1.按照法律規(guī)定，有權(quán)對(duì)商業(yè)銀行的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的單位為（）
     A、人民法院
     B、住房公積金管理部門
     C、國(guó)家安全機(jī)關(guān)
     D、稅務(wù)機(jī)關(guān)
     E、有債務(wù)糾紛的金融機(jī)構(gòu)
    標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD
    2.商業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)拆借時(shí)，拆入資金可用于（）
     A、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算
     B、彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足
     C、發(fā)放固定資產(chǎn)投資
     D、解決臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)
     E、投資
    標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD
    3.洗錢是指通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞（）所得收益的來(lái)源和性質(zhì)。
     A、毒品犯罪
     B、走私犯罪
     C、外資企業(yè)偷稅漏稅
     D、破壞金融管理秩序犯罪
     E、金融詐騙犯罪
    標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
    4.2006年通過(guò)的《反洗錢法》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)包括（）。
     A、建立客戶身份識(shí)別制度
     B、建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)
     C、建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度
     D、建立客戶資料和交易記錄保存制度
     E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
    標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE
    5.按照客戶身份識(shí)別制度的規(guī)定，下列表述正確的是（）。
     A、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，但可以為身份不明者辦理業(yè)務(wù)
     B、客戶為他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或其他證明文件進(jìn)行登記和核對(duì)
     C、為客戶辦理人身保險(xiǎn)、信托業(yè)務(wù)時(shí)，若合同受益人不是客戶本人，還應(yīng)對(duì)收益人的身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記
     D、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，當(dāng)?shù)谌轿窗匆舐男新氊?zé)時(shí)，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任
     E、必要的情況下，金融機(jī)構(gòu)可以向公安、工商行政管理部門核實(shí)客戶有關(guān)身份信息
    標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE
    6.《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事（）損害客戶利益的欺詐行為。
     A、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
     B、傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
     C、挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣
     D、不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
     E、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
    標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
    7.基金管理人依法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交（）文件，并經(jīng)管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
     A、申請(qǐng)報(bào)告
     B、基金托管協(xié)議草案
     C、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告
     D、會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)的基金管理人近3年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
     E、律師事務(wù)所出具的法律意見書
     標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
    8.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。
     A、基金管理人、基金托管人的名稱住所
     B、基金運(yùn)作方式
     C、封閉式基金的份額總額和開放式基金的低募集份額
     D、基金管理人的權(quán)利、義務(wù)
     E、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決
    標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
    9.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。
     A、基金收益的分配原則
     B、基金托管人報(bào)酬費(fèi)和支付方式
     C、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制
     D、爭(zhēng)議的解決方式
     E、基金未達(dá)到法定要求的處理方式
    標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
    10.基金招募書的內(nèi)容有（）。
     A、基金管理人的基本情況
     B、基金合同的內(nèi)容摘要
     C、基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用、期限
     D、基金份額的發(fā)售方式
     E、出具法律意見的律師事務(wù)所名稱及住所
    標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE