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理財顧問實踐報告篇一
2015年3月至今，我在西安唐漢商務咨詢有限責任公司進行實習?。擔任職務為理財顧問。現(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告?。
一、公司簡介
西安唐漢商務咨詢有限責任公司是陜西省工商管理局正式批準注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務團隊，一切以客戶的利益為導向。嚴格遵循“市場導向，專業(yè)經營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內知名的金融服務機構和省內知名企業(yè)在前期的合作中結成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質的專業(yè)化投資管理服務隊伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導?。公司設有：投資管理部、人事部，財務部等主要業(yè)務部門，公司的主營業(yè)務有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案?的制定。公司嚴格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實習內容?
農歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當時茫然，根本不知道自己想找個什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷?，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。最后經過篩選我決定去西安唐漢商務咨詢有限責任公司，應聘的職位是理財顧問，主要的工作任務就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。
我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱斘艺嬲度氲竭@份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個過程中將自己的能力不斷地加強，來適應這個社會。
在經過培訓上崗后，我努力適應著公司的節(jié)奏，學習相關的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結?。我知道只有量變才能引起質變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應手。我深刻地知道只有對自己的'產品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務經理解惑，慢慢的我已經對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術語，于是我上網(wǎng)了解了關于這一行的術語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉，而且他們的對話通常有規(guī)律。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經可以用激動來形容了，經理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機會永遠是留給有準備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經理，而很幸運的是我和另外一位同事被選中，進行了管理方面的培訓。對于一個新人來講，這是一個很好的機會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導?老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務和當經理不一樣，經理不僅要做好業(yè)務，也需要管理和培訓手底下的員工，讓自己的團隊變得更強。所以我在學習銷售知識的基礎上努力的學習管理知識，盡快的適應這個職位，盡快的扛起這個職位的責任。做好業(yè)務，帶領好團隊。
在剛開始的時候我很不自信，我甚至有點放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經理卻還很適應，我慢慢的觀察他的為人處世，學習他的優(yōu)點，改善后再結合我的想法法來引導下屬。
每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結?前天工作和安排今天任務外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準備了胖大海，每天贏的那個人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事?。根據(jù)每個人的特點，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學習應用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個良好的心態(tài)，并且要學會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強大的內心，能夠快速的調節(jié)自己的情緒。我將我總結的東西和大家分享，解決大家提出的問題，[蓮?]好在我之前已經把這些客戶常用的問題整理出來并做出了相應的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時學習，一起進步，慢慢的大家都認可了我，而我也可以將領導?的任務很好的執(zhí)行。
三、實習體會?
在當了市場部經理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學會溝通和引導，用實際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認可自己，才能更好的配合完成工作，達到預期的目標。我始終相信，機會只會留給有準備的人。
四、實習建議
對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務咨詢有限責任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應該將制度稍作修改。在培訓的過程中應該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對學校：學校開設的課程太少，如果可以再開設關于心理學方面和金融方面的一些知識會更好。建議學?？梢远喙膭詈徒M織學生舉辦一些有關配合的活動，讓學生們學會怎樣和團體合作，怎樣配合別人。
五、實結
理財顧問實踐報告篇二
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20xx年3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財顧問崗位實習。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
自學能力。
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的`國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉。看上去是乎沒用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。
這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
理財顧問實踐報告篇三
尊敬的領導：
您好!
回顧走過的20xx年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉型，提升服務質量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度金融銷售個人工作述職報告：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;。
2.不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平。
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個人工作計劃。
理財顧問實踐報告篇四
尊敬的領導：
您好!
進入xx證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現(xiàn)在述職如下：
進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。
在業(yè)務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使xx服務真正的深入人心。
加強了對自己經手的每一筆業(yè)務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。
2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。
3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。
理財顧問實踐報告篇五
20xx年3月至今，我在西安唐漢商務咨詢有限責任公司進行實習。擔任職務為理財顧問。現(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告。
一、公司簡介
西安唐漢商務咨詢有限責任公司是陜西省工商管理局正式批準注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務團隊，一切以客戶的利益為導向。嚴格遵循“市場導向，專業(yè)經營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內知名的金融服務機構和省內知名企業(yè)在前期的合作中結成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質的專業(yè)化投資管理服務隊伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導。公司設有：投資管理部、人事部，財務部等主要業(yè)務部門，公司的主營業(yè)務有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案的制定。公司嚴格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實習內容
農歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當時茫然，根本不知道自己想找個什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。最后經過篩選我決定去西安唐漢商務咨詢有限責任公司，應聘的職位是理財顧問，主要的工作任務就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。
我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱斘艺嬲度氲竭@份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個過程中將自己的能力不斷地加強，來適應這個社會。
在經過培訓上崗后，我努力適應著公司的節(jié)奏，學習相關的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結。我知道只有量變才能引起質變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應手。我深刻地知道只有對自己的產品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務經理解惑，慢慢的我已經對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術語，于是我上網(wǎng)了解了關于這一行的術語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉，而且他們的對話通常有規(guī)律。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經可以用激動來形容了，經理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機會永遠是留給有準備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經理，而很幸運的是我和另外一位同事被選中，進行了管理方面的培訓。對于一個新人來講，這是一個很好的機會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務和當經理不一樣，經理不僅要做好業(yè)務，也需要管理和培訓手底下的員工，讓自己的團隊變得更強。所以我在學習銷售知識的基礎上努力的學習管理知識，盡快的適應這個職位，盡快的扛起這個職位的責任。做好業(yè)務，帶領好團隊。
在剛開始的時候我很不自信，我甚至有點放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經理卻還很適應，我慢慢的觀察他的為人處世，學習他的優(yōu)點，改善后再結合我的想法法來引導下屬。
每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結前天工作和安排今天任務外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準備了胖大海，每天贏的那個人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事。根據(jù)每個人的特點，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學習應用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個良好的心態(tài)，并且要學會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強大的內心，能夠快速的調節(jié)自己的情緒。我將我總結的東西和大家分享，解決大家提出的問題，[ ]好在我之前已經把這些客戶常用的問題整理出來并做出了相應的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時學習，一起進步，慢慢的大家都認可了我，而我也可以將領導的任務很好的執(zhí)行。
三、實習體會
在當了市場部經理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學會溝通和引導，用實際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認可自己，才能更好的配合完成工作，達到預期的目標。我始終相信，機會只會留給有準備的人。
四、實習建議
對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務咨詢有限責任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應該將制度稍作修改。在培訓的過程中應該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對學校：學校開設的課程太少，如果可以再開設關于心理學方面和金融方面的一些知識會更好。建議學?？梢远喙膭詈徒M織學生舉辦一些有關配合的活動，讓學生們學會怎樣和團體合作，怎樣配合別人。
五、實習總結
在實習的這段日子里，我明白了很多道理，什么工作其實并不重要，重要的是你用什么心態(tài)去面對這份工作，不管什么工作都會讓自己學到很多知識。我們剛上社會的大學生沒有任何優(yōu)勢，有想法不會表達，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自于自己并沒有認清自己的處境，而是一味的自我感覺良好，沒能及時發(fā)現(xiàn)自身存在的一些缺點毛病。我得到的工作經驗就是：既來之，則安之；既來之，則聽之；既來之，則看之；既來之，則悟之；既來之，則學之；既來之；則改之。
理財顧問實踐報告篇六
3月至5月兩個月時代，我在廣州曼杰頓企業(yè)團體曼杰頓投資征詢無限理財參謀崗亭練習。這是第一次正式與社會接并軌踏上事情崗亭，起頭與以往完整紛歧樣的生涯。天天在的時光上放工，下班時代要當真定時地實現(xiàn)本身的事情義務，咱們的肩上起頭扛著平易近事義務，凡事得隆重當心，不然隨時能夠要為一個小小的毛病承當嚴峻的結果支出龐年夜的價值，不再是一句對不起跟一紙抱歉書所能辦理。
“全國好漢皆我輩，一進江湖破馬催?！睆哪暌裹Z舍園到社會的年夜的改變，身旁打仗的人也完整換了腳色，教員釀成老板，同窗釀成共事，相處之道完整分歧。在這龐年夜的改變中，咱們能夠徘徊，蒼茫，沒法破刻順應新的。咱們年夜概企業(yè)之間的合作，沒法共事之間縮手旁不雅的眼神跟語言。良多時分感到本身不遭到指導重用，所干的只是一些有關主要的雜活，本身的發(fā)起或事情不克不迭失掉老板的一定。做不出成果時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色共事的。而在黌舍，有同窗教員的關懷跟撐持，逐日只是上上課，很輕松。兩個月的練習時光固然不長，可是我從中到了良多常識，對于，干事，做學識。自學才能“在年夜學里學的不是常識，而是一種叫做自學的才能。”加入事情后能力深進體味這句話的寄義。除英語、計較機跟國際金融操縱外，教材上學的其余實際常識用到的盡比較較很少，固然這只是針對的目前所處置的事情。我擔當?shù)氖抢碡攨⒅\(或稱操盤手)，平常在事情就是面臨電腦窺察外匯市場行情的轉變，查找跟理解最新的國際金融政策跟一些主要貿易機構的財政情形，在依據(jù)這些消息跟數(shù)據(jù)剖斷外匯市場的走勢，最初找定機會，抉擇符合的價位進倉?？瓷贤呛鯖]用上本身所學的專業(yè)常識。不外其余的共事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于商業(yè)、市場營銷、工商治理等等?？墒悄壳暗纳鐣浅ＷR復合型的社會，它所請求的不只是專業(yè)的更是片面的。咱們這一批新的員工都是顛末高級教導的，這在咱們培訓中就出來了，在咱們事情一禮拜后咱們就熟習了一切的事情流程，這也充裕闡明白咱們有及強的順應才能跟自學才能。
在這個消息爆炸的期間，常識更新太快，靠原本的一點常識一定是不可的。咱們必需在事情中勤于下手緩緩揣摩，不竭進修不竭積存，碰到不懂的中央，本身先想方設決，真實未審不可能夠客氣就教別人，而不自學才能的人早晚要被企業(yè)跟社會所鐫汰。事情很輕松在廣州跟多少個同窗一路住房住，住的中央離事情的中央不算是很遠，有6個公車站，可是天天早上7點30就得起床往擠公交車，由于廣州的公車的確太擠了，這還沒關系，最主要得是還塞車，一塞上往就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超越20分鐘，這里偶然一站就得花這么久的時光，普通往下班均勻的時光是40分鐘，咱們是9點下班，另有30分鐘的預留時光，想一想夠慘的，就算再熱再差的天色，只有不是周末，都得往下班，公司另有一個利益就是周末歷來不加班，由于周末的外匯是不收盤的，另有就是一些外洋對照主要的節(jié)日如圣誕等，咱們下班請求很嚴酷，男士必然要正裝，要打領帶帶工牌，上放工都要打卡，遲到或遲到都是要扣人為的，咱們必需脅制本身，不克不迭地不想下班就不來，而不像在黌舍能夠睡睡勤覺，真實未審不想上課的時分能夠逃課，很多。逐日反復單一繁瑣的事情，時光久了輕易厭倦。投資理財顧問好做嗎象我就是天天就是坐著對著電腦看k線圖跟一些相干的經濟目標，顯得索然無味，半夜歇息的時分能夠上電話跟其余同窗聊談天之類的。可是事情簡潔也不克不迭草率，你一個小小的毛病能夠會給客戶帶來龐年夜的費事或喪失落，照樣適合真實現(xiàn)。若是哪一個客戶故動向的還失掉處奔走往商談。而現(xiàn)實上一切的營業(yè)并非一次就可以買賣樂成的，他們必需具有不拔的特性，波折時毫不克不迭就此廢棄，出錯遭指導時不克不迭負氣就告退。不斷以來，咱們都是依賴怙恃的支出，而有些人則是年夜手年夜腳的費錢。年夜概事情當前，咱們能力體味怙恃掙錢的來之不容易，并且要起頭無認識地培育本身的理財才能，咱們剛結業(yè)，人為程度遍及不高，除失落房租餐費跟一樣泛泛的開銷，咱們經常所剩無多少，一不留意能夠就綽綽有余成為月光一族，但此時咱們不再美意義伸手向怙恃要，是以良多時分咱們要公道安排咱們手中的這筆少的不幸的錢。上面是我在一次早上宣布匯評時的一些記載，讓年夜師分享一下：4月23日早上匯評列位共事年夜師早上好，明天美指三角形整頓瀕臨序幕，歐系錢銀保持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場心情仍然較為隆重。美元指數(shù)開于71.44基礎盤出觸底反彈的走勢，跟著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關隘，美元指數(shù)也涉及71.87上方高點。非美錢銀方面，歐元遭到容克跟茹耶置評英國央行頒布的集會記要表現(xiàn)，4月9日到10日集會上，英國央行錢銀政策委員會以6-3經過降息25個基點的抉擇，少數(shù)委員以為降息25個基點切合市場預期，因為以為消耗與產出并未如預期般年夜幅放緩，并憂郁高通脹預期情形繼續(xù)，該記要弱化了市場對英國央行將來年夜幅降息的預期，撐持英鎊反彈。招致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表表現(xiàn)歐元匯價保持強勢，短線手藝阻力位于1.6000地區(qū)。盤中遭到容克跟茹耶置評，匯價基礎呈震動下行走勢，高點涉及1.5976。手藝面，歐元匯價回探10日均線鄰近后微弱上揚，升越1.60關隘后，革新汗青高。日均線零碎呈多頭分列，rsi目標在60強勢地區(qū)橫盤整頓，macd線零軸上方低頭向上，綠柱繼續(xù)收窄趨勢零軸，kd目標進一步走高，進進嚴峻超買區(qū)，布林帶口逐步張年夜。匯價整體堅持強勢，現(xiàn)在處于回升楔形傍邊，若能樂成升越楔形上邊線則將翻開回升空間，強阻力1.6120程度。開端支持位于1.5810.強支持在1.5745，守穩(wěn)該線則將堅持區(qū)間強勢格式。英鎊兌美元：圖表表現(xiàn)英鎊匯價持續(xù)振蕩整頓為主。盤中遭到英國央行集會記要撐持，反彈至1.9973，以后匯價便繼續(xù)下滑，接連淪陷1.99跟1.98關隘。手藝面，英鎊匯價k線圖表現(xiàn)，匯價接連淪陷兩道關隘，跌破20日均線1.9835支持，進一步回撤支持見于1.9720跟1.9589，上方反彈阻力見于1.9905跟2.0000。預期匯價保持在1.9580-2.0000區(qū)間振蕩，堅持區(qū)間買賣計謀。歐元：阻力1.5762強阻力1.6053支持位1.5756強支持1.5584英鎊：阻力1.9856強阻力2.0003支持位1.9712強支持1.9580共事相處中國有句俗話叫“林子年夜了甚么鳥都有?！碧ど仙鐣?，咱們得與五花八門的人打交道。因為具有著長處關聯(lián)，又事情忙碌，良多時分共事不會象同窗一樣對你噓冷問熱。而有些共事概況笑容相迎，背后里卻不擇本領，踩著他人的肩膀不竭地往上爬，是以剛出校門的咱們良多時分沒法順應。這里說一下我本身的一點小小感觸傳染吧!在咱們公司也有本身小團隊，方才進進團隊的時分我對照拘束，干事不冷而栗，厥后咱們之間緩緩熟習了，并起頭找到了跟本身性情跟快樂喜愛都對照分歧的共事，他們都對照討厭遠動跟玩單機游戲，說足球跟魔獸，沒多久咱們就成了“哥們”，這以后我很快融進了團隊，并在團隊中飾演偏主要的腳色，而咱們團隊同樣成為公司最活潑事跡最好的團隊。每每會影響一團體的事情破場，一個冷酷不情面味的辦公室，年夜師就會毫無留戀之情，有更好的時機他們一定絕不躊躇的跳槽，反之也是異樣的情理。間或的為共事弄一個誕辰party，抱病時的悄悄一句慰勞，都有助于營建一個齊樂陶陶的事情。表情好，年夜師事情高興，有益于公司的生長。在電視上不止一次的看離職場的，公司里共事之間的，我想我能做的就是“多事情，少閑話”。且在離結業(yè)走人僅剩的多少個月，愈加珍愛與同窗之間的相處。
