1.（2008，61）根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，某商業(yè)銀行從事的下列行為中，違反法律規(guī)定的有（ ）。
A.投資100萬元人民幣建設(shè)自用辦公大樓的附屬設(shè)施
B.投資某信托投資公司
C.投資某證券公司
D.向該商業(yè)銀行的董事發(fā)放信用貸款
【真題解析】本題考點(diǎn)為商業(yè)銀行的違法行為。根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》第43條的規(guī)定：“商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外?！币虼?，本題中選項(xiàng)BC是正確的?！渡虡I(yè)銀行法》第40條規(guī)定：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。前款所稱關(guān)系人是指：（一）商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（二）前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織?！币虼耍x項(xiàng)D是正確的。而選項(xiàng)A是商業(yè)銀行的正當(dāng)投資行為。因而是合法的。綜上所述，本題正確答案為BCD.
【答案】BCD
2.（2008，62）依據(jù)《信托法》的規(guī)定，信托設(shè)立之后，在信托文件未規(guī)定終止的特別條件時(shí)，信托終止的情形有（ ）。
A.信托目的不能實(shí)現(xiàn)
B.受托人死亡
C.當(dāng)事人協(xié)商同意終止信托
D.受托人辭任
【真題解析】本題考點(diǎn)是信托的終止。我國《信托法》第52條規(guī)定：“信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止，也不因受托人的辭任而終止。但本法或者信托文件另有規(guī)定的除外?！币虼?，本題中BD是錯(cuò)誤的。《信托法》第53條規(guī)定：“有下列情形之一的，信托終止：（一）信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生；（二）信托的存續(xù)違反信托目的；（三）信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn)；（四）信托當(dāng)事人協(xié)商同意；（五）信托被撤銷；（六）信托被解除?！币虼?，選項(xiàng)AC是正確的。綜上所述，本題正確答案是AC.
【答案】AC
3.（2008，63）為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告，資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員從事的下列行為中，違反《證券法》規(guī)定的有（ ）。
A.在該股票承銷期內(nèi)買賣該種股票
B.在該股票承銷期滿后的第120日買賣該種股票
C.自接受上市公司委托之日后第3日買賣該種股票
D.完成上市公司委托的工作之后在上述文件公開后的第7天買賣該種股票
【真題解析】本題考點(diǎn)是證券服務(wù)人員的義務(wù)和責(zé)任。我國《證券法》第45條規(guī)定：“為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票。除前款規(guī)定外，為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。”由此可以看出，本題正確答案為ABC.
【答案】ABC
4.（2008，64）依據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行本票必須記載的事項(xiàng)有（ ）。
A.出票日期
B.付款日期
C.收款人名稱
D.出票人簽章
【真題解析】本題考點(diǎn)是本票的必須記載事項(xiàng)。我國《票據(jù)法》第75條第1款規(guī)定：“本票必須記載下列事項(xiàng)：（一）表明‘本票’的字樣；（二）無條件支付的承諾；（三）確定的金額；（四）收款人名稱；（五）出票日期；（六）出票人簽章。”因此，本題正確答案是ACD.
【答案】ACD
5.（2008，65）2006年5月9日，張某為其愛人謝某投保了保險(xiǎn)金額為10萬元的兩全保險(xiǎn)（兩全保險(xiǎn)又稱生死保險(xiǎn)，是指被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)期間內(nèi)死亡，或在保險(xiǎn)期間屆滿仍生存時(shí)，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)合同承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的人壽保險(xiǎn)）。謝某書面同意并認(rèn)可了上述保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)期限為10年，保險(xiǎn)費(fèi)于當(dāng)日一次性支付。2008年2月5日，謝某自殺。根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列表述中，正確的有（ ）o
A.保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任
B.保險(xiǎn)人應(yīng)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任
C.對(duì)投保人已支付的保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人應(yīng)按保險(xiǎn)單退還其現(xiàn)金價(jià)值
D.對(duì)投保人已支付的保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人可不按保險(xiǎn)單退還其現(xiàn)金價(jià)值
【真題解析】本題考點(diǎn)是自殺引起的保險(xiǎn)金賠付問題。我國《保險(xiǎn)法》第44條規(guī)定：“以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起二年內(nèi)，被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但被保險(xiǎn)人自殺時(shí)為無民事行為能力人的除外。保險(xiǎn)人依照前款規(guī)定不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。”因此，本題中正確答案為AC.
