我們都是有夢(mèng)想?yún)s不知道怎么努力付出的糾結(jié)體，是一個(gè)需要?jiǎng)e人幫忙規(guī)劃人生的幼稚派。整理“2019年證券從業(yè)考試模擬試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識(shí)（預(yù)習(xí)3）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
[選擇題]
1、證券發(fā)行市場，又稱為()。
A.一級(jí)市場
B.流通市場
C.二級(jí)市場
D.主板市場
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場也稱一級(jí)市場、初級(jí)市場，是新證券發(fā)行的市場。
2、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
A.投資
B.籌資
C.生產(chǎn)經(jīng)營
D.資產(chǎn)或負(fù)債
正確答案是：D，
解析
金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、()可以作為避險(xiǎn)套利的工具。
A.開放式基金
B.交易所交易基金
C.保本基金
D.指數(shù)基金
正確答案是：D，
解析
指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具。
4、外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對(duì)性
D.隱藏性
正確答案是：C，
解析
外匯風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。
5、下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是()。
A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?BR> B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
正確答案是：D，
解析
地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。故本題選D。
6、流通市場又被稱為()
A.初級(jí)市場
B.原生市場
C.交易市場
D.二級(jí)市場
正確答案是：D，
解析
流通市場又被稱為二級(jí)市場、次級(jí)市場。
7、()指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化。
A.公開原則
B.公平原則
C.公正原則
D.公允原則
正確答案是：A，
解析
公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化。
8、從狹義的貨幣政策看，貨幣政策的制定者是()。
A.中央政府
B.商業(yè)銀行
C.財(cái)政部
D.中央銀行
正確答案是：D，
解析
從狹義的貨幣政策看，貨幣政策的制定者是中央銀行。
9、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A.1
B.2
C.3
D.5
正確答案是：A，
解析
我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
10、證券交易所內(nèi)的證券交易按照()原則競價(jià)成交。
A.時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先
C.集合競價(jià)
D.連續(xù)競價(jià)
正確答案是：B，
解析
證券交易所內(nèi)的證券交易按照“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”原則競價(jià)成交。
CD兩項(xiàng)屬于競價(jià)的方式。
11、金融期貨交易的主要目的是()
A.投資
B.投機(jī)
C.套期保值
D.套利
正確答案是：C，
解析
金融期貨交易的主要目的是套期保值。
12、《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?)。
A.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
B.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、員工工資、清償公司債務(wù)
C.清算費(fèi)用、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)
D.清算費(fèi)用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
正確答案是：C，
解析
公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。
13、發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵是發(fā)展多層次的()。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.股權(quán)市場
D.證券市場
正確答案是：C，
解析
發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵是發(fā)展多層次的股權(quán)市場。
14、下列不屬于操作目標(biāo)的是()
A.貨幣供應(yīng)量
B.短期利率
C.存款準(zhǔn)備金
D.基礎(chǔ)貨幣
正確答案是：A，
解析
中央銀行通常采用的操作目標(biāo)有短期利率、存款準(zhǔn)備金、基礎(chǔ)貨幣。
貨幣供應(yīng)量屬于中介目標(biāo)。
15、現(xiàn)目前，基金設(shè)立的主要形式是()
A.公司型基金
B.封閉式基金
C.契約型基金
D.開放式基金
正確答案是：D，
解析
現(xiàn)目前，基金設(shè)立的主要形式是開放式基金。
16、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
正確答案是：D，
解析
所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
17、證券業(yè)協(xié)會(huì)理事的選舉和罷免由()負(fù)責(zé)
A.理事會(huì)
B.會(huì)員大會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.董事會(huì)
正確答案是：B，
解析
證券業(yè)協(xié)會(huì)理事的選舉和罷免由會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)
18、一國政府、國際金融組織或國際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指()。
A.國際貸款
B.銀行資金調(diào)撥
C.國際證券投資
D.金融市場參與者
正確答案是：A，
解析
考察國際貸款的定義。
19、以下不屬于在場內(nèi)交易上市的是()
A.中小型企業(yè)板
B.創(chuàng)業(yè)板
C.主板
D.新三板
正確答案是：D，
解析
以下不屬于在場內(nèi)交易上市的是新三板。
20、若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率6%，客戶提取現(xiàn)金比率為10%，超額準(zhǔn)備金率為9%，則可以求出貨幣乘數(shù)為()。
A.4.4
B.4.7
C.5.3
D.5.9
正確答案是：A，
解析
m=(Rc+1)/(Rd十ReRc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4
其中，Rd、Re、Rc分別代表法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率和現(xiàn)金在存款中的比率。
21、證券業(yè)協(xié)會(huì)是屬于()。
A.企業(yè)法人
B.公益法人
C.事業(yè)單位法人
D.社會(huì)團(tuán)體法人
正確答案是：D，
解析
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。
22、“一行三會(huì)”實(shí)行()管理。
A.全面
B.重點(diǎn)
C.垂直
D.直線
正確答案是：C，
解析
“一行三會(huì)”實(shí)行垂直管理。
23、客戶委托優(yōu)先要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行()。
A.代理買賣
B.自營買賣
C.客戶買賣
D.申請(qǐng)買賣
正確答案是：A，
解析
客戶委托優(yōu)先要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣。
24、我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為()。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D.國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
正確答案是：B，
解析
我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
25、一行三會(huì)使我國金融監(jiān)管形成了什么樣的格局()
A.混業(yè)監(jiān)管
B.同業(yè)監(jiān)管
C.分業(yè)監(jiān)管
D.異業(yè)監(jiān)管
正確答案是：C，
解析
“一行三會(huì)”是國內(nèi)金融界對(duì)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局?！耙恍腥龝?huì)”均實(shí)行垂直管理。
26、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行()管理。
A.核準(zhǔn)
B.備案
C.審批
D.自律
正確答案是：D，
解析
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。
27、向不特定對(duì)象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還應(yīng)()。
A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%
B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形
C.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前15個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)
D.最近6個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%
正確答案是：B，
解析
向不特定對(duì)象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還有以下條件：
①至今連續(xù)3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計(jì)算依據(jù);
②除金融類企業(yè)外，至今連續(xù)1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可控出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形;
③發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)。
28、以下不屬于貨幣衍生工具的是()
A.貨幣互換
B.貨幣期權(quán)
C.遠(yuǎn)期外匯合約
D.股票期貨
正確答案是：D，
解析
貨幣衍生工具包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期權(quán)、貨幣期貨、貨幣互換等。
股票期貨屬于股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具。
29、基金一般反映的是()。
A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系
B.信托關(guān)系
C.借貸關(guān)系
D.所有權(quán)關(guān)系
正確答案是：B，
解析
股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。
30、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的()清償。
A.份額
B.固定股息率
C.市值
D.面值
正確答案是：D，
解析
優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。
31、我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為()。
A.5年
B.10年
C.8年
D.12年
正確答案是：A，
解析
我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為5年。
32、指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。
A.社會(huì)閑資
B.對(duì)沖基金
C.激進(jìn)的投資者
D.社?；?BR> 正確答案是：D，
解析
由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性，投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社保基金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
33、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是()。
A.事業(yè)單位法人
B.公司法人
C.社會(huì)團(tuán)體法人
D.企業(yè)法人
正確答案是：C，
解析
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。
34、相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A.市場風(fēng)險(xiǎn)
B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.購買力風(fēng)險(xiǎn)
