1 銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)(60%)
    1.1 中國銀行業(yè)概況
    1.1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織
     中央銀行
     監(jiān)管機(jī)構(gòu)
     自律組織
    1.1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
     政策性銀行
     大型商業(yè)銀行
     中小商業(yè)銀行
     農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)
     中國郵政儲(chǔ)蓄銀行
     外資銀行
     非銀行金融機(jī)構(gòu)
    1.2 銀行經(jīng)營環(huán)境
    1.2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境
     宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行
     經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)
     經(jīng)濟(jì)全球化
    1.2.2金融環(huán)境
     金融市場(chǎng)
     金融工具
     貨幣政策
    1.3 銀行主要業(yè)務(wù)
    1.3.1負(fù)債業(yè)務(wù)
     存款業(yè)務(wù)
     借款業(yè)務(wù)
    1.3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù)
     貸款業(yè)務(wù)
     債券投資業(yè)務(wù)
     現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
    1.3.3中間業(yè)務(wù)
     交易業(yè)務(wù)
     清算業(yè)務(wù)
     支付結(jié)算業(yè)務(wù)
     銀行卡業(yè)務(wù)
     代理業(yè)務(wù)
     托管業(yè)務(wù)
     擔(dān)保業(yè)務(wù)
     承諾業(yè)務(wù)
     理財(cái)業(yè)務(wù)
     電子銀行業(yè)務(wù)
    1.4 銀行管理
    1.4.1風(fēng)險(xiǎn)管理
     銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類
     風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程
     全面風(fēng)險(xiǎn)管理
     風(fēng)險(xiǎn)管理流程
    1.4.2公司治理
     公司治理的主體
     利益相關(guān)者
     信息披露
    1.4.3 內(nèi)部控制
     內(nèi)部控制的目標(biāo)
     內(nèi)部控制的原則
     內(nèi)部控制的構(gòu)成要素
    1.4.4資本管理
     銀行資本的概念與作用
     《巴塞爾新資本協(xié)議》
     我國監(jiān)管資本的構(gòu)成
     銀監(jiān)會(huì)的資本干預(yù)措施
     提高資本充足率的方法
    1.4.5合規(guī)管理
     合規(guī)管理的相關(guān)概念
     合規(guī)管理的目標(biāo)
     合規(guī)管理體系的基本要素
     合規(guī)管理部門職責(zé)
    1.4.6金融創(chuàng)新
     金融創(chuàng)新的基本原則
     客戶利益保護(hù)
    2 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)(25%)
    2.1 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
    2.1.1 《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
     中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
     中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
     中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
    2.1.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
     《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
     《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
    2.1.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的處罰措施
     刑事責(zé)任
     行政處罰
     行政處分
     相關(guān)的處罰措施
    2.1.4反洗錢法律制度
     洗錢概述
     《中華人民共和國反洗錢法》
     《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
     《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
     違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任
    2.2 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
    2.2.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定
     存款及其辦理原則
     存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
     對(duì)單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
     存款利率的法律管制
     存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
     存款合同
    2.2.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
     授信原則
     授信審核
     貸款法律制度
    2.2.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定
     商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
     對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止
     同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止
    2.2.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定
     對(duì)同一借款人貸款的限制
     對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制
     對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制
     對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)的限制
    2.3 民商事法律基本規(guī)定
    2.3.1民事權(quán)利主體
     民事權(quán)利主體的概念
     自然人
     法人
     非法人組織
    2.3.2民事法律行為和代理
     民事法律行為
     代理及其種類
    2.3.3擔(dān)保法律制度
     擔(dān)保法律制度概述
     物權(quán)法
     抵押
     質(zhì)押
     保證
     留置
    2.3.4公司法律制度
     《公司法》概述
     公司設(shè)立制度
     公司資本制度
     公司的組織機(jī)構(gòu)
     公司終止制度
    2.3.5破產(chǎn)法律制度
     《企業(yè)破產(chǎn)法》概述
     《企業(yè)破產(chǎn)法》的實(shí)體性規(guī)定
     破產(chǎn)程序
     破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配
    2.3.6票據(jù)法律制度
     《票據(jù)法》概述
     票據(jù)的功能
     票據(jù)行為
     票據(jù)權(quán)利
     票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施
    2.3.7合同法律制度
     合同的概念及特征
     合同的訂立
     合同的生效
     合同的履行
     違約責(zé)任
    2.4 金融犯罪及刑事責(zé)任
    2.4.1金融犯罪概述
     金融犯罪的概念
     金融犯罪的種類
     金融犯罪的構(gòu)成
    2.4.2 破壞金融管理秩序罪
     危害貨幣管理罪
     破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪
     破壞銀行管理罪
    2.4.3金融詐騙罪
     集資詐騙罪
     貸款詐騙罪
     信用證詐騙罪
     信用卡詐騙罪
     票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪
     保險(xiǎn)詐騙罪
     有價(jià)證券詐騙罪
    2.4.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
     職務(wù)侵占罪
     挪用資金罪
     非國家工作人員受賄罪
     簽訂、履行合同失職被騙罪
    3 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守(15%)
    3.1 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則
    3.1.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
    3.1.1 銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則
    3.2 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定
    3.2.1 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
    3.2.2 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
    3.2.3 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)
    3.2.4 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員
    3.2.5 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
    3.3 附則
    3.3.1 懲戒措施
    3.3.2 解釋機(jī)構(gòu)
    3.3.3 生效日期