考試目的
    通過本科目考試，測查應(yīng)試人員運用銀行公司信貸業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括公司信貸基礎(chǔ)知識、營銷策略和方法，公司信貸操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信貸相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行公司信貸相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。
    考試內(nèi)容
    一、公司信貸原理與方法
    (一)公司信貸的要素和種類;
    (二)公司信貸理論的發(fā)展及信貸資金的運動過程;
    (三)公司信貸管理的原則、流程和組織架構(gòu)。
    二、公司信貸營銷
    (一)公司信貸目標市場分析和市場定位;
    (二)公司信貸的營銷策略和營銷管理。
    三、貸款申請受理和貸前調(diào)查
    (一)借款人應(yīng)具備的資格和基本條件;
    (二)面談訪問的內(nèi)容、方式及內(nèi)部意見反饋的步驟;
    (三)貸前調(diào)查的方法和內(nèi)容;
    (四)貸前調(diào)查報告的內(nèi)容要求。
    四、貸款環(huán)境風險分析
    (一)國別風險和區(qū)域風險分析的方法和內(nèi)容;
    (二)行業(yè)風險的產(chǎn)生原因和分析方法。
    五、借款需求分析
    (一)借款需求的影響因素;
    (二)借款需求分析的內(nèi)容;
    (三)借款需求與負債結(jié)構(gòu)的關(guān)系。
    六、客戶分析
    (一)客戶品質(zhì)分析的內(nèi)容和方法;
    (二)客戶財務(wù)分析的內(nèi)容和方法;
    (三)客戶信用評級的因素、方法和程序。
    七、貸款項目評估
    (一)項目評估的內(nèi)容和要求;
    (二)項目非財務(wù)分析的基本內(nèi)容;
    (三)項目財務(wù)分析的基本內(nèi)容和方法。
    八、貸款擔保
    (一)貸款擔保的分類和范圍;
    (二)貸款保證人的資格和條件，保證貸款的風險防范;
    (三)貸款抵押的設(shè)定條件和風險防范;
    (四)貸款質(zhì)押的設(shè)定條件和風險防范。
    九、貸款審批
    (一)貸款審批的原則;
    (二)貸款審查事項及審批要素;
    (三)授信額度的決定因素和確定流程。
    十、貸款合同與發(fā)放支付
    (一)貸款合同的簽訂流程和管理要點;
    (二)貸放分控的操作要點，貸款發(fā)放的原則和條件;
    (三)貸款支付的分類和操作要點。
    十一、貸后管理
    (一)對借款人經(jīng)營狀況、管理狀況、財務(wù)狀況、還款賬戶以及與銀行往來情況的監(jiān)控;
    (二)保證人管理、抵(質(zhì))押品管理以及擔保的補充機制;
    (三)風險預(yù)警的程序、方法、指標體系和處置;
    (四)貸款提前還款和展期處理;
    (五)檔案管理的原則和要求。
    十二、貸款風險分類與貸款損失準備金的計提
    (一)貸款風險分類的標準;
    (二)貸款風險分類的方法和步驟;
    (三)貸款損失準備金的種類、計提原則和計提方法。
    十三、不良貸款管理
    (一)不良貸款的成因;
    (二)不良貸款的處置方式。
    附錄
    (一)《貸款通則》(中國人民銀行1996年6月28日)
    (二)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理指引》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第12號)
    (三)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)[2004]51號)
    (四)《貸款風險分類指引》(銀監(jiān)發(fā)[2007]54號)
    (五)《銀團貸款業(yè)務(wù)指引(修訂)》(銀監(jiān)發(fā)[2011]85號)
    (六)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2009年第2號)
    (七)《項目融資業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)[2009]71號)
    (八)《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2010年第1號)
    (九)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)發(fā)[2012]1號)
    (十)《綠色信貸指引》(銀監(jiān)發(fā)[2012]4號)
    (十一)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》(財金[2012]6號)
    (十二)《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》(銀監(jiān)發(fā)[2011]4號)
    (十三)《金融企業(yè)準備金計提管理辦法》(財金[2012]20號)
    如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
    本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。