總結。
我是學治理的，在書籍上學過良多套典范治理實際，仿佛艱深易懂，但從未付諸實際過，年夜概比及真正治理一個公司時，才會體味到難度有多年夜;咱們在教員那邊或書籍上看到過良多出色的會談案例，仿佛易如反掌，年夜概親臨其境或親身上陣能力意想到本身才能的完善跟常識的匱乏。實習這兩個多月時代，我拓寬了視線，增進了見地，休會到社匯合作的，而的是生機本身在事情中積存各方面的履歷，為未來本身走創(chuàng)業(yè)之做籌備。
理財顧問實踐報告篇七
20xx年2月至今，我在xx商務咨詢有限責任公司進行實習。擔任職務為理財顧問?，F(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告。
西安唐漢商務咨詢有限責任公司是陜西省工商管理局正式批準注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務團隊，一切以客戶的利益為導向。嚴格遵循“市場導向，專業(yè)經營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內知名的金融服務機構和省內知名企業(yè)在前期的合作中結成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質的專業(yè)化投資管理服務隊伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導。公司設有：投資管理部、人事部，財務部等主要業(yè)務部門，公司的主營業(yè)務有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案的制定。公司嚴格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
農歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當時茫然，根本不知道自己想找個什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集上投了份簡歷，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。最后經過篩選我決定去西安唐漢商務咨詢有限責任公司，應聘的職位是理財顧問，主要的工作任務就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。
我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的`工作?？墒钱斘艺嬲度氲竭@份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個過程中將自己的能力不斷地加強，來適應這個社會。
在經過培訓上崗后，我努力適應著公司的節(jié)奏，學習相關的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結。我知道只有量變才能引起質變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應手。我深刻地知道只有對自己的產品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務經理解惑，慢慢的我已經對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術語，于是我上了解了關于這一行的術語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉，而且他們的對話通常有規(guī)律。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經可以用激動來形容了，經理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機會永遠是留給有準備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經理，而很幸運的是我和另外一位同事被選中，進行了管理方面的培訓。對于一個新人來講，這是一個很好的機會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務和當經理不一樣，經理不僅要做好業(yè)務，也需要管理和培訓手底下的員工，讓自己的團隊變得更強。所以我在學習銷售知識的基礎上努力的學習管理知識，盡快的適應這個職位，盡快的扛起這個職位的責任。做好業(yè)務，帶領好團隊。
在剛開始的時候我很不自信，我甚至有點放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經理卻還很適應，我慢慢的觀察他的為人處世，學習他的優(yōu)點，改善后再結合我的想法法來引導下屬。每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結前天工作和安排今天任務外，我我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準備了胖大海，每天贏的那個人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經常鼓勵他們，給他們講我從上搜集到的勵志、哲理小故事。根據(jù)每個人的特點，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學習應用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個良好的心態(tài)，并且要學會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強大的內心，能夠快速的調節(jié)自己的情緒。我將我總結的東西和大家分享，解決大家提出的問題。
理財顧問實踐報告篇八
尊敬的領導：
您好!
20xx年已經過去，回首這一年，營業(yè)部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業(yè)部xx服務部負責管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開發(fā)客戶雙重下手，使服務站在這一年里發(fā)生了質地變化，在這一年里，新引進客戶xx幾人，客戶市值達到了xx萬元(只反映出來市值，看不到資產總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，xx服務站完成交易量xx億元，在千分之一的傭金下實現(xiàn)傭金收入xx萬元，這一成績的取得主要歸功于營業(yè)部x總、x總的正確領導，歸公于營業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。
一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在xx服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業(yè)務開發(fā)人員，為了不斷提高xx服務站在xx的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合xx地區(qū)情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業(yè)部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業(yè)部每項基本業(yè)務知識和業(yè)務流程的熟練。由于xx服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導站，走的是公司銀證通業(yè)務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸xx營業(yè)部，在這時候營業(yè)部派我接手服務站，負責管理和客戶開發(fā)工作，在營業(yè)部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業(yè)部改建xx服務站的全部過程，電網(wǎng)電線的改造、電話系統(tǒng)設備的重建、內網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質量、擴大聲譽。
因為在這里我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬于xx營業(yè)部，各個業(yè)務環(huán)節(jié)電子商務部跟營業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務知識相同，但業(yè)務環(huán)節(jié)和流程上跟營業(yè)部的業(yè)務流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業(yè)余的時間加強業(yè)務知識和業(yè)務流程的學習，并不斷跟xx營業(yè)部、電子商務部等業(yè)務風險聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時嚴格規(guī)范了業(yè)務操作。業(yè)務規(guī)范是高昂代價換來的，我在公司規(guī)范各項業(yè)務的基礎上，結合了xx地區(qū)的實際情況，在辦理各項業(yè)務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。
一個服務行業(yè)在一個地方立足、占領市場份額，擴大聲譽，與當?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經取得了當?shù)毓ど叹?、城建局等各個政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在xx長久立足，占領市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經拓展到xx市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動性。
證券行業(yè)是一個新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討?？蛻糁g千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產保值增值，經過和他們一起的探討，談心，總結了一些經驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現(xiàn)了年初報本贏利的目的。
xx服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內部資產兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下功夫。
理財顧問實踐報告篇九
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20**年3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財顧問崗位實習。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
自學能力。
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的.走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉。看上去是乎沒用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學校可以睡睡懶覺，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。
每日重復單調繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評時的一些紀錄，讓大家分享一下：
4月23日早上匯評。
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒依然較為謹慎。美元指數(shù)開于71.44基本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個基點的決議，多數(shù)委員認為降息25個基點符合市場預期，由于鷹派成員認為消費與產出并未如預期般大幅放緩，并擔心高通脹預期情況持續(xù)，該紀要弱化了市場對英國央行未來大幅降息的預期，支持英鎊反彈。導致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價維持強勢，短線技術阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價基本呈震蕩下行走勢，高點觸及1.5976。技術面，歐元匯價回探10日均線附近后強勁上揚，升越1.60關口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標在60強勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標進一步走高，進入嚴重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價總體保持強勢，目前處于上升楔形當中，若能成功升越楔形上邊線則將打開上升空間，強阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810.強支撐在1.5745，守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強勢格局。
英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國央行會議紀要支持，反彈至1.9973，之后匯價便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關口。技術面，英鎊匯價k線圖顯示，匯價接連失守兩道關口，跌破20日均線1.9835支撐，進一步回撤支撐見于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見于1.9905和2.0000。預期匯價維持在1.9580-2.0000區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。
歐元：阻力1.5762強阻力1.6053支撐位1.5756強支撐1.5584。
英鎊：阻力1.9856強阻力2.0003支撐位1.9712強支撐1.9580。
同事相處。
中國有句俗話叫“林子大了什么鳥都有?！碧ど仙鐣?，我們得與形形色色的人打交道。由于存在著利益關系，又工作繁忙，很多時候同事不會象同學一樣對你噓寒問暖。而有些同事表面笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門的我們很多時候無法適應。這里說一下我自己的一點小小感受吧!在我們公司也有自己小團隊，剛剛進入團隊的時候我比較拘謹，做事小心翼翼，后來我們之間慢慢熟悉了，并開始找到了和自己性格和愛好都比較一致的同事，他們都比較喜歡遠動和玩單機游戲，比如說足球和魔獸，沒多久我們就成了“哥們”，這之后我很快融入了團隊，并在團隊中扮演著重要的角色，而我們團隊也成為公司最活躍業(yè)績的團隊。
環(huán)境往往會影響一個人的工作態(tài)度，一個冷漠沒有人情味的辦公室，大家就會毫無眷戀之情，有更好的機會他們肯定毫不猶豫的跳槽，反之也是同樣的道理。偶爾的為同事搞一個生日party，生病時的輕輕一句慰問，都有助于營造一個齊樂融融的工作環(huán)境。心情好，大家工作開心，有利于公司的發(fā)展。在電視上不止一次的看到職場的險惡，公司里同事之間的是非，我想我能做的就是“多工作，少閑話”。且在離畢業(yè)走人僅剩的幾個月，更加珍惜與同學之間的相處。
總結。
我是學管理的，在書本上學過很多套經典管理理論，似乎通俗易懂，但從未付諸實習過，也許等到真正管理一個公司時，才會體會到難度有多大;我們在老師那里或書本上看到過很多精彩的談判案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己能力的欠缺和知識的匱乏。實習這兩個多月期間，我拓寬了視野，增長了見識，體驗到社會競爭的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經驗，為將來自己走創(chuàng)業(yè)之路做準備。
理財顧問實踐報告篇十
xx年3月至今，我在西安唐漢商務咨詢有限責任公司進行實習。擔任職務為理財顧問。現(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告。
一、公司簡介。
西安唐漢商務咨詢有限責任公司是陜西省工商管理局正式批準注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務團隊，一切以客戶的利益為導向。嚴格遵循“市場導向，專業(yè)經營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內知名的金融服務機構和省內知名企業(yè)在前期的合作中結成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質的專業(yè)化投資管理服務隊伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導。公司設有：投資管理部、人事部，財務部等主要業(yè)務部門，公司的主營業(yè)務有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案的制定。公司嚴格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實習內容。
農歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當時茫然，根本不知道自己想找個什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。最后經過篩選我決定去西安唐漢商務咨詢有限責任公司，應聘的職位是理財顧問，主要的工作任務就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作。可是當我真正投入到這份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個過程中將自己的能力不斷地加強，來適應這個社會。
在經過培訓上崗后，我努力適應著公司的節(jié)奏，學習相關的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結。我知道只有量變才能引起質變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應手。我深刻地知道只有對自己的產品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務經理解惑，慢慢的我已經對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術語，于是我上網(wǎng)了解了關于這一行的術語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉，而且他們的對話通常有規(guī)律。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經可以用激動來形容了，經理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
理財顧問實踐報告篇十一
