2016年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前沖刺試卷(4)
一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
【第1題】( )，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國(guó)香港聯(lián)合設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，首期籌資3 900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。
A.1987年
B.1990年
C.1992年
D.1994年
參考答案：A
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 1987年，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國(guó)香港聯(lián)合設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，首期籌資3900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。
【第2題】企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起( )個(gè)交易日內(nèi)賣出。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：B
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。
【第3題】股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣( )萬(wàn)元。
A.1 000
B.2 000
C.3 000
D.5 000
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元;③公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
【第4題】一般情況下，貨幣政策可通過(guò)___________貨幣供應(yīng)量和___________利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目標(biāo)。( )
A.降低;增加
B.降低;降低
C.增加;增加
D.增加;降低
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 一般情況下，貨幣政策可通過(guò)增加貨幣供應(yīng)量和降低利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目標(biāo)。
【第5題】根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類，下列屬于銀行問(wèn)市場(chǎng)交易方式的是( )。
A.回購(gòu)交易
B.遠(yuǎn)期交易
C.期貨交易
D.點(diǎn)擊成交交易
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類，銀行間市場(chǎng)的交易方式包括詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式。
【第6題】證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于( )億元。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。
【第7題】1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在( )以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
參考答案：C
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
【第8題】( )是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。
A.國(guó)際收支狀況
B.國(guó)民收入
C.通貨膨脹的高低
D.貨幣供給
參考答案：A
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 國(guó)際收支狀況是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。
【第9題】籌集資金的投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的( )。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 籌集資金的投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的60%。
【第10題】隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于( )時(shí)，五級(jí)分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：A
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于5%時(shí)，五級(jí)分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
【第51題】證券交易所的主要職能有( )。
Ⅰ 提供證券交易場(chǎng)所
Ⅱ 監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
Ⅲ 集中各類社會(huì)資金參與投資
Ⅳ 制定交易規(guī)則
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 證券交易所的主要職能有：提供證券交易場(chǎng)所、形成與公告價(jià)格、集中各類社會(huì)資金參與投資、引導(dǎo)投資的合理流向、制定交易規(guī)則、維護(hù)交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進(jìn)股票的流動(dòng)性。
【第52題】關(guān)于股票的理論價(jià)格，下列說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ 股票價(jià)格，是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格
Ⅱ 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的
Ⅲ 預(yù)測(cè)股票的未來(lái)收入是很困難的事情，所以不同的投資者對(duì)于股票的理論價(jià)格會(huì)存在分歧
Ⅳ 股票的理論價(jià)格是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值之和
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： Ⅰ項(xiàng)，股票的理論價(jià)格是股票未來(lái)收益經(jīng)過(guò)折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和，這一概念對(duì)于理解股票價(jià)格十分重要。
【第53題】目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括( )。
Ⅰ審批
Ⅱ 協(xié)議
Ⅲ 注冊(cè)
Ⅳ 做市
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括協(xié)議、做市兩種。
【第54題】股票的特征有( )。
Ⅰ 收益性
Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)性
Ⅲ 固定性
Ⅳ 有償性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 股票的特征有：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、不可償還性、參與性。
【第55題】下列關(guān)于股票發(fā)行審批制的說(shuō)法，正確的有( )。
Ⅰ 審批制使得證券市場(chǎng)的供求機(jī)制完全是行政化而不是市場(chǎng)化的
Ⅱ 發(fā)行股票不是根據(jù)企業(yè)融資和證券市場(chǎng)的發(fā)展需要，而是基于計(jì)劃行政思維的結(jié)果
Ⅲ 審批制造成了我國(guó)股票市場(chǎng)發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍很高的現(xiàn)象
Ⅳ 企業(yè)申請(qǐng)上市要經(jīng)過(guò)兩級(jí)審核，導(dǎo)致發(fā)行費(fèi)用很高
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： Ⅲ項(xiàng)，地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實(shí)體，往往就傾向予將其所控制下的問(wèn)題較多的國(guó)有企業(yè)拿去上市融資，而較少考慮這些企業(yè)是否具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，至于那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)尚好的民營(yíng)企業(yè)通常得不到上市額度，無(wú)法獲取發(fā)展急需的資金。這就造成了我國(guó)股票市場(chǎng)發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍不高的現(xiàn)象。
