常見的報告類型有調(diào)研報告、年度報告、市場調(diào)研報告等。報告的結(jié)構(gòu)要清晰合理，每個部分之間應(yīng)該有適當(dāng)?shù)倪^渡和連接。希望這些報告范文對大家的報告寫作能夠起到一定的幫助和指導(dǎo)作用。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇一
為認真開展非法集資排查工作，全力維護我鄉(xiāng)社會穩(wěn)定，在鄉(xiāng)黨委、政府的高度重視下，根據(jù)《縣開展非法集資風(fēng)險專項排查活動方案》文件要求，我鄉(xiāng)認真開展非法集資風(fēng)險自查工作，現(xiàn)將此項工作開展情況自查如下：
為有效進行非法集資排查活動，保護群眾利益不受侵害，我鄉(xiāng)綜治辦通過召開專題會議，安排部署非法集資風(fēng)險排查工作，會議制訂了實施方案，并明確相關(guān)人員排查責(zé)任，確保此次排查工作全面、徹底。
結(jié)合我鄉(xiāng)實際，通過發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過一系列宣傳教育活動，真正讓社會公眾自覺遠離非法集資、主動舉報非法集資現(xiàn)象。
為保障此次自查工作徹底、不留死角，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分組對鄉(xiāng)屬各辦所、各單位、各企業(yè)集資行為進行了全面排查，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象，同時也未接到群眾舉報非法集資現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇二
為了使排查工作取得實效，××與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結(jié)合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇三
xxxx有限公司：
為全面貫徹落實xxx20xx年風(fēng)險排查工作要求，根據(jù)公司總部印發(fā)《關(guān)于開展公司系統(tǒng)20xx年度風(fēng)險排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風(fēng)險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，并積極促進公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
為加強公司風(fēng)險管理，及時查找、發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風(fēng)險和業(yè)務(wù)風(fēng)險，xx公司專門成了以公司總經(jīng)理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營情況，對各部門的業(yè)務(wù)管理、制度執(zhí)行、風(fēng)控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關(guān)部門負責(zé)人組成，具體成員如下：
小組組長：xx。
副組長：xxx、xxx、xxx。
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
本次排查對象包括公司本部、xxx房產(chǎn)、xx物業(yè)管理有限公司。專項檢查小組成員根據(jù)業(yè)務(wù)職能，按照《通知》要求，重點排查xx理想城商品房庫存風(fēng)險和公司流動性風(fēng)險，并結(jié)合前期“壓庫存、防風(fēng)險”專項治理中相關(guān)整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調(diào)整。同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風(fēng)險。
經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風(fēng)險，但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)一些風(fēng)險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風(fēng)險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營風(fēng)險。具體檢查結(jié)果報告如下：
（一）經(jīng)營管理方面。
問題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產(chǎn)納入我公司進行異地項目管理以來，xx公司現(xiàn)有xxxx臵業(yè)、xxxx、xx項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營管理風(fēng)險。
整改措施：加強公司權(quán)限管理，結(jié)合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順?biāo)募曳康禺a(chǎn)開發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權(quán)限。
目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權(quán)限審批流程，并根據(jù)公司經(jīng)營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。
預(yù)計整改完成時間：20xx年4月底前完成。
（二）去庫存方面。
公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。
目前整改進度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品。
預(yù)計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標(biāo)。
（三）流動性方面。
問題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款5.96億元開發(fā)貸款，根據(jù)目前的財務(wù)狀況及20xx年資金計劃，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風(fēng)險。
整改措施：根據(jù)公司經(jīng)營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構(gòu)進行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構(gòu)建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式。
目前整改進度：結(jié)合公司經(jīng)營發(fā)展資金需求，財務(wù)部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行業(yè)務(wù)洽談，力爭在20xx年上半年取得相關(guān)融資。
預(yù)計整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。
（四）其他風(fēng)險因素。
問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接。
現(xiàn)場出庫導(dǎo)致控制不嚴，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項目施工現(xiàn)場門窗、電梯等成品保護存在安全風(fēng)險。
整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負責(zé)看護，確保復(fù)工前的門窗、電梯后續(xù)使用。
