本人學習的專業(yè)是財務管理，這馬上就要畢業(yè)了，對于自己以后的職業(yè)規(guī)劃如下。下面是由出國留學網小編為大家整理的“財務管理職業(yè)生涯規(guī)劃范文1000字”，僅供參考，歡迎大家閱讀。
    財務管理職業(yè)生涯規(guī)劃范文1000字【一】
    大學目標（現(xiàn)在至畢業(yè)，20xx~20xx年）：大學畢業(yè)時要達到能將所學知識運用到工作實際，能創(chuàng)造經濟效益。大學時代，是人生的黃金時代，是努力學習科學文化知識，培養(yǎng)各方面能力，增強綜合能力的時間段，是職業(yè)生涯的探索階段。為更好的利用大學階段的時間，給自己美好愿望打下扎實的基礎，特作如下規(guī)劃：
    一、需要規(guī)劃的方面
    （1）學業(yè)方面
    不曠課，不早退。保證課堂質量，認真完成作業(yè)。充分利用課余時間，進圖書館，閱讀管理、會計、財務等方面的書籍，積累足夠的理論知識。
    （2）綜合能力方面
    努力學習英語，同時苦練英語口語，鉆研計算機，學習計算機相關知識，提高打字速度。關注經濟。
    （3）思想政治方面
    樹立正確的人生觀、價值觀關心國內政治。
    （4）社會實踐方面
    參加學校、學院組織的各種活動，培養(yǎng)自己各方面的能力。暑期參加社會實踐。找兼職。
    （5）個人發(fā)展方面
    處理好人際關系，。揚長避短。積累更多的工作經驗。提供自己的情商水平。培養(yǎng)良好的心理素質和穩(wěn)定的情緒。
    （6）興趣愛好和身心發(fā)展方面
    擴展自己的興趣愛好，緩解學習、生活壓力。加強體育鍛煉，保證每天的營養(yǎng)供給。
    2.學年規(guī)劃
    （1）大學二年級
    目標是掌握專業(yè)知識，提升能力。認真學習專業(yè)課程，花更多時間在學習上，完成作業(yè)。進行暑期社會實踐。
    （2）大學三年級
    深化目標的理論知識，加強英語能力，特別是英語口語要達到實際應用水準。提高綜合素質。參加集體活動。理解經濟動態(tài)。
    （3）大學四年級
    充分發(fā)揮運用自己所學知識，進行模擬實驗，進一步深化財務會計知識，做到精。制作好簡歷，掌握一些必要的求職技巧，留意各種招聘信息。參加招聘會。完成畢業(yè)設計和畢業(yè)論文，完成自己的主修和輔修的學業(yè)，取到學位證和畢業(yè)證?？既∠嚓P方面的證書。
    二、職業(yè)生涯規(guī)劃
    1.職業(yè)目標分解與組合
    職業(yè)目標：成為企業(yè)的財務會計人員。
    （1）20xx—20xx年
    成果目標：通過自身努力和時間學習，使個人能力得到有效提升。
    學歷目標：財務管理專業(yè)本科畢業(yè)，取得學士學位，通過cet6，獲得相應資格證書。
    職務目標：財務管理人員
    能力目標：具備在財務領域從事具體工作的理論基礎，通過實習具有一定得實踐經驗，接觸了解會計師事務所，了解其運作模式，適當了解金融業(yè)，熟悉資本運作，英語能力增強。
    經濟目標：工作期間，年收入五萬。
    2.成功標準：
    大學四年：順利畢業(yè)，掌握商務英語，找到一份自己滿意的工作。
    整個人生：生活舒適。
    事業(yè)發(fā)展：先做會計，有機會且有資金的話，找一個好項目，進行創(chuàng)業(yè)。
    生活關系：家庭幸福美滿，以家庭為重、關心家人。
    健康：保持健康的身體素質，健康的飲食，規(guī)律的生活習慣。
    心靈成長：心胸開闊，情緒穩(wěn)定，寬以待人。多讀一些人生哲理的書籍，品味人生。
    財務管理職業(yè)生涯規(guī)劃范文1000字【二】
