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計價單位：股票：每股價格;基金：每份基金價格;權(quán)證：每份權(quán)證價格;債券：每百元面值債券的價格;債券質(zhì)押式回購：每百元資金到期年收益;債券買斷式回購：每百元面值債券的到期購回價格。
□債券交易有兩種：全價交易：以含有應(yīng)計利息的價格成交，和凈價交易：以不含有應(yīng)計利息的價格成交。我國過去交易所債券采用全價交易，2002年后采用凈價交易。
□應(yīng)計利息額=債券面值*票面利率/365(天)*已計息天數(shù)。1年按365天計算，閏年2月29日不計息。債券交易計息原則是算頭不算尾，即起息日當天計息，到期日當天不計息。
例如：債券面值100，票面利率5%，起息日8月5日，交易日是12月18日，則計息天數(shù)為136天，計息額=100*5%*136/365=1.86。
申報價格小單位：A股、債券交易和債券買斷式回購交易為0.01元，基金、權(quán)證為0.001元，上海B股為0.001美元，深圳B股為0.01港元，債券質(zhì)押式回購上海為0.005元，深證為0.01元。
□委托指令有效期分為當日有效與約定日有效(從約定時起到約定日期均有效)兩種。我國現(xiàn)為當日有效。
□委托指令形式有柜臺委托和非柜臺委托兩大類，非柜臺委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托。
證券營業(yè)部收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的實際資金余額進行審核?！醯谝?，驗證。主要對委托的合法性(投資主體的合法性審查)和同一性(委托人、證件和委托單之間一致性審查)進行審核。第二，審單。主要是審查委托單的合法性及一致性。第三，驗證資金及證券。
委托申報原則：“時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先原則”(不要同交易原則：價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”搞混)。證券公司在同時接受兩個以上委托人委托且種類、數(shù)量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報競價。
□申報方式有：有形席位申報(紅馬甲)和無形席位申報(電腦)。B股由境外的證券代理商委托交易所B股場內(nèi)交易員申報。
□申報時間(注意不要同交易時間的內(nèi)容搞混)：交易日為周一到周五，節(jié)假日休市。上海申報時間為9：15-9：25(上午集合競價時間，其中9：20-9：25不接受撤單申請)、9：30-11：30、13：00-15：00。深圳申報時間為9：15-11：30(其中9：20-9：25不接受撤單申請，9：25-9：30繼續(xù)接受申報，但不做處理)、13：00-15：00(14：57-15：00，為深圳收市集合競價，不接受撤單申請)。
在委托未成交之前，可以撤單，部分成交后，成交部分不得撤單。
知識點205(P48-54)：競價。
□證券競價原則：價格優(yōu)先(買入申報較高價格申報優(yōu)先，賣出申報較低價格申報優(yōu)先)、時間優(yōu)先(買賣方向和價格都相同，先申報優(yōu)先)。
案例：有甲、乙、丙、丁四人：甲賣出價10.70，時間13：35;乙賣出價10.40，時間13：40;丙賣出價10.75，時間13：25;丁賣出價10.40，時間13：38。那么順序為：丁、乙、甲、丙。
□我國采用兩種競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式。上海9：15-9：25為開盤集合競價，9：30-11：30、13：00-15：00為連續(xù)競價。深圳9：15-9：25為開盤集合競價，14：57-15：00為收盤集合競價，9：30-11：30、13：00-14：57為連續(xù)競價。
集合競價是在一段時間內(nèi)接受的申報性集中撮合?！跗湓瓌t：(1)可實現(xiàn)大成交量的價格。(2)高于該價格的買單與低于該價的賣單都按這個價成交。(3)該價格上至少有一方的單子能全部成交。
如果兩個申報價格同時符合上述條件，深證取距離前一收盤價近的價格為成交價;上海取使未成交量小的申報價為成交價，若還一樣就取中間價為成交價(比如有10.20和10.10，上海就取10.15，深證前收盤若為10.13，就取10.10)。
連續(xù)競價是對申報逐筆連續(xù)撮合成交。能成交者成交，不能成交者等待成交，部分成交者剩余部分繼續(xù)等待。開盤集合競價階段未成交的買賣申報，自動進入連續(xù)競價。
股票、基金的漲跌幅不得超過10%，ST、*ST5%，超過漲跌幅限制的申報為無效申報。但深證中小板股票有效競價范圍為近成交價的上下3%，超出該范圍申報暫時不參加競價，存交易主機，等價格波動到該范圍內(nèi)，申報參加競價。
□以下，首個交易日不實行價格漲跌幅限制：(1)首次公開發(fā)行上市的股票。(2)增發(fā)上市的股票。(3)暫停上市后恢復(fù)上市的股票。
