以下是為大家整理的關于理財公司年度工作計劃的文章，希望大家能夠喜歡！
理財公司年度工作計劃：創(chuàng)新型理財產品是利用各種新的投資品種和投資策略構建出來的理財產品，在產品創(chuàng)設過程中，通常是針對某一項新業(yè)務品種或特定類型客戶需求而設計的。由于創(chuàng)新型理財產品與傳統(tǒng)的基金產品相比更具有針對性，能夠實現(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。
對客戶而言，創(chuàng)新型理財產品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過參與相應的專戶理財產品，就能夠分享相應事件性投資收益;對營業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng)新型理財產品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護，經紀業(yè)務客戶資產極有可能被銀行、保險等其他金融機構的理財計劃和分紅保險搶走，創(chuàng)新型理財產品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產保值增值，為行情轉暖時的股票交易提供更大的資產基數(shù);對公司而言，創(chuàng)新型理財產品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進行創(chuàng)新型理財產品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。
二、創(chuàng)新型理財產品推廣的思路
考慮到創(chuàng)新型理財產品的重要作用，我部計劃在xxxx年充分發(fā)揮產品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應，持續(xù)推介，有效溝通”為整體思路，在產品開發(fā)、策略制定、理念宣導和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導員、傳令兵”的角色。
三、創(chuàng)新型理財產品推廣的工作安排
(一)在產品開發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng)新型理財產品學習的“先鋒隊”
由于創(chuàng)新型理財產品種類繁多，每一只產品都有特定的目標客戶群體，在不了解產品基本屬性時，很難對產品進行有效推廣，因此，產品開發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財產品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創(chuàng)新型理財產品的基本特征”和“市場創(chuàng)新帶來的客戶需求”兩個角度雙管齊下，深入進行產品研究，具體工作安排如下：
1.對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產品進行全面梳理，重點研究其產品特征及適應的客戶群體
目前，市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產品主要包括基金公司設計的專戶理財產品和信托公司設計的信托產品。這些產品在設計時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥然不同的產品特征，有的保本，有的進行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或股權融資，有的進行套利交易……因此有必要對這些產品進行梳理分類，從而在未來出現(xiàn)市場機會時能迅速選擇相應的產品。
第一，根據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財產品進行分類，初步計劃將所有產品分為杠桿類、套利類、保本類等。
第二，根據(jù)投資方向對創(chuàng)新型理財產品進行分類，初步計劃分為定向增發(fā)類、股權投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權益類等。
第三，根據(jù)創(chuàng)新型理財產品要求的低資金、投資期限等規(guī)定進行分類，初步計劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。
在完成以上分類后，再將所有分類維度進行整合，從而形成更多的細分子類，一旦公司某一營業(yè)部提出相應投資需求時，可自動進行對照，選擇適合的創(chuàng)新理財產品。
2.持續(xù)跟蹤證券市場上的業(yè)務創(chuàng)新帶來的投資機會，根據(jù)客戶需求尋找相應創(chuàng)新型理財產品
創(chuàng)新型的理財產品大的特點就是針對證券市場上的業(yè)務創(chuàng)新
進行開發(fā)設計，因此，在分析創(chuàng)新型理財產品的同時，也應對市場上的各類投資機會保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權威媒體的資訊內容，緊密關注市場可能推出的新產品和新業(yè)務，在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務品種后，由產品支持崗進行專項分析，討論新業(yè)務品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來業(yè)務開展可能需要的人才、業(yè)務資格和客戶等方面的儲備。
(二)在策略制定方面快速反應，做公司推廣創(chuàng)新型理財產品的“參謀官”