    “人最寶貴的東西是生命。生命對人來說只有一次，因此，人的一生應當這樣度過：當一個人回首往事時，不因虛度年華而悔恨，也不因碌碌無為而羞愧；這樣，在他臨死的時候，能夠說，我把整個生命和全部精力都獻給了人生最寶貴的事業(yè)——為人類的解放而奮斗。我們必須抓緊時間生活，因為即使是一場暴病或意外都可能終止生命。”——（《鋼鐵是怎樣煉成的》）
    現(xiàn)在社是一會個經濟迅速發(fā)展的社會，也是一個充滿競爭的社會，提前做好自己的規(guī)劃對我們更好的適應社會打下基礎，作為新時代的大學生，就應該對社會有一個清醒的認識，對現(xiàn)在的就業(yè)形式，社會的的政治環(huán)境、經濟環(huán)境、文化環(huán)境，對自己的性格能力都應有清醒的認識，只有這樣我們才能更好適應社會，為社會做出更大的貢獻，更好的實現(xiàn)自己的人生價值。
    一、自我分析
    本人是xx級財務管理一班的學生。我是一位活潑開朗的女孩，喜歡結交朋友，熱衷各種體育活動，熱心關注國內外時事，喜歡用閱讀來豐富自己的閱歷，當然向比自己優(yōu)秀的人學習是我最高興的事。
    1、自我興趣愛好盤點
    （1）業(yè)余愛好：研究股票及中國經濟、聽音樂、英語、韓語
    （2）喜歡的書籍：《貨幣戰(zhàn)爭》《人性的弱點全集》《麥田里的守望者》
    （3）心中的偶像：股神巴菲特（慶幸巴菲特當年大學也是學財務管理的）、科比布萊恩特、羅杰費德勒
    2、自我優(yōu)勢優(yōu)點盤點
    （1）具有冒險精神，積極主動。勤奮向上，只要我認為應該做的事，不管有多少麻煩都要去做，但卻厭煩去做我認為毫無意義的事情。
    （2）務實、實事求是，有目標有想法，追求具體和明確的事情，喜歡做實際的考慮。喜歡單獨思考、收集和考察豐富的外在信息。不喜歡邏輯的思考和理論的應用，對細節(jié)很強的記憶力。
    （3）與人交往時較為敏感，比較謙遜、有同情心，對朋友忠實友好，有奉獻精神，充滿一腔熱血喜歡關心他人并提供實際的幫助。
    （4）做事有很強的原則性，學習生活比較有條理，愿意承擔責任，依據明晰的評估和收集的信息來做決定，充分發(fā)揮自己客觀的判斷和敏銳的洞察力。
    3、自我劣勢缺點盤點信心不足，不敢去嘗試一些新事物；對失敗和沒有把握的事感到緊張和壓力；對于別人對自己的異議不服輸；脾氣有時溫和，有時暴躁，容易激動，在公眾場合不敢展現(xiàn)自己，有些害羞；做事情有時拖拖拉拉。
    4、個人分析（結合職業(yè)測評）：我的職業(yè)價值觀：小康型。追求虛榮，優(yōu)越感也很強，渴望能有社會地位和名譽，希望常常收到人們的尊敬。欲望得不到滿足時，由于過分強烈的自我意識，有時反而覺得很自卑。相應職業(yè)類型：記賬員、會計、銀行出納、法庭速記員、成本估算員、稅務員等我的職業(yè)興趣：企業(yè)性工作。包括策劃、管理、行政及商務專業(yè)工作等，需要具備領導才能、有決斷力、并能在壓力下獨立工作。我的氣質：多血質?；顫姾脛樱磻`敏，樂于交往，注意力易轉移，興趣和情緒多變，缺乏持久力，具有外傾型。我的職業(yè)性格：敏感型和思考型。敏感型——精神飽滿，好動不好靜，辦事愛速戰(zhàn)速決，但是行為常有盲目性。與人交往中，往往會拿出全部熱情，但受挫折時又易消沉、失望。思考型——這類人工作、生活有規(guī)律，愛整潔，時間觀念很強，重視調查研究和準確性，但這類人優(yōu)勢思想僵化、教條、糾纏細節(jié)、缺乏靈活性。宜從事工程師、教師、財務和數(shù)據處理等職業(yè)。所謂知己知彼，通過上面較為客觀的自我分析，我認為，最基本的我清楚了我現(xiàn)在學的這個專業(yè)還算是通往我理想職業(yè)的專業(yè)，也比較符合我自身的個性。
    二、組織與社會環(huán)境評估