20--年，我擔任--證券部副總經理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區(qū)的5家營業(yè)部的資源整合和全面工作。
下面，我就20--年的工作情況向大家做匯報：
一、一年來重點工作回顧。
第一，為了加強管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進華北地區(qū)兩家營業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉化和各類基金的營銷活動中，在新業(yè)務的共同學習和培訓中，兩家營業(yè)部的全體員工達到了步調一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業(yè)務上出現(xiàn)的'攀比競賽現(xiàn)象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業(yè)來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(20__年終個人述職報告)。
第二，加強客戶的轉化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20--年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20--年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結，轉向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業(yè)務的開展積累了豐富的經驗。
第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業(yè)務、新知識培訓，增強員工的業(yè)務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業(yè)務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發(fā)，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業(yè)保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。
第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經紀業(yè)務的轉型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時，為建立經紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。
二、20--年取得的成績。
20--年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進之中。全年實現(xiàn)交易量億，同比增長;其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩(wěn)中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數(shù)達到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬，開戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規(guī)范化。
三、20--年工作中存在的不足。
第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業(yè)務的拓展，在這方面工作，還需要加強。
第二、業(yè)務轉型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉型需要加強，向真正的理財顧問轉變還需一定時間。
第三、成本控制方面，營業(yè)面積還需要進一步壓縮，費用支出業(yè)將會得到一定控制。
四、20--年工作計劃。
如果--年我還繼續(xù)分管營銷業(yè)務，我有如下打算。
一、堅持合規(guī)經營的原則，繼續(xù)保持無重大違法違規(guī)業(yè)務記錄。
二、續(xù)完善激勵機制，充分調動員工的積極性。
三、加快經紀人隊伍建設。
四、推進員工角色轉型，通過培訓，逐步向理財顧問轉變，掌握多種業(yè)務技能。
20--年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20--年會取得更大的成績。
理財顧問實踐報告篇十二
每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持xx小時開機。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
1.任務指標：
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率xxx%。
理財產品：
個人任務指標萬，完成萬，完成率xxx%。
理財客戶：
新增戶，完成xxx%。
貴金屬：
任務指標萬，銷售萬，完成率xxx%。
白金卡：
任務指標張，完成張，完成率xxx%。
貸記卡：
個人任務指標張，完成張，完成率xxx%。
2.學習上：
通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3.工作上：
(1)積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
(2)細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
(3)耐心解答客戶問題。
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持xx小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的'信任。
(4)協(xié)助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結算業(yè)務。
1.部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2.營銷力度有待提高。
1.業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2.營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
理財顧問實踐報告篇十三
尊敬的領導：
您好!
20--年已經過去，回首這一年，營業(yè)部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業(yè)部--服務部負責管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開發(fā)客戶雙重下手，使服務站在這一年里發(fā)生了質地變化，在這一年里，新引進客戶--幾人，客戶市值達到了--萬元(只反映出來市值，看不到資產總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，--服務站完成交易量--億元，在千分之一的傭金下實現(xiàn)傭金收入--萬元，這一成績的取得主要歸功于營業(yè)部-總、-總的正確領導，歸公于營業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。
一、從嚴治內、嚴格要求自己。
一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在--服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業(yè)務開發(fā)人員，為了不斷提高--服務站在--的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合--地區(qū)情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業(yè)部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業(yè)部每項基本業(yè)務知識和業(yè)務流程的熟練。由于--服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導站，走的是公司銀證通業(yè)務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸--營業(yè)部，在這時候營業(yè)部派我接手服務站，負責管理和客戶開發(fā)工作，在營業(yè)部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業(yè)部改建--服務站的全部過程，電網(wǎng)電線的改造、電話系統(tǒng)設備的重建、內網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質量、擴大聲譽。
因為在這里我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬于--營業(yè)部，各個業(yè)務環(huán)節(jié)電子商務部跟營業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務知識相同，但業(yè)務環(huán)節(jié)和流程上跟營業(yè)部的業(yè)務流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業(yè)余的時間加強業(yè)務知識和業(yè)務流程的學習，并不斷跟--營業(yè)部、電子商務部等業(yè)務風險聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時嚴格規(guī)范了業(yè)務操作。業(yè)務規(guī)范是高昂代價換來的，我在公司規(guī)范各項業(yè)務的基礎上，結合了--地區(qū)的實際情況，在辦理各項業(yè)務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。
二、打通人脈、擴大聲譽。
一個服務行業(yè)在一個地方立足、占領市場份額，擴大聲譽，與當?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經取得了當?shù)毓ど叹?、城建局等各個政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在--長久立足，占領市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經拓展到--市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動性。
證券行業(yè)是一個新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討。客戶之間千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產保值增值，經過和他們一起的探討，談心，總結了一些經驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現(xiàn)了年初報本贏利的目的。
三、存在問題。
--服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內部資產兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。
理財顧問實踐報告篇十四
范文一：
3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財顧問崗位實習。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
自學能力。
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。
每日重復單調繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評時的一些紀錄，讓大家分享一下：
4月23日早上匯評。
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒依然較為謹慎。美元指數(shù)開于71.44基本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個基點的決議，多數(shù)委員認為降息25個基點符合市場預期，由于鷹派成員認為消費與產出并未如預期般大幅放緩，并擔心高通脹預期情況持續(xù)，該紀要弱化了市場對英國央行未來大幅降息的預期，支持英鎊反彈。導致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價維持強勢，短線技術阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價基本呈震蕩下行走勢，高點觸及1.5976。技術面，歐元匯價回探10日均線附近后強勁上揚，升越1.60關口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標在60強勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標進一步走高，進入嚴重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價總體保持強勢，目前處于上升楔形當中，若能成功升越楔形上邊線則將打開上升空間，強阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810.強支撐在1.5745，守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強勢格局。
英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國央行會議紀要支持，反彈至1.9973，之后匯價便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關口。技術面，英鎊匯價k線圖顯示，匯價接連失守兩道關口，跌破20日均線1.9835支撐，進一步回撤支撐見于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見于1.9905和2.0000。預期匯價維持在1.9580-2.0000區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。
歐元：阻力1.5762強阻力1.6053支撐位1.5756強支撐1.5584。
英鎊：阻力1.9856強阻力2.0003支撐位1.9712強支撐1.9580。
范文二：
203月至今，我在西安唐漢商務咨詢有限責任公司進行實習。擔任職務為理財顧問。現(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告。
一、公司簡介。
西安唐漢商務咨詢有限責任公司是陜西省工商管理局正式批準注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務團隊，一切以客戶的利益為導向。嚴格遵循“市場導向，專業(yè)經營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內知名的金融服務機構和省內知名企業(yè)在前期的合作中結成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質的專業(yè)化投資管理服務隊伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導。公司設有：投資管理部、人事部，財務部等主要業(yè)務部門，公司的主營業(yè)務有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案的制定。公司嚴格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實習內容。
農歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當時茫然，根本不知道自己想找個什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。最后經過篩選我決定去西安唐漢商務咨詢有限責任公司，應聘的職位是理財顧問，主要的工作任務就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。
我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱斘艺嬲度氲竭@份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個過程中將自己的.能力不斷地加強，來適應這個社會。
在經過培訓上崗后，我努力適應著公司的節(jié)奏，學習相關的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結。我知道只有量變才能引起質變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應手。我深刻地知道只有對自己的產品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務經理解惑，慢慢的我已經對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術語，于是我上網(wǎng)了解了關于這一行的術語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉，而且他們的對話通常有規(guī)律。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經可以用激動來形容了，經理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機會永遠是留給有準備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經理，而很幸運的是我和另外一位同事被選中，進行了管理方面的培訓。對于一個新人來講，這是一個很好的機會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務和當經理不一樣，經理不僅要做好業(yè)務，也需要管理和培訓手底下的員工，讓自己的團隊變得更強。所以我在學習銷售知識的基礎上努力的學習管理知識，盡快的適應這個職位，盡快的扛起這個職位的責任。做好業(yè)務，帶領好團隊。
在剛開始的時候我很不自信，我甚至有點放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經理卻還很適應，我慢慢的觀察他的為人處世，學習他的優(yōu)點，改善后再結合我的想法法來引導下屬。
每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結前天工作和安排今天任務外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準備了胖大海，每天贏的那個人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事。根據(jù)每個人的特點，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學習應用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個良好的心態(tài)，并且要學會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強大的內心，能夠快速的調節(jié)自己的情緒。我將我總結的東西和大家分享，解決大家提出的問題，[第一課件]好在我之前已經把這些客戶常用的問題整理出來并做出了相應的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時學習，一起進步，慢慢的大家都認可了我，而我也可以將領導的任務很好的執(zhí)行。
三、實習體會。
在當了市場部經理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學會溝通和引導，用實際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認可自己，才能更好的配合完成工作，達到預期的目標。我始終相信，機會只會留給有準備的人。
四、實習建議。
對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務咨詢有限責任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應該將制度稍作修改。在培訓的過程中應該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對學校：學校開設的課程太少，如果可以再開設關于心理學方面和金融方面的一些知識會更好。建議學?？梢远喙膭詈徒M織學生舉辦一些有關配合的活動，讓學生們學會怎樣和團體合作，怎樣配合別人。
五、實習總結。
在實習的這段日子里，我明白了很多道理，什么工作其實并不重要，重要的是你用什么心態(tài)去面對這份工作，不管什么工作都會讓自己學到很多知識。我們剛上社會的大學生沒有任何優(yōu)勢，有想法不會表達，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自于自己并沒有認清自己的處境，而是一味的自我感覺良好，沒能及時發(fā)現(xiàn)自身存在的一些缺點毛病。我得到的工作經驗就是：既來之，則安之;既來之，則聽之;既來之，則看之;既來之，則悟之;既來之，則學之;既來之;則改之。
理財顧問實踐報告篇十五
尊敬的領導：
您好!