D.利率風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：A，
解析
市場風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
35、()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
A.社會(huì)公眾股
B.法人股
C.外資股
D.國家股
正確答案是：B，
解析
在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
36、股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)()，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
A.股權(quán)交易日
B.股權(quán)登記日
C.股權(quán)發(fā)行日
D.股權(quán)認(rèn)購日
正確答案是：B，
解析
普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
37、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。
A.當(dāng)年
B.歷年
C.累積自前一年
D.累積自后一年
正確答案是：B，
解析
累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票
38、由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。
A.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.政策風(fēng)險(xiǎn)
D.購買力風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：D，
解析
這是購買力風(fēng)險(xiǎn)的定義。
39、優(yōu)先股的特征不保括()。
A.股息固定
B.優(yōu)先分配股利及剩余價(jià)值
C.一般具有表決權(quán)
D.風(fēng)險(xiǎn)較低
正確答案是：C，
解析
優(yōu)先股的特征：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。
40、融資期限在一年及一年以下的金融市場是()。
A.資本市場
B.回購市場
C.股票市場
D.貨幣市場
正確答案是：D，
解析
融資期限在一年及一年以下的金融市場是貨幣市場，又稱短期金融市場或短期資金市場。
41、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性特征，說法不正確的是()。
A.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性
B.投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期
C.真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期
D.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵也可以說是歷史收益與預(yù)期收益之間的偏離
正確答案是：D，
解析
股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)。
42、證券中介機(jī)構(gòu)不包括()。
A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
C.資信評(píng)級(jí)公司
D.信托投資公司
正確答案是：D，
解析
證券中介機(jī)構(gòu)不包括信托投資公司。
43、()，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月
正確答案是：B，
解析
2008年7月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
44、下列屬于短期金融市場的是()
A.股票市場
B.債券市場
C.資本市場
D.貨幣市場
正確答案是：D，
解析
貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。
45、港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以()交收。
A.美元
B.人民幣
C.歐元
D.港幣
正確答案是：B，
解析
滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對(duì)投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)地投資者買賣以港幣報(bào)價(jià)的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報(bào)價(jià)的滬股通股票，均以人民幣交收。
46、()是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：A，
解析
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
47、()是雙方約定在未來某一時(shí)刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。
A.回購交易
B.現(xiàn)券交易
C.遠(yuǎn)期交易
D.期貨交易
正確答案是：C，
解析
遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一時(shí)刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。
48、基金份額凈值是指()。
A.基金資產(chǎn)總值/基金總份額
B.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額
C.基金負(fù)債總值/基金總份額
D.基金負(fù)債凈值/基金總份額
正確答案是：B，
解析
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。
49、()能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。
A.創(chuàng)業(yè)板市場
B.主板市場
C.三板市場
D.四板市場
正確答案是：B，
解析
主板市場能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。
50、基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是()。
A.隸屬關(guān)系
B.委托與受托關(guān)系
C.相互制衡的關(guān)系
D.債權(quán)關(guān)系
正確答案是：B，
解析
基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是委托與受托關(guān)系。
[組合型選擇題]
51、關(guān)于可交換公司債券的特征，說法錯(cuò)誤的是()。
Ⅰ可交換債券的發(fā)債主體是上市公司的股東，通常是大股東
Ⅱ發(fā)行目的包括投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動(dòng)性管理等，一定要用于投資項(xiàng)目
Ⅲ在國外有股票、現(xiàn)金兩種交割方式
Ⅳ一般不設(shè)置轉(zhuǎn)股價(jià)向下修正條款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：D，
解析
發(fā)行可交換債券的目的具有特殊性，通常并不為具體的投資項(xiàng)目，其發(fā)債目的包括股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整、投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動(dòng)性管理等;發(fā)行可轉(zhuǎn)債用于特定的投資項(xiàng)目。
52、關(guān)于場外交易市場說法正確的是()
Ⅰ.是一個(gè)分散的無形市場
Ⅱ.采用公開競價(jià)方式進(jìn)行證券交易
Ⅲ.管理比較嚴(yán)格
Ⅳ.組織方式采用做市商制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案是：C，
解析
場外交易市場的特征：(1)是一個(gè)分散的無形市場(2)組織方式采用做市商制(3)是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的市場(4)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易(5)管理比證券交易所寬松
53、憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)的不同之處有()
I申請(qǐng)購買的手續(xù)不同
II發(fā)行地點(diǎn)不同
III債權(quán)記錄方式不同
IV發(fā)行對(duì)象不同
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行。
54、以下金融期權(quán)屬于實(shí)值期權(quán)的是()
I看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于標(biāo)的資產(chǎn)
II看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格低于標(biāo)的資產(chǎn)
III看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于標(biāo)的資產(chǎn)
IV看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格低于標(biāo)的資產(chǎn)
A.I、IV
B.II、III、IV
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：C，
解析
實(shí)值期權(quán)是指具有內(nèi)在價(jià)值的期權(quán)。當(dāng)看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán)。當(dāng)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán)。
55、下列屬于金融期貨的主要交易制度的是()。
I限倉制度
II逐日盯市制度
III集中交易制度
IV有負(fù)債的結(jié)算制度
A.I、III
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
IV項(xiàng)應(yīng)為無負(fù)債的結(jié)算制度。
56、關(guān)于金融期權(quán)的說法正確的是()
Ⅰ.利用金融期權(quán)進(jìn)行套期保值，可通過執(zhí)行金融期權(quán)來避免損失，又可通過放棄期權(quán)來保護(hù)利益
Ⅱ.利用金融期權(quán)進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益
Ⅲ.金融期權(quán)交易雙方必須保有一定的流動(dòng)性較高的資產(chǎn)，以備不時(shí)之需
Ⅳ.金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者才需開立保證金賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益。
金融期貨交易雙方必須保有一定的流動(dòng)性較高的資產(chǎn)，以備不時(shí)之需。
57、對(duì)存在活躍市場的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是()。
I估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值
II估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值
III估值日無市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值
IV有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
對(duì)存在活躍市場的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是：
(1)估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值
(2)估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值
(3)估值日無市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值
(4)有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值
58、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()
I清算方式的變化
II宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整
III供求關(guān)系的變化
IV經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III
正確答案是：C，
解析
經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。
59、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其()進(jìn)行證券投資。
Ⅰ.自有資本
Ⅱ.盈利資本
Ⅲ.營運(yùn)資本
Ⅳ.受托投資資金
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運(yùn)資本和受托投資資金進(jìn)行證券投資。
60、金融期權(quán)的主要功能有()。
Ⅰ投資功能
Ⅱ套期保值功能
Ⅲ籌資功能
Ⅳ價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
