下面是出國(guó)留學(xué)網(wǎng)小編整理的“2017年銀行從業(yè)初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》模擬試題五”，供大家參考學(xué)習(xí)，希望有所幫助。更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注出國(guó)留學(xué)網(wǎng)銀行從業(yè)考試欄目，可按Ctrl+D收藏頻道!
    一、單項(xiàng)選擇題
    第1題.下列選項(xiàng)中，對(duì)股價(jià)變動(dòng)影響最大，也最直接的是(　　)。
    A. 利率
    B. 匯率
    C. 股息、紅利
    D. 物價(jià)
    正確答案：A
    解析：利率上升時(shí)，一方面會(huì)增加借款成本，減少利潤(rùn)，降低投資需求;另一方面，會(huì)導(dǎo)致資金從股票市場(chǎng)流入銀行存款市場(chǎng)，減少對(duì)股票的需求。因此，利率對(duì)股價(jià)變動(dòng)影響最大，也最直接。故選A。
    第2題.同時(shí)滿足以下兩個(gè)條件的證券組合：第一，在各種風(fēng)險(xiǎn)相同的條件下，提供最大的預(yù)期收益率;第二，在各種預(yù)期收益率的水平相同的條件下，提供最小的風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。
    A. 可行組合
    B. 可選組合
    C. 有效組合
    D. 最優(yōu)組合
    正確答案：C
    解析：題干描述的特點(diǎn)符合有效組合。有效組合是一個(gè)可行的投資組合，要求沒(méi)有其他可行組合可以較低的風(fēng)險(xiǎn)提供相同的預(yù)期收益率，沒(méi)有其他可行性組合可提供較高的預(yù)期收益率而又表現(xiàn)出同樣的風(fēng)險(xiǎn)水平。
    第3題.理財(cái)價(jià)值觀就是客戶對(duì)不同理財(cái)目標(biāo)的優(yōu)先順序的主觀評(píng)價(jià)，下列關(guān)于理財(cái)價(jià)值觀的
    說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
    A. 理財(cái)價(jià)值觀因人而異
    B. 理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任在于改變客戶錯(cuò)誤的價(jià)值觀
    C. 客戶在理財(cái)過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生義務(wù)性支出和選擇性支出
    D. 根據(jù)對(duì)義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以劃分為后享受型、先享受型、購(gòu)房型和以子女為中心型四種比較典型的理財(cái)價(jià)值觀
    正確答案：B
    解析：理財(cái)價(jià)值觀因人而異，沒(méi)有對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)，理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任不在于改變客戶的價(jià)值觀，而是讓客戶了解在不同價(jià)值觀下的財(cái)務(wù)特征和理財(cái)方式。因此，B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。
    第4題.保證收益理財(cái)產(chǎn)品對(duì)客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是(　　)。
    A. 與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷售
    B. 對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限做出調(diào)整
    C. 對(duì)理財(cái)計(jì)劃的幣種進(jìn)行轉(zhuǎn)換
    D. 選擇最終支付貨幣和工具
    正確答案：A
    解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十三條和第二十五條可知，商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件，可以是對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整、幣種轉(zhuǎn)換等權(quán)利，也可以是對(duì)最終支付貨幣和工具的選擇權(quán)等，但一般理財(cái)計(jì)劃不得與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷售。
    第5題.如進(jìn)口商在簽訂購(gòu)買商品合同時(shí)，尚無(wú)法確定具體付?[日期，但又想讓進(jìn)口成本不變動(dòng)，他應(yīng)選擇做( )。
    A. 遠(yuǎn)期外匯買賣
    B. 擇期外匯買賣
    C. 掉期外匯買賣
    D. 外匯期權(quán)買賣
    正確答案：A
    解析：若無(wú)法確定付匯日期并保持成本不變，他應(yīng)選擇做遠(yuǎn)期外匯交易。
    第6題.( 　)是指如果期權(quán)立即執(zhí)行，買方具有正的現(xiàn)金流(這里暫不考慮期權(quán)費(fèi)因素)。
    A. 溢價(jià)期權(quán)
    B. 平價(jià)期權(quán)
    C. 折價(jià)期權(quán)
    D. 貨幣期權(quán)
    正確答案：A
    解析：溢價(jià)期權(quán)又叫實(shí)值期權(quán)或正值期權(quán)，是指內(nèi)在價(jià)值大于0的期權(quán)。買權(quán)時(shí)，指協(xié)議價(jià)格低于市場(chǎng)買人價(jià)格。賣權(quán)時(shí)，指協(xié)議價(jià)格高于市場(chǎng)賣出價(jià)格。折價(jià)期權(quán)的含義正好相反。平價(jià)期權(quán)的協(xié)議價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格相等。
    第7題.一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是(　　)。
    A. 普通債券-普通股票-國(guó)債
    B. 國(guó)債-普通債券-普通股票
    C. 普通股票-國(guó)債-普通債券
    D. 普通股票-普通債券-國(guó)債
    正確答案：B
    解析：一般而言，期權(quán)、期貨等衍生品的收益率較高，其次是普通股票，然后依次是可轉(zhuǎn)債、普通債券、國(guó)債。故選B。
    第8題.投資組合理論用(　　)來(lái)度量投資的預(yù)期收益水平。
    A. 收益率的方差
    B. 收益率的標(biāo)準(zhǔn)差
    C. 期望收益率
    D. 收益率的算術(shù)平均
    正確答案：C
    解析：期望收益率，就是估計(jì)未來(lái)收益率的各種可能結(jié)果，然后，用它們出現(xiàn)的概率對(duì)這些估計(jì)值做加權(quán)平均。通常情況下，投資組合理論用期望收益率來(lái)度量投資的預(yù)期收益水平。
    第9題.某銀行某日超額準(zhǔn)備金短缺，通過(guò)同業(yè)市場(chǎng)拆借資金，當(dāng)日掛牌利率為9.925%，拆出資金200萬(wàn)元，期限為l天，固定上浮比率為0.075%，拆入到期利息是多少?(　　)
    A. 543元
    B. 548元
    C. 560元
    D. 570元
    正確答案：B
    解析：拆入利率=9.925%-0.075%≈l0%。拆入到期利息=2 000 000×10%×l/365≈548(元)。
    第10題.下列無(wú)法因投資組合中資產(chǎn)種數(shù)的增加而降低的風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。
    A. 特定公司風(fēng)險(xiǎn)
    B. 獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)
    C. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
    D. 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
    正確答案：C
    解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法因投資組合中資產(chǎn)種數(shù)的增加而降低，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)便是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。故選C。