整理2018年7月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》考前沖刺題供大家參考，希望對(duì)考生有幫助！
一、選擇題
1[單選題]如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所取()為成交價(jià)。
A.可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格
B.在該價(jià)格以上的買(mǎi)人申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣(mài)出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格
C.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格
D.中間價(jià)
參考答案：B
參考解析：集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格;②高于該價(jià)格的買(mǎi)入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)全部成交的價(jià)格;③與該價(jià)格相同的買(mǎi)方或賣(mài)方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價(jià)格以上的買(mǎi)入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣(mài)出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格為成交價(jià)。
2[單選題]在貨幣市場(chǎng)基金中，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下()個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：A
參考解析：2005年3月25日中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定：“當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下1個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下1個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益?！?BR> 3[單選題]下列屬于間接融資手段的是()。
A.普通股
B.優(yōu)先股
C.債券
D.貸款
參考答案：D
參考解析：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過(guò)兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券。即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請(qǐng)貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。
4[單選題]保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向()發(fā)行。
A.個(gè)人
B.政府
C.合格投資者
D.境外個(gè)人投資者
參考答案：C
參考解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購(gòu)買(mǎi)次級(jí)債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的境內(nèi)和境外法人。
5[單選題]某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷(xiāo)售利潤(rùn)率為()。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49
參考答案：B
參考解析：根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷(xiāo)售利潤(rùn)率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷(xiāo)售利潤(rùn)率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。
6[單選題]在傳統(tǒng)的行政分配和承購(gòu)包銷(xiāo)的發(fā)行方式下，國(guó)債按規(guī)定以()出售，不存在承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格的問(wèn)題。
A.市價(jià)
B.面值
C.公允價(jià)值
D.協(xié)議價(jià)格
參考答案：B
參考解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購(gòu)包銷(xiāo)的發(fā)行方式下，國(guó)債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格的問(wèn)題。
7[單選題]可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是()。
A.股票交割
B.現(xiàn)金交割
C.混合交割
D.黃金交割
參考答案：A
參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國(guó)外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。
8[單選題]契約型基金是基于()而組織起來(lái)的代理投資方式。
A.公約原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
參考答案：B
參考解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
9[單選題]按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的()，一般采用()方式分紅。
A.70%，現(xiàn)金
B.90%，現(xiàn)金
C.70%，紅利再投資
D.90%，紅利再投資
參考答案：B
參考解析：按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。
10[單選題]商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是()。
A.列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后
B.列于商業(yè)銀行次級(jí)負(fù)債之后
C.在支付稅款之后
D.先于商業(yè)銀行股權(quán)資本
參考答案：D
參考解析：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。
11[單選題]股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是()。
A.供求關(guān)系
B.公司經(jīng)營(yíng)狀況
C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素
D.政治因素
參考答案：A
參考解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
12[單選題]基金管理費(fèi)通常按()支付。
A.日
B.周
C.月
D.年
參考答案：C
參考解析：基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。
13[單選題]中央政府債券通常被視為()。
A.低風(fēng)險(xiǎn)證券
B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券
C.風(fēng)險(xiǎn)證券
D.高風(fēng)險(xiǎn)證券
參考答案：B
參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類(lèi)證券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱(chēng)為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。
14[單選題]現(xiàn)階段我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金主要是()。
A.失業(yè)保險(xiǎn)基金
B.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
C.工傷保險(xiǎn)基金
D.生育保險(xiǎn)基金
參考答案：B
參考解析：我國(guó)的社會(huì)保險(xiǎn)基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險(xiǎn)5項(xiàng)保險(xiǎn)基金，以應(yīng)對(duì)職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。
15[單選題]依據(jù)《證券法》，()直接為投資者開(kāi)立資金結(jié)算賬戶(hù)。
A.證券登記結(jié)算公司
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券交易所
D.證券公司
參考答案：D
參考解析：依據(jù)《證券法》，證券公司直接為投資者開(kāi)立資金結(jié)算賬戶(hù)。
16[單選題]下列關(guān)于國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券審批機(jī)制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.中國(guó)人民銀行會(huì)同財(cái)政部，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核
B.中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理
C.國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)對(duì)與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專(zhuān)用賬戶(hù)及相關(guān)購(gòu)匯、結(jié)匯進(jìn)行管理
D.財(cái)政部及國(guó)家有關(guān)外債、外資管理部門(mén)對(duì)發(fā)債所籌資金發(fā)放的貸款和投資進(jìn)行管理
參考答案：A
參考解析：國(guó)家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核，而不是中國(guó)人民銀行，選項(xiàng)A說(shuō)法是錯(cuò)誤的。
17[單選題]證券包銷(xiāo)是指()。
A.證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷(xiāo)方式
B.證券承銷(xiāo)商在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式
C.證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券先按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的承銷(xiāo)方式
D.證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式
參考答案：D
參考解析：證券包銷(xiāo)是指證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式。
