一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的）
1、通貨緊縮的基本標(biāo)志是( )．
A．國(guó)民收入持續(xù)下降
B．物價(jià)總水平持續(xù)下降
C．貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
D．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降
2、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為中央銀行一般性貨幣政策工具之一，缺點(diǎn)在于( )．
A．缺乏主動(dòng)權(quán)
B．缺乏彈性
C．從實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng)
D．無(wú)法進(jìn)行逆向操作
3、近幾年央行多次上調(diào)存款準(zhǔn)備金比率，對(duì)于這一政策理解正確的是( )．
A．減少基礎(chǔ)貨幣，從而增加貨幣供給量
B．使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量
C．屬于財(cái)政政策的一種，其對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響是間接的
D．目標(biāo)是抑制通貨緊縮
4、我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )．
A．信托投資公司
B．財(cái)務(wù)公司
C．小額貸款公司
D．會(huì)融租賃公司
5、在我國(guó)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理是( )的職責(zé)．
A．中國(guó)人民銀行
B．證監(jiān)會(huì)
C．保監(jiān)會(huì)
D．銀監(jiān)會(huì)
6、美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是( )的特征．
A．布雷頓森林體系
B．國(guó)際金本位制
C．牙買(mǎi)加體系
D．國(guó)際金塊一金匯兌本位制
7、買(mǎi)方有權(quán)在某一確定的時(shí)間，以確定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)相關(guān)資產(chǎn)的合約是( )．
A．看漲期權(quán)
B．看跌期權(quán)
C．美式期權(quán)
D．亞式期權(quán)
8、當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買(mǎi)方會(huì)選擇( )．
A．放棄合約
B．執(zhí)行期權(quán)
C．延長(zhǎng)期權(quán)
D．終止期權(quán)
9、在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，都將商業(yè)銀行稱為“風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器”，是因?yàn)樯虡I(yè)銀行要承受巨大的 ( )．
A．信用風(fēng)險(xiǎn)
B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D．操作風(fēng)險(xiǎn)
10、某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果其目的是為了減少未來(lái)的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)則該公司屬于( )．
A．套期保值者
B．套利者
C．投機(jī)者
D．經(jīng)紀(jì)人 11、 在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是( )．
A．信息不對(duì)稱
B．交易成本
C．金融抑制
D．公共產(chǎn)品
12、 在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為( )．
A．武士債券
B．揚(yáng)基債券
C．猛犬債券
D．倫布蘭特債券
13、 我國(guó)成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司，這是( )的舉措．
A．為我國(guó)民營(yíng)企業(yè)“走出去”鋪路
B．構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式
C．實(shí)施藏匯于民政策
D．遏制黃金儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)
14、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是( )．
A．單一銀行制度
B．分支銀行制度
C．持股公司制度
D．連鎖銀行制度
15、 基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成雖然比較復(fù)雜，但都是由中央銀行的( )創(chuàng)造的，可以由中央銀行直接控制．
A．資產(chǎn)業(yè)務(wù)
B．負(fù)債業(yè)務(wù)
C．中間業(yè)務(wù)
D．表外業(yè)務(wù)
16、 ( )銀行制度在商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行之間豎立起一堵不可跨越的“防火墻”．
A．分業(yè)經(jīng)營(yíng)
B．綜合性
C．全能
D．分支
17、 下列有關(guān)金融置兵的性質(zhì)中，說(shuō)法正確的是( )．
A．期限性與收益性成正比
B．期限性與風(fēng)險(xiǎn)性成反比
C．期限性與流動(dòng)性成正比
D．流動(dòng)性與收益性成正比
18、 投資者用10萬(wàn)元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為10％，按復(fù)利每年計(jì)息一次，則第2年年末投資者可獲得的本息和為( )萬(wàn)元．
A．11．0
B．11．5
C．12．0
D．12．1
19、 我國(guó)的公開(kāi)市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣(mài)出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買(mǎi)回有價(jià)證券，這種交易行為稱為( )．
A．正回購(gòu)
B．逆回購(gòu)
C．現(xiàn)券買(mǎi)斷
D．現(xiàn)券賣(mài)斷
20、 在信托當(dāng)事人中，處予掌握、管理和處努僖托財(cái)產(chǎn)中心位置的當(dāng)事人是( )．
A．受益人
B．受托人
C．委托人
D．繼承人
21、 改善我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)和( )．
A．提高金融監(jiān)管能力
B．建立完善的金融市場(chǎng)法規(guī)
C．建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制
D．完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制
22、 商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心點(diǎn)是( )．
A．集中核算
B．業(yè)務(wù)外包
C．前后臺(tái)分離
D．設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口
23、 根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向( )詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格．
A．金融租賃公司
B．詢價(jià)對(duì)象
C．商業(yè)銀行
D．中央銀行
24、 金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是( )．
A．信用中介
B．支付中介
C．創(chuàng)造信用工具
D．將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本
25、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是( )．
A．單一銀行制度
B．分支銀行制度
C．持股公司制度
D．連鎖銀行制度
26、 某投資者存人銀行1 000元，年利率為4％，每半年計(jì)息一次，若按復(fù)利計(jì)算，則該存款一年后的稅前利息所得為( )元．
A．40．2
B．40．4
C．80．3
D．81．6
