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        實用銀行案件反思報告(匯總16篇)

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            報告可以通過圖表、圖像、表格等方式來更好地展示數(shù)據(jù)和信息。報告的結(jié)構(gòu)是很重要的,我們需要清晰地組織每個部分的內(nèi)容,以確保整體邏輯鏈條的完整性和連貫性。以下是小編為大家收集的報告范文,僅供參考,大家一起來看看吧。
            銀行案件反思報告篇一
            轉(zhuǎn)眼間從進入__銀行那時算起已經(jīng)滿了第二年。兩年時間說長不長,說短也不短。時間讓我對于__銀行有了更加深入的了解,也讓我通過自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助,提升自己的業(yè)務(wù)技能,更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。
            最近這一年,我作為一名__銀行員工,親身感受了__銀行股改給我們的日常工作、生活帶來各方面的巨大變化——如經(jīng)濟增加值、要害績效考核指標(biāo)等概念的引入,使經(jīng)營部門的經(jīng)營理念真正從過去只注重量的擴張轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅刭|(zhì)的提升,以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規(guī)章制度的出臺,對于我們__銀行“規(guī)范經(jīng)營”提出了許多更為明確和細(xì)化的要求,工作中注重細(xì)節(jié)治理、精細(xì)化治理,針對違法違規(guī)行為,也有了更多的預(yù)防和懲戒措施,非凡是行內(nèi)開展的“違法違規(guī)行為專項整治活動”向我們再一次地敲響了警鐘——工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”,不僅要懂得“亡羊補牢”,重要的還在于“未雨綢繆”。年末,我報名并經(jīng)行內(nèi)的擇優(yōu)選聘有幸被調(diào)動至__地審批組擔(dān)任合規(guī)性審查崗工作。
            從支行理財中心的個貸綜合崗轉(zhuǎn)到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業(yè)務(wù)為主的審批組合規(guī)性審查崗,這個跨度不可謂不大。但領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心、同事的幫助指導(dǎo)和我個人的自學(xué)努力下,通過閱讀相關(guān)書籍、解讀文件規(guī)章,我很快渡過了起初的不適應(yīng),迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。從20__年初至20__年末,我總計完成了109筆公司類貸款、3筆公司類授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查工作,合計金額47435.2624萬元;完成了67筆公司類信用等級評定的合規(guī)性審查,其中aa級29筆、a級34筆、bbb級4筆;完成332筆個人類貸款的接收、送審、下發(fā)決策意見工作,合計金額6463.475萬元。較好地完成了本崗位的工作任務(wù)要求。
            銀行案件反思報告篇二
            銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分,擁有大量的客戶資金和敏感的商業(yè)信息。然而,在金融市場的繁榮和高風(fēng)險的背景下,銀行案件也屢屢發(fā)生,給整個社會帶來了嚴(yán)重的經(jīng)濟損失和不良影響。在對一系列銀行案件的調(diào)查中,我對其中的報告體會頗多。
            第一段:案件分析
            銀行案件的發(fā)生往往與內(nèi)部員工的貪污、犯罪或者技術(shù)問題有關(guān)。在最近調(diào)查的案例中,大部分案件都是因為內(nèi)部員工對銀行資金的非法使用或者盜竊造成的。此外,黑客攻擊和技術(shù)漏洞也是導(dǎo)致銀行案件的另一個重要原因。然而,無論是內(nèi)部員工的不法行為還是外部攻擊,銀行應(yīng)該對安全措施進行完善,加強內(nèi)部控制和技術(shù)保護,以防范和應(yīng)對潛在的風(fēng)險。
            第二段:案件的教訓(xùn)
            通過對一系列銀行案件的調(diào)研和分析,我認(rèn)為銀行案件給我們帶來了許多重要的教訓(xùn)。首先,加強對員工的培訓(xùn)和監(jiān)督,提高他們的風(fēng)險意識和法律意識,減少因員工犯罪而導(dǎo)致的經(jīng)濟損失。其次,嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度,建立起防范和發(fā)現(xiàn)非法行為的機制和流程。再次,加強信息技術(shù)安全保護,加強對系統(tǒng)漏洞和黑客攻擊的監(jiān)控和防范。只有通過這些舉措,才能夠有效地降低銀行案件的發(fā)生率,保障客戶利益和金融市場的正常秩序。
            第三段:報告的價值
            銀行案件報告對于揭示案件的原因、過程和結(jié)果起到了重要的作用。通過對案件的分析和報告的撰寫,可以深入了解案件的背景和經(jīng)過,為制定未來的預(yù)防措施提供重要的參考。同時,報告還可以為銀行內(nèi)部和監(jiān)管部門提供監(jiān)督和評估的依據(jù),幫助他們認(rèn)識到當(dāng)前一些潛在的問題和不足之處。因此,必須重視報告的編寫和流程的規(guī)范,確保報告內(nèi)容準(zhǔn)確、清晰、易懂。
            第四段:報告的撰寫技巧
            在撰寫銀行案件報告時,需要注意以下幾個方面。首先,報告應(yīng)該詳實而不冗長,盡量將案件的重點和關(guān)鍵信息清晰表達出來。其次,報告應(yīng)該客觀公正,不帶個人或組織的情感色彩,確保報告內(nèi)容的客觀性和客觀性。再次,報告應(yīng)該具備可讀性,避免使用專業(yè)術(shù)語和復(fù)雜的句子結(jié)構(gòu),以保證報告的易讀性和易懂性。最后,報告應(yīng)該具備操作性,提出具體的建議和改進措施,幫助銀行采取措施彌補和防范類似案件的發(fā)生。
            第五段:結(jié)論與展望
            銀行案件的發(fā)生是金融行業(yè)的一種主要風(fēng)險,不僅損害了銀行的聲譽和利益,也影響了整個金融市場的穩(wěn)定運行。只有通過加強內(nèi)部控制,提高員工的風(fēng)險意識和法律意識,完善信息技術(shù)安全保護,撰寫準(zhǔn)確、清晰的報告,并采取相關(guān)的預(yù)防措施,才能有效地降低銀行案件的發(fā)生率,保障金融市場的安全和穩(wěn)定。我們期待未來銀行案件調(diào)查報告的更多見解和實踐經(jīng)驗,為構(gòu)建安全、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展的金融體系提供有益的借鑒和指導(dǎo)。
            銀行案件反思報告篇三
            20xx年上半年,在市分行的大力支持和幫助下,我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路,狠抓制度落實、力促問題整改,著力加強案件風(fēng)險防控體系的建設(shè),始終堅持把案件防控工作放在首位,案防工作取得階段成效,實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面,將具體工作情況匯報如下:
            年初,我行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作,并通過召開全行案防工作大會的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四個落實”的案防工作要求:一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,確定案防工作的年度目標(biāo),做到目標(biāo)落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會我銀監(jiān)局和上級行文件精神,提高思想認(rèn)識,高度認(rèn)識案件防控工作的重要性,緊密圍繞案防十項重點工作,穩(wěn)步扎實做好案件防控工作,確保完成各項工作任務(wù),做到“重點工作落實”。四是我行案防工作實行各層級一把手負(fù)總責(zé)制,并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位,指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,實行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理,做到責(zé)任落實。目前,我行上下更加重視案防工作,工作的主動性、自覺性得到提高,確保了案防工作的有效落實。
            思想教育工作常常說起來重要,但實際上卻最容易被忽視,在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素,為此,我們著重抓了以下幾方面工作:
            (一)持續(xù)開展制度培訓(xùn),提高全員遵章守紀(jì)意識。我行以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點,全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至我月底,全行已有10余人、參加了集中培訓(xùn),使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,為我行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
            (二)開展警示教育活動,增強員工防范意識。我行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機結(jié)合,抓教育、抓引導(dǎo),抓防范。今年以來,我行開展各種警示教育我場次,組織全行員工觀看《警示教育》短片,并要求員工撰寫心得體會,深刻反思,汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例,用鮮活的人和事以法說教、以案說教,使警示教育收到很好的效果。
            (三)定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務(wù)會等形式,講案防、說安全,時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會,及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神,加強政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示,分析存在的共性問題和個性問題,有針對性地制定措施,確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流,達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
            (四)積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展 “我”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進行,進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,營造了良好的安全氛圍。
            加強內(nèi)控機制建設(shè),堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來,我行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口,抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié),不斷提高制度的約束性,努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
            (一)完善案防工作考核評價機制。
            今年以來,我行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,進一步強化考核評價工作,在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求,通過對案件防控工作的考核,努力實現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除,將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來,努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查,監(jiān)事會每季度抽查,半年總行考核通報,切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,并將責(zé)任落實到人,真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
            (二)強化員工違規(guī)行為的管理。
            在對各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,按照監(jiān)管部門的要求,實施對員工進行違規(guī)行為積分,強化員工違規(guī)行為的管理,并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實施,使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,收到良好效果。
            今年,我行按照工作思路,著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此,我們重點抓了以下幾方面工作。
            (一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面,我行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求,修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程,從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