【第56題】影響貨幣乘數(shù)的主要因素有( )。
Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率
Ⅱ 超額準(zhǔn)備金率
Ⅲ 定期存款的存款準(zhǔn)備金率
Ⅳ 現(xiàn)金漏損率
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有：法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率、超額準(zhǔn)備金率和定期存款的存款準(zhǔn)備金率。
【第57題】關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性，下列說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率有著固定化的傾向
Ⅱ 不易把握貨幣政策的操作力度與效果
Ⅲ 調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大
Ⅳ 當(dāng)對(duì)法定準(zhǔn)備金存款不付息時(shí)，會(huì)增加銀行的盈利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性：①法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的效果較強(qiáng)烈，對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)心理預(yù)期都會(huì)產(chǎn)生顯著的影響，不宜作為中央銀行調(diào)控貨幣供給的日常性工具，這使它有著固定化的傾向。②為體現(xiàn)中立性和公平性，各國(guó)的法定準(zhǔn)備金率對(duì)各類存款機(jī)構(gòu)都保持一致，但調(diào)整時(shí)對(duì)各類存款機(jī)構(gòu)的沖擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大，增加了銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和管理的難度;當(dāng)對(duì)法定準(zhǔn)備金存款不付息時(shí)，還會(huì)降低銀行的盈利，削弱其在在金融領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力。
【第58題】公司應(yīng)建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，連接各上下級(jí)、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通渠道，確保信息溝通的( )，為風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。
Ⅰ及時(shí)
Ⅱ 準(zhǔn)確
Ⅲ 保密
Ⅳ 完整
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 公司應(yīng)建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，連接各上下級(jí)、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。
【第59題】大宗交易的申報(bào)包括( )。
Ⅰ 意向申報(bào)
Ⅱ 意愿申報(bào)
Ⅲ 成交申報(bào)
Ⅳ 固定價(jià)格申報(bào)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 大宗交易的申報(bào)包括意向申報(bào)、成交申報(bào)和固定價(jià)格申報(bào)。
【第60題】關(guān)于銀行問(wèn)市場(chǎng)交易方式，下列說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ 詢價(jià)交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及其他交易要素的交易方式，包括報(bào)價(jià)、格式化詢價(jià)和確認(rèn)成交三個(gè)步驟
Ⅱ 詢價(jià)交易方式下，報(bào)價(jià)包括意向報(bào)價(jià)、雙向報(bào)價(jià)和對(duì)話報(bào)價(jià)三種報(bào)價(jià)方式
Ⅲ 詢價(jià)交易方式下，報(bào)價(jià)方式包括做市報(bào)價(jià)(雙邊報(bào)價(jià))和點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)(單邊報(bào)價(jià))
Ⅳ 點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)是指報(bào)價(jià)方就某一券種報(bào)出買人或賣出價(jià)格及數(shù)量的報(bào)價(jià)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
【第1題】( )，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國(guó)香港聯(lián)合設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，首期籌資3 900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。
A.1987年
B.1990年
C.1992年
D.1994年
參考答案：A
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 1987年，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國(guó)香港聯(lián)合設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，首期籌資3900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。
【第2題】企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起( )個(gè)交易日內(nèi)賣出。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：B
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。
【第3題】股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣( )萬(wàn)元。
A.1 000
B.2 000
C.3 000
D.5 000
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元;③公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
【第4題】一般情況下，貨幣政策可通過(guò)___________貨幣供應(yīng)量和___________利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目標(biāo)。( )
A.降低;增加
B.降低;降低
C.增加;增加
D.增加;降低
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 一般情況下，貨幣政策可通過(guò)增加貨幣供應(yīng)量和降低利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目標(biāo)。
【第5題】根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類，下列屬于銀行問(wèn)市場(chǎng)交易方式的是( )。
A.回購(gòu)交易
B.遠(yuǎn)期交易
C.期貨交易
D.點(diǎn)擊成交交易
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類，銀行間市場(chǎng)的交易方式包括詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式。
【第6題】證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于( )億元。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。
【第7題】1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在( )以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
參考答案：C
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
【第8題】( )是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。
A.國(guó)際收支狀況
B.國(guó)民收入
C.通貨膨脹的高低
D.貨幣供給
參考答案：A
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 國(guó)際收支狀況是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。
【第9題】籌集資金的投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的( )。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 籌集資金的投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的60%。