27、 在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是( )．
A．期限性與收益性
B．風(fēng)險(xiǎn)性與期限性
C．期限性與流動(dòng)性
D．風(fēng)險(xiǎn)性與收益性
28、 下列不屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資的金融工具的是( )
A．股票
B．現(xiàn)金
C．1年以內(nèi)的銀行定期存款
D．期限在1年以內(nèi)的債券購(gòu)回
29、 在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是( )．
A．財(cái)務(wù)公司
B．投資銀行
C．證券登記結(jié)算公司
D．金融資產(chǎn)管理公司
30、 假定預(yù)期當(dāng)年1年期債券的年利率為9％，預(yù)期下一年1年期債券的年利率為11％，根據(jù)預(yù)期理論，則當(dāng)前2年期債券的年利率是( )．
A．9％
B．10％
C．11％
D．20％
31、 如果某債券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為P、面值為F、年利息為C，其本期收益率r為( )．
A．r＝C／F
B．r＝P／F
C．r＝C／P
D．r＝F／P
32、 我國(guó)某企業(yè)在出口收匯時(shí)正逢人民幣升值，結(jié)果以收入的外匯兌換到的人民幣的金額減少．這種情形說(shuō)明該企業(yè)承受了匯率風(fēng)險(xiǎn)中的( )．
A．交易風(fēng)險(xiǎn)
B．折算風(fēng)險(xiǎn)
C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
D．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
33、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)理論，如果當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)證券的能公開(kāi)獲得的信息，則該市場(chǎng)屬于( )．
A．弱式有效市場(chǎng)
B．半弱式有效市場(chǎng)
C．強(qiáng)式有效市場(chǎng)
D．半強(qiáng)式有效市場(chǎng)
34、 根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2012年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率的最低要求是( )．
A．5％
B．6％
C．7％
D．8％
35、 金融調(diào)控是國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行干預(yù)的組成部分，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要類(lèi)型是( )．
A．計(jì)劃調(diào)控與行政調(diào)控
B．計(jì)劃調(diào)控與政策調(diào)控
C．行政調(diào)控與法律調(diào)控
D．政策調(diào)控與法律調(diào)控
36、 收益率曲線描述了特定類(lèi)型債券的利率的期限結(jié)構(gòu)，通常情況下，收益率曲線向上傾斜，則表示長(zhǎng)期利率( )短期利率；若收益率曲線是平坦的，則長(zhǎng)期利率與短期利率( )；若收益曲線是向下翻轉(zhuǎn)的，則長(zhǎng)期利率( )短期利率．
A．高于相等低予
B．低于相等高于
C．相等低于高于
D．高于低于相等
37、 認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自于利率期限結(jié)構(gòu)理論的( )．
A．預(yù)期理論
B．市場(chǎng)分割理論
C．流動(dòng)性溢價(jià)理論
D．期限優(yōu)先理論
38、 根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于( )．
A．8％
B．125％
C．100％
D．30％
39、 我國(guó)監(jiān)管信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是( )．
A．中國(guó)人民銀行
B．中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
40、 在商業(yè)銀行貸款的五級(jí)分類(lèi)中，屬于不良貸款的是( )．
A．關(guān)注貸款、可疑貸款、次級(jí)貸款
B．次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款
C．關(guān)注貨款、可疑貸款、損失貸款
D．關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、損失貸款
41、 我國(guó)證券交易市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)價(jià)遵照的競(jìng)價(jià)原理是( )競(jìng)價(jià)．
A．時(shí)間
B．連續(xù)
C．協(xié)商
D．集合
42、 非現(xiàn)場(chǎng)是監(jiān)管*分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是( )．
A．針對(duì)銀行體系并表
B．針對(duì)銀行體系分表
C．針對(duì)單個(gè)銀行并表
D．針對(duì)單個(gè)銀行分表
43、 投資銀行在進(jìn)行股票承銷(xiāo)的時(shí)候，不同的承銷(xiāo)方式中投資銀行承擔(dān)不同的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)．在以下承銷(xiāo)方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷(xiāo)證券而收取代理手續(xù)費(fèi)的是( )．
A．包銷(xiāo)
B．盡力推銷(xiāo)
C．代銷(xiāo)
D．余額包銷(xiāo)
44、 下列收入中屬于商業(yè)銀行蘺業(yè)外收入的是( )．
A．違約金
B．投資收益
C．賠償金
D．罰沒(méi)收入
45、 認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自利率期限結(jié)構(gòu)理論的( )．
A．預(yù)期理論
B．市場(chǎng)分割理論
C．流動(dòng)性溢價(jià)理論
D．期限優(yōu)先理論
46、 如果某債券的年利息支付為10元、面值為100元、市場(chǎng)價(jià)格為90元，則其名義收益率為( )．
A．5．0％
B．10．0％
C．11．1％
D．12．0％
47、 強(qiáng)調(diào)貨幣的交易手段職能，認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積，該理論源自( )．
A．現(xiàn)金余額說(shuō)
B．費(fèi)雪方程式
C．劍橋方程式
D．凱恩斯的貨幣需求函數(shù)
48、 在我國(guó)，負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是( )．
A．中國(guó)人民銀行
B．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
49、 在銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法中，監(jiān)管*針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，稱為( )．
A．非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督
B．現(xiàn)場(chǎng)檢查
C．并表監(jiān)管
D．監(jiān)管評(píng)級(jí)
50、 根據(jù)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的速度對(duì)稱原理，資產(chǎn)運(yùn)用不足表明商業(yè)銀行的( )．
A．平均流動(dòng)率大于l
B．平均流動(dòng)率小于l
C．平均速動(dòng)率大于l
D．平均速動(dòng)率小于l 51、 1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是一個(gè)典型的( )制度．
A．一元式中央銀行
B．二元式中央銀行
C．跨國(guó)式中央銀行
D．準(zhǔn)中央銀行
52、 與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視( )的主導(dǎo)作用．
A．恒常收入
B．匯率
C．利率
D．貨幣供給