【答案】AC
6.（2007，61）下列關(guān)于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的表述中，正確的有（ ）。
A.資本充足率不得低于8%
B.貸款余額與存款余額的比例不得低于75%
C.流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25%
D.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%
【真題解析】本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理制度。根據(jù)《商業(yè)銀行法》第39條規(guī)定：“商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定：（一）資本充足率不得低于百分之八；（二）貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之七十五；（三）流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五；（四）對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十；（五）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定。本法施行前設(shè)立的商業(yè)銀行，在本法施行后，其資產(chǎn)負(fù)債比例不符合前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在一定的期限內(nèi)符合前款規(guī)定。具體辦法由國務(wù)院規(guī)定。”正確答案為ACD.
【答案】ACD
7.（2007，62）屬于信托絕對(duì)無效情形的有（ ）。
A.信托資產(chǎn)不能確定
B.委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益
C.受益人不能確定
D.專以討債為目的設(shè)立的信托
【真題解析】本題考查信托絕對(duì)無效的法定事由。根據(jù)《信托法》第11條規(guī)定：“有下列情形之一的，信托無效：（一）信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會(huì)公共利益；（二）信托財(cái)產(chǎn)不能確定；（三）委托人以非法財(cái)產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設(shè)立信托的財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托；（四）專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托；（五）受益人或者受益人范圍不能確定；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形?！钡?2條規(guī)定：“委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的，債權(quán)人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該信托。人民法院依照前款規(guī)定撤銷信托的，不影響善意受益人已經(jīng)取得的信托利益。本條第一款規(guī)定的申請(qǐng)權(quán)，自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起一年內(nèi)不行使的，歸于消滅?！边x項(xiàng)B屬于信托相對(duì)無效情形。本題正確答案為ACD.
【答案】ACD
8.（2007，63）下列關(guān)于票據(jù)偽造的表述錯(cuò)誤的有（ ）。
A.偽造人只負(fù)票據(jù)責(zé)任，不負(fù)其他責(zé)任
B.被偽造人應(yīng)當(dāng)負(fù)票據(jù)責(zé)任
C.偽造人不負(fù)票據(jù)責(zé)任，但應(yīng)當(dāng)負(fù)民事責(zé)任
D.被偽造人不負(fù)票據(jù)責(zé)任，但應(yīng)當(dāng)負(fù)其他責(zé)任
【真題解析】本題考查票據(jù)偽造的法律后果。對(duì)于票據(jù)偽造，偽造人不負(fù)票據(jù)責(zé)任，但要負(fù)民事上的侵權(quán)責(zé)任和刑事上的偽造票證的責(zé)任；被偽造人不負(fù)票據(jù)責(zé)任，也不負(fù)其他責(zé)任，但是票據(jù)偽造并不影響真正簽章人票據(jù)責(zé)任的承擔(dān)。本題正確答案為ABD.
【答案】ABD
9.（2007，64）保險(xiǎn)責(zé)任開始后，不得被解除的保險(xiǎn)合同有（ ）。
A.信用保險(xiǎn)合同
B.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同
C.人身保險(xiǎn)合同
D.運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同
【真題解析】本題考查不得解除保險(xiǎn)合同的法定情形。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第35條規(guī)定：“貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同和運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)責(zé)任開始后，合同當(dāng)事人不得解除合同?！北绢}正確答案為BD.
【答案】BD
10.（2007，65）證券交易過程中，損害客戶利益的欺詐行為有（ ）。
A.挪用客戶委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
B.違背客戶的委托為其買賣證券
C.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或證券交易量
D.不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
【真題解析】本題考查證券交易中損害客戶利益的欺詐行為種類。根據(jù)《證券法》第79條規(guī)定：“禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（一）違背客戶的委托為其買賣證券；（二）不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件；（三）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；（四）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；（五）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（六）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；（七）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。欺詐客戶行為給客戶造成損失的，行為人應(yīng)”——3依法承擔(dān)賠償責(zé)任?！氨绢}正確答案為ABD.
【答案】ABD
11.（2006，60）根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定有（ ）。
A.設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)
B.在我國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額
C.應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
D.設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有法人資格
【真題解析】本題考查商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立?！渡虡I(yè)銀行法》第19條規(guī)定，商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。在中華人民共和國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，不按行政區(qū)劃設(shè)立。商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之六十?！渡虡I(yè)銀行法》第22條規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)其分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。正確答案是AB.
