第三篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守
    二、練習(xí)題
    (二)多選題（在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。）
    1.對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有（ ）。
    A.從業(yè)人員所在機構(gòu)
    B.銀行業(yè)自律組織
    C.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)
    D.社會公眾
    2.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的（ ）原則。
    A.誠實信用
    B.禮貌服務(wù)
    C.風(fēng)險提示
    D.互相監(jiān)督
    3.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?（ ）
    A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束
    B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告
    C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便
    D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
    4.（ ），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。
    A.在受雇期間
    B.在離職后
    C.在受雇期間與離職后
    D.遇有國家機關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露
    5.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（ ）。
    A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)
    B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)
    C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私
    D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
    6.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（ ）。
    A.應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做
    B.可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方
    C.可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)
    D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告