無論是個人還是組織，都需要設定明確的目標，并制定相應的方案來實現(xiàn)這些目標。優(yōu)秀的方案都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？接下來小編就給大家介紹一下方案應該怎么去寫，我們一起來了解一下吧。
銀行財務內(nèi)控提升方案 內(nèi)控提升價值活動方案篇一
3月23日，xxxxxx召開中央企業(yè)全面開展管理提升活動視頻會，5月15至16日，xxx召開中央企業(yè)強化基礎管理工作現(xiàn)場會，推動中央企業(yè)管理提升活動深入開展。5月22日，電建集團按照xxx中央企業(yè)管理提升活動部署要求召開管理提升活動動員大會。九局公司領導、總部各部門和各二級單位主要管理人員全程聽取了會議精神，公司總經(jīng)理陳學云在會上就九局公司開展管理提升活動工作做出了具體部署。
結合股份公司《關于貫徹落實中國電力建設集團有限公司管理提升活動工作方案的實施意見》（中水電股經(jīng)〔xx〕27號）要求，公司嚴格按照“強基固本、控制風險，轉型升級、保值增值，做強做優(yōu)、科學發(fā)展”的主題積極開展九局公司管理提升活動，并制定了公司管理提升活動實施方案。
九局公司管理提升活動以科學發(fā)展觀為指導，以xxx《關于中央企業(yè)開展管理提升活動的指導意見》(國資發(fā)改革[xx]23號)、股份公司《關于貫徹落實中國電力建設集團有限公司管理提升活動工作方案的實施意見》（中水電股經(jīng)〔xx〕27號）精神為指導思想，結合九局公司在建項目實際情況，將管理提升活動覆蓋到總部各部門、各二級單位和項目部，推進管理創(chuàng)新，開源節(jié)流，降本增效，向管理要效益，實現(xiàn)九局公司持續(xù)平穩(wěn)快速發(fā)展。
1、在股份公司的領導下，緊緊圍繞管理提升活動總目標，以提高公司管理水平為核心，以健全制度、落實責任、提升管理水平、提高管理效率、增強管理效益為主要內(nèi)容。
2、通過開展公司內(nèi)部管理提升活動，使“強基固本、控制風險，轉型升級、保值增值，做強做優(yōu)、科學發(fā)展”的活動主題在我公司得到進一步落實，管理創(chuàng)效意識進一步增強，努力形成管理規(guī)范、運轉有序的工作格局。
通過開展管理提升活動，增強九局公司管理的規(guī)范化、標準化和精細化，加快管理方式由粗放型向精細化轉變。堅持以“強基固本、控制風險，轉型升級、保值增值，做強做優(yōu)、科學發(fā)展”為活動主題，以加快發(fā)展方式為主線，動員全公司廣大干部職工，達到思想同心、目標同向、工作同力，抓機遇、拓市場、增規(guī)模、強管理、提效益，奮力開創(chuàng)公司追趕式發(fā)展的新局面，確保公司持續(xù)平穩(wěn)快速發(fā)展。
通過開展管理提升活動，xx年九局公司力爭實現(xiàn)以下各項指標，xx年保持平穩(wěn)增長。
1、完成營業(yè)收入不低于30億元，同比增長30%；
2、實現(xiàn)新簽合同額不低于70億元，同比增長35%；
3、公司利潤實現(xiàn)穩(wěn)步增長，同比增長不低于10%；
4、職工人均年收入增長率不低于14%;
5、安全質量方面，生產(chǎn)性死亡事故為零，工程質量合格率100%，優(yōu)良率80%以上，全年無重大質量責任事故，環(huán)境管理指標合格。
管理提升活動覆蓋九局公司總部各部門、各二級單位和項目部，分級實施。公司總部成立以陳學云總經(jīng)理為組長，分管經(jīng)營工作的副總經(jīng)理王忠祿為副組長，各職能部門負責人為成員的管理提升活動領導小組，全面負責指導、檢查、評價各二級單位和項目部管理提升活動的實施，并結合企業(yè)年度管理評價開展管理提升活動成效的考核工作(見九局公司發(fā)〔xx〕91號文)。
九局公司管理提升領導小組下設辦公室，辦公室設在經(jīng)營管理部。經(jīng)營管理部主任張強任辦公室主任，羅建國任副主任，各職能部門派一名專職人員任辦公室成員。
各二級單位和項目部立即成立以分局長和項目經(jīng)理為組長的管理提升活動領導小組，并設置辦公室和責任人，負責制定本單位實施方案、宣傳發(fā)動、信息反饋和綜合總結等工作。實施方案于6月20日前報公司管理提升活動領導小組辦公室。
1、公司各二級單位必須嚴格按公司管理提升實施方案開展本單位管理提升活動，根據(jù)本單位實際情況進行細化分解，制定一套完整的適合本單位的實施方案，并按文件要求及時向公司管理提升領導小組辦公室報送階段性總結報告。
2、公司各單位在開展管理提升活動過程中，按九局公司經(jīng)〔xx〕11號和股經(jīng)〔xx〕58號文件要求，積極作好公司管理提升活動的宣傳工作。
銀行財務內(nèi)控提升方案 內(nèi)控提升價值活動方案篇二
組長：劉仕康
副組長：徐杰、陶亞慧
成員：各二級支行支行長、各部門負責人。綜合業(yè)務部負責全區(qū)服務質量提升工作。
一是通過演練、培訓、檢查等方式，迅速提高網(wǎng)點服務質量，進而達到提升網(wǎng)點經(jīng)營業(yè)績的效果；二是通過落實檢查、獎懲和整改工作，達到服務質量持續(xù)提高。
（一）在省行“神秘人”服務檢查工作得分位列全區(qū)網(wǎng)點前15名，第四季度得分在98分以上。
（二）客戶95580客戶投訴率比20xx年基礎值至少下降40%。
（一）第一階段：20xx年1月-4月，為自查、整改階段，全省服務檢查工作得分在92分以上。
（二）第二階段：20xx年5月-8月，為達標階段，全省服務檢查工作得分在95分以上。
（三）第三階段：20xx年9月-12月，為提升階段，全省服務檢查工作得分在98分以上。
1、四季度各網(wǎng)點在全省服務檢查得分98分以上，每提前一個季度達標準的獎勵300元。
2、各網(wǎng)點在全區(qū)服務檢查得分達到階段得分要求且列全區(qū)前2名的，分別獎勵500元。
3、網(wǎng)點全年沒有考核工單的分別獎500元。
1、第一階段、第二階段
考核=1000+（目標分值-得分）*200元
考核=1000（倒數(shù)后100名的為20xx）+（98-得分）*200元。
3、各網(wǎng)點在全區(qū)服務檢查得分列全區(qū)后兩名的，分別考核網(wǎng)點500、300元，并且每差1分考核200元。
4、相同問題重復發(fā)生或上級行重點整治項目扣分的加倍考核。
4、營業(yè)時間內(nèi)，營業(yè)廳客戶視線內(nèi)有非當筆業(yè)務必備的單據(jù)、報表和設備外的物品考核100-200元。使用叫號機的網(wǎng)點叫號后應舉手示意，未使用叫號機的網(wǎng)點在無人排隊且發(fā)現(xiàn)新來的客戶時未舉手示意的扣100元/次。柜員發(fā)現(xiàn)有其他非正在辦理業(yè)務的客戶圍攏在柜臺前，應請客戶在按順序在一米線外等待，未做到的扣100元/次。營業(yè)廳內(nèi)不得有無關的或非標準的宣傳畫、宣傳牌，相關公示應懸掛整齊，未做到的考核100-200元。
5、定置定位物品缺少或損壞的，網(wǎng)點未及時申請的考核支行長。
6、因服務態(tài)度、業(yè)務技能等主觀原因造成的客戶有理由投訴每次考核200-500元?？h級、市級、省級、國家級媒體或監(jiān)督單位負面報導、曝光、通報，經(jīng)查屬實的，每次扣1000-10000元。
（1）非現(xiàn)場檢查采取調閱監(jiān)控的方式進行，每次檢查支行長必須按縣行檢查人要求提供錄像時間段，且覆蓋“神秘人”檢查的所有內(nèi)容和所有高低柜柜員、大堂經(jīng)理（助理）、保安等人員，按神秘人檢查標準打分，并按本方案考核第一條標準處懲。
5、自助區(qū)無法正常使用、張貼銀聯(lián)標識，由支行安排合規(guī)人員及時加鈔、標識有損壞立即更換。同時各二級支行按照《中國郵政儲蓄銀行江蘇省分行營業(yè)網(wǎng)點“神秘人”檢查標準》逐條對照，對營業(yè)廳內(nèi)外和自助區(qū)的墻壁、地面、業(yè)務宣傳牌、店招等標識等需要進行修復、更換、調整，以書面形式向縣行對應部門匯報，硬件設施在第一階段必須整改到位，若在5月份后發(fā)現(xiàn)還有硬件被扣分的，除了本方案其他地方要求扣款外，每分另考核200元，確保在第一階段達到92分以上。
1、大堂經(jīng)理服飾不規(guī)范，如鞋子不是黑色、多余首飾等；
2、低柜柜員使用手機（與業(yè)務無關）；
4、資費標準要熟記；
5、柜員未提醒客戶當面清點核對錢鈔單據(jù)；
7、保安坐姿不端正、保安舉止不雅、保安未在廳內(nèi)走動巡視，協(xié)助維護營業(yè)秩序。同時對照20xx年《中國郵政儲蓄銀行江蘇省分行營業(yè)網(wǎng)點“神秘人”檢查標準》軟件方面的要求執(zhí)行。最遲從5月份起，縣行將對得分未達標的網(wǎng)點開展非現(xiàn)場檢查，實時通報并考核，存在問題的柜員當晚留下進行培訓并演練，確保同樣問題不再發(fā)生。未達標的網(wǎng)點必須將當晚存在問題的柜員應留下學習和演練，并在次日晨會上點評，網(wǎng)點要將學習、演練和晨會上點評的監(jiān)控錄像提供給縣支行綜合業(yè)務部進行檢查。
縣支行將在3月份開展規(guī)范服務禮儀培訓工作，做到培訓、演練相結合；組織大家看錄像（齊魯銀行服務視頻），學習、借鑒其他商業(yè)銀行好的做法，并應用到實際工作中。網(wǎng)點從4月份開始每天利用晨會時間進行演練。從5月份重點檢查“軟件”，整治“軟件”不到位。
“軟件”服務是不間斷行為，也是最難整改的，因此授予縣行服務檢查人員和支行長現(xiàn)場處罰權，被處罰人如有異議，可向上一級申訴。每分考核標準為200元，初犯的必須參加晚間的演練；同樣問題再犯的每分考核500元并參加培訓半天以上（培訓相關費用自理）。確保在第二階段服務已基本養(yǎng)成良好習慣，得分在95分以上。第三階段20xx年9月-12月，硬件、軟件都能做得非常好，服務質量上得到真正的提升，對不能提升的網(wǎng)點加大檢查與考核力度。
銀行財務內(nèi)控提升方案 內(nèi)控提升價值活動方案篇三
為全面落實總公司開展全面風險管理專項管理提升活動的總體部署，建立健全全面風險管理體系，不斷提高內(nèi)部控制能力，促進企業(yè)健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中國海油全面風險管理專項管理提升工作方案》，結合集團公司管理提升活動安排，現(xiàn)就開展全面風險管理提升活動制定如下實施方案。
圍繞集團公司總體發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展目標，以“持續(xù)優(yōu)化內(nèi)控制度體系，夯實公司發(fā)展基礎，穩(wěn)步提升風險管理能力”為目標，將風險管理理念、方法和工具切實融入日常經(jīng)營管理，加強重點領域的風險防控，做到規(guī)范有序、管控有度、防控有效，力爭20xx年底全面完成內(nèi)控制度體系建設，并在探索科學、標準的測評方法的基礎上，在集團公司范圍內(nèi)全面開展內(nèi)控檢查評價，持續(xù)監(jiān)控內(nèi)控制度體系并建立動態(tài)改進長效機制，不斷提升公司整體風險管理能力。
集團公司全面風險管理專項管理提升活動遵循以下四個基本原則：
1、堅持內(nèi)部控制與全面風險管理有機結合的原則。全面風險管理與內(nèi)部控制既有聯(lián)系，又各有側重，但都是合理保證戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的重要手段。內(nèi)部控制是基于風險的控制過程，要運用風險管理的方法予以實施，是對風險進行評估和管理的必要過程，而全面風險管理的流程建設中要采用內(nèi)部控制的措施來落實風險管理解決方案，因此兩項工作要注重相互融入和有機結合。
2、堅持全面、全員、全過程的原則。全面風險管理貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督的全過程，覆蓋各單位、部門、各崗位的所有業(yè)務和事項。
3、堅持突出重點、分步實施的原則。集團公司本部以建設體系、系統(tǒng)集成為重點，已建立風險管理和內(nèi)控體系的單位以改進、完善、提升為重點，尚未建立健全的單位按照要求同步建設風險管理和內(nèi)控體系。各所屬單位要清晰定位、統(tǒng)一規(guī)劃、分步實施，確保重點領域、關鍵環(huán)節(jié)的重大風險得到有效控制。
4、堅持適用性和可承受的原則。堅持快速發(fā)展與風險控制并重，既不片面強調發(fā)展與效率，也不片面強調風險與內(nèi)控。風險管理與內(nèi)控體系建設與集團公司的管控模式、行業(yè)特點相吻合，在現(xiàn)有基礎上與企業(yè)管理業(yè)務流程相融合，注入現(xiàn)代管理理念、方法和手段，不斷健全制度、規(guī)范流程，使之更加適應企業(yè)發(fā)展需要，確保把風險控制在企業(yè)可承受的范圍之內(nèi)。
第一，統(tǒng)籌規(guī)劃，分步實施，持續(xù)推進內(nèi)控規(guī)范建設
