對于現(xiàn)在正在選擇專業(yè)留學的同學們來說，或許對于金融學專業(yè)和金融工程專業(yè)不能區(qū)分開來，那么接下來就和出國留學網(wǎng)來看看2018年美國金融學專業(yè)和金融工程專業(yè)解析。
    　一、金融學專業(yè)
    根據(jù)其課程設(shè)置以及傾向性的不同，美國金融研究生專業(yè)一般又分為MSF（Masterof Finance，金融學碩士），MFE（Masterof Financial Engineering，金融工程學碩士），以及MBA in Finance （MBA下面的金融方向）。
    在美國，MSF大多為一年，與CFA考試相結(jié)合，CFA是指CharteredFinancial Analyst注冊金融分析師。CFA項目主要學習證券管理和金融分析，在這些領(lǐng)域比MSF專業(yè)深入，有些大學MSF根據(jù)CFA的考試內(nèi)容與時間進行安排，也有些大學的MSF項目直接就定義為金融分析專業(yè)。Masterof Science in Finance（金融理科碩士，簡稱MSF）是美國最常見的金融碩士學位，比較有代表性的大學有約翰霍普金斯大學、圣路易斯華盛頓大學、羅切斯特大學、波士頓學院、伊利諾伊香檳、賓夕法尼亞州立、凱斯西儲、普渡大學和特拉華大學等等。少數(shù)學校如馬里蘭大學，專業(yè)名稱為.（Master of Finance），相對而言，.比MSF更偏理論研究一些，但其本質(zhì)與MSF無異。
    MSF學制大多在一年或一年半之間，多數(shù)學校同時接受GMAT或GRE成績，個別學校僅接受GMAT成績，如佛羅里達大學和雪城大學；同時，多數(shù)學校鼓勵但不強制要求工作經(jīng)驗（學生可用高水平的假期實習經(jīng)歷來為自己加分），少數(shù)學校則非兩年以上工作經(jīng)驗不能申請，如布蘭迪斯大學和康涅狄格大學。
    1.金融學專業(yè)核心課程：
    包括投資分析、公司財務(wù)以及財務(wù)管理或管理會計。其基礎(chǔ)課程包括經(jīng)濟學、會計學、計量法（貨幣的時間價值與統(tǒng)計學概論）。
    主要的研究領(lǐng)域包括：證券管理、金融模型建構(gòu)、兼并與并購以及實務(wù)期權(quán)等。有一些非數(shù)量分析的選修課程，如公司治理、商業(yè)倫理以及商業(yè)戰(zhàn)略等，但基本上MSF主要課程以數(shù)量學方面為主。
    2.金融學專業(yè)學制：
    一般為一年制或1.5年制。
    3.金融學專業(yè)就業(yè)方向：
    a.面向個人客戶方面：商業(yè)銀行或者個人資產(chǎn)管理企業(yè)里的理財顧問、證券買賣的經(jīng)紀業(yè)務(wù)、投行里面的PrivateClient Service等。
    b.面向企業(yè)方面：商業(yè)銀行里的小額貸款、證券公司里的投行上市業(yè)務(wù)、投行內(nèi)的收購兼并部門。另外，任何一個企業(yè)在擴張的時候，肯定都需要金融類的人才對公司的資產(chǎn)狀況和融資方法進行一系列的評估，并研究出相應(yīng)的方案。
    4.金融學專業(yè)申請背景：
    一般院校沒有規(guī)定專業(yè)背景，但申請時商科類錄取機會大；其次，數(shù)學、經(jīng)濟、統(tǒng)計，或計算機、物理、化學、工程等可以申請。文科專業(yè)學生也可以申，最好有輔修或者選修過數(shù)學和商科類課程。
    5.金融學專業(yè)軟件條件：
    強調(diào)數(shù)學能力，良好的計算機能力，部分學校要求中級會計學基礎(chǔ)，部分院校需正式的工作經(jīng)驗，例如PurdueU、UIUC、U ofRochester、BostonCollege、Brandies，有全職工作經(jīng)驗，錄取優(yōu)勢明顯。
    部分院校有先修課要求，如本科一定要學過微積分，會計學，統(tǒng)計，經(jīng)濟學基礎(chǔ)等。如不能滿足先修課，需在上正課前補上。注：申請時，實習經(jīng)歷很重要。
    6.金融學專業(yè)硬件條件：
    　a、綜排前50大學：GPA3.5+，TOFEL100+，GMAT700+/ GRE320+；
    b、綜排前100大學：GPA3.2+，TOEFL90，GMAT650+ / GRE315+。
    　二、金融工程專業(yè)
    金融工程（Master of Finance Engineering，MFE）是一門綜合了金融學、數(shù)學和計算機科學的交叉學科，在美國也叫數(shù)學金融、數(shù)量金融等，其課程通常由大學的商學院、數(shù)學系和工程學院聯(lián)合授課，主要集中于金融領(lǐng)域。廣義的金融工程是指一切利用工程化手段來解決金融問題的技術(shù)開發(fā)，它不僅包括金融產(chǎn)品設(shè)計，還包括金融產(chǎn)品定價、交易策略設(shè)計、金融風險管理等各個方面。金融工程（FinancialEngineering）是一個統(tǒng)稱，各個學校叫法不同，包括：金融工程（FinancialEngineering），金融數(shù)學（FinancialMathematics），數(shù)學金融（MathematicalFinance），計算金融（ComputationalFinance）等。
