基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。來試試小編為你提供的2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識強化練習題十，希望能夠幫助到你，想知道更多相關資訊，請關注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識強化練習題十
1.基金管理人職責不包括()。
A.發(fā)行認購證方式
B.全額預繳款
C.基金及法人配售
D.網(wǎng)上定價發(fā)行
【答案】C
【解析】基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。它不僅負責基金的投資管理，而且還承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算等多方面的職責。
2.我國企業(yè)資產 ABS 的監(jiān)管機構是()。
A.交易商協(xié)會
B.中國證監(jiān)會
C.央行、原中國銀監(jiān)會
D.原中國保監(jiān)會
【答案】B
【解析】選項 B 正確：我國企業(yè)資產 ABS 的監(jiān)管機構是中國證監(jiān)會，信貸資產 ABS 的監(jiān)管機構是央行、原中國銀監(jiān)會，資產支持票據(jù)的監(jiān)管機構是交易商協(xié)會，保險資產 ABS 的監(jiān)管機構是原中國保監(jiān)會。
3.風險識別包括()兩個環(huán)節(jié)。
A.感知風險和分析風險
B.感知風險和度量風險
C.監(jiān)測風險和分析風險
D.監(jiān)測風險和度量風險
【答案】A
【解析】選項 A 正確：風險管理者首先要分析投資項目的風險暴露。風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)。感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟主體所面臨的風險種類和性質;分析風險是深入理解各種風險的成因和變化規(guī)律。
4.財政部代理發(fā)行地方政府債券，采用()招標方式。
A.承銷
B.單一價格美國式
C.混合式
D.單一價格荷蘭式
【答案】D
【解析】選項 D 正確：2012 年地方政府債券通過“財政部國債發(fā)行招投標系統(tǒng)”面向 2012-2014 年記賬式國債承銷團招標發(fā)行，采用單一價格荷蘭式招標方式，招標標的為利率。全場最高中標利率為當期地方債票面利率，各中標承銷團成員按面值承銷。
5.下列關于憑證式國債的說法中，錯誤的是()。
A.采取“隨買隨賣”的方式進行交易
B.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售
C.利率按實際持有天數(shù)分檔計付
D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券
【答案】D
【解析】選項 D 說法錯誤：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。
6.一旦金融機構出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。這說明金融風險具有()。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.加速性
D.可管理性
【答案】C
【解析】選項 C 正確：金融風險的加速性是指一旦金融機構出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。
7.在委托買賣證券的計價中，各類證券的計價單位是()。
A.股票計價為每股價格，基金報價為每份基金價格，債券現(xiàn)貨報價為 1000 元面值價格，國債回購以資金年收益率(去百分號)為報價單位
B.股票計價為每股價格，基金報價為每 100 份基金價格，債券現(xiàn)貨報價為 100 元面值價格，國債回購以資金年收益率為報價單位
C.股票計價為每股價格，基金報價為每 100 份基金價格，債券現(xiàn)貨報價為每百元面值的價格，國債回購以資金年化收益率為報價單位
D.股票計價為每股價格，基金計價為每份基金價格，債券現(xiàn)貨為每百元面值的價格，債券質押式回購為每百元資金到期年收益
【答案】D
【解析】選項 D 正確：在計價單位上，股票報價為“每股價格”，債券現(xiàn)貨報價為 “每百元面值的價格”，基金報價為“每份基金價格”，債券回購報價為“每百元資金到期年收益率”(去除百分號)，債券質押式回購為每百元資金到期年收益。
8.為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托()。
A.延遲成交
B.擇日成交
C.無效
D.部分無效
【答案】C
【解析】選項 C 正確：金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍做出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效。
9.在美國，住房抵押貸款的風險權重為()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
【答案】D
【解析】選項 D 正確：一般而言，資產證券化產品的風險權重比基礎資產本身的風險權重低得多。比如，在美國，住房抵押貸款的風險權重為 50%，而由聯(lián)邦國民住房貸款協(xié)會發(fā)行的以住房抵押貸款為支持的過手證券卻只有 20%的風險權重，金融機構持有這類投資工具可以大大節(jié)省為滿足資本充足率要求所需要的資本金，從而可以擴大投資規(guī)模，提高資本收益率。
10.下列關于市場流動性風險的說法中，正確的是()。
A.資產變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越低
B.資產變現(xiàn)能力越強，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越低
C.資產變現(xiàn)能力越強，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越高
