單項(xiàng)選擇題
1、個人理財(cái)業(yè)務(wù)與居民儲蓄業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)是（ ）。
A、業(yè)務(wù)性質(zhì)
B、資金運(yùn)用方式
C、為客戶服務(wù)
D、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方式
2、對于個人理財(cái)業(yè)務(wù)中的客戶投訴，、商業(yè)銀行不應(yīng)（ ）。
A、設(shè)置并向客戶告知理財(cái)業(yè)務(wù)的投拆電話
B、指定專門舳人員或部門及時處理客戶投訴
C、建立客戶投訴的登記、統(tǒng)計(jì)制度
D、對客戶投訴情況分情況不同態(tài)度對待
3、（ ）是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資品推介的專業(yè)化服務(wù)。
A、理財(cái)顧問服務(wù)
B、綜合理財(cái)服務(wù)
C、 單項(xiàng)理財(cái)服務(wù)
D、私人銀行業(yè)務(wù)
4、由銀行向客戶支付低收益，產(chǎn)生超過低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（）。
A、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
B、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
C、低收益理財(cái)計(jì)劃
D、固定收益理財(cái)計(jì)劃
5、對發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式不包括（ ）。
A、接管
B、重組
C、宣告破產(chǎn)
D、罰款
6、以下不正確的是（ ）。
A、足信托的受益人可以是委托人
B、信托的受益人可以是受托人
C、信托的受托人可以是同一信托的受托人
D、信托的受益人可以是法人
7、投資者投資哪個理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)高的投資風(fēng)險(xiǎn)？（ ）
A、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
B、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
C、低收益理財(cái)計(jì)劃
D、固定收益理財(cái)計(jì)劃
8、商業(yè)銀行不得代客投資于國際公認(rèn)評級機(jī)構(gòu)評級（ ）以下的證券。
A、BBB級
B、A級
C、AA級
D、AAA級
9、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶支付固定收益，銀行承擔(dān)曲此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶支付低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（ ）。
A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃
C、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
D、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
10、商業(yè)銀行保證收益理財(cái)產(chǎn)品、的銷售起點(diǎn)金額外幣應(yīng)在（ ）以上。
A、1000美元
B、2000美元
C、5000美元
D、10000美元
單項(xiàng)選擇題
11、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的行為屬于（ ）。
A、操縱證券市場行為
B、欺詐客戶行為
C、利用內(nèi)幕信息交易的行為
D、信息誤導(dǎo)行為
12、商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)按照（ ）管理和使用。
A、商業(yè)銀行需要
C、理財(cái)合同約定
B、理財(cái)人員意向
D、客戶投資目標(biāo)
13、以下說法不正確的是（ ）
A、受益人自信托簽署之日起享有信托受益權(quán)
B、共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益
C、信托文件對信托利益的分配比例或者分配方法未作規(guī)定舶，各受益人按照均等的比例享受信托利益
D、全體受益人放棄信托受益權(quán)的，信托終止
14、以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)是外國銀行分行不能進(jìn)行的業(yè)務(wù)（ ）。
A、對中國境內(nèi)公民客戶的人民幣業(yè)務(wù)
B、對中國境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)
C、買賣外匯
D、代理買賣外匯
15、對商業(yè)銀行外部營銷人員資質(zhì)的管理，哪項(xiàng)不正確（ ）。
A、銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的聘用制度
B、銀行應(yīng)建立完整的外部營銷人員檔案
C、外部營銷人員可以兼任本銀行以外的任何職務(wù)
D、銀行應(yīng)對外部營銷人員的人數(shù)進(jìn)行一定控制
16、（ ）應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃所涉及的交易工具的實(shí)際結(jié)算方式計(jì)算。
A、結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額
B、結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額
C、風(fēng)險(xiǎn)價值限額
D、資金限額
17、個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。
A、1萬
C、5萬
B、2萬
D、10萬
18、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值（ ）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。
A、1萬
C、5萬