目前整改進度：對已對xx理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關(guān)分包施工單位派人現(xiàn)場負責(zé)看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。
預(yù)計整改完成時間：20xx年12月底、項目項目重新啟動前。問題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。整改措施：目前項目公司處于股權(quán)退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線城市，當(dāng)?shù)亟?jīng)濟及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準(zhǔn)確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到xx泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協(xié)調(diào)。
目前整改進度：根據(jù)公司總部處臵工作相關(guān)要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上，暫緩工程款支付。
預(yù)計整改完成時間：根據(jù)項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。
針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題，xx公司將在后續(xù)的工作中進一步。
鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風(fēng)險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎(chǔ)上，明確內(nèi)部管理權(quán)限和職責(zé)，深化規(guī)范性經(jīng)營的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類問題重復(fù)發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營風(fēng)險。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇四
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)[20xx]30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求，為進一步加強案件防控工作，結(jié)合我行實際，立即組織相關(guān)人員并結(jié)合金融機構(gòu)風(fēng)險防范和管控實際進行學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線。同時，進一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各條線部門深入機構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：
一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1、認真落實各部門案件防控工作的各項措施，實行資金安全管理責(zé)任制，層層簽訂《包商村鎮(zhèn)銀行金融資金安全責(zé)任書》。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實行績效考核制度和問責(zé)制度。認真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。
2、認真落實《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)案件防控及風(fēng)險平排查工作的實施方案》，在我行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3、為強化我行的金融管理，結(jié)合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預(yù)案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務(wù)操作運行的監(jiān)督制約。
認真貫徹落實《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)案件防控及風(fēng)險平排查工作的實施方案》文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
高度重視，先后召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結(jié)算部、風(fēng)險合規(guī)部等部門負責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責(zé)人必須本著對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
“一把手”負總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協(xié)辦和督辦部門，各部門加強溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部門負責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。一是緊密結(jié)合我行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。
2、首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門聽取負責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門負責(zé)人進行民主測評。部門平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
3、重點突出排查部門負責(zé)人及重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂等問題。排查面達到100%。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風(fēng)險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理，進一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，根據(jù)《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)案件防控及風(fēng)險平排查工作的實施方案》文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強內(nèi)控管理的同時，建立了對基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來，基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點再監(jiān)督工作得到了領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責(zé)，實施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改，風(fēng)險監(jiān)控工作取得較好的成績。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：
1、我行每月初組織風(fēng)險經(jīng)理對基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進行一次自查。