    1、財務管理行業(yè)三大熱點：“熱”—會計就業(yè)面相對比較寬，國企、私人企業(yè)等都需要會計人員，“高”—學歷要求高，工作素質以及薪水高，“缺”—中級以上會計師、注冊會計師以及精算師等高級財務人員
    2、財務管理特殊環(huán)境：由于中國的管理科學發(fā)展較晚，管理知識大部分源于國外，中國企業(yè)的財務管理還有許多不完善的地方。中國急需管理人才，尤其是經過系統(tǒng)培訓的高級管理人才。因此，財務管理市場前景廣闊。但經濟與世界接軌的同時財務管理也與世界接軌，為了適應以后的工作，身為財務管理的學生應做好充分的準備。
    三、目標確立
    1、職業(yè)定位：白領，中級會計師，財務總監(jiān)
    2、職業(yè)發(fā)展路線：出納-->邊工作邊學習-->韓資或者外資企業(yè)的會計師或者財務管理人員雖然是學財務管理專業(yè)的，但是財管和會計是緊密相連的，所以要學好財務管理也要努力做一名優(yōu)秀的會計師，要做一名優(yōu)秀的會計師，要從以下一步步認真做起：
    （1）畢業(yè)前充分學好會計知識和會計電算化
    （2）畢業(yè)后3年內從事并熟悉這個行業(yè)
    （3）畢業(yè)后10年內成為一名優(yōu)秀的中級會計師
    四、短期目標規(guī)劃—
           大學三年目標大二：爭取更加努力學習，拿到獎學金。參加各種活動，競選學生會，彌補大一沒進學生會的遺憾，在學生會鍛煉自己的膽量。但最重要的是在上學期過計算機二級考試和英語四級考試，并且自學并在大二下拿到會計從業(yè)資格證和會計電算化證書，過掉自學考試其中的三門。在大二的小學期時間段左右過英語六級。大三：爭取入黨多看與專業(yè)相關的知識，擴展自己專業(yè)方面的知識而不僅僅局限于學校所教授（考研待定，有可能啟動備選方案關于備選方案，我給自己定的方向是繼續(xù)深造學習而不是本科畢業(yè)就從事工作。眾所周知，當今的社會競爭之激烈，本科生比比皆是，盡管有些本科生能力的很強但很多單位不予考慮。但是由于現(xiàn)今挑選人才也很看重工作經驗?？佳羞€是找工作確實是個難題，所以我留有備選方案——先在一家公司里做臨時的財務人員，邊工作邊準備考研。）大四：爭取到好的實習機會，多多積累經驗，認真踏實的學習
     五、中長期目標中期目標
            如果沒有讀研畢業(yè)，先進入事業(yè)探索期和事業(yè)發(fā)展期，預計時間為六年，希望進入任意公司從事財會工作積累工作經驗，并且要一邊工作一邊深入學習，在努力工作的同時，還要爭取擴大發(fā)展人際關系，和同事老板搞好關系，并且要養(yǎng)成好的生活習慣，抓緊時間參加體育鍛煉。在此期間，還要努力掙錢，為出國深造積累資金，如果可以爭取機會公費出國更好。長期問題：事業(yè)成熟期，奮斗目標——財務總監(jiān)，爭取進入韓資或則外資企業(yè)，以成熟職業(yè)的姿態(tài)去處理遇到的事件
     六、總結：我對于職業(yè)生涯規(guī)劃的看法
    1、雖然可能沒有成型的職業(yè)規(guī)劃，但是我覺得每個階段的前進方向和短期目標要有，比如這段時間我要練好英語聽力到什么水平，我要朝著什么方向努力，沒有努力的方向和短期的目標，那容易虛度光陰。
    2、職業(yè)規(guī)劃肯定要有，但是我覺得職業(yè)規(guī)劃不可能現(xiàn)在就定下來，周圍的環(huán)境隨時在變，而且自己隨著不斷的成熟和接觸不同的東西，也會變。我以前想當官，現(xiàn)在想當外企白領，所以我覺得這個很難就定下來，更何況是在校大學生，沒有任何社會閱歷，談這個就似乎有點紙上談兵。但是我覺得這次的職業(yè)規(guī)劃是必要的，這不僅僅是一份作業(yè)，對大一新生來說，通過這次的思考，可以在短期內找到奮斗的目標。
