第三章基金的募集、交易與登記同步測試習(xí)題
一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項符合題目要求，請選出正確的選項)
1.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的( )。
A.1/4
B.1/3
C.1/2
D.2/3
2.《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入有更詳細(xì)的規(guī)定，如近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不得低于( )億元人民幣。
A.10
B.20
C.30
D.40
3.以下各項中，屬于基金管理公司中能夠?qū)鹜顿Y做出高決策的機(jī)構(gòu)是( )。
A.總經(jīng)理
B.董事會
C.風(fēng)險控制委員會
D.投資決策委員
4.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為( )。
A.1個月
B.2個月
C.3個月
D.4個月
5.契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)( )所獲得的管理運(yùn)作基金的報酬。
A.基金契約
B.基金章程
C.基金信托契約
D.基金托管契約
二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)
1.基金產(chǎn)品與銀行儲蓄存款的差異體現(xiàn)在( )。
A.性質(zhì)不同
B.收益與風(fēng)險特性不同
C.信息披露程度不同
D.資金使用方向不同
2.加強(qiáng)對基金行業(yè)高級管理人員監(jiān)管的重要性包括( )。
A.有利于規(guī)范基金管理公司的運(yùn)作，保護(hù)基金份額持有人利益
B.有利于提高基金高級管理人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，促進(jìn)其自律意識的發(fā)揮
C.有利于防范基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞經(jīng)營管理中的漏洞
D.有利于實現(xiàn)信息資源的高效集中與共享，為全面、科學(xué)、動態(tài)的監(jiān)管決策提供依據(jù)
3.中國證監(jiān)會對基金管理公司設(shè)立申請采取的審查方式包括( )
A.征求相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門關(guān)于股東條件等方面的意見
B.采取專家評審的方式對申請材料的內(nèi)容進(jìn)行審查
C.采取調(diào)查核實的方式對申請材料的內(nèi)容進(jìn)行審查
D.自受理之日起5個月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設(shè)立準(zhǔn)備情況
4.場內(nèi)申購、贖回ETF采用的方式是( )。
A.份額申購
B.金額贖回
C.金額申購
D.份額贖回
5.LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包括( )。
A.從場內(nèi)到場內(nèi)轉(zhuǎn)托管
B.從場內(nèi)到場外轉(zhuǎn)托管
C.從場外到場內(nèi)轉(zhuǎn)托管
D.從場外到場外轉(zhuǎn)托管
6.以下( )可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
7.下列有關(guān)LOF的募集，說法正確的是( )。
A.LOF的募集分為場外和場內(nèi)募集兩部分
B.場外募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)
C.場外募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的證券登記系統(tǒng)
D.場內(nèi)募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的證券登記系統(tǒng)
8.下列屬于開放式基金中貨幣市場基金的申購、贖回原則的是( )。
A.未知價原則
B.確定價原則
C.金額申購、份額贖回原則
D.份額申購、金額贖回原則
9.封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列( )條件。
A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上
B.基金合同期限為5年以上
C.基金募集金額不低于2億元人民幣
D.基金份額持有人不少于1000人
10.為準(zhǔn)確、及時進(jìn)行基金估值和份額凈值計價，基金管理公司應(yīng)( )。
A.制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的原則和程序
B.建立健全估值決策體系
C.使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)
D.對基金資產(chǎn)估值進(jìn)行復(fù)核、審查
三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A(yù)，錯誤的填B)
1.按照中國證監(jiān)會2007年3月對認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。( )
2.基金招募說明書應(yīng)將所有對投資人做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資人更好地做出投資決策。( )
3.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理能夠直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易。( )
4.ETF份額的認(rèn)購可用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購。( )
5.開放式基金的登記業(yè)務(wù)，可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。 ( )
6.目前我國只有上海證券交易所開辦LOF基金的交易。( )
7.ETF的建倉期為6個月以內(nèi)。( )
8.開放式基金的前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)，在贖回基金時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。( )
9.開放式基金的申購、贖回全部采用“未知價”進(jìn)行。( )
10.《基金信息披露管理辦法》屬于基金信息披露的規(guī)范性文件。( )
參考答案及解析
一、單項選擇題
1.B
[解析]基金獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人、且不得少于董事會人數(shù)的1/3。就公司運(yùn)作過程中法律要求的有關(guān)事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過。
2.B
[解析]《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定，對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要求近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)不得低于20億元人民幣。
3.D
[解析]基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置中投資決策委員會是能夠?qū)鹜顿Y做出高決策的機(jī)構(gòu)。
4.C
[解析]目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個月。
5.A
[解析]契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金，基金合同是規(guī)定當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件?；鸷贤址Q為基金契約。
二、多項選擇題
1.ABC
[解析]基金產(chǎn)品與銀行儲蓄存款的差異體現(xiàn)在：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險特性不同、信息披露程度不同等方面。
