2016年10月證券從業(yè)考試即將來臨，考生們都準備好了嗎?出國留學網(wǎng)證券從業(yè)考試欄目為大家分享“2016年10月證券從業(yè)考試選擇題及答案解析”。想了解更多關(guān)于證券從業(yè)考試的訊息，請繼續(xù)關(guān)注我們網(wǎng)站的更新。
2016年10月證券從業(yè)考試選擇題及答案解析
[單選題] 混合基金的風險( )股票基金，預期收益則要( )債券基金。
A.低于，高于
B.高于，低于
C.低于，低于
D.高于，高于
參考答案：A
【答案及解析】A混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。
2[單選題] 基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于( )人民幣。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.5億元
參考答案：A
【答案及解析】A基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于1億元人民幣。
3[單選題] 如果可轉(zhuǎn)換公司債券的面值為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為20元，當前公司股票的市場為18元，則轉(zhuǎn)換比例為( )。
A.20
B.18
C.55.56
D.50
參考答案：D
【答案及解析】D轉(zhuǎn)換比例的計算公式為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格。因此，題中的轉(zhuǎn)換比例=1000/20=50。
4[單選題] 下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的是( )。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B.中國人民銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會
D.國家外匯管理局
參考答案：C
【答案及解析】C根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第三條的規(guī)定，監(jiān)管機構(gòu)既包括銀監(jiān)會，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構(gòu)。中國銀行業(yè)協(xié)會屬于銀行業(yè)自律組織，而不是監(jiān)管機構(gòu)。
5[單選題] 企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備( )。
Ⅰ.良好的公司治理機制
Ⅱ.資本充足率不低于l0%
Ⅲ.風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定
Ⅳ.近3年無重大違法違規(guī)記錄
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【答案及解析】D企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營，符合中國銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。⑤財務公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的營利預期。⑥申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備拔備充足。⑦申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近3年無重大違法違規(guī)記錄。⑨無到期不能支付債務。⑩中國人民銀行和中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
6[單選題] 最先通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是( )。
A.美國
B.英國
C.日本
D.德國
參考答案：A
試題難度：統(tǒng) 計：本題共被作答382次 ，正確率81% ，易錯項為B 。參考解析：【答案及解析】A20世紀早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票。
7[單選題] 下列屬于非證券金融市場分類的是( )。
A.股權(quán)投資市場
B.信托市場
C.融資租賃市場
D.主板市場
參考答案：D
【答案及解析】D主板市場通常是A股上海證券交易所，屬于證券交易市場。
8[單選題] 下列關(guān)于外國債券的論述中，正確的是( )。
A.在日本發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券
B.在美國發(fā)行的外國債券被稱為武士債券
C.外國債券是指某一國借款人在本國發(fā)行以外國貨幣為面值的債券
D.債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家
參考答案：D
【答案及解析】D選項A，在日本發(fā)行的外國債券被稱為武士債券;選項B，在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券;選項C，外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。
9[單選題] 我國混合資本債券的基本特征不正確的是( )。
A.期限在20年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
B.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息
C.當發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權(quán)資本
D.混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務，或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息
參考答案：A
【答案及解析】A混合資本債券的期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。
10[單選題] 根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行專門開展基金托管業(yè)務的基金托管部擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員，不少于( )人，并且有基金從業(yè)資格。
A.5
B.8
C.13
D.15
參考答案：A
【答案及解析】A《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定：“擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格?！?BR> 11[單選題] 以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法錯誤的是( )。
A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權(quán)
B.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
C.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)
