報(bào)告是指向上級(jí)機(jī)關(guān)匯報(bào)本單位、本部門、本地區(qū)工作情況、做法、經(jīng)驗(yàn)以及問題的報(bào)告，大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的報(bào)告嗎？這里我整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文，希望對(duì)大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇一
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司，都是從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，非專業(yè)人士往往會(huì)將兩者混為一談，下面將從兩者的定義、所提供服務(wù)、盈利方式及服務(wù)對(duì)象、所需承擔(dān)責(zé)任四個(gè)方面對(duì)兩者進(jìn)行區(qū)別。
一、定義
（一）、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是指針對(duì)客戶的特定需求，運(yùn)用自身的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為投保人提供專業(yè)的保險(xiǎn)計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理方案的機(jī)構(gòu)。
在同客戶簽訂委托協(xié)議后，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司組織市場(chǎng)詢價(jià)或招投標(biāo)，選擇綜合承保條件最優(yōu)越的保險(xiǎn)公司作為承保公司。在與保險(xiǎn)公司的談判中維護(hù)客戶的利益，爭(zhēng)取對(duì)客戶的最大優(yōu)惠。此外，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人還協(xié)助投保人制定保險(xiǎn)以外的全面的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，具有很強(qiáng)的專業(yè)性。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)市場(chǎng)所公認(rèn)的專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理顧問。
（二）、保險(xiǎn)代理公司
保險(xiǎn)代理公司是指依據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，設(shè)立的專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司，它屬于專業(yè)保險(xiǎn)代理人。
我國(guó)法律對(duì)保險(xiǎn)代理公司的設(shè)立采取審批制度，即設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)必須經(jīng)過中國(guó)保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，并辦理工商登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，方可從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)。
二、所提供服務(wù)的區(qū)別
1.1了解潛在客戶的基本情況和客戶的保險(xiǎn)需求，包括：保險(xiǎn)標(biāo)的的基本情況、所屬行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況、投保期間、在保狀況等。根據(jù)客戶的基本情況，對(duì)其面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步分析，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以區(qū)分，確定保險(xiǎn)需求，向客戶提交保險(xiǎn)建議書。
1.2接受客戶正式委托前，向客戶如實(shí)告知保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍、權(quán)利義務(wù)、工作流程、解釋保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作的服務(wù)內(nèi)容、自身資質(zhì)、經(jīng)紀(jì)費(fèi)收取方式等事項(xiàng)。
取得客戶的授權(quán)委托書、與客戶簽訂保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議書，明確保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的.標(biāo)的、服務(wù)范圍、雙方的權(quán)利、義務(wù)等內(nèi)容。委托書或協(xié)議書中明確客戶有義務(wù)根據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作的需要提供全面、真實(shí)的相關(guān)資料。
1.3詳細(xì)了解客戶的保險(xiǎn)需求，通過問卷調(diào)查或?qū)嵉乜辈椋治隹蛻裘媾R的風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，并對(duì)其項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)價(jià)，向客戶提供專業(yè)的保險(xiǎn)意見。根據(jù)保險(xiǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)特征、客戶需求，以項(xiàng)目獲得最充分保障為目的，向客戶提供相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移建議，量身擬定合適的投保方案。
1.4將經(jīng)客戶認(rèn)可的保險(xiǎn)方案和相關(guān)的核保資料以詢價(jià)書或招標(biāo)文件等書面形式發(fā)至相關(guān)保險(xiǎn)公司詢價(jià)。在得到保險(xiǎn)公司報(bào)價(jià)后，立即對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司的報(bào)價(jià)條件（保險(xiǎn)費(fèi)、免賠額、主要條款等）、償付能力、理賠權(quán)限、服務(wù)承諾、理賠人員的服務(wù)水平及賠付效率等進(jìn)行綜合分析和比較，向客戶提供專業(yè)指導(dǎo)意見，推薦合適的承保公司。
如保險(xiǎn)公司的報(bào)價(jià)有附加條件（如限制條款、免賠額等），或報(bào)價(jià)的承保范圍不能滿足客戶的要求，應(yīng)特別提醒客戶。
1.5客戶確定最終投保方案及保險(xiǎn)公司后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司取得客戶的書面確認(rèn)，并向選定的保險(xiǎn)公司發(fā)出書面的出單通知。客戶的書面確認(rèn)應(yīng)特別注明其已完全了解意向保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人已嚴(yán)格、全面履行了保險(xiǎn)的告知義務(wù)。
督促承保公司在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)出具保險(xiǎn)單或暫保確認(rèn)，在取得承保公司的保險(xiǎn)單文件后，需仔細(xì)核對(duì)保單內(nèi)容，確保保單內(nèi)容與客戶的書面確認(rèn)完全相符。留存保險(xiǎn)單復(fù)印件，將保險(xiǎn)單正本文件及時(shí)送交客戶，并做好簽收手續(xù)。送交保單時(shí)應(yīng)附上書面通知，提醒客戶留意保單免責(zé)條款、被保險(xiǎn)人義務(wù)及索賠程序。
根據(jù)保險(xiǎn)單規(guī)定的保險(xiǎn)費(fèi)支付條件，及時(shí)向客戶發(fā)出書面的保險(xiǎn)費(fèi)支付通知書，提醒客戶履行繳費(fèi)義務(wù)，以免影響保單效力?？蛻衾U納保費(fèi)后，應(yīng)及時(shí)劃撥，從保險(xiǎn)公司取得保費(fèi)發(fā)票交予客戶，并復(fù)印留檔。
1.6在保險(xiǎn)單生效后三十天內(nèi)，向客戶提交客戶服務(wù)手冊(cè)。
定期回訪客戶，向客戶了解保險(xiǎn)標(biāo)的最新狀況，一旦發(fā)現(xiàn)與保險(xiǎn)相關(guān)的變動(dòng)時(shí)，應(yīng)馬上提醒客戶，協(xié)商解決的辦法。如確定有對(duì)保單做出修訂的必要，應(yīng)根據(jù)客戶的書面通知，以書面方式通知承保公司出具批單，對(duì)保單內(nèi)容做出修正或增減。
與客戶保持溝通，及時(shí)解答客戶的咨詢或疑難問題。密切關(guān)注保險(xiǎn)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和相關(guān)法律、法規(guī)的變化，一旦發(fā)現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)金額或投保標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成影響，及時(shí)告知客戶，建議采取應(yīng)對(duì)措施。關(guān)注保險(xiǎn)公司的償付能力，如果承保公司償付能力出現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)通知客戶。
1.7在接到客戶出險(xiǎn)報(bào)案后，盡快與承保公司取得聯(lián)絡(luò)，同時(shí)建議客戶及時(shí)采取施救措施控制損失。必要時(shí)派遣人員迅速趕赴事故現(xiàn)場(chǎng)，幫助客戶做好索賠的準(zhǔn)備工作，協(xié)助客戶填寫出險(xiǎn)通知書、索賠報(bào)告，及時(shí)送交保險(xiǎn)公司。與承保公司、保險(xiǎn)公估方（如有保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)參與的話）保持溝通，協(xié)助客戶解決索賠的疑難問題，爭(zhēng)取得到公正、合理、及時(shí)的賠償。
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保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇二
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人(insurance broker),我國(guó)《保險(xiǎn)法》第一百一十八條規(guī)定：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，是指接受再保險(xiǎn)分出公司委托，為再保險(xiǎn)分出公司與再保險(xiǎn)分入公司辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。
指基于投保人的利益，為投保人與被保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。在再保險(xiǎn)市場(chǎng)上則有再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，即基于原保險(xiǎn)人的利益，為原保險(xiǎn)人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)并依法收取傭金的人。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人必須具備一定的保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)和技能，通曉保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)則、構(gòu)成和行情，為投保人設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案，代表投保人與保險(xiǎn)公司商議達(dá)成保險(xiǎn)協(xié)議。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不保證保險(xiǎn)公司的償付能力，對(duì)給付賠款和退費(fèi)也不負(fù)法律責(zé)任，對(duì)保險(xiǎn)公司則負(fù)有交付保費(fèi)的責(zé)任。因經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任，所以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是投保人的代理人，但經(jīng)紀(jì)人的活動(dòng)客觀上為保險(xiǎn)公司招攬了業(yè)務(wù)，故其傭金由保險(xiǎn)公司按保費(fèi)的一定比例支付。
包括專營(yíng)機(jī)構(gòu)和兼營(yíng)機(jī)構(gòu)的條件，高級(jí)管理人員的'條件及個(gè)人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的條件，如從業(yè)人員行為能力條件、專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能條件、道德品質(zhì)或職業(yè)道德條件等。
前提是要已具備保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件，不具備保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不得發(fā)給其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證。
前提是要已取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證，未取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證的，工商行政管理機(jī)關(guān)不得予以辦理登記及發(fā)給營(yíng)業(yè)執(zhí)照。未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
任何單位或個(gè)人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，都必須遵守本條規(guī)定，依法取得從業(yè)資格，辦理執(zhí)業(yè)許可和工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依照本條規(guī)定履行審核發(fā)證和辦理工商登記的職責(zé)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇三
導(dǎo)語：你對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的崗位職責(zé)了解多少?下面就讓小編為你科普一下保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的崗位職責(zé)吧!