□上海買賣無漲跌幅限制的證券，集合競價階段規(guī)定：(1)股票交易申報價格不高于前收盤價格的900%，并不低于50%。(2)基金、債券不高于150%，不低于70%。(3)債券回購交易無價格限制?！踹B續(xù)競價階段規(guī)定：(1)不高于即時低賣出價格(賣出優(yōu)一檔)的110%且不低于即時高買入價格(買入優(yōu)一檔)的90%，且不高于上述高申報價與低申報價平均數(shù)的130%，不低于70%。(2)無買入申報的，低賣出價、新成交價低者視為前項高買入價格。(3)無賣出申報的，高買入價、新成交價高者視為前項低賣出價格。(4)無成交的，前收盤價視為新成交價格。
□ 深證無漲跌幅限制的證券：(1)股票開盤集合競價為發(fā)行價格的900%以內(nèi)(相對上海無50%限制)，連續(xù)競價、收盤集合競價為近成交價的上下90%。(2)債券集合競價為發(fā)行價格的上下30%，其余情況均為10%。(3)債券質(zhì)押式回購集合競價為前收盤價的上下100%，其余時間為近成交價的上下100%。
□競價結(jié)果為：全部成交、部分成交、不成交。
知識點206(P54-60):交易費用。
□交易費用包括：傭金、過戶費和印花稅。
1、傭金。按成交金額一定比例支付。該費用由證券公司經(jīng)紀傭金(券商凈傭金)、證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等組成。2002年起，交易傭金實行高上限向下浮動制度。券商收取傭金不得高于3‰，也不得低于代收的證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等。A股不足5元的按5元收取，B股按低1美元和5港元收取。
2、過戶費。屬于中國結(jié)算公司的收入。上海，A股為成交面額的1‰，起點1元，深證免收。B股該費用成為結(jié)算費。上海為成交面額的0.5‰，深證也為0.5‰，但高不超過500港元?；鸩皇者^戶費。
3、印花稅。按成交金額的一定比例收取。2008年印花稅只對賣方按1‰收取。
表2-6(P57)，上海A股個人開戶收費40元/戶，機構(gòu)開戶400元/戶;基金開戶費5元/戶;上海債券傭金不超過成交額的0.2‰，起點1元;ETF申購贖回小于份額的0.5%，權(quán)證行權(quán)股票過戶面額的0.05%;B股個人開戶上海19美元;賬戶掛失補辦，A股補原號10元/戶，補開新戶同新開戶;銷戶5元/戶;深圳可轉(zhuǎn)債不超過成交金額的1‰，代辦A股按成交金額的3‰。
知識點207(P61-64)：證券公司與客戶結(jié)算。
目前我國采用法人結(jié)算模式，指證券公司以法人名義集中在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立資金清算交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交手均通過此賬戶辦理。證券公司與客戶之間的清算交收由證券公司自行負責完成。□三方存管制度下證券公司與客戶之間的結(jié)算過程：
1、客戶從銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金。
2、客戶通過資金賬戶及密碼進行交易。
3、證券公司審核并報送客戶交易指令。
4、中國結(jié)算公司根據(jù)交易所數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并發(fā)給證券公司。
5、證券公司跟結(jié)算公司清算交收數(shù)據(jù)和存管銀行提供的客戶加以結(jié)算資金存取數(shù)據(jù)，完成對客戶的清算交收。并將結(jié)果數(shù)據(jù)傳送給存管銀行。
6、存管銀行根據(jù)證券公司數(shù)據(jù)調(diào)整客戶賬戶，并將結(jié)果發(fā)送證券公司。
7、證券公司核對后制作資金劃付指令發(fā)送存管銀行。
8、存管銀行根據(jù)劃付指令辦理交收資金劃付。
9、客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入銀行賬戶然后再取出。
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知識點108(P64-87)：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制與操作規(guī)范。
□內(nèi)部控制主要內(nèi)容方面，只要是對證券公司有利的都是。(答案是一目了然的)。建立以“了解自己的客戶”和“適當性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系。
□經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理：前后臺分離和崗位分離;重要崗位專人負責，嚴格操作權(quán)限管理;營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù);營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案(客戶資料20年內(nèi)不得銷毀);證券公司總部應(yīng)加強對營業(yè)部業(yè)務(wù)運作的統(tǒng)一管理。