            (二)高度重視對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,目前,我行我萬元以上對賬率達100%。按照要求,各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進行對賬,對對賬工作開展抽查,督促回收對賬單等,保證了對賬工作的順利進行。
            (三)高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑,全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自我年以來的案件風(fēng)險情況,加強案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組,開展風(fēng)險清查,妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機構(gòu)增強對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力,及時報告;對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的,不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告,將嚴(yán)肅處理;要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作,深入調(diào)查,嚴(yán)肅問責(zé),扎實整改,以有效的案件查處工作,促進內(nèi)控案防工作能力的提升。 截至6月末,我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險)信息,報送數(shù)為零。
            (四)高度重視安全管理,做實安保工作。今年以來,我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作:一是加強全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強防護設(shè)施建設(shè)。實行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,建立了雙路報警系統(tǒng),確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
            五、強化監(jiān)督措施,完善案件防范的約束激勵機制
            從嚴(yán)治行是加強內(nèi)控管理的基本要求,為此,我們堅持做到三個到位:
            (一)監(jiān)督措施要到位。我行提出,防范案件不能總當(dāng)“事后諸葛亮”,要通過加強對業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作風(fēng)險的監(jiān)督檢查工作,防患于未然。我年,為了保障各項制度的貫徹落實,督促員工依規(guī)操作,按照《方案》的要求,通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構(gòu)的檢查監(jiān)督力度,突出重點,緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié),對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位,增加了督查深度、廣度和頻率。
            (二)懲戒措施要到位。我年,我行對違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定,這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線,觸犯一條即解除勞動合同,具有極強的`威懾力,在全行上下引起了較大震動。
            (三)激勵措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險和各類案件、事故的發(fā)生,在嚴(yán)肅問責(zé)的同時,制定了相應(yīng)的激勵措施。對嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
            六、案防工作計劃
            (一)加強思想教育,重視案防工作培訓(xùn),進一步提高案防意識,使員工防范風(fēng)險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?BR>    (二)加強內(nèi)控制度建設(shè),進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度,建立嚴(yán)密的制度防范體系。
            (三)強化對操作風(fēng)險的管控,繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對“高風(fēng)險點”的監(jiān)督檢查,不斷拓寬檢查范圍,力爭使檢查覆蓋面達到100%。
            (四)案件防控工作任重道遠,決不能掉以輕心,我行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢,繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識,從管住人就管住風(fēng)險的高度,扎實做好員工行為動態(tài)管理,確保實現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。
            銀行案件反思報告篇四
            近年來,銀行案件頻頻發(fā)生,給社會安定和金融體制帶來了極大的沖擊。作為一名金融學(xué)專業(yè)的學(xué)生,我深切關(guān)注著這些案件的發(fā)展和背后的原因。最近,我在課程學(xué)習(xí)中了解到了一些銀行案件的報告,讓我對這些案件有了更深入的了解。在學(xué)習(xí)這些報告的過程中,我不僅了解到了銀行犯罪的嚴(yán)重性和對金融體系的影響,也意識到了銀行內(nèi)部管理和監(jiān)督的重要性。本文將從案件背景、案件原因、案件后果、改進措施和個人心得五個方面來探討銀行案件報告帶給我的心得體會。
            首先,銀行案件的背景是整個報告的基礎(chǔ)。通過對不同案件報告的學(xué)習(xí),我理解到銀行案件并非僅僅是一個孤立事件,而是背后有著深刻的背景原因。比如,一些銀行案件發(fā)生的主要原因之一是管理體系的敗壞。不負(fù)責(zé)任的管理者和缺乏監(jiān)督的環(huán)境釀成了這些銀行犯罪的肆虐。這一點讓我認(rèn)識到了銀行案件背后的結(jié)構(gòu)性問題。
            其次,對于銀行案件的原因,報告往往給出了較為詳細(xì)的分析。在學(xué)習(xí)這些報告的過程中,我發(fā)現(xiàn)很多銀行案件發(fā)生的原因是因為貪婪和個人利益的驅(qū)使。銀行員工通過非法手段獲取利潤,為自己獲取更高的薪水和獎金。一些員工在監(jiān)管不嚴(yán)的環(huán)境下違反職業(yè)道德,將客戶的利益置之不顧,使得投資者和存款人遭受巨大的財務(wù)損失。這讓我深思,如何防止個人貪婪對銀行體系造成破壞,是金融機構(gòu)急需思考的問題。
            再次,通過了解案件的后果,我認(rèn)識到銀行案件對銀行體系和社會經(jīng)濟的影響是極其嚴(yán)重的。在報告中,一些案件后果清晰地呈現(xiàn)在我面前。首先,這些銀行案件給金融市場的信心帶來了打擊,導(dǎo)致了金融市場的不穩(wěn)定。其次,客戶的資金受到損失,信任被破壞,進而對銀行體系失去信心。最后,整個社會和經(jīng)濟將面臨巨大的風(fēng)險和不確定性。這讓我認(rèn)識到,銀行案件不僅僅是銀行內(nèi)部的問題,其影響涉及到整個金融體系和社會發(fā)展。
            然后,通過報告中提出的改進措施,我意識到銀行內(nèi)部管理和監(jiān)督的重要性。為了防止銀行案件的發(fā)生,報告提出了一些建議,如加強對員工的教育和培訓(xùn)、建立有效的內(nèi)部監(jiān)管機制、加強外部監(jiān)管等。這些措施告訴我,一個有效的銀行管理體系是防范銀行案件的關(guān)鍵。通過內(nèi)部和外部監(jiān)督的完善,可以最大限度地減少銀行犯罪的發(fā)生。這給我提供了一個思考的方向,即在未來從業(yè)時要注重公司的內(nèi)部控制和監(jiān)管機制,建立良好的行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)。
            最后,通過學(xué)習(xí)銀行案件報告,我個人得到了一些心得體會。首先,銀行案件的發(fā)生不可避免,重要的是我們?nèi)绾螒?yīng)對和預(yù)防。其次,銀行案件揭示了金融體系中的問題,需要在制度層面上進行深入的改革。最后,作為金融從業(yè)者,我們應(yīng)該秉持專業(yè)的道德標(biāo)準(zhǔn),始終遵守相關(guān)法律法規(guī),以維護金融市場的穩(wěn)定和公正。
            總之,通過學(xué)習(xí)銀行案件報告,我更加深入地了解了銀行案件的背景、原因、后果和改進措施,并從中獲得了一些心得體會。作為金融學(xué)專業(yè)的學(xué)生,我深感身負(fù)使命和責(zé)任,將不斷學(xué)習(xí)和提高,努力為金融體系的發(fā)展和社會的和諧穩(wěn)定貢獻自己的力量。
            銀行案件反思報告篇五
            20xx年上半年,在總行及分行(于:銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,我分行認(rèn)真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,堅持以防為主,以查促防的指導(dǎo)思想,加強隊伍建設(shè),強化隊伍管理,營造“安全為集體,人人保安全”的良好氛圍,上半年中,安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?,F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下:
            作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查,長假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài),及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
            (二)強化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中,我分行嚴(yán)格落實案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上,堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育,繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),將多媒體與書面教育相結(jié)合,積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識及技能,并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育,并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個清醒的認(rèn)識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,并要求前臺員工在日常工作中,做好客戶安全提示,提高客戶離行后的安全防范意識。
            在日常工作中,加強隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉,培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用,要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面,我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓(xùn),要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項規(guī)章制度,還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn),向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,保持高壓態(tài)勢,確保案件風(fēng)險得到有效防控。
            (一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況,根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
            (二)加強技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進行督促指導(dǎo),嚴(yán)格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進行施工,最終通過驗收順利開業(yè),各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署,將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心,有效提高物防和技防水平,提高了安全系數(shù)。
            (三)嚴(yán)控風(fēng)險事件,預(yù)防案件發(fā)生。上半年,我分行在推進業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議,兩部門協(xié)調(diào)配合,按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進行風(fēng)險防控,嚴(yán)格貫徹落實信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進行風(fēng)險管控,組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查,及時消除隱患,將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