金融期權(quán)的主要功能編輯知識(shí)點(diǎn)批量(1)套期保值功能。根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。(2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指在一個(gè)公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過集中競價(jià)形成期貨價(jià)格的功能。(3)投機(jī)功能。(4)套利功能。套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一價(jià)定律，即忽略交易費(fèi)用的差異，同一商品只能有一個(gè)價(jià)格。
61、證券投資基金所支付的費(fèi)用包括()。
I基金管理費(fèi)
II基金托管費(fèi)
III基金銷售服務(wù)費(fèi)
IV基金運(yùn)作費(fèi)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
選項(xiàng)都屬于證券投資基金的費(fèi)用。
62、套期保值的基本做法是()。
Ⅰ持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約
Ⅱ持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約
Ⅲ持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約
Ⅳ持有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
套期保值的基本做法是：持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約;持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約
63、上證綜合指數(shù)是()
I以全部上市股票為樣本
II以經(jīng)流動(dòng)性調(diào)整后的全部上市股票為樣本
III以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)
IV按加權(quán)平均法計(jì)算
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。
64、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在()。
I功能作用不同
II信用風(fēng)險(xiǎn)不同
III保證金制度不同
IV交易對(duì)象不同
A.II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
(1)交易對(duì)象不同。
(2)功能作用不同。
(3)履約方式不同。
(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。
(5)保證金制度不同。
65、證券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件()
I經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年，且在分類評(píng)價(jià)中等級(jí)較高的公司
II公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)
III公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形，財(cái)務(wù)狀況良好
IV客戶資產(chǎn)安全、完整，實(shí)現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的集中管理
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件:公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務(wù)相應(yīng)的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案等。
66、下列關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的描述中，正確的是()。
I財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在
II在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
III財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)肯定會(huì)發(fā)生
IV風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比
A.I、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高;反之，風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低。
67、作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間存在的區(qū)別是()。
I交易場所和交易組織形式不同
II交易的監(jiān)管程度不同
III金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
IV保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間存在的區(qū)別是：
(1)交易場所和交易組織形式不同
(2)交易的監(jiān)管程度不同
(3)金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同
68、下列屬于上海清算所托管債券結(jié)算方式的是()。
I.凈額雙邊清算
II.中央對(duì)手結(jié)算
III.見券付款
IV.純?nèi)^戶
A.II、III
B.III、IV
C.I、IV
D.I、II
正確答案是：D，
解析
2011年12月，上海清算所在銀行間債券市場首先推出了債券現(xiàn)券交易凈額結(jié)算機(jī)制，并引入了中央對(duì)手清算機(jī)制，提供集中的對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理，標(biāo)志著銀行間債券市場正式建立了集中清算機(jī)制。
69、關(guān)于金融期貨保證金制度敘述正確的有()。
I設(shè)立保證金的主要目的是當(dāng)交易者出現(xiàn)虧損時(shí)能及時(shí)制止，防止出現(xiàn)不能償付的現(xiàn)象
II由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時(shí)發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金
III保證金賬戶必須保持一個(gè)最低的水平，稱為維持保證金，該水平由交易所規(guī)定
IV由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這也是期貨市場具有吸引力的重要原因
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
考查金融期貨保證金制度，以上說法均正確。
70、基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括()。
I市場風(fēng)險(xiǎn)
II法律風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ利率風(fēng)險(xiǎn)
A.I、III
B.I、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。
71、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類有()
I為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
II為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
III為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
IV為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
72、發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備的條件有()。
Ⅰ近3年無重大違法違規(guī)記錄
Ⅱ申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足
Ⅲ財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%
Ⅳ財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：
(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);
(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;
(3)依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;
(4)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%;
(5)財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;
(6)申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;
(7)申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;
(8)近3年無重大違法違規(guī)記錄;
(9)無到期不能支付的債務(wù);
(10)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
73、關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法正確的是()
Ⅰ.可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會(huì)使發(fā)行人的總股本擴(kuò)大，攤薄每股收益
Ⅱ.發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項(xiàng)目
Ⅲ.可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身
Ⅳ.可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
關(guān)于可交換債券和可轉(zhuǎn)換公司債券區(qū)別有：
(1)對(duì)公司股本的影響不同：可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會(huì)使發(fā)行人的總股本擴(kuò)大，攤薄每股收益;可交換債券換股不會(huì)導(dǎo)致公司總股本發(fā)生變化，不會(huì)攤薄每股收益
(2)發(fā)債目的不同：發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項(xiàng)目;發(fā)行可交換債券的目的具有特殊性，通常并不為具體的投資項(xiàng)目
(3)發(fā)債主體和償債主體不同：可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身;可交換債券是上市公司的股東
(4)轉(zhuǎn)換為股票的期限不同：可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票;可交換債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后可交換為預(yù)備交換的股票
(5)交割方式不同：可轉(zhuǎn)債一般采用股票交割;可交換債券有股票、現(xiàn)金和混合三種交割方式。
(6)適用法規(guī)不同
(7)所換股份的來源不同
(8)抵押擔(dān)保方式不同等
74、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為()
I股票價(jià)值
II股票面值
III票面價(jià)值
IV票面金額
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。
75、全球化及科技對(duì)金融市場的影響包括()。
Ⅰ給我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來巨大的機(jī)遇
Ⅱ給我國薄弱經(jīng)濟(jì)帶來巨大的沖擊
Ⅲ利于我國與世界的交流和友好
Ⅳ對(duì)我國科技發(fā)展有著直接的影響
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
考察全球化及科技對(duì)金融市場的影響。
76、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括()等。
I基金管理費(fèi)
II基金托管費(fèi)
III基金信息披露費(fèi)用
IV基金交易費(fèi)用
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)等。
77、普通股股東的權(quán)利()。
Ⅰ公司重大決策參與權(quán)
Ⅱ公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
Ⅲ查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等
Ⅳ股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個(gè)方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外;二是普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。
78、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。
Ⅰ商業(yè)銀行
Ⅱ農(nóng)村信用合作社
Ⅲ城市信用合作社
Ⅳ政策性銀行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。包括政策性銀行
79、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級(jí)市場上其市場價(jià)格相對(duì)于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定