【答案】AB
12.（2006，62）根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)保薦人的情形有（ ）。
A.發(fā)行人采用承銷方式申請(qǐng)公開發(fā)行股票的
B.發(fā)行人采用承銷方式申請(qǐng)公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的債券的
C.發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行不可轉(zhuǎn)換為股票的債券的
D.發(fā)行人申請(qǐng)非公開發(fā)行新股的
【真題解析】本題考查證券發(fā)行的保薦人制度?！蹲C券法》第11條規(guī)定：“發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。”第49條規(guī)定：“申請(qǐng)股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或者法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券上市交易，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人?！闭_答案是AB.
【答案】AB
13.（2006，63）匯票到期日前，持票人可以行使追索權(quán)的情形有（ ）。
A.匯票被拒絕承兌
B.背書人死亡、逃匿
C.承兌人或者付款人死亡、逃匿
D.承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)
【真題解析】本題考查追索權(quán)的期前行使規(guī)則?！镀睋?jù)法》第61條規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：（一）匯票被拒絕承兌的；（二）承兌人或者付款人死亡、逃匿的；（三）承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的。正確答案是ACD.
【答案】ACD
14.（2006，64）票據(jù)的物的抗辯包括（ ）。
A.票據(jù)無效的抗辯
B.票據(jù)權(quán)利已經(jīng)消滅的抗辯
C.否定票據(jù)行為有效成立的抗辯
D.債權(quán)人欠缺受領(lǐng)資格的抗辯
【真題解析】本題考查票據(jù)的抗辯。票據(jù)物的抗辯是指，票據(jù)債務(wù)人給予票據(jù)本身內(nèi)容提出的抗辯。抗辯原因?yàn)槠睋?jù)本身的內(nèi)容，所以，不管票據(jù)流轉(zhuǎn)于何人手中，抗辯權(quán)均得以成立。ABC屬于這種抗辯。D屬于人的抗辯，只有在相對(duì)的當(dāng)事人之間發(fā)生效力。正確答案是ABC.
【答案】ABC
15.（2006，65）被保險(xiǎn)人或者受益人在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下，聲稱發(fā)生保險(xiǎn)事故，并向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人（ ）。
A.有權(quán)拒絕賠償或者給付保險(xiǎn)金
B.應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行保險(xiǎn)合同，加倍收取保險(xiǎn)費(fèi)
C.可以解除保險(xiǎn)合同，但應(yīng)當(dāng)退還保險(xiǎn)費(fèi)
D.有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)
【真題解析】《保險(xiǎn)法》第28條規(guī)定：“被保險(xiǎn)人或者受益人在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下，謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人故意制造保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，除本法第65條第1款另有規(guī)定外，也不退還保險(xiǎn)費(fèi)。保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人以偽造、變?cè)斓挠嘘P(guān)證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險(xiǎn)人對(duì)其虛報(bào)的部分不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任?！闭_答案是AD.
【答案】AD
16.（2005，61）下列關(guān)于信托的表述中，正確的有（ ）。
A.受托人按委托人的意愿以委托人的名義從事信托行為
B.受托人為受益人的利益對(duì)信托財(cái)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行處分
C.受托人為特定目的對(duì)信托財(cái)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行管理
D.信托關(guān)系的成立要以有效轉(zhuǎn)移信托財(cái)產(chǎn)為要件
【真題解析】本題考查信托的概念。《信托法》第2條規(guī)定：“本法所稱信托，是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為?！钡?條規(guī)定：“設(shè)立信托，必須有確定的信托財(cái)產(chǎn)，并且該信托財(cái)產(chǎn)必須是委托人合法所有的財(cái)產(chǎn)。本法所稱財(cái)產(chǎn)包括合法的財(cái)產(chǎn)權(quán)利?！闭_答案是BCD.
【答案】BCD
17.（2005，62）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定暫停公司債券上市交易的情形包括（ ）。
A.公司有重大違法行為
B.公司債券所募集資金不按審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途使用
C.公司發(fā)生重大虧損或者遭受超凈資產(chǎn)10%以上的重大損失
D.未按公司債券募集辦法履行義務(wù)
【真題解析】原《證券法》第55條規(guī)定：“公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定暫停其公司債券上市交易：（一）公司有重大違法行為；（二）公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件；（三）公司債券所募集資金不按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途使用；（四）未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)；（五）公司最近兩年連續(xù)虧損。”注意該條已經(jīng)進(jìn)行了修改。新《證券法》第60條規(guī)定：“公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：（一）公司有重大違法行為；（二）公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件；（三）公司債券所募集資金不按照核準(zhǔn)的用途使用；（四）未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)；（五）公司最近兩年連續(xù)虧損?！闭_答案是ABD.