經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理(包括證券賬戶的開立、掛失補辦、注冊資料變更、合并與注銷、非交易過戶等)、資金賬戶管理(包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等)、證券委托買賣(包括柜臺委托、非柜臺委托和撤單)、清算交割(為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等)等。
投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。目的是提高投資者的風險意識、參與意識和風險識別能力，進而提高投資者理性投資、規(guī)避風險、自我保護的能力。□具體重點突出：(答案一目了然)?！踝稍兎?wù)的主要內(nèi)容：(1)調(diào)解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛;(其他答案一目了然)?！鯙榭蛻籼峁┳稍兎?wù)的人員應(yīng)注意：(1)預(yù)測走勢時不得主觀臆斷，不得對行情發(fā)表肯定性意見。(2)投資報告等資訊產(chǎn)品不得建議在具體品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容，不得直接指導(dǎo)投資者買賣證券。(3)在公共場合進行股評報告會等須先取的批準;(其他答案一目了然)。
證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為?！跏蠼剐孕袨椋?答案一目了然)。
知識點109(P88-96)：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險及防范。
□按風險起因不同，經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險主要包括合規(guī)風險、管理風險和技術(shù)風險。(不包括市場風險或運營風險)
1、合規(guī)風險。指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險?！踔饕邢铝星樾危?只要是違規(guī)的事情都是，答案一目了然)。
2、管理風險。指經(jīng)營中由于管理不健全、內(nèi)部控制不嚴或工作人員違規(guī)操作等而導(dǎo)致的風險?！踔饕邢铝星樾?注意2項之后的內(nèi)容不能同合規(guī)內(nèi)容搞混，的辦法是強記)：(1)開戶不嚴導(dǎo)致不合格賬戶。(2)違規(guī)為客戶證券交易提供融資融券等信用交易。(3)侵占損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。(4)誤導(dǎo)客戶、對客戶買賣證券收益或賠償。(5)誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣。(6)全權(quán)委托(7)內(nèi)幕交易(8)不正當競爭等。
3、技術(shù)風險。由于設(shè)備導(dǎo)致的風險。包括硬件設(shè)備和軟件兩個方面。
□合規(guī)風險防范：(1)加強合規(guī)教育。(2)健全各項規(guī)章制度。(3)對風險項目實行集中統(tǒng)一管理，實時復(fù)核、分級審批。(4)主要崗位相互分離。
□管理風險防范：(1)加強經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷管理。(2)嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作規(guī)程。(3)建立營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)風險。(4)加強員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。(5)建立客戶投訴處理及責任追究機制。(6)建立經(jīng)紀業(yè)務(wù)檢查稽核制度。
□還需建立一套內(nèi)外結(jié)合的業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查制度：(1)證券公司的內(nèi)部控制。(2)證券業(yè)協(xié)會的自律管理。(3)證券交易所的監(jiān)督。(4)證監(jiān)會的監(jiān)管。證券公司應(yīng)當每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年報;每月結(jié)束之日起7格工作日報送月報。
《證券公司監(jiān)督管理條例》中的法律責任。(如果考試通過有把握建議放棄，把時間節(jié)約下來穩(wěn)固其他內(nèi)容)