D.資產變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越高
【答案】B
【解析】選項 B 說法正確：關于市場的流動性風險，資產變現(xiàn)能力越強，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越低。
11.在證券公司融資融券業(yè)務集中度控制方面，證券公司接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的()。
A.30%
B.15%
C.20%
D.25%
【答案】C
【解析】選項 C 正確：融資融券業(yè)務集中度控制：接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。
12.某投資者用 1 萬元申購開放式基金，申購費率為 1.5%，申購當日基金份額凈值為 1.05，則申購份額為()。
A.9383
B.9380
C.10000
D.9425
【答案】A
【解析】選項 A 正確：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%)≈9852.22(元)，申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=9852.22/1.05≈9383.06(份)
13.封閉式基金的交易申報價格最小變動單位為()。
A.0. 01 元人民幣
B.0. 001 元人民幣
C.0. 02 元人民幣
D.0. 005 元人民幣
【答案】B
【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為 0. 001 元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為 100 份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于 100 萬份。
14.()是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。
A.經(jīng)營風險
B.流動性風險
C.信用風險
D.財務風險
【答案】A
【解析】選項 A 正確：經(jīng)營風險是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。流動性包含兩層含義：一是指金融資產以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力;另一層含義是指金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資的能力。信用風險又被稱為違約風險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。信用風險的一個顯著特征是在任何情況下都不可能產生額外收益，風險后果只能是損失。財務風險是指公司財務結構不合理、融資不當使公司可能喪失償債能力而導致投資者預期收益下降的風險。
15.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。
A.營銷權
B.支配公司財產的權利
C.特許經(jīng)營權
D.基本權利和義務
【答案】D
【解析】選項 D 正確：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。
16.下列不屬于金融衍生工具的發(fā)展動因的是()。
A.規(guī)避風險
B.場外交易發(fā)展迅速
C.金融自由化
D.金融機構的利潤驅動
【答案】B
【解析】金融衍生工具的發(fā)展動因：
(1)金融衍生工具產生的最基本原因是避險;
(2)20 世紀 80 年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展;
(3)金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發(fā)展的又一重要原因;
(4)新技術革命為金融衍生工具的產生與發(fā)展提供了物質基礎與手段。
17.()是指金融資產價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內頭寸、表外頭寸造成損失的風險。
A.市場風險
B.信用風險
C.操作風險
D.流動性風險
【答案】A
【解析】選項 A 正確：市場風險是指金融資產價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內頭寸、表外頭寸造成損失的風險。
18.上證 50ETF 期權合約的熔斷機制規(guī)定，連續(xù)競價期間，期權合約盤中交易價格較最近參考價格漲跌幅度達到或者超過()且價格漲跌絕對值達到或者超過 5 個最小報價單位時，期權合約進入 3 分鐘的集合競價交易階段。
A.30%
B.50%
C.80%
D.100%
【答案】B
【解析】選項 B 正確：上證 50ETF 期權合約的熔斷機制規(guī)定，連續(xù)競價期間，期權合約盤中交易價格較最近參考價格漲跌幅度達到或者超過 50%且價格漲跌絕對值達到或者超過 5 個最小報價單位時，期權合約進入 3 分鐘的集合競價交易階段。
19.為了擴大資金來源，滿足商業(yè)銀行的流動性需求，同時避開金融監(jiān)管的限制，西方商業(yè)銀行變被動負債為主動負債，采取的創(chuàng)新方式不包括()。
A.回購協(xié)議
B.同業(yè)拆借
C.資信評估
D.CDs
【答案】C
【解析】選項 C 符合題意：為了擴大資金來源，西方商業(yè)銀行變被動負債為主動負債，通過金融工具創(chuàng)新，如 CDS、回購協(xié)議、同業(yè)拆借等，避開金融監(jiān)管的限制較大幅度提升杠桿率。在此背景下，商業(yè)銀行風險管理的重點轉向負債風險管理。
20.基金市場參與主體中，()在整個基金的運作中起核心作用。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金市場服務機構
【答案】B