I票面利率
II收益率
III期限
IV投資回報(bào)
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級(jí)市場上其市場價(jià)格相對(duì)于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定。
80、企業(yè)債券不得用于()。
Ⅰ.房地產(chǎn)買賣
Ⅱ.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營
Ⅲ.股票買賣
Ⅳ.期貨交易
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
企業(yè)債券不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣、期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性投資
81、國際債券的投資者，主要有()
I各國政府
II銀行或其他金融機(jī)構(gòu)
III各種基金會(huì)
IV工商財(cái)團(tuán)和自然人
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。
82、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()
I持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上
II在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰、自處罰決定生效之日起提出申請(qǐng)之日止已滿3年
III因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年
IV申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年
A.I、II
B.I、III
C.II、III、IV
D.III、IV
正確答案是：A，
解析
會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)依法成立3年以上。(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。(3)注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于80人，其中通過注冊(cè)會(huì)計(jì)師全國統(tǒng)一考試取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。(4)有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元。(5)會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于600萬元。(6)上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元。(7)持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
(8)不存在下列情形之一:在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。
83、從數(shù)量角度看，證券買賣委托包括()
I市價(jià)委托
II限價(jià)委托
III整數(shù)委托
IV零數(shù)委托
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：B，
解析
根據(jù)委托交易的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。前者是指委托買賣證券的數(shù)量為1個(gè)交易單位或其整數(shù)倍;后者是指客戶委托買賣證券的數(shù)量不足1個(gè)交易單位的情況。
84、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是()
I公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任
II公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益
III公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益
IV公司的實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
上述都是普通股票股東的義務(wù)。
85、賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的是()
I保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例
II保護(hù)原流通股股東的利益和持股價(jià)值
III確保公司股份能足額認(rèn)購
IV增加公司的募集資金
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有(1)保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例(2)保護(hù)原流通股股東的利益和持股價(jià)值
86、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是()。
I資金的性質(zhì)不同
II投資者的地位不同
III基金的營運(yùn)依據(jù)不同
IV對(duì)投資額的限制不同
A.II、III
B.II、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
契約型基金與公司型基金的區(qū)別是：
(1)資金的性質(zhì)不同
(2)投資者的地位不同
(3)基金的營運(yùn)依據(jù)不同
87、國家股的資金主要來源于()
I現(xiàn)有國家企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)
II現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資
III經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資
IV具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資屬于法人股。
88、以下關(guān)于股票合并的說法正確的是()
I股票合并又稱并股
II股票合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升
III并股常見于高價(jià)股
IV股票合并又稱拆細(xì)
A.I、II
B.II、IV
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：A，
解析
并股常見于低價(jià)股;股票分割又稱拆細(xì)。
89、在我國基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括()。
I.基金合同
II.基金財(cái)務(wù)報(bào)告
III.基金招募說明書
IV.基金年度報(bào)告
A.I、III
B.II、III
C.I、IV
D.I、II
正確答案是：A，
解析
基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。
90、發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有()
I資金使用方向
II市場利率變化
III籌資者的資信
IV債券變現(xiàn)能力
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
考察債券期限確定的影響因素。發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有：(1)資金使用方向
(2)市場利率變化
(3)債券變現(xiàn)能力
91、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有()
I所借貸貨幣資金的數(shù)額
II在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償
III借貸的時(shí)間
IV回購時(shí)間
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
考察債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系的知識(shí)。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額
(2)在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償
(3)借貸的時(shí)間
92、保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機(jī)制包括()。
I由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任
II基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失
III保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利
IV經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制
A.I、II
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D，
解析
經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。
93、金融風(fēng)險(xiǎn)的來源有()。
I風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
II風(fēng)險(xiǎn)管理
III風(fēng)險(xiǎn)暴露
IV影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性
A.I、IV
B.I、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：D，
解析
金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。
94、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有以下()的特點(diǎn)。
Ⅰ.公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤
Ⅱ.公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤
Ⅳ.公司盈利能力與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有以下的特點(diǎn)：(1)公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤(2)公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤(3)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤
95、下列關(guān)于二板市場說法正確的是()
Ⅰ.二板市場又稱為創(chuàng)業(yè)板市場
Ⅱ.在中國特指上海創(chuàng)業(yè)板
Ⅲ.目的是扶持中小企業(yè)，尤其是高成長性企業(yè)
Ⅳ.地位僅次于主板市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
在中國特指深圳創(chuàng)業(yè)板。
96、基金托管人的主要職責(zé)包括()。
Ⅰ安全保管基金的全部資產(chǎn)
Ⅱ執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜
Ⅲ對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立
Ⅳ復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
97、下面屬于有面額股票特點(diǎn)的是()
I發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活
II便于股票分割
III可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例
IV為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權(quán)比例，也可以為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)。
98、我國證券業(yè)的自律性組織主要包括()
I證券公司
II證券交易所
III證券業(yè)協(xié)會(huì)
IV證監(jiān)會(huì)
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
證券公司屬于中介機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會(huì)屬于監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
99、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是()。
I政府機(jī)關(guān)
II金融機(jī)構(gòu)
III大型工商企業(yè)
IV個(gè)人投資者
A.II、IV
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或者大型工商企業(yè)。
100、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。
Ⅰ商業(yè)銀行
Ⅱ農(nóng)村信用合作社
Ⅲ城市信用合作社
Ⅳ政策性銀行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、信用合作機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行是指以吸收存款、發(fā)放貸款和從事中間業(yè)務(wù)為主的營利性機(jī)構(gòu);信用合作機(jī)構(gòu)包括城市信用社及農(nóng)村信用社;非銀行金融機(jī)構(gòu)主要包括金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、租賃公司等。包括政策性銀行