            一是安全防范意識有待進一步增強。
            二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),下半年需加強技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護,做好硬件設(shè)施更新工作。
            銀行案件反思報告篇六
            20xx年,我在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在同事們的支持和幫助下,認(rèn)真執(zhí)行銀行的工作方針政策,立足本職,服務(wù)客戶,較好地完成自己的工作任務(wù),取得了一定的成績,獲得銀行領(lǐng)導(dǎo)的肯定和客戶的滿意?,F(xiàn)將20xx年工作情況具體總結(jié)如下:
            一、取得的工作成績
            20xx年,我勤奮努力工作,全面完成工作任務(wù),取得了較好的工作成績。除完成一線前臺的柜員工作外,我利用一切機會銷售銀行理財產(chǎn)品,共銷售銀行理財產(chǎn)品萬元,其中:基金萬元,保險萬元,銀行卡萬元。
            二、認(rèn)真學(xué)習(xí),提高政治思想覺悟和業(yè)務(wù)工作水平
            20xx年,我認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的理論,學(xué)習(xí)十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神,提高自己的政治思想覺悟,在思想上與銀行保持一致,堅定理想信念,樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀,樹立全心全意為客戶服務(wù)的思想,做到無私奉獻。我在工作上除了學(xué)習(xí)政治理論外,重點是學(xué)習(xí)銀行的各項制度、工作紀(jì)律及理財業(yè)務(wù)知識,做到學(xué)深學(xué)透,掌握在腦海里,運用到實際工作中,為自己做好各項本職工作打下堅實的基礎(chǔ)。通過學(xué)習(xí),我熟悉和掌握了銀行的各項制度、工作紀(jì)律及基本理財業(yè)務(wù)知識與技能,增強了履行崗位職責(zé)的能力和水平,做到與時俱進,增強大局觀,能較好地結(jié)合實際情況加以貫徹執(zhí)行,完成銀行布置的各項工作任務(wù),取得良好成績。
            銀行案件反思報告篇七
            (一)、成立組織,加強領(lǐng)導(dǎo)。
            總行成立由行長任組長、分管行長為副組長,各條線部門負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,設(shè)在合規(guī)管理部,主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案,牽頭檢查、督促全轄各支行(部)貫徹落實案件防控工作措施。
            (二)、責(zé)任明確,任務(wù)到位。
            根據(jù)相關(guān)工作要求,結(jié)合實際情況,制訂了《______年度案件防控工作實施方案》,明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
            (三)、上下聯(lián)動,扎實落實。
            各分支機構(gòu)重視案件防控工作,均成立以機構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長的案件防控實施小組,有序推動案防工作。
            二、主要的排查方法和步驟。
            (一)把握重點,切實提高案件防控工作能力。
            1、抓方案制定,著力長期深入推動。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題,并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向,建立健全長效治理機制。
            2、抓制度建設(shè),著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設(shè)”方面將主要做好以下幾點:一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則,增強制度的安全性、適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
            3、抓風(fēng)險排查,著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求,開展案件風(fēng)險排查。
            4、抓處罰整治,著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險,及時進行分析評價,找出存在問題的根源,有的放矢、對癥下藥,并在必要時延伸排查到其他機構(gòu)、其他業(yè)務(wù),抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險的整改,達到檢查一點、整改一片的效果,提高案件防控工作效率。
            (二)強化監(jiān)督,有效提升案件防控精細(xì)化水平。
            發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務(wù)管理能力,提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務(wù)部門對自身風(fēng)險所有者和風(fēng)險回報的認(rèn)識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢,提高風(fēng)險防控的前瞻性和針對性。
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            銀行案件反思報告篇八
            ×年,在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,狠抓制度落實、力促問題整改,著力加強案件風(fēng)險防控體系的建設(shè),始終堅持把案件防控工作放在首位,案防工作取得階段成效,實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面,將×行的具體工作情況匯報如下:
            ×年初,×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作,并通過召開全行案防工作大會的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四個落實”的案防工作要求:一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,確定案防工作的年度目標(biāo),做到目標(biāo)落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神,提高思想認(rèn)識,高度認(rèn)識案件防控工作的重要性,緊密圍繞案防十項重點工作,穩(wěn)步扎實做好案件防控工作,確保完成各項工作任務(wù),做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負(fù)總責(zé)制,并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位,指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,實行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理,做到責(zé)任落實。目前,×行上下更加重視案防工作,工作的主動性、自覺性得到提高,確保了案防工作的有效落實。
            1.思想教育工作常常說起來重要,但實際上卻最容易被忽視,在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素,為此,我們著重抓了以下幾方面工作:
            (一)持續(xù)開展制度培訓(xùn),提高全員遵章守紀(jì)意識?!列幸愿黜椧?guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點,全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至×月底,全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
            (二)開展警示教育活動,增強員工防范意識?!列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機結(jié)合,抓教育、抓引導(dǎo),抓防范。今年以來,×行開展各種警示教育×場次,組織全行員工觀看《警示教育》短片,并要求員工撰寫心得體會,深刻反思,汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例,用鮮活的人和事以法說教、以案說教,使警示教育收到很好的效果。
            2.專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄,開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流,達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
            (四)積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進行,進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,營造了良好的安全氛圍。
            加強內(nèi)控機制建設(shè),堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來,×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口,抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié),不斷提高制度的約束性,努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
            (一)完善案防工作考核評價機制。今年以來,×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,進一步強化考核評價工作,在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求,通過對案件防控工作的考核,努力實現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除,將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來,努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查,監(jiān)事會每季度抽查,半年總行考核通報,切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,并將責(zé)任落實到人,真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
            (二)強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人
            和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,按照監(jiān)管部門的要求,實施對員工進行違規(guī)行為積分,強化員工違規(guī)行為的管理,并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實施,使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,收到良好效果。
            今年,×行提出“×”的工作思路,著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此,我們重點抓了以下幾方面工作。
            (一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面,×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求,修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程,從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
            (二)高度重視對對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,目前,我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求,各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進行對賬,對對賬工作開展抽查,督促回收對賬單等,保證了對賬工作的順利進行。
            (三)高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀
            監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑,全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況,加強案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組,開展風(fēng)險清查,妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機構(gòu)增強對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力,及時報告;對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的,不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告,將嚴(yán)肅處理;要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作,深入調(diào)查,嚴(yán)肅問責(zé),扎實整改,以有效的案件查處工作,促進內(nèi)控案防工作能力的提升。 截至×月末,我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險)信息,報送數(shù)為零。