產品策略是決定產品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng)新型理財產品的過程中，一定要保證產品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產品也無法取得客戶的認可。我部計劃在xxxx年重點以《創(chuàng)新產品簡報》為依托，向公司各個營業(yè)部提供適應不同客戶需求的產品策略。
第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴充為所有的創(chuàng)新產品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機會等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產品和創(chuàng)新交易方式進行分析，為營業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產品策略支持。
第二，在頻次上進行固定，初步計劃每月制定2期《創(chuàng)新產品簡報》，并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產品目前的市場情況及當前公司開展及推廣的情況。
第三，在內容上淡化基礎的概念性語言，將介紹重點確定為產品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術等內容，凸顯《創(chuàng)新產品簡報》對營業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實指導意義。
(三)在理念宣導方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“教導員”
由于創(chuàng)新型理財產品在市場上并未得到完全的認同，不僅客戶對此認知很少，公司員工對這些產品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx
年著重進行員工和客戶理念的培訓，并通過培訓對所有創(chuàng)新型理財產品進行持續(xù)宣導，對重點的創(chuàng)新型理財產品進行深入推介。初步計劃培訓的內容分為員工培訓和客戶講座兩個方面：
1.員工培訓方面，計劃通過一系列的日常培訓、重點培訓和專項培訓，提高公司各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新型理財產品的了解和認知程度。第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產品簡報》為基礎，對公司各營業(yè)部員工進行日常培訓，要求各營業(yè)部市場營銷中心員工認真學習，并每月上報學習心得;第二，對國內各個營業(yè)部按地區(qū)劃分，在每個地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對創(chuàng)新型理財產品進行專項學習，學習的方式以視頻為主，計劃每月至少，主講人為我部產品支持崗人員，在未來的產品推廣時期，參加專項學習培訓的員工負責本地區(qū)內所有營業(yè)部關于創(chuàng)新型理財產品的客戶溝通及推介工作;第三，在公司重點推介某一創(chuàng)新型理財產品時，組織各營業(yè)部全體人員進行項目介紹的重點培訓，培訓的方式以視頻為主，主講人為相應產品的公募或私募基金經理，重點培訓的時間視產品的推廣情況而定，初步計劃全年舉行兩次。
2.客戶講座方面，計劃以重點宣傳培訓并結合各營業(yè)部需求進行。我部負責將相應產品的特點、適合的客戶群體、推薦的標準話術制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部，由營業(yè)部視情況向客戶進行宣傳。在我部重點推介某一創(chuàng)新型理財產品時，計劃就每一個創(chuàng)新型理財產品舉辦大型的視頻培訓，屆時將邀請相應合作機構(即與公司合作的公募或私募基金)的相關人員進行產品的重點推介;另外，如營業(yè)部出現(xiàn)相應資產較大的目標客戶，我部將視情況指派我部產品支持崗員工或邀請合作機構的相關人員與客戶進行小型的沙龍研討，協(xié)助營業(yè)部進行客戶理念培養(yǎng)和產品推介及宣導工作。
(四)在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”
對創(chuàng)新型理財產品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關注行業(yè)的新動態(tài)，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產品開發(fā)工作走在市場前列;另外，如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財產品后，從關心客戶資產的角度講，也應保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此，無論從產品研究還是后續(xù)服務的角度，都應該重視同業(yè)交流。
目前，公司已經初步建立了與嘉實、南方、易方達等基金公司的良好關系，并且與平安國際信托及日出財富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在xxxx年，我部計劃由專人負責與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時間捕捉其產品動態(tài)，為公司的市場營銷工作爭取到好的產品和交易量返還政策;同時，對已經開展的合作項目，積極跟蹤相應產品的市場表現(xiàn)，并保持與相應產品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達至各營業(yè)部。
