備考是一種經(jīng)歷，也是一種體驗(yàn)。每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，通過(guò)考試就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（精選5）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)證券從業(yè)資格考試頻道。
(1)證券金融公司應(yīng)當(dāng)每()個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:
證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。
(2)基金按()，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
A:投資標(biāo)的劃分
B:基金的組織形式不同
C:投資目標(biāo)劃分
D:基金運(yùn)作方式不同
答案:D
解析:按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
(3)中國(guó)人民銀行的主要職能不包括()。
A:制定貨幣政策
B:服務(wù)工商企業(yè)
C:防范金融風(fēng)險(xiǎn)
D:維護(hù)金融穩(wěn)定
答案:B
解析:2003
年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》第2條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能，中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。
(4)下列不屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是()。
A:經(jīng)濟(jì)處罰
B:取消董事、高級(jí)管理人員任職資格
C:禁止從事銀行業(yè)工作
D:剝奪政治權(quán)利
答案:D
解析:選項(xiàng)D中的剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采用。
(5)證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。
A:信貸
B:儲(chǔ)蓄
C:股票
D:信托
答案:D
解析:
證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(hù)。
(6)下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管內(nèi)容的是()。
A:分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入
B:從業(yè)人員準(zhǔn)入
C:高級(jí)管理人員準(zhǔn)人
D:法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入
答案:B
解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括3個(gè)方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員。
(7)下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:采取“隨買(mǎi)隨賣(mài)”的方式進(jìn)行交易
B:采取向購(gòu)買(mǎi)人開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售
C:利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付
D:憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券
答案:D
解析:
憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。
(8)上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括()。
A:上證A股指數(shù)
B:上證380指數(shù)
C:上證綜合指數(shù)
D:新上證綜合指數(shù)
答案:B
解析:
上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類(lèi)指數(shù)、商業(yè)類(lèi)指數(shù)等。
(9)()可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
A:歐式期權(quán)
B:美式期權(quán)
C:修正的歐式期權(quán)
D:大西洋期權(quán)
答案:D
解析:
修正的美式期權(quán)也稱(chēng)為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
(10)證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。
A:賬面價(jià)值
B:清算價(jià)值
C:內(nèi)在價(jià)值
D:票面價(jià)值
答案:C
解析:
研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價(jià)值，并將其內(nèi)在價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。
(11)在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)證券稱(chēng)為()。
A:武士債券
B:揚(yáng)基債券
C:龍債券
D:熊貓債券
答案:B
解析:
外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為揚(yáng)基債券，它是由非關(guān)國(guó)居民在美國(guó)市場(chǎng)發(fā)行的吸收美國(guó)資金的債券。在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱(chēng)為武士債券，它是外國(guó)發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。熊貓債券是指境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的債券。
(12)一般()不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。
A:政府債券
B:金融債券
C:企業(yè)債券
D:歐洲債券
答案:A
解析:
不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。
(13)王小姐觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡?)增大。
A:流動(dòng)性
B:期限性
C:風(fēng)險(xiǎn)性
D:收益性
答案:C
解析:
股票風(fēng)險(xiǎn)性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。故選C。
(14)下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能
B:金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C:融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能
D:金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局
答案:A
解析:
金融市場(chǎng)功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能;④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能;⑤定價(jià)功能。__________選項(xiàng)A中，金融市場(chǎng)決定的是金融商品的價(jià)格，而不是商品價(jià)格。故選A。
(15)下列關(guān)于公司債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:公司債券的發(fā)行主體是股份公司
B:有些國(guó)家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券
C:公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)需要
D:公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要小一些
答案:D
解析:
公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國(guó)家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類(lèi)時(shí)，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱(chēng)為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)需要。由于公司的情況千差萬(wàn)別，有些經(jīng)營(yíng)有方、實(shí)力雄厚、信譽(yù)高，也有一些經(jīng)營(yíng)較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長(zhǎng)期的，也有短期的，視公司的需要而定。
