證券業(yè)的國際監(jiān)管
    國際證監(jiān)會(huì)組織(International Organization of Securities Commissions，IOSCO)是證券監(jiān)管領(lǐng)域最重要的國際組織，正式成立于1983年，其前身是成立于1974年的證監(jiān)會(huì)美洲協(xié)會(huì)。目前總部設(shè)在西班牙的馬德里，共有170余個(gè)成員機(jī)構(gòu)，其中包括101個(gè)正式會(huì)員( Regular Members)，其它為聯(lián)系會(huì)員(Associate Members)和附屬會(huì)員(Affiliate Members)，成員是來自發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。該組織的宗旨是通過交流信息，促進(jìn)全球證券市場的健康發(fā)展。各成員機(jī)構(gòu)共同制定國際準(zhǔn)則，建立國際證券業(yè)的有效監(jiān)管機(jī)制，以確保全球證券市場的公正、公開和公平。在證券監(jiān)管領(lǐng)域(如協(xié)調(diào)合作、標(biāo)準(zhǔn)化-在證券監(jiān)管領(lǐng)域建立國際公認(rèn)的最低標(biāo)準(zhǔn))發(fā)揮著主導(dǎo)作用。
    IOSCO的成員國協(xié)議通過了一個(gè)永久性框架，確立了這個(gè)國際組織的功能：(1)共同制定高水平的規(guī)則以維持市場的高效、成功運(yùn)作;(2)加強(qiáng)信息交流以促進(jìn)國內(nèi)市場的發(fā)展;(3)共同致力于建立國際證券交易的準(zhǔn)則和有效監(jiān)管;(4)嚴(yán)格適用準(zhǔn)則并建立有效的違規(guī)者責(zé)任規(guī)范，以促進(jìn)市場的一體化建設(shè)。
    迄今為止，IOSCO共通過了近20項(xiàng)決議，并根據(jù)研究成果制定了120多個(gè)公開文件，其中最為重要的是兩個(gè)里程碑式文件：《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》和《關(guān)于協(xié)商、合作及信息交流的多邊備忘錄》。
    《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》列出了作為證券監(jiān)管基礎(chǔ)的三項(xiàng)目標(biāo)：保護(hù)投資者;確保市場公平、有效和透明;減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。文件同時(shí)還提出了具體實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)的8個(gè)方面證券監(jiān)管原則：(1)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)的原則;(2)自律的原則;(3)證券監(jiān)管執(zhí)行的原則;(4)監(jiān)管合作的原則;(5)發(fā)行人的原則;(6)集合投資組合的原則;(7)市場中介機(jī)構(gòu)的原則;(8)二級(jí)市場的原則。
    保險(xiǎn)業(yè)的國際監(jiān)管
    國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)(International Association of Insurance Supervisors，IAIS)是保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的重要國際組織，成立于1994年，現(xiàn)有成員包括180個(gè)國家的保險(xiǎn)監(jiān)管組織。
    2002年10月，IAIS頒布了《保險(xiǎn)監(jiān)管核心原則》，作為所有區(qū)域監(jiān)管者的基本指導(dǎo)原則。該文件涉及一個(gè)監(jiān)管系統(tǒng)有效運(yùn)作的10個(gè)方面，共17條原則。這10個(gè)方面的原則是：(1)關(guān)于保險(xiǎn)監(jiān)管者的組織結(jié)構(gòu)(原則1);(2)關(guān)于批準(zhǔn)營業(yè)和公司控制權(quán)變更(原則2和原則3);(3)關(guān)于公司治理(原則4);(4)關(guān)于內(nèi)部控制(原則5);(5)關(guān)于謹(jǐn)慎性原則(原則6至原則lO);(6)關(guān)于市場行為(原則11);(7)關(guān)于監(jiān)控與現(xiàn)場檢查(原則12和原則13);(8)關(guān)于監(jiān)管處罰(原則14);(9)關(guān)于跨區(qū)經(jīng)營(原則15);(10)關(guān)于協(xié)調(diào)、合作與保密(原則16和原則17)。