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        2018年證券從業(yè)投資顧問章節(jié)試題:第三章

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            2018年證券從業(yè)投資顧問章節(jié)試題:第三章
            單選題:
            1.下列屬于客戶定量信息的是(  )。[2016年5月真題]
            A.金錢觀
            B.每月收入與支出
            C.風(fēng)險偏好
            D.投資經(jīng)驗
            答案:B
            【解析】定量信息包括了以下幾個主要方面的信息:①家庭各類資產(chǎn)額度;②家庭各類負(fù)債額度;③家庭各類收入額度;④家庭各類支出額度;⑤家庭儲蓄額度。
            2.以下各項中屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中短期資產(chǎn)的是(  )。[2016年4月真題]
            A.保險費(fèi)
            B.活期存款
            C.汽車貸款
            D.自用房產(chǎn)
            答案:B
            【解析】A項,保險費(fèi)不屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中的項目;C項,汽車貸款屬于負(fù)債項目;D項,自用房產(chǎn)屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中的長期資產(chǎn)項目。
            3.下列個人理財目標(biāo)中,屬于客戶長期目標(biāo)的是(  )。[2016年4月真題]
            A.休假
            B.按揭買房
            C.建立退休基金
            D.購置新車
            答案:C
            【解析】理財規(guī)劃中,客戶提出的所期望達(dá)到的目標(biāo)按時間的長短可以劃分為:①短期目標(biāo),如休假、購置新車、存款等;②中期目標(biāo),如子女的教育儲蓄、按揭買房等;③長期目標(biāo),如退休安排、遺產(chǎn)安排等。
            組合型選擇題:
            1.下列對于評估客戶投資風(fēng)險承受能力的表述正確的是(  )。[2016年5月真題]
            Ⅰ.已退休客戶,應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品
            Ⅱ.年齡與投資風(fēng)險承受能力完全無關(guān)
            Ⅲ.理財目標(biāo)的彈性越大,越無法承擔(dān)高風(fēng)險
            Ⅳ.資金需動用的時間離現(xiàn)在越近,越不能承擔(dān)風(fēng)險
            A.Ⅰ、Ⅲ
            B.Ⅰ、Ⅳ
            C.Ⅱ、Ⅲ
            D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
            答案:B
            【解析】Ⅱ項,一般而言,客戶年齡越大,所能夠承受的投資風(fēng)險越低;Ⅲ項,客戶理財目標(biāo)的彈性越大,其可承受的風(fēng)險也越高。
            2.屬于客戶理財需求短期目標(biāo)的有(  )。[2016年4月真題]
            Ⅰ.分期付款買房Ⅱ.子女教育儲蓄
            Ⅲ.籌集緊急備用金Ⅳ.計劃去東南亞度假
            A.Ⅰ、Ⅲ
            B.Ⅰ、Ⅳ
            C.Ⅱ、Ⅲ
            D.Ⅲ、Ⅳ
            答案:D
            【解析】客戶理財需求的短期目標(biāo)有休假、購置新車、存款、稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化、籌集緊急備用金、減少債務(wù)、投資股票市場、控制開支預(yù)算等。Ⅰ、Ⅱ兩項屬于客戶理財需求的中期目標(biāo)。
            3.了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎(chǔ)和保證,以下屬于客戶基本信息的有(  )。[2016年4月真題]
            Ⅰ.婚姻狀況Ⅱ.重要的家庭和社會關(guān)系
            Ⅲ.工作單位與職務(wù)Ⅳ.個人興趣愛好和志向
            A.Ⅰ、Ⅲ
            B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
            C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
            D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
            答案:B
            【解析】客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國籍、婚姻狀況、健康狀況,以及重要的家庭、社會關(guān)系信息(包括需要供養(yǎng)父母、子女信息)。Ⅳ項屬于客戶的個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)方面的信息,不屬于客戶基本信息。
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