1、發(fā)現(xiàn)潛在客戶的保險(xiǎn)需求，爭(zhēng)取成為客戶認(rèn)可的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人;
2、對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)研、查勘，提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告;
3、針對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案，其核心為保險(xiǎn)方案;
4、協(xié)助或代表客戶進(jìn)行保險(xiǎn)采購(gòu)，選擇合適的保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)方案;
9、日常聯(lián)系、定期報(bào)送保險(xiǎn)服務(wù)情況等其他工作。
再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，是指接受再保險(xiǎn)分出公司委托，為再保險(xiǎn)分出公司與再保險(xiǎn)分入公司辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。
指基于投保人的利益，為投保人與被保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。在再保險(xiǎn)市場(chǎng)上則有再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，即基于原保險(xiǎn)人的利益，為原保險(xiǎn)人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)并依法收取傭金的人。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人必須具備一定的保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)和技能，通曉保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)則、構(gòu)成和行情，為投保人設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案，代表投保人與保險(xiǎn)公司商議達(dá)成保險(xiǎn)協(xié)議。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不保證保險(xiǎn)公司的償付能力，對(duì)給付賠款和退費(fèi)也不負(fù)法律責(zé)任，對(duì)保險(xiǎn)公司則負(fù)有交付保費(fèi)的責(zé)任。因經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任，所以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是投保人的代理人，但經(jīng)紀(jì)人的活動(dòng)客觀上為保險(xiǎn)公司招攬了業(yè)務(wù)，故其傭金由保險(xiǎn)公司按保費(fèi)的一定比例支付。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人已經(jīng)有了很長(zhǎng)的歷史,起源于17世紀(jì)的英國(guó),現(xiàn)在它已經(jīng)成為世界性的.行業(yè),但是在中國(guó)還處于起步階段。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì),因此國(guó)際上對(duì)它都規(guī)定有嚴(yán)格的資格要求。在我國(guó)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人必須報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批,從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格考試,并獲得資格證書。
4、為被保險(xiǎn)人或受益人向保險(xiǎn)公司索賠;
6、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)規(guī)則,世界各國(guó)對(duì)其都實(shí)行嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)管理。我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定,因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司過錯(cuò),給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的,由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇四
甲方（委托方）：_________
辦公地址：_________
乙方（受托方）：_________
注冊(cè)地址：_________
1、根據(jù)甲方的具體需求，設(shè)計(jì)保險(xiǎn)招標(biāo)方案；
2、按照“保費(fèi)合規(guī)、服務(wù)優(yōu)質(zhì)”的原則，協(xié)助甲方就保險(xiǎn)條款、費(fèi)率、優(yōu)惠條件、后期服務(wù)等制定招標(biāo)細(xì)則及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，并負(fù)責(zé)追蹤落實(shí)。
5、協(xié)助甲方及保險(xiǎn)公司解答車輛使用單位在實(shí)際操作中遇到的問題；
8、與保險(xiǎn)公司、被保險(xiǎn)人及其他關(guān)系方溝通協(xié)調(diào)。
2、負(fù)責(zé)提供甲方及用車單位對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及政策的咨詢；
6、督促保險(xiǎn)公司定期對(duì)甲方車隊(duì)管理人員及駕駛?cè)藛T進(jìn)行安全培訓(xùn)；
7、在每個(gè)月度結(jié)束的5個(gè)工作日內(nèi)（法定節(jié)假日順延），負(fù)責(zé)匯總《投保車輛保費(fèi)結(jié)算情況表》、《投保車輛出險(xiǎn)理賠情況表》并報(bào)告給甲方。
8、在每個(gè)季度結(jié)束的10個(gè)工作日內(nèi)，負(fù)責(zé)召集有保險(xiǎn)公司、甲方代表參加的“合同履行及服務(wù)質(zhì)量分析例會(huì)”；并撰寫分析報(bào)告給甲方。
9、在第一個(gè)保險(xiǎn)年度結(jié)束前的一個(gè)月，撰寫下一年度保險(xiǎn)調(diào)整
建議書
給甲方，征得甲方同意后負(fù)責(zé)落實(shí)。
（1）未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)保單錯(cuò)誤；
（2）辦理相關(guān)業(yè)務(wù)超出上述規(guī)定時(shí)限；
（3）用車單位投訴，經(jīng)確認(rèn)屬實(shí)的；
（4）財(cái)政認(rèn)為的其他工作失誤或違約行為。
12、由于乙方的重大過錯(cuò)，給甲方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，乙方負(fù)擔(dān)賠償責(zé)任。
1、保險(xiǎn)合同生效后，負(fù)責(zé)通知用車單位按合同的約定投保；
3、指定專人協(xié)助乙方開展工作；
4、當(dāng)需要乙方處理的事件發(fā)生時(shí)，盡快通知乙方；
1、告訴給與執(zhí)行本協(xié)議相關(guān)的人員；或
2、應(yīng)法律或司法管轄要求而提供；或
3、告訴給根據(jù)本協(xié)議確定的提供保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)人；或
4、經(jīng)另一方書面同意。
本協(xié)議終止時(shí)本條款繼續(xù)有效一年。
發(fā)送對(duì)方的重要函件應(yīng)以書面形式送達(dá)或以掛號(hào)方式寄至對(duì)方辦公地址，郵寄函件通常被認(rèn)為在發(fā)出后7個(gè)工作日內(nèi)寄達(dá)對(duì)方。
1、雙方同意，在甲方將保險(xiǎn)業(yè)務(wù)交由乙方安排后，乙方從保險(xiǎn)人處取得與甲方保險(xiǎn)合同有關(guān)的傭金作為報(bào)酬，不向甲方收取費(fèi)用。
2、如甲方要求乙方提供超出本協(xié)議委托事項(xiàng)以外的服務(wù)，具體事宜由雙方協(xié)商后，簽訂補(bǔ)充協(xié)議進(jìn)行約定。
甲乙雙方就執(zhí)行本協(xié)議發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商無效，可向_________市仲裁委申請(qǐng)仲裁。
1、本協(xié)議自雙方簽章之日起生效，有效期為_________年，自200_________年_________月_________日_________時(shí)至200_________年_________月_________日_________時(shí)止。但各單位在有效期內(nèi)投保的機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)單，至200_________年_________月_________日仍未執(zhí)行完畢的，乙方需繼續(xù)提供所有服務(wù)，直至保險(xiǎn)單約定的保險(xiǎn)期限結(jié)束。
2、本協(xié)議有效期內(nèi)，任何一方欲提前解除本協(xié)議，應(yīng)提前30天書面通知另一方，并妥善處理善后事宜。
3、在協(xié)議有效期內(nèi)，如有未盡事宜，經(jīng)雙方協(xié)商可對(duì)本協(xié)議條款予以補(bǔ)充或修訂，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具同等法律效力。
甲方簽章：_________ 乙方簽章：_________
主要負(fù)責(zé)人：_________ 法定代表人：_________
授權(quán)代表：_________ 授權(quán)代表：_________
簽約地：_________
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇五
尊敬的經(jīng)理：
您好!