2.ABCD
[解析]ABCD四項都是對基金高級管理人員監(jiān)管的重要性體現(xiàn)。
3.ABCD
[解析]基金管理公司設(shè)立審核時，中國證監(jiān)會對其采取的審查方式包括：征求相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門關(guān)于股東條件等方面的意見;采取專家評審、調(diào)查核實等方式對申請材料的內(nèi)容進(jìn)行審查;自受理之日起5個月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。
4.AD
[解析]場內(nèi)申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式;場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式。
5.ABCD
[解析]LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包括系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管與跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管包括從場內(nèi)到場內(nèi)和從場外到場外兩種;跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管包括從場內(nèi)到場外以及從場外到場內(nèi)兩種。
6.ABCD
[解析]商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)都可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。
7.ABD
[解析]此題為LOF募集概述中的具體內(nèi)容，參照教材只記即可。
8.BC
[解析]本題考查的是貨幣市場基金申購、贖回應(yīng)遵循的原則，注意與股票基金、債券基金申購、贖回原則比較記憶。
9.ABCD
[解析]本題考查的是封閉式基金上市交易需要滿足的五大條件，考生參照教材及本書參考資料具體識記即可。
10.ABC
[解析]本題考查作為基金資產(chǎn)估值責(zé)任人的基金管理人為了準(zhǔn)確、及時進(jìn)行基金估值和份額凈值計價，應(yīng)該制定的程序和規(guī)則。除了ABC三項之外，基金管理人還應(yīng)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序，不斷完善相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測、控制和報告機(jī)制等。
三、判斷題
1.A
[解析]為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額的計算方法，中國證監(jiān)會做出了題述規(guī)定。
2.A
[解析]基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。其編制原則是基金管理人應(yīng)將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。
3.B
[解析]為了將投資管理職能與交易執(zhí)行職能相分離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資
4.A
[解析]根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額時支付的對價種類?？梢詫TF份額的認(rèn)購分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購兩種方式。
5.A
[解析]題目所述符合我國開放式基金登記業(yè)務(wù)的法律規(guī)定。
6.B
[解析]目前我國只有深圳證券交易所開辦LOF交易。
7.B
[解析]ETF建倉期通常在3個月以內(nèi)。
8.B
[解析]開放式基金的后端收費(fèi)模式的定義如題述規(guī)定。前端收費(fèi)模式是在認(rèn)購基金份額時就需要支付認(rèn)購費(fèi)用的模式。
9.B
[解析]開放式基金中涉及貨幣市場基金的申購贖回采用確定價原則。
10.B
[解析]《基金信息披露管理辦法》屬于基金信息披露的部門規(guī)章。
一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項符合題目要求，請選出正確的選項)
1.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的( )。
A.1/4
B.1/3
C.1/2
D.2/3
2.《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入有更詳細(xì)的規(guī)定，如近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不得低于( )億元人民幣。
A.10
B.20
C.30
D.40
3.以下各項中，屬于基金管理公司中能夠?qū)鹜顿Y做出高決策的機(jī)構(gòu)是( )。
A.總經(jīng)理
B.董事會
C.風(fēng)險控制委員會
D.投資決策委員
4.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為( )。
A.1個月
B.2個月
C.3個月
D.4個月
5.契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)( )所獲得的管理運(yùn)作基金的報酬。
A.基金契約
B.基金章程
C.基金信托契約
D.基金托管契約
二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)
1.基金產(chǎn)品與銀行儲蓄存款的差異體現(xiàn)在( )。
A.性質(zhì)不同
B.收益與風(fēng)險特性不同
C.信息披露程度不同
D.資金使用方向不同
2.加強(qiáng)對基金行業(yè)高級管理人員監(jiān)管的重要性包括( )。
A.有利于規(guī)范基金管理公司的運(yùn)作，保護(hù)基金份額持有人利益
B.有利于提高基金高級管理人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，促進(jìn)其自律意識的發(fā)揮
C.有利于防范基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞經(jīng)營管理中的漏洞
D.有利于實現(xiàn)信息資源的高效集中與共享，為全面、科學(xué)、動態(tài)的監(jiān)管決策提供依據(jù)
3.中國證監(jiān)會對基金管理公司設(shè)立申請采取的審查方式包括( )
A.征求相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門關(guān)于股東條件等方面的意見
B.采取專家評審的方式對申請材料的內(nèi)容進(jìn)行審查
C.采取調(diào)查核實的方式對申請材料的內(nèi)容進(jìn)行審查
D.自受理之日起5個月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設(shè)立準(zhǔn)備情況
4.場內(nèi)申購、贖回ETF采用的方式是( )。
A.份額申購
B.金額贖回
C.金額申購
D.份額贖回
5.LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包括( )。
A.從場內(nèi)到場內(nèi)轉(zhuǎn)托管
B.從場內(nèi)到場外轉(zhuǎn)托管
C.從場外到場內(nèi)轉(zhuǎn)托管
D.從場外到場外轉(zhuǎn)托管
6.以下( )可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
7.下列有關(guān)LOF的募集，說法正確的是( )。
A.LOF的募集分為場外和場內(nèi)募集兩部分
B.場外募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)
C.場外募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的證券登記系統(tǒng)
D.場內(nèi)募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的證券登記系統(tǒng)
8.下列屬于開放式基金中貨幣市場基金的申購、贖回原則的是( )。
A.未知價原則
B.確定價原則
C.金額申購、份額贖回原則
D.份額申購、金額贖回原則