            (四)高度重視安全管理,做實安保工作。今年以來,×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作:一是加強全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強防護設(shè)施建設(shè)。實行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,建立了雙路報警系統(tǒng),確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
            ,為此,我們堅持做到三個到位:
            (一)監(jiān)督措施要到位?!列刑岢?,防范案件不能總當(dāng)
            “事后諸葛亮”,要通過加強對業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作風(fēng)險的監(jiān)督檢查工作,防患于未然?!聊?,為了保障各項制度的貫徹落實,督促員工依規(guī)操作,按照《方案》的要求,通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構(gòu)的檢查監(jiān)督力度,突出重點,緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié),對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位,增加了督查深度、廣度和頻率。
            (二)懲戒措施要到位。×年,×行對違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定,這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線,觸犯一條即解除勞動合同,具有極強的威懾力,在全行上下引起了較大震動。
            (三)激勵措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險和各類案件、事故的發(fā)生,在嚴(yán)肅問責(zé)的同時,制定了相應(yīng)的激勵措施。對嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
            (一)加強思想教育,重視案防工作培訓(xùn),進一步提高案防意識,使員工防范風(fēng)險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?BR>    (二)加強內(nèi)控制度建設(shè),進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度,建立嚴(yán)密的制度防范體系。
            (三)強化對操作風(fēng)險的管控,繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對“高風(fēng)險點”的監(jiān)督檢查,不斷拓寬檢查范圍,力爭使檢查覆蓋面達到100%。
            (四)案件防控工作任重道遠,決不能掉以輕心,×行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢,繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識,從管住人就管住風(fēng)險的高度,扎實做好員工行為動態(tài)管理,確保實現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。
            銀行案件防控工作報告3
            (一)組織情況
            按照省、市行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的要求,為適應(yīng)支行內(nèi)設(shè)機構(gòu)職責(zé)調(diào)整,積極發(fā)揮各部門職能,進一步做好我行案件防控工作,支行研究決定,成立支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,具體如下。
            支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組
            組長:副組長:成員:支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室
            主任:
            副主任:
            成員:
            支行案件防控工作責(zé)任部門為綜合管理部、公司業(yè)務(wù)部、三農(nóng)金融部、中心大街支行、支行營業(yè)部。
            (二)將案件情況納入對下級機構(gòu)的績效考核情況
            按照上級行制定的《績效考核辦法》制定我行具體實施方案,將案件考核納入實施方案,明確績效考核的操作流程、主要事項及評分要求,同時加強對各部門負(fù)責(zé)人績效管理思維方面的培訓(xùn),轉(zhuǎn)變觀念,正確理解績效考核的目的和評分偏差所造成的后果,真正督促各部門在績效評分過程中嚴(yán)格按照評分考核標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
            (一)轉(zhuǎn)發(fā)總省行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關(guān)文件情況
            我行各部門能夠認(rèn)真、及時的轉(zhuǎn)發(fā)總行、省行、市行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關(guān)文件,并認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)工作。確保各條線在案件防控工作上做到萬無一失,保證我行的資金、人員等安防工作的正常開展。
            (二)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假制度執(zhí)行情況
            嚴(yán)格按照上級行的相關(guān)要求對關(guān)鍵崗位人員執(zhí)行崗位輪換和強制休假制度,具有較強的操作性。
            (三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況
            嚴(yán)格按照員工行為排查工作有關(guān)制度對每名員工實行排查,排查率100%,截止目前未發(fā)現(xiàn)異常。
            (四)處理突發(fā)事件及制定應(yīng)急預(yù)案情況
            為了及時有效上報和應(yīng)對突發(fā)事件,我行制定了防搶劫、防地震危害、防擠兌、
            (五)組織開展案件防控培訓(xùn)情況
            為積極推動案件防控長效機制建設(shè),切實提高廣大員工法制觀念和依法合規(guī)經(jīng)營意識,固安聯(lián)社組織一線員工及相關(guān)部室開展了上半年案防教育培訓(xùn)活動。
            此次活動采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻,向大家生動的展示了一個個典型案例。通過從發(fā)案機構(gòu)、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關(guān)處罰等多角度、多方面進行分析,促使廣大員工以案為鑒,充分認(rèn)識到銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪的嚴(yán)重危害性。
            通過此次培訓(xùn),有效糾正了員工“重業(yè)務(wù)、輕案防”的錯誤思想,進一步提高了合規(guī)操作意識和風(fēng)險防范意識,對我聯(lián)社完善案件防控機制建設(shè)和提升內(nèi)控管理工作水平具有重要意義。
            (六)向監(jiān)管機構(gòu)、省行報送員工處罰信息
            截止目前,未向監(jiān)管機構(gòu)、省市行報送員工處罰信息。
            (七)信用卡偽冒進件欺詐情況
            我行嚴(yán)格按照信用卡進件相關(guān)要求辦理信用卡進件,無偽冒進件欺詐情況發(fā)生。
            (八)案件信息報送及登記制度
            為貫徹國家有關(guān)法規(guī)和中國銀監(jiān)會案件專項治理工作精神,規(guī)范案件(風(fēng)險)信息報送及登記程序,及時掌握案件(風(fēng)險)信息,根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定《**市支行案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》。我們堅持及時、真實的原則,嚴(yán)禁遲報、瞞報。由各級機構(gòu)負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險)信息報送及登記工作的組織、管理和協(xié)調(diào),指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險)信息的收集、整理、報送和登記工作。
            銀行案件反思報告篇九
            根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作,提高全行員工案件防范意識,加強內(nèi)控制度建設(shè),查找風(fēng)險點,及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風(fēng)險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風(fēng)險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作,充分認(rèn)識案件風(fēng)險防控工作的嚴(yán)峻形勢,高度重視,切實負(fù)責(zé),把案件風(fēng)險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
            一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
            (一)存款方面:
            今開立的單位結(jié)算賬戶進行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)(荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶)開立賬戶 5 戶,其中:基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶;經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問題若干:
            一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理,驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后,我們將根據(jù)指示進行處理。
            (2)個人賬戶的自查情況:根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》,對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查,截止今年 11 月 27 日,全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶,公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶,留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶,全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶,總金額 1305萬元;定期存款共 86 戶,總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本,一本通存折 63 本,定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù),能夠認(rèn)真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片,并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實,留存客戶身份證件復(fù)印件,對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理,要求客戶提供真實有效身份證件;對于由代理人開戶的,能嚴(yán)格審核代理人的身份證件,聯(lián)系被代理人進行核實,留存電話號碼及詳細(xì)住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù),我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批,并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況,凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出,并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責(zé)任明確。