18[單選題]直投基金采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過(guò)()人。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：D
參考解析：直投基金資金應(yīng)當(dāng)以非公開(kāi)方式籌集，籌集對(duì)象限于機(jī)構(gòu)投資者且不得超過(guò)50人。
19[單選題]企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的()。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
參考答案：C
參考解析：《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。
20[單選題]指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。
A.社會(huì)閑散資金
B.對(duì)沖基金
C.激進(jìn)的投資者
D.社?；?BR> 參考答案：D
參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社?；鸬冉痤~較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
21[單選題]國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)是()。
A.國(guó)務(wù)院
B.財(cái)政部
C.國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)
D.中國(guó)人民銀行
參考答案：C
參考解析：國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分(國(guó)有股權(quán)的另一組成部分是國(guó)有法人股)。國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)。
22[單選題]2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序改革為()。
A.先核準(zhǔn)規(guī)模，后核準(zhǔn)發(fā)行
B.先核準(zhǔn)發(fā)行，后核準(zhǔn)規(guī)模
C.僅核準(zhǔn)規(guī)模
D.直接核準(zhǔn)發(fā)行
參考答案：D
參考解析：2008年1月，國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)下達(dá)《國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》，該通知指出，為進(jìn)一步推動(dòng)企業(yè)債券市場(chǎng)化發(fā)展，擴(kuò)大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，對(duì)企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序進(jìn)行改革，將先核定規(guī)模、后核準(zhǔn)發(fā)行兩個(gè)環(huán)節(jié)，簡(jiǎn)化為直接核準(zhǔn)發(fā)行一個(gè)環(huán)節(jié)。
23[單選題]發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人的國(guó)債是()。
A.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)
B.記賬式國(guó)債
C.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債
D.憑證式國(guó)債
參考答案：A
參考解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人。
24[單選題]若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制()倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。
A.10
B.15
C.20
D.25
參考答案：C
參考解析：若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。
25[單選題]()是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。
A.基金管理費(fèi)
B.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
C.基金交易費(fèi)
D.基金運(yùn)作費(fèi)用
參考答案：A
參考解析：基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。
26[單選題]上海證券交易所將使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格作為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其()為成交價(jià)格。
A.可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格
B.距前收盤(pán)價(jià)最近的價(jià)位
C.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格
D.中間價(jià)
參考答案：D
參考解析：上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其中間價(jià)為成交價(jià)格。
27[單選題]深證成分股指數(shù)包括()個(gè)成分股。
A.10
B.20
C.30
D.40
參考答案：D
參考解析：深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)。采用加權(quán)平均法編制而成。
28[單選題]公司發(fā)行股票籌集的資本屬于()。
A.自有資本
B.借入資本
C.債券資本
D.股權(quán)資本
參考答案：A
參考解析：現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。
29[單選題]中央銀行票據(jù)期限通常為()。
A.3個(gè)月～6個(gè)月
B.3個(gè)月～1年
C.3個(gè)月～3年
D.6個(gè)月～3年
參考答案：C
參考解析：中央銀行票據(jù)簡(jiǎn)稱(chēng)“央票”，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個(gè)月～3年。
30[單選題]投資者在購(gòu)買(mǎi)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付()。
A.申購(gòu)費(fèi)
B.印花稅
C.贖回費(fèi)
D.手續(xù)費(fèi)
參考答案：D
參考解析：投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)。
31[單選題]不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后()個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收人和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
A.7
B.10
C.15
D.30
參考答案：B
參考解析：不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
32[單選題]兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是()。
A.互換
B.期貨
C.期權(quán)
D.遠(yuǎn)期
參考答案：A
參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。
33[單選題]()是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份額持有人
D.基金營(yíng)銷(xiāo)人員
參考答案：A
參考解析：基金托管人又稱(chēng)基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
34[單選題]投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是()。
A.其他基金份額
B.一籃子股票
C.股票和債券
D.現(xiàn)金
參考答案：B
參考解析：ETF可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回，它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
35[單選題]在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為()。
A.揚(yáng)基證券
B.武士證券
C.熊貓證券
D.紐約證券
參考答案：A
參考解析：在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券。
36[單選題]如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)()發(fā)揮作用。
A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
B.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
D.證券化產(chǎn)品投資者
參考答案：C
參考解析：如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
37[單選題]使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量按照特定利率、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類(lèi)似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整的是()。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)交易的衍生工具
D.獨(dú)立衍生工具
參考答案：A
參考解析：嵌入式衍生工具(EmbeddedDerivatives)是指嵌入到非衍生合同(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類(lèi)似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等等。
38[單選題]我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。
A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)
C.證券交易所
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金公司
參考答案：A
參考解析：我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
39[單選題]保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率()的前提下，募集人才能償付本息。
A.不高于100%
B.不低于100%
C.不低于80%
D.不高于80%
參考答案：B
參考解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
