這篇《2014自考金融法考點(diǎn)：持續(xù)監(jiān)管措施》是為大家整理的，希望對(duì)大家有所幫助?。?！
    持續(xù)監(jiān)管措施（識(shí)記持續(xù)監(jiān)管措施的形式；應(yīng)用：分析銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施）
    銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管與持續(xù)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管。持續(xù)監(jiān)管措施包括現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。
    1.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
    為履行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管職責(zé)，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明，檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)，查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存。銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
    2.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
    非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管主要是通過(guò)資料審查來(lái)實(shí)施。銀監(jiān)會(huì)有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)資料、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料審計(jì)報(bào)告。此外，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其對(duì)所屬機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
    3.賬戶查詢與凍結(jié)
    當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員涉嫌金融違法時(shí)，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或者其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢上述機(jī)構(gòu)、人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)任批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。