我叫，看到貴公司正在招聘關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)這個(gè)消息，我感到非常高興。因?yàn)槟壳拔艺谡夜ぷ?，看了貴公司關(guān)于這個(gè)職位的要求與待遇，我覺得自己挺合適的，所以就這了這封求職信，爭(zhēng)取可以到貴公司當(dāng)一名保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。
在保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)，我已經(jīng)在這個(gè)行業(yè)呆了有3年多的時(shí)間了，期間賣了數(shù)百套的保險(xiǎn)，從安全險(xiǎn)、教育險(xiǎn)、到現(xiàn)在的房產(chǎn)一路走來，賣出的保險(xiǎn)，最高的成交額達(dá)到3千多萬，所以，我相信自己有能力在這個(gè)行業(yè)立足，也有信心可以當(dāng)貴公司出色的經(jīng)紀(jì)人，希望您看完這封求職信后可以考慮一下我。
另外，本人擁有優(yōu)秀的人際交往能力，優(yōu)秀的客戶服務(wù)技巧，以及習(xí)慣了快節(jié)奏高壓力的工作與思考的能力，成功地完成公司的任務(wù)。綜合這些條件，我相信自己將會(huì)是貴公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的最佳人選。謝謝您讀完了我的求職信。
此致
敬禮!
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇六
一是繼續(xù)深化“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”活動(dòng)的開展。在加強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍建設(shè)的同時(shí)，帶動(dòng)全體員工奮發(fā)向上、扎實(shí)工作，打造一支素質(zhì)過硬的員工隊(duì)伍，為公司的進(jìn)一步發(fā)展提供足夠的人力支持。
二是深入學(xué)習(xí)貫徹黨的精神，了解、掌握國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展“十二五”規(guī)劃的要點(diǎn)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢(shì)和股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和危機(jī)意識(shí)的教育，注重運(yùn)用數(shù)據(jù)管理，引入激勵(lì)機(jī)制，全面調(diào)動(dòng)員工的積極性和主動(dòng)性。
三是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長(zhǎng)遠(yuǎn)、做大和做強(qiáng)的關(guān)系，認(rèn)真貫徹“防風(fēng)險(xiǎn)、保效益、促發(fā)展”的方針，堅(jiān)持“近期有效、長(zhǎng)期有利”的原則，加強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量占領(lǐng)市場(chǎng)。
四是繼續(xù)加強(qiáng)與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭(zhēng)取他們的協(xié)助，努力提高各種車輛、學(xué)平險(xiǎn)、校園方責(zé)任險(xiǎn)和醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)的承保率。
五是強(qiáng)化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場(chǎng)查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對(duì)待性質(zhì)不同的案件，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
六是針對(duì)競(jìng)爭(zhēng)，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競(jìng)爭(zhēng)，鞏固原有險(xiǎn)種的市場(chǎng)份額，積極拓展新業(yè)務(wù)、新保源。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇七
1、確定客戶基礎(chǔ)
2、客戶風(fēng)險(xiǎn)的.分析
3、對(duì)保險(xiǎn)公司的選擇
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的評(píng)估主要包括以下幾個(gè)方面：服務(wù)質(zhì)量、承保責(zé)任范圍、靈活性、承保能力、地域范圍、理賠服務(wù)、技術(shù)和銷售服務(wù)、價(jià)格、勘查和風(fēng)險(xiǎn)管理、互惠交易、財(cái)務(wù)穩(wěn)定性、連續(xù)性、聲譽(yù)和經(jīng)驗(yàn)等。
4、對(duì)保險(xiǎn)公司安全性的評(píng)估。
1、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查服務(wù)
1)火險(xiǎn)調(diào)查服務(wù)
2)盜竊險(xiǎn)調(diào)查服務(wù)
3)水險(xiǎn)調(diào)查服務(wù)
2、協(xié)助索賠服務(wù)
1)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在索賠中的職責(zé)。
2)文件系統(tǒng)。
3)國(guó)內(nèi)案件的索賠。
4)汽車保險(xiǎn)的索賠。
5)責(zé)任保險(xiǎn)的索賠。
6)重大財(cái)產(chǎn)損失的索賠。
7)理賠記錄。
1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的財(cái)務(wù)管理概述
2、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的資金管理
3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的財(cái)務(wù)收支管理
4、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的成本與費(fèi)用管理
5、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的會(huì)計(jì)管理
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇八
中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展戰(zhàn)略初探 來源：《中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)》 作者：戴曉斌
公司發(fā)展戰(zhàn)略，通常簡(jiǎn)稱為公司戰(zhàn)略，是公司根據(jù)其外部環(huán)境及公司內(nèi)部資源和能力狀況，為求得公司生存和長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展，為不斷地獲得新的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，對(duì)公司發(fā)展目標(biāo)達(dá)成目標(biāo)的途徑和手段的總體謀劃。
著名管理學(xué)家德魯克認(rèn)為，公司戰(zhàn)略回答的是兩個(gè)最基本的問題：我們的公司是什么？它應(yīng)該是什么？ 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司既有通常公司的共性，又有其獨(dú)有性質(zhì)特點(diǎn)?！吨腥A人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第123條規(guī)定：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人與投保人簽訂委托合同，基于投保人或被保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)并按約定收取中介費(fèi)的單位。中國(guó)的《保險(xiǎn)法》已明確說明了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)該是為客戶提供有價(jià)值的增值服務(wù)的公司。從當(dāng)前中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展的現(xiàn)狀觀察，大部分的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司更多的只是擔(dān)當(dāng)了保險(xiǎn)公司的銷售系統(tǒng)，提供有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)服務(wù)還有一個(gè)艱苦的積累發(fā)展過程。
創(chuàng)造出有優(yōu)勢(shì)的公司是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司制定發(fā)展戰(zhàn)略的目的所在。一個(gè)沒有任何優(yōu)勢(shì)的公司想要在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境中生存幾乎不可能。因?yàn)闆]有生存優(yōu)勢(shì)而退出市場(chǎng)、被兼并的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在中國(guó)已經(jīng)發(fā)生。各家公司制定發(fā)展戰(zhàn)略必須將本公司自身置于激烈競(jìng)爭(zhēng)的全球保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)體系中去；同時(shí)又對(duì)公司內(nèi)部進(jìn)行分析、尋找出各種資源因素，并充分利用和組織好各種資源，去形成一個(gè)整體優(yōu)勢(shì)，發(fā)展創(chuàng)造出有本公司特色，區(qū)別于其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較優(yōu)勢(shì)，這是制定公司發(fā)展戰(zhàn)略的立足點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)，更應(yīng)是公司戰(zhàn)略發(fā)展的目的所在——?jiǎng)?chuàng)造出有優(yōu)勢(shì)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)創(chuàng)造有優(yōu)勢(shì)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司要有惟一目標(biāo)——就是超強(qiáng)持續(xù)贏利能力，就是要盯住利潤(rùn)。如果保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不是從這個(gè)目標(biāo)出發(fā)而是直接奔向這個(gè)目標(biāo)，那么，公司很快就會(huì)被引到摧毀戰(zhàn)略的歧途。不管公司的目標(biāo)會(huì)使公司陷入麻煩之中。因此，如果不贏利，公司的戰(zhàn)略就沒有必要存在。中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司初創(chuàng)發(fā)展時(shí)期，尤其要重視成本控制和產(chǎn)出成果的比例關(guān)系，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不能輸、輸不起，要盯住利潤(rùn)，時(shí)刻從這個(gè)角度分析公司戰(zhàn)略是否有效，經(jīng)過這個(gè)艱苦過程的累積，將來一定會(huì)創(chuàng)造出有優(yōu)勢(shì)的中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。