            二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。現(xiàn)就此情況,已清查以往的所有往來業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄,在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細(xì)記錄。 3、財務(wù)核對:嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員和對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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            銀行案件反思報告篇十
            根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風(fēng)險排查的通知》要求,我行以加強對柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶對賬的風(fēng)險隱患,進一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為,加強銀行案件風(fēng)險防控為目標(biāo),對相關(guān)業(yè)務(wù)進行了操作風(fēng)險排查工作,現(xiàn)將檢查情況報告如下:
            烏斯太支行不斷加強內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用,加強對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制,通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施,有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險防范水平,各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。
            支行按照檢查要求,由支行綜合管理部牽頭,組織風(fēng)險經(jīng)理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。
            (一)賬戶管理
            經(jīng)查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī),保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題:
            1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20**年7月19日開戶,于20**年7月24日延期,賬戶于20**年7月23日到期,已超期限使用賬戶。
            2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù),阿拉善經(jīng)濟開發(fā)區(qū)力遠輪胎商行于20**年7月12日在我行開戶,于7月18日在人行開戶。
            (二)銀企對賬情況:我行
            一、二季度銀企對賬率100%,均賬實相符。
            (三)柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制
            1、終端管理:我行物理終端與abis分配的邏輯終端號建立了對應(yīng)關(guān)系,
            2、柜員管理:支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則,做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置,在柜員崗位有變動時及時進行調(diào)整,掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進行排查,不存在超期限任職情況。
            (三)柜面重要事項監(jiān)督管理
            1、柜員交接監(jiān)督:會計交接工作堅持“先交后接”的原則,嚴(yán)格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空,未發(fā)現(xiàn)長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬,因管庫員未認(rèn)真核對賬務(wù),監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé),當(dāng)時未發(fā)現(xiàn)差錯,后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。
            2、現(xiàn)金箱、庫房管理檢查:通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場查看,主管日終能夠做到對柜員現(xiàn)金箱進行檢查,對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現(xiàn)金、重空進行檢查,賬實、賬款均相符。
            3、業(yè)務(wù)印章管理:我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚,由綜合部封存入保險柜保管,已督促上交。各類印章按規(guī)定使用,不存在預(yù)先在各類重空或有價單證上簽章的現(xiàn)象。
            4、預(yù)留印鑒管理:今年我行無掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù),變更印鑒手續(xù)齊全,均有主管審批簽字。電子驗印系統(tǒng)上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
            5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。
            (四)支付結(jié)算業(yè)務(wù)
            3及時入賬。
            2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核:經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場查看,柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時能夠堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批,手續(xù)齊全合規(guī)。
            3、特殊業(yè)務(wù)審核:沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī),均由主管審批簽字,并登記在“會計主管工作日志”,抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),無他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。
            4、其他業(yè)務(wù)事項審核:柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面,重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
            (五)運營主管授權(quán)管理:運營主管在授權(quán)前對授權(quán)業(yè)務(wù)進行認(rèn)真審核,將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進行核對,在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時予以授權(quán)。今年我行有一筆運營主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會計主管工作日志”進行登記。
            (六)運營主管對arms系統(tǒng)管理:我行運營主管及時核銷預(yù)警信息,未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠,出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯,7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務(wù),這之前上級行多次要求停止使用補磁交易,但當(dāng)班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復(fù),未出現(xiàn)延誤。
            (七)系統(tǒng)內(nèi)往來對賬基本規(guī)定:我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶,與盟分行進行清算,對賬工作由運營副主管負(fù)責(zé),按月對賬,明細(xì)賬逐筆勾對,換人復(fù)核,自年初以來賬賬相符。
            (八)大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況
            1、我行今年以來共簽發(fā)4份,金額為640萬元的單位定期存單,均資料齊全,手續(xù)合規(guī)。
            2、對20**年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進行了檢查,涉及19筆13042萬元,經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
            (九)其他業(yè)務(wù)檢查:
            截止20**年8月末,發(fā)放貸款58788萬元,簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元,均按照信貸審批原則逐級上報批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
            銀行案件反思報告篇十一
            按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細(xì)則》(巴農(nóng)商銀發(fā)〔2017〕58號)要求,我支行高度重視,認(rèn)真組織學(xué)習(xí),按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細(xì)則》中各項評估指標(biāo)和要求,對2017年案件工作作出認(rèn)真全面系統(tǒng)的自我評估制定如下方案。
            一、成立支行自我評估小組
            為確保此項工作扎實有序開展,我支行特成立案件防控排查工作自我評估小組:
            組長:龔長裕
            副組長:陳龍杰
            成員:藺向宇張少博王曉娜
            二、具體排查范圍及措施
            按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃及方案,同時建立配套的培訓(xùn)考核機制,并與員工崗位、待遇等進行考核,()定期培訓(xùn)一線員工案防合規(guī)引導(dǎo)員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守;在案件風(fēng)險防范問題有效地堵截新案,挖掘初舊案、杜絕隱患。
            (一)重點崗位人員的排查。
            我支行重點排查會計崗、儲蓄崗、信貸崗,以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動;是否存在經(jīng)商辦企的情況;是否存在涉賭、涉毒情況。
            (二)案件風(fēng)險防控培訓(xùn)。
            根據(jù)總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關(guān)金融政策法規(guī)、內(nèi)部制度和監(jiān)管要求進行專題培訓(xùn);對重要業(yè)務(wù)和新開辦業(yè)務(wù)崗位的新員工開展法律法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn);定期組織和開展案件風(fēng)險防控培訓(xùn)。
            (三)案件風(fēng)險防控制度修訂情況。
            針對支行內(nèi)部案件風(fēng)險防控制度是否健全;進行定期對現(xiàn)有制度進行梳理;對于無章可循或制度不能適應(yīng)支行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實際的,聽取意見和建議及時進行修訂完善。
            (四)違規(guī)操作規(guī)范情況排查。
            對存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)現(xiàn)象,按規(guī)定進行管理、管制,重點關(guān)注柜面業(yè)務(wù)及柜員操作管理等風(fēng)險點,主要規(guī)范一線臨柜人員嚴(yán)格執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作制度及流程。
            通過案件防控自我評估完善案件防控工作組織,提高支行內(nèi)控執(zhí)行力和問責(zé)力度,推動案件防控工作系統(tǒng)化、制度化。進一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的.問題,規(guī)范員工履職行為,完善內(nèi)部制度、堵塞風(fēng)險漏洞,遏制案件風(fēng)險,有效防范案件發(fā)生。
            在排查過程中我支行能夠遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究等原則進行問責(zé),更好的進行案件防控。
            **支行
            2017年3月21日
            按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細(xì)則》(巴農(nóng)商銀發(fā)〔2017〕58號)要求,我支行高度重視,認(rèn)真組織學(xué)習(xí),按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細(xì)則》中各項評估指標(biāo)和要求,對2017年案件工作作出認(rèn)真全面系統(tǒng)的自我評估制定如下方案。
            一、成立支行自我評估小組
