你可以創(chuàng)造未來的方式，就是腳踏實地向前走。你的未來也只有自己才能創(chuàng)造，既然選擇了就要毫不猶豫的堅持走下去。整理“2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資（備考14）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請訪問基金從業(yè)資格考試頻道。
1.基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是()。
A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價
B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價
C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價
D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價
【答案】B
【解析】基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。
2.以下屬于基金管理人信息披露義務的有()。
Ⅰ.在指定報刊上披露年度報告摘要
Ⅱ.當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在
2日內(nèi)編制并披露臨時報告書
Ⅲ.將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上
Ⅳ.每日應當公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D
【解析】第Ⅳ項，基金管理人應至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。
3.作為一種集合投資方式，證券投資基金()。
A.集中資金、集中投資
B.集中投資、控制風險
C.集中資金、分散投資
D.集中投資、分散風險
【答案】D
【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。
4.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯誤的是()。
A.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進行投資者決策，無法提供決策的執(zhí)行服務
B.資產(chǎn)管理行業(yè)能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性
C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源
D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務
【答案】A
【解析】A項，資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。
5.我國基金市場的監(jiān)管主體是()。
A.中國證監(jiān)會
B.中國保監(jiān)會
C.中國基金業(yè)協(xié)會
D.中國銀監(jiān)會
【答案】A
【解析】依據(jù)《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。
6.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其中“法”和“規(guī)”包括()。
Ⅰ.法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章
Ⅱ.基金行業(yè)自律性規(guī)則
Ⅲ.基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度
Ⅳ.基金合同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】C
【解析】守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。
7.基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的()。
A.崗位職業(yè)道德教育
B.政府監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督
C.崗前職業(yè)道德教育
D.社會各界監(jiān)督
【答案】C
【解析】崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。
8.關(guān)于基金管理人風險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是()。
A.風險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法
B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價
C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動
D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)
【答案】C
【解析】C項，行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。
9.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是()。
A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構(gòu)進行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案
B.由基金管理人聘請驗資機構(gòu)進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案
C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構(gòu)進行驗資
D.基金管理人應當根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資
【答案】B
【解析】基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
10.關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，下列說法正確的有
()。
Ⅰ.基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開
Ⅱ.基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應當定期更新，過往的評價結(jié)果當做歷史記錄保存
Ⅲ.基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當向監(jiān)督機構(gòu)備案
Ⅳ.基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應當定期更新，并應當在15個工作日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)備案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開?；甬a(chǎn)品風險評價的結(jié)果應當定期更新，過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存。
11.私募基金管理人在向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記后()內(nèi)可在協(xié)會網(wǎng)站查詢是否辦結(jié)完畢。
A.20個工作日
B.30個工作日
C.5個工作日
D.10個工作日
【答案】A
【解析】基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。
12.基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責任不包括()。
A.當董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務違法時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為
B.經(jīng)股東會批準，董事會可以調(diào)查公司的財務狀況
C.監(jiān)事會有權(quán)委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務及財務狀況進行調(diào)查
D.可以提議召開臨時股東會
【答案】B
【解析】監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務機構(gòu)停止其違法行為;②隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況;③審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見
向股東會報告;④當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：①當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜;②當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉;③當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。
13.發(fā)生下列()情形時，基金托管人職責終止。
Ⅰ.私募基金管理人依法解散
Ⅱ.私募基金管理人下屬基金已全部清點
Ⅲ.私募基金管理人被依法撤銷
Ⅳ.私募基金管理人被依法宣告破產(chǎn)
A.Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。
14.關(guān)于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是()。
A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率
B.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告
C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標
D.半年度報告不要求進行審計
【答案】B
【解析】B項，半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告。
15.關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是()。
A.要在基金機構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構(gòu)股東之外的其他人不受損失
B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中
C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域
D.通過償付能力監(jiān)督和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構(gòu)和金融市場的信心
【答案】D
【解析】A項，審慎監(jiān)管的精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失;B