計價單位：股票：每股價格;基金：每份基金價格;權(quán)證：每份權(quán)證價格;債券：每百元面值債券的價格;債券質(zhì)押式回購：每百元資金到期年收益;債券買斷式回購：每百元面值債券的到期購回價格。
□債券交易有兩種：全價交易：以含有應(yīng)計利息的價格成交，和凈價交易：以不含有應(yīng)計利息的價格成交。我國過去交易所債券采用全價交易，2002年后采用凈價交易。
□應(yīng)計利息額=債券面值*票面利率/365(天)*已計息天數(shù)。1年按365天計算，閏年2月29日不計息。債券交易計息原則是算頭不算尾，即起息日當天計息，到期日當天不計息。
例如：債券面值100，票面利率5%，起息日8月5日，交易日是12月18日，則計息天數(shù)為136天，計息額=100*5%*136/365=1.86。
申報價格小單位：A股、債券交易和債券買斷式回購交易為0.01元，基金、權(quán)證為0.001元，上海B股為0.001美元，深圳B股為0.01港元，債券質(zhì)押式回購上海為0.005元，深證為0.01元。
□委托指令有效期分為當日有效與約定日有效(從約定時起到約定日期均有效)兩種。我國現(xiàn)為當日有效。
□委托指令形式有柜臺委托和非柜臺委托兩大類，非柜臺委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托。
證券營業(yè)部收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的實際資金余額進行審核?！醯谝?，驗證。主要對委托的合法性(投資主體的合法性審查)和同一性(委托人、證件和委托單之間一致性審查)進行審核。第二，審單。主要是審查委托單的合法性及一致性。第三，驗證資金及證券。
委托申報原則：“時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先原則”(不要同交易原則：價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”搞混)。證券公司在同時接受兩個以上委托人委托且種類、數(shù)量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報競價。
□申報方式有：有形席位申報(紅馬甲)和無形席位申報(電腦)。B股由境外的證券代理商委托交易所B股場內(nèi)交易員申報。
□申報時間(注意不要同交易時間的內(nèi)容搞混)：交易日為周一到周五，節(jié)假日休市。上海申報時間為9：15-9：25(上午集合競價時間，其中9：20-9：25不接受撤單申請)、9：30-11：30、13：00-15：00。深圳申報時間為9：15-11：30(其中9：20-9：25不接受撤單申請，9：25-9：30繼續(xù)接受申報，但不做處理)、13：00-15：00(14：57-15：00，為深圳收市集合競價，不接受撤單申請)。
在委托未成交之前，可以撤單，部分成交后，成交部分不得撤單。
知識點205(P48-54)：競價。
□證券競價原則：價格優(yōu)先(買入申報較高價格申報優(yōu)先，賣出申報較低價格申報優(yōu)先)、時間優(yōu)先(買賣方向和價格都相同，先申報優(yōu)先)。
案例：有甲、乙、丙、丁四人：甲賣出價10.70，時間13：35;乙賣出價10.40，時間13：40;丙賣出價10.75，時間13：25;丁賣出價10.40，時間13：38。那么順序為：丁、乙、甲、丙。
□我國采用兩種競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式。上海9：15-9：25為開盤集合競價，9：30-11：30、13：00-15：00為連續(xù)競價。深圳9：15-9：25為開盤集合競價，14：57-15：00為收盤集合競價，9：30-11：30、13：00-14：57為連續(xù)競價。
集合競價是在一段時間內(nèi)接受的申報性集中撮合?！跗湓瓌t：(1)可實現(xiàn)大成交量的價格。(2)高于該價格的買單與低于該價的賣單都按這個價成交。(3)該價格上至少有一方的單子能全部成交。
如果兩個申報價格同時符合上述條件，深證取距離前一收盤價近的價格為成交價;上海取使未成交量小的申報價為成交價，若還一樣就取中間價為成交價(比如有10.20和10.10，上海就取10.15，深證前收盤若為10.13，就取10.10)。
連續(xù)競價是對申報逐筆連續(xù)撮合成交。能成交者成交，不能成交者等待成交，部分成交者剩余部分繼續(xù)等待。開盤集合競價階段未成交的買賣申報，自動進入連續(xù)競價。
股票、基金的漲跌幅不得超過10%，ST、*ST5%，超過漲跌幅限制的申報為無效申報。但深證中小板股票有效競價范圍為近成交價的上下3%，超出該范圍申報暫時不參加競價，存交易主機，等價格波動到該范圍內(nèi)，申報參加競價。
□以下，首個交易日不實行價格漲跌幅限制：(1)首次公開發(fā)行上市的股票。(2)增發(fā)上市的股票。(3)暫停上市后恢復(fù)上市的股票。