股東優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式
許多保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司成立創(chuàng)始的股東，其本身就有大量保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的需求，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司利用其掌握的大量股東資源優(yōu)勢(shì)取得了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)方向。如目前國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量排在第一位的長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及聯(lián)合、航聯(lián)、華信、競(jìng)勝等保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。長(zhǎng)安就是依托電力行業(yè)股東資源優(yōu)勢(shì)，快速分割占領(lǐng)市場(chǎng)，較短時(shí)間內(nèi)迅速完成公司原始積累，在業(yè)內(nèi)樹立了長(zhǎng)安品牌的相對(duì)優(yōu)勢(shì)。我國(guó)實(shí)行的是公有制為主體，多種所有制共同發(fā)展的基本經(jīng)濟(jì)制度，國(guó)有及少數(shù)民營(yíng)的大公司擁有相當(dāng)龐大的資產(chǎn)，是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的重要業(yè)務(wù)資源。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司要?jiǎng)?chuàng)造、更要利用好與股東之間的天然聯(lián)系，使兩者實(shí)現(xiàn)人才、技術(shù)、信息等方面的資源共享，這對(duì)于國(guó)內(nèi)創(chuàng)立、成長(zhǎng)階段的經(jīng)紀(jì)公司可以迅速獲得業(yè)務(wù)規(guī)模、技術(shù)、人才、經(jīng)驗(yàn)等重要而寶貴的資源，為公司更好、更長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的優(yōu)勢(shì)。
市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式
中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司定位在走市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式道路的相對(duì)較多，大中小型公司都有，而相對(duì)具代表性的有江泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及長(zhǎng)城、木易保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司等。經(jīng)過七年的艱苦實(shí)踐，江泰形成了獨(dú)特的市場(chǎng)定位，即：高科技、高風(fēng)險(xiǎn)、高效益；大企業(yè)、大項(xiàng)目、大機(jī)構(gòu)（三高三大），逐步形成了八個(gè)方面的市場(chǎng)，即：全國(guó)性大客戶市場(chǎng)、各省市自治區(qū)分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)、各行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)部門市場(chǎng)、特殊風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)、責(zé)任保險(xiǎn)市場(chǎng)、職工補(bǔ)充保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)。有的已經(jīng)形成規(guī)模，展現(xiàn)了良好的市場(chǎng)發(fā)展優(yōu)勢(shì)。
人才資源優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的性質(zhì)是一個(gè)知識(shí)密集型公司，需要為客戶提供有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)的增值服務(wù)，而提供服務(wù)的人才又更是首要因素。選擇好人才、使用好人才、留住人才，對(duì)處于創(chuàng)業(yè)和高速發(fā)展期的中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司來說是創(chuàng)造出公司優(yōu)勢(shì)的一個(gè)重大戰(zhàn)略決策。在對(duì)人才資源的開發(fā)使用方面，外資、中外合資的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司相對(duì)要好些，如：達(dá)信、中怡、韋萊等公司，主要是此類公司的歷史、文化背景、資本實(shí)力、用人觀念等綜合因素所致。中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在培育并做好人才資源工作方面，相對(duì)突出的有華泰、五洲、盛安國(guó)際等保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。華泰經(jīng)紀(jì)努力研究用“事業(yè)留人、感情留人、待遇留人”的切實(shí)措施，并借鑒使用了國(guó)外的薪酬體系，公司的業(yè)務(wù)、品牌在同行中處于領(lǐng)先地位。五洲經(jīng)紀(jì)公司堅(jiān)持走國(guó)際化道路，立足國(guó)際市場(chǎng)，建專業(yè)化、國(guó)際化的人才團(tuán)隊(duì)，因?yàn)槿瞬艃?yōu)勢(shì)的發(fā)揮，公司僅利用四年時(shí)間就迅速發(fā)展，已躋身于中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)排名前十位。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇九
1、代表的利益不同。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人接受客戶委托，代表的是客戶的利益;保險(xiǎn)代理人為保險(xiǎn)公司代理業(yè)務(wù)，代表的'是保險(xiǎn)公司的利益。
2、提供的服務(wù)不同。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)安排、協(xié)助索賠與追償?shù)热^程服務(wù);保險(xiǎn)代理人一般只代理保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、代為收取保險(xiǎn)費(fèi)。
3、服務(wù)的對(duì)象不同。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要客戶主要是大中型企業(yè)和項(xiàng)目，保險(xiǎn)代理人的客戶主要是中小型企業(yè)及個(gè)人。
1、發(fā)現(xiàn)潛在客戶的保險(xiǎn)需求，爭(zhēng)取成為客戶認(rèn)可的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人;
2、對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)研、查勘，提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告;
3、針對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案，其核心為保險(xiǎn)方案;
4、協(xié)助或代表客戶進(jìn)行保險(xiǎn)采購(gòu)，選擇合適的保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)方案;
5、協(xié)助客戶辦理投保、繳費(fèi)等手續(xù);
6、審核保險(xiǎn)協(xié)議、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)單等技術(shù)文件;
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇一
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司，都是從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，非專業(yè)人士往往會(huì)將兩者混為一談，下面將從兩者的定義、所提供服務(wù)、盈利方式及服務(wù)對(duì)象、所需承擔(dān)責(zé)任四個(gè)方面對(duì)兩者進(jìn)行區(qū)別。
一、定義
（一）、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是指針對(duì)客戶的特定需求，運(yùn)用自身的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為投保人提供專業(yè)的保險(xiǎn)計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理方案的機(jī)構(gòu)。
在同客戶簽訂委托協(xié)議后，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司組織市場(chǎng)詢價(jià)或招投標(biāo)，選擇綜合承保條件最優(yōu)越的保險(xiǎn)公司作為承保公司。在與保險(xiǎn)公司的談判中維護(hù)客戶的利益，爭(zhēng)取對(duì)客戶的最大優(yōu)惠。此外，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人還協(xié)助投保人制定保險(xiǎn)以外的全面的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，具有很強(qiáng)的專業(yè)性。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)市場(chǎng)所公認(rèn)的專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理顧問。
（二）、保險(xiǎn)代理公司
保險(xiǎn)代理公司是指依據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，設(shè)立的專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司，它屬于專業(yè)保險(xiǎn)代理人。
我國(guó)法律對(duì)保險(xiǎn)代理公司的設(shè)立采取審批制度，即設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)必須經(jīng)過中國(guó)保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，并辦理工商登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，方可從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)。