40[單選題]按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣()的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。
A.1000萬(wàn)元
B.3000萬(wàn)元
C.5000萬(wàn)元
D.1億元
參考答案：C
參考解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。
41[單選題]()是指在中國(guó)境外注冊(cè)，在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。
A.境外上市外資股
B.境內(nèi)上市外資股
C.H股
D.紅籌股
參考答案：D
參考解析：紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。
42[單選題]證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于()。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.5億元
參考答案：B
參考解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。
43[單選題]代表基金份額()%以上的基金份額持有人有權(quán)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有*會(huì)。
A.7
B.8
C.9
D.10
參考答案：D
參考解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有*會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
44[單選題]()年，我國(guó)首次發(fā)行國(guó)際債券。
A.1982
B.1983
C.1984
D.1985
參考答案：A
參考解析：對(duì)外發(fā)行債券是我國(guó)吸引外國(guó)資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券至今，我國(guó)各類(lèi)籌資主體已在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行了100多次債券。
45[單選題]基金管理公司辦理特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不能超過(guò)( )人。
A.50
B.100
C.150
D.20
參考答案：D
參考解析：基金管理公司為多個(gè)客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過(guò)20人，客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬(wàn)元人民幣。
46[單選題]基金份額持有*會(huì)一般由()召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金結(jié)算人
參考答案：A
參考解析：基金份額持有*會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
47[單選題]托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)()的一定比率計(jì)算。
A.凈值
B.總值
C.市場(chǎng)價(jià)值
D.公允價(jià)值
參考答案：A
參考解析：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
48[單選題]指數(shù)型基金又稱(chēng)()。
A.主動(dòng)型基金
B.被動(dòng)型基金
C.ETF
D.LOF
參考答案：B
參考解析：被動(dòng)型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，因此通常又被稱(chēng)為“指數(shù)基金”。
49[單選題]股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具是指以()為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。
A.各種貨幣
B.股票或股票指數(shù)
C.利率或利率的載體
D.基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B
參考解析：股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。
50[單選題]B股是指()。
A.境外上市外資股
B.我國(guó)香港上市外資股
C.紐約上市外資股
D.我國(guó)境內(nèi)上市外資股
參考答案：D
參考解析：境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織;我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。這類(lèi)股票稱(chēng)為B股。
二、組合型選擇題
51[單選題] 下列屬于交易所衍生工具的是( )。
Ⅰ.在專(zhuān)門(mén)的期權(quán)交易所交易的各類(lèi)期權(quán)合約
Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易
Ⅲ.在期貨交易所交易的各類(lèi)期貨合約
Ⅳ.在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專(zhuān)門(mén)的期權(quán)交易所交易的各類(lèi)期貨合約、期權(quán)合約等。
52[單選題] 債券的票面要素包括( )。
Ⅰ.債券的票面價(jià)值
Ⅱ.債券的到期期限
Ⅲ.債券的票面利率
Ⅳ.債券發(fā)行者名稱(chēng)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來(lái)表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱(chēng)。
53[單選題] 全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.全球金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)
Ⅱ.全球金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)
Ⅲ.金融創(chuàng)新的趨勢(shì)
Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一趨勢(shì)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)所述內(nèi)容。故選A。
54[單選題] 下列各項(xiàng)中，( )是影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。
Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)
Ⅱ.財(cái)政政策
Ⅲ.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
Ⅳ.貨幣政策
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：①經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。②經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。③貨幣政策。④財(cái)政政策。⑤市場(chǎng)利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國(guó)際收支狀況。
55[單選題] 憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的區(qū)別有( )。
Ⅰ.是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)不免
Ⅱ.申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持現(xiàn)金直接購(gòu)買(mǎi);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)需開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管賬戶(hù)并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶(hù)后購(gòu)買(mǎi)
Ⅲ.付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
Ⅳ.發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別的債券，以國(guó)家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)手續(xù)不同。投資者購(gòu)買(mǎi)憑證式國(guó)債，可持現(xiàn)金直接購(gòu)買(mǎi);購(gòu)買(mǎi)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，須開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管賬戶(hù)并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶(hù)后購(gòu)買(mǎi)。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買(mǎi)或者持有。⑥承辦機(jī)構(gòu)不同。
56[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具的有( )。
Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票
Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券
Ⅲ.證券投資基金
Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括：①在證券交易所掛牌交易的股票。②在證券交易所掛牌交易的債券。③證券投資基金。④證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。
57[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的有( )。
Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
Ⅱ.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司
Ⅲ.投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行問(wèn)債券市場(chǎng)
Ⅳ.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯。②RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。③投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
58[單選題] 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )。
Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)
Ⅱ.對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán)
Ⅲ.重大決策權(quán)
Ⅳ.選擇管理者權(quán).