53、 一般實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家所采用的中央銀行的組織形式是( )．
A．一元式中央銀行制度
B．二元式中央銀行制度
C．跨國(guó)的中央銀行制度
D．準(zhǔn)中央銀行制度
54、 通貨膨脹實(shí)質(zhì)是一種貨幣現(xiàn)象，表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價(jià)格總水平在一定時(shí)期內(nèi)( )．
A．持續(xù)下降
B．持續(xù)上升
C．間歇性下降
D．間歇性上升
55、 我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )．
A．信托投資公司
B．財(cái)務(wù)公司
C．小額貸款公司
D．金融租賃公司
56、 凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象稱為( )．
A．資產(chǎn)證券化
B．流動(dòng)性陷阱
C．資產(chǎn)貨幣化
D．劣幣逐良幣
57、 根據(jù)近代世界各國(guó)發(fā)生通貨緊縮的情況分析，通貨緊縮的成因不包括( )．
A．貨幣緊縮
B．資產(chǎn)泡沫破滅
C．幣制改革
D．多種結(jié)構(gòu)性因素
58、 在美國(guó)的次貸危機(jī)中，很多依靠從銀行借人次級(jí)貸款來(lái)購(gòu)買(mǎi)住房的人到期不能還本付息．這種情形對(duì)于發(fā)放次級(jí)貸款的銀行而言，屬于該銀行承受的( )．
A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．操作風(fēng)險(xiǎn)
C．法律風(fēng)險(xiǎn)
D．信用風(fēng)險(xiǎn)
59、 假定M2余額為103．6萬(wàn)億元，M1余額為31．1萬(wàn)億元，M0余額為5．5萬(wàn)億元，則活期存款余額是( )萬(wàn)億元．
A．25．6
B．67．0
C．72．5
D．98．1
60、 客戶賣(mài)出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務(wù)稱為( )．
A．融資
B．融券
C．買(mǎi)空
D．交割
二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）
61、 分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度的優(yōu)點(diǎn)有( )．
A．在證券、保險(xiǎn)和銀行之間豎立了防范風(fēng)險(xiǎn)的“防火墻”
B．有利于金融監(jiān)管達(dá)到預(yù)期效果
C．有利于銀行通過(guò)業(yè)務(wù)的互補(bǔ)性分散金融風(fēng)險(xiǎn)
D．有利于銀行形成范圍經(jīng)濟(jì)
E．保護(hù)存款人利益
62、 在治理通貨膨脹時(shí)，可以采用的緊縮性貨幣政策措施主要有( )．
A．提高法定存款準(zhǔn)備金率
B．提高再貼現(xiàn)率
C．公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出業(yè)務(wù)
D．減少儲(chǔ)蓄存款
E．直接提高利率
63、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)理論，資本市場(chǎng)可以分為弱式有效市場(chǎng)、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)和強(qiáng)式有效市場(chǎng)．其中，半強(qiáng)式有效市場(chǎng)的信息集包括( )．
A．內(nèi)幕消息
B．歷史價(jià)格信息
C．公司紅利政策信息
D．公司公告
E．公司財(cái)務(wù)報(bào)告信息
64、 下列因素中會(huì)導(dǎo)致一國(guó)貨幣升值的是( )．
A．高通貨膨脹
B．提高利率
C．國(guó)際收支順差
D．總需求增長(zhǎng)快于總供給
E．從緊貨幣政策
65、 關(guān)于對(duì)通貨膨脹概念的說(shuō)法，正確的是( )．
A．通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過(guò)一定的幅度
B．通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲
C．通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲
D．通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定時(shí)問(wèn)內(nèi)的持續(xù)上漲
E．通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中表現(xiàn)為商品短缺、憑票供應(yīng)等
66、 影響債券流動(dòng)性的因素有( )．
A．交易費(fèi)用
B．償還期限
C．是否可轉(zhuǎn)換
D．信用風(fēng)險(xiǎn)
E．利率
67、 下列范疇中，屬于通貨緊縮的標(biāo)志有( )持續(xù)下降．
A．價(jià)格總水平
B．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
C．銀行存款
D．外匯儲(chǔ)備
E．貨幣供應(yīng)量
68、 下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有( )．
A．再貼現(xiàn)
B．買(mǎi)人國(guó)債
C．集中存款準(zhǔn)備金
D．國(guó)際儲(chǔ)備
E．結(jié)算交換差額
69、 下列說(shuō)法中，屬于通貨緊縮標(biāo)志的有( )．
A．價(jià)格總水平持續(xù)下降
B．貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
C．社會(huì)失業(yè)率持續(xù)下降
D．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降
E．國(guó)際收支持續(xù)順差
70、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)有( )．
A．信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
B．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
E．操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
71、 存款創(chuàng)造的兩個(gè)前提條件是( )．
A．法定存款準(zhǔn)備金制度
B．部分準(zhǔn)備金制度
C．貨幣創(chuàng)造
D．非全額現(xiàn)金結(jié)算制度
E．超額準(zhǔn)備金制度
72、 在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管*對(duì)即將倒閉銀行的處置措施主要有( )．
A．收購(gòu)
B．兼并
C．依法清算
D．注資入股
E．接管
73、 金融期貨最主要的功能有( )．
A．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
B．規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
C．平衡權(quán)益
D．價(jià)格發(fā)現(xiàn)
E．規(guī)避管制
74、 下列情況中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的有( )．
A．壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格
B．勞動(dòng)力不能及時(shí)在不同部門(mén)之間轉(zhuǎn)移
C．有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率
D．資源在各部門(mén)之間的配置嚴(yán)重失衡
E．匯率變動(dòng)引起進(jìn)出口產(chǎn)品和原材料成本上升
75、 下列市場(chǎng)中，屬于貨幣市場(chǎng)的有( )．
A．國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)
B．交易所債券市場(chǎng)
C．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
D．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
E．銀行承兌匯票市場(chǎng)
76、 目前我國(guó)的股票首次公開(kāi)發(fā)行施行的是核準(zhǔn)制，它可分為兩個(gè)階段，分別是( )．