(16)()屬于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
A:過(guò)戶(hù)費(fèi)
B:印花稅
C:會(huì)員會(huì)費(fèi)
D:資本利得稅
答案:A
解析:
過(guò)戶(hù)費(fèi)是委托買(mǎi)賣(mài)的股票、基金成交后，買(mǎi)賣(mài)雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
(17)證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()
A:商業(yè)銀行
B:證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
C:保險(xiǎn)公司
D:基金公司
答案:B
解析:
證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。
(18)1988年國(guó)際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的()。
A:40%
B:50%
C:60%
D:70%
答案:B
解析:1988
年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
(19)()的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。
A:實(shí)物債券
B:政府債券
C:公司債券
D:金融債券
答案:D
解析:
金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應(yīng)由具有債券評(píng)級(jí)能力的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
(20)下列關(guān)于股票收益性的說(shuō)法，不正確的是()。
A:股票的收益只來(lái)源于股份公司
B:其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利
C:其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得
D:收益性是股票最基本的特征
答案:A
解析:
收益性是股票最基本的特征。股票的收益來(lái)源可分成兩類(lèi)：①來(lái)自股份公司。認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實(shí)現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平;②來(lái)自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買(mǎi)入價(jià)格時(shí)，賣(mài)出股票就可以賺取差價(jià)收益。這種差價(jià)收益稱(chēng)為資本利得。
(21)根據(jù)規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的()。
A:35%
B:40%
C:45%
D:50%
答案:A
解析:
以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。
(22)()對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。
A:銀監(jiān)會(huì)
B:保監(jiān)會(huì)
C:證監(jiān)會(huì)
D:中國(guó)人民銀行
答案:A
解析:
中國(guó)人民銀行對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。
(23)下列關(guān)于存款準(zhǔn)備金的說(shuō)法，不正確的是()。
A:存款準(zhǔn)備金分為法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金
B:不良貸款率越高，存款準(zhǔn)備金率越低
C:央行提高存款準(zhǔn)備金率時(shí)，貨幣供應(yīng)量減少
D:2004年，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度
答案:B
解析:2004年，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度，商業(yè)銀行的資本充足率越低、不良貸款率越高，所適用的存款準(zhǔn)備金率就越高。存款準(zhǔn)備金分為法定準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金，當(dāng)央行提高存款準(zhǔn)備金，則流通的貨幣減少，即貨幣供應(yīng)量減少。
(24)開(kāi)放式基金的份額資產(chǎn)凈值每()個(gè)交易日公布一次。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:
封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。
(25)公司盈利首先應(yīng)()。
A:繳納稅金
B:支付優(yōu)先股股息
C:支付債權(quán)人的本金和利息
D:分配普通股紅利
答案:C
解析:
各國(guó)公司法都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才分配普通股紅利。
(26)證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的()。
A:3‰
B:5‰
C:7‰
D:10‰
答案:A
解析:
證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。
(27)下列關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII主要區(qū)別的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:募集的資金是人民幣而不是外匯
B:機(jī)構(gòu)限定為境外基金管理公司和證券公司的香港子公司
C:交易范圍包括銀行間債券市場(chǎng)
D:盡可能簡(jiǎn)化對(duì)投資額度和跨境資金收支的管理
答案:B
解析:RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;@RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③
投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng);④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
(28)某一投資基金總資產(chǎn)為44.06億元，負(fù)債為0.97億元，基金總份額為46.8億份，則基金份額凈值是()元。
A:0.94
B:0.93
C:0.92
D:0.96
答案:C
解析:
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，其中基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債，可得基金份額凈值=0.92(元)。
(29)下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同
B:經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)
C:經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系
D:經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系
答案:C
解析:
經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。故選C。
(30)下列關(guān)于集合競(jìng)價(jià)的說(shuō)法，不正確的是()。
A:所有買(mǎi)方有效委托按委托限價(jià)由高到低的順序排列，限價(jià)相同者按照進(jìn)入證券交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列
B:所有賣(mài)方有效委托按委托限價(jià)由低到高的順序排列，限價(jià)相同名進(jìn)入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列
C:按照價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)格下時(shí)間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿(mǎn)足為止
D:成交條件不滿(mǎn)足是指所有買(mǎi)人委托的限價(jià)均高于賣(mài)出委托的限價(jià);所有成交都以同一成交價(jià)成交
答案:D
解析:
成交條件不滿(mǎn)足即所有買(mǎi)入委托的限價(jià)均低于賣(mài)出委托的限價(jià)，所有成交都以同一成交價(jià)成交。故選D。
(31)下列不能被證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)用來(lái)進(jìn)行證券投資的是()。
A:借貸資金
B:自有資本