回顧走過的20--年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉型，提升服務質量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20--年度金融銷售個人工作述職報告：
一、具體工作。
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
二、存在的不足。
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;。
三、來年工作打算。
2.不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平。
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20--年個人工作計劃。
理財顧問實踐報告篇十六
隨著我國保險業(yè)的快速發(fā)展與完善，外資保險公司進入中國保險市場，帶來了更加激烈的競爭，加速了保險市場的國際化和全球化，今天本站小編給大家?guī)砹死碡旑檰枴?BR> 希望能夠幫助到大家。
各位領導、評委、各位同事：
大家好!
今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級理財師職稱。20xx年加入建設銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)務顧問、個人客戶經理崗位。現(xiàn)擔任翠柏路支行對私個人客戶經理一職。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務，也積累了許多從事客戶經理的經驗和關系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標兵。今天，我競聘對私客戶經理一職。
第一、我先來談一談對客戶經理一職的認識。
我國加入wto以后，銀行業(yè)首當其沖，迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經理制也同時應運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求?？梢哉f，客戶經營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。
誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務需求，提高服務質量，推行客戶經理制是目前銀行業(yè)的首要任務。它是一種以市場為先導，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制?？蛻艚浝碜鳛槁?lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務和市場需求的橋梁，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質服務，為銀行拓展信貸營銷，為經營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。
第二、如果組織和領導聘任我擔任客戶經理一職，我將從以下幾個方面開展工作：
一、認真學習，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀念，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎。我計劃這一年加強六項內容的學習。
二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習，為依法開展客戶的經營管理業(yè)務。銀行客戶經理年終總結三是認真學習行里的工作安排，按行領導的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。
二、認真履行客戶經理的職責，積極拓展產品營銷，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務，圓滿完成各類基本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務，行使金融顧問的職責，密切與客戶的關系，更好地把銀行產品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結合起來。
三、分析研究市場，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調整服務措施，不斷提高服務質量。廣泛搜集客戶資金、財務信息，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點和結構，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產品和服務的市場占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產品和服務的詳細意見。
四、以客戶為中心，加強內部溝通與業(yè)務協(xié)調，提高服務效率?？蛻艚浝硪环矫娲碚麄€銀行與客戶建立和發(fā)展關系，同時也積極協(xié)調銀行內部的相關業(yè)務部門，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案，督促業(yè)務部門在規(guī)定時間內答復客戶要求，提高服務效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務贏得客戶。
五、監(jiān)控客戶風險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài)、經營行為等，切實防范風險，提高經營管理水平。
六、求真務實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客戶服務的同時，大力弘揚信用風氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象。靠誠信守諾留住客戶，靠特色服務贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質服務拓展客戶。
以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正。總之，如果這次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。
謝謝大家。
大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?BR> 二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優(yōu)質客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網(wǎng)點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。
銀行客戶經理工作總結四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強。
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識。不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領導不予提示，我們也應該知道差不多該干什么事情了。在這個時候，人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺?？墒墙衲辏瑫r光，她，特別的快，也特別的不知所謂。
寫些文字，對我來說是不需糾結的易事。這些年來，也時常為支行內刊撐過門面。年終總結，更是不用拼湊，看完十一篇月結便可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉換到一個我陌生的網(wǎng)點，當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。
每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的勝利之門打開?？墒且晕覟槭椎恼麄€延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。
作為過來人。我要說，老的理財經理在發(fā)展各項業(yè)務到一定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一定會有鯰魚效應。新加入的理財經理常具意氣風發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了?！铱刹皇且驗橐顺鲫犖槎f些風涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開始張羅起。
理財顧問實踐報告篇十七
2019年x月x日至2019年x月xx日，我有幸參加了由，在學校的安排下，我來到了重xx城鄉(xiāng)建委，雖然只有短短的一個月時間，但此次實習卻使我受益匪淺?，F(xiàn)將這段時間的實習工作總結如下：
實習是每一個大學畢業(yè)生必須擁有的一段經歷，它使我們在實踐中了解社會、在實踐中鞏固知識；實習又是對每一位大學畢業(yè)生專業(yè)知識的一種檢驗，它讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識，既開闊了視野，又增長了見識，為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎，也是我們走向工作崗位的第一步。
時光飛逝，歲月如梭，轉眼我的大二生活已過半，正當我盤算著我大二的這個寒假怎么過，才能讓它變得更有意義時，我接到了老師的好消息，說“重慶市教委組織的大學生寒假帶薪實習”，這對我來說，無疑是個難得的契機，于是我找到了就業(yè)處的指導老師，在老師的熱心幫助和帶領下，我來到了重慶市合川區(qū)城鄉(xiāng)建委進行為期一個月的帶薪實習。
2019年x月xx日，懷著激動的心情，踏上了實習之路，一路上老師再次給我們認真的講解了一些關于我們實習應該注意的事項，和對我們的一些要求，隨后結合各實習單位的具體情況，把我們的一切安排妥當。并幫助我們分析問題、解決問題。
第二天正式上班，我被分到住房建設科，科長和我的同事都相當熱情，我原本有寫拘束的，看到這樣的情況一下就放開了，不過作為辦公室的一個新人，在這種環(huán)境中勤快一點是百利而無一害的。論輩分，辦公室的每一個人都是我的長輩；論資歷，我是初出茅廬的小輩，什么社會經驗都沒有。所以，無論是出于對長輩的尊敬還是為了給自己制造一個學習的機會，我們都要勤快的去做一些即使是很不起眼的小事。給領導端茶送水、早上早早的來到辦公室打掃衛(wèi)生，整理文件等等。
我感覺自己很幸運，因為我之前一直覺得政府部門的人都很愛擺架子，但我進來之后所看到的并非如此，每次幫他們做點事情，總是能聽到他們很客氣的對我說“謝謝”，看到他們沖我微笑，當然自己也是很開心的，然后單位的指導老師也認真負責。不僅指導具體工作，還向我無私的介紹自己的工作和社會經驗。同事也經常和我開開玩笑，原本不善于溝通的我也漸漸的和他們打成一片了。同時也經常教我一些為人處事的道理。
在我收獲知識的同時，實習還使我認識了更多的朋友，收獲了純潔的友誼，那就是我們一起來實習的朋友，實習期間，大家互相幫助，互相關愛。還有之前實習過的同學給我們傳授他們的實習經歷，讓我記憶深刻的是，一個學長告訴我們說：“我不要認為我們做得多自己吃了虧，要明白我們是為學習社會知識而來的，我們做得越多，經歷的越多，我們的收益才越多，收益和付出是成正比?！彼栽趯嵙晻r我努力地給自己創(chuàng)造更好的環(huán)境和更多的機會，使自己總是處于一種忙碌的狀態(tài)，這樣去付出，去實踐，才使自己有更加豐碩的收獲。
在上班期間，我充分利用時間，沒事的時候就看看自己帶過去的書籍，有時也翻翻辦公室的書，不過他們的書太過專業(yè)，有點看不懂，呵呵。在此期間主要收獲有一下幾點：
1、自學能力的巨大提升?！霸诖髮W里學的不是知識，而是學習一種自學能力。”通過這次實習，我深深的體會到了這句話的深刻含義，除了計算機知識和書本上的極少數(shù)知識外，其余的書本知識很少能運用到實際工作中。所以在工作中，我要不斷琢磨，不斷的學習積累。遇到不懂的地方，首先是自己努力思考，然后再虛心向單位領導或同事請教。
2、心理承受能力的增強。每天面對相同的事，相同的人，每天重復著單調而繁瑣的工作，久而久之，就會產生厭倦心理。但即使如此我也沒有絲毫的馬虎，因為我時常提醒自己要堅持。
3、人際關系處理能力的增強：離開校園，步入社會，我們開始和形形色色的人打交道，由于某種利益關系或工作任務的繁重，沒有人會再像老師同學那樣對你噓寒問暖，對你推心置腹了。以前沒有工作機會，以至與人對話時不知應變，談話也時有冷場，很是尷尬。但身在社會，我們必須學會融入社會這個團體中，必須學會與人共事，這樣才能使我們的工作達到事半功倍的效果?，F(xiàn)在，我能做的就是“能察言觀色，多做事，少閑話”。工作環(huán)境往往會對一個人的工作態(tài)度產生巨大影響，擁有一個齊樂融融的工作環(huán)境，心情自然好，工作也自然好。
4、責任感增強工作更加細心：在自己的工作崗位上必須具備這個條件，那就是細心，只有細心才能把工作做得更加詳細、準確而無誤?；蛟S因為自己一個小小的疏忽就可能給其他人帶來巨大的麻煩，所以細心是在工作中很重要的。
實習真的是一種經歷，只有親身體驗方知其中滋味。實習雖然結束了，但卻給我留下了深刻的記憶，也學到了很多有用的知識。我覺得實習就是給自己一個學會思考的機會，思考自己、思考社會。這不僅是一次實踐，還是一次人生經歷，更是一生的寶貴財富。在實習的過程中，既有收獲的喜悅，也有那么一點點的遺憾。為什么說有遺憾呢，因為畢竟接觸的不是自己所學專業(yè)，自己所學專業(yè)知識未能派上用場，但是通過實習，卻加深了我對理財工作的了解，豐富了我的實際管理能力，和對日常文秘工作的感性和理性認識。認識到要做好日常企業(yè)文秘管理工作，既要注重管理理論知識的學習，更重要的是要把實踐與理論兩者緊密相結合。
通過實習的一個月里，我深感自己的不足，我會在以后的工作學習中更加努力，取長補短，虛心求教。充分運用在學校所學的課本知識，理論聯(lián)系實際。我也會多參加這樣有意義的社會實踐，磨練自己的同時讓自己認識得更多，鍛煉自己的綜合能力。我相信自己會在以后的社會工作中表現(xiàn)得更加出色！
理財顧問實踐報告篇十八
實習，顧名思義，在實習中學習。在經過一段時間的學習之后，或者說當學習告一段落的時候，我們需要了解自己的所學需要或應當如何應用在實習中。因為任何知識源于實習，歸于實習。所以要付諸實習來檢驗所學?，F(xiàn)在即將面臨畢業(yè)，實習對我們越發(fā)重要起來。剛結束的這段實習時間可以說是我大學四年來最辛苦也是最充實的一段時間。辛苦是因為剛踏上工作崗位，有很多方面不能很快適應;而充實則是在這段時間里，我學到在校園無法學到的知識和技能，更提高了自己各方面的素質。同時實習也給了我一定的工作經驗。為將來謀求一份好職業(yè)打下了基礎?，F(xiàn)將這些日子在工作中取得的成績和不足做個小結。一來總結一下經驗，二來也對自己的工作情況有個系統(tǒng)的認識。
20xx年3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財顧問崗位實習。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
自學能力。
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的.其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學校可以睡睡懶覺，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。
這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
理財顧問實踐報告篇十九
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20xx年3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財顧問崗位實習。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
自學能力。
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。
這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
理財顧問實踐報告篇一
2015年3月至今，我在西安唐漢商務咨詢有限責任公司進行實習?。擔任職務為理財顧問。現(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告?。
一、公司簡介
西安唐漢商務咨詢有限責任公司是陜西省工商管理局正式批準注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務團隊，一切以客戶的利益為導向。嚴格遵循“市場導向，專業(yè)經營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內知名的金融服務機構和省內知名企業(yè)在前期的合作中結成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質的專業(yè)化投資管理服務隊伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導?。公司設有：投資管理部、人事部，財務部等主要業(yè)務部門，公司的主營業(yè)務有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案?的制定。公司嚴格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實習內容?
農歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當時茫然，根本不知道自己想找個什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷?，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。最后經過篩選我決定去西安唐漢商務咨詢有限責任公司，應聘的職位是理財顧問，主要的工作任務就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。
我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱斘艺嬲度氲竭@份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個過程中將自己的能力不斷地加強，來適應這個社會。
在經過培訓上崗后，我努力適應著公司的節(jié)奏，學習相關的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結?。我知道只有量變才能引起質變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應手。我深刻地知道只有對自己的'產品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務經理解惑，慢慢的我已經對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術語，于是我上網(wǎng)了解了關于這一行的術語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉，而且他們的對話通常有規(guī)律。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經可以用激動來形容了，經理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機會永遠是留給有準備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經理，而很幸運的是我和另外一位同事被選中，進行了管理方面的培訓。對于一個新人來講，這是一個很好的機會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導?老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務和當經理不一樣，經理不僅要做好業(yè)務，也需要管理和培訓手底下的員工，讓自己的團隊變得更強。所以我在學習銷售知識的基礎上努力的學習管理知識，盡快的適應這個職位，盡快的扛起這個職位的責任。做好業(yè)務，帶領好團隊。
在剛開始的時候我很不自信，我甚至有點放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經理卻還很適應，我慢慢的觀察他的為人處世，學習他的優(yōu)點，改善后再結合我的想法法來引導下屬。
每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結?前天工作和安排今天任務外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準備了胖大海，每天贏的那個人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事?。根據(jù)每個人的特點，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學習應用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個良好的心態(tài)，并且要學會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強大的內心，能夠快速的調節(jié)自己的情緒。我將我總結的東西和大家分享，解決大家提出的問題，[蓮?]好在我之前已經把這些客戶常用的問題整理出來并做出了相應的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時學習，一起進步，慢慢的大家都認可了我，而我也可以將領導?的任務很好的執(zhí)行。
三、實習體會?
在當了市場部經理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學會溝通和引導，用實際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認可自己，才能更好的配合完成工作，達到預期的目標。我始終相信，機會只會留給有準備的人。
四、實習建議
對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務咨詢有限責任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應該將制度稍作修改。在培訓的過程中應該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對學校：學校開設的課程太少，如果可以再開設關于心理學方面和金融方面的一些知識會更好。建議學?？梢远喙膭詈徒M織學生舉辦一些有關配合的活動，讓學生們學會怎樣和團體合作，怎樣配合別人。
五、實結
理財顧問實踐報告篇二
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20xx年3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財顧問崗位實習。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
自學能力。
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的`國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉。看上去是乎沒用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。
這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
理財顧問實踐報告篇三
尊敬的領導：
您好!
回顧走過的20xx年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉型，提升服務質量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度金融銷售個人工作述職報告：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;。
2.不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平。
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個人工作計劃。
理財顧問實踐報告篇四
尊敬的領導：
您好!
進入xx證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現(xiàn)在述職如下：
進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。
在業(yè)務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使xx服務真正的深入人心。
加強了對自己經手的每一筆業(yè)務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。
2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。
3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。
理財顧問實踐報告篇五
20xx年3月至今，我在西安唐漢商務咨詢有限責任公司進行實習。擔任職務為理財顧問。現(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告。
一、公司簡介
西安唐漢商務咨詢有限責任公司是陜西省工商管理局正式批準注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務團隊，一切以客戶的利益為導向。嚴格遵循“市場導向，專業(yè)經營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內知名的金融服務機構和省內知名企業(yè)在前期的合作中結成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質的專業(yè)化投資管理服務隊伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導。公司設有：投資管理部、人事部，財務部等主要業(yè)務部門，公司的主營業(yè)務有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案的制定。公司嚴格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實習內容
農歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當時茫然，根本不知道自己想找個什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。最后經過篩選我決定去西安唐漢商務咨詢有限責任公司，應聘的職位是理財顧問，主要的工作任務就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。
我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱斘艺嬲度氲竭@份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個過程中將自己的能力不斷地加強，來適應這個社會。
在經過培訓上崗后，我努力適應著公司的節(jié)奏，學習相關的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結。我知道只有量變才能引起質變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應手。我深刻地知道只有對自己的產品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務經理解惑，慢慢的我已經對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術語，于是我上網(wǎng)了解了關于這一行的術語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉，而且他們的對話通常有規(guī)律。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經可以用激動來形容了，經理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機會永遠是留給有準備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經理，而很幸運的是我和另外一位同事被選中，進行了管理方面的培訓。對于一個新人來講，這是一個很好的機會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務和當經理不一樣，經理不僅要做好業(yè)務，也需要管理和培訓手底下的員工，讓自己的團隊變得更強。所以我在學習銷售知識的基礎上努力的學習管理知識，盡快的適應這個職位，盡快的扛起這個職位的責任。做好業(yè)務，帶領好團隊。
在剛開始的時候我很不自信，我甚至有點放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經理卻還很適應，我慢慢的觀察他的為人處世，學習他的優(yōu)點，改善后再結合我的想法法來引導下屬。
每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結前天工作和安排今天任務外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準備了胖大海，每天贏的那個人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事。根據(jù)每個人的特點，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學習應用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個良好的心態(tài)，并且要學會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強大的內心，能夠快速的調節(jié)自己的情緒。我將我總結的東西和大家分享，解決大家提出的問題，[ ]好在我之前已經把這些客戶常用的問題整理出來并做出了相應的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時學習，一起進步，慢慢的大家都認可了我，而我也可以將領導的任務很好的執(zhí)行。
三、實習體會
在當了市場部經理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學會溝通和引導，用實際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認可自己，才能更好的配合完成工作，達到預期的目標。我始終相信，機會只會留給有準備的人。
四、實習建議
對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務咨詢有限責任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應該將制度稍作修改。在培訓的過程中應該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對學校：學校開設的課程太少，如果可以再開設關于心理學方面和金融方面的一些知識會更好。建議學?？梢远喙膭詈徒M織學生舉辦一些有關配合的活動，讓學生們學會怎樣和團體合作，怎樣配合別人。
五、實習總結
在實習的這段日子里，我明白了很多道理，什么工作其實并不重要，重要的是你用什么心態(tài)去面對這份工作，不管什么工作都會讓自己學到很多知識。我們剛上社會的大學生沒有任何優(yōu)勢，有想法不會表達，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自于自己并沒有認清自己的處境，而是一味的自我感覺良好，沒能及時發(fā)現(xiàn)自身存在的一些缺點毛病。我得到的工作經驗就是：既來之，則安之；既來之，則聽之；既來之，則看之；既來之，則悟之；既來之，則學之；既來之；則改之。
理財顧問實踐報告篇六
3月至5月兩個月時代，我在廣州曼杰頓企業(yè)團體曼杰頓投資征詢無限理財參謀崗亭練習。這是第一次正式與社會接并軌踏上事情崗亭，起頭與以往完整紛歧樣的生涯。天天在的時光上放工，下班時代要當真定時地實現(xiàn)本身的事情義務，咱們的肩上起頭扛著平易近事義務，凡事得隆重當心，不然隨時能夠要為一個小小的毛病承當嚴峻的結果支出龐年夜的價值，不再是一句對不起跟一紙抱歉書所能辦理。
“全國好漢皆我輩，一進江湖破馬催?！睆哪暌裹Z舍園到社會的年夜的改變，身旁打仗的人也完整換了腳色，教員釀成老板，同窗釀成共事，相處之道完整分歧。在這龐年夜的改變中，咱們能夠徘徊，蒼茫，沒法破刻順應新的。咱們年夜概企業(yè)之間的合作，沒法共事之間縮手旁不雅的眼神跟語言。良多時分感到本身不遭到指導重用，所干的只是一些有關主要的雜活，本身的發(fā)起或事情不克不迭失掉老板的一定。做不出成果時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色共事的。而在黌舍，有同窗教員的關懷跟撐持，逐日只是上上課，很輕松。兩個月的練習時光固然不長，可是我從中到了良多常識，對于，干事，做學識。自學才能“在年夜學里學的不是常識，而是一種叫做自學的才能。”加入事情后能力深進體味這句話的寄義。除英語、計較機跟國際金融操縱外，教材上學的其余實際常識用到的盡比較較很少，固然這只是針對的目前所處置的事情。我擔當?shù)氖抢碡攨⒅\(或稱操盤手)，平常在事情就是面臨電腦窺察外匯市場行情的轉變，查找跟理解最新的國際金融政策跟一些主要貿易機構的財政情形，在依據(jù)這些消息跟數(shù)據(jù)剖斷外匯市場的走勢，最初找定機會，抉擇符合的價位進倉?？瓷贤呛鯖]用上本身所學的專業(yè)常識。不外其余的共事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于商業(yè)、市場營銷、工商治理等等?？墒悄壳暗纳鐣浅ＷR復合型的社會，它所請求的不只是專業(yè)的更是片面的。咱們這一批新的員工都是顛末高級教導的，這在咱們培訓中就出來了，在咱們事情一禮拜后咱們就熟習了一切的事情流程，這也充裕闡明白咱們有及強的順應才能跟自學才能。
在這個消息爆炸的期間，常識更新太快，靠原本的一點常識一定是不可的。咱們必需在事情中勤于下手緩緩揣摩，不竭進修不竭積存，碰到不懂的中央，本身先想方設決，真實未審不可能夠客氣就教別人，而不自學才能的人早晚要被企業(yè)跟社會所鐫汰。事情很輕松在廣州跟多少個同窗一路住房住，住的中央離事情的中央不算是很遠，有6個公車站，可是天天早上7點30就得起床往擠公交車，由于廣州的公車的確太擠了，這還沒關系，最主要得是還塞車，一塞上往就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超越20分鐘，這里偶然一站就得花這么久的時光，普通往下班均勻的時光是40分鐘，咱們是9點下班，另有30分鐘的預留時光，想一想夠慘的，就算再熱再差的天色，只有不是周末，都得往下班，公司另有一個利益就是周末歷來不加班，由于周末的外匯是不收盤的，另有就是一些外洋對照主要的節(jié)日如圣誕等，咱們下班請求很嚴酷，男士必然要正裝，要打領帶帶工牌，上放工都要打卡，遲到或遲到都是要扣人為的，咱們必需脅制本身，不克不迭地不想下班就不來，而不像在黌舍能夠睡睡勤覺，真實未審不想上課的時分能夠逃課，很多。逐日反復單一繁瑣的事情，時光久了輕易厭倦。投資理財顧問好做嗎象我就是天天就是坐著對著電腦看k線圖跟一些相干的經濟目標，顯得索然無味，半夜歇息的時分能夠上電話跟其余同窗聊談天之類的。可是事情簡潔也不克不迭草率，你一個小小的毛病能夠會給客戶帶來龐年夜的費事或喪失落，照樣適合真實現(xiàn)。若是哪一個客戶故動向的還失掉處奔走往商談。而現(xiàn)實上一切的營業(yè)并非一次就可以買賣樂成的，他們必需具有不拔的特性，波折時毫不克不迭就此廢棄，出錯遭指導時不克不迭負氣就告退。不斷以來，咱們都是依賴怙恃的支出，而有些人則是年夜手年夜腳的費錢。年夜概事情當前，咱們能力體味怙恃掙錢的來之不容易，并且要起頭無認識地培育本身的理財才能，咱們剛結業(yè)，人為程度遍及不高，除失落房租餐費跟一樣泛泛的開銷，咱們經常所剩無多少，一不留意能夠就綽綽有余成為月光一族，但此時咱們不再美意義伸手向怙恃要，是以良多時分咱們要公道安排咱們手中的這筆少的不幸的錢。上面是我在一次早上宣布匯評時的一些記載，讓年夜師分享一下：4月23日早上匯評列位共事年夜師早上好，明天美指三角形整頓瀕臨序幕，歐系錢銀保持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場心情仍然較為隆重。美元指數(shù)開于71.44基礎盤出觸底反彈的走勢，跟著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關隘，美元指數(shù)也涉及71.87上方高點。非美錢銀方面，歐元遭到容克跟茹耶置評英國央行頒布的集會記要表現(xiàn)，4月9日到10日集會上，英國央行錢銀政策委員會以6-3經過降息25個基點的抉擇，少數(shù)委員以為降息25個基點切合市場預期，因為以為消耗與產出并未如預期般年夜幅放緩，并憂郁高通脹預期情形繼續(xù)，該記要弱化了市場對英國央行將來年夜幅降息的預期，撐持英鎊反彈。招致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表表現(xiàn)歐元匯價保持強勢，短線手藝阻力位于1.6000地區(qū)。盤中遭到容克跟茹耶置評，匯價基礎呈震動下行走勢，高點涉及1.5976。手藝面，歐元匯價回探10日均線鄰近后微弱上揚，升越1.60關隘后，革新汗青高。日均線零碎呈多頭分列，rsi目標在60強勢地區(qū)橫盤整頓，macd線零軸上方低頭向上，綠柱繼續(xù)收窄趨勢零軸，kd目標進一步走高，進進嚴峻超買區(qū)，布林帶口逐步張年夜。匯價整體堅持強勢，現(xiàn)在處于回升楔形傍邊，若能樂成升越楔形上邊線則將翻開回升空間，強阻力1.6120程度。開端支持位于1.5810.強支持在1.5745，守穩(wěn)該線則將堅持區(qū)間強勢格式。英鎊兌美元：圖表表現(xiàn)英鎊匯價持續(xù)振蕩整頓為主。盤中遭到英國央行集會記要撐持，反彈至1.9973，以后匯價便繼續(xù)下滑，接連淪陷1.99跟1.98關隘。手藝面，英鎊匯價k線圖表現(xiàn)，匯價接連淪陷兩道關隘，跌破20日均線1.9835支持，進一步回撤支持見于1.9720跟1.9589，上方反彈阻力見于1.9905跟2.0000。預期匯價保持在1.9580-2.0000區(qū)間振蕩，堅持區(qū)間買賣計謀。歐元：阻力1.5762強阻力1.6053支持位1.5756強支持1.5584英鎊：阻力1.9856強阻力2.0003支持位1.9712強支持1.9580共事相處中國有句俗話叫“林子年夜了甚么鳥都有?！碧ど仙鐣?，咱們得與五花八門的人打交道。因為具有著長處關聯(lián)，又事情忙碌，良多時分共事不會象同窗一樣對你噓冷問熱。而有些共事概況笑容相迎，背后里卻不擇本領，踩著他人的肩膀不竭地往上爬，是以剛出校門的咱們良多時分沒法順應。這里說一下我本身的一點小小感觸傳染吧!在咱們公司也有本身小團隊，方才進進團隊的時分我對照拘束，干事不冷而栗，厥后咱們之間緩緩熟習了，并起頭找到了跟本身性情跟快樂喜愛都對照分歧的共事，他們都對照討厭遠動跟玩單機游戲，說足球跟魔獸，沒多久咱們就成了“哥們”，這以后我很快融進了團隊，并在團隊中飾演偏主要的腳色，而咱們團隊同樣成為公司最活潑事跡最好的團隊。每每會影響一團體的事情破場，一個冷酷不情面味的辦公室，年夜師就會毫無留戀之情，有更好的時機他們一定絕不躊躇的跳槽，反之也是異樣的情理。間或的為共事弄一個誕辰party，抱病時的悄悄一句慰勞，都有助于營建一個齊樂陶陶的事情。表情好，年夜師事情高興，有益于公司的生長。在電視上不止一次的看離職場的，公司里共事之間的，我想我能做的就是“多事情，少閑話”。且在離結業(yè)走人僅剩的多少個月，愈加珍愛與同窗之間的相處。
