有哪些值得借鑒的工作總結？我們又要面對新的任務。是時候認真的進行這一段時間工作總結了，寫好工作總結是非常重要的，下面的內容主題為銀行合規(guī)工作總結，是欄目小編為你整理的，敬請您收藏本網頁網址以免遺忘！
    銀行合規(guī)工作總結 篇1
    按照xx銀監(jiān)分局轉發(fā)的《中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)風險防控工作指導意見的通知》的文件的要求，我行領導高度重視，切實履行風險防控主體責任，明確董事長是案件防控第一責任人，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責任人，行長是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人，通過制定可行性、針對性強的實施方案，細化責任分工，明確責任，把責任落實到具體機構、部門和人員。針對指導意見中所列十大類風險，組織開展覆蓋各個業(yè)務條線的全面自查。對于重大違規(guī)和案件風險，要一查到底，對相關機構、違規(guī)人員和領導人員嚴格問責。堅持邊查邊改，按照分類施策、穩(wěn)妥推進、標本兼治的原則，關注重點風險點并嚴查，消除一批風險隱患，進一步提升風險管理水平。報告如下：
    一、信用風險管控方面：
    （一）摸清風險底數：我行嚴格落實信貸資產的分類標準和操作流程，真實、準確的'反應資產風險狀況，密切關注重點領域可能會產生的信用風險，我行暫未開展信用風險壓力測試，暫計劃第三季度開展測試。
    （二）嚴控增量風險：我行加強統一授信、統一管理，嚴格按照單一客戶授信不超過資本凈額的10%，集團客戶授信不超過資本凈額的15%的標準授信，加強授信管理；
    加強授信風險審查，甄別高風險客戶，防范多度授信、多頭授信、財務欺詐等風險。
    （三）處置存量風險：目前我行采用司法途徑和政府合作等方式追償、處置存量不良貸款，通過追加擔保等措施緩釋潛在風險。在今后的工作中我行將結合本行實際情況綜合運用多種手段來處置存量貸款、緩釋潛在風險、化解擔保圈風險，加強債權維護，切實遏制逃廢債行為。
    （四）提升風險緩釋能力：我行將加強資產質量遷徙趨勢分析，增加利潤留存，及時足額計提資產減值準備，增強風險緩釋能力。
    二、流動性風險治理體系方面：
    （一）完善流動性風險治理治理架構。本行建立了與流動性風險特點相適應的組織架構，包括董事會、資產負債管理委員會、風險合規(guī)部、計劃財務部。除了貸款業(yè)務外將同業(yè)業(yè)務也納入了流動性管理的范疇。
    （二）關于負債穩(wěn)定性的問題，我行作為新型農村金融機構，負債種類較為單一，目前為止，主要負債業(yè)務為儲蓄存款，其中定期儲蓄存款占比在90%以上，存款成本較高但是來源穩(wěn)定；
    我行流動性風險應急預案已經下發(fā)，并于上月進行了壓力測試和流動性風險應急演練，目前為止尚未出現流動性風險；
    我行已經取得了央行的支農再貸款支持，相關流程已經熟悉，同時加強了與央行之間的溝通，確保在流動性不足的情況下在與央行溝通上不出現問題。
    三、債券投資業(yè)務管理方面：
    我行暫無債券投資業(yè)務。
    四、同業(yè)業(yè)務方面：
    （一）控制業(yè)務增量方面，我行同業(yè)業(yè)務較為單一，只涉及存放同業(yè)業(yè)務，我行同業(yè)業(yè)務不下放，由總行統一管理，具體合作機構由總行統一授信。
    （二）我行暫不涉及交叉金融業(yè)務。
    （三）我行暫無存量同業(yè)業(yè)務風險暴露。
    （四）我行不涉及同業(yè)業(yè)務多層嵌套、特定目的載體投資業(yè)務。
    五、銀行理財和代銷業(yè)務方面：
    我將暫無理財和代銷業(yè)務。
    六、防范房地產領域風險方面：
    我行將加強對房地產貸款的監(jiān)測，將房地產企業(yè)、以房為抵押的貸款納入監(jiān)測范圍，將開展房地產壓力測試，加強房地產業(yè)合規(guī)性管理。我行暫未開展個人按揭貸款業(yè)務、房地產企業(yè)債券業(yè)務，房地產企業(yè)貸款業(yè)務存量為1家企業(yè)，之后我行未向房地產企業(yè)貸款。
    七、地方政府債務風險管控方面：
    我行暫未發(fā)放地方政府融資平臺貸款；
    暫未開展專項建設資金、政府與社會資本合作、政府購買服務等業(yè)務模式。
    八、互聯網金融風險治理方面：
    我行無相關業(yè)務。
    九、防范民間金融風險方面：
    （一）防范跨境業(yè)務風險：我行暫無跨境業(yè)務。
    （二）防范社會金融風險：我行暫未向交易所提供開戶、托管、資金劃轉、代理買賣、資金劃轉、代理買賣等業(yè)務。
    （三）防范非法集資風險：我行結合不同時期的經濟形勢和監(jiān)管要求，未向非法集資提供任何金融服務，能夠及時發(fā)現異常交易，同事勸阻客戶防止受騙參與非法集資。在全體員工中開展民間融資、非法集資、員工賬戶異動、騙貸、員工經商辦企業(yè)、涉賭涉毒等內容開展專項排查，突出重點領域和重點行為。在排查方法上，從工作和生活兩方面入手，采取日常觀察、考勤檢查、調閱監(jiān)控、員工賬戶異動排查、業(yè)務檢查、崗位談話、家訪及相關部門外調、核查信訪舉報、上網監(jiān)測等多種方法防范非法集資風險十、維護銀行業(yè)經營穩(wěn)定方面：
    （一）加強案件風險防控：我行通過交談會、業(yè)務培訓、警示教育等多種形式，組織員工學法規(guī)、解讀新頒布法律法規(guī)，全面增強全員法律意識和法制觀念，有效防范內外勾結、利益輸出等案件；
    通過加強崗位禁止性規(guī)定的學習和測試，做到對全部員工的測試每兩年至少覆蓋一次，重點崗位每年覆蓋一次，對測試不合格人員采取離崗學習、調離原工作崗位等必要措施直到測試達標。加強重點環(huán)節(jié)管理，通過下發(fā)合規(guī)提示、現場檢查、調閱監(jiān)控等方式對授權卡、業(yè)務印章、重要空白憑證等物品管理全流程控制防范風險。落實票據業(yè)務相關規(guī)定，規(guī)范業(yè)務操作，我行未與非法票據中介等機構開展業(yè)務合作。目前我行無案件發(fā)生。
    （二）加強信息科技風險防控：我行加強網絡信息安全管理，制定IT系統突發(fā)事件應急預案，未將信息科技管理責任外包。
    （三）加強預期管理：我行將強化主動服務意識和溝通意識，提高信息披露頻率和透明度，積極研判社會輿情走勢，重點關注可能導致聲譽風險的各類隱患，提前準備應對預案，提升應對能力。