C:營(yíng)運(yùn)資金
D:受托投資資金
答案:A
解析:
證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資，而不能利用借貸資金進(jìn)行證券投資。故選A。
(32)關(guān)于貨幣層次，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。
A:從數(shù)量上看，M0
B:M1是狹義貨幣，M2是廣義貨幣
C:M0包括銀行的庫(kù)存現(xiàn)金
D:在我國(guó)，準(zhǔn)貨幣包括定期存款、儲(chǔ)蓄存款和其他存款
答案:C
解析:
現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為3個(gè)層次：M0=流通中的現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。M1是狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買(mǎi)力;M2是貨幣;M2與M1之差是準(zhǔn)貨幣，是潛在購(gòu)買(mǎi)力。由于M2通常反映社會(huì)總需求變化和未來(lái)通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說(shuō)的貨幣供應(yīng)量是指M2。
(33)相關(guān)股東會(huì)議投票表決公司股權(quán)分置改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過(guò)，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。
A:1/2，1/2
B:1/2，2/3
C:2/3，2/3
D:2/3，1/2
答案:C
解析:
相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱(chēng)這類(lèi)股票為G股。
(34)目前，我國(guó)金融市場(chǎng)實(shí)行的經(jīng)營(yíng)體制是()。
A:分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理
B:分業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理
C:混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理
D:混業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理
答案:A
解析:
目前，我國(guó)仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的經(jīng)營(yíng)體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識(shí)到，“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”是未來(lái)的必然選擇。
(35)中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以要求證券交易所之間建立以()監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。
A:政府
B:自主
C:市場(chǎng)
D:獨(dú)立
答案:C
解析:
中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以要求證券交易所之間建立以市場(chǎng)監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度，共同監(jiān)管跨市場(chǎng)的不正當(dāng)交易行為，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
(36)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指()。
A:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
B:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
C:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
D:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
答案:A
解析:
保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。
(37)采用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。
A:客戶(hù)評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)
B:客戶(hù)分級(jí)和證券分級(jí)
C:客戶(hù)評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)
D:客戶(hù)分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)
答案:D
解析:
實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶(hù)分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。
(38)衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況最常用的指標(biāo)不包括()。
A:銷(xiāo)售周轉(zhuǎn)率
B:流動(dòng)比率
C:杠桿比率
D:速動(dòng)比率
答案:C
解析:
衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況需要從資產(chǎn)負(fù)債整體考量，最常用的指標(biāo)包括流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷(xiāo)售周轉(zhuǎn)率等。
(39)金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，這反映了金融市場(chǎng)的()。
A:調(diào)節(jié)功能
B:資產(chǎn)配置功能
C:集聚功能
D:反映功能
答案:D
解析:
金融市場(chǎng)歷來(lái)被國(guó)民稱(chēng)為“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，是公認(rèn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)，反映微觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)以及了解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展動(dòng)態(tài)。
(40)在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取()。
A:核準(zhǔn)制或?qū)徟?BR> B:審批制或注冊(cè)制
C:發(fā)審委制度
D:保薦制度
答案:B
解析:
在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊(cè)制;公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，引進(jìn)發(fā)審委制度和保薦制度。
(41)下列關(guān)于股票永久性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的
B:股票代表著股東的永久性投資，所以股票持有者不能轉(zhuǎn)讓其股東身份
C:股票的有效期與股份公司的存續(xù)期相聯(lián)系
D:通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本
答案:B
解析:
股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無(wú)期限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，二者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。
(42)未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱(chēng)為()。
A:風(fēng)險(xiǎn)期望
B:風(fēng)險(xiǎn)頭寸
C:風(fēng)險(xiǎn)暴露
D:風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算
答案:C
解析:
未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)暴露。故選C。
(43)()是指投資者將其托管證券從一家證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營(yíng)業(yè)部托管。
A:證券托管
B:證券存管
C:證券轉(zhuǎn)托管
D:證券托管
答案:C
解析:
轉(zhuǎn)托管是指投資者將其托管證券從一家證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營(yíng)業(yè)部托管。