總結。
我是學治理的，在書籍上學過良多套典范治理實際，仿佛艱深易懂，但從未付諸實際過，年夜概比及真正治理一個公司時，才會體味到難度有多年夜;咱們在教員那邊或書籍上看到過良多出色的會談案例，仿佛易如反掌，年夜概親臨其境或親身上陣能力意想到本身才能的完善跟常識的匱乏。實習這兩個多月時代，我拓寬了視線，增進了見地，休會到社匯合作的，而的是生機本身在事情中積存各方面的履歷，為未來本身走創(chuàng)業(yè)之做籌備。
理財顧問實踐報告篇七
20xx年2月至今，我在xx商務咨詢有限責任公司進行實習。擔任職務為理財顧問?，F(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告。
西安唐漢商務咨詢有限責任公司是陜西省工商管理局正式批準注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務團隊，一切以客戶的利益為導向。嚴格遵循“市場導向，專業(yè)經營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內知名的金融服務機構和省內知名企業(yè)在前期的合作中結成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質的專業(yè)化投資管理服務隊伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導。公司設有：投資管理部、人事部，財務部等主要業(yè)務部門，公司的主營業(yè)務有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案的制定。公司嚴格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
農歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當時茫然，根本不知道自己想找個什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集上投了份簡歷，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。最后經過篩選我決定去西安唐漢商務咨詢有限責任公司，應聘的職位是理財顧問，主要的工作任務就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。
我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的`工作?？墒钱斘艺嬲度氲竭@份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個過程中將自己的能力不斷地加強，來適應這個社會。
在經過培訓上崗后，我努力適應著公司的節(jié)奏，學習相關的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結。我知道只有量變才能引起質變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應手。我深刻地知道只有對自己的產品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務經理解惑，慢慢的我已經對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術語，于是我上了解了關于這一行的術語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉，而且他們的對話通常有規(guī)律。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經可以用激動來形容了，經理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機會永遠是留給有準備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經理，而很幸運的是我和另外一位同事被選中，進行了管理方面的培訓。對于一個新人來講，這是一個很好的機會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務和當經理不一樣，經理不僅要做好業(yè)務，也需要管理和培訓手底下的員工，讓自己的團隊變得更強。所以我在學習銷售知識的基礎上努力的學習管理知識，盡快的適應這個職位，盡快的扛起這個職位的責任。做好業(yè)務，帶領好團隊。
在剛開始的時候我很不自信，我甚至有點放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經理卻還很適應，我慢慢的觀察他的為人處世，學習他的優(yōu)點，改善后再結合我的想法法來引導下屬。每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結前天工作和安排今天任務外，我我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準備了胖大海，每天贏的那個人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經常鼓勵他們，給他們講我從上搜集到的勵志、哲理小故事。根據(jù)每個人的特點，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學習應用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個良好的心態(tài)，并且要學會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強大的內心，能夠快速的調節(jié)自己的情緒。我將我總結的東西和大家分享，解決大家提出的問題。
理財顧問實踐報告篇八
尊敬的領導：
您好!
20xx年已經過去，回首這一年，營業(yè)部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業(yè)部xx服務部負責管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開發(fā)客戶雙重下手，使服務站在這一年里發(fā)生了質地變化，在這一年里，新引進客戶xx幾人，客戶市值達到了xx萬元(只反映出來市值，看不到資產總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，xx服務站完成交易量xx億元，在千分之一的傭金下實現(xiàn)傭金收入xx萬元，這一成績的取得主要歸功于營業(yè)部x總、x總的正確領導，歸公于營業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。
一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在xx服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業(yè)務開發(fā)人員，為了不斷提高xx服務站在xx的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合xx地區(qū)情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業(yè)部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業(yè)部每項基本業(yè)務知識和業(yè)務流程的熟練。由于xx服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導站，走的是公司銀證通業(yè)務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸xx營業(yè)部，在這時候營業(yè)部派我接手服務站，負責管理和客戶開發(fā)工作，在營業(yè)部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業(yè)部改建xx服務站的全部過程，電網(wǎng)電線的改造、電話系統(tǒng)設備的重建、內網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質量、擴大聲譽。
因為在這里我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬于xx營業(yè)部，各個業(yè)務環(huán)節(jié)電子商務部跟營業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務知識相同，但業(yè)務環(huán)節(jié)和流程上跟營業(yè)部的業(yè)務流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業(yè)余的時間加強業(yè)務知識和業(yè)務流程的學習，并不斷跟xx營業(yè)部、電子商務部等業(yè)務風險聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時嚴格規(guī)范了業(yè)務操作。業(yè)務規(guī)范是高昂代價換來的，我在公司規(guī)范各項業(yè)務的基礎上，結合了xx地區(qū)的實際情況，在辦理各項業(yè)務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。
一個服務行業(yè)在一個地方立足、占領市場份額，擴大聲譽，與當?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經取得了當?shù)毓ど叹?、城建局等各個政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在xx長久立足，占領市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經拓展到xx市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動性。
證券行業(yè)是一個新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討?？蛻糁g千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產保值增值，經過和他們一起的探討，談心，總結了一些經驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現(xiàn)了年初報本贏利的目的。
xx服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內部資產兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下功夫。
理財顧問實踐報告篇九
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20**年3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財顧問崗位實習。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
自學能力。
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的.走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉。看上去是乎沒用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學校可以睡睡懶覺，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。
每日重復單調繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評時的一些紀錄，讓大家分享一下：
4月23日早上匯評。
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒依然較為謹慎。美元指數(shù)開于71.44基本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個基點的決議，多數(shù)委員認為降息25個基點符合市場預期，由于鷹派成員認為消費與產出并未如預期般大幅放緩，并擔心高通脹預期情況持續(xù)，該紀要弱化了市場對英國央行未來大幅降息的預期，支持英鎊反彈。導致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價維持強勢，短線技術阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價基本呈震蕩下行走勢，高點觸及1.5976。技術面，歐元匯價回探10日均線附近后強勁上揚，升越1.60關口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標在60強勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標進一步走高，進入嚴重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價總體保持強勢，目前處于上升楔形當中，若能成功升越楔形上邊線則將打開上升空間，強阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810.強支撐在1.5745，守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強勢格局。
英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國央行會議紀要支持，反彈至1.9973，之后匯價便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關口。技術面，英鎊匯價k線圖顯示，匯價接連失守兩道關口，跌破20日均線1.9835支撐，進一步回撤支撐見于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見于1.9905和2.0000。預期匯價維持在1.9580-2.0000區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。
歐元：阻力1.5762強阻力1.6053支撐位1.5756強支撐1.5584。
英鎊：阻力1.9856強阻力2.0003支撐位1.9712強支撐1.9580。
同事相處。
中國有句俗話叫“林子大了什么鳥都有?！碧ど仙鐣?，我們得與形形色色的人打交道。由于存在著利益關系，又工作繁忙，很多時候同事不會象同學一樣對你噓寒問暖。而有些同事表面笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門的我們很多時候無法適應。這里說一下我自己的一點小小感受吧!在我們公司也有自己小團隊，剛剛進入團隊的時候我比較拘謹，做事小心翼翼，后來我們之間慢慢熟悉了，并開始找到了和自己性格和愛好都比較一致的同事，他們都比較喜歡遠動和玩單機游戲，比如說足球和魔獸，沒多久我們就成了“哥們”，這之后我很快融入了團隊，并在團隊中扮演著重要的角色，而我們團隊也成為公司最活躍業(yè)績的團隊。
環(huán)境往往會影響一個人的工作態(tài)度，一個冷漠沒有人情味的辦公室，大家就會毫無眷戀之情，有更好的機會他們肯定毫不猶豫的跳槽，反之也是同樣的道理。偶爾的為同事搞一個生日party，生病時的輕輕一句慰問，都有助于營造一個齊樂融融的工作環(huán)境。心情好，大家工作開心，有利于公司的發(fā)展。在電視上不止一次的看到職場的險惡，公司里同事之間的是非，我想我能做的就是“多工作，少閑話”。且在離畢業(yè)走人僅剩的幾個月，更加珍惜與同學之間的相處。
總結。
我是學管理的，在書本上學過很多套經典管理理論，似乎通俗易懂，但從未付諸實習過，也許等到真正管理一個公司時，才會體會到難度有多大;我們在老師那里或書本上看到過很多精彩的談判案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己能力的欠缺和知識的匱乏。實習這兩個多月期間，我拓寬了視野，增長了見識，體驗到社會競爭的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經驗，為將來自己走創(chuàng)業(yè)之路做準備。
理財顧問實踐報告篇十
xx年3月至今，我在西安唐漢商務咨詢有限責任公司進行實習。擔任職務為理財顧問。現(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告。
一、公司簡介。
西安唐漢商務咨詢有限責任公司是陜西省工商管理局正式批準注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務團隊，一切以客戶的利益為導向。嚴格遵循“市場導向，專業(yè)經營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內知名的金融服務機構和省內知名企業(yè)在前期的合作中結成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質的專業(yè)化投資管理服務隊伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導。公司設有：投資管理部、人事部，財務部等主要業(yè)務部門，公司的主營業(yè)務有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案的制定。公司嚴格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實習內容。
農歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當時茫然，根本不知道自己想找個什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。最后經過篩選我決定去西安唐漢商務咨詢有限責任公司，應聘的職位是理財顧問，主要的工作任務就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作。可是當我真正投入到這份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個過程中將自己的能力不斷地加強，來適應這個社會。
在經過培訓上崗后，我努力適應著公司的節(jié)奏，學習相關的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結。我知道只有量變才能引起質變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應手。我深刻地知道只有對自己的產品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務經理解惑，慢慢的我已經對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術語，于是我上網(wǎng)了解了關于這一行的術語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉，而且他們的對話通常有規(guī)律。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經可以用激動來形容了，經理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
理財顧問實踐報告篇十一
20--年，我擔任--證券部副總經理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區(qū)的5家營業(yè)部的資源整合和全面工作。
下面，我就20--年的工作情況向大家做匯報：
一、一年來重點工作回顧。
第一，為了加強管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進華北地區(qū)兩家營業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉化和各類基金的營銷活動中，在新業(yè)務的共同學習和培訓中，兩家營業(yè)部的全體員工達到了步調一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業(yè)務上出現(xiàn)的'攀比競賽現(xiàn)象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業(yè)來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(20__年終個人述職報告)。
