出國留學網(wǎng)銀行專業(yè)資格欄目小編們精心為廣大考生準備了“2017銀行從業(yè)法律法規(guī)：合規(guī)監(jiān)管和以風險為本的監(jiān)管”，各位同學趕快學起來吧，做好萬全準備，祝各位同學考試順利通過。
    合規(guī)監(jiān)管和以風險為本的監(jiān)管
    1.合規(guī)監(jiān)管
    合規(guī)監(jiān)管是指通過行政手段，對銀行執(zhí)行有關法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經營行為，維護銀行業(yè)內部秩序。
    合規(guī)監(jiān)管以行政管制為主，主要是將銀行經營行為約束在國家政策、法規(guī)允許的范圍內，其著眼點更多地在于維護國家政策法規(guī)的嚴肅性，明確規(guī)定能做什么，不能做什么，屬于靜態(tài)的監(jiān)管模式。在合規(guī)監(jiān)管方式下，監(jiān)管部門主要做兩項工作：一是制定規(guī)定，二是檢查規(guī)定的執(zhí)行情況。
    2.以風險為本的監(jiān)管
    風險監(jiān)管是指通過識別銀行業(yè)務中固有的風險種類.進而對銀行業(yè)務的各類風險進行評估。并按照CAME1評級標準系統(tǒng)全面持續(xù)地評價銀行經營狀況的監(jiān)管方式。風險為本的監(jiān)管方式。實現(xiàn)了由事后檢查向事前監(jiān)測、事后發(fā)現(xiàn)向事前預警、事后糾正向事前防范轉變，有更強的風險監(jiān)測、識別和化解能力，在監(jiān)管成本不升高的情況下能取得更好效果，因此是更有效的監(jiān)管。
    風險監(jiān)管方式的核心是監(jiān)管當局能夠識別、監(jiān)測、預警和處置風險。識別風險是各個環(huán)節(jié)的基礎。開放條件下銀行風險來源主要有經濟周期、期限錯配、對客戶的經濟及還款能力評估失誤、市場環(huán)境變化、網(wǎng)絡技術發(fā)展等。
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