【答案】ABD
18.（2005，63）我國證券法確定了上市公司重大事件的臨時(shí)報(bào)告和公告制度。證券法規(guī)定的重大事件包括（ ）。
A.公司經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化
B.公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生重大變化
C.持有公司3%股份的股東持有股份情況發(fā)生變化
D.法院依法撤銷公司股東大會(huì)、董事會(huì)決議
【真題解析】本題考查證券法重大事件臨時(shí)報(bào)告制度。根據(jù)《證券法》第67條規(guī)定：“發(fā)生可能對(duì)上市公司股要交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和。證券交易所報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果。下列情況為前款所稱重大事件：（一）公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化；（二）公司的重大投資行為和重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定；（三）公司訂立重要合同，可能對(duì)公司的資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響；（四）公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況；（五）公司發(fā)生重大虧損或者重大損失；（六）公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生的重大變化；（七）公司的董事、三分之一以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)；（八）持有公司百分之五以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化；（九）公司減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)的決定；（十）涉及公司的重大訴訟，股東大會(huì)、董事會(huì)決議被依法撤銷或者宣告無效；（十一）公司涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施；（十二）國務(wù)院。證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。”正確答案為ABD.
【答案】ABD
19.（2005，64）根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司的資金可以用于（ ）。
A.銀行存款
B.買賣政府債券
C.買賣金融債券
D.設(shè)立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
【真題解析】本題考查保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用?！侗ｋU(xiǎn)法》第105條規(guī)定，保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用必須穩(wěn)健，遵循安全性原則，并保證資產(chǎn)的保值增值。保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用，限于在銀行存款、買賣政府債券、金融債券和國務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。保險(xiǎn)公司的資金不得用于設(shè)立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，不得用于設(shè)立保險(xiǎn)業(yè)以外的企業(yè)。保險(xiǎn)公司運(yùn)用的資金和具體項(xiàng)目的資金占其資金總額的具體比例，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。正確答案是ABC.
【答案】ABC
A.投資100萬元人民幣建設(shè)自用辦公大樓的附屬設(shè)施
B.投資某信托投資公司
C.投資某證券公司
D.向該商業(yè)銀行的董事發(fā)放信用貸款
【真題解析】本題考點(diǎn)為商業(yè)銀行的違法行為。根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》第43條的規(guī)定：“商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外?！币虼?，本題中選項(xiàng)BC是正確的?！渡虡I(yè)銀行法》第40條規(guī)定：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。前款所稱關(guān)系人是指：（一）商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（二）前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織?！币虼耍x項(xiàng)D是正確的。而選項(xiàng)A是商業(yè)銀行的正當(dāng)投資行為。因而是合法的。綜上所述，本題正確答案為BCD.
【答案】BCD
2.（2008，62）依據(jù)《信托法》的規(guī)定，信托設(shè)立之后，在信托文件未規(guī)定終止的特別條件時(shí)，信托終止的情形有（ ）。
A.信托目的不能實(shí)現(xiàn)
B.受托人死亡
C.當(dāng)事人協(xié)商同意終止信托
D.受托人辭任
【真題解析】本題考點(diǎn)是信托的終止。我國《信托法》第52條規(guī)定：“信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止，也不因受托人的辭任而終止。但本法或者信托文件另有規(guī)定的除外?！币虼?，本題中BD是錯(cuò)誤的。《信托法》第53條規(guī)定：“有下列情形之一的，信托終止：（一）信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生；（二）信托的存續(xù)違反信托目的；（三）信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn)；（四）信托當(dāng)事人協(xié)商同意；（五）信托被撤銷；（六）信托被解除?！币虼?，選項(xiàng)AC是正確的。綜上所述，本題正確答案是AC.
【答案】AC
3.（2008，63）為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告，資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員從事的下列行為中，違反《證券法》規(guī)定的有（ ）。
A.在該股票承銷期內(nèi)買賣該種股票
B.在該股票承銷期滿后的第120日買賣該種股票
C.自接受上市公司委托之日后第3日買賣該種股票
D.完成上市公司委托的工作之后在上述文件公開后的第7天買賣該種股票
【真題解析】本題考點(diǎn)是證券服務(wù)人員的義務(wù)和責(zé)任。我國《證券法》第45條規(guī)定：“為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票。除前款規(guī)定外，為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。”由此可以看出，本題正確答案為ABC.