第二，加強客戶的轉化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20--年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20--年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結，轉向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業(yè)務的開展積累了豐富的經驗。
第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業(yè)務、新知識培訓，增強員工的業(yè)務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業(yè)務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發(fā)，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業(yè)保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。
第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經紀業(yè)務的轉型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時，為建立經紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。
二、20--年取得的成績。
20--年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進之中。全年實現(xiàn)交易量億，同比增長;其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩(wěn)中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數(shù)達到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬，開戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規(guī)范化。
三、20--年工作中存在的不足。
第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業(yè)務的拓展，在這方面工作，還需要加強。
第二、業(yè)務轉型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉型需要加強，向真正的理財顧問轉變還需一定時間。
第三、成本控制方面，營業(yè)面積還需要進一步壓縮，費用支出業(yè)將會得到一定控制。
四、20--年工作計劃。
如果--年我還繼續(xù)分管營銷業(yè)務，我有如下打算。
一、堅持合規(guī)經營的原則，繼續(xù)保持無重大違法違規(guī)業(yè)務記錄。
二、續(xù)完善激勵機制，充分調動員工的積極性。
三、加快經紀人隊伍建設。
四、推進員工角色轉型，通過培訓，逐步向理財顧問轉變，掌握多種業(yè)務技能。
20--年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20--年會取得更大的成績。
理財顧問實踐報告篇十二
每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持xx小時開機。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
1.任務指標：
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率xxx%。
理財產品：
個人任務指標萬，完成萬，完成率xxx%。
理財客戶：
新增戶，完成xxx%。
貴金屬：
任務指標萬，銷售萬，完成率xxx%。
白金卡：
任務指標張，完成張，完成率xxx%。
貸記卡：
個人任務指標張，完成張，完成率xxx%。
2.學習上：
通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3.工作上：
(1)積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
(2)細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
(3)耐心解答客戶問題。
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持xx小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的'信任。
(4)協(xié)助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結算業(yè)務。
1.部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2.營銷力度有待提高。
1.業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2.營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
理財顧問實踐報告篇十三
尊敬的領導：
您好!
20--年已經過去，回首這一年，營業(yè)部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業(yè)部--服務部負責管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開發(fā)客戶雙重下手，使服務站在這一年里發(fā)生了質地變化，在這一年里，新引進客戶--幾人，客戶市值達到了--萬元(只反映出來市值，看不到資產總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，--服務站完成交易量--億元，在千分之一的傭金下實現(xiàn)傭金收入--萬元，這一成績的取得主要歸功于營業(yè)部-總、-總的正確領導，歸公于營業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。
一、從嚴治內、嚴格要求自己。
一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在--服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業(yè)務開發(fā)人員，為了不斷提高--服務站在--的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合--地區(qū)情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業(yè)部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業(yè)部每項基本業(yè)務知識和業(yè)務流程的熟練。由于--服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導站，走的是公司銀證通業(yè)務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸--營業(yè)部，在這時候營業(yè)部派我接手服務站，負責管理和客戶開發(fā)工作，在營業(yè)部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業(yè)部改建--服務站的全部過程，電網(wǎng)電線的改造、電話系統(tǒng)設備的重建、內網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質量、擴大聲譽。
因為在這里我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬于--營業(yè)部，各個業(yè)務環(huán)節(jié)電子商務部跟營業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務知識相同，但業(yè)務環(huán)節(jié)和流程上跟營業(yè)部的業(yè)務流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業(yè)余的時間加強業(yè)務知識和業(yè)務流程的學習，并不斷跟--營業(yè)部、電子商務部等業(yè)務風險聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時嚴格規(guī)范了業(yè)務操作。業(yè)務規(guī)范是高昂代價換來的，我在公司規(guī)范各項業(yè)務的基礎上，結合了--地區(qū)的實際情況，在辦理各項業(yè)務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。
二、打通人脈、擴大聲譽。
一個服務行業(yè)在一個地方立足、占領市場份額，擴大聲譽，與當?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經取得了當?shù)毓ど叹?、城建局等各個政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在--長久立足，占領市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經拓展到--市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動性。
證券行業(yè)是一個新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討。客戶之間千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產保值增值，經過和他們一起的探討，談心，總結了一些經驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現(xiàn)了年初報本贏利的目的。
三、存在問題。
--服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內部資產兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。
理財顧問實踐報告篇十四
范文一：
3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財顧問崗位實習。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
自學能力。
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。
每日重復單調繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評時的一些紀錄，讓大家分享一下：
4月23日早上匯評。
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒依然較為謹慎。美元指數(shù)開于71.44基本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個基點的決議，多數(shù)委員認為降息25個基點符合市場預期，由于鷹派成員認為消費與產出并未如預期般大幅放緩，并擔心高通脹預期情況持續(xù)，該紀要弱化了市場對英國央行未來大幅降息的預期，支持英鎊反彈。導致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價維持強勢，短線技術阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價基本呈震蕩下行走勢，高點觸及1.5976。技術面，歐元匯價回探10日均線附近后強勁上揚，升越1.60關口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標在60強勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標進一步走高，進入嚴重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價總體保持強勢，目前處于上升楔形當中，若能成功升越楔形上邊線則將打開上升空間，強阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810.強支撐在1.5745，守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強勢格局。
英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國央行會議紀要支持，反彈至1.9973，之后匯價便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關口。技術面，英鎊匯價k線圖顯示，匯價接連失守兩道關口，跌破20日均線1.9835支撐，進一步回撤支撐見于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見于1.9905和2.0000。預期匯價維持在1.9580-2.0000區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。
歐元：阻力1.5762強阻力1.6053支撐位1.5756強支撐1.5584。
英鎊：阻力1.9856強阻力2.0003支撐位1.9712強支撐1.9580。
范文二：
203月至今，我在西安唐漢商務咨詢有限責任公司進行實習。擔任職務為理財顧問。現(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告。
一、公司簡介。
西安唐漢商務咨詢有限責任公司是陜西省工商管理局正式批準注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務團隊，一切以客戶的利益為導向。嚴格遵循“市場導向，專業(yè)經營，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國內知名的金融服務機構和省內知名企業(yè)在前期的合作中結成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質的專業(yè)化投資管理服務隊伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導。公司設有：投資管理部、人事部，財務部等主要業(yè)務部門，公司的主營業(yè)務有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案的制定。公司嚴格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實習內容。
農歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。
我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當時茫然，根本不知道自己想找個什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡歷，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。最后經過篩選我決定去西安唐漢商務咨詢有限責任公司，應聘的職位是理財顧問，主要的工作任務就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。
我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱斘艺嬲度氲竭@份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，并且在這個過程中將自己的.能力不斷地加強，來適應這個社會。
在經過培訓上崗后，我努力適應著公司的節(jié)奏，學習相關的專業(yè)知識和電銷技巧。不斷的總結。我知道只有量變才能引起質變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應手。我深刻地知道只有對自己的產品非常了解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務經理解惑，慢慢的我已經對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術語，于是我上網(wǎng)了解了關于這一行的術語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉，而且他們的對話通常有規(guī)律。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經可以用激動來形容了，經理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了100元的現(xiàn)金獎勵。這是對我的肯定和支持。我更加努力的工作，經理很高興，說我是他的一員大將。我心里非常高興。
機會永遠是留給有準備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經理，而很幸運的是我和另外一位同事被選中，進行了管理方面的培訓。對于一個新人來講，這是一個很好的機會，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的?？墒亲鰳I(yè)務和當經理不一樣，經理不僅要做好業(yè)務，也需要管理和培訓手底下的員工，讓自己的團隊變得更強。所以我在學習銷售知識的基礎上努力的學習管理知識，盡快的適應這個職位，盡快的扛起這個職位的責任。做好業(yè)務，帶領好團隊。
在剛開始的時候我很不自信，我甚至有點放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經理卻還很適應，我慢慢的觀察他的為人處世，學習他的優(yōu)點，改善后再結合我的想法法來引導下屬。
每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結前天工作和安排今天任務外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎勵，我準備了胖大海，每天贏的那個人就可以得到。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事。根據(jù)每個人的特點，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時都能看到鼓勵，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學習應用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個良好的心態(tài)，并且要學會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強大的內心，能夠快速的調節(jié)自己的情緒。我將我總結的東西和大家分享，解決大家提出的問題，[第一課件]好在我之前已經把這些客戶常用的問題整理出來并做出了相應的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時學習，一起進步，慢慢的大家都認可了我，而我也可以將領導的任務很好的執(zhí)行。
三、實習體會。
在當了市場部經理后，我才發(fā)現(xiàn)原來管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學會溝通和引導，用實際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心里的認可自己，才能更好的配合完成工作，達到預期的目標。我始終相信，機會只會留給有準備的人。
四、實習建議。
對企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務咨詢有限責任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應該將制度稍作修改。在培訓的過程中應該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓，這樣才會從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對學校：學校開設的課程太少，如果可以再開設關于心理學方面和金融方面的一些知識會更好。建議學?？梢远喙膭詈徒M織學生舉辦一些有關配合的活動，讓學生們學會怎樣和團體合作，怎樣配合別人。
五、實習總結。
在實習的這段日子里，我明白了很多道理，什么工作其實并不重要，重要的是你用什么心態(tài)去面對這份工作，不管什么工作都會讓自己學到很多知識。我們剛上社會的大學生沒有任何優(yōu)勢，有想法不會表達，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自于自己并沒有認清自己的處境，而是一味的自我感覺良好，沒能及時發(fā)現(xiàn)自身存在的一些缺點毛病。我得到的工作經驗就是：既來之，則安之;既來之，則聽之;既來之，則看之;既來之，則悟之;既來之，則學之;既來之;則改之。
理財顧問實踐報告篇十五
尊敬的領導：
您好!
