2012年3月證券《市場基礎知識》考前模擬試卷 參考答案及詳細解析
一、單項選擇題
1．A
按募集方式分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。
2．B
有形市場的誕生是證券市場走向集中化的重要標志之一。
3．D
從各國的具體實踐看，出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。所以選項D錯誤。
4．B
社會公益基金包括福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。
企業(yè)年金與社會公益基金都屬于基金性質的機構投資者。所以選項B錯誤。來源：www.examda.com
5．B
本題考查證券市場的發(fā)展階段。選項A屬于停滯階段，選項B屬于恢復階段，選項C屬于初步發(fā)展階段，選項D屬于加速發(fā)展階段。
6．A
2000年3月8日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議，合并成立泛歐交易所。
7．C
2007年年末，我國滬、深市場總市值位列全球資本市場第三，2007年首次公開發(fā)行股票融資位列全球第一。
8．A
2007年8月，國家外匯管理局批復同意天津濱海新區(qū)進行境內個人直接投資境外證券市場的試點，標志著資本項下外匯管制開始松動。
9．C
本題考查股票最基本的特征——收益性。
10．A
本題考查無面額股票。美國紐約州最先通過法律允許發(fā)行無面額股票。
11．D
本題考查每股賬面價值的概念。
12．D
本題考查經(jīng)濟周期循環(huán)。經(jīng)濟周期變動與股價變動的關系是：復蘇階段——股價回升；高漲階段——股價上漲；危機階段——股價下跌；蕭條階段——股價低迷。
13．D
傳統(tǒng)理論認為，匯率下降，即本幣升值，不利于出口而利于進口，同時引起境外資本流人，國內資本市場流動性增加。
14．B
我國《證券法》規(guī)定，股份公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%上；公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為l0%以上。
15．A
本題考查我國的股權分置改革。股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
16．D
本題考查債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系。債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系的法律憑證。
17．D
金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構。
18．B來源：考試大
新中國成立以來，在20世紀60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。
19．A
本題考查儲蓄國債(電子式)與記賬式國債的不同之處。儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。
20．A
本題考查我國的金融債券。從1999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發(fā)行主體開始發(fā)行浮動利率債券。
21．D
信用公司債券屬于無擔保證券范疇。
22．B
根據(jù)規(guī)定，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
23．B
歐洲債券已成為各經(jīng)濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。所以選項B錯誤。
24．D
本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金對投資的最低限額要求不高。
25．A
在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
26．C
本題考查LOF。LOF是一種開放式基金。
27．D
本題考查基金份額持有人享受的權利。在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額，這屬于基金份額持有人的義務。
28．C{來源：考{試大}
本題考查基金托管費。我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提托管費，通常低于0．25%。
29．B
封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%，封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。
30．C
本題考查證券投資基金的風險。選項C不包括在內。
31．D
本題考查信用衍生工具。信用衍生工具是指以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具。
32．D
l988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
33．B
在世界各國，金融期貨交易至少要受到1家以上的監(jiān)管機構監(jiān)管。
34．D
本題考查金融期貨的價格發(fā)現(xiàn)功能。理論上說，期貨價格要反映現(xiàn)貨的持有成本，即便現(xiàn)貨價格不變，期貨價格也會與之存在差異。
35．D
期權和期權類衍生產(chǎn)品是最復雜而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品。
36．A
目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權證自上市之日起存續(xù)時間為6個月以上24個月以下。
37．A
本題考查存托憑證的定義。
38．D
最早的證券化產(chǎn)品以商業(yè)銀行房地產(chǎn)按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券(MBS)。
39．C
本題考查證券發(fā)行市場。證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。
40．B．
《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》要求發(fā)行人具備一定的資產(chǎn)規(guī)模，具體規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于3000萬元。