2、各部門領(lǐng)導(dǎo)對基層部門進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)的問題現(xiàn)場簽發(fā)《關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內(nèi)由問題部門將整改結(jié)果回復(fù)，對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題部門書寫情況說明。
為貫徹落實總行案件防控及整改的相關(guān)要求，同時根據(jù)檢查情況制定結(jié)合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預(yù)案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務(wù)操作運行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關(guān)規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由各部門領(lǐng)導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會計主管每星期進行檢查。在檢查過程中，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進行表揚獎勵；對督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對每星期一次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了差錯，規(guī)范了柜面操作，降低了風(fēng)險。
（一）完善會計結(jié)算管理制度，本部堅定執(zhí)行分工明確、職責(zé)清晰、相互制衡、運行高效的風(fēng)險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預(yù)案》等，通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務(wù)操作運行的監(jiān)督制約。
（二）完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
（三）完善員工服務(wù)規(guī)范管理制度?！皟?yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務(wù)，優(yōu)秀的服務(wù)源于優(yōu)秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行服務(wù)規(guī)范實施細則》的同時，又分別制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部服務(wù)規(guī)程》、《柜員服務(wù)考評管理辦法》等，進一步有效地規(guī)范了服務(wù)質(zhì)量的管理。
（四）完善安全保衛(wèi)制度，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全防范應(yīng)急預(yù)案》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行計算機安全運行管理規(guī)定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。
（一）是夯實基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險控制措施。針對制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位帳戶管理流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、對賬戶管理、財務(wù)核對、印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金、銀行賬戶、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時解決了制度執(zhí)行中的難題。
（二）是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，針對營業(yè)部門管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關(guān)人員對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風(fēng)險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。
（三）是加強現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴格控制庫存限額。結(jié)合營業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫存。營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人及會計主管每星期一次查庫；主管部門每月一次查庫；行長每季實行定期不定期查庫。
為規(guī)范我行的安全保衛(wèi)工作，我行迅速制定《營業(yè)部門安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)室安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負責(zé)”的原則，督促營業(yè)室負責(zé)人按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。
通過對營業(yè)室監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進對設(shè)備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責(zé)，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。
3、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進一步提高案件防控水平。
4、進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。
5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責(zé)任人，并對整改情況進行重點抽查。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責(zé)任人。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇五
在國有企業(yè)，對內(nèi)投資與對外投資方面均存在一些問題。比如在對內(nèi)投資方面，固定資產(chǎn)的投資作為主要的投資對象，然而決策中，周密性不足、系統(tǒng)性不強，對于可行性的報告不完善，其中的分析與研究還有待證實，尤其是在當(dāng)下的市場經(jīng)濟環(huán)境下，復(fù)雜的經(jīng)濟形勢、快速的經(jīng)濟信息、日異變動不居的經(jīng)濟活動等，都使得決策者在不全面、不及時、不真實的數(shù)據(jù)的參考下，做出了諸多不合時宜、不理性、欠缺科學(xué)性的投資，為國有企業(yè)的投資帶來了巨大風(fēng)險。而在對外的投資方面，對投資風(fēng)險這一認識欠缺正確理解，易于被表象所蒙蔽，因而，盲目所帶來的巨大投資損失，不斷地在增加財務(wù)風(fēng)險，給國家?guī)砹溯^大的損失。其次，因為這種事情的頻頻發(fā)生，所以應(yīng)該對其進行深入的分析，因為當(dāng)其成為普遍現(xiàn)象之后，必然給國家?guī)砭薮笥绊懪c負面作用。因此來看，投資風(fēng)險在國有企業(yè)中依然是較大的財務(wù)風(fēng)險問題。