9.封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列( )條件。
A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上
B.基金合同期限為5年以上
C.基金募集金額不低于2億元人民幣
D.基金份額持有人不少于1000人
10.為準(zhǔn)確、及時進(jìn)行基金估值和份額凈值計價，基金管理公司應(yīng)( )。
A.制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的原則和程序
B.建立健全估值決策體系
C.使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)
D.對基金資產(chǎn)估值進(jìn)行復(fù)核、審查
三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A(yù)，錯誤的填B)
1.按照中國證監(jiān)會2007年3月對認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。( )
2.基金招募說明書應(yīng)將所有對投資人做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資人更好地做出投資決策。( )
3.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理能夠直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易。( )
4.ETF份額的認(rèn)購可用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購。( )
5.開放式基金的登記業(yè)務(wù)，可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。 ( )
6.目前我國只有上海證券交易所開辦LOF基金的交易。( )
7.ETF的建倉期為6個月以內(nèi)。( )
8.開放式基金的前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)，在贖回基金時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。( )
9.開放式基金的申購、贖回全部采用“未知價”進(jìn)行。( )
10.《基金信息披露管理辦法》屬于基金信息披露的規(guī)范性文件。( )
參考答案及解析
一、單項選擇題
1.B
[解析]基金獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人、且不得少于董事會人數(shù)的1/3。就公司運(yùn)作過程中法律要求的有關(guān)事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過。
2.B
[解析]《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定，對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要求近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)不得低于20億元人民幣。
3.D
[解析]基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置中投資決策委員會是能夠?qū)鹜顿Y做出高決策的機(jī)構(gòu)。
4.C
[解析]目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個月。
5.A
[解析]契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金，基金合同是規(guī)定當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件?；鸷贤址Q為基金契約。
二、多項選擇題
1.ABC
[解析]基金產(chǎn)品與銀行儲蓄存款的差異體現(xiàn)在：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險特性不同、信息披露程度不同等方面。
2.ABCD
[解析]ABCD四項都是對基金高級管理人員監(jiān)管的重要性體現(xiàn)。
3.ABCD
[解析]基金管理公司設(shè)立審核時，中國證監(jiān)會對其采取的審查方式包括：征求相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門關(guān)于股東條件等方面的意見;采取專家評審、調(diào)查核實等方式對申請材料的內(nèi)容進(jìn)行審查;自受理之日起5個月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。
4.AD
[解析]場內(nèi)申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式;場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式。
5.ABCD
[解析]LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包括系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管與跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管包括從場內(nèi)到場內(nèi)和從場外到場外兩種;跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管包括從場內(nèi)到場外以及從場外到場內(nèi)兩種。
6.ABCD
[解析]商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)都可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。
7.ABD
[解析]此題為LOF募集概述中的具體內(nèi)容，參照教材只記即可。
8.BC
[解析]本題考查的是貨幣市場基金申購、贖回應(yīng)遵循的原則，注意與股票基金、債券基金申購、贖回原則比較記憶。
9.ABCD
[解析]本題考查的是封閉式基金上市交易需要滿足的五大條件，考生參照教材及本書參考資料具體識記即可。
10.ABC
[解析]本題考查作為基金資產(chǎn)估值責(zé)任人的基金管理人為了準(zhǔn)確、及時進(jìn)行基金估值和份額凈值計價，應(yīng)該制定的程序和規(guī)則。除了ABC三項之外，基金管理人還應(yīng)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序，不斷完善相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測、控制和報告機(jī)制等。
三、判斷題
1.A
[解析]為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額的計算方法，中國證監(jiān)會做出了題述規(guī)定。
2.A
[解析]基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。其編制原則是基金管理人應(yīng)將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。
3.B
[解析]為了將投資管理職能與交易執(zhí)行職能相分離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資
4.A
[解析]根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額時支付的對價種類?？梢詫TF份額的認(rèn)購分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購兩種方式。
5.A
[解析]題目所述符合我國開放式基金登記業(yè)務(wù)的法律規(guī)定。
6.B
[解析]目前我國只有深圳證券交易所開辦LOF交易。
7.B
[解析]ETF建倉期通常在3個月以內(nèi)。
8.B
[解析]開放式基金的后端收費(fèi)模式的定義如題述規(guī)定。前端收費(fèi)模式是在認(rèn)購基金份額時就需要支付認(rèn)購費(fèi)用的模式。
9.B
[解析]開放式基金中涉及貨幣市場基金的申購贖回采用確定價原則。
10.B
[解析]《基金信息披露管理辦法》屬于基金信息披露的部門規(guī)章。