為加快與海油管理理念對接，集團公司借鑒總公司內(nèi)控制度框架體系，完成了內(nèi)控制度體系建設，并于20xx年進行了修訂完善。但是由于集團公司沒有進行前期的風險梳理，隨著規(guī)范化管理要求的逐年提升，管理的針對性和管理效能的發(fā)揮受到一定程度的制約。為符合上市公司外部監(jiān)管要求，20xx年開展了股份公司內(nèi)控規(guī)范建設工作，實施了內(nèi)控自我檢查評價。20xx年，將重點推動集團公司層面內(nèi)控規(guī)范建設工作，在現(xiàn)有已發(fā)布的內(nèi)控制度體系基礎上，進一步梳理各業(yè)務領域存在的風險，補充建立和完善風險控制矩陣，協(xié)助各所屬單位明確風險點和控制點，編制規(guī)范化、可操作性強的內(nèi)部控制手冊，持續(xù)推進內(nèi)部規(guī)范建設。
第二、突出重點，抓好關鍵業(yè)務領域風險管控
20xx年，集團公司對銷售業(yè)務涉及的客戶信用、應收賬款、銷售收款、銷售價格、銷售合同、銷售發(fā)貨、銷售發(fā)票、銷售退回及客戶投訴、銷售費用等9項風險點較為集中的業(yè)務環(huán)節(jié)實施了專項風險管理回頭看，累計調整重新列示73項主要風險點，有針對性制定和完善123項控制措施，并補充繪制了銷售業(yè)務各關鍵環(huán)節(jié)流程圖，提出了各風險點的具體管理要求。但受人員和計劃調整影響，原計劃的采辦和合同管理專項業(yè)務領域風險管理工作未能實施。20xx年，在全面梳理各類業(yè)務流程的基礎上，集團公司將重點關注影響經(jīng)營管理的薄弱環(huán)節(jié)和制約企業(yè)效益提升的管理瓶頸，著力抓好資金、采辦、項目建設和合同管理等關鍵業(yè)務流程的控制，充分識別上述業(yè)務領域的風險，合理評估其風險水平，進一步建立和完善風險管理解決方案，最大限度控制和降低風險。
第三，協(xié)同配合，做好內(nèi)控檢查評價工作
20xx年，股份公司已完成內(nèi)控規(guī)范建設工作，并實施了內(nèi)控自我檢查評價，在此基礎上，聘請中介機構實施了內(nèi)部控制審計，20xx年4月末將按要求對外披露內(nèi)部控制審計報告。結合股份公司內(nèi)控檢查試點工作情況，參照總公司內(nèi)控檢查評價辦法，集團公司將制定并發(fā)布《內(nèi)控檢查評價管理辦法》，并進一步建立和完善內(nèi)控檢查評價工作模板。至20xx年9月集團公司層面內(nèi)控規(guī)范建設第一階段工作完成后，將按照總公司統(tǒng)一部署，由計劃與發(fā)展部和審計xxx牽頭，紀檢監(jiān)察等相關職能部門協(xié)同配合，在各單位、部門內(nèi)控規(guī)范建設自我檢查評價的基礎上，對內(nèi)控規(guī)范建設的重視程度、內(nèi)控自評工作底稿填制質量、內(nèi)控制度體系建立和完善、缺陷發(fā)現(xiàn)和整改等實施督查，促進內(nèi)控檢查評價工作落實。
第四，開展對標，借鑒央企和總公司系統(tǒng)內(nèi)優(yōu)秀企業(yè)實踐
以優(yōu)化內(nèi)控體系、推進全面風險管理、落實內(nèi)控檢查評價為重點，以提升工作質量、提高工作效率為原則，在風險識別、流程梳理、完善管控、落實整改等方面，全方位開展與央企和總公司范圍內(nèi)先進企業(yè)管理典型對標，明確差距和改進方向，持續(xù)優(yōu)化工作流程，細化提升措施，認真落實整改，以點帶面，推動全面風險管理提升活動深入開展。
第五，強化培訓，培養(yǎng)風險管理人才
為適應企業(yè)發(fā)展需要，提高風險管理能力，集團公司將通過多層次、全方位的培訓交流，提升風險管理專業(yè)人員管理意識和業(yè)務技能，打造素質高、業(yè)務精的風險管理人才隊伍。一是充分利用總公司管理優(yōu)勢和技術資源，積極參加總公司組織的各種形式業(yè)務培訓，進一步提升風險管理專業(yè)人員業(yè)務素質。二是選拔素質較高的人員，全程參與集團公司20xx年內(nèi)控規(guī)范建設工作，以干代學，提升內(nèi)控和風險管理實踐業(yè)務技能。
按照集團公司管理提升活動總體部署，以風險為導向、以控制為手段、以流程為紐帶、以制度為載體，全面風險管理專項管理提升活動分為以下兩個階段實施。
（一）培育、建設階段（20xx年11月—20xx年8月）
本階段主要任務是：借助外部中介力量，完成集團公司內(nèi)控規(guī)范建設工作，出臺集團公司層面所屬單位內(nèi)部控制手冊，逐步實現(xiàn)風險管理與內(nèi)部控制工作的統(tǒng)一化、標準化，建立起覆蓋全集團的風險管理和內(nèi)部控制體系，培育風險管理文化。
1、選聘中介咨詢機構，啟動集團公司層面風險梳理和與內(nèi)部控制規(guī)范建設工作，通過專家講座、咨詢訪談等方式，做好風險管理與內(nèi)控規(guī)范的宣貫，有針對性地開展相關培訓工作，營造良好工作氛圍。
2、進一步建立、完善集團公司及各所屬單位風險管理與內(nèi)控規(guī)范工作組織體系，健全機構，明確權責，充實人員，為全面風險管理與內(nèi)部控制規(guī)范建設的實施提供保障。
3、各所屬單位建立包括風險管理初始信息收集、風險評估、風險管理策略制定、風險管理解決方案、風險管理監(jiān)督與改進在內(nèi)的風險管理基本流程，形成上下統(tǒng)一、有效對接的風險管理流程體系。
4、建立、完善以風險導向的內(nèi)部控制體系。配合中介機構，對各所屬單位業(yè)務流程和風險點進行梳理，促進原有內(nèi)控制度進一步規(guī)范化、精細化、系統(tǒng)化，編制各所屬單位內(nèi)部控制手冊，落實各項管理措施。
5、加強重大風險、重大事件的風險管理和重要業(yè)務流程的內(nèi)部控制，重點做好資金活動、財務管理、法律事務、采辦管理、項目建設等重點業(yè)務領域的風險防范和預警。
（二）運行、改進階段（20xx年9月—20xx年12月）
本階段主要任務是：對內(nèi)控規(guī)范建設成果進行試運行、有效性測試，并通過后續(xù)的監(jiān)督、評價工作實現(xiàn)風險管理與內(nèi)控工作的持續(xù)改進。
1、進行風險內(nèi)控體系試運行。組織各單位對內(nèi)部控制體系的合規(guī)性、實際執(zhí)行情況進行自我評價測試，進一步梳理和完善內(nèi)控制度體系，查找缺陷。
2、建立和完善內(nèi)部控制缺陷報告機制。組織各單位對內(nèi)控缺陷進行匯總分析，認定等級，針對不同類型判斷可能給企業(yè)帶來的影響，制定整改方案，落實整改時間、責任部門和責任人，切實做好整改。
3、建立內(nèi)部控制檢查評價和持續(xù)改進機制。對各單位內(nèi)控缺陷跟蹤督促整改，定期或不定期對各單位、部門的全面風險管理與內(nèi)部控制工作進行監(jiān)督、檢查、評價，實施動態(tài)管理，促進風險管理與內(nèi)控規(guī)范工作持續(xù)提升。
4、按照總公司統(tǒng)一要求，編制上報全面風險管理報告和內(nèi)部控制評價報告。
（一）加強領導，落實責任
各級領導要高度重視全面風險管理專項提升工作，將其作為重點工作來抓，切實加強領導。為加強此次全面風險管理專項提升工作的組織領導，在集團公司管理提升活動領導小組領導下，全面風險管理專項提升工作由集團公司審計xxx負責。各單位要明確分工、落實責任，切實把開展全面風險管理專項提升工作落到實處。要通過多種媒體，利用多種形式，加強風險內(nèi)控知識的普及，加強風險和內(nèi)控意識的宣貫，努力營造良好工作氛圍。
（二）加強交流，突破創(chuàng)新
在內(nèi)控規(guī)范建設工作前期階段，引進專業(yè)風險和內(nèi)控專業(yè)機構，通過輔導和咨詢，實現(xiàn)全面風險管理與內(nèi)部控制理念和方法的導入。同時，堅持全面風險管理與內(nèi)部控制的實質性工作由集團公司所有單位、部門、員工來推進實施的原則，以我為主，突破創(chuàng)新。要注意加強與其他企業(yè)的交流，與具有先進風險防控經(jīng)驗的中央企業(yè)、總公司系統(tǒng)內(nèi)優(yōu)秀企業(yè)進行對標，不斷提升自身風險防控水平。
（三）融入工作，狠抓落實
將全面風險管理與內(nèi)部控制工作作為一項長期的系統(tǒng)工程，列入各單位、部門重要工作日程，做到人員、工作雙落實，將風險內(nèi)控工作與單位生產(chǎn)經(jīng)營管理、業(yè)務活動緊密結合起來，按照一崗雙責的原則，既做好業(yè)務、管理工作，同時控制好業(yè)務、管理工作中存在的風險，避免出現(xiàn)執(zhí)行不到位的情況。各單位風險內(nèi)控管理部門要承擔起牽頭、協(xié)調的職責，做好體系建設組織工作和各單位之間的協(xié)調，建立并形成長效機制，分階段推進工作、動態(tài)調整目標，保障企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
（四）督促指導，協(xié)調推進
集團公司將及時跟蹤各所屬單位全面風險管理專項提升活動開展情況及存在問題，指導、督促各單位全面風險管理專項提升工作有序推進。建立定期總結通報制度，做好跟蹤分析，為各單位順利開展全面風險管理專項提升活動提供支持和服務，有效推動活動開展。
銀行財務內(nèi)控提升方案 內(nèi)控提升價值活動方案篇四
甲方與乙方本著誠實、公平、自愿原則，達成以下內(nèi)容的戰(zhàn)略合作協(xié)議（以下簡稱“本協(xié)議”），以資雙方信守。
第一條 合同雙方當事人
甲方：
乙方：
第二條 合作事項
甲、乙雙方在環(huán)保節(jié)能減排、清潔能源、文化傳媒等企業(yè)領域及項目投融資方面開展合作，優(yōu)勢互補、共謀發(fā)展。甲方在中國境內(nèi)尋找優(yōu)質環(huán)保節(jié)能減排、清潔能源項目和企業(yè)（以下簡稱“企業(yè)”）融資及上市項目，并推薦給乙方。乙方從甲方推薦的企業(yè)中挑選合適的企業(yè)，并在甲方的協(xié)作下，與企業(yè)建立溝通，洽談股權投融資事宜。
甲方根據(jù)乙方的計劃和要求發(fā)展甲方的傳媒事業(yè)，并計劃在一年內(nèi)兼并10至12家傳媒企業(yè)，發(fā)展優(yōu)質的傳媒經(jīng)紀人工作室，力爭在第二年將企業(yè)提升到十佳傳媒企業(yè)的行列。
乙方支持甲方復旦科技創(chuàng)投基金的創(chuàng)立和發(fā)展，甲方向乙方推薦優(yōu)質的復旦科技創(chuàng)投融資及上市項目，乙方從甲方推薦的項目中挑選合適的，在甲方的協(xié)作下，與項目方或企業(yè)建立溝通，洽談股權投資或項目融資事宜。
第三條 相關費用和報酬
甲乙雙方在展開本協(xié)議約定的合作時，各自發(fā)生的費用由各自負擔。
各方包括但不限于甲方、乙方、上述合作領域的項目或企業(yè)。
第四條 甲方的權利和義務
甲方通過培訓、行業(yè)渠道、或其他合法渠道搜集優(yōu)質上述合作領域的項目或企業(yè)融資與上市項目。
甲方應將自己所獲悉的推薦商家的相關情況如實告知乙方，并可協(xié)助乙方提供相關的溝通、協(xié)調。
甲方向乙方提供的項目，甲方有權與乙方一同參與項目調查，投資分析、投資包裝等一系列工作。
甲方有權了解乙方與項目或企業(yè)洽談的進展階段。
銀行財務內(nèi)控提升方案 內(nèi)控提升價值活動方案篇五
為進一步加強xxx各團場和集團公司所屬各級全資、控股企業(yè)財務管理，完善財務管理制度體系，規(guī)范財務管理活動，防范和控制財務運行風險，全面提高會計基礎工作質量，促進財務管理工作持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國會計法》和財政部《會計基礎工作規(guī)范化管理辦法》、《會計電算化工作規(guī)范》等財經(jīng)法規(guī)，結合我?guī)煂嶋H，就全面推行“財務規(guī)范化管理、提升財務管理能力”活動特制定本方案。
一、指導思想
以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，以會計法規(guī)為準繩，以加強財務核算為基礎，做實做細會計基礎工作，切實規(guī)范財務管理工作，建立細致、嚴謹、科學的財務工作流程和業(yè)務規(guī)范，認真履行財務監(jiān)督職能，將財務工作管理、服務職能與單位各類經(jīng)濟活動緊密結合，實現(xiàn)財務管理“零”死角，充分發(fā)揮財務工作應有價值。
二、實施目標
1
發(fā)展和單位運行的基本規(guī)律，堅持科學發(fā)展、真抓實干，穩(wěn)步推進財務管理規(guī)范體系的不斷完善和有效實施；努力實現(xiàn)財務工作從靜態(tài)核算向動態(tài)控制轉變、從應付事務向操作規(guī)范轉變、從管理向服務轉變的“三個轉變”， 進一步健全財務管理制度，進一步增強預算執(zhí)行的剛性和均衡性，財務基礎工作進一步夯實，財務收支管理進一步規(guī)范，財務工作各環(huán)節(jié)運行更加順暢，執(zhí)行更加有力。
三、工作任務和原則
（一）工作任務