另外，就產品開發(fā)的角度而言，擴大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會讓公司在未來推廣產品時有更豐富的選擇，因此，我部計劃在xxxx年利用現(xiàn)有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進行了解和接觸，并第一時間將其產品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財產品能做到優(yōu)中選優(yōu)。
四、xxxx年計劃推廣的創(chuàng)新型理財產品介紹
考慮到創(chuàng)新型理財產品是針對客戶的某一特定需求設計的，因此產品推廣時機的選擇應根據(jù)市場環(huán)境及行業(yè)新動態(tài)來確定，我部計劃在xxxx年重點推廣下列三類創(chuàng)新型理財產品：
(一) 創(chuàng)新型傘形信托產品
1.推介背景：目前融資融券業(yè)務已進入測試階段，預期在xxxx年初即將全面推行，未來公司的核心客戶必將逐步開始嘗試進行這種杠桿交易方式。而由于融資融券業(yè)務規(guī)定客戶開戶時間必須在6個月以上，并且融資融券的期限不得超過半年，再加上保證金比例
的限制，融資融券標的股票的限制等，這些制度上的約束必然會限制部分客戶，從而使客戶產生其他方式的以個股為投資標的的杠桿交易需求。
2.產品優(yōu)勢：創(chuàng)新型傘形信托產品實質上是一種變相的“以資融資”的投資方式，只要客戶資金充足(一般在千萬以上)，就可以通過參與劣后級投資，多使用3倍于自有資金的資產，投資于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券、國債逆回購等品種，不受開戶時間、融資期限、投資標的范圍等限制。
3.適用客戶：高風險承受能力并且喜歡進行杠桿交易的客戶，尤其是經常喜歡操作中小市值個股的成熟投資者;有融資融券需求但不能參與融資融券交易的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與劣后級投資，將會在相應營業(yè)部開立信托賬戶子單元，開發(fā)出1名1000萬資產的客戶相當于營業(yè)部新增資產3000萬元;另一方面，參與劣后級投資的客戶成交也會成倍放大，增加了對營業(yè)部的傭金貢獻。
5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場出現(xiàn)階段底部時推廣;另外，由于信托賬戶的操作與普通的交易系統(tǒng)不同，選擇目標客戶時盡量以熟悉不同網(wǎng)上交易方式的客戶為主，如客戶缺乏網(wǎng)上交易知識，則應在推廣之前重點進行培訓。
(二) 結構化信托產品和保本類專戶產品
1.推介背景：2011年市場持續(xù)低迷，部分核心客戶已停止進行股票交易，轉向風險收益特性低的債券品種和銀行理財產品。目前市場已進入降息通道，未來資金面緊張的局面將會有所緩解，債券和銀行理財產品的吸引力將會有所降低，而如果市場繼續(xù)低迷，股票交易也很難取得好的收益。
2.產品優(yōu)勢：結構化信托產品一般采用“一般/優(yōu)先”模式，普通投資者是優(yōu)先受益權委托人，承擔相對較低的風險，并在收益分配
上優(yōu)先于一般受益人，雖然產品不保本，不保證收益，但特有的設計適合風險承受能力低的客戶。保本類專戶產品分為風險資產和保本資產，采用安全墊的設計，保證保本資產不被侵蝕，運作風險資產爭取高收益。這兩類產品的設計能讓投資者在市場不出現(xiàn)大幅下跌的情況下不產生虧損，而在市場轉頭向上時也能分享市場上漲帶來的收益。
3.適用客戶：低風險承受能力并且喜歡享受固定收益的投資者;風險承受能力適中，但擔心市場短期內難以回暖的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與結構化信托產品和保本類專戶產品能為公司帶來一定的分倉收入;另一方面，在市場低迷的情況下，推廣這兩類產品有助于公司為客戶資產進行保值增值，起到穩(wěn)定客戶的作用。
5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場持續(xù)低迷時推廣;另外，由于對應的客戶類型為風險承受能力較低的客戶，建議的推介過程中向客戶詳細介紹產品的設計思路，避免出現(xiàn)保證收益或保證不虧損等違規(guī)的宣傳內容。
(三)風險對沖阿爾法收益產品
1.推介背景：股指期貨和融資融券推出后，國內的交易方式和交易手段呈現(xiàn)出逐漸豐富的態(tài)勢。而在國外，利用創(chuàng)新式的交易手段的產品已經完全成熟，各類對沖基金和以程式化交易為代表的各類特殊交易策略的產品得到了客戶的全面認可?？梢灶A見，在未來，我國成熟的投資者必然會產生相應的投資需求。
2.產品優(yōu)勢：風險對沖阿爾法收益產品的投資方式是精選股票組成股票池，構建多頭組合，同時運用滬深300股指期貨對多頭組合進行對沖，實現(xiàn)阿爾法收益。這樣的安排只要在能夠捕捉到市場相對熱點的情況下就能盈利，其收益為所選股票相對于指數(shù)的上漲幅度;尤其是在指數(shù)下跌時，只要所選股票池跌幅低于指數(shù)，同樣可以實現(xiàn)正收益。
3.適用客戶：成熟并且對市場上的創(chuàng)新交易策略有較深認知的投資者，尤其是機構投資者;喜好捕捉市場熱點但收益一般的客戶也可適當進行部分配置。
4.公司收益：一方面，客戶參與風險對沖阿爾法收益產品能給公司帶來一定的分倉收入;另一方面，這一產品的專業(yè)化設計能為公司吸引高端的機構客戶，有利于優(yōu)化公司的客戶結構。
5.推廣建議：此類產品投資方式相對復雜，建議在推廣過程中重點開發(fā)成熟的投資者，尤其適合在我公司開戶的保險公司類機構客戶。
