根據(jù)我國的現(xiàn)行法規(guī)，要取得保險營銷員的執(zhí)業(yè)資格，個人必須滿足四個要件：第一，具有完全民事行為能力；第二，品行良好；第三，具有初中以上文化程度；第四，參加中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，成績合格并取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）。但有以下三種情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：第一，因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；第二，因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的；第三，被金融監(jiān)管機構宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。
保險營銷員從事保險營銷活動，除需取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的《資格證書》外，還必須與保險公司簽訂保險代理委托協(xié)議，并取得所屬保險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》（以下簡稱《展業(yè)證》）?！墩箻I(yè)證》的業(yè)務范圍和銷售區(qū)域不得超出所屬保險公司經(jīng)營許可證上的業(yè)務范圍和經(jīng)營區(qū)域。保險公司向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，需向當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊。個人代理人初次上崗前需接受累計不少于80小時的崗前培訓，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育的時間累計不得少于12小時。
《資格證書》的有效期為3年，自頒發(fā)之日起計算。若持有人希望繼續(xù)擁有展業(yè)資格，就需要在《資格證書》有效期屆滿30日前申請換發(fā)，并具備下列條件：第一，前3年中每年接受后續(xù)教育時間累計不少于36小時，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育的時間累計不少于12小時；第二，前3年內(nèi)未因欺詐和嚴重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰；第三，無故意不履行數(shù)額較大的個人債務的行為。如果《資格證書》期滿時不符合換發(fā)條件，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)并注銷《資格證書》。此外，如果《資格證書》的持有人是以欺騙、賄賂等不正當手段取得《資格證書》的，中國保監(jiān)會依法撤銷并收回其《資格證書》，給予警告，該證書持有人3年內(nèi)不得向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。
專欄：部分國家和地區(qū)的保險營銷員執(zhí)業(yè)制度
日本壽險營銷員普遍實行“員工制”。日本的壽險協(xié)會（生命保險協(xié)會）每月定期舉辦針對營銷員的“一般課程考試”（銷售資格考試），考試合格者，在監(jiān)管部門登記后，保險公司方可與其簽訂勞動合同，成為公司的正式員工。營銷員的教育體系包括由生命保險協(xié)會統(tǒng)一實施的“行業(yè)統(tǒng)一教育制度”和各壽險公司獨自的教育制度。日本營銷員的工資一部分是固定工資，一部分是與營銷業(yè)績掛鉤的浮動工資，同時享受社會保險、公司的各項福利制度。日本對營銷員銷售行為的管理采取監(jiān)管部門指導和行業(yè)自律相結合的方式。日本的《保險業(yè)法》對“保險銷售人登記義務、促銷宣傳材料、禁止非法推銷行為”等進行了具體規(guī)定。監(jiān)管*在對各壽險公司進行指導的同時，要求生命保險協(xié)會加強維護保險銷售秩序，實施營銷員教育制度，提高營銷員的整體素質(zhì)。
美國的保險營銷主要采取“代理制”。在美國，營銷員需在其開展業(yè)務的每個州獲得執(zhí)照。若銷售投資連結型保險產(chǎn)品，還需符合證券管理委員會的相關規(guī)定。大多數(shù)州要求營銷員領取執(zhí)照前通過不同的資格考試，領取相應的執(zhí)照，如壽險執(zhí)照、健康險執(zhí)照等。有些州的營銷員執(zhí)照是永久的，有些州則要求定期重新申請；大約1/4的州采納了全國保險監(jiān)督官協(xié)會代理人持續(xù)教育樣本法規(guī)定的代理人教育模式，要求新領取執(zhí)照者每年必須完成一系列的課程，或參加相當于至少25課時的研討會，4年后每年接受相當于15課時的教育。美國的營銷員雖不是保險公司的雇員，但許多保險公司迫于工會壓力或其他原因，除傭金、獎金、管理津貼外，還為營銷員繳納社會保險金，并提供補充醫(yī)療保險和補充養(yǎng)老保險等福利。