D.期限在15年以上
參考答案：C
【答案及解析】C我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當提高混合資本債券的利率。
12[單選題] 當證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，按照有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是( )。
A.風險準備金
B.保障基金
C.保護基金
D.保證金
參考答案：C
【答案及解析】C保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。
13[單選題] 在西方貨幣政策傳導機制理論中，用P→W→C→Y表示財富傳導機制的傳導過程中，其中的C表示的是( )。
A.股票價格
B.貨幣價格
C.財富
D.消費
參考答案：D
【答案及解析】D消費的英文是Consume，C表示消費。
14[單選題] 關(guān)于股利政策，下列敘述錯誤的是( )
A.股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策
B.股利政策通常涉及現(xiàn)金股利、股票股利和4個重要日期
C.現(xiàn)會股利指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當期應付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東一般不需支付利息稅
D.獲取股票股利暫免納稅
參考答案：C
【答案及解析】C對于現(xiàn)金股利，股東需支付利息稅。
15[單選題] 股票的內(nèi)在價值就是股票未來收益的( )。
A.當前價值
B.期望價值
C.價值總和
D.期望價格
參考答案：A
【答案及解析】A股票的內(nèi)在價值即理論價值，是股票未來收益的現(xiàn)值，即股票未來收益按照一定的必要收益率折現(xiàn)所得的總和。
16[單選題] 有關(guān)貨幣政策傳導機制的表述，不正確的是( )。
A.中央銀行運用貨幣政策工具—操作目標—中介目標—最終目標
B.中央銀行運用貨幣政策手段影響中介目標進而實現(xiàn)最終目標的途徑和機能就是貨幣政策傳導機制
C.中央銀行—金融機構(gòu)和金融市場—非金融部門經(jīng)濟行為主體—社會各經(jīng)濟變量
D.中央銀行運用貨幣政策工具—中介目標—操作目標—最終目標
參考答案：D
【答案及解析】D貨幣政策傳導機制是指中央銀行運用貨幣政策工具影響中介指標，進而最終實現(xiàn)既定政策目標的傳導途徑與作用機制。一般表示為：中央銀行運用貨幣政策工具—操作目標—中介目標最終目標。
17[單選題] 上海清算所托管債券的結(jié)算方式是( )。
Ⅰ.券款對付 Ⅱ.見券付款
Ⅲ.中央對手方 Ⅳ.純?nèi)^戶
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【答案及解析】D從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結(jié)算機制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對付”的結(jié)算方式，此外還有純?nèi)^戶、見券付款(PAD)和見款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結(jié)算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結(jié)算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結(jié)算方式。
18[單選題] 我國地方政府不得發(fā)行地方政府債券是基于( )的規(guī)定。
A.《中華人民共和國證券法》
B.《中華人民共和國財政法》
C.《中華人民共和國稅法》
D.《中華人民共和國預算法》
參考答案：D
【答案及解析】D我國自1995年起實施的《預算法》規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券(除法律和國務院另有規(guī)定外)，2014年8月31日，全國人大常委會審議通過了《預算法》修改決定，明確允許地方政府適度舉債，2014年9月，國務院印發(fā)《關(guān)于加強地方政府性債務管理的意見》，進一步明確了地方政府債務管理的整體制度安排，但我國現(xiàn)實市場流通的政府債券僅限于中央政府債券。
19[單選題] ( )是整個證券市場的核心。
A.證券交易所
B.證券投資者
C.證券發(fā)行人
D.證券公司
參考答案：A
【答案及解析】A本題考查證券交易所的定義。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。
20[單選題] 政府債券的主要特征不包括( )。
A.安全性高
B.流通性強
C.收益性高
D.免稅待遇
參考答案：C
【答案及解析】C安全性高、流通性強、收益穩(wěn)定和免稅待遇都是政府債券的特征。一般情況下，政府債券的收益低于其他類型債券。
21[單選題] 可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。
A.股東的權(quán)利
B.債權(quán)人的義務
C.債權(quán)人的權(quán)利
D.債權(quán)人的責任
參考答案：A
【答案及解析】A可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢。可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權(quán)利。
22[單選題] 下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，錯誤的是( )。
A.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過1o億元人民幣
B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣
C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行
D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓
參考答案：B
【答案及解析】B根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故B項錯誤。
23[單選題] ( )是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
A.商業(yè)銀行次級債券
B.混合資本債券
C.金融債券
D.銀行股票
參考答案：B
【答案及解析】B我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
24[單選題] 下列關(guān)于金融自由化作用的說法中，錯誤的是( )。
A.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具
B.金融自由化促進了金融競爭
C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務為主
D.由于允許各金融機構(gòu)業(yè)務交叉、相互滲透，多元化的金融機構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地
參考答案：C
【答案及解析】C金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點。