□上海買賣無漲跌幅限制的證券，集合競價階段規(guī)定：(1)股票交易申報價格不高于前收盤價格的900%，并不低于50%。(2)基金、債券不高于150%，不低于70%。(3)債券回購交易無價格限制?！踹B續(xù)競價階段規(guī)定：(1)不高于即時低賣出價格(賣出優(yōu)一檔)的110%且不低于即時高買入價格(買入優(yōu)一檔)的90%，且不高于上述高申報價與低申報價平均數(shù)的130%，不低于70%。(2)無買入申報的，低賣出價、新成交價低者視為前項高買入價格。(3)無賣出申報的，高買入價、新成交價高者視為前項低賣出價格。(4)無成交的，前收盤價視為新成交價格。
□ 深證無漲跌幅限制的證券：(1)股票開盤集合競價為發(fā)行價格的900%以內(nèi)(相對上海無50%限制)，連續(xù)競價、收盤集合競價為近成交價的上下90%。(2)債券集合競價為發(fā)行價格的上下30%，其余情況均為10%。(3)債券質(zhì)押式回購集合競價為前收盤價的上下100%，其余時間為近成交價的上下100%。
□競價結(jié)果為：全部成交、部分成交、不成交。
知識點206(P54-60):交易費用。
□交易費用包括：傭金、過戶費和印花稅。
1、傭金。按成交金額一定比例支付。該費用由證券公司經(jīng)紀傭金(券商凈傭金)、證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等組成。2002年起，交易傭金實行高上限向下浮動制度。券商收取傭金不得高于3‰，也不得低于代收的證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等。A股不足5元的按5元收取，B股按低1美元和5港元收取。
2、過戶費。屬于中國結(jié)算公司的收入。上海，A股為成交面額的1‰，起點1元，深證免收。B股該費用成為結(jié)算費。上海為成交面額的0.5‰，深證也為0.5‰，但高不超過500港元?；鸩皇者^戶費。
3、印花稅。按成交金額的一定比例收取。2008年印花稅只對賣方按1‰收取。
表2-6(P57)，上海A股個人開戶收費40元/戶，機構(gòu)開戶400元/戶;基金開戶費5元/戶;上海債券傭金不超過成交額的0.2‰，起點1元;ETF申購贖回小于份額的0.5%，權(quán)證行權(quán)股票過戶面額的0.05%;B股個人開戶上海19美元;賬戶掛失補辦，A股補原號10元/戶，補開新戶同新開戶;銷戶5元/戶;深圳可轉(zhuǎn)債不超過成交金額的1‰，代辦A股按成交金額的3‰。
知識點207(P61-64)：證券公司與客戶結(jié)算。
目前我國采用法人結(jié)算模式，指證券公司以法人名義集中在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立資金清算交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交手均通過此賬戶辦理。證券公司與客戶之間的清算交收由證券公司自行負責完成。□三方存管制度下證券公司與客戶之間的結(jié)算過程：
1、客戶從銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金。
2、客戶通過資金賬戶及密碼進行交易。
3、證券公司審核并報送客戶交易指令。
4、中國結(jié)算公司根據(jù)交易所數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并發(fā)給證券公司。
5、證券公司跟結(jié)算公司清算交收數(shù)據(jù)和存管銀行提供的客戶加以結(jié)算資金存取數(shù)據(jù)，完成對客戶的清算交收。并將結(jié)果數(shù)據(jù)傳送給存管銀行。
6、存管銀行根據(jù)證券公司數(shù)據(jù)調(diào)整客戶賬戶，并將結(jié)果發(fā)送證券公司。
7、證券公司核對后制作資金劃付指令發(fā)送存管銀行。
8、存管銀行根據(jù)劃付指令辦理交收資金劃付。
9、客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入銀行賬戶然后再取出。
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知識點108(P64-87)：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制與操作規(guī)范。
□內(nèi)部控制主要內(nèi)容方面，只要是對證券公司有利的都是。(答案是一目了然的)。建立以“了解自己的客戶”和“適當性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系。
□經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理：前后臺分離和崗位分離;重要崗位專人負責，嚴格操作權(quán)限管理;營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù);營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案(客戶資料20年內(nèi)不得銷毀);證券公司總部應(yīng)加強對營業(yè)部業(yè)務(wù)運作的統(tǒng)一管理。