    計劃定好固然好，但更重要的，在于其具體實施并取得成效。這一點時刻都不能被忘記。任何目標，只說不做到頭來都只會是一場空。然而，現(xiàn)實是未知多變的。定出的目標計劃隨時都可能受到各方面因素的影響。這一點，每個人都應該有充分心理準備。當然，包括我自己。因此，在遇到突發(fā)因素、不良影響時，要注意保持清醒冷靜的頭腦，不僅要及時面對、分析所遇問題，更應快速果斷的拿出應對方案，對所發(fā)生的事情，能挽救的盡量挽救，不能挽救的要積極采取措施，爭取做出最好矯正。相信如此以來，即使將來的作為和目標相比有所偏差，也不至于相距太遠。
    財務管理職業(yè)生涯規(guī)劃范文1000字【三】
    九個月前，滿載著青春和夢想，走進了象牙塔的大門。眨眼間，大一一年的時光就要結束了，而人生道路的征程也越來越充滿荊棘和緊迫感。茫茫人生，路在何方。面對自己的將來，思考人生道路的選擇，這個過程是痛苦的，因為未來就象搖篩子一樣，你永遠不知道下一個會出現(xiàn)的數(shù)字是什么，而以此對話未來，既讓人倍感壓力，又讓人深感無奈。因為煩瑣和痛苦，所以選擇了放棄和回避，但這是對自己未來人生的判刑。篩子雖然不能被準確預測，但我們可以推算它的概率。人生亦如此，我們不能肯定地描述出自己的未來，但做好了自己的人生職業(yè)生涯規(guī)劃，就能讓未來最大概率地向自己的規(guī)劃的方向發(fā)展。
    因此，人生職業(yè)生涯規(guī)劃就象大海上的一座燈塔，以其明亮的光芒給航行的人以目標，時刻撫慰躁動的心靈，并指引前進的方向。人生職業(yè)規(guī)劃還象一個警世鐘，敲響人們對現(xiàn)實就業(yè)形勢的認識，居安思危，而后喚醒職業(yè)規(guī)劃意識，激發(fā)成就動機。
    一、自我分析
    我是一個理性、淡定，做事總是深思熟慮考慮再三，謹慎小心，冷靜且也容易妥協(xié)的人。深思熟慮是我做事的第一原則，凡事要求公私分明，生活也比較拘謹嚴肅，對于贊美悲傷或開心等事情漯穛。心中有股與世無爭的恬定，能比較寬容大度地面對身邊的人和事，不會過多地計較得失。在人際關系上，我喜歡和人交往，最擅長的就是觀察人心，無論是當一個聽眾還是一個說話的人，對于處理復雜的人際關系我都比較拿手。同時，我比較富有同情心且重感情，對別人的態(tài)度力求公正而客觀。也比較能體諒別人的感受，經常做到換位思考，所以我能和周圍的人保持著一種和諧共融的關系。在做事情上，對學習、工作和現(xiàn)在關心的事情我能全身心地投入，干勁十足，體力充沛，不過容易干過頭。當我遇到必須依賴自己判斷的事情時，我會非常小心衡量每一件因素，從而達成一項完美的方法。但正是由于要求過于精細，以至于在臨時下決定時總猶豫不決。面對未來，我總十分樂觀，相信無論發(fā)生什么事，成功一定會到來。但同時我對自己沒有什么自信，這是一種難以改變的狀態(tài)，無法對自己進行客觀公正的評價，總是消極地低估自己。
    在興趣上，我從小喜歡法律，每天追著法治在線的節(jié)目，憧憬著審判臺上的莊嚴和肅穆，渴望成為共和國的一名法官，執(zhí)掌手中的天平，實現(xiàn)法律上的平等。到了初中，知道國家首席法官一樣是來自廣東惠州的肖揚，這種興奮更堅定了我要成為國家首席法官的決心。高中三年，為了這個目標我苦苦奮斗，并在日常生活中培養(yǎng)自己一種公正的態(tài)度待人待事。來到大學，雖然我的專業(yè)不是法律專業(yè)，但我一樣喜歡上工商管理這個大類的專業(yè)，并著手為大二時分專業(yè)的財務管理作準備。