A．通道制
B．審批制
C．注冊(cè)制
D．審查制
E．保薦制
77、 在國(guó)際貨幣體系中，現(xiàn)行牙買(mǎi)加體系的內(nèi)容有( )．
A．國(guó)際問(wèn)資本自由流動(dòng)
B．浮動(dòng)匯率制合法化
C．黃金非貨幣化
D．?dāng)U大特別提款權(quán)的作用
E．?dāng)U大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資
78、 凱恩斯認(rèn)為，流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括( )．
A．交易動(dòng)機(jī)
B．生產(chǎn)動(dòng)機(jī)
C．儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)
D．預(yù)防動(dòng)機(jī)
E．投機(jī)動(dòng)機(jī)
79、 根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，信托文件中必須載明的事項(xiàng)有( )．
A．信托目的
B．信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類(lèi)及狀況
C．信托期限
D．信托財(cái)產(chǎn)的管理方式
E．受益人取得信托利益的方式、方法
80、 按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票確定發(fā)行價(jià)格的方式包括( )
A．簿記方式
B．詢價(jià)方式
C．競(jìng)價(jià)方式
D．固定價(jià)格方式
E．自主協(xié)商直接定價(jià)
三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
81、某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買(mǎi)ABC三種股票，并設(shè)計(jì)了甲乙兩種投資組合，ABC三種股票的B系數(shù)分別為1．5、1．0和0．5．甲種投資組合中，ABC三種股票的投資比重分別為20％、30％和50％．乙種投資組合中，ABC三種股票的投資比重分別為50％、30％和20％．同期市場(chǎng)上所有股票的平均收益率為8％，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4％．
根據(jù)以上資料，回答下列81-100題：
A股票的預(yù)期收益率是( )．
A．6％
B．8％
C．10％
D．12％
82、 甲種投資組合的β系數(shù)是( )．
A．0．75
B．0．85
C．1．00
D．1．50
83、 乙種投資組合的預(yù)期收益率是( )．
A．4．6％
B．8．0％
C．8．6％
D．12．0％
84、 假定該公司擬通過(guò)改變投資組合來(lái)降低投資風(fēng)險(xiǎn)，則在下列風(fēng)險(xiǎn)中，不能通過(guò)此舉消除的風(fēng)險(xiǎn)是( )．
A．宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B．國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
C．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
D．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
85、 單個(gè)證券的預(yù)期收益率水平應(yīng)取決于其與市場(chǎng)組合的( )．
A．協(xié)方差
B．方差
C．平方差
D．立方差
86、2014年6月底，我國(guó)萊商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負(fù)債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配，潤(rùn)1O億元，一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元．2014年下半年，該商業(yè)銀行計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平．
根據(jù)以上資料，回答下列86-105題：
2014年6月底，該商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率為( )．
A．4．5％
B．5．O％
C．5．7％
D．3．8％
87、為了達(dá)到《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定的最低核心一級(jí)資本充足率要求，在風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額不變的情況下，該商業(yè)銀行需要補(bǔ)充核心一級(jí)資本( )億元．
A．14
B．7
C．10
D．21
88、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，該商業(yè)銀行最遲應(yīng)于( )年底前全面達(dá)到資本充足率監(jiān)管要求．
A．2014年
B．2016年
C．2017年
D．2018年
89、 為了提高一級(jí)資本充足率水平，該商業(yè)銀行可以采取的方法有( )．
A．發(fā)行普通股股票
B．發(fā)行減記型二級(jí)資本工具
C．?dāng)U大貸款投放規(guī)模
D．發(fā)行優(yōu)先股股票
90、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，核心一級(jí)資本充足率不應(yīng)高于( )．
A．8％
B．7％
C．6％
D．5％91、假設(shè)某國(guó)2000年的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)如下：國(guó)民生產(chǎn)總值4 780億美元；年底未清償外債余額為580億美元，其中大約有60％的債務(wù)從美國(guó)借入，并且短期外債達(dá)到65％；當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為700億美元；當(dāng)年外債還本付息總額為350億美元．
根據(jù)以上資料，回答下列91-110題：
下列不屬于外債的是( )．
A．外國(guó)企業(yè)貸款
B．國(guó)際金融租賃
C．發(fā)行外幣債券
D．外商直接投資和股票投資
92、 該國(guó)的負(fù)債率是( )．
A．14．6％
B．7．3％
C．12．1％
D．B．2％
93、 該國(guó)的債務(wù)率是( )．
A．50％
B．82．9％
C．12．1％
D．120．1％
94、 與國(guó)際通行的警戒線相比，該國(guó)的債務(wù)率( )．
A．超過(guò)
B．未超過(guò)
C．大大超過(guò)
D．相等
95、 你認(rèn)為該國(guó)外債管理的重點(diǎn)應(yīng)該在( )．
A．優(yōu)化外債的期限結(jié)構(gòu)
B．優(yōu)化外債的利率結(jié)構(gòu)
C．優(yōu)化外債的困別結(jié)構(gòu)
D．優(yōu)化外債的投向結(jié)構(gòu)
96、某國(guó)某年的有關(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分別為：國(guó)際收支的經(jīng)常賬戶逆差570億美元；資本賬戶順差680億美元；年底的未清償還外債余額為460億美元，其中短期外債占70％；國(guó)民生產(chǎn)總值3 620億美元．
根據(jù)以上資料，回答下列96-115題：
該國(guó)國(guó)際收支的總體狀況是( )．
A．逆差110億美元
B．順差110億美元
C．逆差220億美元
D．順差220億美元
97、 該國(guó)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用的國(guó)際收支調(diào)節(jié)政策是( )．
A．緊的貨幣政策
B．松的財(cái)政政策
C．使本幣法定升值的匯率政策
D．使本幣法定貶值的匯率政策
98、 該國(guó)的負(fù)債率為( )．
A．B．9％
B．10．3％
C．12．7％
D．17．8％
99、 該國(guó)負(fù)債率( )國(guó)際通行警戒線．
A．超過(guò)
B．未超過(guò)
C．持平
D．遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)
100、 該國(guó)外債結(jié)構(gòu)管理的重點(diǎn)應(yīng)該是( )．
A．優(yōu)化外債的期限結(jié)構(gòu)
B．優(yōu)化外債的利率結(jié)構(gòu)
C．優(yōu)化外債的國(guó)別結(jié)構(gòu)