通過各單位自我健全完善財務管理制度體系、落實會計法規(guī)和制度；在xxx進行會計信息質量專項檢查工作，夯實企業(yè)會計基礎工作，提高會計工作水平，通過推行企業(yè)財務預算管理，提升企業(yè)財務管理水平；充分利用信息化技術手段，強化制度執(zhí)行力，有效防范財務風險，提高財務管理能力。從建立現(xiàn)代企業(yè)運營制度的高度來認識財務管理工作，企業(yè)自發(fā)和外部推動來共同加強會計工作，充分發(fā)揮財務工作在經(jīng)營管理中的作用。
（二）工作原則
一是分級負責，分口把關。師財務局統(tǒng)一部署，實行各團
場、集團公司財務部門分級負責、分口把關的工作機制，落實專項檢查工作責任制，一級抓一級、層層抓落實。
二是突出重點，統(tǒng)籌兼顧。專項行動要以財務工作基礎為
2
作，與財政、紀檢、審計日常監(jiān)管及企業(yè)內(nèi)部治理工作相結合，多點發(fā)力，共同推動企業(yè)財務管理工作。
三是嚴格檢查，標本兼治。堅持依法依規(guī)辦事，認真仔細糾正各類違法違規(guī)行為。同時注重治本及防范規(guī)避財務風險，不斷深化財務、金融、國有資產(chǎn)經(jīng)營管理等改革，逐步完善體制、機制和制度。
四、主要內(nèi)容
（一）轉變思想觀念，提高業(yè)務水平。
全面提高財會人員的業(yè)務水平 ,是實現(xiàn)財務管理精細化和規(guī)范化的前提和基礎。財務管理水平的高低 ,關系到企業(yè)管理成敗，是單位發(fā)展能力和價值的重要組成部分。財務管理作為企業(yè)經(jīng)營管理的重要組成部分，財會人員應從強化經(jīng)營管理上進一步深化對財務工作的認識，以正確的態(tài)度對待財務工作，恪守職業(yè)道德、珍惜職業(yè)聲譽、嚴守財經(jīng)紀律，從做好財務基礎工作出發(fā)，不懈地鍛煉和提高職業(yè)技能，深入研究本單位的營運狀況，強化財務管理工作，運用財務工作手段為企業(yè)生存和發(fā)展提供助力。
（二）健全完善會計工作機制
1．要按照會計法規(guī)的相關規(guī)定科學地設置會計機構、設立會計崗位、配備會計人員。健全以崗位職權、工作標準和考核獎懲辦法為主要內(nèi)容的財務崗位職責制度，嚴格落實不相容崗位分離制度和回避制度，有效規(guī)避財務管理風險。
3
工作規(guī)程、會計業(yè)務工作流程，明確工作紀律，落實內(nèi)控制度；規(guī)范執(zhí)行關于會計工作交接、經(jīng)濟業(yè)務處理、會計憑證編制、會計賬簿登記、會計檔案管理、電算化軟件和替代手工記賬等方面的規(guī)定，落實財務人員培訓制度。
3．要健全完善符合法規(guī)和單位發(fā)展需要的財務工作制度，對單位經(jīng)營（運行）預算、財務收支、資產(chǎn)管理、現(xiàn)金證券、應收款項及負債、會計政策、內(nèi)部審計、財務分析等工作進行認真研究，建立有效的制度，與企業(yè)的經(jīng)營管理制度相銜接，形成完善的制度體系。
（三）提高會計信息運用水平
會計信息系統(tǒng)的組織形式必須嚴密，信息處理程序必須合理，信息構成環(huán)節(jié)必須完整?？茖W的會計核算制度，既能簡化會計核算手續(xù)，又能全面、及時、準確地提供管理的各種會計信息，滿足各項經(jīng)濟業(yè)務的管理要求。
財務人員要在保證會計信息質量的基礎上，定期對財務基礎數(shù)據(jù)進行分析，及時了解企業(yè)財務狀況及生產(chǎn)經(jīng)營中所隱藏的問題，及時發(fā)現(xiàn)企業(yè)面臨的危機，有效防范和化解財務風險，減少企業(yè)經(jīng)濟活動中漏洞，提高工作效率和資金周轉效率；定期對單位經(jīng)濟狀況和運營水平進行績效評價，為企業(yè)的戰(zhàn)略目標、發(fā)展決策和經(jīng)營風險防控提供參考意見。
（四）建立常態(tài)化監(jiān)督檢查機制
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1.監(jiān)督各項經(jīng)濟活動不違反國家制定的有關方針政策和各
項財經(jīng)制度，確定會計核算的合法性，以及會計信息具有客觀性和真實性。
2.監(jiān)督會計核算過程中所采用的方法，應當和現(xiàn)行會計準則、行業(yè)會計制度所規(guī)定的要求相一致，確保會計核算的合規(guī)性、合理性，以及會計信息具有可比性。
3.檢查各項財產(chǎn)權益的安全與完整，合理使用企業(yè)擁有和
控制資源，促使企業(yè)增收節(jié)支，提升企業(yè)的經(jīng)濟效益。
（五）強化全面預算管理
全面預算管理制度作為提升企業(yè)核心競爭力、強化企業(yè)管
1.加強兵師團各級預算的互動、協(xié)作，提高財務人員對預
算管理的認識和參與度，各級各部門要一致重視、共同參與。
2.把預算管理作為精、細、實管理的重要內(nèi)容，以依據(jù)科
學、編制合理、執(zhí)行嚴格、考核有效為指導思想，以實現(xiàn)“全員參與、全方位滲透、全過程監(jiān)控、全量化考核”全員、全方位、全過程的預算管理為目標，使預算管理機制高效運行。
3.加強全面預算管理信息的反饋，在預算編制時兼顧剛性
和彈性原則。為使編制出的預算更加符合單位實際，要反復權衡預算項目，精打細算，依法依規(guī)使用預算資金，嚴格控制費用支出。以保證全面預算的準確性和預算控制的有效性。
5
（六）加快推進財務信息化建設
以提升企業(yè)價值為目標，達到強化集團管控、推動財務轉型、滿足監(jiān)管的要求，建成以現(xiàn)代計算機和網(wǎng)絡技術為基礎，將企業(yè)會計核算管理職能為依托，以全面預算管理、資金管理、風險管理、內(nèi)部控制等現(xiàn)代財務管理活動為核心，實現(xiàn)核算、分析、控制、決策和監(jiān)督等財務管理功能，反映并融入企業(yè)經(jīng)營管理的全流程，符合信息安全要求的財務管理信息平臺。
1．財務信息化工作與管理提升相結合。堅持信息化與企業(yè)財務管理的深度融合，充分發(fā)揮信息化對財務管理提升的促進作用。
2．財務信息化建設與深化應用相結合。始終把推進深化應用作為財務信息化建設的落腳點，充分體現(xiàn)信息化效能，促進財務信息化水平的持續(xù)提升。
3．財務信息化發(fā)展與信息安全相結合。始終把保障信息安全作為財務信息化發(fā)展的支撐點，確保信息化發(fā)展安全可控。
五、實施步驟
（一）動員部署階段（2016年6月）
成立加強財務規(guī)范化工作領導小組。為將工作落到實處，
師財務局成立由局長趙德志任組長、副局長章守奇任副組長，師財務局相關業(yè)務崗位人員為成員的加強財務規(guī)范化工作領導小組，負責xxx企業(yè)加強財務精細化工作的組織、指導和協(xié)調工作。各單位也要相應成立加強財務精細化管理的工作專班，“一把手”負總責，將此項工作抓好抓落實。
召開工作會。按照階段性工作任務安排，召開工作推進會、
座談會、業(yè)務布置等一系列專題會議，加強交流、通力合作，制定對策積極推進，確保行動方案按期完成并達到實施效果。
加強信息報送。利用多種形式廣泛宣傳“財務規(guī)范化管理、提升財務管理能力”的重要性和必要性，統(tǒng)一各級領導和財會人員的認識。各團場、集團公司將工作推進情況、存在的問題、實施的重要措施和意見建議等，形成工作信息，及時向師財務局報送。
（二）組織實施階段（2016年7月—2017年5月）
1.提升理論素質，自我完善階段（2016年7月-2016年9月）
堅持邊學習教育邊對照檢查邊整改落實，把學習教育、建章立制、發(fā)現(xiàn)問題與解決問題緊密結合。要認真研究分析，從加強能力、自我完善的工作出發(fā)，查擺存在的問題，對照查找到的突出問題，邊學習邊完善。要把組織開展加強財務規(guī)范化行動與做好日常工作結合起來，做到兩手抓、兩不誤、兩促進，認真完成階段任務，取得實效。
（1）自行組織學習。各單位要認真組織財務人員學習國家、兵團及師加強財務管理工作的相關文件、制度，在認真研討師全面推行“財務規(guī)范化管理、提升財務管理能力”行動實施方案的基礎上，結合本單位實際制定加強財務規(guī)范化管理的工作方案和配套措施。
險管理、企業(yè)財務報表決策分析等。通過培訓，將進一步提高財會人員的業(yè)務素質和法規(guī)制度的執(zhí)行能力，提高財務管理水平。
（3）財政財務骨干人才培訓班。師財務局計劃組織團場、集團公司財務部門業(yè)務骨干赴上海國家會計學院培訓，通過對業(yè)務骨干人員的培訓，達到以點帶面的效果，從而提升財務管理人員的整體水平。
（4）自我整改完善。財務局就加強規(guī)范化管理工作制定具體工作指標表，各級單位對照財經(jīng)法規(guī)和會計工作制度及指標表，根據(jù)本方案的工作任務和工作內(nèi)容要求，安排專人負責，認真梳理本單位的財務管理工作，重點從會計機構和人員配備、會計賬冊登記規(guī)范、會計準則制度執(zhí)行、會計信息質量、資產(chǎn)負債管理、財務收支審批管理、內(nèi)部控制管理、風險控制管理等方面查找財務管理基礎工作中存在的問題和差距，有針對性地提出整改方案，認真進行落實。整改方案應包括單位會計基礎工作現(xiàn)狀、財務管理情況、存在的具體問題和主要差距，整改完善的內(nèi)容、措施、完成時間和責任人等。整改完善結束后，進行自我評定，形成本單位的《財務管理工作自查自評報告》，于2016年11月30日前報送師財務局。
驗，共同學習共同進步。
3．檢查督導階段（2017年4月-2017年6月）
（1）財務大檢查。師財務局抽調相關人員組成兩個檢查組分別對團場、集團公司進行全面財務大檢查。檢查內(nèi)容為財經(jīng)紀律、財務制度的貫徹執(zhí)行以及財務收支、會計核算、資金使用等情況，對照各單位自我整改完善報告，同時對審計中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況進行核查。財務大檢查工作實行全方面全方位覆蓋的工作程序，實地檢查各單位落實情況和整改完善情況，提出意見建議。檢查組于2017年6月30日前，將財務大檢查工作報告報送工作領導小組。
（2）整改落實。各單位根據(jù)財務大檢查情況進一步對本單位工作進行整改，認真總結，開展批評與自我批評，認清缺點與不足，虛心向優(yōu)秀單位學習先進的管理模式和經(jīng)驗，找到短板與瓶頸，并加以改進，進一步健全完善財務管理行為。其次應把加強財務精細化管理工作作為年度考核的重要內(nèi)容，逐級進行考核，以確保工作落到實處、取得成效。
對檢查過程中存在問題較多的單位加強財務規(guī)范化工作領導小組將跟蹤監(jiān)督、整改完善；在檢查督導階段發(fā)現(xiàn)仍有嚴重違反法規(guī)制度的，師財務局將依法進行行政處罰，并將檢查情況在xxx通報。
（三）總結推廣階段（2017年6月—2017年12月）
出的單位進行表彰，并將評定結果納入年度財務考核之中。各企業(yè)要制定具體的對策意見，形成推動財務管理提高的辦法、措施，推廣典型經(jīng)驗，總結提升成功做法。
2．推廣與深化階段（2017年7月—12月）
在規(guī)范好財務工作基礎的平臺上，進一步推動各企業(yè)單位全面預算管理工作、提高財務管理水平。扎實開展各項以提高財務管理為主題的活動，進行廣泛地討論交流，要隨著形勢變化和實踐發(fā)展不斷補充新內(nèi)容、賦予新內(nèi)涵，使已有成果更完善、更豐富，通過不同方式呈現(xiàn)提高財務管理質量與效益的成果。xxxx局組織企業(yè)對活動進行研討，深入分析活動查找出的問題產(chǎn)生原因，總結成功的經(jīng)驗做法，形成一批有質量的研究論文，通過不同方式運用推廣財務管理精細化和規(guī)范化的成果。其次是在新的發(fā)展形勢下要有所創(chuàng)新有所發(fā)展。要堅持解放思想、實事求是、與時俱進，在總結經(jīng)驗的基礎上，創(chuàng)新思路，創(chuàng)新載體，創(chuàng)新方法，使財務工作更加規(guī)范、科學、完善。并將活動長效化，不斷助力我?guī)熃?jīng)濟發(fā)展。
xxxxxxx
2016年6月29日
一、目 的：
財務部作為公司的核心部門之一，肩負著對公司成本費用的計劃控制、各部門的費用支出、以及為公司經(jīng)營目標等服務的任務。其目的就是在加強公司財務管理，嚴格財經(jīng)紀律，嚴格貸款審查，降低成本費用的同時，完成公司的經(jīng)營目標，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化。
二、指導思想：
1、建立健全財務規(guī)章制度
起草財務各項規(guī)章制度、工作流程和崗位責任制，并對初稿進行修改、審議，盡快制定出一套符合小額貸款公司特點的財務管理制度，從而使財務工作有一個更加完善的制度環(huán)境，這是當前最緊迫的工作。財務各項規(guī)章制度主要有：公司財務制度、財務借款及報銷制度、會計電算化管理制度、財務檔案管理制度、財務借款及報銷工作流程、會計崗位責任制、出納員崗位責任制等。
1
我公司剛剛成立一年多，現(xiàn)有的財務人員既有專業(yè)的，也有毫無財務經(jīng)驗的兼職人員，業(yè)務能力和專業(yè)知識參差不齊，因此，如何有效的進行崗位設置，合理的利用現(xiàn)有人員，培養(yǎng)符合財務崗位需要的又略懂金融知識的人才，是我們財務部門的當務之急。學習和培養(yǎng)全面人才，即是當前的工作需要，也是我們以后的長期任務，不能一蹴而就。