經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理(包括證券賬戶的開立、掛失補辦、注冊資料變更、合并與注銷、非交易過戶等)、資金賬戶管理(包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等)、證券委托買賣(包括柜臺委托、非柜臺委托和撤單)、清算交割(為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等)等。
投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。目的是提高投資者的風險意識、參與意識和風險識別能力，進而提高投資者理性投資、規(guī)避風險、自我保護的能力。□具體重點突出：(答案一目了然)?！踝稍兎?wù)的主要內(nèi)容：(1)調(diào)解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛;(其他答案一目了然)?！鯙榭蛻籼峁┳稍兎?wù)的人員應(yīng)注意：(1)預(yù)測走勢時不得主觀臆斷，不得對行情發(fā)表肯定性意見。(2)投資報告等資訊產(chǎn)品不得建議在具體品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容，不得直接指導(dǎo)投資者買賣證券。(3)在公共場合進行股評報告會等須先取的批準;(其他答案一目了然)。
證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為?！跏蠼剐孕袨椋?答案一目了然)。
知識點109(P88-96)：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險及防范。
□按風險起因不同，經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險主要包括合規(guī)風險、管理風險和技術(shù)風險。(不包括市場風險或運營風險)
1、合規(guī)風險。指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險?！踔饕邢铝星樾危?只要是違規(guī)的事情都是，答案一目了然)。
2、管理風險。指經(jīng)營中由于管理不健全、內(nèi)部控制不嚴或工作人員違規(guī)操作等而導(dǎo)致的風險?！踔饕邢铝星樾?注意2項之后的內(nèi)容不能同合規(guī)內(nèi)容搞混，的辦法是強記)：(1)開戶不嚴導(dǎo)致不合格賬戶。(2)違規(guī)為客戶證券交易提供融資融券等信用交易。(3)侵占損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。(4)誤導(dǎo)客戶、對客戶買賣證券收益或賠償。(5)誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣。(6)全權(quán)委托(7)內(nèi)幕交易(8)不正當競爭等。
3、技術(shù)風險。由于設(shè)備導(dǎo)致的風險。包括硬件設(shè)備和軟件兩個方面。
□合規(guī)風險防范：(1)加強合規(guī)教育。(2)健全各項規(guī)章制度。(3)對風險項目實行集中統(tǒng)一管理，實時復(fù)核、分級審批。(4)主要崗位相互分離。
□管理風險防范：(1)加強經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷管理。(2)嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作規(guī)程。(3)建立營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)風險。(4)加強員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。(5)建立客戶投訴處理及責任追究機制。(6)建立經(jīng)紀業(yè)務(wù)檢查稽核制度。
□還需建立一套內(nèi)外結(jié)合的業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查制度：(1)證券公司的內(nèi)部控制。(2)證券業(yè)協(xié)會的自律管理。(3)證券交易所的監(jiān)督。(4)證監(jiān)會的監(jiān)管。證券公司應(yīng)當每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年報;每月結(jié)束之日起7格工作日報送月報。
《證券公司監(jiān)督管理條例》中的法律責任。(如果考試通過有把握建議放棄，把時間節(jié)約下來穩(wěn)固其他內(nèi)容)