D．優(yōu)化外債的投向結(jié)構(gòu)
1、通貨緊縮的基本標(biāo)志是( )．
A．國(guó)民收入持續(xù)下降
B．物價(jià)總水平持續(xù)下降
C．貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
D．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降
2、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為中央銀行一般性貨幣政策工具之一，缺點(diǎn)在于( )．
A．缺乏主動(dòng)權(quán)
B．缺乏彈性
C．從實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng)
D．無(wú)法進(jìn)行逆向操作
3、近幾年央行多次上調(diào)存款準(zhǔn)備金比率，對(duì)于這一政策理解正確的是( )．
A．減少基礎(chǔ)貨幣，從而增加貨幣供給量
B．使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量
C．屬于財(cái)政政策的一種，其對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響是間接的
D．目標(biāo)是抑制通貨緊縮
4、我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )．
A．信托投資公司
B．財(cái)務(wù)公司
C．小額貸款公司
D．會(huì)融租賃公司
5、在我國(guó)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理是( )的職責(zé)．
A．中國(guó)人民銀行
B．證監(jiān)會(huì)
C．保監(jiān)會(huì)
D．銀監(jiān)會(huì)
6、美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是( )的特征．
A．布雷頓森林體系
B．國(guó)際金本位制
C．牙買(mǎi)加體系
D．國(guó)際金塊一金匯兌本位制
7、買(mǎi)方有權(quán)在某一確定的時(shí)間，以確定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)相關(guān)資產(chǎn)的合約是( )．
A．看漲期權(quán)
B．看跌期權(quán)
C．美式期權(quán)
D．亞式期權(quán)
8、當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買(mǎi)方會(huì)選擇( )．
A．放棄合約
B．執(zhí)行期權(quán)
C．延長(zhǎng)期權(quán)
D．終止期權(quán)
9、在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，都將商業(yè)銀行稱為“風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器”，是因?yàn)樯虡I(yè)銀行要承受巨大的 ( )．
A．信用風(fēng)險(xiǎn)
B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D．操作風(fēng)險(xiǎn)
10、某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果其目的是為了減少未來(lái)的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)則該公司屬于( )．
A．套期保值者
B．套利者
C．投機(jī)者
D．經(jīng)紀(jì)人 11、 在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是( )．
A．信息不對(duì)稱
B．交易成本
C．金融抑制
D．公共產(chǎn)品
12、 在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為( )．
A．武士債券
B．揚(yáng)基債券
C．猛犬債券
D．倫布蘭特債券
13、 我國(guó)成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司，這是( )的舉措．
A．為我國(guó)民營(yíng)企業(yè)“走出去”鋪路
B．構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式
C．實(shí)施藏匯于民政策
D．遏制黃金儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)
14、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是( )．
A．單一銀行制度
B．分支銀行制度
C．持股公司制度
D．連鎖銀行制度
15、 基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成雖然比較復(fù)雜，但都是由中央銀行的( )創(chuàng)造的，可以由中央銀行直接控制．
A．資產(chǎn)業(yè)務(wù)
B．負(fù)債業(yè)務(wù)
C．中間業(yè)務(wù)
D．表外業(yè)務(wù)
16、 ( )銀行制度在商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行之間豎立起一堵不可跨越的“防火墻”．
A．分業(yè)經(jīng)營(yíng)
B．綜合性
C．全能
D．分支
17、 下列有關(guān)金融置兵的性質(zhì)中，說(shuō)法正確的是( )．
A．期限性與收益性成正比
B．期限性與風(fēng)險(xiǎn)性成反比
C．期限性與流動(dòng)性成正比
D．流動(dòng)性與收益性成正比
18、 投資者用10萬(wàn)元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為10％，按復(fù)利每年計(jì)息一次，則第2年年末投資者可獲得的本息和為( )萬(wàn)元．
A．11．0
B．11．5
C．12．0
D．12．1
19、 我國(guó)的公開(kāi)市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣(mài)出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買(mǎi)回有價(jià)證券，這種交易行為稱為( )．
A．正回購(gòu)
B．逆回購(gòu)
C．現(xiàn)券買(mǎi)斷
D．現(xiàn)券賣(mài)斷
20、 在信托當(dāng)事人中，處予掌握、管理和處努僖托財(cái)產(chǎn)中心位置的當(dāng)事人是( )．
A．受益人
B．受托人
C．委托人
D．繼承人
21、 改善我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)和( )．
A．提高金融監(jiān)管能力
B．建立完善的金融市場(chǎng)法規(guī)
C．建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制
D．完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制
22、 商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心點(diǎn)是( )．
A．集中核算
B．業(yè)務(wù)外包
C．前后臺(tái)分離
D．設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口
23、 根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向( )詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格．
A．金融租賃公司
B．詢價(jià)對(duì)象
C．商業(yè)銀行
D．中央銀行
24、 金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是( )．
A．信用中介
B．支付中介
C．創(chuàng)造信用工具
D．將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本
25、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是( )．
A．單一銀行制度
B．分支銀行制度
C．持股公司制度
D．連鎖銀行制度
26、 某投資者存人銀行1 000元，年利率為4％，每半年計(jì)息一次，若按復(fù)利計(jì)算，則該存款一年后的稅前利息所得為( )元．
A．40．2
B．40．4
C．80．3
D．81．6
27、 在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是( )．