    在能力上，我能做到以一種公平公正的態(tài)度去面對一切事物，能客觀有條理地分析一件事情。我還擅長辯論，能靈活應變并及時抓住對方說話的漏洞，作為學院辯論隊的一員，在2009年的校辯論賽中一起奪得了冠軍。我喜歡操作各種電腦技術，對電腦各種軟件的熟悉和學習很快上手，現(xiàn)在能熟練操作Photo shop圖片制圖和美化軟件，Dream weaver網站制作和編輯， Flash制作，Indesign 或Page maker的排版軟件，繪聲繪影的視頻編緝軟件等。另外，我擅長公文的寫作、新聞稿的編輯和撰寫，多篇稿件作為團學要聞發(fā)布。我還積極追求創(chuàng)新，具有一定的創(chuàng)新能力，在工作中主動創(chuàng)新新形式，促進工作的開展和發(fā)展。
    二、專業(yè)就業(yè)方向及前景分析
    目前我學的專業(yè)是工商管理大類，大二時分專業(yè)趨向于財務管理專業(yè)，因此我將在本文中分析財務管理專業(yè)的概況、就業(yè)方向和前景等。
    1、專業(yè)介紹
    財務管理是在一定的整體目標下，關于資產的購置（投資），資本的融通（籌資）和經營中現(xiàn)金流量（營運資金），以及利潤分配的管理。
    財務管理是企業(yè)管理的一個組成部分，它是根據財經法規(guī)制度，按照財務管理的原則，組織企業(yè)財務活動，處理財務關系的一項經濟管理工作。簡單的說，財務管理是組織企業(yè)財務活動，處理財務關系的一項經濟管理工作。
    西方財務學主要由三大領域構成，即公司財務（Corporation Finance）、投資學（Investments）和宏觀財務（Macro finance）。其中，公司財務在我國常被譯為“公司理財學”或“企業(yè)財務管理”，2000開始也被納入RCA考試范圍。
    2、就業(yè)前景
    （1）就業(yè)方向
    ①就業(yè)適應范圍：能在工商企業(yè)（公司、集團），跨國公司、事業(yè)單位、政府部門工作、理論基礎扎實、訓練有素的財務管理專業(yè)畢業(yè)生，經過實踐鍛煉，有望成為企業(yè)的財務總監(jiān)或公司首席財務官；也能在金融和證券機構、管理咨詢機構以及各級經濟管理部門從事理財業(yè)務工作，成為證券投資分析師或理財顧問；還能在高等院校和科研機構從事教學和研究工作。
    ②往年就業(yè)情況：在企事業(yè)單位、市場中介機構及政府機構等其它部門從事各種財務活動、經濟分析、經營管理、政策研究和貫徹的實際工作，可就職于各銀行、證券公司、保險公司等銀行與非銀行金融機構；會計師事務所、資產評估事務所等咨詢中介機構；三資企業(yè)、跨國公司以及國內各類企業(yè)；各級政府有關部門。
    ③考研形勢及方向：金融、財務會計、稅務、企業(yè)管理等多方面的學科
    （2）就業(yè)方向職業(yè)的崗位職責
    本專業(yè)的畢業(yè)生可適應市場之需求，既能到中小企業(yè)從事會計、理財、金融與稅收籌劃等相關工作的綜合性財務管理基層工作，也可到大中型工商企業(yè)、銀行、保險、投資和金融機構從事會計核算、財務分析與管理、投資理財、資本運作等專業(yè)性工作，還適合在會計師事務所、資產評估事務所等單位從事審計、資產評估、投資分析、咨詢和策劃工作。
    （3）就業(yè)方向職業(yè)的能力素質要求
    畢業(yè)生應獲得以下幾個方面的知識和能力：
    ①、掌握管理學、經濟學和財務與金融的基本理論、基本知識；
    ②、掌握財務、金融管理的定性、定量分析方法；
    ③、具有較強的語言文字表達、人際溝通、信息獲取及分析和解決財務、金融管理實際問題的能力；
    ④、熟悉我國有關財務、金融管理的方針、政策和法規(guī)；
    ⑤、了解本學科的理論前沿和發(fā)展動態(tài)；
    ⑥、掌握一門外語，能熟練地閱讀本專業(yè)外文資料；
    ⑦、掌握計算機的基本知識和基本應用方法，能熟練操作計算機；