25[單選題] 最常用的公司競爭力分析框架是SWOT分析，競爭力分析通常不包括( )。
A.市場占有情況
B.利率水平
C.創(chuàng)新能力
D.財務健全性
參考答案：B
【答案及解析】B最常用的公司競爭力分析框架是所謂的SWOT分析。對具體公司而言，競爭力分析的側(cè)重點各不相同，但通常會包括市場占有情況、產(chǎn)品線完整程度、創(chuàng)新能力、財務健全性等。B項屬于宏觀經(jīng)濟與政策因素分析的內(nèi)容。
26[單選題] 下列不屬于國際開發(fā)機構(gòu)申請在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的條件的是( )。
A.財務穩(wěn)健、資信良好，人民幣債券信用級別為AA級之上
B.已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金要在10億美元以上
C.所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設(shè)項目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金
D.近3年盈利
參考答案：D
【答案及解析】D本題考點需要記憶。國際開發(fā)機構(gòu)申請在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的條件不要求近3年盈利。
27[單選題] 股票分割通常情況下會使股票價格( )。
A.下跌
B.上漲
C.沒變化
D.無法判斷
參考答案：B
【答案及解析】B股票分割又稱拆股、拆細，是將一股股票均等地拆成若干股。通常會刺激股價上升。
28[單選題] 證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于( )年7月。
A.2012
B.2009
C.2010
D.2011
參考答案：A
【答案及解析】A中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登記批復。
29[單選題] 依據(jù)《機構(gòu)問私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)管理辦法(試行)》，報價系統(tǒng)參與人應滿足的條件中錯誤的是( )。
A.中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的企業(yè)法人和其他機構(gòu)
B.是證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會、證券投資基金業(yè)協(xié)會、上市公司協(xié)會或證券業(yè)協(xié)會認可的其他自律組織會員
C.遵守證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定、證券業(yè)協(xié)會自律規(guī)則及報價系統(tǒng)業(yè)務規(guī)則，簽署報價系統(tǒng)參與人聲明
D.最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬元或管理資產(chǎn)不少于人民幣2億元
參考答案：D
【答案及解析】D參與人應該滿足“最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬元或管理資產(chǎn)不少于人民幣1億元”。
30[單選題] 股票市場的發(fā)行人為( )。
A.無限責任公司
B.股權(quán)兩合公司
C.股份有限公司
D.有限責任公司
參考答案：C
【答案及解析】C股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。只有股份有限公司才能發(fā)行股票。因此，股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。
31[單選題] 下列關(guān)于短期融資券發(fā)行操作要求的說法正確的是( )。
A.短期融資券的發(fā)行利率、發(fā)行價格和所涉費率以市場化方式確定
B.企業(yè)發(fā)行注冊時信用級別低于主體信用級別的，短期融資券發(fā)行注冊自動失效
C.中國銀行間市場交易商協(xié)會為企業(yè)指定主承銷商
D.短期融資券在債權(quán)債務登記日即可以在全國銀行間債券市場機構(gòu)投資人之間流通轉(zhuǎn)讓
參考答案：A
【答案及解析】A本題考查短期融資券發(fā)行操作要求。選項B，企業(yè)主體信用級別低于發(fā)行注冊時信用級別的，短期融資券發(fā)行注冊自動失效;選項C，企業(yè)自主選擇主承銷商;選項D，短期融資券在債權(quán)、債務登記日的次一工作日，就可以在全國銀行間債券市場機構(gòu)投資人之間流通轉(zhuǎn)讓。
32[單選題] 下面關(guān)于有面額股票的敘述不正確的是( )。
A.股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活
B.可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例
C.股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實際上很多國家是通過法規(guī)予以直接規(guī)定，而且一般是限定了這類股票的最低票面金額
D.能為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)
參考答案：A
【答案及解析】A本題考查有面額股票的相關(guān)內(nèi)容。無面額股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活。
33[單選題] 社會保險基金的結(jié)余額應全部用于購買( )和存入財政專戶在銀行，嚴禁投入其他金融和經(jīng)營性事業(yè)。
A.企業(yè)債
B.金融債
C.股票
D.國債
參考答案：D
【答案及解析】D社會保險基金的結(jié)余額應全部用于購買國債和存入財政專戶存在銀行，嚴禁投入其他金融和經(jīng)營性事業(yè)。
34[單選題] 下列陳述中，不屬于現(xiàn)階段我國多層次資本市場存在的主要問題的是( )。
A.單個市場組織過度發(fā)達
B.市場間缺乏聯(lián)通機制
C.產(chǎn)品單一，沒有建立多元、差異化的產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)機制
D.沒有與多層次資本市場相適應的參與主體，造成了“小行業(yè)大市場”的格局
參考答案：A
【答案及解析】A目前我國資本市場存在的問題不包括單個市場組織過度發(fā)達，而是有一些地方產(chǎn)權(quán)交易市場規(guī)模零散，市場定位不明確，缺乏統(tǒng)一的規(guī)則。
35[單選題] 風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度的核心是( )。
A.凈資本
B.固定資本
C.流動資本
D.注冊資本
參考答案：A
【答案及解析】A2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。
36[單選題] 基金估值應遵循的基本原則不包括( )。
A.配股和增發(fā)新股，按成本估值
B.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值
C.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價
格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值