二、所提供服務(wù)的區(qū)別
1.1了解潛在客戶的基本情況和客戶的保險(xiǎn)需求，包括：保險(xiǎn)標(biāo)的的基本情況、所屬行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況、投保期間、在保狀況等。根據(jù)客戶的基本情況，對(duì)其面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步分析，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以區(qū)分，確定保險(xiǎn)需求，向客戶提交保險(xiǎn)建議書。
1.2接受客戶正式委托前，向客戶如實(shí)告知保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍、權(quán)利義務(wù)、工作流程、解釋保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作的服務(wù)內(nèi)容、自身資質(zhì)、經(jīng)紀(jì)費(fèi)收取方式等事項(xiàng)。
取得客戶的授權(quán)委托書、與客戶簽訂保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議書，明確保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的.標(biāo)的、服務(wù)范圍、雙方的權(quán)利、義務(wù)等內(nèi)容。委托書或協(xié)議書中明確客戶有義務(wù)根據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作的需要提供全面、真實(shí)的相關(guān)資料。
1.3詳細(xì)了解客戶的保險(xiǎn)需求，通過問卷調(diào)查或?qū)嵉乜辈椋治隹蛻裘媾R的風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，并對(duì)其項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)價(jià)，向客戶提供專業(yè)的保險(xiǎn)意見。根據(jù)保險(xiǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)特征、客戶需求，以項(xiàng)目獲得最充分保障為目的，向客戶提供相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移建議，量身擬定合適的投保方案。
1.4將經(jīng)客戶認(rèn)可的保險(xiǎn)方案和相關(guān)的核保資料以詢價(jià)書或招標(biāo)文件等書面形式發(fā)至相關(guān)保險(xiǎn)公司詢價(jià)。在得到保險(xiǎn)公司報(bào)價(jià)后，立即對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司的報(bào)價(jià)條件（保險(xiǎn)費(fèi)、免賠額、主要條款等）、償付能力、理賠權(quán)限、服務(wù)承諾、理賠人員的服務(wù)水平及賠付效率等進(jìn)行綜合分析和比較，向客戶提供專業(yè)指導(dǎo)意見，推薦合適的承保公司。
如保險(xiǎn)公司的報(bào)價(jià)有附加條件（如限制條款、免賠額等），或報(bào)價(jià)的承保范圍不能滿足客戶的要求，應(yīng)特別提醒客戶。
1.5客戶確定最終投保方案及保險(xiǎn)公司后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司取得客戶的書面確認(rèn)，并向選定的保險(xiǎn)公司發(fā)出書面的出單通知。客戶的書面確認(rèn)應(yīng)特別注明其已完全了解意向保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人已嚴(yán)格、全面履行了保險(xiǎn)的告知義務(wù)。
督促承保公司在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)出具保險(xiǎn)單或暫保確認(rèn)，在取得承保公司的保險(xiǎn)單文件后，需仔細(xì)核對(duì)保單內(nèi)容，確保保單內(nèi)容與客戶的書面確認(rèn)完全相符。留存保險(xiǎn)單復(fù)印件，將保險(xiǎn)單正本文件及時(shí)送交客戶，并做好簽收手續(xù)。送交保單時(shí)應(yīng)附上書面通知，提醒客戶留意保單免責(zé)條款、被保險(xiǎn)人義務(wù)及索賠程序。
根據(jù)保險(xiǎn)單規(guī)定的保險(xiǎn)費(fèi)支付條件，及時(shí)向客戶發(fā)出書面的保險(xiǎn)費(fèi)支付通知書，提醒客戶履行繳費(fèi)義務(wù)，以免影響保單效力?？蛻衾U納保費(fèi)后，應(yīng)及時(shí)劃撥，從保險(xiǎn)公司取得保費(fèi)發(fā)票交予客戶，并復(fù)印留檔。
1.6在保險(xiǎn)單生效后三十天內(nèi)，向客戶提交客戶服務(wù)手冊(cè)。
定期回訪客戶，向客戶了解保險(xiǎn)標(biāo)的最新狀況，一旦發(fā)現(xiàn)與保險(xiǎn)相關(guān)的變動(dòng)時(shí)，應(yīng)馬上提醒客戶，協(xié)商解決的辦法。如確定有對(duì)保單做出修訂的必要，應(yīng)根據(jù)客戶的書面通知，以書面方式通知承保公司出具批單，對(duì)保單內(nèi)容做出修正或增減。
與客戶保持溝通，及時(shí)解答客戶的咨詢或疑難問題。密切關(guān)注保險(xiǎn)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和相關(guān)法律、法規(guī)的變化，一旦發(fā)現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)金額或投保標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成影響，及時(shí)告知客戶，建議采取應(yīng)對(duì)措施。關(guān)注保險(xiǎn)公司的償付能力，如果承保公司償付能力出現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)通知客戶。
1.7在接到客戶出險(xiǎn)報(bào)案后，盡快與承保公司取得聯(lián)絡(luò)，同時(shí)建議客戶及時(shí)采取施救措施控制損失。必要時(shí)派遣人員迅速趕赴事故現(xiàn)場(chǎng)，幫助客戶做好索賠的準(zhǔn)備工作，協(xié)助客戶填寫出險(xiǎn)通知書、索賠報(bào)告，及時(shí)送交保險(xiǎn)公司。與承保公司、保險(xiǎn)公估方（如有保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)參與的話）保持溝通，協(xié)助客戶解決索賠的疑難問題，爭(zhēng)取得到公正、合理、及時(shí)的賠償。
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保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇二
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人(insurance broker),我國(guó)《保險(xiǎn)法》第一百一十八條規(guī)定：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，是指接受再保險(xiǎn)分出公司委托，為再保險(xiǎn)分出公司與再保險(xiǎn)分入公司辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。
指基于投保人的利益，為投保人與被保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。在再保險(xiǎn)市場(chǎng)上則有再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，即基于原保險(xiǎn)人的利益，為原保險(xiǎn)人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)并依法收取傭金的人。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人必須具備一定的保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)和技能，通曉保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)則、構(gòu)成和行情，為投保人設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案，代表投保人與保險(xiǎn)公司商議達(dá)成保險(xiǎn)協(xié)議。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不保證保險(xiǎn)公司的償付能力，對(duì)給付賠款和退費(fèi)也不負(fù)法律責(zé)任，對(duì)保險(xiǎn)公司則負(fù)有交付保費(fèi)的責(zé)任。因經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任，所以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是投保人的代理人，但經(jīng)紀(jì)人的活動(dòng)客觀上為保險(xiǎn)公司招攬了業(yè)務(wù)，故其傭金由保險(xiǎn)公司按保費(fèi)的一定比例支付。
包括專營(yíng)機(jī)構(gòu)和兼營(yíng)機(jī)構(gòu)的條件，高級(jí)管理人員的'條件及個(gè)人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的條件，如從業(yè)人員行為能力條件、專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能條件、道德品質(zhì)或職業(yè)道德條件等。
前提是要已具備保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件，不具備保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不得發(fā)給其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證。
前提是要已取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證，未取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證的，工商行政管理機(jī)關(guān)不得予以辦理登記及發(fā)給營(yíng)業(yè)執(zhí)照。未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
任何單位或個(gè)人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，都必須遵守本條規(guī)定，依法取得從業(yè)資格，辦理執(zhí)業(yè)許可和工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依照本條規(guī)定履行審核發(fā)證和辦理工商登記的職責(zé)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇三
導(dǎo)語：你對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的崗位職責(zé)了解多少?下面就讓小編為你科普一下保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的崗位職責(zé)吧!
