一、個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理
    1、從業(yè)人員的基本構(gòu)成
    （1）個人理財顧問從業(yè)人員和綜合理財服務(wù)從業(yè)人員
    顧問：提建議
    綜合：提供建議的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)
    綜合理財中，要將負(fù)責(zé)理財計劃或產(chǎn)品交易工具的人員與負(fù)責(zé)本行自營交易的人員分開。
    （2）理財經(jīng)歷和關(guān)系經(jīng)理：
    理財經(jīng)理：為客戶提供財務(wù)分析、理財規(guī)劃與投資建議
    客戶關(guān)系經(jīng)理：營銷
    （3）資深理財經(jīng)理、高級理財經(jīng)理、中級理財經(jīng)理、助理理財經(jīng)理
    2、從業(yè)人員的基本條件：
    （1）對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等有充分的了解和認(rèn)識；
    （2）遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為準(zhǔn)則
    （3）掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及的產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識和理解；
    （4）具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗
    （5）具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
    （6）具備銀監(jiān)會要求的其他資格條件
    3、職業(yè)操守要求：
    （1）從業(yè)基本準(zhǔn)則
    誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密和隱私、公平競爭
    （2）從業(yè)人員與客戶
    熟知業(yè)務(wù)、監(jiān)管規(guī)避、崗位職責(zé)、利益沖突、內(nèi)幕交易、了解客戶、反洗錢、風(fēng)險提示、信息披露、
    例題：銀行職業(yè)道德的基本原則是（）
    A 專業(yè)勝任 B 勤勉盡責(zé) C 忠于職守 D 熟知業(yè)務(wù)
    例題：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險和法律關(guān)系，這是（）的內(nèi)容。
    A 忠于職守 B 勤勉盡責(zé) C 客戶至上 D（熟知業(yè)務(wù)）
    （3）從業(yè)人員與同事：團(tuán)結(jié)合作、上下溝通、內(nèi)外協(xié)調(diào)
    （4）從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)：忠于職守
    （5）從業(yè)人員與同業(yè)人員：同業(yè)競爭、商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)
    （6）從業(yè)人員與監(jiān)管者
    例題：小李剛進(jìn)銀行，為處理好于同業(yè)人員的關(guān)系，應(yīng)堅持的原則是（）
    A 業(yè)績第一 B 互相尊重 C 交流合作 D 同業(yè)競爭 E 商業(yè)保密和知識產(chǎn)品保護(hù)
    4、從業(yè)人員的限制性條款