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。
59[單選題] 可以作為利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的有( )。
Ⅰ.政府短、中、長(zhǎng)期債券
Ⅱ.歐洲美元債券
Ⅲ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單
Ⅳ.金融債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
60[單選題] 下列關(guān)于我國(guó)證券公司發(fā)展歷程的說(shuō)法中，正確的有( )。
Ⅰ.對(duì)證券流通與發(fā)行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業(yè)務(wù)和第一批證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
Ⅱ.1988年，國(guó)債柜臺(tái)交易正式啟動(dòng)
Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營(yíng)業(yè)，各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)始轉(zhuǎn)入集中交易市場(chǎng)
Ⅳ.隨著經(jīng)濟(jì)體制、金融體制改革的深化和全國(guó)性統(tǒng)一證券市場(chǎng)體系的確立，我國(guó)于1998年年底頒布了《中華人民共和國(guó)證券法》
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：題中四個(gè)選項(xiàng)都是我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程的正確描述。故選B。
61[單選題] 符合深圳證券交易所股價(jià)指數(shù)編制規(guī)則有( )。
Ⅰ.深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股
Ⅱ.創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本
Ⅲ.根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)跟蹤和成分股穩(wěn)定性原則，深證100指數(shù)將每年調(diào)整一次成分股
Ⅳ.深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出100家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。深證系列綜合指數(shù)均為派式加權(quán)股價(jià)指數(shù)，即以指數(shù)樣本股計(jì)算日股份數(shù)作為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。深證綜合指數(shù)以樣本股發(fā)行總股本為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)計(jì)算，以1991年4月3日為基期，1991年4月4日開(kāi)始發(fā)布，基期指數(shù)定為100點(diǎn)。創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本。創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù)，進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。
62[單選題] 按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為( )。
Ⅰ.一級(jí)市場(chǎng)
Ⅱ.二級(jí)市場(chǎng)
Ⅲ.原生市場(chǎng)
Ⅳ.衍生市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：D
參考解析：按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。原生市場(chǎng)和衍生市場(chǎng)是按交易對(duì)象是否依賴(lài)其他金融工具劃分的金融市場(chǎng)。
63[單選題] 普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，其一般原則包括( )。
Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利
Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本
Ⅲ.紅利的支付可以適當(dāng)減少其注冊(cè)資本
Ⅳ.公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：①股份公司只能用留存收益支付紅利。②紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本。③公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。
64[單選題] 我國(guó)的金融衍生品市場(chǎng)分為( )。
Ⅰ.交易所交易市場(chǎng)
Ⅱ.銀行間市場(chǎng)
Ⅲ.銀行柜臺(tái)市場(chǎng)
Ⅳ.證券公司柜臺(tái)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：我國(guó)金融衍生工具市場(chǎng)分為交易所交易市場(chǎng)、銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)3個(gè)部分。
65[單選題] 滬深300指數(shù)定期調(diào)整要求有( )。
Ⅰ.原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為6月初和12月初實(shí)施調(diào)整
Ⅱ.樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留
Ⅲ.調(diào)整方案提前4周公布
Ⅳ.每次調(diào)整的比例定為不超過(guò)10%
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前2周公布。每次調(diào)整的比例定為不超過(guò)10%。樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。最近一次財(cái)務(wù)報(bào)告虧損的股票原則上不進(jìn)入新選樣本，除非該股票影響指數(shù)的代表性。
66[單選題] 商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金主要用于( )。
Ⅰ.支付清算
Ⅱ.信托投資
Ⅲ.頭寸調(diào)撥
Ⅳ.資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。
67[單選題] 中國(guó)人民銀行是( )。
Ⅰ.發(fā)行的銀行
Ⅱ.銀行的銀行
Ⅲ.政府的銀行
Ⅳ.人民的銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：我國(guó)的中央銀行是中國(guó)人民銀行。作為中央銀行，中國(guó)人民銀行在我國(guó)的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國(guó)務(wù)院的組成部門(mén)。
68[單選題] 下列關(guān)于債券成交原則的說(shuō)法中，正確的是( )。
Ⅰ.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出債券
Ⅱ.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
Ⅲ.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
Ⅳ.客戶(hù)委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)之間，首先進(jìn)行代理買(mǎi)賣(mài)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交，Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。
69[單選題] 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求( )。
Ⅰ.公司控股權(quán)
Ⅱ.長(zhǎng)期資本增值
Ⅲ.資本利得
Ⅳ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。
70[單選題] 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類(lèi)包括( )。
Ⅰ.深證成分股指數(shù)
Ⅱ.深證100指數(shù)
Ⅲ.深證A股指數(shù)
Ⅳ.深證B股指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：深圳證券交易所的成分股指數(shù)類(lèi)包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。
71[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)暴露
Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。
72[單選題] 基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。
Ⅰ.社會(huì)保險(xiǎn)基金
Ⅱ.證券投資基金
Ⅲ.企業(yè)年金
Ⅳ.社會(huì)公益基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。
73[單選題] 債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.債券可贖回
Ⅱ.債券本身有一定的面值
Ⅲ.持有債券可按期取得利息
Ⅳ.債券是虛擬資本
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：①債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。③債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
74[單選題] 契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。
Ⅰ.資金性質(zhì)不同
Ⅱ.投資者的地位不同
Ⅲ.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同
Ⅳ.發(fā)行規(guī)模不同
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下3點(diǎn)：①資金的性質(zhì)不同。②投資者的地位不同。③基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。
75[單選題] ( )的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
Ⅰ.國(guó)債
Ⅱ.國(guó)家發(fā)行的金融債券
Ⅲ.公司債券
Ⅳ.股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：D
參考解析：《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
一、選擇題