理財公司年度工作計劃：創(chuàng)新型理財產品是利用各種新的投資品種和投資策略構建出來的理財產品，在產品創(chuàng)設過程中，通常是針對某一項新業(yè)務品種或特定類型客戶需求而設計的。由于創(chuàng)新型理財產品與傳統(tǒng)的基金產品相比更具有針對性，能夠實現(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。
對客戶而言，創(chuàng)新型理財產品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過參與相應的專戶理財產品，就能夠分享相應事件性投資收益;對營業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng)新型理財產品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護，經紀業(yè)務客戶資產極有可能被銀行、保險等其他金融機構的理財計劃和分紅保險搶走，創(chuàng)新型理財產品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產保值增值，為行情轉暖時的股票交易提供更大的資產基數(shù);對公司而言，創(chuàng)新型理財產品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進行創(chuàng)新型理財產品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。
二、創(chuàng)新型理財產品推廣的思路
考慮到創(chuàng)新型理財產品的重要作用，我部計劃在xxxx年充分發(fā)揮產品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應，持續(xù)推介，有效溝通”為整體思路，在產品開發(fā)、策略制定、理念宣導和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導員、傳令兵”的角色。
三、創(chuàng)新型理財產品推廣的工作安排
(一)在產品開發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng)新型理財產品學習的“先鋒隊”
由于創(chuàng)新型理財產品種類繁多，每一只產品都有特定的目標客戶群體，在不了解產品基本屬性時，很難對產品進行有效推廣，因此，產品開發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財產品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創(chuàng)新型理財產品的基本特征”和“市場創(chuàng)新帶來的客戶需求”兩個角度雙管齊下，深入進行產品研究，具體工作安排如下：
1.對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產品進行全面梳理，重點研究其產品特征及適應的客戶群體
目前，市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產品主要包括基金公司設計的專戶理財產品和信托公司設計的信托產品。這些產品在設計時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥然不同的產品特征，有的保本，有的進行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或股權融資，有的進行套利交易……因此有必要對這些產品進行梳理分類，從而在未來出現(xiàn)市場機會時能迅速選擇相應的產品。
第一，根據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財產品進行分類，初步計劃將所有產品分為杠桿類、套利類、保本類等。
第二，根據(jù)投資方向對創(chuàng)新型理財產品進行分類，初步計劃分為定向增發(fā)類、股權投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權益類等。
第三，根據(jù)創(chuàng)新型理財產品要求的低資金、投資期限等規(guī)定進行分類，初步計劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。
在完成以上分類后，再將所有分類維度進行整合，從而形成更多的細分子類，一旦公司某一營業(yè)部提出相應投資需求時，可自動進行對照，選擇適合的創(chuàng)新理財產品。
2.持續(xù)跟蹤證券市場上的業(yè)務創(chuàng)新帶來的投資機會，根據(jù)客戶需求尋找相應創(chuàng)新型理財產品
創(chuàng)新型的理財產品大的特點就是針對證券市場上的業(yè)務創(chuàng)新
進行開發(fā)設計，因此，在分析創(chuàng)新型理財產品的同時，也應對市場上的各類投資機會保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權威媒體的資訊內容，緊密關注市場可能推出的新產品和新業(yè)務，在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務品種后，由產品支持崗進行專項分析，討論新業(yè)務品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來業(yè)務開展可能需要的人才、業(yè)務資格和客戶等方面的儲備。
(二)在策略制定方面快速反應，做公司推廣創(chuàng)新型理財產品的“參謀官”