作為以經(jīng)營金融資產(chǎn)謀取利潤的企業(yè)，公司經(jīng)營管理的最重要工作，就是如何運用好資金進行生利，俗稱錢生錢，從而取得利潤最大化。因此，在經(jīng)營管理中，如何有效運用好貸款資金，同時又將財務風險控制到最低，從而取得最大收益；在財務管理中，如何有效的控制和運用好公司的資產(chǎn)和資金，降低融資成本、合理控制費用支出，從而牢固樹立起成本管理理念；是我們財務部一項非常重要的工作。
4、完成公司日常的財務核算和報銷工作，嚴把制度關。
財務部最基礎的工作除了日常的報銷和核算業(yè)務外，每月末還需要報送稅務局稅務報表、報送省、市金融辦以及人民銀行業(yè)務報表。這些工作既繁瑣又要求及時準確，對我們財務人員要求較高。因此，財務人員在工作中，既能及時準確的完成日常核算和上報工作；又能否堅持原則，嚴格按照財務制度辦事、合理控制各項費用支出、及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀行為；是考查我們工作是否稱職的一把尺子。
5、建立一套符合公司需要的財務報告制度
長期工作。
6、積極開展與政府和各主管部門的業(yè)務往來和交流，了解和爭取國家最新優(yōu)惠政策。
由于我公司業(yè)務與金融行業(yè)相近，國家的方針政策和導向對我公司的業(yè)務影響會很大。因此，作為公司的核算管理部門，財務部必須積極開展與省市金融辦、各商業(yè)銀行及政府各職能部門的聯(lián)絡與溝通，及時掌握國家方針政策和行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取國家扶持和與商業(yè)銀行進行融資合作。這項工作，需要我們長期堅持去做，而且一定要做好。
四、工作安排
近期目標：
1建章建制，制度先行。
財務管理制度和崗位責任制現(xiàn)已起草了初審稿，其中有的實際已經(jīng)執(zhí)行了，有的還沒有執(zhí)行。主要是前一段時間單位管理還不健全，上述制度還沒有經(jīng)過相關程序的修改和審議，所以還沒有經(jīng)董事長、總經(jīng)理的批準而正式執(zhí)行。因此我們計劃在八月底以前，完成財務規(guī)章制度的修改、審議，盡快制定出一套符合小額貸款公司特點的財務管理制度。
2、財務部劃分工工作崗位并明確崗位職責。
財務人員的分工要考慮到單位具體情況和業(yè)務量，既能有效完成部門的工作，又不浪費人員，而且還能為單位培養(yǎng)新人。因此，計劃崗位劃分為：財務經(jīng)理一名、會計一名、出納一名。八月底以前完成?，F(xiàn)在會計暫由財務經(jīng)理兼任，遠期目標是積極招錄年輕會計一名，作為培養(yǎng)財務后備人才的重要工作來抓。
3、抓好財務基礎工作，實行規(guī)范管理，全面提高工作質量。
字齊全、印章保管等工作抓起，認真審核原始票據(jù)，細化財務報賬流程。內(nèi)控與內(nèi)審結合，每月進行自查、自檢工作。做到帳目清楚，帳證、帳實、帳表、帳帳相符，使財務基礎工作規(guī)范化。其次，對財務借款及報銷工作要嚴格按制度辦事，要重點加強對費用支出的控制，其中對辦公、車輛維修、差旅費、會議費、招待等費用是控制的重點。只有這樣，才能使公司財務管理工作起點較高，為公司今后的發(fā)展打下堅實的基礎。
4、財務檔案管理制度建立后，要馬上進行會計檔案資料的收集歸納，做好資料保存工作。
會計檔案資料主要包括：會計憑證、會計賬冊、會計報表、稅務報表、工資匯總單等，是企業(yè)的核心資料，因此，財務部門必須定期的將會計資料分類整理、裝訂成冊、及時登記后交與公司檔案部門保管。這項工作必須嚴格按制度長期執(zhí)行下去，從而保障企業(yè)核心資料的安全、完整。
5、積極配合業(yè)務部門的工作，共同爭取與國開行的合作早日實現(xiàn)。 近期，財務部要把與國開行的合作擺在所有工作的重中之重，積極配合公司領導和相關部門，全力以赴，爭取和國開行的合作早日成功。
遠期目標
1、加強財務制度的貫徹和執(zhí)行
沒有規(guī)矩不成方圓，有了制度，沒有好的貫徹和執(zhí)行力，也是空中樓閣，起不到應有的作用。因此如何將制度貫徹到每一個部門、每一個人，是我們財務部下一步工作的重點。另一方面，我們計劃從九月份開始。進行內(nèi)部業(yè)務強化學習，加強財務人員對制度和業(yè)務理解和掌握 ；同時，對全公司員工進行 “借款和報銷制度”的宣傳，讓每一個員工都了解公司的借款和報銷制度規(guī)定，避免出現(xiàn)不按制度辦事、違反財經(jīng)制度的事情發(fā)生。這項工作要時時做，長期堅持下去。
2、積極開展財務專業(yè)知識和國家財經(jīng)制度、金融知識的學習，長抓不懈。
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全面深入的學習財務知識，開拓視野，豐富知識，學好聚財、生財、用財之道；實施財務人才工程，積極培養(yǎng)財務后備人才；進一步完善財會人員知識結構，及早成為一專多能、德才兼?zhèn)?、富有?chuàng)新精神和進取意識的復合型財會人才，是我們的一項長期任務和目標，要常抓不懈。
3、積極準備，充分調研，設計一套符合公司需要報告制度
下半年，財務部計劃積極準備，充分進行調研，積極吸取其他金融單位的現(xiàn)有經(jīng)驗，并結合我公司領導的要求和單位的實際情況，設計一套符合公司需要的月、季、年財務報告制度，為董事長和總經(jīng)理提供及時準確的決策依據(jù)。
4、積極探索和學習，制定出一套有效防范經(jīng)營風險的風險防范制度。 作為以經(jīng)營金融產(chǎn)品為主的企業(yè)，風險防范是企業(yè)的重中之重，因此，我們財務部必須結合公司實際情況，多學習、多實踐，盡快摸索并制定出一套既符合企業(yè)特點又具有可操作性的“風險防范管理辦法”，起到隨時能夠進行風險預警，防范或降低企業(yè)未來的經(jīng)營和財務風險，真正使財務部成為企業(yè)的好參謀、好助手。
五、工作要求
對自己，要嚴于利己，勤奮好學；對部門，要工作在前，責任當先；對領導，要多提建議，當好參謀。
財務部
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綜合部工作方案
一、指導思想
認真貫徹公司的經(jīng)營管理目標，以公司總體工作部署為指針，以貸款發(fā)放業(yè)務為中心，以“運轉有序、協(xié)調有力、督促有效、服務到位”為目標，樹立人本理念，貫徹服務宗旨，發(fā)揮協(xié)調作用，抓好綜合部內(nèi)部建設；努力提高自身素質，在員工的支持和配合下有目的、有條理、高效益地開展工作，為公司和諧、可持續(xù)發(fā)展做出貢獻。
二、目標與措施
綜合部是根據(jù)公司實際情況而新成立的一個部門，主要負責公司辦公室、檔案室、后勤管理等工作。
1、強化管理，提高服務質量。
加強對部門員工的教育和管理，牢固樹立“綜合部的工作就是服務”的思想，努力造就一支觀念新、能力強、業(yè)務精的員工隊伍。加強業(yè)務學習，模范遵守公司的各項規(guī)章制度，堅決克服散漫、紀律淡薄等不良傾向，在提高自身服務意識上狠下功夫，進一步增強綜合部員工的'思想業(yè)務素質和整體合力。
2、優(yōu)化手段，推進規(guī)范管理。
建立健全各項規(guī)章制度，積極推進公司綜合管理的科學化與規(guī)范化，將現(xiàn)代化的管理手段更多地應用于綜合部辦公管理工作的方方面面。要求員工加強計算機知識的學習，有效利用電子文檔，避免或減少人為的失誤，以節(jié)省人力資源，提高綜合部工作效率，促進各項管理工作的科學化、規(guī)范化，更好地為公司的發(fā)展服務。
3、認真學習，提高文字性工作能力。
綜合部要做好部門的各種計劃、總結、報告、請示等的起草、報送工作，這就要求本部門員工要認真學習，強化自身修養(yǎng)，不斷提高文字處理能力，特別要加強年輕員工的業(yè)務培訓，給他們多磨練的機會，使綜合部真正成為領導的得力助手。
4、協(xié)調關系，做好公司的后勤保障工作。
在做好對外接待、辦公、檔案、車輛管理工作的同時，積極做好公司的后勤保障工作，特別是食堂的管理，關系到每一個員工的切身利益，必須做好，讓領導滿意，讓群眾放心。
三、工作內(nèi)容
1、管理制度的建立和執(zhí)行
盡快制定相關管理制度和崗位責任制，主要有：公司辦公管理制度、檔案管理制度、車輛管理制度、采購管理制度、食堂管理制度；辦公文員崗位責任制、檔案員崗位責任制、司機崗位責任制、食堂管-理-員崗位責任制等。
以上管理制度和崗位責任制已經(jīng)制定了初稿，還沒有經(jīng)過相關程序的修改、審議。因此綜合部計劃在八月底以前，完成制度的修改、審議，并盡快予以執(zhí)行。
2、盡快制定綜合部的工作流程和崗位劃分
計劃八月底以前，按辦公、檔案、車輛、采購、食堂等五個方面進行工作流程設計和實施，使綜合部工作盡量達到全面、有效、快速、合理。最大限度的滿足公司管理的需要。綜合部計劃崗位設置為：綜合部經(jīng)理一名、辦公文員一名、檔案管-理-員一名、綜合管-理-員一名、司機一名、食堂管-理-員一名，共計六人。
3、加強綜合部建設，作好協(xié)調與服務
爭取主動、積極配合、充分協(xié)調是綜合部的主要工作目標。綜合部要以內(nèi)部管理制度為標準，確定職責，堅持從嚴、從全、從細要求，營造健康的工作環(huán)境。同時，要做好與各部門的協(xié)調工作，不貪功、不越位、顧大局、識大體。綜合部要本著對公司負責、對員工負責的態(tài)度，牢固樹立全局觀念，強化服務意識。根據(jù)公司整體工作要求，具體安排好或者協(xié)調好各種重要會議、重要工作、重大活動，認真完成公司領導交辦的工作。
4、高質量地完成辦公室常規(guī)工作
會議記錄、會議召集等日常工作，做到嚴謹有序，不出差錯。各項文件材料力求及時、準確，高效。規(guī)范辦事制度和程序，提前做好半年、全年的工作安排，撰寫公司工作計劃和工作總結。
5、加強支出管理，降低辦公運營成本。
提倡艱苦奮斗勤儉節(jié)約精神，厲行節(jié)約反對浪費。重點加強對各項辦公費用的控制。對辦公用品及維修耗材的購買采用統(tǒng)一進行定點采購和集中采購。嚴格執(zhí)行定點維修，實行車輛維修申報制，維修前對車輛需維修的部件、金額、時間進行申報，經(jīng)批準后方可修理。嚴格車輛加油卡的使用，辦公室要按季度將每輛車的加油卡加油的明細情況及車輛行程公里數(shù)進行公示。嚴格差旅費報銷制度，控制乘坐飛機、火車軟席包廂。 控制招待范圍，嚴格招待程序和標準，實行定點招待。嚴格控制會議費，控制和精簡會議，實行綜合會議制度，控制會議標準。努力降低辦公運行成本。
6、做好接待及對外聯(lián)絡、宣傳、后勤服務工作
綜合部主要負責公司的對外聯(lián)絡、接待、宣傳工作；綜合部要充分調動員工的積極性，明確職責、各施其責、獎懲分明、才能完成好部門的各項工作。
7、建立重要的來信來電來件的登記制度
根據(jù)信息來源和內(nèi)容恰當及時地進行處理，對于省、市金融辦等主管部門、人民銀行和合作伙伴、重要客戶的信件、來電，尤其要高度重視，不拖辦、不敷衍，要及時與相關部門進行溝通，準確掌握實際情況，及時合理的做好反饋工作，努力使主管部門和合作伙伴、客戶滿意。
8、加強員工的法律法規(guī)、金融知識的學習和培訓
由于公司剛剛成立一年多，所有的員工對于這一行業(yè)都是第一次接觸，對于現(xiàn)有工作都是陌生的，因此，如何盡快的熟悉和掌握金融企業(yè)的知識和崗位的特點是當務之急。綜合部計劃在下半年重點開展崗位責任制和國家相關法律法規(guī)及金融知識的學習，盡快讓每一個員工勝任本崗位的工作，這是一項長期工作，要常抓不懈。
9、加強公司檔案管理工作
建立檔案管理系統(tǒng)，健全檔案管理流程，使檔案管理工作更好地服務于公司經(jīng)營管理工作。統(tǒng)一管理公司的文書、科技、會計等各類檔案，并督促、指導各歸檔部門按規(guī)定進行立卷歸檔。組織學習檔案管理業(yè)務知識，盡快提高檔案管理人員的業(yè)務能力。
10、加強車輛管理工作
進一步加強車輛規(guī)范化管理，建全臺帳，合理調度，制定詳細的車輛使用登記制度，出車要進行申請—批準—出車登記（記載：申請人、部門、出車時間、目的地、公里數(shù)）—回車登記（回車時間、公里數(shù)、申請人簽字），并進行嚴格管理。 另外還要做好駕駛員的日常管理、教育工作，確保行車安全，文明駕駛。
四、工作安排：
短期目標（8-10月期間）
1、完成綜合部“各項規(guī)章管理制度”的制定和執(zhí)行 。
2、完成綜合部 “各崗位的崗位責任制”的制定和執(zhí)行。
3、完成綜合部 “各崗位的工作流程”的制定和執(zhí)行。
4、根據(jù)設置崗位，綜合部現(xiàn)設經(jīng)理一名（財務經(jīng)理兼）司機兼綜合、食堂管理一名、檔案管-理-員兼辦公文員一名。
6、協(xié)助安排“中秋節(jié)、十、一”假期值班及工作安排。
長期目標（11-年底期間）
1、學習國家相關法律法規(guī)及金融知識，進行各種形式的培訓，從而使員工成為一專多能的復合型人才，這是公司的一項長期工作，要常抓不懈。