B、2萬
D、10萬
19、保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，對銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前荊II時間不得少于（ ）。
A、10小時
B、A2小時
C、24小時
D、36小時
20、《中華人民共和國物權(quán)法》于2007年3月16日通過，自（ ）起施行。
A、2007年10月1日
B、2007年5月1日
C、2008年1月1日
D、2007年6月1日
混合選擇題
1.結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的特征體現(xiàn)在以下哪幾個方面？（）
A、在投資期間客戶可以隨時終止而收回投資
B、能夠做到“量身定做”，滿足客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的差異化要求
C、融入金融工程觀理念
D、投資領(lǐng)域受到嚴(yán)格監(jiān)管
E、提供小額資金分享衍生產(chǎn)品高收益的通道
2.下列對綜合理財(cái)服務(wù)的理解，錯誤的選項(xiàng)是（）。
A.綜合理財(cái)服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)
B.與理財(cái)顧問服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化
C.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種
D.私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財(cái)業(yè)務(wù)
3.下列四種理財(cái)計(jì)劃中，對投資者而言投資風(fēng)險(xiǎn)低的是（）。
A.保證收益理財(cái)計(jì)劃
B.非保證收益理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
D.非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
4.按利息的支付方式，可將債券分類為附息債券。還本付息債券和（）。
A.信用債券
B.不動產(chǎn)抵押債券
C.貼現(xiàn)債券
D.擔(dān)保債券
5.下列關(guān)于期權(quán)的敘述不正確的是（）。
A.期權(quán)買方擁有權(quán)力但沒有義務(wù)執(zhí)行合約
B.看漲期權(quán)賦予持有者在一時期內(nèi)買入特定資產(chǎn)
C.看漲期權(quán)的賣方的獲利是有限的
D.看跌期權(quán)的買方通常會認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價格會上漲
6.影響結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃收益率的金融市場因素包括（）
A、通貨膨脹水平
B、客戶投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好
C、金融市場流動性
D、投資者結(jié)構(gòu)與規(guī)模
E、金融產(chǎn)品的品種和結(jié)構(gòu)
7.在保證收益理財(cái)計(jì)劃中，承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。
A.銀行
B.投資者
C.銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)
D.理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)者
8.以下對股票和債券特征的比較，其中不正確的是（）。
A.股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日
B.普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無此權(quán)利
C.股票不具有償還性，而債券到期時發(fā)行人必須償還債券本息
D.股票和債券都是權(quán)益證券
9.以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別的論述，不正確的是（）。
A.開放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金
B.開放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的
C.投資者可以隨時向開放式基金申購或贖回基金份額，投資封閉式基金時，只能按市價買賣
D.開放式基金的買賣價格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，封閉式基金若上市交易，則其買賣價格受市場供求的影響較大
10.銀行加入了“4×8，6% ”的遠(yuǎn)期協(xié)議，作為資金的需求方，則以下說法正確的是（）。
A.該協(xié)議表示4個月后起息的8個月期協(xié)議利率為6%交易所
B.當(dāng) 4個月后市場利率比6%高時，銀行可能承受信用風(fēng)險(xiǎn)
C.當(dāng)4個月后市場利率比6%低時，銀行相當(dāng)于獲得了一份保險(xiǎn)
D.當(dāng)4個月后市場利率低于6%時，協(xié)議對銀行不利
混合選擇題
11、投資者購買債券時能直接看到的債券的要素是（）
A、面額
B、到期日
C、息票率
D、債券發(fā)行者名稱
E、到期收益率
12.投資者預(yù)期某股票價格將上升，于是預(yù)先買入該股票，如果股票價格上升，便可以將先前買入的賣出獲利。這種交易方式成為（）。
A.現(xiàn)貨交易
B.期權(quán)交易
C.空頭交易
D.多頭交易
13.目前，各家銀行的個人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是（）。
A.證券投資基金
B.衍生金融工具
C.結(jié)構(gòu)性存款
D.浮動利率債券
14.商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上接受客戶的委托和授權(quán)按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是（）。
A.綜合理財(cái)服務(wù)
B.理財(cái)顧問服務(wù)
C.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