產品策略是決定產品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng)新型理財產品的過程中，一定要保證產品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產品也無法取得客戶的認可。我部計劃在xxxx年重點以《創(chuàng)新產品簡報》為依托，向公司各個營業(yè)部提供適應不同客戶需求的產品策略。
第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴充為所有的創(chuàng)新產品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機會等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產品和創(chuàng)新交易方式進行分析，為營業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產品策略支持。
第二，在頻次上進行固定，初步計劃每月制定2期《創(chuàng)新產品簡報》，并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產品目前的市場情況及當前公司開展及推廣的情況。
第三，在內容上淡化基礎的概念性語言，將介紹重點確定為產品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術等內容，凸顯《創(chuàng)新產品簡報》對營業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實指導意義。
(三)在理念宣導方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“教導員”
由于創(chuàng)新型理財產品在市場上并未得到完全的認同，不僅客戶對此認知很少，公司員工對這些產品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx
年著重進行員工和客戶理念的培訓，并通過培訓對所有創(chuàng)新型理財產品進行持續(xù)宣導，對重點的創(chuàng)新型理財產品進行深入推介。初步計劃培訓的內容分為員工培訓和客戶講座兩個方面：
1.員工培訓方面，計劃通過一系列的日常培訓、重點培訓和專項培訓，提高公司各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新型理財產品的了解和認知程度。第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產品簡報》為基礎，對公司各營業(yè)部員工進行日常培訓，要求各營業(yè)部市場營銷中心員工認真學習，并每月上報學習心得;第二，對國內各個營業(yè)部按地區(qū)劃分，在每個地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對創(chuàng)新型理財產品進行專項學習，學習的方式以視頻為主，計劃每月至少，主講人為我部產品支持崗人員，在未來的產品推廣時期，參加專項學習培訓的員工負責本地區(qū)內所有營業(yè)部關于創(chuàng)新型理財產品的客戶溝通及推介工作;第三，在公司重點推介某一創(chuàng)新型理財產品時，組織各營業(yè)部全體人員進行項目介紹的重點培訓，培訓的方式以視頻為主，主講人為相應產品的公募或私募基金經理，重點培訓的時間視產品的推廣情況而定，初步計劃全年舉行兩次。
2.客戶講座方面，計劃以重點宣傳培訓并結合各營業(yè)部需求進行。我部負責將相應產品的特點、適合的客戶群體、推薦的標準話術制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部，由營業(yè)部視情況向客戶進行宣傳。在我部重點推介某一創(chuàng)新型理財產品時，計劃就每一個創(chuàng)新型理財產品舉辦大型的視頻培訓，屆時將邀請相應合作機構(即與公司合作的公募或私募基金)的相關人員進行產品的重點推介;另外，如營業(yè)部出現(xiàn)相應資產較大的目標客戶，我部將視情況指派我部產品支持崗員工或邀請合作機構的相關人員與客戶進行小型的沙龍研討，協(xié)助營業(yè)部進行客戶理念培養(yǎng)和產品推介及宣導工作。
(四)在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”
對創(chuàng)新型理財產品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關注行業(yè)的新動態(tài)，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產品開發(fā)工作走在市場前列;另外，如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財產品后，從關心客戶資產的角度講，也應保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此，無論從產品研究還是后續(xù)服務的角度，都應該重視同業(yè)交流。
目前，公司已經初步建立了與嘉實、南方、易方達等基金公司的良好關系，并且與平安國際信托及日出財富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在xxxx年，我部計劃由專人負責與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時間捕捉其產品動態(tài)，為公司的市場營銷工作爭取到好的產品和交易量返還政策;同時，對已經開展的合作項目，積極跟蹤相應產品的市場表現(xiàn)，并保持與相應產品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達至各營業(yè)部。
