1、基金管理人的最主要職責是(　　)。
    A.安全保管基金的全部資產(chǎn)
    B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來
    C.基金資產(chǎn)的清算
    D.基金資產(chǎn)的投資運作
    【答案】D
    【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取的投資收益。
    2、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是(　　)。
    A.它是指組織金融工具交易時采用的方式
    B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式
    C.可以是在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式
    D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式
    【答案】D
    【解析】電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。
    3、證券投資基金在(　　)被稱為“共同基金”。
    A.美國
    B.英國
    C.香港
    D.日本
    【答案】A
    【解析】世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資資金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。
    4、集合理財?shù)膬?yōu)點包括(　　)。
    A.強化監(jiān)管
    B.具有規(guī)模優(yōu)勢
    C.收益穩(wěn)定
    D.風險固定
    【答案】B
    【解析】證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。
    5、(　　)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理。
    A.基金監(jiān)管機構(gòu)
    B.基金自律組織
    C.基金評價機構(gòu)
    D.基金份額登記機構(gòu)
    【答案】A
    【解析】基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。