所有的成功都來自于行動，只有付諸行動，才能一步步走向成功。整理“2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：基金法律法規(guī)（經(jīng)典習(xí)題10）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請訪問基金從業(yè)資格考試頻道。
    
    第1題
    關(guān)于公開募集基金，以下描述錯誤的是()。
    A.公開募集基金需報證監(jiān)會審核批準(zhǔn)后才可以開始募集
    B.公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，托管人托管
    C.公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊
    D.公開募集基金持有人數(shù)不得低于200人
    A
    解析：基金募集申請需經(jīng)證監(jiān)會注冊后才可以開始募集?；甬a(chǎn)品現(xiàn)在實行的是注冊制，不是核準(zhǔn)制。
    第2題
    下列證券具有到期日的是()。
    A.普通股
    B.優(yōu)先股
    C.債券
    D.存托憑證
    C
    解析：。存托憑證(DepositoryReceipts,簡稱DR〕，又稱存券收據(jù)或存股證，是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證，一般代表外國公司股票。ABD都是權(quán)益類證券，權(quán)益類證券一般不具有到期日。
    第3題
    下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點的是()。
    A.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出
    B.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化
    C.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛
    D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品
    D
    解析：開放式式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品。
    第4題
    證券投資基金的主要投資方向是()。
    A.農(nóng)業(yè)
    B.工業(yè)
    C.信息產(chǎn)業(yè)
    D.有價證券
    D
    證券投資基金的主要投資方向是有價證券等金融工具或產(chǎn)品。
    第5題
    基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
    A.中央銀行或財政部
    B.中央銀行或證監(jiān)會
    C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局
    D.中國證監(jiān)會或財政部
    C
    解析：基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
    第6題
    下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說法中，正確的是()。
    A.公募基金和QDII基金只能投資于國內(nèi)市場
    B.公募基金和QDII基金只能投資于國際市場
    C.公募基金可以投資于國內(nèi)和國際市場
    D.QDII基金可以投資于國際市場
    D
    公募基金只能投資于國內(nèi)市場，QDII基金可以投資于國際市場。
    第7題
    甲在擔(dān)任基金管理公司研究員期間，將公司的證券投資研究報告發(fā)送給在其他公司做證券研究工作的同學(xué)供其參考。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。
    A.保守秘密
    B.誠實守信
    C.客戶至上
    D.內(nèi)幕交易
    A
    第8題
    下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法中，錯誤的是()。
    A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會
    B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案
    C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集
    D.基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集
    A
    代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。
    第9題
    下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是()。
    A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段
    B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用
    C.道德在約束力上對法律具有補充作用
    D.法律對傳播道德具有促進(jìn)作用
    C
    法律在約束力上對道德具有補充作用。
    第10題
    關(guān)于開放式基金和封閉式基金，下列說法正確的是()。
    Ⅰ.開放式基金規(guī)模不固定;封閉式基金規(guī)模固定
    Ⅱ.開放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無期限存續(xù);封閉式基金存續(xù)期限確定
    Ⅲ.開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計價;封閉式基金根據(jù)市場行情變化，相對于單位資產(chǎn)凈值可能折價或溢價，多為折價
    Ⅳ.開放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合;封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書
    A.Ⅰ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅲ
    C
    開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值;封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值。
    第11題
    公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有()。
    A.安全保管基金財產(chǎn)
    B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
    C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整和獨立
    D.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜
    D
    ABC是基金托管人職責(zé)。
    第12題
    “結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為(D)。
    A.適度監(jiān)管
    B.高效監(jiān)管
    C.依法監(jiān)管
    D.審慎監(jiān)管
    D
    “結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為審慎監(jiān)管。
    第13題
    下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法中，錯誤的是(B)。
    A.LOF采用金額申購，份額贖回原則
    B.T日買入的LOF基金份額，當(dāng)日即可在深圳證券交易所賣出或者贖回
    C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣
    D.LOF贖回申報單位為1份基金份額
    投資者T日買入的LOF基金份額，T+1日即可在深圳證券交易所賣出或者贖回。
    第14題
    投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于(D)。
    A.證券投資基金
    B.私募股權(quán)基金
    C.風(fēng)險投資基金
    D.*投資基金
    所謂*投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券和現(xiàn)金之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、私人股本基金、大宗商品、藝術(shù)品等。
    第15題
    以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是(C)。
    A.現(xiàn)金
    B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單
    C.剩余期限超過397天的債券