1[單選題]如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所取()為成交價(jià)。
A.可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格
B.在該價(jià)格以上的買(mǎi)人申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣(mài)出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格
C.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格
D.中間價(jià)
參考答案：B
參考解析：集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格;②高于該價(jià)格的買(mǎi)入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)全部成交的價(jià)格;③與該價(jià)格相同的買(mǎi)方或賣(mài)方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價(jià)格以上的買(mǎi)入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣(mài)出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格為成交價(jià)。
2[單選題]在貨幣市場(chǎng)基金中，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下()個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：A
參考解析：2005年3月25日中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定：“當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下1個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下1個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益?！?BR> 3[單選題]下列屬于間接融資手段的是()。
A.普通股
B.優(yōu)先股
C.債券
D.貸款
參考答案：D
參考解析：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過(guò)兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券。即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請(qǐng)貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。
4[單選題]保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向()發(fā)行。
A.個(gè)人
B.政府
C.合格投資者
D.境外個(gè)人投資者
參考答案：C
參考解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購(gòu)買(mǎi)次級(jí)債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的境內(nèi)和境外法人。
5[單選題]某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷(xiāo)售利潤(rùn)率為()。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49
參考答案：B
參考解析：根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷(xiāo)售利潤(rùn)率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷(xiāo)售利潤(rùn)率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。
6[單選題]在傳統(tǒng)的行政分配和承購(gòu)包銷(xiāo)的發(fā)行方式下，國(guó)債按規(guī)定以()出售，不存在承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格的問(wèn)題。
A.市價(jià)
B.面值
C.公允價(jià)值
D.協(xié)議價(jià)格
參考答案：B
參考解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購(gòu)包銷(xiāo)的發(fā)行方式下，國(guó)債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格的問(wèn)題。
7[單選題]可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是()。
A.股票交割
B.現(xiàn)金交割
C.混合交割
D.黃金交割
參考答案：A
參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國(guó)外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。
8[單選題]契約型基金是基于()而組織起來(lái)的代理投資方式。
A.公約原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
參考答案：B
參考解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
9[單選題]按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的()，一般采用()方式分紅。
A.70%，現(xiàn)金
B.90%，現(xiàn)金
C.70%，紅利再投資
D.90%，紅利再投資
參考答案：B
參考解析：按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。
10[單選題]商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是()。
A.列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后
B.列于商業(yè)銀行次級(jí)負(fù)債之后
C.在支付稅款之后
D.先于商業(yè)銀行股權(quán)資本
參考答案：D
參考解析：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。
11[單選題]股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是()。
A.供求關(guān)系
B.公司經(jīng)營(yíng)狀況
C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素
D.政治因素
參考答案：A
參考解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
12[單選題]基金管理費(fèi)通常按()支付。
A.日
B.周
C.月
D.年
參考答案：C
參考解析：基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。
13[單選題]中央政府債券通常被視為()。
A.低風(fēng)險(xiǎn)證券
B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券
C.風(fēng)險(xiǎn)證券
D.高風(fēng)險(xiǎn)證券
參考答案：B
參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類(lèi)證券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱(chēng)為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。
14[單選題]現(xiàn)階段我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金主要是()。
A.失業(yè)保險(xiǎn)基金
B.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
C.工傷保險(xiǎn)基金
D.生育保險(xiǎn)基金
參考答案：B
參考解析：我國(guó)的社會(huì)保險(xiǎn)基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險(xiǎn)5項(xiàng)保險(xiǎn)基金，以應(yīng)對(duì)職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。
15[單選題]依據(jù)《證券法》，()直接為投資者開(kāi)立資金結(jié)算賬戶(hù)。
A.證券登記結(jié)算公司
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券交易所
D.證券公司
參考答案：D
參考解析：依據(jù)《證券法》，證券公司直接為投資者開(kāi)立資金結(jié)算賬戶(hù)。
16[單選題]下列關(guān)于國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券審批機(jī)制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.中國(guó)人民銀行會(huì)同財(cái)政部，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核
B.中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理
C.國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)對(duì)與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專(zhuān)用賬戶(hù)及相關(guān)購(gòu)匯、結(jié)匯進(jìn)行管理
D.財(cái)政部及國(guó)家有關(guān)外債、外資管理部門(mén)對(duì)發(fā)債所籌資金發(fā)放的貸款和投資進(jìn)行管理
參考答案：A
參考解析：國(guó)家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核，而不是中國(guó)人民銀行，選項(xiàng)A說(shuō)法是錯(cuò)誤的。
17[單選題]證券包銷(xiāo)是指()。
A.證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷(xiāo)方式
B.證券承銷(xiāo)商在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式
C.證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券先按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的承銷(xiāo)方式
D.證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式
參考答案：D
參考解析：證券包銷(xiāo)是指證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式。