    銀行合規(guī)工作總結 篇2
    各位監(jiān)事：
    根據銀監(jiān)局文件要求，我行進行了風險排查、問題整改及對整體案防工作進行了分析，并結合自身實際情況提出并建立了長效機制和工作措施，并將案件防控工作逐步常態(tài)化，有效地促進了各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展?，F將案件防控工作開展情況匯報如下：
    一、加強領導，全力抓好案件防控工作
    我行將案件風險排查納入常態(tài)化工作內容，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會銀監(jiān)局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是我銀行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級 設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前， 我銀行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到 提高，確保了案防工作的有效落實。
    二、強化教育，筑牢思想防線思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。
    思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
    （一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。 我銀行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為我銀行工作的順利開展奠定了基礎。
    （二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。我銀行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。20xx年全年開展多次各種警示教育，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
    （三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、例會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯席會，及時傳導監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經驗信息交流。設立微信群，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
    （四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展 “案防責任重于一切”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
    三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。
    20xx年全行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現管理規(guī)范化、經營合規(guī)化、工作標準化。
    （一）完善案防工作考核評價機制。20xx年全年，我銀行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
    （二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，強化員工違規(guī)行為的管理。依據《員工日常行為規(guī)范》的要求，引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經營。
    四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處
    20xx年全年著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
    （一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，我銀行嚴格按照監(jiān)管部門要求，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
    （二）高度重視對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行對公存款對賬率達 100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
    （三）高度重視案防制度的落實工作。一、進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。二、嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。
    （四）高度重視安全管理，做實安保工作。20xx年全年，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    銀行合規(guī)工作總結 篇3
    合規(guī)部門作為我行合規(guī)建設的職能部門，負責制定并實施系統化的合規(guī)政策、程序和方案，并通過對風險進行有效識別、評估、控制和監(jiān)測，以有效管理銀行的合規(guī)風險，最大限度地減少違規(guī)發(fā)生的可能性。本人認為：合規(guī)部門要想充分發(fā)揮其職能，有效防范風險，應注重從以下幾個方面進行管理：
    一、培育良好控制環(huán)境
    控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持。做好合規(guī)建設工作，首先必須培育良好控制環(huán)境。結合我行實際，我們應從人員素質、組織結構、管理控制方法等方面來培育良好控制環(huán)境。