[選擇題]
1、證券發(fā)行市場，又稱為()。
A.一級(jí)市場
B.流通市場
C.二級(jí)市場
D.主板市場
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場也稱一級(jí)市場、初級(jí)市場，是新證券發(fā)行的市場。
2、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
A.投資
B.籌資
C.生產(chǎn)經(jīng)營
D.資產(chǎn)或負(fù)債
正確答案是：D，
解析
金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、()可以作為避險(xiǎn)套利的工具。
A.開放式基金
B.交易所交易基金
C.保本基金
D.指數(shù)基金
正確答案是：D，
解析
指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具。
4、外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對(duì)性
D.隱藏性
正確答案是：C，
解析
外匯風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。
5、下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是()。
A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?BR> B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
正確答案是：D，
解析
地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。故本題選D。
6、流通市場又被稱為()
A.初級(jí)市場
B.原生市場
C.交易市場
D.二級(jí)市場
正確答案是：D，
解析
流通市場又被稱為二級(jí)市場、次級(jí)市場。
7、()指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化。
A.公開原則
B.公平原則
C.公正原則
D.公允原則
正確答案是：A，
解析
公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化。
8、從狹義的貨幣政策看，貨幣政策的制定者是()。
A.中央政府
B.商業(yè)銀行
C.財(cái)政部
D.中央銀行
正確答案是：D，
解析
從狹義的貨幣政策看，貨幣政策的制定者是中央銀行。
9、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A.1
B.2
C.3
D.5
正確答案是：A，
解析
我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
10、證券交易所內(nèi)的證券交易按照()原則競價(jià)成交。
A.時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先
C.集合競價(jià)
D.連續(xù)競價(jià)
正確答案是：B，
解析
證券交易所內(nèi)的證券交易按照“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”原則競價(jià)成交。
CD兩項(xiàng)屬于競價(jià)的方式。
11、金融期貨交易的主要目的是()
A.投資
B.投機(jī)
C.套期保值
D.套利
正確答案是：C，
解析
金融期貨交易的主要目的是套期保值。
12、《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?)。
A.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
B.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、員工工資、清償公司債務(wù)
C.清算費(fèi)用、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)
D.清算費(fèi)用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
正確答案是：C，
解析
公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。
13、發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵是發(fā)展多層次的()。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.股權(quán)市場
D.證券市場
正確答案是：C，
解析
發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵是發(fā)展多層次的股權(quán)市場。
14、下列不屬于操作目標(biāo)的是()
A.貨幣供應(yīng)量
B.短期利率
C.存款準(zhǔn)備金
D.基礎(chǔ)貨幣
正確答案是：A，
解析
中央銀行通常采用的操作目標(biāo)有短期利率、存款準(zhǔn)備金、基礎(chǔ)貨幣。
貨幣供應(yīng)量屬于中介目標(biāo)。
15、現(xiàn)目前，基金設(shè)立的主要形式是()
A.公司型基金
B.封閉式基金
C.契約型基金
D.開放式基金
正確答案是：D，
解析
現(xiàn)目前，基金設(shè)立的主要形式是開放式基金。
16、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
正確答案是：D，
解析
所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
17、證券業(yè)協(xié)會(huì)理事的選舉和罷免由()負(fù)責(zé)
A.理事會(huì)
B.會(huì)員大會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.董事會(huì)
正確答案是：B，
解析
證券業(yè)協(xié)會(huì)理事的選舉和罷免由會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)
18、一國政府、國際金融組織或國際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指()。
A.國際貸款
B.銀行資金調(diào)撥
C.國際證券投資
D.金融市場參與者
正確答案是：A，
解析
考察國際貸款的定義。
19、以下不屬于在場內(nèi)交易上市的是()
A.中小型企業(yè)板
B.創(chuàng)業(yè)板
C.主板
D.新三板
正確答案是：D，
解析
以下不屬于在場內(nèi)交易上市的是新三板。
20、若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率6%，客戶提取現(xiàn)金比率為10%，超額準(zhǔn)備金率為9%，則可以求出貨幣乘數(shù)為()。
A.4.4
B.4.7
C.5.3
D.5.9
正確答案是：A，
解析
m=(Rc+1)/(Rd十ReRc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4
其中，Rd、Re、Rc分別代表法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率和現(xiàn)金在存款中的比率。
21、證券業(yè)協(xié)會(huì)是屬于()。
A.企業(yè)法人
B.公益法人
C.事業(yè)單位法人
D.社會(huì)團(tuán)體法人
正確答案是：D，
解析
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。
22、“一行三會(huì)”實(shí)行()管理。
A.全面
B.重點(diǎn)
C.垂直
D.直線
正確答案是：C，
解析
“一行三會(huì)”實(shí)行垂直管理。
23、客戶委托優(yōu)先要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行()。
A.代理買賣
B.自營買賣
C.客戶買賣
D.申請(qǐng)買賣
正確答案是：A，
解析
客戶委托優(yōu)先要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣。
24、我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為()。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D.國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
正確答案是：B，
解析
我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
25、一行三會(huì)使我國金融監(jiān)管形成了什么樣的格局()
A.混業(yè)監(jiān)管
B.同業(yè)監(jiān)管
C.分業(yè)監(jiān)管
D.異業(yè)監(jiān)管
正確答案是：C，
解析
“一行三會(huì)”是國內(nèi)金融界對(duì)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局?！耙恍腥龝?huì)”均實(shí)行垂直管理。
26、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行()管理。
A.核準(zhǔn)
B.備案
C.審批
D.自律
正確答案是：D，
解析
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。
27、向不特定對(duì)象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還應(yīng)()。
A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%
B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形
C.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前15個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)
D.最近6個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%
正確答案是：B，
解析
向不特定對(duì)象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還有以下條件：
①至今連續(xù)3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計(jì)算依據(jù);
②除金融類企業(yè)外，至今連續(xù)1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可控出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形;
③發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)。
28、以下不屬于貨幣衍生工具的是()
A.貨幣互換
B.貨幣期權(quán)
C.遠(yuǎn)期外匯合約
D.股票期貨
正確答案是：D，
解析
貨幣衍生工具包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期權(quán)、貨幣期貨、貨幣互換等。
股票期貨屬于股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具。
29、基金一般反映的是()。
A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系
B.信托關(guān)系
C.借貸關(guān)系
D.所有權(quán)關(guān)系
正確答案是：B，
解析
股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。
30、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的()清償。
A.份額
B.固定股息率
C.市值
D.面值
正確答案是：D，
解析
優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。
31、我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為()。
A.5年
B.10年
C.8年
D.12年
正確答案是：A，
解析
我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為5年。
32、指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。
A.社會(huì)閑資
B.對(duì)沖基金
C.激進(jìn)的投資者
D.社?；?BR> 正確答案是：D，
解析
由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性，投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社保基金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
33、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是()。
A.事業(yè)單位法人
B.公司法人
C.社會(huì)團(tuán)體法人
D.企業(yè)法人
正確答案是：C，
解析
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。
34、相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A.市場風(fēng)險(xiǎn)
B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.購買力風(fēng)險(xiǎn)
D.利率風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：A，
解析