2、培養(yǎng)和招聘辦公文員等2人，儲備人才。
3、使企業(yè)成為行業(yè)先鋒和帶頭人，成為跨行業(yè)的集團公司。
五、工作要求：細致、周到、嚴謹、全面、服務
2015-8-12
銀行財務內(nèi)控提升方案 內(nèi)控提升價值活動方案篇一
3月23日，xxxxxx召開中央企業(yè)全面開展管理提升活動視頻會，5月15至16日，xxx召開中央企業(yè)強化基礎管理工作現(xiàn)場會，推動中央企業(yè)管理提升活動深入開展。5月22日，電建集團按照xxx中央企業(yè)管理提升活動部署要求召開管理提升活動動員大會。九局公司領導、總部各部門和各二級單位主要管理人員全程聽取了會議精神，公司總經(jīng)理陳學云在會上就九局公司開展管理提升活動工作做出了具體部署。
結合股份公司《關于貫徹落實中國電力建設集團有限公司管理提升活動工作方案的實施意見》（中水電股經(jīng)〔xx〕27號）要求，公司嚴格按照“強基固本、控制風險，轉型升級、保值增值，做強做優(yōu)、科學發(fā)展”的主題積極開展九局公司管理提升活動，并制定了公司管理提升活動實施方案。
九局公司管理提升活動以科學發(fā)展觀為指導，以xxx《關于中央企業(yè)開展管理提升活動的指導意見》(國資發(fā)改革[xx]23號)、股份公司《關于貫徹落實中國電力建設集團有限公司管理提升活動工作方案的實施意見》（中水電股經(jīng)〔xx〕27號）精神為指導思想，結合九局公司在建項目實際情況，將管理提升活動覆蓋到總部各部門、各二級單位和項目部，推進管理創(chuàng)新，開源節(jié)流，降本增效，向管理要效益，實現(xiàn)九局公司持續(xù)平穩(wěn)快速發(fā)展。
1、在股份公司的領導下，緊緊圍繞管理提升活動總目標，以提高公司管理水平為核心，以健全制度、落實責任、提升管理水平、提高管理效率、增強管理效益為主要內(nèi)容。
2、通過開展公司內(nèi)部管理提升活動，使“強基固本、控制風險，轉型升級、保值增值，做強做優(yōu)、科學發(fā)展”的活動主題在我公司得到進一步落實，管理創(chuàng)效意識進一步增強，努力形成管理規(guī)范、運轉有序的工作格局。
通過開展管理提升活動，增強九局公司管理的規(guī)范化、標準化和精細化，加快管理方式由粗放型向精細化轉變。堅持以“強基固本、控制風險，轉型升級、保值增值，做強做優(yōu)、科學發(fā)展”為活動主題，以加快發(fā)展方式為主線，動員全公司廣大干部職工，達到思想同心、目標同向、工作同力，抓機遇、拓市場、增規(guī)模、強管理、提效益，奮力開創(chuàng)公司追趕式發(fā)展的新局面，確保公司持續(xù)平穩(wěn)快速發(fā)展。
通過開展管理提升活動，xx年九局公司力爭實現(xiàn)以下各項指標，xx年保持平穩(wěn)增長。
1、完成營業(yè)收入不低于30億元，同比增長30%；
2、實現(xiàn)新簽合同額不低于70億元，同比增長35%；
3、公司利潤實現(xiàn)穩(wěn)步增長，同比增長不低于10%；
4、職工人均年收入增長率不低于14%;
5、安全質量方面，生產(chǎn)性死亡事故為零，工程質量合格率100%，優(yōu)良率80%以上，全年無重大質量責任事故，環(huán)境管理指標合格。
管理提升活動覆蓋九局公司總部各部門、各二級單位和項目部，分級實施。公司總部成立以陳學云總經(jīng)理為組長，分管經(jīng)營工作的副總經(jīng)理王忠祿為副組長，各職能部門負責人為成員的管理提升活動領導小組，全面負責指導、檢查、評價各二級單位和項目部管理提升活動的實施，并結合企業(yè)年度管理評價開展管理提升活動成效的考核工作(見九局公司發(fā)〔xx〕91號文)。
九局公司管理提升領導小組下設辦公室，辦公室設在經(jīng)營管理部。經(jīng)營管理部主任張強任辦公室主任，羅建國任副主任，各職能部門派一名專職人員任辦公室成員。
各二級單位和項目部立即成立以分局長和項目經(jīng)理為組長的管理提升活動領導小組，并設置辦公室和責任人，負責制定本單位實施方案、宣傳發(fā)動、信息反饋和綜合總結等工作。實施方案于6月20日前報公司管理提升活動領導小組辦公室。
1、公司各二級單位必須嚴格按公司管理提升實施方案開展本單位管理提升活動，根據(jù)本單位實際情況進行細化分解，制定一套完整的適合本單位的實施方案，并按文件要求及時向公司管理提升領導小組辦公室報送階段性總結報告。
2、公司各單位在開展管理提升活動過程中，按九局公司經(jīng)〔xx〕11號和股經(jīng)〔xx〕58號文件要求，積極作好公司管理提升活動的宣傳工作。
銀行財務內(nèi)控提升方案 內(nèi)控提升價值活動方案篇二
組長：劉仕康
副組長：徐杰、陶亞慧
成員：各二級支行支行長、各部門負責人。綜合業(yè)務部負責全區(qū)服務質量提升工作。
一是通過演練、培訓、檢查等方式，迅速提高網(wǎng)點服務質量，進而達到提升網(wǎng)點經(jīng)營業(yè)績的效果；二是通過落實檢查、獎懲和整改工作，達到服務質量持續(xù)提高。
（一）在省行“神秘人”服務檢查工作得分位列全區(qū)網(wǎng)點前15名，第四季度得分在98分以上。
（二）客戶95580客戶投訴率比20xx年基礎值至少下降40%。
（一）第一階段：20xx年1月-4月，為自查、整改階段，全省服務檢查工作得分在92分以上。
（二）第二階段：20xx年5月-8月，為達標階段，全省服務檢查工作得分在95分以上。
（三）第三階段：20xx年9月-12月，為提升階段，全省服務檢查工作得分在98分以上。
1、四季度各網(wǎng)點在全省服務檢查得分98分以上，每提前一個季度達標準的獎勵300元。
2、各網(wǎng)點在全區(qū)服務檢查得分達到階段得分要求且列全區(qū)前2名的，分別獎勵500元。
3、網(wǎng)點全年沒有考核工單的分別獎500元。
1、第一階段、第二階段
考核=1000+（目標分值-得分）*200元
考核=1000（倒數(shù)后100名的為20xx）+（98-得分）*200元。
3、各網(wǎng)點在全區(qū)服務檢查得分列全區(qū)后兩名的，分別考核網(wǎng)點500、300元，并且每差1分考核200元。
4、相同問題重復發(fā)生或上級行重點整治項目扣分的加倍考核。
4、營業(yè)時間內(nèi)，營業(yè)廳客戶視線內(nèi)有非當筆業(yè)務必備的單據(jù)、報表和設備外的物品考核100-200元。使用叫號機的網(wǎng)點叫號后應舉手示意，未使用叫號機的網(wǎng)點在無人排隊且發(fā)現(xiàn)新來的客戶時未舉手示意的扣100元/次。柜員發(fā)現(xiàn)有其他非正在辦理業(yè)務的客戶圍攏在柜臺前，應請客戶在按順序在一米線外等待，未做到的扣100元/次。營業(yè)廳內(nèi)不得有無關的或非標準的宣傳畫、宣傳牌，相關公示應懸掛整齊，未做到的考核100-200元。
5、定置定位物品缺少或損壞的，網(wǎng)點未及時申請的考核支行長。
6、因服務態(tài)度、業(yè)務技能等主觀原因造成的客戶有理由投訴每次考核200-500元?？h級、市級、省級、國家級媒體或監(jiān)督單位負面報導、曝光、通報，經(jīng)查屬實的，每次扣1000-10000元。
（1）非現(xiàn)場檢查采取調閱監(jiān)控的方式進行，每次檢查支行長必須按縣行檢查人要求提供錄像時間段，且覆蓋“神秘人”檢查的所有內(nèi)容和所有高低柜柜員、大堂經(jīng)理（助理）、保安等人員，按神秘人檢查標準打分，并按本方案考核第一條標準處懲。
5、自助區(qū)無法正常使用、張貼銀聯(lián)標識，由支行安排合規(guī)人員及時加鈔、標識有損壞立即更換。同時各二級支行按照《中國郵政儲蓄銀行江蘇省分行營業(yè)網(wǎng)點“神秘人”檢查標準》逐條對照，對營業(yè)廳內(nèi)外和自助區(qū)的墻壁、地面、業(yè)務宣傳牌、店招等標識等需要進行修復、更換、調整，以書面形式向縣行對應部門匯報，硬件設施在第一階段必須整改到位，若在5月份后發(fā)現(xiàn)還有硬件被扣分的，除了本方案其他地方要求扣款外，每分另考核200元，確保在第一階段達到92分以上。
1、大堂經(jīng)理服飾不規(guī)范，如鞋子不是黑色、多余首飾等；
2、低柜柜員使用手機（與業(yè)務無關）；
4、資費標準要熟記；
5、柜員未提醒客戶當面清點核對錢鈔單據(jù)；
7、保安坐姿不端正、保安舉止不雅、保安未在廳內(nèi)走動巡視，協(xié)助維護營業(yè)秩序。同時對照20xx年《中國郵政儲蓄銀行江蘇省分行營業(yè)網(wǎng)點“神秘人”檢查標準》軟件方面的要求執(zhí)行。最遲從5月份起，縣行將對得分未達標的網(wǎng)點開展非現(xiàn)場檢查，實時通報并考核，存在問題的柜員當晚留下進行培訓并演練，確保同樣問題不再發(fā)生。未達標的網(wǎng)點必須將當晚存在問題的柜員應留下學習和演練，并在次日晨會上點評，網(wǎng)點要將學習、演練和晨會上點評的監(jiān)控錄像提供給縣支行綜合業(yè)務部進行檢查。
縣支行將在3月份開展規(guī)范服務禮儀培訓工作，做到培訓、演練相結合；組織大家看錄像（齊魯銀行服務視頻），學習、借鑒其他商業(yè)銀行好的做法，并應用到實際工作中。網(wǎng)點從4月份開始每天利用晨會時間進行演練。從5月份重點檢查“軟件”，整治“軟件”不到位。
“軟件”服務是不間斷行為，也是最難整改的，因此授予縣行服務檢查人員和支行長現(xiàn)場處罰權，被處罰人如有異議，可向上一級申訴。每分考核標準為200元，初犯的必須參加晚間的演練；同樣問題再犯的每分考核500元并參加培訓半天以上（培訓相關費用自理）。確保在第二階段服務已基本養(yǎng)成良好習慣，得分在95分以上。第三階段20xx年9月-12月，硬件、軟件都能做得非常好，服務質量上得到真正的提升，對不能提升的網(wǎng)點加大檢查與考核力度。
銀行財務內(nèi)控提升方案 內(nèi)控提升價值活動方案篇三
為全面落實總公司開展全面風險管理專項管理提升活動的總體部署，建立健全全面風險管理體系，不斷提高內(nèi)部控制能力，促進企業(yè)健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中國海油全面風險管理專項管理提升工作方案》，結合集團公司管理提升活動安排，現(xiàn)就開展全面風險管理提升活動制定如下實施方案。
圍繞集團公司總體發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展目標，以“持續(xù)優(yōu)化內(nèi)控制度體系，夯實公司發(fā)展基礎，穩(wěn)步提升風險管理能力”為目標，將風險管理理念、方法和工具切實融入日常經(jīng)營管理，加強重點領域的風險防控，做到規(guī)范有序、管控有度、防控有效，力爭20xx年底全面完成內(nèi)控制度體系建設，并在探索科學、標準的測評方法的基礎上，在集團公司范圍內(nèi)全面開展內(nèi)控檢查評價，持續(xù)監(jiān)控內(nèi)控制度體系并建立動態(tài)改進長效機制，不斷提升公司整體風險管理能力。
集團公司全面風險管理專項管理提升活動遵循以下四個基本原則：
1、堅持內(nèi)部控制與全面風險管理有機結合的原則。全面風險管理與內(nèi)部控制既有聯(lián)系，又各有側重，但都是合理保證戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的重要手段。內(nèi)部控制是基于風險的控制過程，要運用風險管理的方法予以實施，是對風險進行評估和管理的必要過程，而全面風險管理的流程建設中要采用內(nèi)部控制的措施來落實風險管理解決方案，因此兩項工作要注重相互融入和有機結合。
2、堅持全面、全員、全過程的原則。全面風險管理貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督的全過程，覆蓋各單位、部門、各崗位的所有業(yè)務和事項。
3、堅持突出重點、分步實施的原則。集團公司本部以建設體系、系統(tǒng)集成為重點，已建立風險管理和內(nèi)控體系的單位以改進、完善、提升為重點，尚未建立健全的單位按照要求同步建設風險管理和內(nèi)控體系。各所屬單位要清晰定位、統(tǒng)一規(guī)劃、分步實施，確保重點領域、關鍵環(huán)節(jié)的重大風險得到有效控制。
4、堅持適用性和可承受的原則。堅持快速發(fā)展與風險控制并重，既不片面強調發(fā)展與效率，也不片面強調風險與內(nèi)控。風險管理與內(nèi)控體系建設與集團公司的管控模式、行業(yè)特點相吻合，在現(xiàn)有基礎上與企業(yè)管理業(yè)務流程相融合，注入現(xiàn)代管理理念、方法和手段，不斷健全制度、規(guī)范流程，使之更加適應企業(yè)發(fā)展需要，確保把風險控制在企業(yè)可承受的范圍之內(nèi)。
第一，統(tǒng)籌規(guī)劃，分步實施，持續(xù)推進內(nèi)控規(guī)范建設