A．期限性與收益性
B．風(fēng)險(xiǎn)性與期限性
C．期限性與流動(dòng)性
D．風(fēng)險(xiǎn)性與收益性
28、 下列不屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資的金融工具的是( )
A．股票
B．現(xiàn)金
C．1年以內(nèi)的銀行定期存款
D．期限在1年以內(nèi)的債券購(gòu)回
29、 在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是( )．
A．財(cái)務(wù)公司
B．投資銀行
C．證券登記結(jié)算公司
D．金融資產(chǎn)管理公司
30、 假定預(yù)期當(dāng)年1年期債券的年利率為9％，預(yù)期下一年1年期債券的年利率為11％，根據(jù)預(yù)期理論，則當(dāng)前2年期債券的年利率是( )．
A．9％
B．10％
C．11％
D．20％
31、 如果某債券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為P、面值為F、年利息為C，其本期收益率r為( )．
A．r＝C／F
B．r＝P／F
C．r＝C／P
D．r＝F／P
32、 我國(guó)某企業(yè)在出口收匯時(shí)正逢人民幣升值，結(jié)果以收入的外匯兌換到的人民幣的金額減少．這種情形說(shuō)明該企業(yè)承受了匯率風(fēng)險(xiǎn)中的( )．
A．交易風(fēng)險(xiǎn)
B．折算風(fēng)險(xiǎn)
C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
D．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
33、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)理論，如果當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)證券的能公開(kāi)獲得的信息，則該市場(chǎng)屬于( )．
A．弱式有效市場(chǎng)
B．半弱式有效市場(chǎng)
C．強(qiáng)式有效市場(chǎng)
D．半強(qiáng)式有效市場(chǎng)
34、 根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2012年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率的最低要求是( )．
A．5％
B．6％
C．7％
D．8％
35、 金融調(diào)控是國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行干預(yù)的組成部分，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要類(lèi)型是( )．
A．計(jì)劃調(diào)控與行政調(diào)控
B．計(jì)劃調(diào)控與政策調(diào)控
C．行政調(diào)控與法律調(diào)控
D．政策調(diào)控與法律調(diào)控
36、 收益率曲線描述了特定類(lèi)型債券的利率的期限結(jié)構(gòu)，通常情況下，收益率曲線向上傾斜，則表示長(zhǎng)期利率( )短期利率；若收益率曲線是平坦的，則長(zhǎng)期利率與短期利率( )；若收益曲線是向下翻轉(zhuǎn)的，則長(zhǎng)期利率( )短期利率．
A．高于相等低予
B．低于相等高于
C．相等低于高于
D．高于低于相等
37、 認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自于利率期限結(jié)構(gòu)理論的( )．
A．預(yù)期理論
B．市場(chǎng)分割理論
C．流動(dòng)性溢價(jià)理論
D．期限優(yōu)先理論
38、 根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于( )．
A．8％
B．125％
C．100％
D．30％
39、 我國(guó)監(jiān)管信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是( )．
A．中國(guó)人民銀行
B．中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
40、 在商業(yè)銀行貸款的五級(jí)分類(lèi)中，屬于不良貸款的是( )．
A．關(guān)注貸款、可疑貸款、次級(jí)貸款
B．次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款
C．關(guān)注貨款、可疑貸款、損失貸款
D．關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、損失貸款
41、 我國(guó)證券交易市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)價(jià)遵照的競(jìng)價(jià)原理是( )競(jìng)價(jià)．
A．時(shí)間
B．連續(xù)
C．協(xié)商
D．集合
42、 非現(xiàn)場(chǎng)是監(jiān)管*分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是( )．
A．針對(duì)銀行體系并表
B．針對(duì)銀行體系分表
C．針對(duì)單個(gè)銀行并表
D．針對(duì)單個(gè)銀行分表
43、 投資銀行在進(jìn)行股票承銷(xiāo)的時(shí)候，不同的承銷(xiāo)方式中投資銀行承擔(dān)不同的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)．在以下承銷(xiāo)方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷(xiāo)證券而收取代理手續(xù)費(fèi)的是( )．
A．包銷(xiāo)
B．盡力推銷(xiāo)
C．代銷(xiāo)
D．余額包銷(xiāo)
44、 下列收入中屬于商業(yè)銀行蘺業(yè)外收入的是( )．
A．違約金
B．投資收益
C．賠償金
D．罰沒(méi)收入
45、 認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自利率期限結(jié)構(gòu)理論的( )．
A．預(yù)期理論
B．市場(chǎng)分割理論
C．流動(dòng)性溢價(jià)理論
D．期限優(yōu)先理論
46、 如果某債券的年利息支付為10元、面值為100元、市場(chǎng)價(jià)格為90元，則其名義收益率為( )．
A．5．0％
B．10．0％
C．11．1％
D．12．0％
47、 強(qiáng)調(diào)貨幣的交易手段職能，認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積，該理論源自( )．
A．現(xiàn)金余額說(shuō)
B．費(fèi)雪方程式
C．劍橋方程式
D．凱恩斯的貨幣需求函數(shù)
48、 在我國(guó)，負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是( )．
A．中國(guó)人民銀行
B．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
49、 在銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法中，監(jiān)管*針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，稱為( )．
A．非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督
B．現(xiàn)場(chǎng)檢查
C．并表監(jiān)管
D．監(jiān)管評(píng)級(jí)
50、 根據(jù)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的速度對(duì)稱原理，資產(chǎn)運(yùn)用不足表明商業(yè)銀行的( )．
A．平均流動(dòng)率大于l
B．平均流動(dòng)率小于l
C．平均速動(dòng)率大于l
D．平均速動(dòng)率小于l 51、 1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是一個(gè)典型的( )制度．
A．一元式中央銀行
B．二元式中央銀行
C．跨國(guó)式中央銀行
D．準(zhǔn)中央銀行
52、 與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視( )的主導(dǎo)作用．
A．恒常收入
B．匯率
C．利率
D．貨幣供給