    D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券
    貨幣市場基金不得投資的金融工具包括：
    (1)股票;
    (2)可轉(zhuǎn)換債券;
    (3)剩余期限超過397天的債券;
    (4)信用等級在AA*以下的企業(yè)債券;
    (5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;
    (6)流通受限的證券;
    (7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
    第16題
    (D)是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。
    A.QDII
    B.QFII
    C.ETF
    D.XBRL
    XBRL是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。
    第17題
    我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是(D)周歲。
    A.16～60
    B.16～70
    C.18～60
    D.18～70
    第18題
    傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括(C)。
    A.產(chǎn)品
    B.價格
    C.規(guī)模
    D.促銷
    傳統(tǒng)4Ps理論包括產(chǎn)品、價格、渠道、促銷，簡稱4ps。
    第19題
    巨額贖回風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的(B)時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
    A.7%
    B.10%
    C.30%
    D.45%
    巨額贖回風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
    第20題
    協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于(B)。
    A.基金客戶售前服務(wù)
    B.基金客戶售中服務(wù)
    C.基金客戶售后服務(wù)
    D.基金客戶理財服務(wù)
    JP159。售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。
    第21題
    下列屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是(B)。
    Ⅰ.外部環(huán)境
    Ⅱ.事項識別
    Ⅲ.風(fēng)險評估
    Ⅳ.控制活動
    Ⅴ.風(fēng)險應(yīng)對
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
    C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    JP174。COSO風(fēng)險管理框架把風(fēng)險管理的要素分為八個：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)制定、事件識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險反應(yīng)、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)督。
    第22題
    內(nèi)部控制的(A)是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到的內(nèi)部控制效果。
    A.成本效益原則
    B.有效性原則
    C.獨立性原則
    D.相互制約原則
    JP177。成本效益原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到的內(nèi)部控制效果。
    第23題
    合規(guī)管理部門對(D)負(fù)責(zé)。
    A.監(jiān)事會
    B.董事會
    C.督察長
    D.總經(jīng)理
    合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。
    第24題
    在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。
    A.投資決策授權(quán)制度
    B.業(yè)務(wù)交流制度
    C.投資風(fēng)險評估與管理制度
    D.實質(zhì)性審查制度
    C
    解析：在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。
    第25題
    目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括(D)。
    A.封閉式基金
    B.上市開放式基金
    C.交易型開放式指數(shù)基金
    D.分級基金母份額
    目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金LOF和交易型開放式指數(shù)基金ETF以及分級基金子份額。
    第26題
    基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括(C)原則。
    A.協(xié)調(diào)性
    B.專業(yè)性
    C.及時性
    D.客觀性
    合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性。
    第27題
    關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下錯誤的是(B)。
    A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急處理措施的管理制度
    B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定投資風(fēng)險管理制度
    C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立投資人風(fēng)險承受能力的評價體系
    D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定反洗錢內(nèi)部控制制度
    第28題
    基金招募說明書應(yīng)披露的信息不包括(D)。
    A.業(yè)績比較基準(zhǔn)
    B.風(fēng)險收益特征
    C.投資策略
    D.收益預(yù)期
    招募說明書的主要披露事項：
    (1)招募說明書摘要
    (2)招募說明書申請的核準(zhǔn)文件名名稱和核準(zhǔn)日期
    (3)基金管理人、基金托管人的基金基本情況
    (4)基金份額的發(fā)售日期、發(fā)售價格、費用和期限
    (5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)的名稱
    (6)基金申購、贖回的場所、時間、程序數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延續(xù)支付、巨額贖回的安排等
    (7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制
    (8)基金投產(chǎn)的估值
    (9)基金管理人、基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式
    (10)基金認(rèn)購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)會費的費率水平、計算公式、收取方式
    (11)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所
    (12)風(fēng)險警示內(nèi)容
    (13)基金合同和基金托管人協(xié)議的內(nèi)容摘要
    第29題
    《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)(D)。
    A.只能委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的第三方獨立機構(gòu)辦理
    B.只能由基金管理人辦理
    C.只能由銷售機構(gòu)辦理
    D.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理
    JP31?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。
    第30題
    下列有關(guān)債券種類的說法，錯誤的是(C)。
    A.按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等
    B.按債券持有人收益方式分類，債券可分為固定利率債券、浮動利率債券等
    C.按計息和付息方式分類，債券可分為高息債券和低息債券
    D.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長期債券
    按計息和付息方式分類，債券可分為息票債券和貼現(xiàn)債券。