為加快與海油管理理念對接，集團公司借鑒總公司內(nèi)控制度框架體系，完成了內(nèi)控制度體系建設，并于20xx年進行了修訂完善。但是由于集團公司沒有進行前期的風險梳理，隨著規(guī)范化管理要求的逐年提升，管理的針對性和管理效能的發(fā)揮受到一定程度的制約。為符合上市公司外部監(jiān)管要求，20xx年開展了股份公司內(nèi)控規(guī)范建設工作，實施了內(nèi)控自我檢查評價。20xx年，將重點推動集團公司層面內(nèi)控規(guī)范建設工作，在現(xiàn)有已發(fā)布的內(nèi)控制度體系基礎上，進一步梳理各業(yè)務領域存在的風險，補充建立和完善風險控制矩陣，協(xié)助各所屬單位明確風險點和控制點，編制規(guī)范化、可操作性強的內(nèi)部控制手冊，持續(xù)推進內(nèi)部規(guī)范建設。
第二、突出重點，抓好關鍵業(yè)務領域風險管控
20xx年，集團公司對銷售業(yè)務涉及的客戶信用、應收賬款、銷售收款、銷售價格、銷售合同、銷售發(fā)貨、銷售發(fā)票、銷售退回及客戶投訴、銷售費用等9項風險點較為集中的業(yè)務環(huán)節(jié)實施了專項風險管理回頭看，累計調整重新列示73項主要風險點，有針對性制定和完善123項控制措施，并補充繪制了銷售業(yè)務各關鍵環(huán)節(jié)流程圖，提出了各風險點的具體管理要求。但受人員和計劃調整影響，原計劃的采辦和合同管理專項業(yè)務領域風險管理工作未能實施。20xx年，在全面梳理各類業(yè)務流程的基礎上，集團公司將重點關注影響經(jīng)營管理的薄弱環(huán)節(jié)和制約企業(yè)效益提升的管理瓶頸，著力抓好資金、采辦、項目建設和合同管理等關鍵業(yè)務流程的控制，充分識別上述業(yè)務領域的風險，合理評估其風險水平，進一步建立和完善風險管理解決方案，最大限度控制和降低風險。
第三，協(xié)同配合，做好內(nèi)控檢查評價工作
20xx年，股份公司已完成內(nèi)控規(guī)范建設工作，并實施了內(nèi)控自我檢查評價，在此基礎上，聘請中介機構實施了內(nèi)部控制審計，20xx年4月末將按要求對外披露內(nèi)部控制審計報告。結合股份公司內(nèi)控檢查試點工作情況，參照總公司內(nèi)控檢查評價辦法，集團公司將制定并發(fā)布《內(nèi)控檢查評價管理辦法》，并進一步建立和完善內(nèi)控檢查評價工作模板。至20xx年9月集團公司層面內(nèi)控規(guī)范建設第一階段工作完成后，將按照總公司統(tǒng)一部署，由計劃與發(fā)展部和審計xxx牽頭，紀檢監(jiān)察等相關職能部門協(xié)同配合，在各單位、部門內(nèi)控規(guī)范建設自我檢查評價的基礎上，對內(nèi)控規(guī)范建設的重視程度、內(nèi)控自評工作底稿填制質量、內(nèi)控制度體系建立和完善、缺陷發(fā)現(xiàn)和整改等實施督查，促進內(nèi)控檢查評價工作落實。
第四，開展對標，借鑒央企和總公司系統(tǒng)內(nèi)優(yōu)秀企業(yè)實踐
以優(yōu)化內(nèi)控體系、推進全面風險管理、落實內(nèi)控檢查評價為重點，以提升工作質量、提高工作效率為原則，在風險識別、流程梳理、完善管控、落實整改等方面，全方位開展與央企和總公司范圍內(nèi)先進企業(yè)管理典型對標，明確差距和改進方向，持續(xù)優(yōu)化工作流程，細化提升措施，認真落實整改，以點帶面，推動全面風險管理提升活動深入開展。
第五，強化培訓，培養(yǎng)風險管理人才
為適應企業(yè)發(fā)展需要，提高風險管理能力，集團公司將通過多層次、全方位的培訓交流，提升風險管理專業(yè)人員管理意識和業(yè)務技能，打造素質高、業(yè)務精的風險管理人才隊伍。一是充分利用總公司管理優(yōu)勢和技術資源，積極參加總公司組織的各種形式業(yè)務培訓，進一步提升風險管理專業(yè)人員業(yè)務素質。二是選拔素質較高的人員，全程參與集團公司20xx年內(nèi)控規(guī)范建設工作，以干代學，提升內(nèi)控和風險管理實踐業(yè)務技能。
按照集團公司管理提升活動總體部署，以風險為導向、以控制為手段、以流程為紐帶、以制度為載體，全面風險管理專項管理提升活動分為以下兩個階段實施。
（一）培育、建設階段（20xx年11月—20xx年8月）
本階段主要任務是：借助外部中介力量，完成集團公司內(nèi)控規(guī)范建設工作，出臺集團公司層面所屬單位內(nèi)部控制手冊，逐步實現(xiàn)風險管理與內(nèi)部控制工作的統(tǒng)一化、標準化，建立起覆蓋全集團的風險管理和內(nèi)部控制體系，培育風險管理文化。
1、選聘中介咨詢機構，啟動集團公司層面風險梳理和與內(nèi)部控制規(guī)范建設工作，通過專家講座、咨詢訪談等方式，做好風險管理與內(nèi)控規(guī)范的宣貫，有針對性地開展相關培訓工作，營造良好工作氛圍。
2、進一步建立、完善集團公司及各所屬單位風險管理與內(nèi)控規(guī)范工作組織體系，健全機構，明確權責，充實人員，為全面風險管理與內(nèi)部控制規(guī)范建設的實施提供保障。
3、各所屬單位建立包括風險管理初始信息收集、風險評估、風險管理策略制定、風險管理解決方案、風險管理監(jiān)督與改進在內(nèi)的風險管理基本流程，形成上下統(tǒng)一、有效對接的風險管理流程體系。
4、建立、完善以風險導向的內(nèi)部控制體系。配合中介機構，對各所屬單位業(yè)務流程和風險點進行梳理，促進原有內(nèi)控制度進一步規(guī)范化、精細化、系統(tǒng)化，編制各所屬單位內(nèi)部控制手冊，落實各項管理措施。
5、加強重大風險、重大事件的風險管理和重要業(yè)務流程的內(nèi)部控制，重點做好資金活動、財務管理、法律事務、采辦管理、項目建設等重點業(yè)務領域的風險防范和預警。
（二）運行、改進階段（20xx年9月—20xx年12月）
本階段主要任務是：對內(nèi)控規(guī)范建設成果進行試運行、有效性測試，并通過后續(xù)的監(jiān)督、評價工作實現(xiàn)風險管理與內(nèi)控工作的持續(xù)改進。
1、進行風險內(nèi)控體系試運行。組織各單位對內(nèi)部控制體系的合規(guī)性、實際執(zhí)行情況進行自我評價測試，進一步梳理和完善內(nèi)控制度體系，查找缺陷。
2、建立和完善內(nèi)部控制缺陷報告機制。組織各單位對內(nèi)控缺陷進行匯總分析，認定等級，針對不同類型判斷可能給企業(yè)帶來的影響，制定整改方案，落實整改時間、責任部門和責任人，切實做好整改。
3、建立內(nèi)部控制檢查評價和持續(xù)改進機制。對各單位內(nèi)控缺陷跟蹤督促整改，定期或不定期對各單位、部門的全面風險管理與內(nèi)部控制工作進行監(jiān)督、檢查、評價，實施動態(tài)管理，促進風險管理與內(nèi)控規(guī)范工作持續(xù)提升。
4、按照總公司統(tǒng)一要求，編制上報全面風險管理報告和內(nèi)部控制評價報告。
（一）加強領導，落實責任
各級領導要高度重視全面風險管理專項提升工作，將其作為重點工作來抓，切實加強領導。為加強此次全面風險管理專項提升工作的組織領導，在集團公司管理提升活動領導小組領導下，全面風險管理專項提升工作由集團公司審計xxx負責。各單位要明確分工、落實責任，切實把開展全面風險管理專項提升工作落到實處。要通過多種媒體，利用多種形式，加強風險內(nèi)控知識的普及，加強風險和內(nèi)控意識的宣貫，努力營造良好工作氛圍。
（二）加強交流，突破創(chuàng)新
在內(nèi)控規(guī)范建設工作前期階段，引進專業(yè)風險和內(nèi)控專業(yè)機構，通過輔導和咨詢，實現(xiàn)全面風險管理與內(nèi)部控制理念和方法的導入。同時，堅持全面風險管理與內(nèi)部控制的實質性工作由集團公司所有單位、部門、員工來推進實施的原則，以我為主，突破創(chuàng)新。要注意加強與其他企業(yè)的交流，與具有先進風險防控經(jīng)驗的中央企業(yè)、總公司系統(tǒng)內(nèi)優(yōu)秀企業(yè)進行對標，不斷提升自身風險防控水平。
（三）融入工作，狠抓落實
將全面風險管理與內(nèi)部控制工作作為一項長期的系統(tǒng)工程，列入各單位、部門重要工作日程，做到人員、工作雙落實，將風險內(nèi)控工作與單位生產(chǎn)經(jīng)營管理、業(yè)務活動緊密結合起來，按照一崗雙責的原則，既做好業(yè)務、管理工作，同時控制好業(yè)務、管理工作中存在的風險，避免出現(xiàn)執(zhí)行不到位的情況。各單位風險內(nèi)控管理部門要承擔起牽頭、協(xié)調的職責，做好體系建設組織工作和各單位之間的協(xié)調，建立并形成長效機制，分階段推進工作、動態(tài)調整目標，保障企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
（四）督促指導，協(xié)調推進
集團公司將及時跟蹤各所屬單位全面風險管理專項提升活動開展情況及存在問題，指導、督促各單位全面風險管理專項提升工作有序推進。建立定期總結通報制度，做好跟蹤分析，為各單位順利開展全面風險管理專項提升活動提供支持和服務，有效推動活動開展。
銀行財務內(nèi)控提升方案 內(nèi)控提升價值活動方案篇四
甲方與乙方本著誠實、公平、自愿原則，達成以下內(nèi)容的戰(zhàn)略合作協(xié)議（以下簡稱“本協(xié)議”），以資雙方信守。
第一條 合同雙方當事人
甲方：
乙方：
第二條 合作事項
甲、乙雙方在環(huán)保節(jié)能減排、清潔能源、文化傳媒等企業(yè)領域及項目投融資方面開展合作，優(yōu)勢互補、共謀發(fā)展。甲方在中國境內(nèi)尋找優(yōu)質環(huán)保節(jié)能減排、清潔能源項目和企業(yè)（以下簡稱“企業(yè)”）融資及上市項目，并推薦給乙方。乙方從甲方推薦的企業(yè)中挑選合適的企業(yè)，并在甲方的協(xié)作下，與企業(yè)建立溝通，洽談股權投融資事宜。
甲方根據(jù)乙方的計劃和要求發(fā)展甲方的傳媒事業(yè)，并計劃在一年內(nèi)兼并10至12家傳媒企業(yè)，發(fā)展優(yōu)質的傳媒經(jīng)紀人工作室，力爭在第二年將企業(yè)提升到十佳傳媒企業(yè)的行列。
乙方支持甲方復旦科技創(chuàng)投基金的創(chuàng)立和發(fā)展，甲方向乙方推薦優(yōu)質的復旦科技創(chuàng)投融資及上市項目，乙方從甲方推薦的項目中挑選合適的，在甲方的協(xié)作下，與項目方或企業(yè)建立溝通，洽談股權投資或項目融資事宜。
第三條 相關費用和報酬
甲乙雙方在展開本協(xié)議約定的合作時，各自發(fā)生的費用由各自負擔。
各方包括但不限于甲方、乙方、上述合作領域的項目或企業(yè)。
第四條 甲方的權利和義務
甲方通過培訓、行業(yè)渠道、或其他合法渠道搜集優(yōu)質上述合作領域的項目或企業(yè)融資與上市項目。
甲方應將自己所獲悉的推薦商家的相關情況如實告知乙方，并可協(xié)助乙方提供相關的溝通、協(xié)調。
甲方向乙方提供的項目，甲方有權與乙方一同參與項目調查，投資分析、投資包裝等一系列工作。
甲方有權了解乙方與項目或企業(yè)洽談的進展階段。
銀行財務內(nèi)控提升方案 內(nèi)控提升價值活動方案篇五
為進一步加強xxx各團場和集團公司所屬各級全資、控股企業(yè)財務管理，完善財務管理制度體系，規(guī)范財務管理活動，防范和控制財務運行風險，全面提高會計基礎工作質量，促進財務管理工作持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國會計法》和財政部《會計基礎工作規(guī)范化管理辦法》、《會計電算化工作規(guī)范》等財經(jīng)法規(guī)，結合我?guī)煂嶋H，就全面推行“財務規(guī)范化管理、提升財務管理能力”活動特制定本方案。
一、指導思想
以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，以會計法規(guī)為準繩，以加強財務核算為基礎，做實做細會計基礎工作，切實規(guī)范財務管理工作，建立細致、嚴謹、科學的財務工作流程和業(yè)務規(guī)范，認真履行財務監(jiān)督職能，將財務工作管理、服務職能與單位各類經(jīng)濟活動緊密結合，實現(xiàn)財務管理“零”死角，充分發(fā)揮財務工作應有價值。
二、實施目標
1
發(fā)展和單位運行的基本規(guī)律，堅持科學發(fā)展、真抓實干，穩(wěn)步推進財務管理規(guī)范體系的不斷完善和有效實施；努力實現(xiàn)財務工作從靜態(tài)核算向動態(tài)控制轉變、從應付事務向操作規(guī)范轉變、從管理向服務轉變的“三個轉變”， 進一步健全財務管理制度，進一步增強預算執(zhí)行的剛性和均衡性，財務基礎工作進一步夯實，財務收支管理進一步規(guī)范，財務工作各環(huán)節(jié)運行更加順暢，執(zhí)行更加有力。
三、工作任務和原則
（一）工作任務
通過各單位自我健全完善財務管理制度體系、落實會計法規(guī)和制度；在xxx進行會計信息質量專項檢查工作，夯實企業(yè)會計基礎工作，提高會計工作水平，通過推行企業(yè)財務預算管理，提升企業(yè)財務管理水平；充分利用信息化技術手段，強化制度執(zhí)行力，有效防范財務風險，提高財務管理能力。從建立現(xiàn)代企業(yè)運營制度的高度來認識財務管理工作，企業(yè)自發(fā)和外部推動來共同加強會計工作，充分發(fā)揮財務工作在經(jīng)營管理中的作用。
