2、當(dāng)日頭寸的匡算
    當(dāng)日頭寸=初始頭寸+/-現(xiàn)金收付額+/-聯(lián)行匯入?yún)R出額+/-同城票據(jù)清算收付額+/-法定準(zhǔn)備金調(diào)減調(diào)增額+/-借出借入款到期額+/-當(dāng)日收回或貸出額
    (1)當(dāng)日現(xiàn)金收支
    收大于支，庫存現(xiàn)金增加，基礎(chǔ)頭寸，當(dāng)日頭寸增加。
    (2)聯(lián)行匯差
    應(yīng)付匯差，減少當(dāng)日頭寸;應(yīng)收匯差，增加當(dāng)日頭寸。
    (3)同城票據(jù)清算
    (4)法定準(zhǔn)備金調(diào)整
    (5)到期借出借入款
    (6)當(dāng)日發(fā)放和收回貸款額
    A、發(fā)放貸款時，若借款人提取現(xiàn)金，或支付它行客戶債務(wù)——減少可用頭寸
    B、若借款人用貸款支付欠本行客戶的債務(wù)，本行頭寸不變
    C、當(dāng)借款人償還借款時，若借款人用現(xiàn)金償還，本行頭寸增加
    D、若借款人用它行的票據(jù)償還，本行在央行超額準(zhǔn)備金增加，頭寸增加
    E、若借款人用支行客戶支票償還，則本行當(dāng)日頭寸不變
    例：某商業(yè)銀行營業(yè)日初始頭寸440萬元，其他數(shù)據(jù)如下：現(xiàn)金收入超過現(xiàn)金支出的差額25萬元;聯(lián)行應(yīng)付大于應(yīng)收的匯差為50萬元;同城票據(jù)清算應(yīng)收資金15萬元;到期的其他金融機(jī)構(gòu)拆入差額38萬元;發(fā)放貸款100萬元;收加回貸款60萬元(其中本行客戶30萬元)
    當(dāng)日業(yè)務(wù)運營頭寸=440+25-50+15-38-100+60-30=322
    3、近期頭寸和遠(yuǎn)期頭寸的匡算
    (1)存款變動對其近期頭寸的影響
    (2)貸款變動對近期頭寸的影響
    (3)到期借出借入款對近期頭寸的影響
    (4)影響近期頭寸的其他因素
    遠(yuǎn)期頭寸匡算是對未來資金變動情況的趨勢預(yù)測
    [2006單選] 商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)活動中可以自主支配的支付準(zhǔn)備金存款是(C)。
    A.活期儲蓄存款
    B.法定準(zhǔn)備金存款
    C.超額準(zhǔn)備金存款
    D.企業(yè)存款