有好的準(zhǔn)備才能有好的結(jié)果，付出了汗水才能有收獲，各位考生朋友們要好好備考哦!出國(guó)留學(xué)網(wǎng)銀行專(zhuān)業(yè)資格欄目為大家提供“銀行專(zhuān)業(yè)資格2017法律法規(guī)考試輔導(dǎo)筆記”，希望對(duì)大家有所幫助!
    一、中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織
    (一)中央銀行
    簡(jiǎn)稱(chēng)：PBC
    1984年1月1日：專(zhuān)門(mén)行使央行職能。
    1995年3月18日：《中國(guó)人民銀行法通過(guò)》。
    2003年：銀監(jiān)會(huì)行使銀行業(yè)監(jiān)管職能。
    職能：制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。
    職責(zé)：監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)。
    人行上?？偛浚航M織實(shí)施央行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作。
    (二)監(jiān)管機(jī)構(gòu)：銀監(jiān)會(huì)
    1、歷史沿革和監(jiān)管對(duì)象
    成立時(shí)間：成立于2003年4月。
    監(jiān)管法正式施行時(shí)間：2003年12月27日通過(guò)，2004年2月1日起正式施行。
    修正時(shí)間：2006年10月31日。
    監(jiān)管范圍：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
    銀行機(jī)構(gòu)：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行。
    非銀行機(jī)構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及其他金融機(jī)構(gòu)。
    2、監(jiān)管職責(zé) 17項(xiàng)。
    3、監(jiān)管理念：“管風(fēng)險(xiǎn)”、“管法人”、“管內(nèi)控”、“提高透明度”。
    4、監(jiān)管目標(biāo)：銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健。①通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益;②通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心;③通過(guò)宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解;④努力減少金融犯罪。
    5、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)：①能夠促進(jìn)金融的穩(wěn)定，同時(shí)又促進(jìn)金融的創(chuàng)新;②努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)能力;③對(duì)各類(lèi)監(jiān)管權(quán)限做到科學(xué)合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;④為金融市場(chǎng)上的公平競(jìng)爭(zhēng)創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護(hù)這種有序的競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng);⑤對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應(yīng)當(dāng)實(shí)施嚴(yán)格明確的問(wèn)責(zé)制;⑥高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。
    6、監(jiān)管措施：①市場(chǎng)準(zhǔn)入;②非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管;③現(xiàn)場(chǎng)檢查;④監(jiān)管談話(huà);⑤信息披露監(jiān)管。
    7.一行三會(huì)：是指中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。
    (三)自律組織：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
    1、成立時(shí)間：2000年。
    2、簡(jiǎn)稱(chēng)：CBA。
    3、性質(zhì)：民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。
    4、主管單位：銀監(jiān)會(huì)。
    5、協(xié)會(huì)宗旨：促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨。
    6、會(huì)員單位。
    (1)會(huì)員：政策性銀行、大型商業(yè)銀行、中小商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社。
    注意：外資銀行也是會(huì)員
    (2)準(zhǔn)會(huì)員：各省(自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。
    7、組織機(jī)構(gòu)
    最高權(quán)力機(jī)構(gòu)：會(huì)員大會(huì)。
    會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)：理事會(huì)。
    5個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)：法律工作委員會(huì)、自律工作委員會(huì)、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)、農(nóng)村合作金融工作委員會(huì)、銀團(tuán)貸款與交易專(zhuān)業(yè)委員會(huì)。
    二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
    (一)政策性銀行
    1、成立時(shí)間：1994年
    2、構(gòu)成及各自的主要業(yè)務(wù)
    國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行：國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資
    中國(guó)進(jìn)出口銀行：支持進(jìn) 出口貿(mào)易融資
    中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行：農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務(wù)
    3、政策性銀行的改革：
    按照分類(lèi)指導(dǎo)、“一行一策”的原則，推進(jìn)政策性銀行改革。首先推進(jìn)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)。對(duì)政策性業(yè)務(wù)要施行公開(kāi)透明的招標(biāo)制。
    (二)大型商業(yè)銀行
    (三)中小商業(yè)銀行
    1、股份制商業(yè)銀行
    (1)組成
    12家商業(yè)銀行：中信銀行、中國(guó)光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國(guó)民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行
    (2)作用
    填補(bǔ)了國(guó)有商業(yè)銀行收縮機(jī)構(gòu)造成的市場(chǎng)空白，滿(mǎn)足了企業(yè)和居民的融資和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)需求;促進(jìn)了銀行體系競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的形成和競(jìng)爭(zhēng)水平的提高; 經(jīng)營(yíng)管理方面不斷創(chuàng)新，推動(dòng)了整個(gè)中國(guó)銀行業(yè)的改革和發(fā)展。
    2、城市商業(yè)銀行
    (1)基礎(chǔ)：原城市信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來(lái)的
    (2)發(fā)展歷程：1979年，第一家在河南駐馬店市成立，為小企業(yè)、工商戶(hù)、居民服務(wù);1986年，在大中城市正式推廣，促進(jìn)小企業(yè)發(fā)展和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)繁榮;1994年成立城市合作銀行;1998年更名為城市商業(yè)銀行。
    (3)發(fā)展趨勢(shì)：一是引進(jìn)戰(zhàn)略投資者;二是跨區(qū)域經(jīng)營(yíng);三是聯(lián)合重組。