D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應據(jù)具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值
參考答案：A
【答案及解析】A送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值。所以選項A說法有誤。
37[單選題] 普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利體現(xiàn)了其在( )的要求上。
A.所持股份多少
B.股東義務
C.經(jīng)濟利益
D.股權(quán)大小
參考答案：C
【答案及解析】C普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟利益上的要求。
38[單選題] IB制度起源于( )，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、中國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣并取得了巨大成功。
A.日本
B.中國香港
C.美國
D.德國
參考答案：C
【答案及解析】CIB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)得到普遍推廣并取得了巨大成功。
39[單選題] ( )機制是ETF最大的特色。
A.現(xiàn)金申購、贖回
B.實物申購、贖回
C.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記
D.完全復制或抽樣復制
參考答案：B
【答案及解析】B實物申購、贖回機制是ETF最大的特色。
40[單選題] 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為( )。
A.零息債券、附息債券和息票累積債券
B.實物債券、憑證式債券和記賬式債券
C.政府債券、金融債券和公司債券
D.國債和地方債券
參考答案：C
【答案及解析】C按發(fā)行主體分類，根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券三大類。
41[單選題] 交易者買人看跌期權(quán)，是因為他預期基礎(chǔ)金融工具的價格在近期內(nèi)將會( )。
A.難以判斷
B.下跌
C.上漲
D.不變
參考答案：B
【答案及解析】B交易者買入看跌期權(quán)，是因為他預期基礎(chǔ)金融工具的價格在近期內(nèi)將會下跌。如果判斷正確，可從市場上以較低的價格買入該項金融工具，再按協(xié)定價格賣給期權(quán)的賣方，將賺取協(xié)定價格與市價的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，損失期權(quán)費。
42[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是一個以證券公司及相關(guān)當事人的契約為基礎(chǔ)，依托( )和中央登記公司的技術(shù)系統(tǒng)和證券公司的服務網(wǎng)絡，以代理買賣掛牌公司股份為核心業(yè)務的股份轉(zhuǎn)讓平臺。
A.投資咨詢機構(gòu)
B.證券交易所
C.證券業(yè)協(xié)會
D.資信評級機構(gòu)
參考答案：B
【答案及解析】B代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是一個以證券公司及相關(guān)當事人的契約為基礎(chǔ)，依托證券交易所和中央登記公司的技術(shù)系統(tǒng)和證券公司的服務網(wǎng)絡，以代理買賣掛牌公司股份為核心業(yè)務的股份轉(zhuǎn)讓平臺。
43[單選題] 一般需要擔保的發(fā)行債券的主體所發(fā)行的債券是( )。
A.政府債券
B.金融債券
C.信譽卓著的大公司發(fā)行的公司債券
D.一般公司發(fā)行的公司債券
參考答案：D
【答案及解析】D一般來說，政府債券無須提供擔保，因為政府掌握國家資源，可以征稅，所以政府債券安全性最高;金融債券大多數(shù)也可免除擔保，因為金融機構(gòu)作為信用機構(gòu)，本身就具有較高的信用;公司債券不同，一般公司的信用狀況要比政府和金融機構(gòu)差，所以，大多數(shù)公司發(fā)行債券被要求提供某種形式的擔保。但少數(shù)大公司經(jīng)營良好，信譽卓著，也發(fā)行信用公司債券。
44[單選題] ( )對人民幣債券發(fā)行利率進行管理。
A.中國證監(jiān)會
B.財政部
C.中國人民銀行
D.中國銀監(jiān)會
參考答案：C
【答案及解析】C中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進行管理。
45[單選題] 投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托( )來進行的。
A.上海證券交易所或深圳證券交易所
B.中國證券業(yè)協(xié)會
C.中國金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司
D.證券經(jīng)紀商
參考答案：D
【答案及解析】D在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能直接進入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會員來進行。換而言之，投資者需要通過經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。
46[單選題] 股票是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是( )。
A.設(shè)權(quán)證券
B.資本證券
C.要式證券
D.證權(quán)證券
參考答案：D
【答案及解析】D本題考查股票的性質(zhì)——股票是證權(quán)證券。
47[單選題] 我國債券市場的主體部分是( )。
A.固定收益?zhèn)袌?BR> B.全國銀行間債券市場
C.交易所市場
D.企業(yè)債市場
參考答案：B
【答案及解析】B經(jīng)過近幾年的迅速發(fā)展，銀行間債券市場目前已成為我國債券市場的主體部分。
48[單選題] 對證券自營業(yè)務認識錯誤的是( )。
A.證券自營活動有利于活躍證券市場，維護交易的連續(xù)性
B.證券公司開展自營業(yè)務，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可
C.證券公司從事自營業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等兩種以上的業(yè)務，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為1億元
D.證券公司開展自營業(yè)務，要求證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務風險
參考答案：C
【答案及解析】C本題考查證券自營業(yè)務。證券公司從事自營業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等兩種以上的業(yè)務，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為2億元。
49[單選題] 股票賬面價值又稱為( )。
A.股票凈值
B.凈收益
C.股票面值
D.股票內(nèi)在價值
參考答案：A