（二）工作原則
一是分級負責，分口把關。師財務局統(tǒng)一部署，實行各團
場、集團公司財務部門分級負責、分口把關的工作機制，落實專項檢查工作責任制，一級抓一級、層層抓落實。
二是突出重點，統(tǒng)籌兼顧。專項行動要以財務工作基礎為
2
作，與財政、紀檢、審計日常監(jiān)管及企業(yè)內(nèi)部治理工作相結合，多點發(fā)力，共同推動企業(yè)財務管理工作。
三是嚴格檢查，標本兼治。堅持依法依規(guī)辦事，認真仔細糾正各類違法違規(guī)行為。同時注重治本及防范規(guī)避財務風險，不斷深化財務、金融、國有資產(chǎn)經(jīng)營管理等改革，逐步完善體制、機制和制度。
四、主要內(nèi)容
（一）轉變思想觀念，提高業(yè)務水平。
全面提高財會人員的業(yè)務水平 ,是實現(xiàn)財務管理精細化和規(guī)范化的前提和基礎。財務管理水平的高低 ,關系到企業(yè)管理成敗，是單位發(fā)展能力和價值的重要組成部分。財務管理作為企業(yè)經(jīng)營管理的重要組成部分，財會人員應從強化經(jīng)營管理上進一步深化對財務工作的認識，以正確的態(tài)度對待財務工作，恪守職業(yè)道德、珍惜職業(yè)聲譽、嚴守財經(jīng)紀律，從做好財務基礎工作出發(fā)，不懈地鍛煉和提高職業(yè)技能，深入研究本單位的營運狀況，強化財務管理工作，運用財務工作手段為企業(yè)生存和發(fā)展提供助力。
（二）健全完善會計工作機制
1．要按照會計法規(guī)的相關規(guī)定科學地設置會計機構、設立會計崗位、配備會計人員。健全以崗位職權、工作標準和考核獎懲辦法為主要內(nèi)容的財務崗位職責制度，嚴格落實不相容崗位分離制度和回避制度，有效規(guī)避財務管理風險。
3
工作規(guī)程、會計業(yè)務工作流程，明確工作紀律，落實內(nèi)控制度；規(guī)范執(zhí)行關于會計工作交接、經(jīng)濟業(yè)務處理、會計憑證編制、會計賬簿登記、會計檔案管理、電算化軟件和替代手工記賬等方面的規(guī)定，落實財務人員培訓制度。
3．要健全完善符合法規(guī)和單位發(fā)展需要的財務工作制度，對單位經(jīng)營（運行）預算、財務收支、資產(chǎn)管理、現(xiàn)金證券、應收款項及負債、會計政策、內(nèi)部審計、財務分析等工作進行認真研究，建立有效的制度，與企業(yè)的經(jīng)營管理制度相銜接，形成完善的制度體系。
（三）提高會計信息運用水平
會計信息系統(tǒng)的組織形式必須嚴密，信息處理程序必須合理，信息構成環(huán)節(jié)必須完整?？茖W的會計核算制度，既能簡化會計核算手續(xù)，又能全面、及時、準確地提供管理的各種會計信息，滿足各項經(jīng)濟業(yè)務的管理要求。
財務人員要在保證會計信息質量的基礎上，定期對財務基礎數(shù)據(jù)進行分析，及時了解企業(yè)財務狀況及生產(chǎn)經(jīng)營中所隱藏的問題，及時發(fā)現(xiàn)企業(yè)面臨的危機，有效防范和化解財務風險，減少企業(yè)經(jīng)濟活動中漏洞，提高工作效率和資金周轉效率；定期對單位經(jīng)濟狀況和運營水平進行績效評價，為企業(yè)的戰(zhàn)略目標、發(fā)展決策和經(jīng)營風險防控提供參考意見。
（四）建立常態(tài)化監(jiān)督檢查機制
4
1.監(jiān)督各項經(jīng)濟活動不違反國家制定的有關方針政策和各
項財經(jīng)制度，確定會計核算的合法性，以及會計信息具有客觀性和真實性。
2.監(jiān)督會計核算過程中所采用的方法，應當和現(xiàn)行會計準則、行業(yè)會計制度所規(guī)定的要求相一致，確保會計核算的合規(guī)性、合理性，以及會計信息具有可比性。
3.檢查各項財產(chǎn)權益的安全與完整，合理使用企業(yè)擁有和
控制資源，促使企業(yè)增收節(jié)支，提升企業(yè)的經(jīng)濟效益。
（五）強化全面預算管理
全面預算管理制度作為提升企業(yè)核心競爭力、強化企業(yè)管
1.加強兵師團各級預算的互動、協(xié)作，提高財務人員對預
算管理的認識和參與度，各級各部門要一致重視、共同參與。
2.把預算管理作為精、細、實管理的重要內(nèi)容，以依據(jù)科
學、編制合理、執(zhí)行嚴格、考核有效為指導思想，以實現(xiàn)“全員參與、全方位滲透、全過程監(jiān)控、全量化考核”全員、全方位、全過程的預算管理為目標，使預算管理機制高效運行。
3.加強全面預算管理信息的反饋，在預算編制時兼顧剛性
和彈性原則。為使編制出的預算更加符合單位實際，要反復權衡預算項目，精打細算，依法依規(guī)使用預算資金，嚴格控制費用支出。以保證全面預算的準確性和預算控制的有效性。
5
（六）加快推進財務信息化建設
以提升企業(yè)價值為目標，達到強化集團管控、推動財務轉型、滿足監(jiān)管的要求，建成以現(xiàn)代計算機和網(wǎng)絡技術為基礎，將企業(yè)會計核算管理職能為依托，以全面預算管理、資金管理、風險管理、內(nèi)部控制等現(xiàn)代財務管理活動為核心，實現(xiàn)核算、分析、控制、決策和監(jiān)督等財務管理功能，反映并融入企業(yè)經(jīng)營管理的全流程，符合信息安全要求的財務管理信息平臺。
1．財務信息化工作與管理提升相結合。堅持信息化與企業(yè)財務管理的深度融合，充分發(fā)揮信息化對財務管理提升的促進作用。
2．財務信息化建設與深化應用相結合。始終把推進深化應用作為財務信息化建設的落腳點，充分體現(xiàn)信息化效能，促進財務信息化水平的持續(xù)提升。
3．財務信息化發(fā)展與信息安全相結合。始終把保障信息安全作為財務信息化發(fā)展的支撐點，確保信息化發(fā)展安全可控。
五、實施步驟
（一）動員部署階段（2016年6月）
成立加強財務規(guī)范化工作領導小組。為將工作落到實處，
師財務局成立由局長趙德志任組長、副局長章守奇任副組長，師財務局相關業(yè)務崗位人員為成員的加強財務規(guī)范化工作領導小組，負責xxx企業(yè)加強財務精細化工作的組織、指導和協(xié)調工作。各單位也要相應成立加強財務精細化管理的工作專班，“一把手”負總責，將此項工作抓好抓落實。
召開工作會。按照階段性工作任務安排，召開工作推進會、
座談會、業(yè)務布置等一系列專題會議，加強交流、通力合作，制定對策積極推進，確保行動方案按期完成并達到實施效果。
加強信息報送。利用多種形式廣泛宣傳“財務規(guī)范化管理、提升財務管理能力”的重要性和必要性，統(tǒng)一各級領導和財會人員的認識。各團場、集團公司將工作推進情況、存在的問題、實施的重要措施和意見建議等，形成工作信息，及時向師財務局報送。
（二）組織實施階段（2016年7月—2017年5月）
1.提升理論素質，自我完善階段（2016年7月-2016年9月）
堅持邊學習教育邊對照檢查邊整改落實，把學習教育、建章立制、發(fā)現(xiàn)問題與解決問題緊密結合。要認真研究分析，從加強能力、自我完善的工作出發(fā)，查擺存在的問題，對照查找到的突出問題，邊學習邊完善。要把組織開展加強財務規(guī)范化行動與做好日常工作結合起來，做到兩手抓、兩不誤、兩促進，認真完成階段任務，取得實效。
（1）自行組織學習。各單位要認真組織財務人員學習國家、兵團及師加強財務管理工作的相關文件、制度，在認真研討師全面推行“財務規(guī)范化管理、提升財務管理能力”行動實施方案的基礎上，結合本單位實際制定加強財務規(guī)范化管理的工作方案和配套措施。
險管理、企業(yè)財務報表決策分析等。通過培訓，將進一步提高財會人員的業(yè)務素質和法規(guī)制度的執(zhí)行能力，提高財務管理水平。
（3）財政財務骨干人才培訓班。師財務局計劃組織團場、集團公司財務部門業(yè)務骨干赴上海國家會計學院培訓，通過對業(yè)務骨干人員的培訓，達到以點帶面的效果，從而提升財務管理人員的整體水平。
（4）自我整改完善。財務局就加強規(guī)范化管理工作制定具體工作指標表，各級單位對照財經(jīng)法規(guī)和會計工作制度及指標表，根據(jù)本方案的工作任務和工作內(nèi)容要求，安排專人負責，認真梳理本單位的財務管理工作，重點從會計機構和人員配備、會計賬冊登記規(guī)范、會計準則制度執(zhí)行、會計信息質量、資產(chǎn)負債管理、財務收支審批管理、內(nèi)部控制管理、風險控制管理等方面查找財務管理基礎工作中存在的問題和差距，有針對性地提出整改方案，認真進行落實。整改方案應包括單位會計基礎工作現(xiàn)狀、財務管理情況、存在的具體問題和主要差距，整改完善的內(nèi)容、措施、完成時間和責任人等。整改完善結束后，進行自我評定，形成本單位的《財務管理工作自查自評報告》，于2016年11月30日前報送師財務局。
驗，共同學習共同進步。
3．檢查督導階段（2017年4月-2017年6月）
（1）財務大檢查。師財務局抽調相關人員組成兩個檢查組分別對團場、集團公司進行全面財務大檢查。檢查內(nèi)容為財經(jīng)紀律、財務制度的貫徹執(zhí)行以及財務收支、會計核算、資金使用等情況，對照各單位自我整改完善報告，同時對審計中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況進行核查。財務大檢查工作實行全方面全方位覆蓋的工作程序，實地檢查各單位落實情況和整改完善情況，提出意見建議。檢查組于2017年6月30日前，將財務大檢查工作報告報送工作領導小組。
（2）整改落實。各單位根據(jù)財務大檢查情況進一步對本單位工作進行整改，認真總結，開展批評與自我批評，認清缺點與不足，虛心向優(yōu)秀單位學習先進的管理模式和經(jīng)驗，找到短板與瓶頸，并加以改進，進一步健全完善財務管理行為。其次應把加強財務精細化管理工作作為年度考核的重要內(nèi)容，逐級進行考核，以確保工作落到實處、取得成效。
對檢查過程中存在問題較多的單位加強財務規(guī)范化工作領導小組將跟蹤監(jiān)督、整改完善；在檢查督導階段發(fā)現(xiàn)仍有嚴重違反法規(guī)制度的，師財務局將依法進行行政處罰，并將檢查情況在xxx通報。
（三）總結推廣階段（2017年6月—2017年12月）
出的單位進行表彰，并將評定結果納入年度財務考核之中。各企業(yè)要制定具體的對策意見，形成推動財務管理提高的辦法、措施，推廣典型經(jīng)驗，總結提升成功做法。
2．推廣與深化階段（2017年7月—12月）
在規(guī)范好財務工作基礎的平臺上，進一步推動各企業(yè)單位全面預算管理工作、提高財務管理水平。扎實開展各項以提高財務管理為主題的活動，進行廣泛地討論交流，要隨著形勢變化和實踐發(fā)展不斷補充新內(nèi)容、賦予新內(nèi)涵，使已有成果更完善、更豐富，通過不同方式呈現(xiàn)提高財務管理質量與效益的成果。xxxx局組織企業(yè)對活動進行研討，深入分析活動查找出的問題產(chǎn)生原因，總結成功的經(jīng)驗做法，形成一批有質量的研究論文，通過不同方式運用推廣財務管理精細化和規(guī)范化的成果。其次是在新的發(fā)展形勢下要有所創(chuàng)新有所發(fā)展。要堅持解放思想、實事求是、與時俱進，在總結經(jīng)驗的基礎上，創(chuàng)新思路，創(chuàng)新載體，創(chuàng)新方法，使財務工作更加規(guī)范、科學、完善。并將活動長效化，不斷助力我?guī)熃?jīng)濟發(fā)展。
xxxxxxx
2016年6月29日
一、目 的：
財務部作為公司的核心部門之一，肩負著對公司成本費用的計劃控制、各部門的費用支出、以及為公司經(jīng)營目標等服務的任務。其目的就是在加強公司財務管理，嚴格財經(jīng)紀律，嚴格貸款審查，降低成本費用的同時，完成公司的經(jīng)營目標，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化。
二、指導思想：
1、建立健全財務規(guī)章制度
起草財務各項規(guī)章制度、工作流程和崗位責任制，并對初稿進行修改、審議，盡快制定出一套符合小額貸款公司特點的財務管理制度，從而使財務工作有一個更加完善的制度環(huán)境，這是當前最緊迫的工作。財務各項規(guī)章制度主要有：公司財務制度、財務借款及報銷制度、會計電算化管理制度、財務檔案管理制度、財務借款及報銷工作流程、會計崗位責任制、出納員崗位責任制等。
1
我公司剛剛成立一年多，現(xiàn)有的財務人員既有專業(yè)的，也有毫無財務經(jīng)驗的兼職人員，業(yè)務能力和專業(yè)知識參差不齊，因此，如何有效的進行崗位設置，合理的利用現(xiàn)有人員，培養(yǎng)符合財務崗位需要的又略懂金融知識的人才，是我們財務部門的當務之急。學習和培養(yǎng)全面人才，即是當前的工作需要，也是我們以后的長期任務，不能一蹴而就。