53、 一般實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家所采用的中央銀行的組織形式是( )．
A．一元式中央銀行制度
B．二元式中央銀行制度
C．跨國(guó)的中央銀行制度
D．準(zhǔn)中央銀行制度
54、 通貨膨脹實(shí)質(zhì)是一種貨幣現(xiàn)象，表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價(jià)格總水平在一定時(shí)期內(nèi)( )．
A．持續(xù)下降
B．持續(xù)上升
C．間歇性下降
D．間歇性上升
55、 我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )．
A．信托投資公司
B．財(cái)務(wù)公司
C．小額貸款公司
D．金融租賃公司
56、 凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象稱為( )．
A．資產(chǎn)證券化
B．流動(dòng)性陷阱
C．資產(chǎn)貨幣化
D．劣幣逐良幣
57、 根據(jù)近代世界各國(guó)發(fā)生通貨緊縮的情況分析，通貨緊縮的成因不包括( )．
A．貨幣緊縮
B．資產(chǎn)泡沫破滅
C．幣制改革
D．多種結(jié)構(gòu)性因素
58、 在美國(guó)的次貸危機(jī)中，很多依靠從銀行借人次級(jí)貸款來(lái)購(gòu)買(mǎi)住房的人到期不能還本付息．這種情形對(duì)于發(fā)放次級(jí)貸款的銀行而言，屬于該銀行承受的( )．
A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．操作風(fēng)險(xiǎn)
C．法律風(fēng)險(xiǎn)
D．信用風(fēng)險(xiǎn)
59、 假定M2余額為103．6萬(wàn)億元，M1余額為31．1萬(wàn)億元，M0余額為5．5萬(wàn)億元，則活期存款余額是( )萬(wàn)億元．
A．25．6
B．67．0
C．72．5
D．98．1
60、 客戶賣(mài)出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務(wù)稱為( )．
A．融資
B．融券
C．買(mǎi)空
D．交割
二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）
61、 分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度的優(yōu)點(diǎn)有( )．
A．在證券、保險(xiǎn)和銀行之間豎立了防范風(fēng)險(xiǎn)的“防火墻”
B．有利于金融監(jiān)管達(dá)到預(yù)期效果
C．有利于銀行通過(guò)業(yè)務(wù)的互補(bǔ)性分散金融風(fēng)險(xiǎn)
D．有利于銀行形成范圍經(jīng)濟(jì)
E．保護(hù)存款人利益
62、 在治理通貨膨脹時(shí)，可以采用的緊縮性貨幣政策措施主要有( )．
A．提高法定存款準(zhǔn)備金率
B．提高再貼現(xiàn)率
C．公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出業(yè)務(wù)
D．減少儲(chǔ)蓄存款
E．直接提高利率
63、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)理論，資本市場(chǎng)可以分為弱式有效市場(chǎng)、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)和強(qiáng)式有效市場(chǎng)．其中，半強(qiáng)式有效市場(chǎng)的信息集包括( )．
A．內(nèi)幕消息
B．歷史價(jià)格信息
C．公司紅利政策信息
D．公司公告
E．公司財(cái)務(wù)報(bào)告信息
64、 下列因素中會(huì)導(dǎo)致一國(guó)貨幣升值的是( )．
A．高通貨膨脹
B．提高利率
C．國(guó)際收支順差
D．總需求增長(zhǎng)快于總供給
E．從緊貨幣政策
65、 關(guān)于對(duì)通貨膨脹概念的說(shuō)法，正確的是( )．
A．通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過(guò)一定的幅度
B．通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲
C．通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲
D．通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定時(shí)問(wèn)內(nèi)的持續(xù)上漲
E．通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中表現(xiàn)為商品短缺、憑票供應(yīng)等
66、 影響債券流動(dòng)性的因素有( )．
A．交易費(fèi)用
B．償還期限
C．是否可轉(zhuǎn)換
D．信用風(fēng)險(xiǎn)
E．利率
67、 下列范疇中，屬于通貨緊縮的標(biāo)志有( )持續(xù)下降．
A．價(jià)格總水平
B．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
C．銀行存款
D．外匯儲(chǔ)備
E．貨幣供應(yīng)量
68、 下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有( )．
A．再貼現(xiàn)
B．買(mǎi)人國(guó)債
C．集中存款準(zhǔn)備金
D．國(guó)際儲(chǔ)備
E．結(jié)算交換差額
69、 下列說(shuō)法中，屬于通貨緊縮標(biāo)志的有( )．
A．價(jià)格總水平持續(xù)下降
B．貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
C．社會(huì)失業(yè)率持續(xù)下降
D．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降
E．國(guó)際收支持續(xù)順差
70、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)有( )．
A．信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
B．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
E．操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
71、 存款創(chuàng)造的兩個(gè)前提條件是( )．
A．法定存款準(zhǔn)備金制度
B．部分準(zhǔn)備金制度
C．貨幣創(chuàng)造
D．非全額現(xiàn)金結(jié)算制度
E．超額準(zhǔn)備金制度
72、 在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管*對(duì)即將倒閉銀行的處置措施主要有( )．
A．收購(gòu)
B．兼并
C．依法清算
D．注資入股
E．接管
73、 金融期貨最主要的功能有( )．
A．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
B．規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
C．平衡權(quán)益
D．價(jià)格發(fā)現(xiàn)
E．規(guī)避管制
74、 下列情況中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的有( )．
A．壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格
B．勞動(dòng)力不能及時(shí)在不同部門(mén)之間轉(zhuǎn)移
C．有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率
D．資源在各部門(mén)之間的配置嚴(yán)重失衡
E．匯率變動(dòng)引起進(jìn)出口產(chǎn)品和原材料成本上升
75、 下列市場(chǎng)中，屬于貨幣市場(chǎng)的有( )．
A．國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)
B．交易所債券市場(chǎng)
C．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
D．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
E．銀行承兌匯票市場(chǎng)
76、 目前我國(guó)的股票首次公開(kāi)發(fā)行施行的是核準(zhǔn)制，它可分為兩個(gè)階段，分別是( )．
A．通道制
B．審批制
C．注冊(cè)制