(44)外國(guó)債券的發(fā)行一般由()的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷(xiāo)。
A:投資者所在國(guó)
B:發(fā)行者所在國(guó)
C:發(fā)行地所在國(guó)
D:第三國(guó)
答案:C
解析:
外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)。
(45)下列關(guān)于公司型基金的說(shuō)法，正確的是()。
A:公司型基金是通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
B:公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大
C:公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)
D:公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
答案:B
解析:
公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤;公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤。故選B。
(46)下列不屬于證券公司從事介紹業(yè)務(wù)與期貨公司簽訂書(shū)面委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)的是()。
A:介紹業(yè)務(wù)的范圍
B:執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施
C:介紹業(yè)務(wù)對(duì)接程序
D:客戶(hù)投訴的接待處理方式
答案:C
解析:
根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第10條規(guī)定，證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書(shū)面委托協(xié)議。委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：①介紹業(yè)務(wù)的范圍;②執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;③介紹業(yè)務(wù)對(duì)接規(guī)則;④客戶(hù)投訴的接待處理方式;⑤報(bào)酬支付及相關(guān)費(fèi)用的分擔(dān)方式;⑥違約責(zé)任、中國(guó)證監(jiān)會(huì)約定的其他事項(xiàng)。故選C。
(47)()是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。
A:SPO
B:SPV
C:DHI
D:KII
答案:B
解析:
特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿(mǎn)足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響。
(48)基金管理人的主要業(yè)務(wù)是()。
A:發(fā)起設(shè)立基金、管理基金
B:管理基金、基金營(yíng)銷(xiāo)
C:發(fā)起設(shè)立基金、基金營(yíng)銷(xiāo)
D:基金注冊(cè)登記、基金營(yíng)銷(xiāo)
答案:A
解析:基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。
(49)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，()。
A:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多
B:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少
C:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多
D:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少
答案:D
解析:
當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加，可直接運(yùn)用的超額準(zhǔn)備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。
(50)普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與()的關(guān)系。
A:除權(quán)日
B:股權(quán)登記日
C:行權(quán)日
D:除息日
答案:B
解析:普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。
(1)證券金融公司應(yīng)當(dāng)每()個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:
證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。
(2)基金按()，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
A:投資標(biāo)的劃分
B:基金的組織形式不同
C:投資目標(biāo)劃分
D:基金運(yùn)作方式不同
答案:D
解析:按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
(3)中國(guó)人民銀行的主要職能不包括()。
A:制定貨幣政策
B:服務(wù)工商企業(yè)
C:防范金融風(fēng)險(xiǎn)
D:維護(hù)金融穩(wěn)定
答案:B
解析:2003
年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》第2條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能，中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。
(4)下列不屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是()。
A:經(jīng)濟(jì)處罰
B:取消董事、高級(jí)管理人員任職資格
C:禁止從事銀行業(yè)工作
D:剝奪政治權(quán)利
答案:D
解析:選項(xiàng)D中的剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采用。
(5)證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。
A:信貸
B:儲(chǔ)蓄
C:股票
D:信托
答案:D
解析:
證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(hù)。
(6)下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管內(nèi)容的是()。
A:分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入
B:從業(yè)人員準(zhǔn)入
C:高級(jí)管理人員準(zhǔn)人
D:法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入
答案:B
解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括3個(gè)方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員。
(7)下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:采取“隨買(mǎi)隨賣(mài)”的方式進(jìn)行交易
B:采取向購(gòu)買(mǎi)人開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售
C:利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付
D:憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券
答案:D
解析:
憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。
(8)上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括()。
A:上證A股指數(shù)
B:上證380指數(shù)
C:上證綜合指數(shù)
D:新上證綜合指數(shù)
答案:B
解析:
上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類(lèi)指數(shù)、商業(yè)類(lèi)指數(shù)等。
(9)()可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
A:歐式期權(quán)
B:美式期權(quán)
C:修正的歐式期權(quán)
D:大西洋期權(quán)
答案:D
解析:
修正的美式期權(quán)也稱(chēng)為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