            副組長:陳龍杰
            成 員:藺向宇 張少博 王曉娜
            二、具體排查范圍及措施
            按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃及方案,同時建立配套的培訓(xùn)考核機制,并與員工崗位、待遇等進行考核,定期培訓(xùn)一線員工案防合規(guī)引導(dǎo)員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守;在案件風(fēng)險防范問題有效地堵截新案,挖掘初舊案、杜絕隱患。
            (一)重點崗位人員的排查。
            我支行重點排查會計崗、儲蓄崗、信貸崗,以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動;是否存在經(jīng)商辦企的情況;是否存在涉賭、涉毒情況。
            (二)案件風(fēng)險防控培訓(xùn)。
            根據(jù)總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關(guān)金融政策法規(guī)、內(nèi)部制度和監(jiān)管要求進行專題培訓(xùn);對重要業(yè)務(wù)和新開辦業(yè)務(wù)崗位的新員工開展法律法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn);定期組織和開展案件風(fēng)險防控培訓(xùn)。
            (三)案件風(fēng)險防控制度修訂情況。
            針對支行內(nèi)部案件風(fēng)險防控制度是否健全;進行定期對現(xiàn)有制度進行梳理;對于無章可循或制度不能適應(yīng)支行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實際的,聽取意見和建議及時進行修訂完善。
            (四)違規(guī)操作規(guī)范情況排查。
            對存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)現(xiàn)象,按規(guī)定進行管理、管制,重點關(guān)注柜面業(yè)務(wù)及柜員操作管理等風(fēng)險點,主要規(guī)范一線臨柜人員嚴(yán)格執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作制度及流程。
            通過案件防控自我評估完善案件防控工作組織,提高支行內(nèi)控執(zhí)行力和問責(zé)力度,推動案件防控工作系統(tǒng)化、制度化。進一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的問題,規(guī)范員工履職行為,完善內(nèi)部制度、堵塞風(fēng)險漏洞,遏制案件風(fēng)險,有效防范案件發(fā)生。
            在排查過程中我支行能夠遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究等原則進行問責(zé),更好的進行案件防控。
            銀行案件反思報告篇十二
            一、基本情況
            (一)、成立組織,加強領(lǐng)導(dǎo)。
            總行成立由行長任組長、分管行長為副組長,各條線部門負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,設(shè)在合規(guī)管理部,主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案,牽頭檢查、督促全轄各支行(部)貫徹落實案件防控工作措施。
            (二)、責(zé)任明確,任務(wù)到位。
            根據(jù)相關(guān)工作要求,結(jié)合實際情況,制訂了《***年度案件防控工作實施方案》,明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
            (三)、上下聯(lián)動,扎實落實。
            各分支機構(gòu)重視案件防控工作,均成立以機構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長的案件防控實施小組,有序推動案防工作。
            二、主要的排查方法和步驟。
            (一)把握重點,切實提高案件防控工作能力。
            1、抓方案制定,著力長期深入推動。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題,并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向,建立健全長效治理機制。
            適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
            3、抓風(fēng)險排查,著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求,開展案件風(fēng)險排查。
            4、抓處罰整治,著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險,及時進行分析評價,找出存在問題的根源,有的放矢、對癥下藥,并在必要時延伸排查到其他機構(gòu)、其他業(yè)務(wù),抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險的整改,達到檢查一點、整改一片的效果,提高案件防控工作效率。
            (二)強化監(jiān)督,有效提升案件防控精細(xì)化水平。
            1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務(wù)管理能力,提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務(wù)部門對自身風(fēng)險所有者和風(fēng)險回報的認(rèn)識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢,提高風(fēng)險防控的前瞻性和針對性。
            2、發(fā)揮遠程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強化遠程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計的預(yù)防與監(jiān)督的作用,加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。
            3、發(fā)揮委派會計、兼職紀(jì)檢監(jiān)察員的作用。
            帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機制。
            (三)加強行為監(jiān)察,著力防范員工行為失范帶來的案件風(fēng)險
            1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度,特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報告、處罰標(biāo)準(zhǔn)和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
            2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。
            3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理,按照“一級不少、一人不漏”的要求,每半年開展一次排查工作,管理好員工,特別是內(nèi)退員工。
            (四)加強合規(guī)教育,努力增強從業(yè)人員主動防控案件的意識
            1、加強教育,增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓(xùn)班,力爭培訓(xùn)到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
            2、倡導(dǎo)合規(guī),積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標(biāo)準(zhǔn)基層行社”創(chuàng)建活動,打造一批規(guī)范化管理標(biāo)桿基層網(wǎng)點,二是認(rèn)真落實“合規(guī)從高層做起”,強化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終,結(jié)合實際,總結(jié)一批合規(guī)先進典型,剖析一些典型案例,進行正反兩方面的教育。
            三、存在的問題
            ……
            ……
            ……
            四、下步工作安排
            (一)將高度重視案件防控工作。深刻認(rèn)識當(dāng)前案件防控工作的嚴(yán)峻形勢,進一步增強案防責(zé)任意識,思想上決不心存僥幸,認(rèn)識上決不麻痹大意,措施上決不敷衍了事,扎扎實實、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
            (二)將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
            (三)采用多種方式進行排查。在開展各種行為和風(fēng)險排查的過程當(dāng)中,采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。
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            銀行案件反思報告篇十三
            2011年11月24日,國家外匯管理局檢查組對我行2010年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進行了全面的檢查,經(jīng)過檢查存在如下兩個問題:
            1、經(jīng)我行自查,武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯14筆,金額23.6萬美元,未進入待核查賬戶。武漢潤升商貿(mào)有限責(zé)任公司,2011年3月3日辦理收匯一筆,金額4704美元,未按規(guī)定進入待核查賬戶,直接進入經(jīng)常項目結(jié)算賬戶。
            2、經(jīng)外匯局檢查,我行向外匯局報送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤,共計7筆,金額27.1萬美元。
            關(guān)于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯,在辦理結(jié)匯時,我行按照外匯局相關(guān)規(guī)定,“對于按規(guī)定不需辦理貨物報關(guān)項下的出口收匯,企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時,應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單?!币驗闃悠房畈恍枰现袊娮涌诎堵?lián)網(wǎng)核銷,所以我行理解為不需要進入到待核查賬戶,直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料,直接結(jié)匯進入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶。
            關(guān)于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題,我行已經(jīng)整改,將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼,在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進行了補錄。
            對于以上兩個問題,我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗教訓(xùn),加強外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí),正確理解外匯政策法規(guī),針對不同的業(yè)務(wù)情況,按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù),杜絕以上錯誤的再次發(fā)生。
            中國銀行武漢中北支行
            2011年11月29日
            銀行案件反思報告篇十四
            2011年11月24日,國家外匯管理局檢查組對我行2015年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進行了全面的檢查,經(jīng)過檢查存在如下兩個問題:
            1、經(jīng)我行自查,武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯14筆,金額23.6萬美元,未進入待核查賬戶。武漢潤升商貿(mào)有限責(zé)任公司,2011年3月3日辦理收匯一筆,金額4704美元,未按規(guī)定進入待核查賬戶,直接進入經(jīng)常項目結(jié)算賬戶。
            2、經(jīng)外匯局檢查,我行向外匯局報送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤,共計7筆,金額27.1萬美元。
            關(guān)于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯,在辦理結(jié)匯時,我行按照外匯局相關(guān)規(guī)定,“對于按規(guī)定不需辦理貨物報關(guān)項下的出口收匯,企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時,應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單?!币驗闃悠房畈恍枰现袊娮涌诎堵?lián)網(wǎng)核銷,所以我行理解為不需要進入到待核查賬戶,直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料,直接結(jié)匯進入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶。
