部控制,建立健全的審核機(jī)制;客戶(hù)必須注重誠(chéng)信經(jīng)營(yíng),保持良好的信譽(yù);政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管和制度建設(shè);銀行職員應(yīng)以高尚的職業(yè)道德履行職責(zé)。只有這樣,才能預(yù)防和減少銀行案件的發(fā)生,穩(wěn)定金融市場(chǎng),推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。
            銀行騙貸案件心得體會(huì)篇十五
            銀行案件是近年來(lái)比較常見(jiàn)的一種犯罪,涉及的金額不小,給銀行、受害者和社會(huì)帶來(lái)了極大的損失。在這個(gè)過(guò)程中,對(duì)于銀行工作人員來(lái)說(shuō),更需要密切注意,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范犯罪行為,避免意外發(fā)生。在此次案件中,我作為銀行工作人員,有著自己的一些感想和體會(huì)。
            第一段:認(rèn)識(shí)案件,提高安全意識(shí)
            銀行案件雖然時(shí)有所聞,但真正發(fā)生在自己周?chē)鷷r(shí),我們還是會(huì)被震驚到。當(dāng)案件發(fā)生后,我反思自己的安全意識(shí)是否足夠高,是否存在疏忽。在這個(gè)過(guò)程中,我認(rèn)識(shí)到,在嚴(yán)密的安保措施下還是需要做好自己的工作,要把安全意識(shí)提高到極致,時(shí)刻保持高度警惕。
            第二段:加強(qiáng)員工培訓(xùn),提升素質(zhì)
            銀行工作人員接待客戶(hù),處理資金的時(shí)候,需要具備嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和高素質(zhì)的職業(yè)素養(yǎng),以便將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。此次案件給我敲響了警鐘,加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和素質(zhì)提升是非常必要的。我們需要結(jié)合實(shí)際情況,制定更為完善和前瞻的培訓(xùn)計(jì)劃,并注重員工的素質(zhì)強(qiáng)化,使員工在工作中能更加熟練地應(yīng)對(duì)各種情況。
            第三段:加強(qiáng)內(nèi)部管理,防范內(nèi)外勾結(jié)
            銀行案件往往牽扯到內(nèi)外勾結(jié)的問(wèn)題。在此次案件中,我意識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)部管理是非常重要的。通過(guò)內(nèi)部監(jiān)察和審核,可以發(fā)現(xiàn)和防范犯罪行為的發(fā)生,避免內(nèi)部員工與犯罪分子勾結(jié),使得銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理更加嚴(yán)密。
            第四段:強(qiáng)化對(duì)信息安全的保護(hù)
            隨著網(wǎng)絡(luò)的普及,信息的泄露風(fēng)險(xiǎn)也隨之增加。此次案件當(dāng)中,犯罪分子利用了銀行工作人員的不小心泄露,從而得以實(shí)施犯罪行為。因此,在工作中,我們需要特別注重保護(hù)客戶(hù)信息的安全,采取一系列措施來(lái)加強(qiáng)信息安全的保護(hù),避免信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。
            第五段:強(qiáng)化危機(jī)意識(shí),完善應(yīng)急預(yù)案
            銀行案件發(fā)生時(shí)往往是突然的,需要我們及時(shí)應(yīng)對(duì),減少損失。在此次經(jīng)歷中,我意識(shí)到危機(jī)意識(shí)的重要性,及時(shí)制定應(yīng)急預(yù)案,得到及時(shí)實(shí)施,事態(tài)才得以得到控制。因此,銀行應(yīng)該嚴(yán)謹(jǐn)?shù)剡M(jìn)行危機(jī)意識(shí)培養(yǎng),并不斷完善供應(yīng)針對(duì)性應(yīng)急預(yù)案,以應(yīng)對(duì)不斷發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。
            總之,經(jīng)歷了銀行案件后,我認(rèn)識(shí)到安全管理不是一日之功,而是需要不斷完善和強(qiáng)化,銀行工作人員需要時(shí)刻保持高度的警惕,不斷提升對(duì)安全的認(rèn)識(shí)和理解,并在實(shí)際工作中進(jìn)行落實(shí),確保銀行的安全和穩(wěn)定。