    由于每個學校特點不同，對于金融工程專業(yè)的設(shè)置不同，金融工程所在的學院也不同，主要設(shè)在以下三個學院：在工學院的學校有：Princeton，Columbia，Cornell，Michigan等；在數(shù)學系：Stanford，Chicago，NYU，USC，GIT等；在商學院：Berkeley，ClaremontGraduate University等；數(shù)理金融有Carnegie Mellon，UWMadison，Rutgers等；金融分析有Lehigh等。金融工程是“金融”與“工程”的創(chuàng)造性結(jié)合，前者包括金融工具元素（基本金融工具和衍生金融工具）和現(xiàn)代金融理論元素（如資產(chǎn)定價理論、資產(chǎn)負債理論、利率與匯率定價理論、期權(quán)定價理論、套期保值理論等等），后者則涵蓋了數(shù)值分析、信息技術(shù)、計算機技術(shù)、工程技術(shù)特別是系統(tǒng)工程等的綜合運用。
    1.金融工程專業(yè)核心課程：
    Investments andDerivatives 投資及衍生物；
    Empirical Methods inFinance 金融實證方法；
    Introduction toStochastic Calculus 隨機數(shù)學導(dǎo)論；
    Derivatives：Quantitative Methods 衍生品定量方法；
    Fixed Income Markets 固定收益市場；
    Credit Risk Modeling 信用風險建模；
    Accounting and Taxationof Derivatives 衍生品會計和稅務(wù)；
    Financial RiskMeasurement and Management 金融風險度量與管理。
    2.金融工程專業(yè)就業(yè)方向：
    既懂“金融”又懂IT的復(fù)合型人才已成為高端人才市場的“焦點”；在美國，持有金融工程碩士學位的人才在市場上炙手可熱，基本上全部被各大投資銀行、基金管理公司、保險公司、風險投資公司所聘用。北京統(tǒng)計局公布的未來“十大高薪職位”中，金融工程師就以其較高的社會地位和收入，榜中有名。
    （1）.專業(yè)和就業(yè)對口比率：100%，應(yīng)用性很強。
    （2）.就業(yè)崗位包括：金融工程師、風險管理人士、證券分析師、高校或研究所的科研人員、股票交易員、交易所交易員、投融資工作人士。
    （3）.就業(yè)方向包括：商業(yè)銀行、投資銀行、保險公司、證券公司、投資公司、基金公司等金融機構(gòu)；理財、風險投資公司風險分析及風險管理。
    事實上，現(xiàn)在中國的金融工程課程和體系都是直接引進美國的金融工程的教育。就中國的現(xiàn)狀而言，金融制度和金融政策正在醞釀階段，現(xiàn)在金融工程并沒有形成一個適合中國企業(yè)的體系。就現(xiàn)在來說，金融工程在中國的就業(yè)主要在以下幾個領(lǐng)域：
    （1）.基金公司：基金公司現(xiàn)在需要一批能做基金績效評估、風險控制、資產(chǎn)配置的人才。
    （2）.證券公司：證券公司現(xiàn)在正處在最艱難的時期，同時也在通過集合理財產(chǎn)品設(shè)計等尋求生存的機會。
    （3）.銀行：最傳統(tǒng)的銀行也在起著微妙的變化。現(xiàn)在各大銀行的總行正在著手建立內(nèi)部風險管理模型，急需這方面的人才，可是，由于銀行僵化用人制度，真正有水平的人未必能進去做這個事情。銀行內(nèi)部的另外一個重要部門——資金部，也需要金融工程的人才，他們一方面在銀行間債券市場操作，是未來固定收益證券這一塊的主力，同時也是未來大有發(fā)展空間的公司債券市場，抵押支持債券這些金融工程產(chǎn)品的設(shè)計主力。
    3.金融工程專業(yè)申請要求：
    （1）L/IELTS；
    （2）/GMAT：如果在數(shù)學或者工程學院下，一般提供GRE，部分學校也接受GMAT，比如ColumbiaU的金融數(shù)學接受GMAT。如果在商學院下，一般接受GMAT，GRE也應(yīng)該能接受；
    （3）；
    （4）.專業(yè)背景：金融工程/ 數(shù)學/ 統(tǒng)計/ 計算機/金融（但數(shù)學要好）等；
    （5）.學過概率，微積分，線性代數(shù)；
    （6）.最好會MSOffice（Excel），C/C++，VB（編程工具用的少），MATLAB（建模），MAPLE（建模，數(shù)學和工程都會用到），STATA，SPSS，EVIEWS（計量經(jīng)濟學要用到的軟件）。
    4.金融工程專業(yè)申請總結(jié)：
    （1）.該專業(yè)申請的學生背景強，競爭激烈；
    （2）.數(shù)學專業(yè)申請的學生居多；
    （3）.理工科專業(yè)背景的學生申請也有優(yōu)勢；
    （4）.金融專業(yè)背景的學生也可以申請；
    （5）.文科專業(yè)申請起來非常困難，除非有數(shù)學特長；
    （6）.名校申請GPA一般要達到3.5以上；
    （7）.托福最好能上100，有的學校接受GRE，有的接受GMAT，有的兩者都接受。GRE320+，GMAT700+。