1、發(fā)現(xiàn)潛在客戶的保險(xiǎn)需求，爭(zhēng)取成為客戶認(rèn)可的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人;
2、對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)研、查勘，提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告;
3、針對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案，其核心為保險(xiǎn)方案;
4、協(xié)助或代表客戶進(jìn)行保險(xiǎn)采購(gòu)，選擇合適的保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)方案;
9、日常聯(lián)系、定期報(bào)送保險(xiǎn)服務(wù)情況等其他工作。
再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，是指接受再保險(xiǎn)分出公司委托，為再保險(xiǎn)分出公司與再保險(xiǎn)分入公司辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。
指基于投保人的利益，為投保人與被保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。在再保險(xiǎn)市場(chǎng)上則有再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，即基于原保險(xiǎn)人的利益，為原保險(xiǎn)人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)并依法收取傭金的人。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人必須具備一定的保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)和技能，通曉保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)則、構(gòu)成和行情，為投保人設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案，代表投保人與保險(xiǎn)公司商議達(dá)成保險(xiǎn)協(xié)議。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不保證保險(xiǎn)公司的償付能力，對(duì)給付賠款和退費(fèi)也不負(fù)法律責(zé)任，對(duì)保險(xiǎn)公司則負(fù)有交付保費(fèi)的責(zé)任。因經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任，所以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是投保人的代理人，但經(jīng)紀(jì)人的活動(dòng)客觀上為保險(xiǎn)公司招攬了業(yè)務(wù)，故其傭金由保險(xiǎn)公司按保費(fèi)的一定比例支付。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人已經(jīng)有了很長(zhǎng)的歷史,起源于17世紀(jì)的英國(guó),現(xiàn)在它已經(jīng)成為世界性的.行業(yè),但是在中國(guó)還處于起步階段。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì),因此國(guó)際上對(duì)它都規(guī)定有嚴(yán)格的資格要求。在我國(guó)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人必須報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批,從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格考試,并獲得資格證書。
4、為被保險(xiǎn)人或受益人向保險(xiǎn)公司索賠;
6、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)規(guī)則,世界各國(guó)對(duì)其都實(shí)行嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)管理。我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定,因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司過錯(cuò),給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的,由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇四
甲方（委托方）：_________
辦公地址：_________
乙方（受托方）：_________
注冊(cè)地址：_________
1、根據(jù)甲方的具體需求，設(shè)計(jì)保險(xiǎn)招標(biāo)方案；
2、按照“保費(fèi)合規(guī)、服務(wù)優(yōu)質(zhì)”的原則，協(xié)助甲方就保險(xiǎn)條款、費(fèi)率、優(yōu)惠條件、后期服務(wù)等制定招標(biāo)細(xì)則及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，并負(fù)責(zé)追蹤落實(shí)。
5、協(xié)助甲方及保險(xiǎn)公司解答車輛使用單位在實(shí)際操作中遇到的問題；
8、與保險(xiǎn)公司、被保險(xiǎn)人及其他關(guān)系方溝通協(xié)調(diào)。
2、負(fù)責(zé)提供甲方及用車單位對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及政策的咨詢；
6、督促保險(xiǎn)公司定期對(duì)甲方車隊(duì)管理人員及駕駛?cè)藛T進(jìn)行安全培訓(xùn)；
7、在每個(gè)月度結(jié)束的5個(gè)工作日內(nèi)（法定節(jié)假日順延），負(fù)責(zé)匯總《投保車輛保費(fèi)結(jié)算情況表》、《投保車輛出險(xiǎn)理賠情況表》并報(bào)告給甲方。
8、在每個(gè)季度結(jié)束的10個(gè)工作日內(nèi)，負(fù)責(zé)召集有保險(xiǎn)公司、甲方代表參加的“合同履行及服務(wù)質(zhì)量分析例會(huì)”；并撰寫分析報(bào)告給甲方。
9、在第一個(gè)保險(xiǎn)年度結(jié)束前的一個(gè)月，撰寫下一年度保險(xiǎn)調(diào)整
建議書
給甲方，征得甲方同意后負(fù)責(zé)落實(shí)。
（1）未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)保單錯(cuò)誤；
（2）辦理相關(guān)業(yè)務(wù)超出上述規(guī)定時(shí)限；
（3）用車單位投訴，經(jīng)確認(rèn)屬實(shí)的；
（4）財(cái)政認(rèn)為的其他工作失誤或違約行為。
12、由于乙方的重大過錯(cuò)，給甲方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，乙方負(fù)擔(dān)賠償責(zé)任。
1、保險(xiǎn)合同生效后，負(fù)責(zé)通知用車單位按合同的約定投保；
3、指定專人協(xié)助乙方開展工作；
4、當(dāng)需要乙方處理的事件發(fā)生時(shí)，盡快通知乙方；
1、告訴給與執(zhí)行本協(xié)議相關(guān)的人員；或
2、應(yīng)法律或司法管轄要求而提供；或
3、告訴給根據(jù)本協(xié)議確定的提供保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)人；或
4、經(jīng)另一方書面同意。
本協(xié)議終止時(shí)本條款繼續(xù)有效一年。
發(fā)送對(duì)方的重要函件應(yīng)以書面形式送達(dá)或以掛號(hào)方式寄至對(duì)方辦公地址，郵寄函件通常被認(rèn)為在發(fā)出后7個(gè)工作日內(nèi)寄達(dá)對(duì)方。
1、雙方同意，在甲方將保險(xiǎn)業(yè)務(wù)交由乙方安排后，乙方從保險(xiǎn)人處取得與甲方保險(xiǎn)合同有關(guān)的傭金作為報(bào)酬，不向甲方收取費(fèi)用。
2、如甲方要求乙方提供超出本協(xié)議委托事項(xiàng)以外的服務(wù)，具體事宜由雙方協(xié)商后，簽訂補(bǔ)充協(xié)議進(jìn)行約定。
甲乙雙方就執(zhí)行本協(xié)議發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商無效，可向_________市仲裁委申請(qǐng)仲裁。
1、本協(xié)議自雙方簽章之日起生效，有效期為_________年，自200_________年_________月_________日_________時(shí)至200_________年_________月_________日_________時(shí)止。但各單位在有效期內(nèi)投保的機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)單，至200_________年_________月_________日仍未執(zhí)行完畢的，乙方需繼續(xù)提供所有服務(wù)，直至保險(xiǎn)單約定的保險(xiǎn)期限結(jié)束。
2、本協(xié)議有效期內(nèi)，任何一方欲提前解除本協(xié)議，應(yīng)提前30天書面通知另一方，并妥善處理善后事宜。
3、在協(xié)議有效期內(nèi)，如有未盡事宜，經(jīng)雙方協(xié)商可對(duì)本協(xié)議條款予以補(bǔ)充或修訂，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具同等法律效力。
甲方簽章：_________ 乙方簽章：_________
主要負(fù)責(zé)人：_________ 法定代表人：_________
授權(quán)代表：_________ 授權(quán)代表：_________
簽約地：_________
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇五
尊敬的經(jīng)理：
您好!