    1、人員的品行和素質。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設的主體，又是合規(guī)控制的客體，既要對其所負責的作業(yè)實施控制，又要受到銀行內部其他員工的控制和監(jiān)督。所有的內部控制都是針對“人”這一特殊要素而設立并實施的，再好的制度也必須由人去執(zhí)行。可以說，人員的品行和素質是銀行合規(guī)建設效果的一個決定性因素。人員的品行和素質包括價值觀、道德水準和業(yè)務能力等。各級管理者及廣大員工是否認識到合規(guī)建設的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務能力，有無強的工作責任心和誠實的態(tài)度，不僅決定合規(guī)建設環(huán)境的優(yōu)劣，也決定整個合規(guī)制度能否合理設計、執(zhí)行和監(jiān)督。所以我行應注重人員的品行和素質教育。
    2、組織結構和權責劃分。我行之所以分為這么多管理部門，為的是使管理工作能夠有效、高效的運行。科學合理的組織結構，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機構只為銀行內部控制制度的執(zhí)行提供了一個合理的框架，合規(guī)制度的實施成效關鍵還是要取決于職權與職責的確定情況。責權分派是在組織結構設置的基礎上，設立授權的方式，明確各部門和各崗位人員的權利與所承擔的責任。我行責權分配應達到以下標準：每項經濟業(yè)務由兩個或兩個以上的部門承擔，經過兩個或兩個以上的崗位處理;不相容職務進行分離;權利和責任與控制任務相適應，并落實到具體部門及個人。
    3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個生產經營活動，按照內部各個崗位的職責范圍而建立的相應的管理方法。嚴格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯弊，或是發(fā)現并糾正已經發(fā)生的錯弊。管理控制方法包括有助于調查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量，開發(fā)信貸管理系統、財務管理系統等，加強管理控制方法。信貸系統的投產，對規(guī)范信貸流程、落實貸款前提條件方面起到重要作用。財務系統的投產，對統一和規(guī)范我行財務核算模式、科目及帳戶管理、柜員及授權管理等內容進行規(guī)范管理。
    二、精確風險評估工作
    風險是指事件本身的不確定性，我們在實施計劃的過程中，內、外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與預計截然相反的變化，因此，風險處處存在，并給目標的實現帶來威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風險有一個清醒的認識，分清哪些是主要風險，哪些是次要風險，哪些風險是可以通過適當的行為來避免或分散的，哪些是我行自身不可控的，并據此確定監(jiān)控的重點并采取相應的控制措施。
    三、全面實施控制活動。
    控制活動是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標實現的風險采取必要的防范或減少損失的措施?？刂苹顒迂灤┯谡麄€銀行內部的各個階層和所有的職能部門，包括交易授權、不相容崗位、業(yè)務流程和操作規(guī)范、規(guī)章制度等多項內容。
    1、授權交易，有效的合規(guī)控制要求每項經濟業(yè)務活動都必須經過適當的授權批準，以防止內部員工隨意處理、盜竊財產物資或歪曲記錄。所有員工應端正對授權意義的認識。不管你愿不愿意，權利不再集中于某一人或某一級管理層次，必須把權利分別授予各部門和個人，這是現代組織正常運行的一個基本前提。所以我行應加強授權的管理。
    2、職責劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權利分配不當而導致權利形式過程產生弊端。一般而言，判斷一個崗位是什么性質的不相容可按如下原則作為：若證明了一個人不能同時負責兩項相關作業(yè)，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業(yè)不相容;若是在部門管理內部，則屬于必須由兩個崗位分別形式職責的不相容，即職責不相容崗位;若是涉及職能部門職責的崗位，則屬于必須由兩個以上部門相互制衡行使的崗位，即部門不相容崗位。我行應針對不相容業(yè)務細分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢。
    3、業(yè)務流程和操作規(guī)范，業(yè)務流程是指銀行為了確保經濟業(yè)務活動的順利進行，在明確各個崗位職責的基礎上規(guī)定并實施的業(yè)務處理手續(xù)和程序。經過幾個部門或人員，有助于相互監(jiān)督和制約，能夠有效地防范和及時發(fā)現錯弊。操作規(guī)程是指詳細規(guī)定每個事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事。
    4、規(guī)章制度，規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務活動中應當執(zhí)行的工作內容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應當遵循的行為準則。規(guī)章制度一旦建立，就應該嚴格執(zhí)行，防止有章不循，流于形式。隨著時間和環(huán)境的變化，應該對制度中不適應新情況或不完善的的地方加以修改或補充。
    四、信息與溝通。
    科學合理的組織結構應當有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進行評價和控制。組織結構的關系也就是信息溝通渠道，在一個組織中，如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好，就容易使下級領會上級指示的意圖，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時了解下級執(zhí)行經濟業(yè)務的進展情況，從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用。我們必須按照某種適當的形式并在某個及時的地點之內，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個員工能夠順利履行其職責。我們形成一個良好的信息溝通系統，能保證信息在銀行內部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進行有效的傳遞，從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率。通過溝通渠道，每個員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色、所承擔的責任及其地位和作用，并能將實施中存在的問題即使反饋給管理層，以便管理者及時掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié)，以采取相應的預防和改進措施。