我國臺灣地區(qū)的財產(chǎn)保險營銷員屬于“員工制”，壽險營銷員需通過壽險同業(yè)公會舉辦的資格考試，在公會登記后方可展業(yè)。營銷員初到公司時，與公司簽訂的是代理協(xié)議，稱為“一般業(yè)務員”，所得報酬為傭金，根據(jù)其展業(yè)情況獲得，不享受公司的福利待遇；在營銷員的營銷業(yè)績達到一定水平后，公司與其簽訂勞動雇用合同，營銷員成為公司的員工，享受福利待遇，工資為固定工資（低基本工資）加上浮動工資之和。但若營銷員在一定期間內(nèi)業(yè)績持續(xù)未達到一定的水平，公司也可將其降為一般業(yè)務員。臺灣地區(qū)的保險監(jiān)管部門規(guī)定，營銷員經(jīng)所屬公司同意，并取得相關資格后，可登記于另一家非經(jīng)營同類保險業(yè)務的公司，同時成為財產(chǎn)保險及壽險營銷員。營銷員登記證的有效期為5年。營銷員自登記后應每年參加所屬公司舉辦的在職教育培訓，不參加在職教育培訓的，所屬公司應撤銷其登記證。
保險營銷員從事保險營銷活動，除需取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的《資格證書》外，還必須與保險公司簽訂保險代理委托協(xié)議，并取得所屬保險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》（以下簡稱《展業(yè)證》）?！墩箻I(yè)證》的業(yè)務范圍和銷售區(qū)域不得超出所屬保險公司經(jīng)營許可證上的業(yè)務范圍和經(jīng)營區(qū)域。保險公司向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，需向當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊。個人代理人初次上崗前需接受累計不少于80小時的崗前培訓，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育的時間累計不得少于12小時。
《資格證書》的有效期為3年，自頒發(fā)之日起計算。若持有人希望繼續(xù)擁有展業(yè)資格，就需要在《資格證書》有效期屆滿30日前申請換發(fā)，并具備下列條件：第一，前3年中每年接受后續(xù)教育時間累計不少于36小時，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育的時間累計不少于12小時；第二，前3年內(nèi)未因欺詐和嚴重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰；第三，無故意不履行數(shù)額較大的個人債務的行為。如果《資格證書》期滿時不符合換發(fā)條件，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)并注銷《資格證書》。此外，如果《資格證書》的持有人是以欺騙、賄賂等不正當手段取得《資格證書》的，中國保監(jiān)會依法撤銷并收回其《資格證書》，給予警告，該證書持有人3年內(nèi)不得向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。
專欄：部分國家和地區(qū)的保險營銷員執(zhí)業(yè)制度
日本壽險營銷員普遍實行“員工制”。日本的壽險協(xié)會（生命保險協(xié)會）每月定期舉辦針對營銷員的“一般課程考試”（銷售資格考試），考試合格者，在監(jiān)管部門登記后，保險公司方可與其簽訂勞動合同，成為公司的正式員工。營銷員的教育體系包括由生命保險協(xié)會統(tǒng)一實施的“行業(yè)統(tǒng)一教育制度”和各壽險公司獨自的教育制度。日本營銷員的工資一部分是固定工資，一部分是與營銷業(yè)績掛鉤的浮動工資，同時享受社會保險、公司的各項福利制度。日本對營銷員銷售行為的管理采取監(jiān)管部門指導和行業(yè)自律相結合的方式。日本的《保險業(yè)法》對“保險銷售人登記義務、促銷宣傳材料、禁止非法推銷行為”等進行了具體規(guī)定。監(jiān)管*在對各壽險公司進行指導的同時，要求生命保險協(xié)會加強維護保險銷售秩序，實施營銷員教育制度，提高營銷員的整體素質(zhì)。
美國的保險營銷主要采取“代理制”。在美國，營銷員需在其開展業(yè)務的每個州獲得執(zhí)照。若銷售投資連結型保險產(chǎn)品，還需符合證券管理委員會的相關規(guī)定。大多數(shù)州要求營銷員領取執(zhí)照前通過不同的資格考試，領取相應的執(zhí)照，如壽險執(zhí)照、健康險執(zhí)照等。有些州的營銷員執(zhí)照是永久的，有些州則要求定期重新申請；大約1/4的州采納了全國保險監(jiān)督官協(xié)會代理人持續(xù)教育樣本法規(guī)定的代理人教育模式，要求新領取執(zhí)照者每年必須完成一系列的課程，或參加相當于至少25課時的研討會，4年后每年接受相當于15課時的教育。美國的營銷員雖不是保險公司的雇員，但許多保險公司迫于工會壓力或其他原因，除傭金、獎金、管理津貼外，還為營銷員繳納社會保險金，并提供補充醫(yī)療保險和補充養(yǎng)老保險等福利。
我國臺灣地區(qū)的財產(chǎn)保險營銷員屬于“員工制”，壽險營銷員需通過壽險同業(yè)公會舉辦的資格考試，在公會登記后方可展業(yè)。營銷員初到公司時，與公司簽訂的是代理協(xié)議，稱為“一般業(yè)務員”，所得報酬為傭金，根據(jù)其展業(yè)情況獲得，不享受公司的福利待遇；在營銷員的營銷業(yè)績達到一定水平后，公司與其簽訂勞動雇用合同，營銷員成為公司的員工，享受福利待遇，工資為固定工資（低基本工資）加上浮動工資之和。但若營銷員在一定期間內(nèi)業(yè)績持續(xù)未達到一定的水平，公司也可將其降為一般業(yè)務員。臺灣地區(qū)的保險監(jiān)管部門規(guī)定，營銷員經(jīng)所屬公司同意，并取得相關資格后，可登記于另一家非經(jīng)營同類保險業(yè)務的公司，同時成為財產(chǎn)保險及壽險營銷員。營銷員登記證的有效期為5年。營銷員自登記后應每年參加所屬公司舉辦的在職教育培訓，不參加在職教育培訓的，所屬公司應撤銷其登記證。