上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過 70%。考試欄目組小編為你提供了2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識考前習(xí)題四，希望能夠幫助到你，想知道更多資訊，請關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識考前習(xí)題四
一、單項(xiàng)選擇題
1、在我國香港地區(qū)，將證券投資基金稱為( )。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、證券投資信托基金
D、共同信托市場
2、下列各項(xiàng)投資工具中，能夠反映信托關(guān)系的是( )。
A、股票
B、債券
C、基金
D、公司型基金
3、在我國證券投資基金的發(fā)展階段中，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《中華人民共和國證券投資基金法》實(shí)施前所處的階段是( )。
A、早期探索階段
B、試點(diǎn)發(fā)展階段
C、快速發(fā)展階段
D、修正完善階段
4、我國新《中華人民共和國證券基金法》于( )起施行。
A、2004年1月1日
B、2012年11月1日
C、2013年6月1日
D、2015年12月31日
5、將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金指的是( )。
A、公司型基金
B、契約型基金
C、ETF基金
D、開放式基金
6、金融市場( )是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。
A、聯(lián)動(dòng)性
B、資產(chǎn)配置
C、信息技術(shù)
D、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
7、將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是按照( )。
A、能否分散
B、會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)
C、驅(qū)動(dòng)因素
D、能否聚斂
8、由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性是指( )。
A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
9、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和物價(jià)水平波動(dòng)可能導(dǎo)致的企業(yè)利潤損失是指( )。
A、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
B、購買力風(fēng)險(xiǎn)
C、利率風(fēng)險(xiǎn)
D、匯率風(fēng)險(xiǎn)
10、( )又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是指基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配。
A、利率風(fēng)險(xiǎn)
B、匯率風(fēng)險(xiǎn)
C、市場風(fēng)險(xiǎn)
D、購買力風(fēng)險(xiǎn)
11、證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為( )。
A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
B、證券投資咨詢業(yè)務(wù)
C、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
D、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
12、上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過( )。
A、60%
B、80%
C、70%
D、90%
13、關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)
B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
C、投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗(yàn)
D、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)3年以上的經(jīng)驗(yàn)
14、注冊會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的證券許可證實(shí)行( )制度。
A、年檢
B、季檢
C、免檢
D、月檢
15、下列選項(xiàng)中，不符合申請證券評級業(yè)務(wù)許可條件的是( )。
A、具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均為1 000萬元
B、有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度
C、最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形
D、高級管理人員5人
16、按發(fā)行主體分類，債券可以分為( )。
A、政府債券、金融債券和公司債券
B、貼現(xiàn)債券、附息債券和息票累積債券
C、公募債券和私募債券
D、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
17、中央銀行票據(jù)簡稱央票，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，期限通常在( )。
A、3個(gè)月～6個(gè)月
B、6個(gè)月～1年
C、6個(gè)月～3年
D、3個(gè)月～3年
18、公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息，反映發(fā)行債券的公司和債券投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的有價(jià)證券是( )。
A、股票
B、國債
C、公司債券
D、政府債券
19、社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向證券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證是( )。
A、股票
B、債券
C、基金
D、期權(quán)
二、組合型選擇題
1、關(guān)于基金的說法正確的是( )。
Ⅰ.基金所反映的是所有權(quán)關(guān)系
Ⅱ.基金是直接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融
Ⅲ.基金的投資選擇靈活多樣，其收益可能高于債券
Ⅳ.基金能滿足那些不能直接參與股票、債券投資的個(gè)人或機(jī)構(gòu)的需要
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
2、證券投資基金的作用有( )。
Ⅰ.基金提高了大投資者的投資收益水平
Ⅱ.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
Ⅲ.基金為中小投資者拓寬了投資渠道
Ⅳ.有利于證券市場的國際化
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3、我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展階段可分為( )。
Ⅰ.早期探索階段
Ⅱ.試點(diǎn)發(fā)展階段
Ⅲ.快速發(fā)展階段
Ⅳ.修正完善階段
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
4、在試點(diǎn)發(fā)展階段，我國基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高，主要表現(xiàn)在( )。
Ⅰ.在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的審批制
Ⅱ.確定了基金管理人的職責(zé)
Ⅲ.明確基金托管人在基金運(yùn)作中的作用
Ⅳ.建立較為嚴(yán)格的信息披露制度
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5、自《中華人民共和國證券投資基金法》實(shí)施以來，我國基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)的新變化有( )。
Ⅰ.基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善
Ⅱ.基金品種日益豐富，封閉式基金成為市場發(fā)展的主流
Ⅲ.基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司
Ⅳ.基金投資者隊(duì)伍迅速擴(kuò)大，個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6、機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用有( )。
Ⅰ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展
Ⅱ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行
Ⅲ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場的發(fā)展
Ⅳ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場的發(fā)展
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
7、關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，下列表述正確的是( )。
Ⅰ.法人類機(jī)構(gòu)投資者是指投資于各類證券的企業(yè)、事業(yè)單位
Ⅱ.事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資
Ⅲ.我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場
Ⅳ.法人投資者的種類大致包括：政府、中央銀行、證券自營商、企業(yè)公司
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列說法正確的有( )。
Ⅰ.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)
Ⅱ.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立也就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系
Ⅲ.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)
Ⅳ.證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
9、證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列( )服務(wù)。
Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)
Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施
Ⅲ.代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割
Ⅳ.代期貨公司、客戶收付期貨保證金
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
10、《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列( )條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)。
Ⅰ.最近3年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)
Ⅱ.最近3年從事過證券法律業(yè)務(wù)
Ⅲ.最近2年從事過證券法律業(yè)務(wù)
Ⅳ.最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近3年從事過證券法律業(yè)務(wù)
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
11、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列( )行為。
Ⅰ.代理委托人從事證券投資
Ⅱ.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失
Ⅲ.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票
Ⅳ.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
12、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用的資金和證券有( )。
Ⅰ.自有資金和證券
Ⅱ.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的證券
Ⅲ.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金
Ⅳ.通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
13、政府債券的特征包括( )。
Ⅰ.流通性弱
Ⅱ.安全性高
Ⅲ.收益穩(wěn)定
Ⅳ.免稅待遇
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
14、下列屬于有擔(dān)保債券的有( )。
Ⅰ.抵押債券
Ⅱ.質(zhì)押債券
Ⅲ.國債
Ⅳ.金融債券
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
15、債券的票面要素包括( )。
Ⅰ.票面價(jià)值
Ⅱ.債券的票面利率
Ⅲ.債券的到期期限
Ⅳ.債券的發(fā)行者名稱
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
16、儲(chǔ)蓄國債具有的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓
Ⅱ.對個(gè)人投資者發(fā)行，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行
Ⅲ.采用電子方式記錄債權(quán)
Ⅳ. 收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
一、單項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查證券投資基金的定義。作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱為共同基金，英國和我國香港地區(qū)稱為單位信托基金，日本和我國臺灣地區(qū)則稱證券投資信托基金等。
【該題針對“證券投資基金的定義和特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的區(qū)別。股票所反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系，公司型基金除外。
【該題針對“基金與股票、債券的區(qū)別”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)階段：(1)20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;(2)《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《中華人民共和國證券投資基金法》實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段;(3)《中華人民共和國證券投資基金法》實(shí)施以來的快速發(fā)展階段。
【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。2012年后，在金融機(jī)構(gòu)走向全面資產(chǎn)管理的背景下，新《中華人民共和國證券基金法》于2013年6月1日起施行。
【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。
【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素。金融市場聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。
【該題針對“金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的分類。按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn);按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。
【該題針對“金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。
【該題針對“系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)指的是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和物價(jià)水平波動(dòng)可能導(dǎo)致的企業(yè)利潤損失。
【該題針對“系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。購買力風(fēng)險(xiǎn)又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是指基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎洝⒇泿刨H值的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降，給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)。
【該題針對“系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過 70%。
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。
【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查保證金及擔(dān)保物管理?！ 驹擃}針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗(yàn)。
【該題針對“證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查注冊會(huì)計(jì)師申請證券許可證的條件。注冊會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的證券許可證實(shí)行年檢制度。
【該題針對“對注冊會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查申請證券評級業(yè)務(wù)許可的條件。具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬元。
【該題針對“對資信評級機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
16、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查債券的分類。按發(fā)行主體分類，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。
【該題針對“債券的分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
17、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查中央銀行票據(jù)。中央銀行票據(jù)期限通常在3個(gè)月～3年。
【該題針對“我國金融債券、公司債券和企業(yè)債券的品種和管理規(guī)定”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
18、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查公司債券的概念。公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券，它反映發(fā)行債券的公司和債券投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
【該題針對“金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
19、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查債券的概念。債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。
【該題針對“債券的定義、票面要素和特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
二、組合型選擇題
1、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的區(qū)別。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系，公司型基金除外。股票和債券是直接投資工具，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
【該題針對“基金與股票、債券的區(qū)別”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查證券投資基金的作用。證券投資基金的作用：(1)基金為中小投資者拓寬了投資渠道;(2)有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。
【該題針對“基金的作用”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)階段：(1)20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;(2)《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《中華人民共和國證券投資基金法》實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段;(3)《中華人民共和國證券投資基金法》實(shí)施以來的快速發(fā)展階段。
【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。在試點(diǎn)發(fā)展階段，我國基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高。在這一階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門：(1)在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的審批制;(2)明確基金托管人在基金運(yùn)作中的作用;(3)建立較為嚴(yán)格的信息披露制度。
【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。自《中華人民共和國證券投資基金法》實(shí)施以來，我國基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)了以下一些新的變化：(1)基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善;(2)基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發(fā)展的主流;(3)基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司;(4)基金行業(yè)對外開放程度不斷提高;(5)基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍;(6)基金投資者隊(duì)伍迅速壯大，個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者。
【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
【該題針對“機(jī)構(gòu)投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
【該題針對“企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的概念與特點(diǎn)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者才建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。
【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范。證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施;(3)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。
【該題針對“證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理?！掇k法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)：(1)最近3年從事過證券法律業(yè)務(wù);(2)最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近3年從事過證券法律業(yè)務(wù);(3)最近3年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)。
【該題針對“對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查對證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理。不得有的行為包括：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。
【該題針對“對證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查資金和證券的來源。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：(1)自有資金和證券;(2)通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券;(3)通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金;(4)依法籌集的其他資金和證券。
【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查政府債券的特征。政府債券的特征包括安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、免稅待遇。
【該題針對“政府債券的定義、性質(zhì)和特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查債券的分類。抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券屬于有擔(dān)保的債券。國債、金融債券屬于無擔(dān)保債券。
【該題針對“債券的分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查債券的票面要素。債券的票面要素包括：票面價(jià)值、到期期限、票面利率、發(fā)行者名稱。
【該題針對“債券的定義、票面要素和特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】
16、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查儲(chǔ)蓄國債的特點(diǎn)。儲(chǔ)蓄國債具有的特點(diǎn)包括：(1)對個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;(2)采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;(3)采用電子方式記錄債權(quán);(4)收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅;(5)鼓勵(lì)持有到期;(6)手續(xù)簡化;(7)付息方式較為多樣。
【該題針對“我國國債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】