我叫，看到貴公司正在招聘關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)這個(gè)消息，我感到非常高興。因?yàn)槟壳拔艺谡夜ぷ?，看了貴公司關(guān)于這個(gè)職位的要求與待遇，我覺得自己挺合適的，所以就這了這封求職信，爭(zhēng)取可以到貴公司當(dāng)一名保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。
在保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)，我已經(jīng)在這個(gè)行業(yè)呆了有3年多的時(shí)間了，期間賣了數(shù)百套的保險(xiǎn)，從安全險(xiǎn)、教育險(xiǎn)、到現(xiàn)在的房產(chǎn)一路走來，賣出的保險(xiǎn)，最高的成交額達(dá)到3千多萬，所以，我相信自己有能力在這個(gè)行業(yè)立足，也有信心可以當(dāng)貴公司出色的經(jīng)紀(jì)人，希望您看完這封求職信后可以考慮一下我。
另外，本人擁有優(yōu)秀的人際交往能力，優(yōu)秀的客戶服務(wù)技巧，以及習(xí)慣了快節(jié)奏高壓力的工作與思考的能力，成功地完成公司的任務(wù)。綜合這些條件，我相信自己將會(huì)是貴公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的最佳人選。謝謝您讀完了我的求職信。
此致
敬禮!
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇六
一是繼續(xù)深化“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”活動(dòng)的開展。在加強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍建設(shè)的同時(shí)，帶動(dòng)全體員工奮發(fā)向上、扎實(shí)工作，打造一支素質(zhì)過硬的員工隊(duì)伍，為公司的進(jìn)一步發(fā)展提供足夠的人力支持。
二是深入學(xué)習(xí)貫徹黨的精神，了解、掌握國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展“十二五”規(guī)劃的要點(diǎn)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢(shì)和股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和危機(jī)意識(shí)的教育，注重運(yùn)用數(shù)據(jù)管理，引入激勵(lì)機(jī)制，全面調(diào)動(dòng)員工的積極性和主動(dòng)性。
三是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長(zhǎng)遠(yuǎn)、做大和做強(qiáng)的關(guān)系，認(rèn)真貫徹“防風(fēng)險(xiǎn)、保效益、促發(fā)展”的方針，堅(jiān)持“近期有效、長(zhǎng)期有利”的原則，加強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量占領(lǐng)市場(chǎng)。
四是繼續(xù)加強(qiáng)與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭(zhēng)取他們的協(xié)助，努力提高各種車輛、學(xué)平險(xiǎn)、校園方責(zé)任險(xiǎn)和醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)的承保率。
五是強(qiáng)化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場(chǎng)查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對(duì)待性質(zhì)不同的案件，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
六是針對(duì)競(jìng)爭(zhēng)，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競(jìng)爭(zhēng)，鞏固原有險(xiǎn)種的市場(chǎng)份額，積極拓展新業(yè)務(wù)、新保源。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇七
1、確定客戶基礎(chǔ)
2、客戶風(fēng)險(xiǎn)的.分析
3、對(duì)保險(xiǎn)公司的選擇
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的評(píng)估主要包括以下幾個(gè)方面：服務(wù)質(zhì)量、承保責(zé)任范圍、靈活性、承保能力、地域范圍、理賠服務(wù)、技術(shù)和銷售服務(wù)、價(jià)格、勘查和風(fēng)險(xiǎn)管理、互惠交易、財(cái)務(wù)穩(wěn)定性、連續(xù)性、聲譽(yù)和經(jīng)驗(yàn)等。
4、對(duì)保險(xiǎn)公司安全性的評(píng)估。
1、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查服務(wù)
1)火險(xiǎn)調(diào)查服務(wù)
2)盜竊險(xiǎn)調(diào)查服務(wù)
3)水險(xiǎn)調(diào)查服務(wù)
2、協(xié)助索賠服務(wù)
1)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在索賠中的職責(zé)。
2)文件系統(tǒng)。
3)國(guó)內(nèi)案件的索賠。
4)汽車保險(xiǎn)的索賠。
5)責(zé)任保險(xiǎn)的索賠。
6)重大財(cái)產(chǎn)損失的索賠。
7)理賠記錄。
1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的財(cái)務(wù)管理概述
2、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的資金管理
3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的財(cái)務(wù)收支管理
4、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的成本與費(fèi)用管理
5、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的會(huì)計(jì)管理
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇八
中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展戰(zhàn)略初探 來源：《中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)》 作者：戴曉斌
公司發(fā)展戰(zhàn)略，通常簡(jiǎn)稱為公司戰(zhàn)略，是公司根據(jù)其外部環(huán)境及公司內(nèi)部資源和能力狀況，為求得公司生存和長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展，為不斷地獲得新的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，對(duì)公司發(fā)展目標(biāo)達(dá)成目標(biāo)的途徑和手段的總體謀劃。
著名管理學(xué)家德魯克認(rèn)為，公司戰(zhàn)略回答的是兩個(gè)最基本的問題：我們的公司是什么？它應(yīng)該是什么？ 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司既有通常公司的共性，又有其獨(dú)有性質(zhì)特點(diǎn)?！吨腥A人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第123條規(guī)定：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人與投保人簽訂委托合同，基于投保人或被保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)并按約定收取中介費(fèi)的單位。中國(guó)的《保險(xiǎn)法》已明確說明了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)該是為客戶提供有價(jià)值的增值服務(wù)的公司。從當(dāng)前中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展的現(xiàn)狀觀察，大部分的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司更多的只是擔(dān)當(dāng)了保險(xiǎn)公司的銷售系統(tǒng)，提供有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)服務(wù)還有一個(gè)艱苦的積累發(fā)展過程。