【答案及解析】A股票賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。
50[單選題] 下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。
A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人
B.其法律責任由自身承擔
C.設(shè)立分公司，應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準
D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司
參考答案：C
【答案及解析】C分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故A、B項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機構(gòu)。
51[單選題] 通過滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是( )。
A.實物債券
B.憑證式債券
C.記賬式債券
D.票券式債券
參考答案：C
【答案及解析】C記賬式債券是沒有實物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。目前，上海證券交易所和深圳證券交易所已為證券投資者建立了電子證券賬戶，發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)來發(fā)行債券。投資者進行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設(shè)立賬戶。
52[單選題] 在非交易過戶業(yè)務中，經(jīng)辦人收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認單的( )將確認單交給申請人，并扣除實際發(fā)生的費用。
A.第10個工作日
B.第5個工作日
C.第3個工作日
D.下一工作日
參考答案：D
【答案及解析】D非交易過戶最后一步，即經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認單的下一工作日將該確認單交給申請人，并扣除實際發(fā)生的費用。
53[單選題] 商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向( )提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
A.中國證監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.中國銀監(jiān)會
D.財政部
參考答案：C
【答案及解析】C商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向中國銀監(jiān)會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
54[單選題] ( )是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。
A.國家股
B.外資股
C.社會公眾股
D.法人股
參考答案：B
【答案及解析】B外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。
55[單選題] 一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于( )。
A.流動性強，風險相對較小
B.流動性強，風險相對較大
C.流動性差，風險相對較小
D.流動性差，風險相對較大
參考答案：D
【答案及解析】D一般來說，期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些;而期限較短的債券流動性強，風險相對較小，票面利率就可以定得低一些。
56[單選題] 證券公司發(fā)行債券，符合下列除( )以外條件的，發(fā)行人可免于信用評級、提供保和聘請債權(quán)代理人。
A.期限不超過3年
B.屬于定向發(fā)行
C.全部債券只能通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式進行轉(zhuǎn)讓
D.擬認購人書面同意
參考答案：D
【答案及解析】D本題考查定向發(fā)行債券的豁免事項。定向發(fā)行債券，擬認購人書面承諾認購全部債券且不在轉(zhuǎn)讓市場進行轉(zhuǎn)讓，經(jīng)擬認購人書面同意，發(fā)行人可免于信用評級、提供擔保、聘請債權(quán)代理人。
57[單選題] 保險公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務屬于( )。
A.保險公司短期融資債
B.保險公司債
C.保險公司票據(jù)
D.保險公司次級債務
參考答案：D
【答案及解析】D保險公司次級債務是指保險公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務。
58[單選題] 金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和( )匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
A.產(chǎn)品分級
B.產(chǎn)品規(guī)模
C.客戶風險
D.產(chǎn)品收益
參考答案：A
【答案及解析】A理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
59[單選題] 除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為( )。
A.美式期權(quán)
B.歐式期權(quán)
C.奇異型期權(quán)
D.修正美式期權(quán)
參考答案：C
【答案及解析】C本題考查奇異型期權(quán)。除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。
60[單選題] 普通股票和優(yōu)先股票是按( )分類的。
A.股東享有的權(quán)利
B.股票的格式
C.股票的價值
D.股東的風險和收益
參考答案：A
【答案及解析】A按股東享有權(quán)利的不同，股票分為普通股票和優(yōu)先股票。優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。
61[單選題] 公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之H起，發(fā)行人應當在( )個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應當在( )個月內(nèi)發(fā)行完畢。
Ⅰ.6 Ⅱ.12
Ⅲ.24 Ⅳ.34
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ
參考答案：B
【答案及解析】B《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第二十二條規(guī)定：“公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，發(fā)行人應當在十二個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應當在二十四個月內(nèi)發(fā)行完畢。”
62[單選題] 我國在國際市場已發(fā)行的金融債券的最長期限為( )年。