    五、監(jiān)控。
    監(jiān)控是對銀行內部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監(jiān)測和調節(jié)，以自始至終確保其有效性。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經營管理活動的情況下，通過對合規(guī)控制的實施情況進行評價，對銀行經營發(fā)生的錯弊及時予以糾正，將內部控制的缺陷及其改進引見不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對發(fā)現的內部控制缺陷即使予以彌補，對發(fā)生的新的業(yè)務進行必要的調整。我們主要是進行自我監(jiān)控。自我監(jiān)控指我們各級管理部門和各級人員定期或不定期地對各自執(zhí)行內部控制制度的情況進行檢查，并分析和評估其有效性，以期更好地達到內部控制的目標。
    銀行合規(guī)工作總結 篇4
    今年以來，各銀行機構和各級監(jiān)管部門認真貫徹落實“內控合規(guī)管理建設年”相關部署，聚焦重點領域、瞄準薄弱環(huán)節(jié)，強化整治、補齊短板，將狠抓內控合規(guī)管理與提升金融風險防控能力、服務實體經濟高質量發(fā)展緊密結合，取得了階段性成效。
    但應清醒看到，當前銀行業(yè)面臨的經濟金融環(huán)境復雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領域問題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質押票據業(yè)務、個人信息安全等風險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽，暴露了相關銀行風險合規(guī)意識淡薄、業(yè)務潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規(guī)、內控要求為業(yè)務發(fā)展讓路的局面。
    為督促銀行機構筑牢內控合規(guī)“防火墻”，切實維護金融消費者合法權益，夯實銀行業(yè)高質量發(fā)展根基，經銀保監(jiān)會同意，現將有關事項通知如下：
    一、堅守主責主業(yè)，堅定貫徹落實中央重大決策部署。
    總體上看，銀行機構能夠自覺主動將黨中央、國務院關于經濟金融工作各項要求轉化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內控目標和管理行動。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數據，資金違規(guī)流入房地產領域，違規(guī)新增地方政府隱性債務，減費讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機構要進一步提高站位，堅決把思想和行動統一到黨的十九屆六中全會精神上來，堅決擯棄偏離主業(yè)、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經營模式，堅持正確發(fā)展方向，積極履行社會責任。要努力探索促進科技創(chuàng)新的金融服務，加大對先進制造業(yè)和自主可控產業(yè)鏈、供應鏈的支持力度，圍繞實現“雙碳”目標創(chuàng)新綠色金融產品和服務。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營企業(yè)金融服務，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務實體經濟各項政策要求落到實處。
    二、聚焦風險漏洞，加快補齊內控合規(guī)管理短板。
    從機構自查和監(jiān)管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷售適當性要求執(zhí)行不力等問題仍然突出。各銀行機構要把常態(tài)化的強內控、促合規(guī)與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強烈的領域，明確重要業(yè)務的風險控制點和管控措施，增強系統關鍵節(jié)點的剛性控制，強化制度執(zhí)行和監(jiān)督評價，加強聲譽風險管理。要圍繞近期風險事件，深入排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經營單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實提升風險管控水平，彰顯內控合規(guī)管理建設成效。
    三、狠抓人員管理，強化常態(tài)化異常行為監(jiān)測排查。
    不少銀行機構運用智能化、網格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來，員工網格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關鍵人員管理有效性不足，案件風險事件頻發(fā)。各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求，將相關執(zhí)行情況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經商辦企業(yè)等行為。要提升操作風險的監(jiān)測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關鍵人員，要豐富監(jiān)測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規(guī)操作的要嚴肅處理，提升從業(yè)人員風險意識和規(guī)矩意識。
    四、嚴肅內部問責，切實增強懲戒震懾效果。