(10)證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。
A:賬面價(jià)值
B:清算價(jià)值
C:內(nèi)在價(jià)值
D:票面價(jià)值
答案:C
解析:
研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價(jià)值，并將其內(nèi)在價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。
(11)在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)證券稱(chēng)為()。
A:武士債券
B:揚(yáng)基債券
C:龍債券
D:熊貓債券
答案:B
解析:
外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為揚(yáng)基債券，它是由非關(guān)國(guó)居民在美國(guó)市場(chǎng)發(fā)行的吸收美國(guó)資金的債券。在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱(chēng)為武士債券，它是外國(guó)發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。熊貓債券是指境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的債券。
(12)一般()不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。
A:政府債券
B:金融債券
C:企業(yè)債券
D:歐洲債券
答案:A
解析:
不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。
(13)王小姐觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡?)增大。
A:流動(dòng)性
B:期限性
C:風(fēng)險(xiǎn)性
D:收益性
答案:C
解析:
股票風(fēng)險(xiǎn)性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。故選C。
(14)下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能
B:金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C:融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能
D:金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局
答案:A
解析:
金融市場(chǎng)功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能;④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能;⑤定價(jià)功能。__________選項(xiàng)A中，金融市場(chǎng)決定的是金融商品的價(jià)格，而不是商品價(jià)格。故選A。
(15)下列關(guān)于公司債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:公司債券的發(fā)行主體是股份公司
B:有些國(guó)家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券
C:公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)需要
D:公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要小一些
答案:D
解析:
公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國(guó)家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類(lèi)時(shí)，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱(chēng)為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)需要。由于公司的情況千差萬(wàn)別，有些經(jīng)營(yíng)有方、實(shí)力雄厚、信譽(yù)高，也有一些經(jīng)營(yíng)較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長(zhǎng)期的，也有短期的，視公司的需要而定。
(16)()屬于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
A:過(guò)戶(hù)費(fèi)
B:印花稅
C:會(huì)員會(huì)費(fèi)
D:資本利得稅
答案:A
解析:
過(guò)戶(hù)費(fèi)是委托買(mǎi)賣(mài)的股票、基金成交后，買(mǎi)賣(mài)雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
(17)證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()
A:商業(yè)銀行
B:證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
C:保險(xiǎn)公司
D:基金公司
答案:B
解析:
證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。
(18)1988年國(guó)際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的()。
A:40%
B:50%
C:60%
D:70%
答案:B
解析:1988
年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
(19)()的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。
A:實(shí)物債券
B:政府債券
C:公司債券
D:金融債券
答案:D
解析:
金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應(yīng)由具有債券評(píng)級(jí)能力的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
(20)下列關(guān)于股票收益性的說(shuō)法，不正確的是()。
A:股票的收益只來(lái)源于股份公司
B:其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利
C:其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得
D:收益性是股票最基本的特征
答案:A
解析:
收益性是股票最基本的特征。股票的收益來(lái)源可分成兩類(lèi)：①來(lái)自股份公司。認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實(shí)現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平;②來(lái)自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買(mǎi)入價(jià)格時(shí)，賣(mài)出股票就可以賺取差價(jià)收益。這種差價(jià)收益稱(chēng)為資本利得。
(21)根據(jù)規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的()。
A:35%
B:40%
C:45%
D:50%
答案:A
解析:
以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。
(22)()對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。
A:銀監(jiān)會(huì)
B:保監(jiān)會(huì)
C:證監(jiān)會(huì)
D:中國(guó)人民銀行
答案:A
解析:
中國(guó)人民銀行對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。
(23)下列關(guān)于存款準(zhǔn)備金的說(shuō)法，不正確的是()。
A:存款準(zhǔn)備金分為法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金
B:不良貸款率越高，存款準(zhǔn)備金率越低
C:央行提高存款準(zhǔn)備金率時(shí)，貨幣供應(yīng)量減少
D:2004年，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度
答案:B
解析:2004年，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度，商業(yè)銀行的資本充足率越低、不良貸款率越高，所適用的存款準(zhǔn)備金率就越高。存款準(zhǔn)備金分為法定準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金，當(dāng)央行提高存款準(zhǔn)備金，則流通的貨幣減少，即貨幣供應(yīng)量減少。