41．B
定向發(fā)行，又稱為私募發(fā)行、私下發(fā)行。來源：考試大的美女編輯們
42．D
創(chuàng)業(yè)板市場又稱二板市場。
43．C
無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的±30%或當日競價時間內已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價，并經(jīng)證券交易所確認后成交。
44．B
中小企業(yè)板塊股票連續(xù)競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下3%。
45．B
代辦股份轉讓系統(tǒng)是一個以證券公司及相關當事人的契約為基礎，依托證券交易所和中央登記公司的技術系統(tǒng)和證券公司的服務網(wǎng)絡，以代理買賣掛牌公司股份為核心業(yè)務的股份轉讓平臺。
46．B
本題考查中小企業(yè)板指數(shù)。中小企業(yè)板指數(shù)屬于綜合指數(shù)類。
47．D
《證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
48．A
l998年后，中國人民銀行的證券公司監(jiān)管職責移交中國證監(jiān)會。
49．D
證券經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。
50．D
本題考查融資融券業(yè)務的定義。
51．B
本題考查證券公司內部控制機制的原則——健全性、合理性、制衡性、獨立性。
52．D
本題考查證券公司的凈資本。計算凈資本的主要目的，一是要求證券公司保持充足、易于變現(xiàn)的流動性資產(chǎn)，以滿足緊急需要并抵御潛在的市場風險、信用風險、營運風險、結算風險等，從而保證客戶資產(chǎn)的安全；二是在證券公司經(jīng)營失敗、破產(chǎn)關閉時，仍有部分資金用于處理公司的破產(chǎn)清算等事宜。
53．D
證券公司違反規(guī)定超比例自營的，在整改完成前應當將超比例部分按投資成本的100%計算風險資本準備。
54．C
以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處3年以下有期徒刑或者拘役。
55．C
首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。
56．C
從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。
57．D
本題考查操縱市場行為。選項D屬于內幕交易行為。
58．D
上市公司應當在每一會計年度第3個月、第9個月結束后的l個月內編制完成季度報告并披露。
59．A
證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由中國證券登記結算有限責任公司代扣代收。
60．D
本題考查證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄的內容——基本信息、獎勵信息、警示信息、處罰處分信息。
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一、單項選擇題
1．A
按募集方式分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。
2．B
有形市場的誕生是證券市場走向集中化的重要標志之一。
3．D
從各國的具體實踐看，出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。所以選項D錯誤。
4．B
社會公益基金包括福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。
企業(yè)年金與社會公益基金都屬于基金性質的機構投資者。所以選項B錯誤。來源：www.examda.com
5．B
本題考查證券市場的發(fā)展階段。選項A屬于停滯階段，選項B屬于恢復階段，選項C屬于初步發(fā)展階段，選項D屬于加速發(fā)展階段。
6．A
2000年3月8日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議，合并成立泛歐交易所。
7．C
2007年年末，我國滬、深市場總市值位列全球資本市場第三，2007年首次公開發(fā)行股票融資位列全球第一。
8．A
2007年8月，國家外匯管理局批復同意天津濱海新區(qū)進行境內個人直接投資境外證券市場的試點，標志著資本項下外匯管制開始松動。
9．C
本題考查股票最基本的特征——收益性。
10．A
本題考查無面額股票。美國紐約州最先通過法律允許發(fā)行無面額股票。
11．D
本題考查每股賬面價值的概念。
12．D
本題考查經(jīng)濟周期循環(huán)。經(jīng)濟周期變動與股價變動的關系是：復蘇階段——股價回升；高漲階段——股價上漲；危機階段——股價下跌；蕭條階段——股價低迷。
13．D
傳統(tǒng)理論認為，匯率下降，即本幣升值，不利于出口而利于進口，同時引起境外資本流人，國內資本市場流動性增加。
14．B
我國《證券法》規(guī)定，股份公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%上；公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為l0%以上。
15．A
本題考查我國的股權分置改革。股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
16．D
本題考查債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系。債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系的法律憑證。
17．D
金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構。
18．B來源：考試大
新中國成立以來，在20世紀60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。
19．A
本題考查儲蓄國債(電子式)與記賬式國債的不同之處。儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。
20．A
本題考查我國的金融債券。從1999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發(fā)行主體開始發(fā)行浮動利率債券。