A.8
B.10
C.12
D.20
參考答案：C
【答案及解析】C我國在國際市場已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長期，最短的5年，最長的12年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。
63[單選題] 企業(yè)債券每份面值100元，以( )元人民幣為一個認購單位。
A.1000
B.100
C.5000
D.10000
參考答案：A
【答案及解析】A企業(yè)債券每份面值為100元，以1000元人民幣為一個認購單位。
64[單選題] 下面關(guān)于股票性質(zhì)描述錯誤的是( )。
A.股票是綜合權(quán)利證券
B.股票是證權(quán)證券、資本證券
C.股票是有價證券、要式證券
D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券
參考答案：D
【答案及解析】D股票不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。
65[單選題] 下列關(guān)于貨幣政策的說法不正確的是( )。
A.貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟的唯一手段
B.公開市場業(yè)務、存款準備金政策、利率政策是我國貨幣政策的“三大法寶”
C.央行減少貨幣供應量時，可以將再貼現(xiàn)率提高
D.央行增加貨幣供應量時，可以在公開市場上買人證券
參考答案：B
【答案及解析】B公開市場業(yè)務、存款準備金政策、再貼現(xiàn)政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”。
66[單選題] 關(guān)于股票和債券，下列描述正確的有( )。
A.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的資本金
B.債券屬于公司的負債
C.股票發(fā)行是股份公司創(chuàng)辦企業(yè)和增加資本的需要，籌措的資金應列入負債
D.金融機構(gòu)、公司組織一般都可發(fā)行股票
參考答案：B
【答案及解析】B選項A，公司債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負債，不是資本金;選項C，股票所籌措的資金應列入公司資本;選項D，發(fā)行股票的經(jīng)濟主體只能是股份有限公司，而發(fā)行債券的經(jīng)濟主體很多，中央政府、地方政府、金融機構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券。
67[單選題] 買方在交付了期權(quán)費后，即取得在合約規(guī)定的到期Et或到期日以前按協(xié)定價買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱之為( )。
A.貨幣期權(quán)
B.互換期權(quán)
C.利率期權(quán)
D.股票期權(quán)
參考答案：D
【答案及解析】D金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)和互換期權(quán)等。單只股票期權(quán)(簡稱“股票期權(quán)”)指買方在交付了期權(quán)費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利。
68[單選題] 下列債券屬于歐洲債券的是( )。
A.美國在歐洲發(fā)行的美元債券
B.美國在歐洲發(fā)行的歐元債券
C.除美國外的其他國家在歐洲發(fā)行的歐元債券
D.除美國外的其他國家在歐洲發(fā)行的美元債券
參考答案：A
【答案及解析】A歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。選項B、C屬于外國債券。
69[單選題] 投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括( )。
A.增值稅
B.傭金
C.過戶費
D.印花稅
參考答案：A
【答案及解析】A投資者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。
70[單選題] 股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設(shè)定一個( )，在此日期前(含當日)認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán)。
A.股權(quán)交易日
B.股權(quán)登記日
C.股權(quán)發(fā)行日
D.股權(quán)認購日
參考答案：B
【答案及解析】B普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權(quán)，取決于認購時間與股權(quán)登記目的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán);在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權(quán)。
71[單選題] ( )年我國推出了首批QDII基金。
A.2009
B.2007
C.2008
D.2006
參考答案：B
【答案及解析】B2007年我國推出了首批QDII基金。
72[單選題] 下列關(guān)于融資融券業(yè)務規(guī)則的表述錯誤的是( )。
A.證券公司向客戶融資，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券;向客戶融券，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金
B.客戶融資買人或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在融資融券債務到期日之后的，融資融券的期限順延
C.客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融人資金和證券，客戶只能開立一個信用資金賬戶
D.證券公司在向客戶融資融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收人狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存
參考答案：A
【答案及解析】A證券公司申請融資融券業(yè)務的規(guī)則之一是證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。
73[單選題] 債券基金的波動性通常要( )股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。
A.等于
B.大于
C.小于
D.不確定
參考答案：C
【答案及解析】C債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。
74[單選題] 柜臺市場發(fā)生對業(yè)務開展、客戶權(quán)益、證券公司風險等產(chǎn)生重大影響的事項，證券公司應當在該事項發(fā)生后( )個交易日內(nèi)向協(xié)會報告，并于( )個交易日內(nèi)提交重大事項報告。
A.1;1
B.1;2
C.1;3
D.2;1
參考答案：C
【答案及解析】C柜臺市場發(fā)生對業(yè)務開展、客戶權(quán)益、證券公司風險等產(chǎn)生重大影響的事項，證券公司應當在該事項發(fā)生后1個交易日內(nèi)向協(xié)會報告，并于3個交易日內(nèi)提交重大事項報告。
