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1. 單選 :一般來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票籌集的資金主要投向( )。(A );
A:期貨市場(chǎng) B:銀行存款 C:實(shí)業(yè) D:有價(jià)證券 正確答案: C
解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
2. 單選 :公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是( )。(A );
A:基金籌集是否為公募 B:基金規(guī)模是否變化 C:基金是否上市交易 D:基金是否為獨(dú)立的法人 正確答案: D
解析：依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金，其中基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。因此，契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格。
3. 單選 :證券投資基金起源于( )。(A );
A:1873年蘇格蘭的美國(guó)投資信托
B:1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金
C:1868年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金
D:1943年英國(guó)的海外政府信托契約
正確答案: C
解析：封閉式的投資信托基金是在英國(guó)生根發(fā)芽、發(fā)揚(yáng)光大的，目前人們更多地傾向于將1868年英國(guó)成立的“海外及殖民地政府信托基金”(The Foreign and Colonial Government Trust)看作是最早的基金。
4. 單選 :公司型基金依據(jù)( )設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。(A );
A:公司法 B:公司章程 C:基金法 D:基金合同 正確答案: B
5. 單選 :( )證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。(A );
A:20世紀(jì)40年代以后 B:20世紀(jì)60年代以后 C:20世紀(jì)80年代以后 D:20世紀(jì)90年代末期 正確答案: C
6. 單選 :目前，我國(guó)的證券投資基金主要是( )。(A );
A:公司型基金 B:契約型基金 C:單位信托基金 D:對(duì)沖基金 正確答案: B
解析：目前我國(guó)的基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)基金則是公司型基金。
8. 單選 :偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。(A );
A:20%～40% B:50%～70% C:40%～60% D:70%～90% 正確答案: B
解析：偏股型基金中，股票的配置比例為50%-70%，債券的配置比例為20%-40%。
11. 單選 :在我國(guó)，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行( )制度。(A );
A:T B:T-1 C:T+1 D:T+2 正確答案: C
12. 單選 :我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在( )日內(nèi)到達(dá)基金的存款賬戶;贖回款一般在( )日從銀行的存款賬戶劃出。(A );
A:T，T+1 B:T+1，T+2 C:T+2，T+3 D:T+3，T+4 正確答案: C
13. 單選 :基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者申購(gòu).贖回申請(qǐng)之日起( )個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。(A );
A:4 B:3 C:2 D:1 正確答案: B
14. 單選 :根據(jù)開放式基金的運(yùn)作特性，結(jié)合我國(guó)的情況，在采用未知價(jià)交易的情況下，當(dāng)日公布的是( )的基金份額凈值。(A );
A:當(dāng)日 B:前一交易日 C:當(dāng)月 D:當(dāng)周 正確答案: B
15. 單選 :根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起( )日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。(A );
A:5 B:10 C:20 D:30 正確答案: B
16. 單選 :以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是( )。(A );
A:內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成
B:應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及時(shí)性等原則
C:包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面
D:內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī) 正確答案: B
解析：應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則。
17. 單選 :依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有( )。(A );
A:對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見
B:復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格
C:辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)
D:監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 正確答案: C
解析：其他三項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。
18. 單選 :在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是( )。(A );
A:研究工作應(yīng)保持獨(dú)立客觀
B:建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度
C:進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布
D:建立研究報(bào)告評(píng)價(jià)體系 正確答案: C 解析：進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布屬于信息披露控制
19. 單選 :我國(guó)基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是( )。(A );
A:基金募集與銷售 B:基金投資管理 C:受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) D:基金運(yùn)營(yíng)服務(wù) 正確答案: B
解析：基金投資管理是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
1. 單選 :一般來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票籌集的資金主要投向( )。(A );
A:期貨市場(chǎng) B:銀行存款 C:實(shí)業(yè) D:有價(jià)證券 正確答案: C
解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
2. 單選 :公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是( )。(A );
A:基金籌集是否為公募 B:基金規(guī)模是否變化 C:基金是否上市交易 D:基金是否為獨(dú)立的法人 正確答案: D
解析：依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金，其中基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。因此，契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格。
3. 單選 :證券投資基金起源于( )。(A );
A:1873年蘇格蘭的美國(guó)投資信托
B:1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金
C:1868年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金
D:1943年英國(guó)的海外政府信托契約
正確答案: C
解析：封閉式的投資信托基金是在英國(guó)生根發(fā)芽、發(fā)揚(yáng)光大的，目前人們更多地傾向于將1868年英國(guó)成立的“海外及殖民地政府信托基金”(The Foreign and Colonial Government Trust)看作是最早的基金。
4. 單選 :公司型基金依據(jù)( )設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。(A );
A:公司法 B:公司章程 C:基金法 D:基金合同 正確答案: B
5. 單選 :( )證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。(A );
A:20世紀(jì)40年代以后 B:20世紀(jì)60年代以后 C:20世紀(jì)80年代以后 D:20世紀(jì)90年代末期 正確答案: C
6. 單選 :目前，我國(guó)的證券投資基金主要是( )。(A );
A:公司型基金 B:契約型基金 C:單位信托基金 D:對(duì)沖基金 正確答案: B
解析：目前我國(guó)的基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)基金則是公司型基金。
8. 單選 :偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。(A );
A:20%～40% B:50%～70% C:40%～60% D:70%～90% 正確答案: B
解析：偏股型基金中，股票的配置比例為50%-70%，債券的配置比例為20%-40%。
11. 單選 :在我國(guó)，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行( )制度。(A );
A:T B:T-1 C:T+1 D:T+2 正確答案: C
12. 單選 :我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在( )日內(nèi)到達(dá)基金的存款賬戶;贖回款一般在( )日從銀行的存款賬戶劃出。(A );
A:T，T+1 B:T+1，T+2 C:T+2，T+3 D:T+3，T+4 正確答案: C
13. 單選 :基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者申購(gòu).贖回申請(qǐng)之日起( )個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。(A );
A:4 B:3 C:2 D:1 正確答案: B
14. 單選 :根據(jù)開放式基金的運(yùn)作特性，結(jié)合我國(guó)的情況，在采用未知價(jià)交易的情況下，當(dāng)日公布的是( )的基金份額凈值。(A );
A:當(dāng)日 B:前一交易日 C:當(dāng)月 D:當(dāng)周 正確答案: B
15. 單選 :根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起( )日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。(A );
A:5 B:10 C:20 D:30 正確答案: B
16. 單選 :以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是( )。(A );
A:內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成
B:應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及時(shí)性等原則
C:包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面
D:內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī) 正確答案: B
解析：應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則。
17. 單選 :依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有( )。(A );
A:對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見
B:復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格
C:辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)
D:監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 正確答案: C
解析：其他三項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。
18. 單選 :在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是( )。(A );
A:研究工作應(yīng)保持獨(dú)立客觀
B:建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度
C:進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布
D:建立研究報(bào)告評(píng)價(jià)體系 正確答案: C 解析：進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布屬于信息披露控制
19. 單選 :我國(guó)基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是( )。(A );
A:基金募集與銷售 B:基金投資管理 C:受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) D:基金運(yùn)營(yíng)服務(wù) 正確答案: B
解析：基金投資管理是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。