(24)開(kāi)放式基金的份額資產(chǎn)凈值每()個(gè)交易日公布一次。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:
封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。
(25)公司盈利首先應(yīng)()。
A:繳納稅金
B:支付優(yōu)先股股息
C:支付債權(quán)人的本金和利息
D:分配普通股紅利
答案:C
解析:
各國(guó)公司法都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才分配普通股紅利。
(26)證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的()。
A:3‰
B:5‰
C:7‰
D:10‰
答案:A
解析:
證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。
(27)下列關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII主要區(qū)別的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:募集的資金是人民幣而不是外匯
B:機(jī)構(gòu)限定為境外基金管理公司和證券公司的香港子公司
C:交易范圍包括銀行間債券市場(chǎng)
D:盡可能簡(jiǎn)化對(duì)投資額度和跨境資金收支的管理
答案:B
解析:RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;@RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③
投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng);④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
(28)某一投資基金總資產(chǎn)為44.06億元，負(fù)債為0.97億元，基金總份額為46.8億份，則基金份額凈值是()元。
A:0.94
B:0.93
C:0.92
D:0.96
答案:C
解析:
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，其中基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債，可得基金份額凈值=0.92(元)。
(29)下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同
B:經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)
C:經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系
D:經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系
答案:C
解析:
經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。故選C。
(30)下列關(guān)于集合競(jìng)價(jià)的說(shuō)法，不正確的是()。
A:所有買(mǎi)方有效委托按委托限價(jià)由高到低的順序排列，限價(jià)相同者按照進(jìn)入證券交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列
B:所有賣(mài)方有效委托按委托限價(jià)由低到高的順序排列，限價(jià)相同名進(jìn)入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列
C:按照價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)格下時(shí)間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿(mǎn)足為止
D:成交條件不滿(mǎn)足是指所有買(mǎi)人委托的限價(jià)均高于賣(mài)出委托的限價(jià);所有成交都以同一成交價(jià)成交
答案:D
解析:
成交條件不滿(mǎn)足即所有買(mǎi)入委托的限價(jià)均低于賣(mài)出委托的限價(jià)，所有成交都以同一成交價(jià)成交。故選D。
(31)下列不能被證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)用來(lái)進(jìn)行證券投資的是()。
A:借貸資金
B:自有資本
C:營(yíng)運(yùn)資金
D:受托投資資金
答案:A
解析:
證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資，而不能利用借貸資金進(jìn)行證券投資。故選A。
(32)關(guān)于貨幣層次，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。
A:從數(shù)量上看，M0
B:M1是狹義貨幣，M2是廣義貨幣
C:M0包括銀行的庫(kù)存現(xiàn)金
D:在我國(guó)，準(zhǔn)貨幣包括定期存款、儲(chǔ)蓄存款和其他存款
答案:C
解析:
現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為3個(gè)層次：M0=流通中的現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。M1是狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買(mǎi)力;M2是貨幣;M2與M1之差是準(zhǔn)貨幣，是潛在購(gòu)買(mǎi)力。由于M2通常反映社會(huì)總需求變化和未來(lái)通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說(shuō)的貨幣供應(yīng)量是指M2。
(33)相關(guān)股東會(huì)議投票表決公司股權(quán)分置改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過(guò)，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。
A:1/2，1/2
B:1/2，2/3
C:2/3，2/3
D:2/3，1/2
答案:C
解析:
相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱(chēng)這類(lèi)股票為G股。
(34)目前，我國(guó)金融市場(chǎng)實(shí)行的經(jīng)營(yíng)體制是()。
A:分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理
B:分業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理
C:混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理
D:混業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理
答案:A
解析:
目前，我國(guó)仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的經(jīng)營(yíng)體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識(shí)到，“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”是未來(lái)的必然選擇。
(35)中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以要求證券交易所之間建立以()監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。
A:政府
B:自主
C:市場(chǎng)
D:獨(dú)立
答案:C
解析:
中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以要求證券交易所之間建立以市場(chǎng)監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度，共同監(jiān)管跨市場(chǎng)的不正當(dāng)交易行為，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
(36)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指()。
A:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
B:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
C:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
D:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
答案:A
解析:
保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。
(37)采用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。
A:客戶(hù)評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)
B:客戶(hù)分級(jí)和證券分級(jí)