75[單選題] 2008年9月19日，證券交易印花稅對( )按1‰的稅率征收，對受讓方不再征收。
A.交易雙方
B.證券公司
C.買人方
D.出讓方
參考答案：D
【答案及解析】D目前，證券交易印花稅只對出讓方(賣方)按1‰稅率征收，對受讓方(買方)不再征收。
76[單選題] 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的注冊機構(gòu)是( )。
A.中國證監(jiān)會
B.中國證券業(yè)協(xié)會
C.中國銀監(jiān)會
D.中國銀行間交易商協(xié)會
參考答案：D
【答案及解析】D中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的注冊機構(gòu)是中國銀行間交易商協(xié)會。
77[單選題] 下列關(guān)于債券成交原則的說法中，錯誤的是( )。
A.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券
B.時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交
C.價格優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交
D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣
參考答案：C
【答案及解析】C時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交。
78[單選題] 下列選項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是( )。
A.信息披露的監(jiān)管
B.公司治理監(jiān)管
C.并購重組的監(jiān)管
D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管
參考答案：D
【答案及解析】D對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。
79[單選題] 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
參考答案：A
【答案及解析】A直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
80[單選題] 下列關(guān)于無記名股票和記名股票的差別，說法正確的是( )。
Ⅰ.二者的差別主要體現(xiàn)在股東權(quán)利等方面
Ⅱ.無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡單，而記名股票轉(zhuǎn)讓相對復雜或受限制
Ⅲ.無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全
Ⅳ.無記名股票在認購股票時要求一次繳納出資，而記名股票可分一次或多次繳納出資
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【答案及解析】D不記名股票也稱“無記名股票”，與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。
81[單選題] 按照投資對象不同，可將基金分為( )。
A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金
B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF
C.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金
D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金
參考答案：D
【答案及解析】D依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。股票基金是指以股票為主要投資對象的基金;債券基金主要以債券為投資對象;貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象;混合基金同時以股票、債券等為投資對象。
82[單選題] 2007年8月，( )正式頒布實施《公司債券發(fā)行試點辦法》，標志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動。
A.中國人民銀行
B.國務院
C.中國證監(jiān)會
D.中國銀監(jiān)會
參考答案：C
【答案及解析】C2007年8月，中國證監(jiān)會正式頒布實施《公司債券發(fā)行試點辦法》，標志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動。
83[單選題] 與個人投資者相比，機構(gòu)投資者具有的優(yōu)勢不包括( )。
A.資金實力雄厚
B.風險承受能力強
C.交易的專業(yè)能力強
D.投資者數(shù)量較多
參考答案：D
【答案及解析】D由于期貨市場是一個高風險的市場，與個人投資者相比，機構(gòu)投資
者一般在資金實力、風險承受能力和交易的專業(yè)能力等方面更具有優(yōu)勢，因此，成為穩(wěn)定期貨市場的重要力量。
84[單選題] 在證券公司的市場準入監(jiān)管制度中，我國證券公司的設(shè)立實行( )。
A.登記制
B.備案制
C.注冊制
D.審批制
參考答案：D
【答案及解析】D我國證券公司的設(shè)立實行審批制的市場準入制度?！蹲C券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)的申請，自受理之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定。
85[單選題] 以下關(guān)于股票分割與合并的說法不正確的是( )。
A.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升
B.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價
C.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股
D.股票分割與合并，不影響股東益占公司總股權(quán)的比重
參考答案：C
【答案及解析】C股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，并不影響股東權(quán)益的數(shù)量及占公司總股權(quán)的比重，因此，也應該不會影響調(diào)整后股價。但事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每手股票總金額下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。
86[單選題] ( )屬于中國證券登記結(jié)算有限責任公司的收入，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。
A.傭金
B.印花稅
C.過戶費
D.資本利得稅
參考答案：C
【答案及解析】C過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用，由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交割時代為扣收。
87[單選題] 我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個階段，機構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在( )階段。