【第10題】隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于( )時(shí)，五級(jí)分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：A
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于5%時(shí)，五級(jí)分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
【第51題】證券交易所的主要職能有( )。
Ⅰ 提供證券交易場(chǎng)所
Ⅱ 監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
Ⅲ 集中各類社會(huì)資金參與投資
Ⅳ 制定交易規(guī)則
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 證券交易所的主要職能有：提供證券交易場(chǎng)所、形成與公告價(jià)格、集中各類社會(huì)資金參與投資、引導(dǎo)投資的合理流向、制定交易規(guī)則、維護(hù)交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進(jìn)股票的流動(dòng)性。
【第52題】關(guān)于股票的理論價(jià)格，下列說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ 股票價(jià)格，是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格
Ⅱ 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的
Ⅲ 預(yù)測(cè)股票的未來(lái)收入是很困難的事情，所以不同的投資者對(duì)于股票的理論價(jià)格會(huì)存在分歧
Ⅳ 股票的理論價(jià)格是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值之和
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： Ⅰ項(xiàng)，股票的理論價(jià)格是股票未來(lái)收益經(jīng)過(guò)折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和，這一概念對(duì)于理解股票價(jià)格十分重要。
【第53題】目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括( )。
Ⅰ審批
Ⅱ 協(xié)議
Ⅲ 注冊(cè)
Ⅳ 做市
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括協(xié)議、做市兩種。
【第54題】股票的特征有( )。
Ⅰ 收益性
Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)性
Ⅲ 固定性
Ⅳ 有償性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 股票的特征有：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、不可償還性、參與性。
【第55題】下列關(guān)于股票發(fā)行審批制的說(shuō)法，正確的有( )。
Ⅰ 審批制使得證券市場(chǎng)的供求機(jī)制完全是行政化而不是市場(chǎng)化的
Ⅱ 發(fā)行股票不是根據(jù)企業(yè)融資和證券市場(chǎng)的發(fā)展需要，而是基于計(jì)劃行政思維的結(jié)果
Ⅲ 審批制造成了我國(guó)股票市場(chǎng)發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍很高的現(xiàn)象
Ⅳ 企業(yè)申請(qǐng)上市要經(jīng)過(guò)兩級(jí)審核，導(dǎo)致發(fā)行費(fèi)用很高
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： Ⅲ項(xiàng)，地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實(shí)體，往往就傾向予將其所控制下的問(wèn)題較多的國(guó)有企業(yè)拿去上市融資，而較少考慮這些企業(yè)是否具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，至于那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)尚好的民營(yíng)企業(yè)通常得不到上市額度，無(wú)法獲取發(fā)展急需的資金。這就造成了我國(guó)股票市場(chǎng)發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍不高的現(xiàn)象。
【第56題】影響貨幣乘數(shù)的主要因素有( )。
Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率
Ⅱ 超額準(zhǔn)備金率
Ⅲ 定期存款的存款準(zhǔn)備金率
Ⅳ 現(xiàn)金漏損率
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有：法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率、超額準(zhǔn)備金率和定期存款的存款準(zhǔn)備金率。
【第57題】關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性，下列說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率有著固定化的傾向
Ⅱ 不易把握貨幣政策的操作力度與效果
Ⅲ 調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大
Ⅳ 當(dāng)對(duì)法定準(zhǔn)備金存款不付息時(shí)，會(huì)增加銀行的盈利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性：①法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的效果較強(qiáng)烈，對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)心理預(yù)期都會(huì)產(chǎn)生顯著的影響，不宜作為中央銀行調(diào)控貨幣供給的日常性工具，這使它有著固定化的傾向。②為體現(xiàn)中立性和公平性，各國(guó)的法定準(zhǔn)備金率對(duì)各類存款機(jī)構(gòu)都保持一致，但調(diào)整時(shí)對(duì)各類存款機(jī)構(gòu)的沖擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大，增加了銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和管理的難度;當(dāng)對(duì)法定準(zhǔn)備金存款不付息時(shí)，還會(huì)降低銀行的盈利，削弱其在在金融領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力。
【第58題】公司應(yīng)建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，連接各上下級(jí)、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通渠道，確保信息溝通的( )，為風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。
Ⅰ及時(shí)
Ⅱ 準(zhǔn)確
Ⅲ 保密
Ⅳ 完整
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 公司應(yīng)建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，連接各上下級(jí)、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。
【第59題】大宗交易的申報(bào)包括( )。
Ⅰ 意向申報(bào)
Ⅱ 意愿申報(bào)
Ⅲ 成交申報(bào)
Ⅳ 固定價(jià)格申報(bào)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
證券從業(yè)題庫(kù)參考解析： 大宗交易的申報(bào)包括意向申報(bào)、成交申報(bào)和固定價(jià)格申報(bào)。
【第60題】關(guān)于銀行問(wèn)市場(chǎng)交易方式，下列說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ 詢價(jià)交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及其他交易要素的交易方式，包括報(bào)價(jià)、格式化詢價(jià)和確認(rèn)成交三個(gè)步驟
Ⅱ 詢價(jià)交易方式下，報(bào)價(jià)包括意向報(bào)價(jià)、雙向報(bào)價(jià)和對(duì)話報(bào)價(jià)三種報(bào)價(jià)方式
Ⅲ 詢價(jià)交易方式下，報(bào)價(jià)方式包括做市報(bào)價(jià)(雙邊報(bào)價(jià))和點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)(單邊報(bào)價(jià))
Ⅳ 點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)是指報(bào)價(jià)方就某一券種報(bào)出買人或賣出價(jià)格及數(shù)量的報(bào)價(jià)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A