            關(guān)于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題,我行已經(jīng)整改,將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼,在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進行了補錄。
            對于以上兩個問題,我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗教訓(xùn),加強外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí),正確理解外匯政策法規(guī),針對不同的業(yè)務(wù)情況,按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù),杜絕以上錯誤的再次發(fā)生。
            中國銀行武漢中北支行
            2011年11月29日
            xxxx銀監(jiān)分局:
            根據(jù)本次檢查要求,我行對照方案內(nèi)容,迅速對我行內(nèi)控和案防工作執(zhí)行情況進行了一次全面檢查,現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:
            一、 內(nèi)控和案防工作組織實施情況
            (一)加強領(lǐng)導(dǎo),認(rèn)真落實
            為了確保內(nèi)控案防“執(zhí)行年”活動扎實有效、順利開展,xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長,行長、監(jiān)事長為副組長,班子其他成員及各部室負(fù)責(zé)人為成員的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。及時召開全員動員大會,傳達省銀監(jiān)局內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動有關(guān)文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關(guān)要求,制訂了2015年內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動具體實施方案,有計劃的組織有關(guān)部門和人員切實開展內(nèi)控和案防各項工作。
            (二)加強教育,增強全員案防意識
            和服務(wù)用語等方面的的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。強化了干部職工合規(guī)經(jīng)營和遵章守紀(jì)意識,在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營文化氛圍。為了加強學(xué)習(xí)效果,要求各分支機構(gòu)及各部門每月集中學(xué)習(xí)不能少于兩次,并作好學(xué)習(xí)筆記。每季度還對學(xué)習(xí)情況進行抽查,切實增強教育培訓(xùn)效果。2015年5月底,我行針對中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部組織了一次金融法規(guī)與內(nèi)控制度知識測試;7月底,又組織了“三個辦法一個指引”的學(xué)習(xí)考試;7月中旬組織客戶經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進行警示教育,聽取服刑人員懺悔報告,起到了良好的警示教育效果,進一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。
            (三)加強監(jiān)督,明確責(zé)任
            我行根據(jù)實際情況,在2015年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2015年案件防控管理辦法》,根據(jù)權(quán)責(zé)實行責(zé)任劃分,明確責(zé)任目標(biāo),簽訂層級目標(biāo)責(zé)任書,同時,把內(nèi)控和案防工作納入年度考核目標(biāo),實行一票否決制,并在全行開展案件自查工作。具體措施如下:
            一是與各分支機構(gòu)和機關(guān)各部門負(fù)責(zé)人簽訂了案件防
            接違規(guī)、誰就是直接責(zé)任人”的原則,進一步明確責(zé)任,把案件防控工作與其他業(yè)務(wù)工作一樣同檢查、同考核。
            二是加強對人員的監(jiān)督,排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工,以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買賣、博彩活動、不正常交友等問題的員工進行了排查,對重點人員實施重點監(jiān)控,一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。
            三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務(wù)公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費用開支、基建招標(biāo)等重大事項,提高公開透明度,接受群眾監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行“三公開,六不準(zhǔn)”制度。(即:公開貸款和融資條件,公開貸款利率和收費標(biāo)準(zhǔn)、公開辦事程序,不準(zhǔn)接受有價證券和禮金、不準(zhǔn)接受客戶宴請、不準(zhǔn)賭博、不準(zhǔn)接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準(zhǔn)借用客戶的通訊交通工具、不準(zhǔn)讓客戶報銷應(yīng)由自己支付的費用。)
            進行了重點排查,沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查,落實稽核建議和整改措施,有效促進了我行員工遵規(guī)守章和防范風(fēng)險的意識,促進了各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展,為我行今年目標(biāo)任務(wù)的順利實現(xiàn)提供了有力保障。
            (四)加強制度建設(shè),狠抓制度落實
            深入開展。
            二、金融許可證管理情況
            基本按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定進行管理。由專門部門和專人進行管理。并按規(guī)定公開懸掛、公示內(nèi)容。
            三、存在問題
            內(nèi)控和案防上存在的'問題主要有:
            1、 人員還不夠充足;
            2、 應(yīng)急實戰(zhàn)演練和消防演練還不夠;
            3、 內(nèi)控制度執(zhí)行力度還有待加強;
            四、今后工作打算
            根據(jù)內(nèi)控和案防活動方案實施要求,我行在以后工作做如下打算:
            (一)加大執(zhí)行力度。今后,將進一步嚴(yán)格監(jiān)督程序,規(guī)范監(jiān)督行為,完善監(jiān)督約束機制,防范經(jīng)營風(fēng)險。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程等稽核監(jiān)督工作重心,重點對經(jīng)營真實性、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)、公司及個人信貸業(yè)務(wù)、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進行專項檢查,加大現(xiàn)場檢查力度。
            (二)提高檢查覆蓋率。今后,我行將對所有營業(yè)網(wǎng)點在內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行全面檢查,使檢查的覆蓋面達到100%,最大限度的控制操作風(fēng)險。
            (三)發(fā)現(xiàn)問題,及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,一
            是加強與各部門間的協(xié)調(diào)溝通,督促其及時整改。二是對有重大責(zé)任的,要嚴(yán)格按照規(guī)定追究責(zé)任。切實加強監(jiān)督檢查工作深度,有效防范違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。
            (四)繼續(xù)加強內(nèi)控制度建設(shè)。今后工作中,我行將始終如一的堅持“業(yè)務(wù)發(fā)展,內(nèi)控先行”的原則,積極指導(dǎo)各項內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程的制定完善工作,將其與案件防控工作結(jié)合起來,有效排查日常工作中的風(fēng)險點和制度上的漏洞與盲點,把案件隱患消除在萌芽狀態(tài),切實消除安全隱患。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位,業(yè)務(wù)流程不規(guī)范而產(chǎn)生的風(fēng)險。
            (五)鞏固成果,總結(jié)經(jīng)驗,推廣好的做法。繼續(xù)深入開展“回頭看”排查活動,回頭看自查結(jié)果、回頭看制度完善、回頭看學(xué)習(xí)考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規(guī)和案件查處情況,重點將前段工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié),通過精細(xì)化的防控治理措施進行夯實。
            為貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于全面開展“落實案件防控”專項治理工作,以糾正部分銀行業(yè)金融機構(gòu)不規(guī)范問題,促進銀行業(yè)金融機構(gòu)更加有效地服務(wù)實體經(jīng)濟。我營業(yè)室認(rèn)真開展自查工作,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性?,F(xiàn)將自查情況組織匯報如下:
            一、 員工對相關(guān)政策進行學(xué)習(xí),恪守規(guī)章制度,完善事后內(nèi)部監(jiān)控。
            我營業(yè)室員工認(rèn)真領(lǐng)會銀監(jiān)會有關(guān)案件防控的文件精神,加強了案防工作的組織領(lǐng)導(dǎo),落實案防責(zé)任,將輪崗、對賬、內(nèi)審工作職責(zé)。組織學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會出臺的《關(guān)于加強案件防控,落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》和《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》。
            我營業(yè)室根據(jù)銀監(jiān)會《兩個意見》的指導(dǎo)分針,對照現(xiàn)有的內(nèi)控制度進行了清理,對重要崗位工作年限、輪崗方式和輪崗率和銀監(jiān)會的相關(guān)制度進行了比照,我行授權(quán)經(jīng)理輪崗期限最長不超過2年,基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人的輪崗期限不超過3年,實施了離任審計,柜員輪崗制。輪崗期限未超過一年。嚴(yán)格按照銀監(jiān)會的制度執(zhí)行。在內(nèi)審方面,我營業(yè)室將案件風(fēng)險作為重要內(nèi)容納入了營業(yè)機構(gòu)的風(fēng)險評估,積極確保操作風(fēng)險和案件風(fēng)險符合年度監(jiān)管重點要求,同時將案件風(fēng)險審計作為一項重要風(fēng)險融入信貸、會計、重要崗位人員履職、出納業(yè)務(wù)審計及其他日常監(jiān)督活動中。
            在柜面風(fēng)險防控中,我營業(yè)室嚴(yán)格落實授權(quán)卡、印鑒密押、空白憑證、開戶、賬戶管理、業(yè)務(wù)授權(quán)等環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)定。
            我營業(yè)室室要強化內(nèi)部監(jiān)控,經(jīng)常性的進行案防工作的自查活動,以確保合規(guī)化操作和風(fēng)險防控落實到實處。
            二、 我營業(yè)室在自查的過程中,發(fā)現(xiàn)存在的問題。
            在整個自查工作中,針對我行工作經(jīng)過層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理行為,切實按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定執(zhí)行。 唯一不足的地方是,在對賬方面,對賬率不是很高。我行員工應(yīng)在如何提高對賬率上多下功夫,確保在2012年內(nèi)有所改進和突破。
            三 、保持成果,不斷完善。
            此次的自查活動切實有效,起到了防微杜漸的作用。雖然我營業(yè)室未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范的行為,但在一些環(huán)節(jié)如對賬方面,還應(yīng)該想出切實有行的辦法,提高對賬率。仍建議經(jīng)常性的進行類似的自查與學(xué)習(xí)活動!