項，審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場準入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機構(gòu)對基金機構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制;C項是適度監(jiān)管原則。
1.基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是()。
A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價
B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價
C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價
D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價
【答案】B
【解析】基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。
2.以下屬于基金管理人信息披露義務的有()。
Ⅰ.在指定報刊上披露年度報告摘要
Ⅱ.當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在
2日內(nèi)編制并披露臨時報告書
Ⅲ.將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上
Ⅳ.每日應當公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D
【解析】第Ⅳ項，基金管理人應至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。
3.作為一種集合投資方式，證券投資基金()。
A.集中資金、集中投資
B.集中投資、控制風險
C.集中資金、分散投資
D.集中投資、分散風險
【答案】D
【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。
4.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯誤的是()。
A.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進行投資者決策，無法提供決策的執(zhí)行服務
B.資產(chǎn)管理行業(yè)能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性
C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源
D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務
【答案】A
【解析】A項，資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。
5.我國基金市場的監(jiān)管主體是()。
A.中國證監(jiān)會
B.中國保監(jiān)會
C.中國基金業(yè)協(xié)會
D.中國銀監(jiān)會
【答案】A
【解析】依據(jù)《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。
6.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其中“法”和“規(guī)”包括()。
Ⅰ.法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章
Ⅱ.基金行業(yè)自律性規(guī)則
Ⅲ.基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度
Ⅳ.基金合同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】C
【解析】守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。
7.基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的()。
A.崗位職業(yè)道德教育
B.政府監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督
C.崗前職業(yè)道德教育
D.社會各界監(jiān)督
【答案】C
【解析】崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。
8.關(guān)于基金管理人風險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是()。
A.風險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法
B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價
C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動
D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)
【答案】C
【解析】C項，行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。
9.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是()。
A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構(gòu)進行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案
B.由基金管理人聘請驗資機構(gòu)進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案
C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構(gòu)進行驗資
D.基金管理人應當根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資
【答案】B
【解析】基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
10.關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，下列說法正確的有
()。
Ⅰ.基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開
Ⅱ.基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應當定期更新，過往的評價結(jié)果當做歷史記錄保存
Ⅲ.基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當向監(jiān)督機構(gòu)備案
Ⅳ.基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應當定期更新，并應當在15個工作日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)備案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開?；甬a(chǎn)品風險評價的結(jié)果應當定期更新，過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存。
11.私募基金管理人在向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記后()內(nèi)可在協(xié)會網(wǎng)站查詢是否辦結(jié)完畢。
A.20個工作日
B.30個工作日
C.5個工作日
D.10個工作日
【答案】A
【解析】基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。
12.基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責任不包括()。
A.當董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務違法時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為
B.經(jīng)股東會批準，董事會可以調(diào)查公司的財務狀況
C.監(jiān)事會有權(quán)委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務及財務狀況進行調(diào)查
D.可以提議召開臨時股東會
【答案】B
【解析】監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務機構(gòu)停止其違法行為;②隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況;③審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見
向股東會報告;④當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：①當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜;②當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉;③當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。
13.發(fā)生下列()情形時，基金托管人職責終止。
Ⅰ.私募基金管理人依法解散
Ⅱ.私募基金管理人下屬基金已全部清點
Ⅲ.私募基金管理人被依法撤銷
Ⅳ.私募基金管理人被依法宣告破產(chǎn)
A.Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。
14.關(guān)于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是()。
A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率
B.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告
C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標
D.半年度報告不要求進行審計
【答案】B
【解析】B項，半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告。
15.關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是()。
A.要在基金機構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構(gòu)股東之外的其他人不受損失
B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中
C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域
D.通過償付能力監(jiān)督和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構(gòu)和金融市場的信心
【答案】D
【解析】A項，審慎監(jiān)管的精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失;B
項，審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場準入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機構(gòu)對基金機構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制;C項是適度監(jiān)管原則。