    隨著銀行業(yè)市場亂象整治的持續(xù)深入，銀行機構自我糾偏、整改問責的自覺性不斷增強。但當前銀行內部問責層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責”。各銀行機構要切實扭轉當前內部問責“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制，不得以誡勉談話、扣減積分、經濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對屢查屢犯問題的整改問責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監(jiān)管部門責令內部問責的，要在規(guī)定時間內對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。對重大信用風險事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關人員的領導責任和管理責任。
    五、注重管常管長，完善內控合規(guī)長效機制。
    20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機構累計修訂制度8.35萬項，完善系統4766個，開展了案例警示、問題通報及合規(guī)培訓等形式多樣的教育活動，合規(guī)穩(wěn)健經營的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內控合規(guī)管理資源不足、獨立性不高、條線話語權不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監(jiān)督制衡機制失效、內控合規(guī)管理形同虛設。各銀行機構必須深刻認識穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經營的底線要求，要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必須心中有數、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設年活動為契機，以“當下改”促“長久立”，突出績效考核中內控合規(guī)因素的比重和正向激勵，開展常態(tài)化的內控檢查排查和內部控制評價，做到防患于未然。
    六、注重統籌施策，推進內控合規(guī)管理常抓不懈。
    各級監(jiān)管部門堅持對違法違規(guī)行為嚴查嚴處，全系統20xx年以來累計處罰銀行業(yè)金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構牢固樹立“內控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級監(jiān)管部門要把推動內控合規(guī)管理建設作為深化銀行治理改革、提升風險防控能力的重要抓手。督促銀行機構落實內控合規(guī)主體責任，對機構自查問題畸少、避重就輕的，應加強監(jiān)管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應有針對性地指導彌補缺陷、消除風險隱患，確保金融領域不發(fā)生影響經濟社會穩(wěn)定的風險事件。要加強與紀檢監(jiān)察部門的貫通協作，一體推進合規(guī)文化與清廉金融文化建設，構筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長效機制，為構建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
    銀行合規(guī)工作總結 篇5
    20xx年，在行領導的重視和支持下，風險合規(guī)部全面貫徹落實董事會下達的各項經營管理指標和可持續(xù)發(fā)展的指導意見，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經營。經過全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，客服各種歷史遺留問題，“疾風知勁草”，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命，堅定的負重前行。
    一、20xx年主要工作完成情況
    （一）條塊結合，建立健全合規(guī)管理組織體系
    有效的合規(guī)風險管理架構是合規(guī)風險管理的基礎，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務。為理順和加強合規(guī)風險管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風險管理滲透到了每個業(yè)務管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風險管理組織網絡和體系結構，從而更好的支持、協助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風險防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務的合規(guī)開展奠定了堅實基礎。
    （二）完善機制，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程
    一是開展各業(yè)務部門和網點的風險報告分析會，對存在的合規(guī)風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構在制度建設、合規(guī)培訓、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據有關規(guī)定，對有關責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系。
    二是制定合規(guī)議事制度，成立風險委員會、財務委員會、審貸委員會，進一步規(guī)范了風險合規(guī)領域的管控，使本行合規(guī)風險管理趨于完善，為合規(guī)風險實施精細化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。