21．D
信用公司債券屬于無擔保證券范疇。
22．B
根據(jù)規(guī)定，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
23．B
歐洲債券已成為各經(jīng)濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。所以選項B錯誤。
24．D
本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金對投資的最低限額要求不高。
25．A
在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
26．C
本題考查LOF。LOF是一種開放式基金。
27．D
本題考查基金份額持有人享受的權利。在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額，這屬于基金份額持有人的義務。
28．C{來源：考{試大}
本題考查基金托管費。我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提托管費，通常低于0．25%。
29．B
封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%，封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。
30．C
本題考查證券投資基金的風險。選項C不包括在內。
31．D
本題考查信用衍生工具。信用衍生工具是指以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具。
32．D
l988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
33．B
在世界各國，金融期貨交易至少要受到1家以上的監(jiān)管機構監(jiān)管。
34．D
本題考查金融期貨的價格發(fā)現(xiàn)功能。理論上說，期貨價格要反映現(xiàn)貨的持有成本，即便現(xiàn)貨價格不變，期貨價格也會與之存在差異。
35．D
期權和期權類衍生產(chǎn)品是最復雜而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品。
36．A
目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權證自上市之日起存續(xù)時間為6個月以上24個月以下。
37．A
本題考查存托憑證的定義。
38．D
最早的證券化產(chǎn)品以商業(yè)銀行房地產(chǎn)按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券(MBS)。
39．C
本題考查證券發(fā)行市場。證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。
40．B．
《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》要求發(fā)行人具備一定的資產(chǎn)規(guī)模，具體規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于3000萬元。
41．B
定向發(fā)行，又稱為私募發(fā)行、私下發(fā)行。來源：考試大的美女編輯們
42．D
創(chuàng)業(yè)板市場又稱二板市場。
43．C
無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的±30%或當日競價時間內已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價，并經(jīng)證券交易所確認后成交。
44．B
中小企業(yè)板塊股票連續(xù)競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下3%。
45．B
代辦股份轉讓系統(tǒng)是一個以證券公司及相關當事人的契約為基礎，依托證券交易所和中央登記公司的技術系統(tǒng)和證券公司的服務網(wǎng)絡，以代理買賣掛牌公司股份為核心業(yè)務的股份轉讓平臺。
46．B
本題考查中小企業(yè)板指數(shù)。中小企業(yè)板指數(shù)屬于綜合指數(shù)類。
47．D
《證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
48．A
l998年后，中國人民銀行的證券公司監(jiān)管職責移交中國證監(jiān)會。
49．D
證券經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。
50．D
本題考查融資融券業(yè)務的定義。
51．B
本題考查證券公司內部控制機制的原則——健全性、合理性、制衡性、獨立性。
52．D
本題考查證券公司的凈資本。計算凈資本的主要目的，一是要求證券公司保持充足、易于變現(xiàn)的流動性資產(chǎn)，以滿足緊急需要并抵御潛在的市場風險、信用風險、營運風險、結算風險等，從而保證客戶資產(chǎn)的安全；二是在證券公司經(jīng)營失敗、破產(chǎn)關閉時，仍有部分資金用于處理公司的破產(chǎn)清算等事宜。
53．D
證券公司違反規(guī)定超比例自營的，在整改完成前應當將超比例部分按投資成本的100%計算風險資本準備。
54．C
以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處3年以下有期徒刑或者拘役。
55．C
首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。
56．C
從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。
57．D
本題考查操縱市場行為。選項D屬于內幕交易行為。
58．D
上市公司應當在每一會計年度第3個月、第9個月結束后的l個月內編制完成季度報告并披露。
59．A
證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由中國證券登記結算有限責任公司代扣代收。
60．D
本題考查證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄的內容——基本信息、獎勵信息、警示信息、處罰處分信息。
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