            按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性,根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況,積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
            計財部主要以下面幾點進行排查:
            一、財務(wù)資金安全方面
            1、庫存現(xiàn)金:定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬,做到賬實賬賬相符。
            2、各類銀行賬戶資金:隨時核對我行各類賬戶資金總額,做好資金的管理,避免流動性資金的過多閑置和不足。
            3、大額款項:對大額現(xiàn)金收支,銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
            4、賬務(wù)處理方面:各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
            二、人員管理問題。
            財務(wù)部現(xiàn)有三位員工,其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段,生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定,都能做到'愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)'。
            三、部門改進措施:
            通過此次認(rèn)真自查工作,財務(wù)部在今后工作過程中,將加強防范,提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識,樹立'違規(guī)就是風(fēng)險,安全就是效益'的風(fēng)險理念,主動、有效地防范風(fēng)險,確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在,能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理,確保第一時間化解風(fēng)險。強化內(nèi)控案防管理,為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
            二〇一四年三月二十日
            銀行案件反思報告篇十五
            被調(diào)查者從事財務(wù)工作的占,從事銷售與采購工作的占,職稱在中級以上的占。這些情況表明,被調(diào)查者工作經(jīng)驗比較豐富、閱歷較深、思想較成熟,對財務(wù)管理重要性及本企業(yè)財務(wù)管理措施的認(rèn)識與體會比較到位,能比較可靠地保證本次問卷調(diào)查的效度。
            在三家中小企業(yè)中:
            (1)設(shè)立獨立的財務(wù)機構(gòu)的2家,占調(diào)查戶數(shù)的;會計、出納崗位分設(shè)的1家,占調(diào)查用戶的。
            (2)現(xiàn)金結(jié)算做到日清月結(jié)的2家,占調(diào)查用戶的;資金需求量的預(yù)測方法均采用定性預(yù)測法;收賬政策均采用積極催收;有明確內(nèi)部牽制制度的1家,占調(diào)查用戶的;帳物分管,有明確分管制度的1家,占調(diào)查用戶的。
            (3)企業(yè)的資金來源渠道均以銀行資金和企業(yè)資金為主,籌資方式則以銀行借款和自有資金為主。
            (4)項目決策時,進行充分地調(diào)研、分析,有健全的審批機制的1家,占調(diào)查用戶的。
            (5)企業(yè)均定期進行財務(wù)分析,2家一季度一次,占,1家半年一次,占;進行財務(wù)分析時,3家企業(yè)均關(guān)注收入、利潤分析和成本控制,1家關(guān)注風(fēng)險分析和現(xiàn)金流量,占調(diào)查用戶的;常用的財務(wù)指標(biāo)中,3家均選擇利潤總額和稅后利潤,1家選擇凈資產(chǎn)報酬率,占調(diào)查用戶的。
            (6)進行財務(wù)預(yù)算的1家,占調(diào)查用戶的。
            (7)進行納稅籌劃的1家,占調(diào)查用戶的。
            (8)實行會計電算化的2家,占調(diào)查用戶的。
            銀行案件反思報告篇十六
            根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作,提高全行員工案件防范意識,加強內(nèi)控制度建設(shè),查找風(fēng)險點,及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風(fēng)險點排查工作的扎實有效開展。案件防控風(fēng)險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作,充分認(rèn)識案件風(fēng)險防控工作的嚴(yán)峻形勢,高度重視,切實負(fù)責(zé),把案件風(fēng)險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
            一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
            (一)存款方面:
            (1)單位結(jié)算賬戶的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日,我1、賬戶管理:們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》,對開業(yè)至今開立的單位結(jié)算賬戶進行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)(荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶)開立賬戶 5 戶,其中:基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶;經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問題若干:
            一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理,驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后,我們將根據(jù)指示進行處理。
            (2)個人賬戶的自查情況:根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》,對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查,截止今年 11 月 27 日,全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶,公民聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶,留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶,全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶,總金額 1305萬元;定期存款共 86 戶,總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本,一本通存折 63 本,定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù),能夠認(rèn)真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片,并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實,留存客戶身份證件復(fù)印件,對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理,要求客戶提供真實有效身份證件;對于由代理人開戶的,能嚴(yán)格審核代理人的身份證件,聯(lián)系被代理人進行核實,留存電話號碼及詳細(xì)住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù),我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批,并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況,凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出,并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責(zé)任明確。
            2、存款程序與記錄:開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額 1000萬,存期一年,由客戶提供開立單位賬戶的相關(guān)資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額 1000 萬,儲種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象;單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額 50 萬;開立 1 戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問題:
            二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。現(xiàn)就此情況,已清查以往的所有往來業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄,在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細(xì)記錄。
            3、財務(wù)核對:嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員和對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
            (二)會計業(yè)務(wù)方面:
            1、會計主管履行職責(zé):嚴(yán)格執(zhí)行會計主管責(zé)任制度,禁止從事與職責(zé)無關(guān)的業(yè)務(wù),并按規(guī)定對會計業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和審核,并做好《會計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
            2、會計程序與記錄:核查以往的會計記錄,發(fā)現(xiàn)如下問題:
            二、會計檔案裝訂不合規(guī),有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進行修補裝訂,指定專人審核會計檔案裝訂。
            3、財務(wù)核對:嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員和對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
            (三)財務(wù)核算方面: 》
            1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務(wù)風(fēng)險、推動各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財務(wù)年度計劃,主管部門嚴(yán)格按我行各財務(wù)規(guī)定及年度計劃展開財務(wù)工作。
            2、建立由我行各級領(lǐng)導(dǎo)組成的財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組,各項財務(wù)工作在董事會及行長的領(lǐng)導(dǎo)下由會計結(jié)算部具體實施;對于我行大宗費用的開支由我行人員集體進 》《掇刀行決策;各項財務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度和實施細(xì)則的要求進行;各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率的原則設(shè)置,對財務(wù)管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。
            3、財務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ);對每筆財務(wù)收支準(zhǔn)確核算,按各財務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目;合理規(guī)范的開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費用管理辦法(試行)》等財務(wù)制度使用,開業(yè)至今已發(fā)生 91筆費用,金額為 1109133.81 元,其中:業(yè)務(wù)招待費為 63183.6 元,電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費 15102 元,郵電費 16071.5 元,勞動保護費 189800 元,印刷費 25133 元,公雜費 95203.4 元,職工工資 273360 元,差旅費 4564.3 元,水電費 35190.1元,職工福利費 11223 元,職工教育經(jīng)費 9659.72 元,費用性稅金 46347.3 元,保險費 25081.69 元,社保 23356.2 元低值易耗品攤銷 261388 元,住房公積金12864 元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項)、時間等均符合我行費用管理辦法;對各種費用的借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實施;各費用的支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途,且嚴(yán)格實行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度;各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
            (四)出納業(yè)務(wù)方面:
            2、崗位制約:柜員必須堅持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內(nèi)進行,做到賬款、賬實相符。
            3、程序與記錄:經(jīng)核查,我行目前沒有假幣收繳資格,未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù),柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實,款箱交接雙人簽字確認(rèn),明確責(zé)任。
            4、庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全和有效流通。
            (五)對賬管理方面:
            我行自 8 月 11 日正式營業(yè)起已經(jīng) 3 月有余,對賬工作也已進行 3 次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實施細(xì)則》我們逐次進行了自查。第一次 8 月份,共產(chǎn)生 3 戶對賬單位,發(fā)出 3 戶收回 3 戶,對賬率100;第二次 9 月份,共產(chǎn)生 15 戶對賬單位,發(fā)出 13 戶收回 10 戶,對賬率 67;第三次 10 月份,共產(chǎn)生 27 戶對賬單位,發(fā)出 22 戶收回 17 戶,對賬率 63;在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù),余額為零的單位賬戶 9 戶占總戶數(shù)的 29,空戶較多;外地和外地經(jīng)營的單位賬戶 7 戶占總戶數(shù)的 21,對賬管理非常困難。根據(jù)我行對賬率嚴(yán)重不達標(biāo)實際,在以后工作中:
            二是“專人”對賬。對在外地和外地經(jīng)營的單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對賬,改變由營業(yè)部指定 1 人專門負(fù)責(zé)對賬模式。三是對照久懸賬戶要求對長期不對賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升。
            (六)現(xiàn)金管理方面:
            現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持“當(dāng)日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則,做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明?,F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進行款箱交接時,交箱前必須核對接箱人是否為被授權(quán)人,接箱時必須核對總箱數(shù),檢查款箱是否完整無損,并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
            (七)印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴(yán)格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負(fù)責(zé)”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
            (八)重要空白憑證方面:嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。,并指
            1、重要空白憑證和有價單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證,重要空白憑證和有價單證實物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動時,嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù),詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。
            3、定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個月查庫;會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。在以后的工作中,我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘膸齑鏅z查,保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。
            (九)中間業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時未開辦中間業(yè)務(wù)。
            (十)安全保衛(wèi):根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實施細(xì)則》的規(guī)定,我們及時對安防設(shè)施等進行了自查。
            二是詢問柜員掇刀公安 ,均能正確應(yīng)答;
            三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼(0724-249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。
            七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看,營業(yè)部有滅火器箱 2 個(每個里面有 2 個滅火器),消防栓 3 個,均有專人保管并貼有封簽,檢測時間在有效期內(nèi)。沒有看到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
            三、下一步工作開展計劃
            1.進一步提高認(rèn)識,確保案件防控工作取得實效。我行充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查工作的重要性,防止 和 切實落實監(jiān)控檢查職責(zé),“檢查走過場” “檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
            2.加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題,按照有關(guān)規(guī)定落實整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題,要求各部門要高度重視,認(rèn)真對待。
            3.加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),進一步提高案件防控水平。
            4.進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象,對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視,堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。
            5.加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查,對整改工作落實不到位的要追究責(zé)任人,并對整改情況進行重點抽查。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位,造成風(fēng)險隱患的,要從重處理責(zé)任人。