18[單選題]直投基金采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過(guò)()人。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：D
參考解析：直投基金資金應(yīng)當(dāng)以非公開(kāi)方式籌集，籌集對(duì)象限于機(jī)構(gòu)投資者且不得超過(guò)50人。
19[單選題]企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的()。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
參考答案：C
參考解析：《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。
20[單選題]指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。
A.社會(huì)閑散資金
B.對(duì)沖基金
C.激進(jìn)的投資者
D.社?；?BR> 參考答案：D
參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社?；鸬冉痤~較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
21[單選題]國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)是()。
A.國(guó)務(wù)院
B.財(cái)政部
C.國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)
D.中國(guó)人民銀行
參考答案：C
參考解析：國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分(國(guó)有股權(quán)的另一組成部分是國(guó)有法人股)。國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)。
22[單選題]2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序改革為()。
A.先核準(zhǔn)規(guī)模，后核準(zhǔn)發(fā)行
B.先核準(zhǔn)發(fā)行，后核準(zhǔn)規(guī)模
C.僅核準(zhǔn)規(guī)模
D.直接核準(zhǔn)發(fā)行
參考答案：D
參考解析：2008年1月，國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)下達(dá)《國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》，該通知指出，為進(jìn)一步推動(dòng)企業(yè)債券市場(chǎng)化發(fā)展，擴(kuò)大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，對(duì)企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序進(jìn)行改革，將先核定規(guī)模、后核準(zhǔn)發(fā)行兩個(gè)環(huán)節(jié)，簡(jiǎn)化為直接核準(zhǔn)發(fā)行一個(gè)環(huán)節(jié)。
23[單選題]發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人的國(guó)債是()。
A.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)
B.記賬式國(guó)債
C.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債
D.憑證式國(guó)債
參考答案：A
參考解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人。
24[單選題]若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制()倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。
A.10
B.15
C.20
D.25
參考答案：C
參考解析：若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。
25[單選題]()是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。
A.基金管理費(fèi)
B.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
C.基金交易費(fèi)
D.基金運(yùn)作費(fèi)用
參考答案：A
參考解析：基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。
26[單選題]上海證券交易所將使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格作為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其()為成交價(jià)格。
A.可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格
B.距前收盤(pán)價(jià)最近的價(jià)位
C.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格
D.中間價(jià)
參考答案：D
參考解析：上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其中間價(jià)為成交價(jià)格。
27[單選題]深證成分股指數(shù)包括()個(gè)成分股。
A.10
B.20
C.30
D.40
參考答案：D
參考解析：深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)。采用加權(quán)平均法編制而成。
28[單選題]公司發(fā)行股票籌集的資本屬于()。
A.自有資本
B.借入資本
C.債券資本
D.股權(quán)資本
參考答案：A
參考解析：現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。
29[單選題]中央銀行票據(jù)期限通常為()。
A.3個(gè)月～6個(gè)月
B.3個(gè)月～1年
C.3個(gè)月～3年
D.6個(gè)月～3年
參考答案：C
參考解析：中央銀行票據(jù)簡(jiǎn)稱(chēng)“央票”，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個(gè)月～3年。
30[單選題]投資者在購(gòu)買(mǎi)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付()。
A.申購(gòu)費(fèi)
B.印花稅
C.贖回費(fèi)
D.手續(xù)費(fèi)
參考答案：D
參考解析：投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)。
31[單選題]不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后()個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收人和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
A.7
B.10
C.15
D.30
參考答案：B
參考解析：不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
32[單選題]兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是()。
A.互換
B.期貨
C.期權(quán)
D.遠(yuǎn)期
參考答案：A
參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。
33[單選題]()是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份額持有人
D.基金營(yíng)銷(xiāo)人員
參考答案：A
參考解析：基金托管人又稱(chēng)基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
34[單選題]投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是()。
A.其他基金份額
B.一籃子股票
C.股票和債券
D.現(xiàn)金
參考答案：B
參考解析：ETF可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回，它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
35[單選題]在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為()。
A.揚(yáng)基證券
B.武士證券
C.熊貓證券
D.紐約證券
參考答案：A
參考解析：在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券。
36[單選題]如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)()發(fā)揮作用。
A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
B.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
D.證券化產(chǎn)品投資者
參考答案：C
參考解析：如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
37[單選題]使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量按照特定利率、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類(lèi)似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整的是()。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)交易的衍生工具
D.獨(dú)立衍生工具
參考答案：A
參考解析：嵌入式衍生工具(EmbeddedDerivatives)是指嵌入到非衍生合同(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類(lèi)似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等等。
38[單選題]我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。
A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)
C.證券交易所
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金公司
參考答案：A
參考解析：我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
39[單選題]保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率()的前提下，募集人才能償付本息。
A.不高于100%
B.不低于100%
C.不低于80%
D.不高于80%
參考答案：B
參考解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
40[單選題]按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣()的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。