D.投資顧問服務(wù)
15.關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約，以下說法錯誤的是（）。
A.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期和約
B.期貨和約的流動性要比遠(yuǎn)期合約的高
C.期貨合約不具有遠(yuǎn)期合約的套期保值功能
D.遠(yuǎn)期合約在到期時才能確定損益程度，期貨合約的損益可以隨時實(shí)現(xiàn)
16、下列理財(cái)產(chǎn)品屬于金融產(chǎn)品的是（）
A、現(xiàn)金
B、股票
C、債券
D、期權(quán)
E、期貨
17.下列關(guān)于個人外匯理財(cái)產(chǎn)品的論述錯誤的是（）。
A.目前我國銀行推出的利率掛鉤型外匯理財(cái)產(chǎn)品能保證本金100%的安全
B.收益固定型個人外匯存款的期限會變動，可被銀行提前終止
C.個人外匯理財(cái)產(chǎn)品的客戶要想獲得高收益則要承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，有時甚至是本金的損失
D.結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品也被稱為“存款”，亦即沒有投資風(fēng)險(xiǎn)
解釋：雖然結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品也被稱為“存款”，但是它有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
18.股票期貨與股票期權(quán)的區(qū)別不包括（）。
A.計(jì)價方式不同
B.權(quán)利義務(wù)的對稱性不同
C.到期收益的分布不同
D.標(biāo)的資產(chǎn)不同
解釋：它們的標(biāo)的資產(chǎn)都是股票。
19.基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品不包括（）。
A.期權(quán)
B.期貨
C.互換
D.外匯
20.期權(quán)聯(lián)結(jié)型理財(cái)計(jì)劃的附加收益是銀行支付的理財(cái)計(jì)劃（）。
A.期權(quán)費(fèi)收益
B.投資收益
C.綜合收益
D.保證金存款收益
單項(xiàng)選擇題答案：
1、C
2、D
3、A
4、C
5、D
6、C
7、A
8、A
9、A
10、C
11、B
12、C
13、A
14、A
15、A
16、B
17、C
18、A
19、B
20、A
混合選擇題答案：
1、BCE
2、D
3、A
4、C
5、D
6、CDE
7、A
8、D
解釋：股票是權(quán)益證券，債券不是。
9、A
10、B
11、ABCD
12、D
13、C
14、A
15、C
16、ABCDE
17、D
解釋：雖然結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品也被稱為“存款”，但是它有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
18、D
解釋：它們的標(biāo)的資產(chǎn)都是股票。
19、D
20、A
1、個人理財(cái)業(yè)務(wù)與居民儲蓄業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)是（ ）。
A、業(yè)務(wù)性質(zhì)
B、資金運(yùn)用方式
C、為客戶服務(wù)
D、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方式
2、對于個人理財(cái)業(yè)務(wù)中的客戶投訴，、商業(yè)銀行不應(yīng)（ ）。
A、設(shè)置并向客戶告知理財(cái)業(yè)務(wù)的投拆電話
B、指定專門舳人員或部門及時處理客戶投訴
C、建立客戶投訴的登記、統(tǒng)計(jì)制度
D、對客戶投訴情況分情況不同態(tài)度對待
3、（ ）是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資品推介的專業(yè)化服務(wù)。
A、理財(cái)顧問服務(wù)
B、綜合理財(cái)服務(wù)
C、 單項(xiàng)理財(cái)服務(wù)
D、私人銀行業(yè)務(wù)
4、由銀行向客戶支付低收益，產(chǎn)生超過低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（）。
A、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
B、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
C、低收益理財(cái)計(jì)劃
D、固定收益理財(cái)計(jì)劃
5、對發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式不包括（ ）。
A、接管
B、重組
C、宣告破產(chǎn)
D、罰款
6、以下不正確的是（ ）。
A、足信托的受益人可以是委托人
B、信托的受益人可以是受托人
C、信托的受托人可以是同一信托的受托人
D、信托的受益人可以是法人
7、投資者投資哪個理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)高的投資風(fēng)險(xiǎn)？（ ）
A、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
B、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
C、低收益理財(cái)計(jì)劃
D、固定收益理財(cái)計(jì)劃
8、商業(yè)銀行不得代客投資于國際公認(rèn)評級機(jī)構(gòu)評級（ ）以下的證券。
A、BBB級
B、A級
C、AA級
D、AAA級
9、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶支付固定收益，銀行承擔(dān)曲此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶支付低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（ ）。
A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃
C、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
D、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
10、商業(yè)銀行保證收益理財(cái)產(chǎn)品、的銷售起點(diǎn)金額外幣應(yīng)在（ ）以上。
A、1000美元
B、2000美元
C、5000美元
D、10000美元
單項(xiàng)選擇題
11、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的行為屬于（ ）。
A、操縱證券市場行為
B、欺詐客戶行為
C、利用內(nèi)幕信息交易的行為
D、信息誤導(dǎo)行為
12、商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)按照（ ）管理和使用。
A、商業(yè)銀行需要
C、理財(cái)合同約定
B、理財(cái)人員意向
D、客戶投資目標(biāo)
13、以下說法不正確的是（ ）
A、受益人自信托簽署之日起享有信托受益權(quán)
B、共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益
C、信托文件對信托利益的分配比例或者分配方法未作規(guī)定舶，各受益人按照均等的比例享受信托利益
D、全體受益人放棄信托受益權(quán)的，信托終止
14、以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)是外國銀行分行不能進(jìn)行的業(yè)務(wù)（ ）。
A、對中國境內(nèi)公民客戶的人民幣業(yè)務(wù)
B、對中國境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)
C、買賣外匯
D、代理買賣外匯
15、對商業(yè)銀行外部營銷人員資質(zhì)的管理，哪項(xiàng)不正確（ ）。
A、銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的聘用制度
B、銀行應(yīng)建立完整的外部營銷人員檔案
C、外部營銷人員可以兼任本銀行以外的任何職務(wù)
D、銀行應(yīng)對外部營銷人員的人數(shù)進(jìn)行一定控制
16、（ ）應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃所涉及的交易工具的實(shí)際結(jié)算方式計(jì)算。
A、結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額
B、結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額
C、風(fēng)險(xiǎn)價值限額
D、資金限額
17、個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。
A、1萬
C、5萬
B、2萬
D、10萬
18、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值（ ）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。
A、1萬
C、5萬
B、2萬
D、10萬
19、保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，對銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前荊II時間不得少于（ ）。
A、10小時
B、A2小時
C、24小時
D、36小時
20、《中華人民共和國物權(quán)法》于2007年3月16日通過，自（ ）起施行。
A、2007年10月1日
B、2007年5月1日
C、2008年1月1日
D、2007年6月1日
混合選擇題
1.結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的特征體現(xiàn)在以下哪幾個方面？（）
A、在投資期間客戶可以隨時終止而收回投資
B、能夠做到“量身定做”，滿足客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的差異化要求
C、融入金融工程觀理念
D、投資領(lǐng)域受到嚴(yán)格監(jiān)管
E、提供小額資金分享衍生產(chǎn)品高收益的通道
2.下列對綜合理財(cái)服務(wù)的理解，錯誤的選項(xiàng)是（）。
A.綜合理財(cái)服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)
B.與理財(cái)顧問服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化
C.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種
D.私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財(cái)業(yè)務(wù)
3.下列四種理財(cái)計(jì)劃中，對投資者而言投資風(fēng)險(xiǎn)低的是（）。
A.保證收益理財(cái)計(jì)劃
B.非保證收益理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
D.非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
4.按利息的支付方式，可將債券分類為附息債券。還本付息債券和（）。
A.信用債券
B.不動產(chǎn)抵押債券
C.貼現(xiàn)債券
D.擔(dān)保債券
5.下列關(guān)于期權(quán)的敘述不正確的是（）。
A.期權(quán)買方擁有權(quán)力但沒有義務(wù)執(zhí)行合約
B.看漲期權(quán)賦予持有者在一時期內(nèi)買入特定資產(chǎn)
C.看漲期權(quán)的賣方的獲利是有限的
D.看跌期權(quán)的買方通常會認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價格會上漲
6.影響結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃收益率的金融市場因素包括（）
A、通貨膨脹水平
B、客戶投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好
C、金融市場流動性
D、投資者結(jié)構(gòu)與規(guī)模