D．審查制
E．保薦制
77、 在國(guó)際貨幣體系中，現(xiàn)行牙買(mǎi)加體系的內(nèi)容有( )．
A．國(guó)際問(wèn)資本自由流動(dòng)
B．浮動(dòng)匯率制合法化
C．黃金非貨幣化
D．?dāng)U大特別提款權(quán)的作用
E．?dāng)U大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資
78、 凱恩斯認(rèn)為，流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括( )．
A．交易動(dòng)機(jī)
B．生產(chǎn)動(dòng)機(jī)
C．儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)
D．預(yù)防動(dòng)機(jī)
E．投機(jī)動(dòng)機(jī)
79、 根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，信托文件中必須載明的事項(xiàng)有( )．
A．信托目的
B．信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類(lèi)及狀況
C．信托期限
D．信托財(cái)產(chǎn)的管理方式
E．受益人取得信托利益的方式、方法
80、 按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票確定發(fā)行價(jià)格的方式包括( )
A．簿記方式
B．詢價(jià)方式
C．競(jìng)價(jià)方式
D．固定價(jià)格方式
E．自主協(xié)商直接定價(jià)
三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
81、某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買(mǎi)ABC三種股票，并設(shè)計(jì)了甲乙兩種投資組合，ABC三種股票的B系數(shù)分別為1．5、1．0和0．5．甲種投資組合中，ABC三種股票的投資比重分別為20％、30％和50％．乙種投資組合中，ABC三種股票的投資比重分別為50％、30％和20％．同期市場(chǎng)上所有股票的平均收益率為8％，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4％．
根據(jù)以上資料，回答下列81-100題：
A股票的預(yù)期收益率是( )．
A．6％
B．8％
C．10％
D．12％
82、 甲種投資組合的β系數(shù)是( )．
A．0．75
B．0．85
C．1．00
D．1．50
83、 乙種投資組合的預(yù)期收益率是( )．
A．4．6％
B．8．0％
C．8．6％
D．12．0％
84、 假定該公司擬通過(guò)改變投資組合來(lái)降低投資風(fēng)險(xiǎn)，則在下列風(fēng)險(xiǎn)中，不能通過(guò)此舉消除的風(fēng)險(xiǎn)是( )．
A．宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B．國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
C．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
D．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
85、 單個(gè)證券的預(yù)期收益率水平應(yīng)取決于其與市場(chǎng)組合的( )．
A．協(xié)方差
B．方差
C．平方差
D．立方差
86、2014年6月底，我國(guó)萊商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負(fù)債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配，潤(rùn)1O億元，一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元．2014年下半年，該商業(yè)銀行計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平．
根據(jù)以上資料，回答下列86-105題：
2014年6月底，該商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率為( )．
A．4．5％
B．5．O％
C．5．7％
D．3．8％
87、為了達(dá)到《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定的最低核心一級(jí)資本充足率要求，在風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額不變的情況下，該商業(yè)銀行需要補(bǔ)充核心一級(jí)資本( )億元．
A．14
B．7
C．10
D．21
88、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，該商業(yè)銀行最遲應(yīng)于( )年底前全面達(dá)到資本充足率監(jiān)管要求．
A．2014年
B．2016年
C．2017年
D．2018年
89、 為了提高一級(jí)資本充足率水平，該商業(yè)銀行可以采取的方法有( )．
A．發(fā)行普通股股票
B．發(fā)行減記型二級(jí)資本工具
C．?dāng)U大貸款投放規(guī)模
D．發(fā)行優(yōu)先股股票
90、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，核心一級(jí)資本充足率不應(yīng)高于( )．
A．8％
B．7％
C．6％
D．5％91、假設(shè)某國(guó)2000年的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)如下：國(guó)民生產(chǎn)總值4 780億美元；年底未清償外債余額為580億美元，其中大約有60％的債務(wù)從美國(guó)借入，并且短期外債達(dá)到65％；當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為700億美元；當(dāng)年外債還本付息總額為350億美元．
根據(jù)以上資料，回答下列91-110題：
下列不屬于外債的是( )．
A．外國(guó)企業(yè)貸款
B．國(guó)際金融租賃
C．發(fā)行外幣債券
D．外商直接投資和股票投資
92、 該國(guó)的負(fù)債率是( )．
A．14．6％
B．7．3％
C．12．1％
D．B．2％
93、 該國(guó)的債務(wù)率是( )．
A．50％
B．82．9％
C．12．1％
D．120．1％
94、 與國(guó)際通行的警戒線相比，該國(guó)的債務(wù)率( )．
A．超過(guò)
B．未超過(guò)
C．大大超過(guò)
D．相等
95、 你認(rèn)為該國(guó)外債管理的重點(diǎn)應(yīng)該在( )．
A．優(yōu)化外債的期限結(jié)構(gòu)
B．優(yōu)化外債的利率結(jié)構(gòu)
C．優(yōu)化外債的困別結(jié)構(gòu)
D．優(yōu)化外債的投向結(jié)構(gòu)
96、某國(guó)某年的有關(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分別為：國(guó)際收支的經(jīng)常賬戶逆差570億美元；資本賬戶順差680億美元；年底的未清償還外債余額為460億美元，其中短期外債占70％；國(guó)民生產(chǎn)總值3 620億美元．
根據(jù)以上資料，回答下列96-115題：
該國(guó)國(guó)際收支的總體狀況是( )．
A．逆差110億美元
B．順差110億美元
C．逆差220億美元
D．順差220億美元
97、 該國(guó)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用的國(guó)際收支調(diào)節(jié)政策是( )．
A．緊的貨幣政策
B．松的財(cái)政政策
C．使本幣法定升值的匯率政策
D．使本幣法定貶值的匯率政策
98、 該國(guó)的負(fù)債率為( )．
A．B．9％
B．10．3％
C．12．7％
D．17．8％
99、 該國(guó)負(fù)債率( )國(guó)際通行警戒線．
A．超過(guò)
B．未超過(guò)
C．持平
D．遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)
100、 該國(guó)外債結(jié)構(gòu)管理的重點(diǎn)應(yīng)該是( )．
A．優(yōu)化外債的期限結(jié)構(gòu)
B．優(yōu)化外債的利率結(jié)構(gòu)
C．優(yōu)化外債的國(guó)別結(jié)構(gòu)
D．優(yōu)化外債的投向結(jié)構(gòu)