A.1000萬(wàn)元
B.3000萬(wàn)元
C.5000萬(wàn)元
D.1億元
參考答案：C
參考解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。
41[單選題]()是指在中國(guó)境外注冊(cè)，在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。
A.境外上市外資股
B.境內(nèi)上市外資股
C.H股
D.紅籌股
參考答案：D
參考解析：紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。
42[單選題]證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于()。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.5億元
參考答案：B
參考解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。
43[單選題]代表基金份額()%以上的基金份額持有人有權(quán)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有*會(huì)。
A.7
B.8
C.9
D.10
參考答案：D
參考解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有*會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
44[單選題]()年，我國(guó)首次發(fā)行國(guó)際債券。
A.1982
B.1983
C.1984
D.1985
參考答案：A
參考解析：對(duì)外發(fā)行債券是我國(guó)吸引外國(guó)資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券至今，我國(guó)各類(lèi)籌資主體已在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行了100多次債券。
45[單選題]基金管理公司辦理特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不能超過(guò)( )人。
A.50
B.100
C.150
D.20
參考答案：D
參考解析：基金管理公司為多個(gè)客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過(guò)20人，客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬(wàn)元人民幣。
46[單選題]基金份額持有*會(huì)一般由()召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金結(jié)算人
參考答案：A
參考解析：基金份額持有*會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
47[單選題]托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)()的一定比率計(jì)算。
A.凈值
B.總值
C.市場(chǎng)價(jià)值
D.公允價(jià)值
參考答案：A
參考解析：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
48[單選題]指數(shù)型基金又稱(chēng)()。
A.主動(dòng)型基金
B.被動(dòng)型基金
C.ETF
D.LOF
參考答案：B
參考解析：被動(dòng)型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，因此通常又被稱(chēng)為“指數(shù)基金”。
49[單選題]股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具是指以()為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。
A.各種貨幣
B.股票或股票指數(shù)
C.利率或利率的載體
D.基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B
參考解析：股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。
50[單選題]B股是指()。
A.境外上市外資股
B.我國(guó)香港上市外資股
C.紐約上市外資股
D.我國(guó)境內(nèi)上市外資股
參考答案：D
參考解析：境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織;我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。這類(lèi)股票稱(chēng)為B股。
二、組合型選擇題
51[單選題] 下列屬于交易所衍生工具的是( )。
Ⅰ.在專(zhuān)門(mén)的期權(quán)交易所交易的各類(lèi)期權(quán)合約
Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易
Ⅲ.在期貨交易所交易的各類(lèi)期貨合約
Ⅳ.在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專(zhuān)門(mén)的期權(quán)交易所交易的各類(lèi)期貨合約、期權(quán)合約等。
52[單選題] 債券的票面要素包括( )。
Ⅰ.債券的票面價(jià)值
Ⅱ.債券的到期期限
Ⅲ.債券的票面利率
Ⅳ.債券發(fā)行者名稱(chēng)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來(lái)表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱(chēng)。
53[單選題] 全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.全球金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)
Ⅱ.全球金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)
Ⅲ.金融創(chuàng)新的趨勢(shì)
Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一趨勢(shì)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)所述內(nèi)容。故選A。
54[單選題] 下列各項(xiàng)中，( )是影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。
Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)
Ⅱ.財(cái)政政策
Ⅲ.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
Ⅳ.貨幣政策
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：①經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。②經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。③貨幣政策。④財(cái)政政策。⑤市場(chǎng)利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國(guó)際收支狀況。
55[單選題] 憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的區(qū)別有( )。
Ⅰ.是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)不免
Ⅱ.申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持現(xiàn)金直接購(gòu)買(mǎi);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)需開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管賬戶(hù)并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶(hù)后購(gòu)買(mǎi)
Ⅲ.付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
Ⅳ.發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別的債券，以國(guó)家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)手續(xù)不同。投資者購(gòu)買(mǎi)憑證式國(guó)債，可持現(xiàn)金直接購(gòu)買(mǎi);購(gòu)買(mǎi)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，須開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管賬戶(hù)并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶(hù)后購(gòu)買(mǎi)。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買(mǎi)或者持有。⑥承辦機(jī)構(gòu)不同。
56[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具的有( )。
Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票
Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券
Ⅲ.證券投資基金
Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括：①在證券交易所掛牌交易的股票。②在證券交易所掛牌交易的債券。③證券投資基金。④證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。
57[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的有( )。
Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
Ⅱ.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司
Ⅲ.投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行問(wèn)債券市場(chǎng)
Ⅳ.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯。②RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。③投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
58[單選題] 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )。
Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)
Ⅱ.對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán)
Ⅲ.重大決策權(quán)
Ⅳ.選擇管理者權(quán).