1.2資本結(jié)構(gòu)存在問題。
在國有企業(yè)的資本構(gòu)成中，從其長期資本構(gòu)成及比例關(guān)系分析，存在不合理的現(xiàn)象，比如在償付能力方面的不足等都會加重財務(wù)風(fēng)險。而在通常情況下，國有企業(yè)本身有其特殊性，與一般的企業(yè)構(gòu)成還是存在一些差異，比如在其自身的資金結(jié)構(gòu)中，長期資金、短期資金、自有資金、負債資金間的互配，是令企業(yè)合理周轉(zhuǎn)的正確選擇。然而在現(xiàn)實的部分國有企業(yè)中，還是存在結(jié)構(gòu)不合理的現(xiàn)象，并且對于資金來源、周轉(zhuǎn)問題等不進行認真合理分配，未能增加企業(yè)價值。從另一方面來看，過分地依賴于銀行、逾期借款等都是成本增加，信任易出現(xiàn)問題的方面，還須進一步研究。
1.3對財務(wù)風(fēng)險意識不夠。
風(fēng)險管理是企業(yè)財務(wù)活動中的重要組成部分，會影響到企業(yè)的財務(wù)活動的整體動向與發(fā)展。然而在現(xiàn)實中，國有企業(yè)的財務(wù)管理人員與負責(zé)人，往往對其客觀性估計不足或者認識不夠，往往會將管理變成流于形式的風(fēng)險防范，并未形成真正的壓力與作用，而且明確地表現(xiàn)出風(fēng)險意識的不足與認識不夠。一般而言，這主要是受到傳統(tǒng)的財務(wù)管理思維的束縛與影響，總是認為現(xiàn)金的管理就已足夠，其實在當(dāng)下的金融經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟的大環(huán)境下，無論如何，都應(yīng)該有全面的意識與時俱進的思想。由于對市場環(huán)境的陌生、風(fēng)險評估不足，企業(yè)盲目的增大銷量，賒銷使得控制難上加難，真正的造成了“債務(wù)纏身”與“難以收回”等問題，降低了企業(yè)資產(chǎn)的流動與安全可靠性，因而是對財務(wù)風(fēng)險認識不足的具體體現(xiàn)。
1.4內(nèi)部財務(wù)監(jiān)控機制不健全。
內(nèi)部財務(wù)控制制度，它可以有效地使企業(yè)資金的收入、支出等得到一個合理的控制，并且在項目的投資方面等進行謹慎的評估與作為，而且可以保障企業(yè)內(nèi)部財務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)在一定的體系內(nèi)運行，并且效率高。在國有企業(yè)中，這種機制存在，但是在制度方面雖然有嚴格規(guī)定，然而在具體的執(zhí)行中，缺乏動力，尤其是在部分未建立此項機制的國有企業(yè)中，就無從談起，僅僅是停留于制度扎堆與混合，如管理與監(jiān)督相結(jié)合，追究責(zé)任的制度不明確，問題發(fā)生，無法查到最終的責(zé)任人，而且易于出現(xiàn)財務(wù)風(fēng)險問題，目前的財務(wù)風(fēng)險主要集中于工程建設(shè)、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、大宗物品的采購、投資并購等方面。
1.5預(yù)警功能缺乏。
財務(wù)風(fēng)險的預(yù)警功能，是在當(dāng)下的信息時代中，對其進行科學(xué)管理的一種方法，雖然近些年來，計算機的應(yīng)用改善了諸多問題，然而未能從數(shù)據(jù)庫的價值上進行新一輪的考量，通過數(shù)據(jù)的曲線走勢來做出一套較好的預(yù)警系統(tǒng)。尤其是對于財務(wù)風(fēng)險方面的預(yù)警。然而，當(dāng)下的市場經(jīng)濟高度活躍、發(fā)展迅猛，變與復(fù)雜是其主要的特征，因而國有企業(yè)更應(yīng)該認識到在這方面的不足可能帶來的大風(fēng)險。
2防范舉措。
2.1提高認識，科學(xué)決策，合理化投資。
首先，應(yīng)該對影響投資決策的相關(guān)因素進行分析，定量計算分析方法、模型構(gòu)建、方案評估、可行性嘗試等；其次，應(yīng)該規(guī)范投資領(lǐng)域，對其主營的業(yè)務(wù)范圍加以限制，避免盲目投資，保障其在國家的主導(dǎo)國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)上進行經(jīng)濟活動，對于非主營的業(yè)務(wù)與投資需要把控嚴格，將其剝離出來，以有進退、合理流動為原則，在轉(zhuǎn)讓中，需依法進行，在整個調(diào)整與重組中，需要從整體上進行規(guī)劃，局部調(diào)整，合理優(yōu)化資源配置，從而增加其發(fā)展。
2.2資本結(jié)構(gòu)最優(yōu)化。
在資本結(jié)構(gòu)方面，應(yīng)該使債權(quán)資本、股權(quán)資本之間的比例關(guān)系達到最優(yōu)化，但是應(yīng)該注意兩個方面的盈利能力、風(fēng)險大小等問題，所以建議在財務(wù)管理中，做好這兩方面的權(quán)衡與評估，從而使企業(yè)資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化。要求即是以需定求、合理配置資本。
2.3增強風(fēng)險監(jiān)控意識。
對于風(fēng)險的防范，應(yīng)該以科學(xué)、現(xiàn)代化的理念為基礎(chǔ)，通過對當(dāng)下市場經(jīng)濟環(huán)境的現(xiàn)實情況的調(diào)研、對企業(yè)財務(wù)管理的現(xiàn)代化方法等進行一些差異研究與可行性研究，從而把握其中的特點，進而吸收其中的有用經(jīng)驗，結(jié)合國有企業(yè)的具體情況，加以調(diào)整?？梢栽O(shè)置一些流程，從防范、控制、如何解決等角度進行思考；在適應(yīng)的同時，應(yīng)該進行調(diào)整，兩條腿走路，才更穩(wěn)當(dāng)，更加有力。以當(dāng)下的系統(tǒng)論來分解，應(yīng)該建立一個強有力的系統(tǒng)工程，在風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險管理流程、優(yōu)化監(jiān)控制度、對生產(chǎn)各環(huán)節(jié)進行有線監(jiān)督等，都應(yīng)該作為系統(tǒng)內(nèi)考慮的問題與可能的發(fā)展方向與調(diào)整對象。
2.4建立健全出資人財務(wù)監(jiān)督體系。
首先，在會計信息的披露方面進行規(guī)范化治理，命名其核算更加完善化并構(gòu)建起體系；統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)有助于市場競爭能力的提升，增加其在國際競爭中的綜合實力；其次，應(yīng)該進行經(jīng)濟責(zé)任審計制度，從負責(zé)人方面切入，權(quán)責(zé)分明，監(jiān)控、評價會更為有效；第三，應(yīng)該在規(guī)范、約束經(jīng)營者行為中，嚴厲地執(zhí)行財務(wù)總監(jiān)委派制度，這樣可以起到更為直接的作用。
2.5健全預(yù)警機制。
首先，應(yīng)該建立完整的風(fēng)險防范體系，從內(nèi)控、監(jiān)管、報表分析、數(shù)據(jù)預(yù)測方面增加其細致性與對應(yīng)性，利用計劃與統(tǒng)計的現(xiàn)代化方法，對其各項事物，建立表格化、數(shù)字化的數(shù)據(jù)信息記錄與評估分析，還應(yīng)該從會計師事務(wù)所等類似的社會中介機構(gòu)方面加強風(fēng)險監(jiān)管，構(gòu)建起一個實時、全面、動態(tài)的財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。
3結(jié)論。