市場風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
35、()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
A.社會(huì)公眾股
B.法人股
C.外資股
D.國家股
正確答案是：B，
解析
在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
36、股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)()，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
A.股權(quán)交易日
B.股權(quán)登記日
C.股權(quán)發(fā)行日
D.股權(quán)認(rèn)購日
正確答案是：B，
解析
普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
37、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。
A.當(dāng)年
B.歷年
C.累積自前一年
D.累積自后一年
正確答案是：B，
解析
累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票
38、由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。
A.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.政策風(fēng)險(xiǎn)
D.購買力風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：D，
解析
這是購買力風(fēng)險(xiǎn)的定義。
39、優(yōu)先股的特征不保括()。
A.股息固定
B.優(yōu)先分配股利及剩余價(jià)值
C.一般具有表決權(quán)
D.風(fēng)險(xiǎn)較低
正確答案是：C，
解析
優(yōu)先股的特征：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。
40、融資期限在一年及一年以下的金融市場是()。
A.資本市場
B.回購市場
C.股票市場
D.貨幣市場
正確答案是：D，
解析
融資期限在一年及一年以下的金融市場是貨幣市場，又稱短期金融市場或短期資金市場。
41、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性特征，說法不正確的是()。
A.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性
B.投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期
C.真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期
D.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵也可以說是歷史收益與預(yù)期收益之間的偏離
正確答案是：D，
解析
股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)。
42、證券中介機(jī)構(gòu)不包括()。
A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
C.資信評(píng)級(jí)公司
D.信托投資公司
正確答案是：D，
解析
證券中介機(jī)構(gòu)不包括信托投資公司。
43、()，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月
正確答案是：B，
解析
2008年7月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
44、下列屬于短期金融市場的是()
A.股票市場
B.債券市場
C.資本市場
D.貨幣市場
正確答案是：D，
解析
貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。
45、港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以()交收。
A.美元
B.人民幣
C.歐元
D.港幣
正確答案是：B，
解析
滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對(duì)投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)地投資者買賣以港幣報(bào)價(jià)的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報(bào)價(jià)的滬股通股票，均以人民幣交收。
46、()是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：A，
解析
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
47、()是雙方約定在未來某一時(shí)刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。
A.回購交易
B.現(xiàn)券交易
C.遠(yuǎn)期交易
D.期貨交易
正確答案是：C，
解析
遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一時(shí)刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。
48、基金份額凈值是指()。
A.基金資產(chǎn)總值/基金總份額
B.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額
C.基金負(fù)債總值/基金總份額
D.基金負(fù)債凈值/基金總份額
正確答案是：B，
解析
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。
49、()能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。
A.創(chuàng)業(yè)板市場
B.主板市場
C.三板市場
D.四板市場
正確答案是：B，
解析
主板市場能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。
50、基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是()。
A.隸屬關(guān)系
B.委托與受托關(guān)系
C.相互制衡的關(guān)系
D.債權(quán)關(guān)系
正確答案是：B，
解析
基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是委托與受托關(guān)系。
[組合型選擇題]
51、關(guān)于可交換公司債券的特征，說法錯(cuò)誤的是()。
Ⅰ可交換債券的發(fā)債主體是上市公司的股東，通常是大股東
Ⅱ發(fā)行目的包括投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動(dòng)性管理等，一定要用于投資項(xiàng)目
Ⅲ在國外有股票、現(xiàn)金兩種交割方式
Ⅳ一般不設(shè)置轉(zhuǎn)股價(jià)向下修正條款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：D，
解析
發(fā)行可交換債券的目的具有特殊性，通常并不為具體的投資項(xiàng)目，其發(fā)債目的包括股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整、投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動(dòng)性管理等;發(fā)行可轉(zhuǎn)債用于特定的投資項(xiàng)目。
52、關(guān)于場外交易市場說法正確的是()
Ⅰ.是一個(gè)分散的無形市場
Ⅱ.采用公開競價(jià)方式進(jìn)行證券交易
Ⅲ.管理比較嚴(yán)格
Ⅳ.組織方式采用做市商制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案是：C，
解析
場外交易市場的特征：(1)是一個(gè)分散的無形市場(2)組織方式采用做市商制(3)是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的市場(4)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易(5)管理比證券交易所寬松
53、憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)的不同之處有()
I申請(qǐng)購買的手續(xù)不同
II發(fā)行地點(diǎn)不同
III債權(quán)記錄方式不同
IV發(fā)行對(duì)象不同
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行。
54、以下金融期權(quán)屬于實(shí)值期權(quán)的是()
I看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于標(biāo)的資產(chǎn)
II看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格低于標(biāo)的資產(chǎn)
III看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于標(biāo)的資產(chǎn)
IV看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格低于標(biāo)的資產(chǎn)
A.I、IV
B.II、III、IV
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：C，
解析
實(shí)值期權(quán)是指具有內(nèi)在價(jià)值的期權(quán)。當(dāng)看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán)。當(dāng)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán)。
55、下列屬于金融期貨的主要交易制度的是()。
I限倉制度
II逐日盯市制度
III集中交易制度
IV有負(fù)債的結(jié)算制度
A.I、III
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
IV項(xiàng)應(yīng)為無負(fù)債的結(jié)算制度。
56、關(guān)于金融期權(quán)的說法正確的是()
Ⅰ.利用金融期權(quán)進(jìn)行套期保值，可通過執(zhí)行金融期權(quán)來避免損失，又可通過放棄期權(quán)來保護(hù)利益
Ⅱ.利用金融期權(quán)進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益
Ⅲ.金融期權(quán)交易雙方必須保有一定的流動(dòng)性較高的資產(chǎn)，以備不時(shí)之需
Ⅳ.金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者才需開立保證金賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益。
金融期貨交易雙方必須保有一定的流動(dòng)性較高的資產(chǎn)，以備不時(shí)之需。
57、對(duì)存在活躍市場的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是()。
I估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值
II估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值
III估值日無市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值
IV有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
對(duì)存在活躍市場的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是：
(1)估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值
(2)估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值
(3)估值日無市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值
(4)有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值
58、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()
I清算方式的變化
II宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整
III供求關(guān)系的變化
IV經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III
正確答案是：C，
解析
經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。
59、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其()進(jìn)行證券投資。
Ⅰ.自有資本
Ⅱ.盈利資本
Ⅲ.營運(yùn)資本
Ⅳ.受托投資資金
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運(yùn)資本和受托投資資金進(jìn)行證券投資。
60、金融期權(quán)的主要功能有()。
Ⅰ投資功能
Ⅱ套期保值功能
Ⅲ籌資功能
Ⅳ價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
金融期權(quán)的主要功能編輯知識(shí)點(diǎn)批量(1)套期保值功能。根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。(2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指在一個(gè)公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過集中競價(jià)形成期貨價(jià)格的功能。(3)投機(jī)功能。(4)套利功能。套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一價(jià)定律，即忽略交易費(fèi)用的差異，同一商品只能有一個(gè)價(jià)格。