    三是建立合規(guī)檢查信息臺賬。把控原則性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理，屢查屢犯將視問題的輕重對業(yè)務經辦人及負責人進行工資績效考評，獎優(yōu)罰劣，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉向重大差錯，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制。
    （三）全員參與，倡導和培育良好的合規(guī)文化
    一是全員逐級簽訂《堅持依法合規(guī)經營、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書》。
    二是各部門定期按照內部管理制度和崗位職責進行自查自糾，對薄弱環(huán)節(jié)進行培訓和輔導，常年持續(xù)性的進行普法合規(guī)宣導，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。
    （四）恪盡職守，切實做好日常合規(guī)管理工作
    一是梳理行內規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經營管理活動指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，風險合規(guī)部對現有的各類內部制度進行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務、會計結算財務、資金業(yè)務、風險合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度，并整理成冊。通過對規(guī)章制度的系統梳理和匯編，以進一步規(guī)范業(yè)務經營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用，形成規(guī)范自律的長效機制。
    二是制定《票據業(yè)務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務、商業(yè)匯票貼現業(yè)務和商業(yè)匯票轉貼現業(yè)務三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠對票據業(yè)務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規(guī)范票據業(yè)務操作流程、促進票據業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。
    三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施，我行原來信貸合同文本中的一些條款已經不符合法律規(guī)定，需要根據新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防范可能發(fā)生的法律風險，風險合規(guī)部對我行使用的信貸合同文本進行了修訂，共修訂《個人購房合同/擔保合同》、《個人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個人聯保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責任保證合同》、《最高額保證合同》、《個人定期存單質押合同》、《股權質押合同》、《最高額質押合同》等11個品種，新合同文本預計將于20xx年初投入使用，并制定《合同填寫規(guī)范和風險點》，規(guī)避填制合同過程已發(fā)生的法律風險。
    四是開展合規(guī)檢查。為貫徹落實鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關于《中國銀保監(jiān)會鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關于開展銀行保險機構風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開風險防控“大排查、大處置、大提升”工作會議，會議既是對丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結，又是深入推進全行合規(guī)工作的再動員、再部署和再促進。全行班子成員、部門負責人參加了本次會議。隨后，行里召開黨員干部會議，對排查行動起到了表率作用。
    五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門向風險合規(guī)部門提出合規(guī)咨詢和建議，合規(guī)部門根據自身的責任和義務為業(yè)務部門和員工提出的合規(guī)咨詢和建議，認真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導與幫助，避免了合規(guī)風險，為銀行新業(yè)務和產品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持。
    （五）以本行利益出發(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務行為，控制法律風險；直接參與不良資產清收，化解法律風險，為本行業(yè)務經營行為提供法律保障。
    積極介入全行不良貸款的清收或轉化工作。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長統一指揮下風險合規(guī)部配合業(yè)務發(fā)展部采取積極主動的清收措施。風險合規(guī)部克服訴訟代理工作任務重、時間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關聯貸款事件”由于涉及面廣，關聯關系復雜，是今年我行不良貸款處置重點。目前以上相關企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒，根據事態(tài)進展情況及時提起訴訟。
    以上是20xx年風險合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本行各項業(yè)務持續(xù)、健康、協調發(fā)展。
    二、存在的主要問題
    （一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠
    近年來在全行牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念，提高全體員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設在我行還處在起步階段，在業(yè)務運行過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現象依然需要重視。
    （二）合規(guī)風險管理機制需進一步完善
    我行風險合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點，“形似而神不至”的現象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心；檢查、督導不到位，發(fā)現問題做不到及時報告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實性。
    （三）合規(guī)管理水平有待進一步提高
    合規(guī)風險管理缺乏科技支撐。當前本行合規(guī)風險管理技術與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現和提示風險點。雖參與改進、優(yōu)化業(yè)務流程和新產品論證，但其技術和手段不能適應業(yè)務發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要，對新產品和新業(yè)務的開發(fā)不能提供有效的`合規(guī)性測試。
    三、20小學年工作思路
    （一）倡導和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設進程。
    在20xx年合規(guī)風險管理機制建設的基礎上，20xx年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設和完善。
    一是通過合規(guī)文化活動平臺，全員參與，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍；
    二是與各部門、網點第一負責人簽署合規(guī)經營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現合規(guī)承諾，使全行員工進一步樹立合規(guī)經營意識，表明嚴格遵守國家法律法規(guī)，合法守規(guī)經營的態(tài)度和決心。
    （二）完善合規(guī)管理機制，制定完善的合規(guī)風險管理流程和規(guī)章制度。
    從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風險管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任，協調和處理好業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關系，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務領域，實現對風險的及時監(jiān)控。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程，實現合規(guī)風險管理與業(yè)務管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風險管理的效率。
    （三）建立嚴謹規(guī)范的制度體系，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展。
    一是結合全行各項制度的推廣應用，對現有制度繼續(xù)進行清理，制訂統一的《業(yè)務操作指南》；
    二是從制度審查把關，要求業(yè)務部門在出臺和修改制度前充分調研，廣泛聽取意見，各部門要及時反映執(zhí)行制度的情況，實現上下聯動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；
    三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規(guī)章制度進行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要內容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關鍵環(huán)節(jié)進行重點評估，及時發(fā)現并彌補制度設計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。
    四是完善信貸格式合同文本。在20xx年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務條線意見，在充分論證的基礎上，編制《信貸格式合同匯編》。
    （四）根據綜合業(yè)務核心系統升級換代后有關業(yè)務處理流程的變化，全面推進流程的合規(guī)建設。
    一是按照合規(guī)管理和新系統的要求，配合科技和前臺業(yè)務部門為新核心系統提供必要的合規(guī)測試、審核和支持；
    二是以綜合業(yè)務核心系統升級換代為契機，推動信貸管理、事后監(jiān)督、風險預警等外圍風險管理系統改造，規(guī)范業(yè)務處理、風險流程控制，提高合規(guī)風險管理技控手段，提升合規(guī)風險管理科技含量；
    三是制訂操作流程業(yè)務標準、業(yè)務辦法、業(yè)務流程，規(guī)范各項業(yè)務操作，防范和控制業(yè)務操作風險。
    （五）將合規(guī)納入績效考核范圍，通過激勵約束機制，體現對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風險管理能力作為考核評價各部門、網點負責人的重要內容。
    （六）建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎。
    加快合規(guī)風險管理人才的培育，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓，建立高素質復合型的合規(guī)風險管理隊伍，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
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