【解析】選項 B 正確：基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心作用。基金管理人不僅負責基金的投資管理，而且還承擔著產品的設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算等多方面的職責。
二、組合型選擇題
1.下列各項中，屬于系統(tǒng)風險的是()。
Ⅰ.公司破產風險
Ⅱ.市場風險
Ⅲ.通脹風險
Ⅳ.利率風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】選項 C 正確：系統(tǒng)風險是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產生影響。系統(tǒng)風險包括市場風險、政策風險、經(jīng)濟周期波動風險、利率風險和購買力風險等(Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確)。公司破產風險屬于非系統(tǒng)風險。
2.中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經(jīng)營機構管理辦法(征求意稿)》，堅持()的原則。
Ⅰ.持續(xù)監(jiān)管
Ⅱ.依法監(jiān)管
Ⅲ.從嚴監(jiān)管
Ⅳ.全面監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】選項 C 正確：中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經(jīng)營機構管理辦法(征求意稿)》，堅持“依法監(jiān)管、從嚴監(jiān)管、全面監(jiān) 管”的原則，明確監(jiān)管范疇，細化監(jiān)管規(guī)則，改進監(jiān)管方式，加強持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作，提高監(jiān)管的有效性。
3.以 ADR 為例，與直接投資外國股票相比，投資 ADR 給投資者帶來好處包括()。
Ⅰ.以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進行清算
Ⅱ.上市交易的 ADR 須經(jīng) SEC 注冊，有助于保障投資者權益
Ⅲ.上市公司發(fā)放股利時，ADR 投資者能及時獲得，而且是以美元支付
Ⅳ.某些機構投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，ADR 可以規(guī)避這些限制
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】選項 D 正確：以 ADR 為例，與直接投資外國股票相比，投資 ADR 給投資者也能帶來好處。
(1) 以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進行清算;
(2)上市交易的 ADR 須經(jīng) SEC 注冊，有助于保障投資者權益;
(3)上市公司發(fā)放股利時，ADR 投資者能及時獲得，而且是以美元支付;
(4)某些機構投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，ADR 可以規(guī)避這些限制。
4.目前我國主要的基金銷售的渠道是()。
I.保險公司
II.商業(yè)銀行
III.證券公司
IV. 證券投資咨詢機構
A.I、II、IV
B.II、III
C.I、II、III、IV
D.I、III
【答案】B
【解析】目前可申請從事基金代理銷售的機構包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構。目前商業(yè)銀行、證券公司是我國基金銷售的主要渠道。
5.根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為()。
Ⅰ.期貨交易
Ⅱ.遠期交易
Ⅲ.現(xiàn)貨交易
Ⅳ.互換交易
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】選項 A 正確：通?？梢愿鶕?jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為現(xiàn)貨交易、遠期交易與期貨交易三類。
6.下列關于特殊類型基金的說法中，正確的有()。
Ⅰ.QDII 基金是指在一國境內設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金
Ⅱ.分級基金又被稱為“結構型基金”、“可分離交易基金”
Ⅲ.ETF 最大的特點是實物申購、贖回機制
Ⅳ.LOF 會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】選項 C 正確：上市開放式基金(LOF)所具有的可以在場內外申購、贖回，以及場內外轉托管的制度安排，使 LOF 不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象。(Ⅳ說法錯誤)
7.目前，我國的基金主要可投資的產品有()。
I.貨幣市場工具
II.企業(yè)債券
III.公司債券
IV.資產支持證券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
【答案】C
【解析】目前我國的基金主要可投資于國內依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券等。
8.下列描述正確的是()。
Ⅰ.交易技術及市場制度的發(fā)展，使得遠期交易也帶有了一定的標準化色彩
Ⅱ.監(jiān)管者面臨的技術難題之一是區(qū)分期貨交易與變相期貨交易
Ⅲ.很多人認為遠期交易本質上是現(xiàn)貨交易的一種特殊情形
Ⅳ.現(xiàn)實世界中，很難對現(xiàn)貨交易與遠期交易作出截然的劃分