【答案】ABC
4.（2008，64）依據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行本票必須記載的事項(xiàng)有（ ）。
A.出票日期
B.付款日期
C.收款人名稱
D.出票人簽章
【真題解析】本題考點(diǎn)是本票的必須記載事項(xiàng)。我國《票據(jù)法》第75條第1款規(guī)定：“本票必須記載下列事項(xiàng)：（一）表明‘本票’的字樣；（二）無條件支付的承諾；（三）確定的金額；（四）收款人名稱；（五）出票日期；（六）出票人簽章。”因此，本題正確答案是ACD.
【答案】ACD
5.（2008，65）2006年5月9日，張某為其愛人謝某投保了保險(xiǎn)金額為10萬元的兩全保險(xiǎn)（兩全保險(xiǎn)又稱生死保險(xiǎn)，是指被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)期間內(nèi)死亡，或在保險(xiǎn)期間屆滿仍生存時(shí)，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)合同承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的人壽保險(xiǎn)）。謝某書面同意并認(rèn)可了上述保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)期限為10年，保險(xiǎn)費(fèi)于當(dāng)日一次性支付。2008年2月5日，謝某自殺。根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列表述中，正確的有（ ）o
A.保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任
B.保險(xiǎn)人應(yīng)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任
C.對(duì)投保人已支付的保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人應(yīng)按保險(xiǎn)單退還其現(xiàn)金價(jià)值
D.對(duì)投保人已支付的保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人可不按保險(xiǎn)單退還其現(xiàn)金價(jià)值
【真題解析】本題考點(diǎn)是自殺引起的保險(xiǎn)金賠付問題。我國《保險(xiǎn)法》第44條規(guī)定：“以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起二年內(nèi)，被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但被保險(xiǎn)人自殺時(shí)為無民事行為能力人的除外。保險(xiǎn)人依照前款規(guī)定不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。”因此，本題中正確答案為AC.
【答案】AC
6.（2007，61）下列關(guān)于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的表述中，正確的有（ ）。
A.資本充足率不得低于8%
B.貸款余額與存款余額的比例不得低于75%
C.流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25%
D.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%
【真題解析】本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理制度。根據(jù)《商業(yè)銀行法》第39條規(guī)定：“商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定：（一）資本充足率不得低于百分之八；（二）貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之七十五；（三）流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五；（四）對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十；（五）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定。本法施行前設(shè)立的商業(yè)銀行，在本法施行后，其資產(chǎn)負(fù)債比例不符合前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在一定的期限內(nèi)符合前款規(guī)定。具體辦法由國務(wù)院規(guī)定。”正確答案為ACD.
【答案】ACD
7.（2007，62）屬于信托絕對(duì)無效情形的有（ ）。
A.信托資產(chǎn)不能確定
B.委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益
C.受益人不能確定
D.專以討債為目的設(shè)立的信托
【真題解析】本題考查信托絕對(duì)無效的法定事由。根據(jù)《信托法》第11條規(guī)定：“有下列情形之一的，信托無效：（一）信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會(huì)公共利益；（二）信托財(cái)產(chǎn)不能確定；（三）委托人以非法財(cái)產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設(shè)立信托的財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托；（四）專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托；（五）受益人或者受益人范圍不能確定；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形?！钡?2條規(guī)定：“委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的，債權(quán)人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該信托。人民法院依照前款規(guī)定撤銷信托的，不影響善意受益人已經(jīng)取得的信托利益。本條第一款規(guī)定的申請(qǐng)權(quán)，自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起一年內(nèi)不行使的，歸于消滅?！边x項(xiàng)B屬于信托相對(duì)無效情形。本題正確答案為ACD.