61、證券投資基金所支付的費(fèi)用包括()。
I基金管理費(fèi)
II基金托管費(fèi)
III基金銷售服務(wù)費(fèi)
IV基金運(yùn)作費(fèi)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
選項(xiàng)都屬于證券投資基金的費(fèi)用。
62、套期保值的基本做法是()。
Ⅰ持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約
Ⅱ持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約
Ⅲ持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約
Ⅳ持有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
套期保值的基本做法是：持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約;持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約
63、上證綜合指數(shù)是()
I以全部上市股票為樣本
II以經(jīng)流動(dòng)性調(diào)整后的全部上市股票為樣本
III以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)
IV按加權(quán)平均法計(jì)算
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。
64、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在()。
I功能作用不同
II信用風(fēng)險(xiǎn)不同
III保證金制度不同
IV交易對(duì)象不同
A.II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
(1)交易對(duì)象不同。
(2)功能作用不同。
(3)履約方式不同。
(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。
(5)保證金制度不同。
65、證券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件()
I經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年，且在分類評(píng)價(jià)中等級(jí)較高的公司
II公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)
III公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形，財(cái)務(wù)狀況良好
IV客戶資產(chǎn)安全、完整，實(shí)現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的集中管理
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件:公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務(wù)相應(yīng)的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案等。
66、下列關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的描述中，正確的是()。
I財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在
II在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
III財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)肯定會(huì)發(fā)生
IV風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比
A.I、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高;反之，風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低。
67、作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間存在的區(qū)別是()。
I交易場所和交易組織形式不同
II交易的監(jiān)管程度不同
III金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
IV保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間存在的區(qū)別是：
(1)交易場所和交易組織形式不同
(2)交易的監(jiān)管程度不同
(3)金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同
68、下列屬于上海清算所托管債券結(jié)算方式的是()。
I.凈額雙邊清算
II.中央對(duì)手結(jié)算
III.見券付款
IV.純?nèi)^戶
A.II、III
B.III、IV
C.I、IV
D.I、II
正確答案是：D，
解析
2011年12月，上海清算所在銀行間債券市場首先推出了債券現(xiàn)券交易凈額結(jié)算機(jī)制，并引入了中央對(duì)手清算機(jī)制，提供集中的對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理，標(biāo)志著銀行間債券市場正式建立了集中清算機(jī)制。
69、關(guān)于金融期貨保證金制度敘述正確的有()。
I設(shè)立保證金的主要目的是當(dāng)交易者出現(xiàn)虧損時(shí)能及時(shí)制止，防止出現(xiàn)不能償付的現(xiàn)象
II由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時(shí)發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金
III保證金賬戶必須保持一個(gè)最低的水平，稱為維持保證金，該水平由交易所規(guī)定
IV由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這也是期貨市場具有吸引力的重要原因
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
考查金融期貨保證金制度，以上說法均正確。
70、基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括()。
I市場風(fēng)險(xiǎn)
II法律風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ利率風(fēng)險(xiǎn)
A.I、III
B.I、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。
71、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類有()
I為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
II為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
III為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
IV為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
72、發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備的條件有()。
Ⅰ近3年無重大違法違規(guī)記錄
Ⅱ申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足
Ⅲ財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%
Ⅳ財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：
(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);
(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;
(3)依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;
(4)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%;
(5)財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;
(6)申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;
(7)申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;
(8)近3年無重大違法違規(guī)記錄;
(9)無到期不能支付的債務(wù);
(10)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
73、關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法正確的是()
Ⅰ.可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會(huì)使發(fā)行人的總股本擴(kuò)大，攤薄每股收益
Ⅱ.發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項(xiàng)目
Ⅲ.可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身
Ⅳ.可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
關(guān)于可交換債券和可轉(zhuǎn)換公司債券區(qū)別有：
(1)對(duì)公司股本的影響不同：可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會(huì)使發(fā)行人的總股本擴(kuò)大，攤薄每股收益;可交換債券換股不會(huì)導(dǎo)致公司總股本發(fā)生變化，不會(huì)攤薄每股收益
(2)發(fā)債目的不同：發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項(xiàng)目;發(fā)行可交換債券的目的具有特殊性，通常并不為具體的投資項(xiàng)目
(3)發(fā)債主體和償債主體不同：可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身;可交換債券是上市公司的股東
(4)轉(zhuǎn)換為股票的期限不同：可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票;可交換債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后可交換為預(yù)備交換的股票
(5)交割方式不同：可轉(zhuǎn)債一般采用股票交割;可交換債券有股票、現(xiàn)金和混合三種交割方式。
(6)適用法規(guī)不同
(7)所換股份的來源不同
(8)抵押擔(dān)保方式不同等
74、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為()
I股票價(jià)值
II股票面值
III票面價(jià)值
IV票面金額
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。
75、全球化及科技對(duì)金融市場的影響包括()。
Ⅰ給我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來巨大的機(jī)遇
Ⅱ給我國薄弱經(jīng)濟(jì)帶來巨大的沖擊
Ⅲ利于我國與世界的交流和友好
Ⅳ對(duì)我國科技發(fā)展有著直接的影響
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
考察全球化及科技對(duì)金融市場的影響。
76、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括()等。
I基金管理費(fèi)
II基金托管費(fèi)
III基金信息披露費(fèi)用
IV基金交易費(fèi)用
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)等。
77、普通股股東的權(quán)利()。
Ⅰ公司重大決策參與權(quán)
Ⅱ公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
Ⅲ查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等
Ⅳ股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個(gè)方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外;二是普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。
78、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。
Ⅰ商業(yè)銀行
Ⅱ農(nóng)村信用合作社
Ⅲ城市信用合作社
Ⅳ政策性銀行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。包括政策性銀行
79、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級(jí)市場上其市場價(jià)格相對(duì)于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定
I票面利率
II收益率
III期限
IV投資回報(bào)