A.再度發(fā)展期
B.發(fā)展期
C.整頓期
D.萌芽期
參考答案：A
【答案及解析】A在再度發(fā)展期，機構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者。
88[單選題] 證券登記結(jié)算制度實行證券( )。
A.代持制
B.實名制
C.代理制
D.經(jīng)紀制
參考答案：B
【答案及解析】B證券登記結(jié)算制度實行證券實名制。投資者開立證券賬戶應當向證券登記結(jié)算機構(gòu)提出申請，投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料真實、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。
89[單選題] QFII指的是( )。
A.合格境外機構(gòu)投資者
B.合格境外個人投資者
C.合格境內(nèi)個人投資者
D.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者
參考答案：A
【答案及解析】AQFII是合格的境外機構(gòu)投資者的簡稱。RQFII經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。
90[單選題] 無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司( )中所占比例的股票。
A.利潤.
B.總股本
C.總收益
D.銷售額
參考答案：B
【答案及解析】B無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票，因而也稱為比例股票或份額股票。無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預期未來收益的增減而相應增減。
91[單選題] 投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務( )年以上的經(jīng)驗。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：B
【答案及解析】B投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務2年以上的經(jīng)驗。
92[單選題] 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券的分類不正確的是( )。
Ⅰ.零息債券、附息債券和息票累積債券
Ⅱ.實物債券、憑證式債券和記賬式債券
Ⅲ.政府債券、金融債券和公司債券
Ⅳ.國債和地方債券
A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
【答案及解析】B根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。
93[單選題] 投資者通過( )持有證券，記錄持有證券余額及變動情況。
A.銀行賬戶
B.證券賬戶
C.交收賬戶
D.投資賬戶
參考答案：B
【答案及解析】B投資者在從事證券交易之前，必須開立證券賬戶。投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況。
94[單選題] ( )負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。
A.中國證監(jiān)會
B.交易商協(xié)會
C.中國人民銀行
D.商務部
參考答案：B
【答案及解析】B《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》：交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。
95[單選題] 以下基金類型中，不是從基金的投資目標來劃分的是( )。
A.增長型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.混合型基金
參考答案：D
【答案及解析】D混合型基金是根據(jù)投資對象劃分的。
96[單選題] 獨立衍生工具的特征包括( )。
Ⅰ.與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資
Ⅱ.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系
Ⅲ.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資
Ⅳ.在未來某一日期結(jié)算
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
【答案及解析】C獨立衍生工具具有下列特征：①其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同任一方不存在特定關(guān)系。②不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資。③在未來某一日期結(jié)算。
97[單選題] 我國第一家專業(yè)性證券公司是( )。
A.中信證券公司
B.深圳特區(qū)證券公司
C.海通證券公司
D.華泰證券公司
參考答案：B
【答案及解析】B我國第一家專業(yè)性證券公司是深圳特區(qū)證券公司。
98[單選題] 在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告( )次跟蹤評級報告。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：A
【答案及解析】A《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定，公司與資信評級機構(gòu)應當約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評級報告。
99[單選題] 關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是( )。
A.等于基金份額面值加當日收益
B.隨機變動
C.保持不變
D.隨基金收益率變化而變動
參考答案：C
【答案及解析】C貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。
100[單選題] 下列關(guān)于債券票面要素的描述正確的是( )。
A.為了彌補自己臨時性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務人可以發(fā)行中長期債券
B.當未來市場利率趨于下降時，應選擇發(fā)行期限較長的債券
C.票面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣
D.流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，長期債券不能被投資者接受
參考答案：C
【答案及解析】C選項A，為了彌補自己臨時性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務人可以發(fā)行短期債券;選項B，當未來市場利率趨于下降時，應選擇發(fā)行期限較短的債券;選項D，流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，長期債券能被投資者接受。
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