C:客戶(hù)評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)
D:客戶(hù)分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)
答案:D
解析:
實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶(hù)分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。
(38)衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況最常用的指標(biāo)不包括()。
A:銷(xiāo)售周轉(zhuǎn)率
B:流動(dòng)比率
C:杠桿比率
D:速動(dòng)比率
答案:C
解析:
衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況需要從資產(chǎn)負(fù)債整體考量，最常用的指標(biāo)包括流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷(xiāo)售周轉(zhuǎn)率等。
(39)金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，這反映了金融市場(chǎng)的()。
A:調(diào)節(jié)功能
B:資產(chǎn)配置功能
C:集聚功能
D:反映功能
答案:D
解析:
金融市場(chǎng)歷來(lái)被國(guó)民稱(chēng)為“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，是公認(rèn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)，反映微觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)以及了解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展動(dòng)態(tài)。
(40)在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取()。
A:核準(zhǔn)制或?qū)徟?BR> B:審批制或注冊(cè)制
C:發(fā)審委制度
D:保薦制度
答案:B
解析:
在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊(cè)制;公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，引進(jìn)發(fā)審委制度和保薦制度。
(41)下列關(guān)于股票永久性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的
B:股票代表著股東的永久性投資，所以股票持有者不能轉(zhuǎn)讓其股東身份
C:股票的有效期與股份公司的存續(xù)期相聯(lián)系
D:通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本
答案:B
解析:
股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無(wú)期限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，二者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。
(42)未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱(chēng)為()。
A:風(fēng)險(xiǎn)期望
B:風(fēng)險(xiǎn)頭寸
C:風(fēng)險(xiǎn)暴露
D:風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算
答案:C
解析:
未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)暴露。故選C。
(43)()是指投資者將其托管證券從一家證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營(yíng)業(yè)部托管。
A:證券托管
B:證券存管
C:證券轉(zhuǎn)托管
D:證券托管
答案:C
解析:
轉(zhuǎn)托管是指投資者將其托管證券從一家證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營(yíng)業(yè)部托管。
(44)外國(guó)債券的發(fā)行一般由()的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷(xiāo)。
A:投資者所在國(guó)
B:發(fā)行者所在國(guó)
C:發(fā)行地所在國(guó)
D:第三國(guó)
答案:C
解析:
外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)。
(45)下列關(guān)于公司型基金的說(shuō)法，正確的是()。
A:公司型基金是通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
B:公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大
C:公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)
D:公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
答案:B
解析:
公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤;公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤。故選B。
(46)下列不屬于證券公司從事介紹業(yè)務(wù)與期貨公司簽訂書(shū)面委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)的是()。
A:介紹業(yè)務(wù)的范圍
B:執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施
C:介紹業(yè)務(wù)對(duì)接程序
D:客戶(hù)投訴的接待處理方式
答案:C
解析:
根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第10條規(guī)定，證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書(shū)面委托協(xié)議。委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：①介紹業(yè)務(wù)的范圍;②執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;③介紹業(yè)務(wù)對(duì)接規(guī)則;④客戶(hù)投訴的接待處理方式;⑤報(bào)酬支付及相關(guān)費(fèi)用的分擔(dān)方式;⑥違約責(zé)任、中國(guó)證監(jiān)會(huì)約定的其他事項(xiàng)。故選C。
(47)()是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。
A:SPO
B:SPV
C:DHI
D:KII
答案:B
解析:
特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿(mǎn)足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響。
(48)基金管理人的主要業(yè)務(wù)是()。
A:發(fā)起設(shè)立基金、管理基金
B:管理基金、基金營(yíng)銷(xiāo)
C:發(fā)起設(shè)立基金、基金營(yíng)銷(xiāo)
D:基金注冊(cè)登記、基金營(yíng)銷(xiāo)
答案:A
解析:基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。
(49)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，()。
A:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多
B:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少
C:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多
D:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少
答案:D
解析:
當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加，可直接運(yùn)用的超額準(zhǔn)備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。
(50)普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與()的關(guān)系。
A:除權(quán)日
B:股權(quán)登記日
C:行權(quán)日
D:除息日
答案:B
解析:普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。