    ⑧、掌握文獻檢索、資料查詢的基本方法，具有一定的科學研究和實際工作能力。
    財務管理職業(yè)生涯規(guī)劃范文1000字【四】
    隨著中國加大與世界貿易組織的合作，在全球經濟一體化影響下，財務也必然要求國際化。國內企業(yè)要走出國門，參與國際競爭，尤其要強調財務的國際化。此外，不同的策略與決定帶來不同的風險，例如：業(yè)務國際化涉及外匯風險，以浮動利率融資則產生利率風險。針對避險的需求，金融市場需要提供不少避險工具、目標，這都需要財務管理專業(yè)人士的參與。經過調研分析，結合當前的社會現(xiàn)狀，總結出本專業(yè)的畢業(yè)生發(fā)展途徑主要有以下三種：
    會計人才：低端的泛濫，優(yōu)秀的缺乏
    職業(yè)前景：本專業(yè)畢業(yè)以后做會計，是最保守也是最妥當?shù)囊粭l職業(yè)道路。很多同學放棄這條道路的原因是人才供應太多太多導致競爭激烈，而且職業(yè)前景有限。其實這種看法本身就錯了。首先，現(xiàn)在的行情是基礎人才太多，普通人才太多，優(yōu)秀的財務人才需求還是很大。
    職業(yè)通道：根據調查發(fā)現(xiàn)，覺得如果想要在畢業(yè)時順利找到一份會計工作，也就是說成為一名預備級優(yōu)秀財務人員，在學校首先要把基本功練扎實，其次是盡量多參加實習，最后有條件的話再接受專業(yè)培訓。
    基本功：所謂基本功，指的就是專業(yè)知識，中高級財務管理、成本會計等等。千萬別以為會計是門“粗活”就不好好學，到大公司，那些合并報表真能讓人看的眼花繚亂。學生的專業(yè)知識很容易停留在理論上，自以為全掌握了，在碰到實際問題卻一頭霧水。建議大家多做賬務處理題，如果會計專業(yè)知識學得“心里虛”，那肯定是沒學好。
    最好能熟練掌握一種以上的財務管理軟件例如用友、金蝶等的使用——一定要會用它處理實際問題。因為目前稍微有點規(guī)模的公司它們不一定能應用ERP，但用軟件進行基本財務處理已經很普遍了。
    實習：特別重要。它能改變同學們本身對會計的認識，從而使我們能有針對性的調整專業(yè)知識結構，也能幫助我們更加從容面對用人單位的招聘考試。在實習過程中，我們需要掌握各種財務工具，多看，多聽，多學，多試——甚至我們可以將帶自己的老師做的事情都重復一遍。所有工作程序不僅要記清時間、順序，方便的話復印一份：稅票的格式，電匯單的格式，貨物合同的格式，一般納稅人申請表，年檢時所填表格等等。時間一長，我們就成專家了。這對我們找工作是最大的優(yōu)勢——企業(yè)用新人不會讓我們去運作資本，而是讓我們做基本財務工作，對前者，我們只需要有完整的概念和知識結構就可以了，而后者，則是實實在在必須會做的。
    在實習中，我們還可以多注意學習的是，溝通能力，觀察自己的老師對工商稅務的，對公司內部其他部門的溝通技巧，揣摩心得。
    嘗試到不同行業(yè)、不同企業(yè)實習，以便積累更多更全面的經驗。就本專業(yè)來說，實習開始的時間越早越好，甚至可以從大一假期就開始；次數(shù)越多越好，每個假期都去最好。
    職業(yè)培訓：參加一些財務方面的培訓對提高水平很有好處，但眼下名不副實的培訓機構和項目太多，大家在選擇時一定要謹慎，最好是能試聽，或找參加過培訓的人了解情況。這里推薦兩個比較權威的培訓網站：國家會計網和中華會計網校。另外，注冊會計師考試其成本相對低廉，社會認可程度高，即使以后不從事事務所工作，它也能在提高專業(yè)水準的同時，幫助我們謀取高層職位。理財規(guī)劃人才：眼下定位不準，前景廣闊
    職業(yè)前景：所謂“理財規(guī)劃師”，即是利用自己的專業(yè)理財知識為個人提供理財規(guī)劃服務的金融業(yè)專業(yè)人員。目前國內還沒有專門的理財規(guī)劃師，從事理財規(guī)劃的專業(yè)人士散見于保險、銀行、證券等金融行業(yè)。