創(chuàng)造出有優(yōu)勢(shì)的公司是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司制定發(fā)展戰(zhàn)略的目的所在。一個(gè)沒有任何優(yōu)勢(shì)的公司想要在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境中生存幾乎不可能。因?yàn)闆]有生存優(yōu)勢(shì)而退出市場(chǎng)、被兼并的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在中國(guó)已經(jīng)發(fā)生。各家公司制定發(fā)展戰(zhàn)略必須將本公司自身置于激烈競(jìng)爭(zhēng)的全球保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)體系中去；同時(shí)又對(duì)公司內(nèi)部進(jìn)行分析、尋找出各種資源因素，并充分利用和組織好各種資源，去形成一個(gè)整體優(yōu)勢(shì)，發(fā)展創(chuàng)造出有本公司特色，區(qū)別于其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較優(yōu)勢(shì)，這是制定公司發(fā)展戰(zhàn)略的立足點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)，更應(yīng)是公司戰(zhàn)略發(fā)展的目的所在——?jiǎng)?chuàng)造出有優(yōu)勢(shì)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)創(chuàng)造有優(yōu)勢(shì)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司要有惟一目標(biāo)——就是超強(qiáng)持續(xù)贏利能力，就是要盯住利潤(rùn)。如果保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不是從這個(gè)目標(biāo)出發(fā)而是直接奔向這個(gè)目標(biāo)，那么，公司很快就會(huì)被引到摧毀戰(zhàn)略的歧途。不管公司的目標(biāo)會(huì)使公司陷入麻煩之中。因此，如果不贏利，公司的戰(zhàn)略就沒有必要存在。中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司初創(chuàng)發(fā)展時(shí)期，尤其要重視成本控制和產(chǎn)出成果的比例關(guān)系，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不能輸、輸不起，要盯住利潤(rùn)，時(shí)刻從這個(gè)角度分析公司戰(zhàn)略是否有效，經(jīng)過這個(gè)艱苦過程的累積，將來一定會(huì)創(chuàng)造出有優(yōu)勢(shì)的中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。
股東優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式
許多保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司成立創(chuàng)始的股東，其本身就有大量保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的需求，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司利用其掌握的大量股東資源優(yōu)勢(shì)取得了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)方向。如目前國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量排在第一位的長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及聯(lián)合、航聯(lián)、華信、競(jìng)勝等保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。長(zhǎng)安就是依托電力行業(yè)股東資源優(yōu)勢(shì)，快速分割占領(lǐng)市場(chǎng)，較短時(shí)間內(nèi)迅速完成公司原始積累，在業(yè)內(nèi)樹立了長(zhǎng)安品牌的相對(duì)優(yōu)勢(shì)。我國(guó)實(shí)行的是公有制為主體，多種所有制共同發(fā)展的基本經(jīng)濟(jì)制度，國(guó)有及少數(shù)民營(yíng)的大公司擁有相當(dāng)龐大的資產(chǎn)，是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的重要業(yè)務(wù)資源。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司要?jiǎng)?chuàng)造、更要利用好與股東之間的天然聯(lián)系，使兩者實(shí)現(xiàn)人才、技術(shù)、信息等方面的資源共享，這對(duì)于國(guó)內(nèi)創(chuàng)立、成長(zhǎng)階段的經(jīng)紀(jì)公司可以迅速獲得業(yè)務(wù)規(guī)模、技術(shù)、人才、經(jīng)驗(yàn)等重要而寶貴的資源，為公司更好、更長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的優(yōu)勢(shì)。
市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式
中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司定位在走市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式道路的相對(duì)較多，大中小型公司都有，而相對(duì)具代表性的有江泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及長(zhǎng)城、木易保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司等。經(jīng)過七年的艱苦實(shí)踐，江泰形成了獨(dú)特的市場(chǎng)定位，即：高科技、高風(fēng)險(xiǎn)、高效益；大企業(yè)、大項(xiàng)目、大機(jī)構(gòu)（三高三大），逐步形成了八個(gè)方面的市場(chǎng)，即：全國(guó)性大客戶市場(chǎng)、各省市自治區(qū)分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)、各行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)部門市場(chǎng)、特殊風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)、責(zé)任保險(xiǎn)市場(chǎng)、職工補(bǔ)充保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)。有的已經(jīng)形成規(guī)模，展現(xiàn)了良好的市場(chǎng)發(fā)展優(yōu)勢(shì)。
人才資源優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的性質(zhì)是一個(gè)知識(shí)密集型公司，需要為客戶提供有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)的增值服務(wù)，而提供服務(wù)的人才又更是首要因素。選擇好人才、使用好人才、留住人才，對(duì)處于創(chuàng)業(yè)和高速發(fā)展期的中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司來說是創(chuàng)造出公司優(yōu)勢(shì)的一個(gè)重大戰(zhàn)略決策。在對(duì)人才資源的開發(fā)使用方面，外資、中外合資的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司相對(duì)要好些，如：達(dá)信、中怡、韋萊等公司，主要是此類公司的歷史、文化背景、資本實(shí)力、用人觀念等綜合因素所致。中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在培育并做好人才資源工作方面，相對(duì)突出的有華泰、五洲、盛安國(guó)際等保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。華泰經(jīng)紀(jì)努力研究用“事業(yè)留人、感情留人、待遇留人”的切實(shí)措施，并借鑒使用了國(guó)外的薪酬體系，公司的業(yè)務(wù)、品牌在同行中處于領(lǐng)先地位。五洲經(jīng)紀(jì)公司堅(jiān)持走國(guó)際化道路，立足國(guó)際市場(chǎng)，建專業(yè)化、國(guó)際化的人才團(tuán)隊(duì)，因?yàn)槿瞬艃?yōu)勢(shì)的發(fā)揮，公司僅利用四年時(shí)間就迅速發(fā)展，已躋身于中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)排名前十位。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作報(bào)告篇九
1、代表的利益不同。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人接受客戶委托，代表的是客戶的利益;保險(xiǎn)代理人為保險(xiǎn)公司代理業(yè)務(wù)，代表的'是保險(xiǎn)公司的利益。
2、提供的服務(wù)不同。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)安排、協(xié)助索賠與追償?shù)热^程服務(wù);保險(xiǎn)代理人一般只代理保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、代為收取保險(xiǎn)費(fèi)。
3、服務(wù)的對(duì)象不同。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要客戶主要是大中型企業(yè)和項(xiàng)目，保險(xiǎn)代理人的客戶主要是中小型企業(yè)及個(gè)人。
1、發(fā)現(xiàn)潛在客戶的保險(xiǎn)需求，爭(zhēng)取成為客戶認(rèn)可的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人;
2、對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)研、查勘，提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告;
3、針對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案，其核心為保險(xiǎn)方案;
4、協(xié)助或代表客戶進(jìn)行保險(xiǎn)采購(gòu)，選擇合適的保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)方案;
5、協(xié)助客戶辦理投保、繳費(fèi)等手續(xù);
6、審核保險(xiǎn)協(xié)議、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)單等技術(shù)文件;