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        2012年證券從業(yè)證券投資基金知識點:基金轉(zhuǎn)換

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        基金轉(zhuǎn)換
            基金轉(zhuǎn)換,是指當一家基金管理人同時管理多只開放式基金時,基金投資者可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即,投資者賣出一只基金的同時,買入該基金管理人管理的另一只基金。通常,基金轉(zhuǎn)換費用非常低,甚至不收。
            交易費用
            投資者買賣開放式基金主要費用因不同的基金而不同,同一個基金還會出現(xiàn)因為投資者交易量的大小而不同,但是,基本上都有一個上限和計算方法,這些都會在基金招募時就公布。
            具體而言。開放式基金涉及的交易費用主要有:
            1.初次認購費
            指在基金第一次發(fā)行時的認購費用。
            例如,華安創(chuàng)新基金的初次認購費率根據(jù)不同的認購金額定:認購費率分為1.2%和1.5%兩檔:一次認購金額1萬-1000萬元(含1萬元,不含1000萬元),認購費率為認購金額的1.5%;一次認購金額高于1000萬元(含1000萬元),認購費率為認購金額的1.2%。而"南方穩(wěn)健成長基金"的認購費率無論大小統(tǒng)一為1%。
            2.申購費
            指在基金開始交易后的"日常申購"費用,按照《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定不超過申購金額的5%。根據(jù)交易量大小有不同的費率標準。
            3.贖回費
            按照《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定不超過申購金額的3%,具體由基金管理公司確定。
            4.紅利再投資費用
            指投資人將從開放式基金所得到的分配收益再繼續(xù)投資于基金所要支付的申購費用。為鼓勵投資者繼續(xù)投資,一般投資基金對該項費用低收或不收申購費用。
            5.轉(zhuǎn)換費
            指投資人在同一基金管理人所管理的不同基金之間,由投資的一只基金轉(zhuǎn)換成另一只基金所要支付的費用。對發(fā)行多只基金的基金族而言,投資者可以選擇在同一系列的多個基金品種間切換,這就 產(chǎn)生轉(zhuǎn)換費問題。目前絕大多數(shù)基金均不收取轉(zhuǎn)換費。