【答案】ACD
8.（2007，63）下列關(guān)于票據(jù)偽造的表述錯(cuò)誤的有（ ）。
A.偽造人只負(fù)票據(jù)責(zé)任，不負(fù)其他責(zé)任
B.被偽造人應(yīng)當(dāng)負(fù)票據(jù)責(zé)任
C.偽造人不負(fù)票據(jù)責(zé)任，但應(yīng)當(dāng)負(fù)民事責(zé)任
D.被偽造人不負(fù)票據(jù)責(zé)任，但應(yīng)當(dāng)負(fù)其他責(zé)任
【真題解析】本題考查票據(jù)偽造的法律后果。對(duì)于票據(jù)偽造，偽造人不負(fù)票據(jù)責(zé)任，但要負(fù)民事上的侵權(quán)責(zé)任和刑事上的偽造票證的責(zé)任；被偽造人不負(fù)票據(jù)責(zé)任，也不負(fù)其他責(zé)任，但是票據(jù)偽造并不影響真正簽章人票據(jù)責(zé)任的承擔(dān)。本題正確答案為ABD.
【答案】ABD
9.（2007，64）保險(xiǎn)責(zé)任開始后，不得被解除的保險(xiǎn)合同有（ ）。
A.信用保險(xiǎn)合同
B.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同
C.人身保險(xiǎn)合同
D.運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同
【真題解析】本題考查不得解除保險(xiǎn)合同的法定情形。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第35條規(guī)定：“貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同和運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)責(zé)任開始后，合同當(dāng)事人不得解除合同?！北绢}正確答案為BD.
【答案】BD
10.（2007，65）證券交易過程中，損害客戶利益的欺詐行為有（ ）。
A.挪用客戶委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
B.違背客戶的委托為其買賣證券
C.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或證券交易量
D.不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
【真題解析】本題考查證券交易中損害客戶利益的欺詐行為種類。根據(jù)《證券法》第79條規(guī)定：“禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（一）違背客戶的委托為其買賣證券；（二）不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件；（三）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；（四）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；（五）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（六）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；（七）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。欺詐客戶行為給客戶造成損失的，行為人應(yīng)”——3依法承擔(dān)賠償責(zé)任?！氨绢}正確答案為ABD.
【答案】ABD
11.（2006，60）根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定有（ ）。
A.設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)
B.在我國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額
C.應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
D.設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有法人資格
【真題解析】本題考查商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立?！渡虡I(yè)銀行法》第19條規(guī)定，商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。在中華人民共和國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，不按行政區(qū)劃設(shè)立。商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之六十?！渡虡I(yè)銀行法》第22條規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)其分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。正確答案是AB.
【答案】AB
12.（2006，62）根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)保薦人的情形有（ ）。
A.發(fā)行人采用承銷方式申請(qǐng)公開發(fā)行股票的
B.發(fā)行人采用承銷方式申請(qǐng)公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的債券的
C.發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行不可轉(zhuǎn)換為股票的債券的
D.發(fā)行人申請(qǐng)非公開發(fā)行新股的
【真題解析】本題考查證券發(fā)行的保薦人制度?！蹲C券法》第11條規(guī)定：“發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。”第49條規(guī)定：“申請(qǐng)股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或者法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券上市交易，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人?！闭_答案是AB.
【答案】AB
13.（2006，63）匯票到期日前，持票人可以行使追索權(quán)的情形有（ ）。
A.匯票被拒絕承兌
B.背書人死亡、逃匿
C.承兌人或者付款人死亡、逃匿
D.承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)
【真題解析】本題考查追索權(quán)的期前行使規(guī)則?！镀睋?jù)法》第61條規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：（一）匯票被拒絕承兌的；（二）承兌人或者付款人死亡、逃匿的；（三）承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的。正確答案是ACD.
【答案】ACD
14.（2006，64）票據(jù)的物的抗辯包括（ ）。
A.票據(jù)無效的抗辯
B.票據(jù)權(quán)利已經(jīng)消滅的抗辯
C.否定票據(jù)行為有效成立的抗辯
D.債權(quán)人欠缺受領(lǐng)資格的抗辯
【真題解析】本題考查票據(jù)的抗辯。票據(jù)物的抗辯是指，票據(jù)債務(wù)人給予票據(jù)本身內(nèi)容提出的抗辯。抗辯原因?yàn)槠睋?jù)本身的內(nèi)容，所以，不管票據(jù)流轉(zhuǎn)于何人手中，抗辯權(quán)均得以成立。ABC屬于這種抗辯。D屬于人的抗辯，只有在相對(duì)的當(dāng)事人之間發(fā)生效力。正確答案是ABC.