回顧走過的20--年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉型，提升服務質量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20--年度金融銷售個人工作述職報告：
一、具體工作。
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
二、存在的不足。
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;。
三、來年工作打算。
2.不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平。
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20--年個人工作計劃。
理財顧問實踐報告篇十六
隨著我國保險業(yè)的快速發(fā)展與完善，外資保險公司進入中國保險市場，帶來了更加激烈的競爭，加速了保險市場的國際化和全球化，今天本站小編給大家?guī)砹死碡旑檰枴?BR> 希望能夠幫助到大家。
各位領導、評委、各位同事：
大家好!
今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級理財師職稱。20xx年加入建設銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)務顧問、個人客戶經理崗位。現(xiàn)擔任翠柏路支行對私個人客戶經理一職。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務，也積累了許多從事客戶經理的經驗和關系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標兵。今天，我競聘對私客戶經理一職。
第一、我先來談一談對客戶經理一職的認識。
我國加入wto以后，銀行業(yè)首當其沖，迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經理制也同時應運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求?？梢哉f，客戶經營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。
誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務需求，提高服務質量，推行客戶經理制是目前銀行業(yè)的首要任務。它是一種以市場為先導，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制?？蛻艚浝碜鳛槁?lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務和市場需求的橋梁，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質服務，為銀行拓展信貸營銷，為經營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。
第二、如果組織和領導聘任我擔任客戶經理一職，我將從以下幾個方面開展工作：
一、認真學習，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀念，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎。我計劃這一年加強六項內容的學習。
二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習，為依法開展客戶的經營管理業(yè)務。銀行客戶經理年終總結三是認真學習行里的工作安排，按行領導的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。
二、認真履行客戶經理的職責，積極拓展產品營銷，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務，圓滿完成各類基本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務，行使金融顧問的職責，密切與客戶的關系，更好地把銀行產品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結合起來。
三、分析研究市場，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調整服務措施，不斷提高服務質量。廣泛搜集客戶資金、財務信息，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點和結構，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產品和服務的市場占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產品和服務的詳細意見。
四、以客戶為中心，加強內部溝通與業(yè)務協(xié)調，提高服務效率?？蛻艚浝硪环矫娲碚麄€銀行與客戶建立和發(fā)展關系，同時也積極協(xié)調銀行內部的相關業(yè)務部門，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案，督促業(yè)務部門在規(guī)定時間內答復客戶要求，提高服務效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務贏得客戶。
五、監(jiān)控客戶風險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài)、經營行為等，切實防范風險，提高經營管理水平。
六、求真務實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客戶服務的同時，大力弘揚信用風氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象。靠誠信守諾留住客戶，靠特色服務贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質服務拓展客戶。
以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正。總之，如果這次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。
謝謝大家。
大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?BR> 二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優(yōu)質客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網(wǎng)點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。
銀行客戶經理工作總結四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強。
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識。不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領導不予提示，我們也應該知道差不多該干什么事情了。在這個時候，人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺?？墒墙衲辏瑫r光，她，特別的快，也特別的不知所謂。
寫些文字，對我來說是不需糾結的易事。這些年來，也時常為支行內刊撐過門面。年終總結，更是不用拼湊，看完十一篇月結便可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉換到一個我陌生的網(wǎng)點，當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。
每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的勝利之門打開?？墒且晕覟槭椎恼麄€延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。
作為過來人。我要說，老的理財經理在發(fā)展各項業(yè)務到一定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一定會有鯰魚效應。新加入的理財經理常具意氣風發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了?！铱刹皇且驗橐顺鲫犖槎f些風涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開始張羅起。
理財顧問實踐報告篇十七
2019年x月x日至2019年x月xx日，我有幸參加了由，在學校的安排下，我來到了重xx城鄉(xiāng)建委，雖然只有短短的一個月時間，但此次實習卻使我受益匪淺?，F(xiàn)將這段時間的實習工作總結如下：
實習是每一個大學畢業(yè)生必須擁有的一段經歷，它使我們在實踐中了解社會、在實踐中鞏固知識；實習又是對每一位大學畢業(yè)生專業(yè)知識的一種檢驗，它讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識，既開闊了視野，又增長了見識，為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎，也是我們走向工作崗位的第一步。
時光飛逝，歲月如梭，轉眼我的大二生活已過半，正當我盤算著我大二的這個寒假怎么過，才能讓它變得更有意義時，我接到了老師的好消息，說“重慶市教委組織的大學生寒假帶薪實習”，這對我來說，無疑是個難得的契機，于是我找到了就業(yè)處的指導老師，在老師的熱心幫助和帶領下，我來到了重慶市合川區(qū)城鄉(xiāng)建委進行為期一個月的帶薪實習。
2019年x月xx日，懷著激動的心情，踏上了實習之路，一路上老師再次給我們認真的講解了一些關于我們實習應該注意的事項，和對我們的一些要求，隨后結合各實習單位的具體情況，把我們的一切安排妥當。并幫助我們分析問題、解決問題。
第二天正式上班，我被分到住房建設科，科長和我的同事都相當熱情，我原本有寫拘束的，看到這樣的情況一下就放開了，不過作為辦公室的一個新人，在這種環(huán)境中勤快一點是百利而無一害的。論輩分，辦公室的每一個人都是我的長輩；論資歷，我是初出茅廬的小輩，什么社會經驗都沒有。所以，無論是出于對長輩的尊敬還是為了給自己制造一個學習的機會，我們都要勤快的去做一些即使是很不起眼的小事。給領導端茶送水、早上早早的來到辦公室打掃衛(wèi)生，整理文件等等。
我感覺自己很幸運，因為我之前一直覺得政府部門的人都很愛擺架子，但我進來之后所看到的并非如此，每次幫他們做點事情，總是能聽到他們很客氣的對我說“謝謝”，看到他們沖我微笑，當然自己也是很開心的，然后單位的指導老師也認真負責。不僅指導具體工作，還向我無私的介紹自己的工作和社會經驗。同事也經常和我開開玩笑，原本不善于溝通的我也漸漸的和他們打成一片了。同時也經常教我一些為人處事的道理。
在我收獲知識的同時，實習還使我認識了更多的朋友，收獲了純潔的友誼，那就是我們一起來實習的朋友，實習期間，大家互相幫助，互相關愛。還有之前實習過的同學給我們傳授他們的實習經歷，讓我記憶深刻的是，一個學長告訴我們說：“我不要認為我們做得多自己吃了虧，要明白我們是為學習社會知識而來的，我們做得越多，經歷的越多，我們的收益才越多，收益和付出是成正比?！彼栽趯嵙晻r我努力地給自己創(chuàng)造更好的環(huán)境和更多的機會，使自己總是處于一種忙碌的狀態(tài)，這樣去付出，去實踐，才使自己有更加豐碩的收獲。
在上班期間，我充分利用時間，沒事的時候就看看自己帶過去的書籍，有時也翻翻辦公室的書，不過他們的書太過專業(yè)，有點看不懂，呵呵。在此期間主要收獲有一下幾點：
1、自學能力的巨大提升?！霸诖髮W里學的不是知識，而是學習一種自學能力。”通過這次實習，我深深的體會到了這句話的深刻含義，除了計算機知識和書本上的極少數(shù)知識外，其余的書本知識很少能運用到實際工作中。所以在工作中，我要不斷琢磨，不斷的學習積累。遇到不懂的地方，首先是自己努力思考，然后再虛心向單位領導或同事請教。
2、心理承受能力的增強。每天面對相同的事，相同的人，每天重復著單調而繁瑣的工作，久而久之，就會產生厭倦心理。但即使如此我也沒有絲毫的馬虎，因為我時常提醒自己要堅持。
3、人際關系處理能力的增強：離開校園，步入社會，我們開始和形形色色的人打交道，由于某種利益關系或工作任務的繁重，沒有人會再像老師同學那樣對你噓寒問暖，對你推心置腹了。以前沒有工作機會，以至與人對話時不知應變，談話也時有冷場，很是尷尬。但身在社會，我們必須學會融入社會這個團體中，必須學會與人共事，這樣才能使我們的工作達到事半功倍的效果?，F(xiàn)在，我能做的就是“能察言觀色，多做事，少閑話”。工作環(huán)境往往會對一個人的工作態(tài)度產生巨大影響，擁有一個齊樂融融的工作環(huán)境，心情自然好，工作也自然好。
4、責任感增強工作更加細心：在自己的工作崗位上必須具備這個條件，那就是細心，只有細心才能把工作做得更加詳細、準確而無誤?；蛟S因為自己一個小小的疏忽就可能給其他人帶來巨大的麻煩，所以細心是在工作中很重要的。
實習真的是一種經歷，只有親身體驗方知其中滋味。實習雖然結束了，但卻給我留下了深刻的記憶，也學到了很多有用的知識。我覺得實習就是給自己一個學會思考的機會，思考自己、思考社會。這不僅是一次實踐，還是一次人生經歷，更是一生的寶貴財富。在實習的過程中，既有收獲的喜悅，也有那么一點點的遺憾。為什么說有遺憾呢，因為畢竟接觸的不是自己所學專業(yè)，自己所學專業(yè)知識未能派上用場，但是通過實習，卻加深了我對理財工作的了解，豐富了我的實際管理能力，和對日常文秘工作的感性和理性認識。認識到要做好日常企業(yè)文秘管理工作，既要注重管理理論知識的學習，更重要的是要把實踐與理論兩者緊密相結合。
通過實習的一個月里，我深感自己的不足，我會在以后的工作學習中更加努力，取長補短，虛心求教。充分運用在學校所學的課本知識，理論聯(lián)系實際。我也會多參加這樣有意義的社會實踐，磨練自己的同時讓自己認識得更多，鍛煉自己的綜合能力。我相信自己會在以后的社會工作中表現(xiàn)得更加出色！
理財顧問實踐報告篇十八
實習，顧名思義，在實習中學習。在經過一段時間的學習之后，或者說當學習告一段落的時候，我們需要了解自己的所學需要或應當如何應用在實習中。因為任何知識源于實習，歸于實習。所以要付諸實習來檢驗所學?，F(xiàn)在即將面臨畢業(yè)，實習對我們越發(fā)重要起來。剛結束的這段實習時間可以說是我大學四年來最辛苦也是最充實的一段時間。辛苦是因為剛踏上工作崗位，有很多方面不能很快適應;而充實則是在這段時間里，我學到在校園無法學到的知識和技能，更提高了自己各方面的素質。同時實習也給了我一定的工作經驗。為將來謀求一份好職業(yè)打下了基礎?，F(xiàn)將這些日子在工作中取得的成績和不足做個小結。一來總結一下經驗，二來也對自己的工作情況有個系統(tǒng)的認識。
20xx年3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財顧問崗位實習。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
自學能力。
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的.其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學校可以睡睡懶覺，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。
這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
理財顧問實踐報告篇十九
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20xx年3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財顧問崗位實習。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
自學能力。
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。
這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。