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。
59[單選題] 可以作為利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的有( )。
Ⅰ.政府短、中、長(zhǎng)期債券
Ⅱ.歐洲美元債券
Ⅲ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單
Ⅳ.金融債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
60[單選題] 下列關(guān)于我國(guó)證券公司發(fā)展歷程的說(shuō)法中，正確的有( )。
Ⅰ.對(duì)證券流通與發(fā)行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業(yè)務(wù)和第一批證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
Ⅱ.1988年，國(guó)債柜臺(tái)交易正式啟動(dòng)
Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營(yíng)業(yè)，各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)始轉(zhuǎn)入集中交易市場(chǎng)
Ⅳ.隨著經(jīng)濟(jì)體制、金融體制改革的深化和全國(guó)性統(tǒng)一證券市場(chǎng)體系的確立，我國(guó)于1998年年底頒布了《中華人民共和國(guó)證券法》
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：題中四個(gè)選項(xiàng)都是我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程的正確描述。故選B。
61[單選題] 符合深圳證券交易所股價(jià)指數(shù)編制規(guī)則有( )。
Ⅰ.深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股
Ⅱ.創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本
Ⅲ.根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)跟蹤和成分股穩(wěn)定性原則，深證100指數(shù)將每年調(diào)整一次成分股
Ⅳ.深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出100家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。深證系列綜合指數(shù)均為派式加權(quán)股價(jià)指數(shù)，即以指數(shù)樣本股計(jì)算日股份數(shù)作為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。深證綜合指數(shù)以樣本股發(fā)行總股本為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)計(jì)算，以1991年4月3日為基期，1991年4月4日開(kāi)始發(fā)布，基期指數(shù)定為100點(diǎn)。創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本。創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù)，進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。
62[單選題] 按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為( )。
Ⅰ.一級(jí)市場(chǎng)
Ⅱ.二級(jí)市場(chǎng)
Ⅲ.原生市場(chǎng)
Ⅳ.衍生市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：D
參考解析：按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。原生市場(chǎng)和衍生市場(chǎng)是按交易對(duì)象是否依賴(lài)其他金融工具劃分的金融市場(chǎng)。
63[單選題] 普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，其一般原則包括( )。
Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利
Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本
Ⅲ.紅利的支付可以適當(dāng)減少其注冊(cè)資本
Ⅳ.公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：①股份公司只能用留存收益支付紅利。②紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本。③公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。
64[單選題] 我國(guó)的金融衍生品市場(chǎng)分為( )。
Ⅰ.交易所交易市場(chǎng)
Ⅱ.銀行間市場(chǎng)
Ⅲ.銀行柜臺(tái)市場(chǎng)
Ⅳ.證券公司柜臺(tái)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：我國(guó)金融衍生工具市場(chǎng)分為交易所交易市場(chǎng)、銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)3個(gè)部分。
65[單選題] 滬深300指數(shù)定期調(diào)整要求有( )。
Ⅰ.原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為6月初和12月初實(shí)施調(diào)整
Ⅱ.樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留
Ⅲ.調(diào)整方案提前4周公布
Ⅳ.每次調(diào)整的比例定為不超過(guò)10%
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前2周公布。每次調(diào)整的比例定為不超過(guò)10%。樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。最近一次財(cái)務(wù)報(bào)告虧損的股票原則上不進(jìn)入新選樣本，除非該股票影響指數(shù)的代表性。
66[單選題] 商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金主要用于( )。
Ⅰ.支付清算
Ⅱ.信托投資
Ⅲ.頭寸調(diào)撥
Ⅳ.資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。
67[單選題] 中國(guó)人民銀行是( )。
Ⅰ.發(fā)行的銀行
Ⅱ.銀行的銀行
Ⅲ.政府的銀行
Ⅳ.人民的銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：我國(guó)的中央銀行是中國(guó)人民銀行。作為中央銀行，中國(guó)人民銀行在我國(guó)的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國(guó)務(wù)院的組成部門(mén)。
68[單選題] 下列關(guān)于債券成交原則的說(shuō)法中，正確的是( )。
Ⅰ.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出債券
Ⅱ.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
Ⅲ.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
Ⅳ.客戶(hù)委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)之間，首先進(jìn)行代理買(mǎi)賣(mài)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交，Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。
69[單選題] 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求( )。
Ⅰ.公司控股權(quán)
Ⅱ.長(zhǎng)期資本增值
Ⅲ.資本利得
Ⅳ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。
70[單選題] 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類(lèi)包括( )。
Ⅰ.深證成分股指數(shù)
Ⅱ.深證100指數(shù)
Ⅲ.深證A股指數(shù)
Ⅳ.深證B股指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：深圳證券交易所的成分股指數(shù)類(lèi)包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。
71[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)暴露
Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。
72[單選題] 基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。
Ⅰ.社會(huì)保險(xiǎn)基金
Ⅱ.證券投資基金
Ⅲ.企業(yè)年金
Ⅳ.社會(huì)公益基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。
73[單選題] 債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.債券可贖回
Ⅱ.債券本身有一定的面值
Ⅲ.持有債券可按期取得利息
Ⅳ.債券是虛擬資本
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：①債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。③債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
74[單選題] 契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。
Ⅰ.資金性質(zhì)不同
Ⅱ.投資者的地位不同
Ⅲ.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同
Ⅳ.發(fā)行規(guī)模不同
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下3點(diǎn)：①資金的性質(zhì)不同。②投資者的地位不同。③基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。
75[單選題] ( )的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
Ⅰ.國(guó)債
Ⅱ.國(guó)家發(fā)行的金融債券
Ⅲ.公司債券
Ⅳ.股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：D
參考解析：《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。