【答案】ABC
15.（2006，65）被保險(xiǎn)人或者受益人在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下，聲稱發(fā)生保險(xiǎn)事故，并向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人（ ）。
A.有權(quán)拒絕賠償或者給付保險(xiǎn)金
B.應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行保險(xiǎn)合同，加倍收取保險(xiǎn)費(fèi)
C.可以解除保險(xiǎn)合同，但應(yīng)當(dāng)退還保險(xiǎn)費(fèi)
D.有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)
【真題解析】《保險(xiǎn)法》第28條規(guī)定：“被保險(xiǎn)人或者受益人在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下，謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人故意制造保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，除本法第65條第1款另有規(guī)定外，也不退還保險(xiǎn)費(fèi)。保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人以偽造、變?cè)斓挠嘘P(guān)證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險(xiǎn)人對(duì)其虛報(bào)的部分不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任?！闭_答案是AD.
【答案】AD
16.（2005，61）下列關(guān)于信托的表述中，正確的有（ ）。
A.受托人按委托人的意愿以委托人的名義從事信托行為
B.受托人為受益人的利益對(duì)信托財(cái)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行處分
C.受托人為特定目的對(duì)信托財(cái)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行管理
D.信托關(guān)系的成立要以有效轉(zhuǎn)移信托財(cái)產(chǎn)為要件
【真題解析】本題考查信托的概念。《信托法》第2條規(guī)定：“本法所稱信托，是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為?！钡?條規(guī)定：“設(shè)立信托，必須有確定的信托財(cái)產(chǎn)，并且該信托財(cái)產(chǎn)必須是委托人合法所有的財(cái)產(chǎn)。本法所稱財(cái)產(chǎn)包括合法的財(cái)產(chǎn)權(quán)利?！闭_答案是BCD.
【答案】BCD
17.（2005，62）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定暫停公司債券上市交易的情形包括（ ）。
A.公司有重大違法行為
B.公司債券所募集資金不按審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途使用
C.公司發(fā)生重大虧損或者遭受超凈資產(chǎn)10%以上的重大損失
D.未按公司債券募集辦法履行義務(wù)
【真題解析】原《證券法》第55條規(guī)定：“公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定暫停其公司債券上市交易：（一）公司有重大違法行為；（二）公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件；（三）公司債券所募集資金不按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途使用；（四）未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)；（五）公司最近兩年連續(xù)虧損。”注意該條已經(jīng)進(jìn)行了修改。新《證券法》第60條規(guī)定：“公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：（一）公司有重大違法行為；（二）公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件；（三）公司債券所募集資金不按照核準(zhǔn)的用途使用；（四）未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)；（五）公司最近兩年連續(xù)虧損?！闭_答案是ABD.
【答案】ABD
18.（2005，63）我國證券法確定了上市公司重大事件的臨時(shí)報(bào)告和公告制度。證券法規(guī)定的重大事件包括（ ）。
A.公司經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化
B.公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生重大變化
C.持有公司3%股份的股東持有股份情況發(fā)生變化
D.法院依法撤銷公司股東大會(huì)、董事會(huì)決議
【真題解析】本題考查證券法重大事件臨時(shí)報(bào)告制度。根據(jù)《證券法》第67條規(guī)定：“發(fā)生可能對(duì)上市公司股要交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和。證券交易所報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果。下列情況為前款所稱重大事件：（一）公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化；（二）公司的重大投資行為和重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定；（三）公司訂立重要合同，可能對(duì)公司的資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響；（四）公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況；（五）公司發(fā)生重大虧損或者重大損失；（六）公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生的重大變化；（七）公司的董事、三分之一以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)；（八）持有公司百分之五以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化；（九）公司減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)的決定；（十）涉及公司的重大訴訟，股東大會(huì)、董事會(huì)決議被依法撤銷或者宣告無效；（十一）公司涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施；（十二）國務(wù)院。證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。”正確答案為ABD.
【答案】ABD
19.（2005，64）根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司的資金可以用于（ ）。
A.銀行存款
B.買賣政府債券
C.買賣金融債券
D.設(shè)立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
【真題解析】本題考查保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用?！侗ｋU(xiǎn)法》第105條規(guī)定，保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用必須穩(wěn)健，遵循安全性原則，并保證資產(chǎn)的保值增值。保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用，限于在銀行存款、買賣政府債券、金融債券和國務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。保險(xiǎn)公司的資金不得用于設(shè)立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，不得用于設(shè)立保險(xiǎn)業(yè)以外的企業(yè)。保險(xiǎn)公司運(yùn)用的資金和具體項(xiàng)目的資金占其資金總額的具體比例，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。正確答案是ABC.
【答案】ABC