另外，就產品開發(fā)的角度而言，擴大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會讓公司在未來推廣產品時有更豐富的選擇，因此，我部計劃在xxxx年利用現(xiàn)有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進行了解和接觸，并第一時間將其產品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財產品能做到優(yōu)中選優(yōu)。
四、xxxx年計劃推廣的創(chuàng)新型理財產品介紹
考慮到創(chuàng)新型理財產品是針對客戶的某一特定需求設計的，因此產品推廣時機的選擇應根據(jù)市場環(huán)境及行業(yè)新動態(tài)來確定，我部計劃在xxxx年重點推廣下列三類創(chuàng)新型理財產品：
(一) 創(chuàng)新型傘形信托產品
1.推介背景：目前融資融券業(yè)務已進入測試階段，預期在xxxx年初即將全面推行，未來公司的核心客戶必將逐步開始嘗試進行這種杠桿交易方式。而由于融資融券業(yè)務規(guī)定客戶開戶時間必須在6個月以上，并且融資融券的期限不得超過半年，再加上保證金比例
的限制，融資融券標的股票的限制等，這些制度上的約束必然會限制部分客戶，從而使客戶產生其他方式的以個股為投資標的的杠桿交易需求。
2.產品優(yōu)勢：創(chuàng)新型傘形信托產品實質上是一種變相的“以資融資”的投資方式，只要客戶資金充足(一般在千萬以上)，就可以通過參與劣后級投資，多使用3倍于自有資金的資產，投資于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券、國債逆回購等品種，不受開戶時間、融資期限、投資標的范圍等限制。
3.適用客戶：高風險承受能力并且喜歡進行杠桿交易的客戶，尤其是經常喜歡操作中小市值個股的成熟投資者;有融資融券需求但不能參與融資融券交易的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與劣后級投資，將會在相應營業(yè)部開立信托賬戶子單元，開發(fā)出1名1000萬資產的客戶相當于營業(yè)部新增資產3000萬元;另一方面，參與劣后級投資的客戶成交也會成倍放大，增加了對營業(yè)部的傭金貢獻。
5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場出現(xiàn)階段底部時推廣;另外，由于信托賬戶的操作與普通的交易系統(tǒng)不同，選擇目標客戶時盡量以熟悉不同網(wǎng)上交易方式的客戶為主，如客戶缺乏網(wǎng)上交易知識，則應在推廣之前重點進行培訓。
(二) 結構化信托產品和保本類專戶產品
1.推介背景：2011年市場持續(xù)低迷，部分核心客戶已停止進行股票交易，轉向風險收益特性低的債券品種和銀行理財產品。目前市場已進入降息通道，未來資金面緊張的局面將會有所緩解，債券和銀行理財產品的吸引力將會有所降低，而如果市場繼續(xù)低迷，股票交易也很難取得好的收益。
2.產品優(yōu)勢：結構化信托產品一般采用“一般/優(yōu)先”模式，普通投資者是優(yōu)先受益權委托人，承擔相對較低的風險，并在收益分配
上優(yōu)先于一般受益人，雖然產品不保本，不保證收益，但特有的設計適合風險承受能力低的客戶。保本類專戶產品分為風險資產和保本資產，采用安全墊的設計，保證保本資產不被侵蝕，運作風險資產爭取高收益。這兩類產品的設計能讓投資者在市場不出現(xiàn)大幅下跌的情況下不產生虧損，而在市場轉頭向上時也能分享市場上漲帶來的收益。
3.適用客戶：低風險承受能力并且喜歡享受固定收益的投資者;風險承受能力適中，但擔心市場短期內難以回暖的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與結構化信托產品和保本類專戶產品能為公司帶來一定的分倉收入;另一方面，在市場低迷的情況下，推廣這兩類產品有助于公司為客戶資產進行保值增值，起到穩(wěn)定客戶的作用。
5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場持續(xù)低迷時推廣;另外，由于對應的客戶類型為風險承受能力較低的客戶，建議的推介過程中向客戶詳細介紹產品的設計思路，避免出現(xiàn)保證收益或保證不虧損等違規(guī)的宣傳內容。
(三)風險對沖阿爾法收益產品
1.推介背景：股指期貨和融資融券推出后，國內的交易方式和交易手段呈現(xiàn)出逐漸豐富的態(tài)勢。而在國外，利用創(chuàng)新式的交易手段的產品已經完全成熟，各類對沖基金和以程式化交易為代表的各類特殊交易策略的產品得到了客戶的全面認可?？梢灶A見，在未來，我國成熟的投資者必然會產生相應的投資需求。
2.產品優(yōu)勢：風險對沖阿爾法收益產品的投資方式是精選股票組成股票池，構建多頭組合，同時運用滬深300股指期貨對多頭組合進行對沖，實現(xiàn)阿爾法收益。這樣的安排只要在能夠捕捉到市場相對熱點的情況下就能盈利，其收益為所選股票相對于指數(shù)的上漲幅度;尤其是在指數(shù)下跌時，只要所選股票池跌幅低于指數(shù)，同樣可以實現(xiàn)正收益。
3.適用客戶：成熟并且對市場上的創(chuàng)新交易策略有較深認知的投資者，尤其是機構投資者;喜好捕捉市場熱點但收益一般的客戶也可適當進行部分配置。
4.公司收益：一方面，客戶參與風險對沖阿爾法收益產品能給公司帶來一定的分倉收入;另一方面，這一產品的專業(yè)化設計能為公司吸引高端的機構客戶，有利于優(yōu)化公司的客戶結構。
5.推廣建議：此類產品投資方式相對復雜，建議在推廣過程中重點開發(fā)成熟的投資者，尤其適合在我公司開戶的保險公司類機構客戶。