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級(jí)市場上其市場價(jià)格相對(duì)于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定。
80、企業(yè)債券不得用于()。
Ⅰ.房地產(chǎn)買賣
Ⅱ.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營
Ⅲ.股票買賣
Ⅳ.期貨交易
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
企業(yè)債券不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣、期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性投資
81、國際債券的投資者，主要有()
I各國政府
II銀行或其他金融機(jī)構(gòu)
III各種基金會(huì)
IV工商財(cái)團(tuán)和自然人
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。
82、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()
I持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上
II在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰、自處罰決定生效之日起提出申請(qǐng)之日止已滿3年
III因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年
IV申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年
A.I、II
B.I、III
C.II、III、IV
D.III、IV
正確答案是：A，
解析
會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)依法成立3年以上。(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。(3)注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于80人，其中通過注冊(cè)會(huì)計(jì)師全國統(tǒng)一考試取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。(4)有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元。(5)會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于600萬元。(6)上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元。(7)持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
(8)不存在下列情形之一:在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。
83、從數(shù)量角度看，證券買賣委托包括()
I市價(jià)委托
II限價(jià)委托
III整數(shù)委托
IV零數(shù)委托
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：B，
解析
根據(jù)委托交易的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。前者是指委托買賣證券的數(shù)量為1個(gè)交易單位或其整數(shù)倍;后者是指客戶委托買賣證券的數(shù)量不足1個(gè)交易單位的情況。
84、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是()
I公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任
II公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益
III公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益
IV公司的實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
上述都是普通股票股東的義務(wù)。
85、賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的是()
I保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例
II保護(hù)原流通股股東的利益和持股價(jià)值
III確保公司股份能足額認(rèn)購
IV增加公司的募集資金
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有(1)保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例(2)保護(hù)原流通股股東的利益和持股價(jià)值
86、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是()。
I資金的性質(zhì)不同
II投資者的地位不同
III基金的營運(yùn)依據(jù)不同
IV對(duì)投資額的限制不同
A.II、III
B.II、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
契約型基金與公司型基金的區(qū)別是：
(1)資金的性質(zhì)不同
(2)投資者的地位不同
(3)基金的營運(yùn)依據(jù)不同
87、國家股的資金主要來源于()
I現(xiàn)有國家企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)
II現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資
III經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資
IV具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資屬于法人股。
88、以下關(guān)于股票合并的說法正確的是()
I股票合并又稱并股
II股票合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升
III并股常見于高價(jià)股
IV股票合并又稱拆細(xì)
A.I、II
B.II、IV
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：A，
解析
并股常見于低價(jià)股;股票分割又稱拆細(xì)。
89、在我國基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括()。
I.基金合同
II.基金財(cái)務(wù)報(bào)告
III.基金招募說明書
IV.基金年度報(bào)告
A.I、III
B.II、III
C.I、IV
D.I、II
正確答案是：A，
解析
基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。
90、發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有()
I資金使用方向
II市場利率變化
III籌資者的資信
IV債券變現(xiàn)能力
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
考察債券期限確定的影響因素。發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有：(1)資金使用方向
(2)市場利率變化
(3)債券變現(xiàn)能力
91、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有()
I所借貸貨幣資金的數(shù)額
II在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償
III借貸的時(shí)間
IV回購時(shí)間
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
考察債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系的知識(shí)。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額
(2)在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償
(3)借貸的時(shí)間
92、保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機(jī)制包括()。
I由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任
II基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失
III保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利
IV經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制
A.I、II
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D，
解析
經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。
93、金融風(fēng)險(xiǎn)的來源有()。
I風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
II風(fēng)險(xiǎn)管理
III風(fēng)險(xiǎn)暴露
IV影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性
A.I、IV
B.I、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：D，
解析
金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。
94、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有以下()的特點(diǎn)。
Ⅰ.公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤
Ⅱ.公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤
Ⅳ.公司盈利能力與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有以下的特點(diǎn)：(1)公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤(2)公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤(3)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤
95、下列關(guān)于二板市場說法正確的是()
Ⅰ.二板市場又稱為創(chuàng)業(yè)板市場
Ⅱ.在中國特指上海創(chuàng)業(yè)板
Ⅲ.目的是扶持中小企業(yè)，尤其是高成長性企業(yè)
Ⅳ.地位僅次于主板市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
在中國特指深圳創(chuàng)業(yè)板。
96、基金托管人的主要職責(zé)包括()。
Ⅰ安全保管基金的全部資產(chǎn)
Ⅱ執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜
Ⅲ對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立
Ⅳ復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
97、下面屬于有面額股票特點(diǎn)的是()
I發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活
II便于股票分割
III可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例
IV為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權(quán)比例，也可以為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)。
98、我國證券業(yè)的自律性組織主要包括()
I證券公司
II證券交易所
III證券業(yè)協(xié)會(huì)
IV證監(jiān)會(huì)
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
證券公司屬于中介機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會(huì)屬于監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
99、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是()。
I政府機(jī)關(guān)
II金融機(jī)構(gòu)
III大型工商企業(yè)
IV個(gè)人投資者
A.II、IV
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或者大型工商企業(yè)。
100、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。
Ⅰ商業(yè)銀行
Ⅱ農(nóng)村信用合作社
Ⅲ城市信用合作社
Ⅳ政策性銀行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、信用合作機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行是指以吸收存款、發(fā)放貸款和從事中間業(yè)務(wù)為主的營利性機(jī)構(gòu);信用合作機(jī)構(gòu)包括城市信用社及農(nóng)村信用社;非銀行金融機(jī)構(gòu)主要包括金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、租賃公司等。包括政策性銀行