E、金融產(chǎn)品的品種和結(jié)構(gòu)
7.在保證收益理財(cái)計(jì)劃中，承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。
A.銀行
B.投資者
C.銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)
D.理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)者
8.以下對股票和債券特征的比較，其中不正確的是（）。
A.股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日
B.普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無此權(quán)利
C.股票不具有償還性，而債券到期時發(fā)行人必須償還債券本息
D.股票和債券都是權(quán)益證券
9.以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別的論述，不正確的是（）。
A.開放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金
B.開放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的
C.投資者可以隨時向開放式基金申購或贖回基金份額，投資封閉式基金時，只能按市價買賣
D.開放式基金的買賣價格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，封閉式基金若上市交易，則其買賣價格受市場供求的影響較大
10.銀行加入了“4×8，6% ”的遠(yuǎn)期協(xié)議，作為資金的需求方，則以下說法正確的是（）。
A.該協(xié)議表示4個月后起息的8個月期協(xié)議利率為6%交易所
B.當(dāng) 4個月后市場利率比6%高時，銀行可能承受信用風(fēng)險(xiǎn)
C.當(dāng)4個月后市場利率比6%低時，銀行相當(dāng)于獲得了一份保險(xiǎn)
D.當(dāng)4個月后市場利率低于6%時，協(xié)議對銀行不利
混合選擇題
11、投資者購買債券時能直接看到的債券的要素是（）
A、面額
B、到期日
C、息票率
D、債券發(fā)行者名稱
E、到期收益率
12.投資者預(yù)期某股票價格將上升，于是預(yù)先買入該股票，如果股票價格上升，便可以將先前買入的賣出獲利。這種交易方式成為（）。
A.現(xiàn)貨交易
B.期權(quán)交易
C.空頭交易
D.多頭交易
13.目前，各家銀行的個人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是（）。
A.證券投資基金
B.衍生金融工具
C.結(jié)構(gòu)性存款
D.浮動利率債券
14.商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上接受客戶的委托和授權(quán)按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是（）。
A.綜合理財(cái)服務(wù)
B.理財(cái)顧問服務(wù)
C.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
D.投資顧問服務(wù)
15.關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約，以下說法錯誤的是（）。
A.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期和約
B.期貨和約的流動性要比遠(yuǎn)期合約的高
C.期貨合約不具有遠(yuǎn)期合約的套期保值功能
D.遠(yuǎn)期合約在到期時才能確定損益程度，期貨合約的損益可以隨時實(shí)現(xiàn)
16、下列理財(cái)產(chǎn)品屬于金融產(chǎn)品的是（）
A、現(xiàn)金
B、股票
C、債券
D、期權(quán)
E、期貨
17.下列關(guān)于個人外匯理財(cái)產(chǎn)品的論述錯誤的是（）。
A.目前我國銀行推出的利率掛鉤型外匯理財(cái)產(chǎn)品能保證本金100%的安全
B.收益固定型個人外匯存款的期限會變動，可被銀行提前終止
C.個人外匯理財(cái)產(chǎn)品的客戶要想獲得高收益則要承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，有時甚至是本金的損失
D.結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品也被稱為“存款”，亦即沒有投資風(fēng)險(xiǎn)
解釋：雖然結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品也被稱為“存款”，但是它有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
18.股票期貨與股票期權(quán)的區(qū)別不包括（）。
A.計(jì)價方式不同
B.權(quán)利義務(wù)的對稱性不同
C.到期收益的分布不同
D.標(biāo)的資產(chǎn)不同
解釋：它們的標(biāo)的資產(chǎn)都是股票。
19.基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品不包括（）。
A.期權(quán)
B.期貨
C.互換
D.外匯
20.期權(quán)聯(lián)結(jié)型理財(cái)計(jì)劃的附加收益是銀行支付的理財(cái)計(jì)劃（）。
A.期權(quán)費(fèi)收益
B.投資收益
C.綜合收益
D.保證金存款收益
單項(xiàng)選擇題答案：
1、C
2、D
3、A
4、C
5、D
6、C
7、A
8、A
9、A
10、C
11、B
12、C
13、A
14、A
15、A
16、B
17、C
18、A
19、B
20、A
混合選擇題答案：
1、BCE
2、D
3、A
4、C
5、D
6、CDE
7、A
8、D
解釋：股票是權(quán)益證券，債券不是。
9、A
10、B
11、ABCD
12、D
13、C
14、A
15、C
16、ABCDE
17、D
解釋：雖然結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品也被稱為“存款”，但是它有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
18、D
解釋：它們的標(biāo)的資產(chǎn)都是股票。
19、D
20、A