第2章 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（25%）
    2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
    2.1.1《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
    中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
    中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
    中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
    2.1.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
    《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
    《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
    2.1.3違反有關(guān)法律規(guī)定的處罰措施
    刑事責(zé)任
    行政處罰
    行政處分
    相關(guān)的處罰措施
    2.1.4反洗錢法律制度
    洗錢概述
    《中華人民共和國反洗錢法》
    《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
    《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
    違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任
    2.2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
    2.2.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定
    存款及其辦理原則
    存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
    對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
    存款利率的法律管制
    存單糾紛案件的認定與處理
    存款合同
    2.2.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
    授信原則
    授信審核
    貸款法律制度
    2.2.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定
    商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
    對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當手段的禁止
    同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止
    2.2.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定
    對同一借款人貸款的限制
    對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制
    對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制
    對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制
    2.3民商事法律基本規(guī)定
    2.3.1民事權(quán)利主體
    民事權(quán)利主體的概念
    自然人
    法人
    非法人組織
    2.3.2民事法律行為和代理
    民事法律行為
    代理及其種類
    2.3.3擔(dān)保法律制度
    擔(dān)保法律制度概述
    物權(quán)法
    抵押
    質(zhì)押
    保證
    留置
    2.3.4公司法律制度
    《公司法》概述
    公司設(shè)立制度
    公司資本制度
    公司的組織機構(gòu)
    公司終止制度
    2.3.5破產(chǎn)法律制度
    《企業(yè)破產(chǎn)法》概述
    《企業(yè)破產(chǎn)法》的實體性規(guī)定
    破產(chǎn)程序
    破產(chǎn)財產(chǎn)的分配
    2.3.6票據(jù)法律制度
    《票據(jù)法》概述
    票據(jù)的功能
    票據(jù)行為
    票據(jù)權(quán)利
    票據(jù)喪失的補救措施
    2.3.7合同法律制度
    合同的概念及特征
    合同的訂立
    合同的生效
    合同的履行
    違約責(zé)任
    2.4金融犯罪及刑事責(zé)任
    2.4.1金融犯罪概述
    金融犯罪的概念
    金融犯罪的種類
    金融犯罪的構(gòu)成
    2.4.2破壞金融管理秩序罪
    危害貨幣管理罪
    破壞金融機構(gòu)組織管理罪
    破壞銀行管理罪
    2.4.3金融詐騙罪
    集資詐騙罪
    貸款詐騙罪
    信用證詐騙罪
    信用卡詐騙罪
    票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪
    保險詐騙罪
    有價證券詐騙罪
    2.4.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
    職務(wù)侵占罪
    挪用資金罪
    非國家工作人員受賄罪
    簽訂、履行合同失職被騙罪