作為以經(jīng)營金融資產(chǎn)謀取利潤的企業(yè)，公司經(jīng)營管理的最重要工作，就是如何運用好資金進行生利，俗稱錢生錢，從而取得利潤最大化。因此，在經(jīng)營管理中，如何有效運用好貸款資金，同時又將財務風險控制到最低，從而取得最大收益；在財務管理中，如何有效的控制和運用好公司的資產(chǎn)和資金，降低融資成本、合理控制費用支出，從而牢固樹立起成本管理理念；是我們財務部一項非常重要的工作。
4、完成公司日常的財務核算和報銷工作，嚴把制度關。
財務部最基礎的工作除了日常的報銷和核算業(yè)務外，每月末還需要報送稅務局稅務報表、報送省、市金融辦以及人民銀行業(yè)務報表。這些工作既繁瑣又要求及時準確，對我們財務人員要求較高。因此，財務人員在工作中，既能及時準確的完成日常核算和上報工作；又能否堅持原則，嚴格按照財務制度辦事、合理控制各項費用支出、及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀行為；是考查我們工作是否稱職的一把尺子。
5、建立一套符合公司需要的財務報告制度
長期工作。
6、積極開展與政府和各主管部門的業(yè)務往來和交流，了解和爭取國家最新優(yōu)惠政策。
由于我公司業(yè)務與金融行業(yè)相近，國家的方針政策和導向對我公司的業(yè)務影響會很大。因此，作為公司的核算管理部門，財務部必須積極開展與省市金融辦、各商業(yè)銀行及政府各職能部門的聯(lián)絡與溝通，及時掌握國家方針政策和行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取國家扶持和與商業(yè)銀行進行融資合作。這項工作，需要我們長期堅持去做，而且一定要做好。
四、工作安排
近期目標：
1建章建制，制度先行。
財務管理制度和崗位責任制現(xiàn)已起草了初審稿，其中有的實際已經(jīng)執(zhí)行了，有的還沒有執(zhí)行。主要是前一段時間單位管理還不健全，上述制度還沒有經(jīng)過相關程序的修改和審議，所以還沒有經(jīng)董事長、總經(jīng)理的批準而正式執(zhí)行。因此我們計劃在八月底以前，完成財務規(guī)章制度的修改、審議，盡快制定出一套符合小額貸款公司特點的財務管理制度。
2、財務部劃分工工作崗位并明確崗位職責。
財務人員的分工要考慮到單位具體情況和業(yè)務量，既能有效完成部門的工作，又不浪費人員，而且還能為單位培養(yǎng)新人。因此，計劃崗位劃分為：財務經(jīng)理一名、會計一名、出納一名。八月底以前完成?，F(xiàn)在會計暫由財務經(jīng)理兼任，遠期目標是積極招錄年輕會計一名，作為培養(yǎng)財務后備人才的重要工作來抓。
3、抓好財務基礎工作，實行規(guī)范管理，全面提高工作質量。
字齊全、印章保管等工作抓起，認真審核原始票據(jù)，細化財務報賬流程。內(nèi)控與內(nèi)審結合，每月進行自查、自檢工作。做到帳目清楚，帳證、帳實、帳表、帳帳相符，使財務基礎工作規(guī)范化。其次，對財務借款及報銷工作要嚴格按制度辦事，要重點加強對費用支出的控制，其中對辦公、車輛維修、差旅費、會議費、招待等費用是控制的重點。只有這樣，才能使公司財務管理工作起點較高，為公司今后的發(fā)展打下堅實的基礎。
4、財務檔案管理制度建立后，要馬上進行會計檔案資料的收集歸納，做好資料保存工作。
會計檔案資料主要包括：會計憑證、會計賬冊、會計報表、稅務報表、工資匯總單等，是企業(yè)的核心資料，因此，財務部門必須定期的將會計資料分類整理、裝訂成冊、及時登記后交與公司檔案部門保管。這項工作必須嚴格按制度長期執(zhí)行下去，從而保障企業(yè)核心資料的安全、完整。
5、積極配合業(yè)務部門的工作，共同爭取與國開行的合作早日實現(xiàn)。 近期，財務部要把與國開行的合作擺在所有工作的重中之重，積極配合公司領導和相關部門，全力以赴，爭取和國開行的合作早日成功。
遠期目標
1、加強財務制度的貫徹和執(zhí)行
沒有規(guī)矩不成方圓，有了制度，沒有好的貫徹和執(zhí)行力，也是空中樓閣，起不到應有的作用。因此如何將制度貫徹到每一個部門、每一個人，是我們財務部下一步工作的重點。另一方面，我們計劃從九月份開始。進行內(nèi)部業(yè)務強化學習，加強財務人員對制度和業(yè)務理解和掌握 ；同時，對全公司員工進行 “借款和報銷制度”的宣傳，讓每一個員工都了解公司的借款和報銷制度規(guī)定，避免出現(xiàn)不按制度辦事、違反財經(jīng)制度的事情發(fā)生。這項工作要時時做，長期堅持下去。
2、積極開展財務專業(yè)知識和國家財經(jīng)制度、金融知識的學習，長抓不懈。
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全面深入的學習財務知識，開拓視野，豐富知識，學好聚財、生財、用財之道；實施財務人才工程，積極培養(yǎng)財務后備人才；進一步完善財會人員知識結構，及早成為一專多能、德才兼?zhèn)?、富有?chuàng)新精神和進取意識的復合型財會人才，是我們的一項長期任務和目標，要常抓不懈。
3、積極準備，充分調研，設計一套符合公司需要報告制度
下半年，財務部計劃積極準備，充分進行調研，積極吸取其他金融單位的現(xiàn)有經(jīng)驗，并結合我公司領導的要求和單位的實際情況，設計一套符合公司需要的月、季、年財務報告制度，為董事長和總經(jīng)理提供及時準確的決策依據(jù)。
4、積極探索和學習，制定出一套有效防范經(jīng)營風險的風險防范制度。 作為以經(jīng)營金融產(chǎn)品為主的企業(yè)，風險防范是企業(yè)的重中之重，因此，我們財務部必須結合公司實際情況，多學習、多實踐，盡快摸索并制定出一套既符合企業(yè)特點又具有可操作性的“風險防范管理辦法”，起到隨時能夠進行風險預警，防范或降低企業(yè)未來的經(jīng)營和財務風險，真正使財務部成為企業(yè)的好參謀、好助手。
五、工作要求
對自己，要嚴于利己，勤奮好學；對部門，要工作在前，責任當先；對領導，要多提建議，當好參謀。
財務部
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綜合部工作方案
一、指導思想
認真貫徹公司的經(jīng)營管理目標，以公司總體工作部署為指針，以貸款發(fā)放業(yè)務為中心，以“運轉有序、協(xié)調有力、督促有效、服務到位”為目標，樹立人本理念，貫徹服務宗旨，發(fā)揮協(xié)調作用，抓好綜合部內(nèi)部建設；努力提高自身素質，在員工的支持和配合下有目的、有條理、高效益地開展工作，為公司和諧、可持續(xù)發(fā)展做出貢獻。
二、目標與措施
綜合部是根據(jù)公司實際情況而新成立的一個部門，主要負責公司辦公室、檔案室、后勤管理等工作。
1、強化管理，提高服務質量。
加強對部門員工的教育和管理，牢固樹立“綜合部的工作就是服務”的思想，努力造就一支觀念新、能力強、業(yè)務精的員工隊伍。加強業(yè)務學習，模范遵守公司的各項規(guī)章制度，堅決克服散漫、紀律淡薄等不良傾向，在提高自身服務意識上狠下功夫，進一步增強綜合部員工的'思想業(yè)務素質和整體合力。
2、優(yōu)化手段，推進規(guī)范管理。
建立健全各項規(guī)章制度，積極推進公司綜合管理的科學化與規(guī)范化，將現(xiàn)代化的管理手段更多地應用于綜合部辦公管理工作的方方面面。要求員工加強計算機知識的學習，有效利用電子文檔，避免或減少人為的失誤，以節(jié)省人力資源，提高綜合部工作效率，促進各項管理工作的科學化、規(guī)范化，更好地為公司的發(fā)展服務。
3、認真學習，提高文字性工作能力。
綜合部要做好部門的各種計劃、總結、報告、請示等的起草、報送工作，這就要求本部門員工要認真學習，強化自身修養(yǎng)，不斷提高文字處理能力，特別要加強年輕員工的業(yè)務培訓，給他們多磨練的機會，使綜合部真正成為領導的得力助手。
4、協(xié)調關系，做好公司的后勤保障工作。
在做好對外接待、辦公、檔案、車輛管理工作的同時，積極做好公司的后勤保障工作，特別是食堂的管理，關系到每一個員工的切身利益，必須做好，讓領導滿意，讓群眾放心。
三、工作內(nèi)容
1、管理制度的建立和執(zhí)行
盡快制定相關管理制度和崗位責任制，主要有：公司辦公管理制度、檔案管理制度、車輛管理制度、采購管理制度、食堂管理制度；辦公文員崗位責任制、檔案員崗位責任制、司機崗位責任制、食堂管-理-員崗位責任制等。
以上管理制度和崗位責任制已經(jīng)制定了初稿，還沒有經(jīng)過相關程序的修改、審議。因此綜合部計劃在八月底以前，完成制度的修改、審議，并盡快予以執(zhí)行。
2、盡快制定綜合部的工作流程和崗位劃分
計劃八月底以前，按辦公、檔案、車輛、采購、食堂等五個方面進行工作流程設計和實施，使綜合部工作盡量達到全面、有效、快速、合理。最大限度的滿足公司管理的需要。綜合部計劃崗位設置為：綜合部經(jīng)理一名、辦公文員一名、檔案管-理-員一名、綜合管-理-員一名、司機一名、食堂管-理-員一名，共計六人。
3、加強綜合部建設，作好協(xié)調與服務
爭取主動、積極配合、充分協(xié)調是綜合部的主要工作目標。綜合部要以內(nèi)部管理制度為標準，確定職責，堅持從嚴、從全、從細要求，營造健康的工作環(huán)境。同時，要做好與各部門的協(xié)調工作，不貪功、不越位、顧大局、識大體。綜合部要本著對公司負責、對員工負責的態(tài)度，牢固樹立全局觀念，強化服務意識。根據(jù)公司整體工作要求，具體安排好或者協(xié)調好各種重要會議、重要工作、重大活動，認真完成公司領導交辦的工作。
4、高質量地完成辦公室常規(guī)工作
會議記錄、會議召集等日常工作，做到嚴謹有序，不出差錯。各項文件材料力求及時、準確，高效。規(guī)范辦事制度和程序，提前做好半年、全年的工作安排，撰寫公司工作計劃和工作總結。
5、加強支出管理，降低辦公運營成本。
提倡艱苦奮斗勤儉節(jié)約精神，厲行節(jié)約反對浪費。重點加強對各項辦公費用的控制。對辦公用品及維修耗材的購買采用統(tǒng)一進行定點采購和集中采購。嚴格執(zhí)行定點維修，實行車輛維修申報制，維修前對車輛需維修的部件、金額、時間進行申報，經(jīng)批準后方可修理。嚴格車輛加油卡的使用，辦公室要按季度將每輛車的加油卡加油的明細情況及車輛行程公里數(shù)進行公示。嚴格差旅費報銷制度，控制乘坐飛機、火車軟席包廂。 控制招待范圍，嚴格招待程序和標準，實行定點招待。嚴格控制會議費，控制和精簡會議，實行綜合會議制度，控制會議標準。努力降低辦公運行成本。
6、做好接待及對外聯(lián)絡、宣傳、后勤服務工作
綜合部主要負責公司的對外聯(lián)絡、接待、宣傳工作；綜合部要充分調動員工的積極性，明確職責、各施其責、獎懲分明、才能完成好部門的各項工作。
7、建立重要的來信來電來件的登記制度
根據(jù)信息來源和內(nèi)容恰當及時地進行處理，對于省、市金融辦等主管部門、人民銀行和合作伙伴、重要客戶的信件、來電，尤其要高度重視，不拖辦、不敷衍，要及時與相關部門進行溝通，準確掌握實際情況，及時合理的做好反饋工作，努力使主管部門和合作伙伴、客戶滿意。
8、加強員工的法律法規(guī)、金融知識的學習和培訓
由于公司剛剛成立一年多，所有的員工對于這一行業(yè)都是第一次接觸，對于現(xiàn)有工作都是陌生的，因此，如何盡快的熟悉和掌握金融企業(yè)的知識和崗位的特點是當務之急。綜合部計劃在下半年重點開展崗位責任制和國家相關法律法規(guī)及金融知識的學習，盡快讓每一個員工勝任本崗位的工作，這是一項長期工作，要常抓不懈。
9、加強公司檔案管理工作
建立檔案管理系統(tǒng)，健全檔案管理流程，使檔案管理工作更好地服務于公司經(jīng)營管理工作。統(tǒng)一管理公司的文書、科技、會計等各類檔案，并督促、指導各歸檔部門按規(guī)定進行立卷歸檔。組織學習檔案管理業(yè)務知識，盡快提高檔案管理人員的業(yè)務能力。
10、加強車輛管理工作
進一步加強車輛規(guī)范化管理，建全臺帳，合理調度，制定詳細的車輛使用登記制度，出車要進行申請—批準—出車登記（記載：申請人、部門、出車時間、目的地、公里數(shù)）—回車登記（回車時間、公里數(shù)、申請人簽字），并進行嚴格管理。 另外還要做好駕駛員的日常管理、教育工作，確保行車安全，文明駕駛。
四、工作安排：
短期目標（8-10月期間）
1、完成綜合部“各項規(guī)章管理制度”的制定和執(zhí)行 。
2、完成綜合部 “各崗位的崗位責任制”的制定和執(zhí)行。
3、完成綜合部 “各崗位的工作流程”的制定和執(zhí)行。
4、根據(jù)設置崗位，綜合部現(xiàn)設經(jīng)理一名（財務經(jīng)理兼）司機兼綜合、食堂管理一名、檔案管-理-員兼辦公文員一名。
6、協(xié)助安排“中秋節(jié)、十、一”假期值班及工作安排。
長期目標（11-年底期間）
1、學習國家相關法律法規(guī)及金融知識，進行各種形式的培訓，從而使員工成為一專多能的復合型人才，這是公司的一項長期工作，要常抓不懈。
2、培養(yǎng)和招聘辦公文員等2人，儲備人才。
3、使企業(yè)成為行業(yè)先鋒和帶頭人，成為跨行業(yè)的集團公司。
五、工作要求：細致、周到、嚴謹、全面、服務
2015-8-12