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】選項 A 正確：在現(xiàn)實世界中，很難對現(xiàn)貨交易與遠期交易作出截然的劃分。很多人認為遠期交易本質上是現(xiàn)貨交易的一種特殊情形，將其稱為"遠期現(xiàn)貨交易"。然而，隨著交易技術及市場制度的發(fā)展，很多從傳統(tǒng)上被認為是場外交易的遠期市場已經(jīng)越來越多的采用了主合約制度，交易雙方在格式化 的主合約基礎上調整形成個性化的交易合同，這使得遠期交易也帶有了一定的標準化色彩，區(qū)分期貨交易與所謂變相期貨交易成為監(jiān)管者面臨的技術難題。
9.賦予股東優(yōu)先認股權的主要目的包括()。
Ⅰ.能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例
Ⅱ.能保護原普通股票股東的利益和持股價值
Ⅲ.確保公司股份能足額認購
Ⅳ.增加公司的募集資金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】A
【解析】選項 A 符合題意：賦予股東優(yōu)先認股權有兩個主要目的：
(1)能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例;(Ⅰ正確)
(2)能保護原普通股票股東的利益和持股價值。(Ⅱ正確)
10.美國存托憑證出現(xiàn)后，各國根據(jù)各自情況相繼推出了適合本國的存托憑證。下列屬于美國存托憑證出現(xiàn)后相繼推出的存托憑證的有()。
Ⅰ.GDR
Ⅱ.HDR
Ⅲ.CDR
Ⅳ.IDR
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】選項 C 正確：美國存托憑證出現(xiàn)后，各國根據(jù)各自情況相繼推出了適合本國的存托憑證，比如全球存托憑證(簡稱 GDR)、國際存托憑證(簡稱 IDR)。目前我國香港特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)推出的存托憑證分別被稱為 HDR 和 TDR。我國內地將推出中國存托憑證(簡稱 CDR)，即在我國內地發(fā)行的代表境外或者我國香港特區(qū)證券市場上某種股票的權益類證券。
11.獨立衍生工具的特征包括()。
Ⅰ.與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資
Ⅱ.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)或其他類似變量的變動而變動，變 量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系
Ⅲ.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資
Ⅳ.在未來某一日期結算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】選項 C 正確：獨立衍生工具具有下列特征：
(1)其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系;(Ⅱ正確)
(2)不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資;(Ⅲ正確)
(3)在未來某一日期結算。(Ⅳ正確)
12.上證 50ETF 期權合約到期月份包含()。
Ⅰ.當月
Ⅱ.下月
Ⅲ.隨后兩個季月
Ⅳ.隨后三個季月
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】選項 C 正確：上證 50ETF 期權合約到期月份包含當月、下月、隨后兩個季月。
13.下列關于風險預防的說法正確的有()。
Ⅰ.對于一些不可以通過市場手段轉移的風險，如信用風險、流動性風險、操作風險等風險而言，通過風險預防對其進行處理是較為適當?shù)?BR> Ⅱ.傳統(tǒng)的風險管理辦法就是預防風險，確保安全可靠
Ⅲ.商業(yè)銀行在信貸風險管理過程中，通過較為嚴格的貸款審查、審批和貸后管理等制度來預防風險
Ⅳ.風險預防是指在風險事件未發(fā)生之前通過運用一定的防范性措施，以防止損失的實際發(fā)生或將損失控制在一定的可承受范圍之內
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】選項 D 正確：金融風險的預防是指在風險事件未發(fā)生之前通過運用一定的防范性措施，以防止損失的實際發(fā)生或將損失控制在一定的可承受范圍之內(Ⅳ正確)。對于一些不可以通過市場手段轉移的風險，如信用風險、流動性風險、操作風險等風險而言，通過風險預防對其進行處理是較為適當?shù)?Ⅰ正確)。傳統(tǒng)的風險管理辦法就是預防風險，確保安全可靠(Ⅱ正確)。例如，商業(yè)銀行在信貸風險管理過程中，通過較為嚴格的貸款審查、審批和貸后管理等制度來預防風險(Ⅲ正確)。商業(yè)銀行對借款企業(yè)的償債能力、經(jīng)營管理能力、盈利能力、行業(yè)生命周期等方面進行系統(tǒng)的調查和綜合分析，確定是否進行貸款發(fā)放。在貸款發(fā)放之后，銀行會繼續(xù)對貸款資金的使用和運行狀況進行跟蹤監(jiān)測，一旦發(fā)現(xiàn)問題或有潛在風險事件發(fā)生的可能，就會及時采取措施以防止?jié)撛诘男庞蔑L險轉化為現(xiàn)實損失。
14.在基金運作中，基金管理人居主導與核心位置，從基金管理人的角度看，基金運作可分為()。
I.市場營銷
II.投資管理
III.風險控制
IV. 后臺管理
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
【答案】D
【解析】在基金運作中，基金管理人居主導與核心位置。從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的市場營銷、投資管理與后臺管理三大部分。
15.開放式基金的分紅方式有()。
Ⅰ.比例分紅
Ⅱ.現(xiàn)金分紅
Ⅲ.分配基金份額
Ⅳ.分紅再投資轉換為基金份額
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】選項 D 正確：開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅(Ⅱ正確)和分紅再投資轉換為基金份額(Ⅳ正確)。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。