    據來自香港的高級財務策劃師介紹，五六年前，香港和大陸一樣沒有專業(yè)的財務策劃師，但現(xiàn)在以個人理財咨詢服務為主營業(yè)務的私人財務咨詢公司已有xx多家。他還透露，在香港，一個剛入行的財務策劃師每月就可賺到x萬港元，而二三年后月薪就可升到x萬港元，而且相對于已進入成熟期的保險業(yè)，財務策劃師這一行業(yè)還處于成長期，一家理財網站的調查顯示，在接受調查的人中，xx%的人愿意接受專家顧問的理財意見，xx%愿意委托理財，x%以上愿意支付顧問費。因此，它的發(fā)展空間還很大。
    職業(yè)通道：要想成為一名理財規(guī)劃師，先得掌握9個方面的基礎知識，分別是經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業(yè)投資學、稅收、財務會計和相關法律法規(guī)。同時必須在一些領域具有豐富的經驗，這就要求我們在畢業(yè)的時候進入保險、金融等領域去“淘金”——各大銀行和保險公司基本上每年都有大型招聘會，通過筆試和面試的一般程序就能進去。
    從事個人金融理財工作的從業(yè)人員應該是受過嚴格的培訓，并取得相應資格證書的專業(yè)人員。理財規(guī)劃是綜合性的金融服務，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規(guī)劃，包括個人每個階段的資產，現(xiàn)金流量的預算和管理，個人風險管理和保險規(guī)劃，投資目標的確立和實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女教育及教育規(guī)劃、居住規(guī)劃，退休計劃，個人財務規(guī)劃以及遺產規(guī)劃等等各個方面。從業(yè)者除應具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務領域。
    什么樣的人適合做理財規(guī)劃師？
    1.良好的人品及職業(yè)操守。理財規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個人秘密也是重要面方。
    2.豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規(guī)劃師應是“全才+專才”。這就是說理財規(guī)劃師應系統(tǒng)掌握經濟、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。
    3.豐富的實踐經驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準。
    4.相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都會有推銷產品的目的，這是客觀存在的問題，但推銷產品應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是“為推銷而理財”。今后社會上會出現(xiàn)很多“獨立理財公司”，這些理財公司的獨立性較好。
    5.良好的個人品牌。今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的“名牌理財規(guī)劃師”?？蛻暨x擇這些名牌理財規(guī)劃師應該會得到更優(yōu)質的服務，“信譽”是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎。
    6.良好的心理素質。
    職業(yè)培訓：保險、金融等領域的很多企業(yè)會給員工提供專業(yè)的理財咨詢培訓。