改革帶給了我國諸多新生與動力，同時，也出現(xiàn)了前所未有的問題與困難，然而，應(yīng)該堅持社會主義社會的價值觀，堅持不懈、艱苦奮斗，相信必定戰(zhàn)勝千難萬險，最終實現(xiàn)偉大的中國夢。在國有企業(yè)財務(wù)的風(fēng)險管理方面，應(yīng)該注重投資決策方面的科學(xué)化，從制度上對資本進行規(guī)范管理，從而優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、增強對風(fēng)險的監(jiān)控意識、健全整個監(jiān)督體系、建立起健全的財務(wù)風(fēng)險管理系統(tǒng)預(yù)警機制，以此提升國有企業(yè)的適應(yīng)能力和應(yīng)變能力。
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業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇六
按照《***銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)*銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風(fēng)險提示有關(guān)文件的通知》(*銀監(jiān)辦通****號)文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。
一、工作組織情況。
一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險的后果，認真組織，精心實施，防范員工個*間借貸風(fēng)險事件，避免引起聲譽風(fēng)險。二是加強領(lǐng)導(dǎo)。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。
二、排查內(nèi)容。
此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動;是否充當(dāng)社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金;是否與資金掮客、典當(dāng)行、小額公司、擔(dān)保公司存在資金往來;是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。
三、發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況。
本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。
四、擬采取的監(jiān)管措施。
我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開展排查：
(一)及時發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點，發(fā)現(xiàn)員工存在社會融資行為的，對與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑*管理、大額存取款等業(yè)務(wù)*作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進行深入、細致地檢查，徹底查清查透。
(二)抓好“四個結(jié)合”，即與融資*擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合;與貫徹落實省銀監(jiān)局風(fēng)險排查相結(jié)合;與日常員工排查相結(jié)合;與群眾舉報反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實防范民間借貸風(fēng)險，避免風(fēng)險向銀行轉(zhuǎn)嫁。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇七
為深入貫徹落實上級有關(guān)防范和打擊非法集資的要求，切實保護人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩(wěn)定。按照豐政發(fā)[20xx]68號《縣政府辦公室關(guān)于印發(fā)xx縣打擊非法集資專項行動工作方案的通知》文件的要求，我鎮(zhèn)按照方案要求，明確工作責(zé)任，密切協(xié)作配合，強化宣傳教育，狠抓措施落實，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動的高潮。先將工作情況匯報如下：
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇八
根據(jù)xxx部于xxx下發(fā)的《全面開展風(fēng)險排查工作檢查方案》的要求，我支行組織各營業(yè)網(wǎng)點按照《會計檢查內(nèi)容一覽表》進行了自查，自查情況如下：
我支行上門服務(wù)對象為大連錦輝購物廣場，根據(jù)相關(guān)要求，建立了《上門服務(wù)登記簿》，服務(wù)全程均配備專用運鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，設(shè)立并登記了明細臺帳，嚴格執(zhí)行出入庫手續(xù)。
堅持執(zhí)行持證上崗，堅持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級簽章，堅持查庫制度。
我支行銀企對賬崗為專職授權(quán)員，能夠做到對賬回執(zhí)核對印鑒，但存在授權(quán)員休息時，先代核再由授權(quán)員二次審核的現(xiàn)象。
存在聯(lián)動門通道無監(jiān)控問題。
嚴格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關(guān)賬簿，堅持查庫制度。
嚴格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現(xiàn)象。
柜員注冊登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實際相符，及時對調(diào)離、輪崗人員進行更改。
按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱，嚴格執(zhí)行會計檔案專庫保管、雙人管理及調(diào)閱手續(xù)。
嚴格執(zhí)行atm相關(guān)要求，設(shè)立相關(guān)登記簿，堅持武裝守護、監(jiān)控下專人分崗管理。
人行管理項下的帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、反對洗錢系統(tǒng)、管理員、操作員與實際不符現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇九
為有效防范行業(yè)風(fēng)險，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】51號）文件精神，結(jié)合我行的實際情況，制定本工作方案。
堅持“打防并舉、綜合治理、標(biāo)本兼治”的工作方針，通過開展風(fēng)險排查，全面摸清我行非法集資活動的基本情況，建立定期風(fēng)險排查和信息上報機制，加大非法集資風(fēng)險處置工作力度，防范化解風(fēng)險隱患，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
嚴格對照非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣告（詳見附件一）進行排查。對群眾舉報和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實。通過全面排查和重點監(jiān)控，摸清非法集資案件的數(shù)量、分布、特點、主要方式、危害后果和處置情況，提出處置預(yù)案。
根據(jù)xx市銀監(jiān)分局的工作指示要求，本次風(fēng)險排查時點為20xx年4月20日。
第一階段：方案準(zhǔn)備階段（20xx年4月19日—4月20日）。結(jié)合我行實際情況，制定風(fēng)險排查工作方案，落實排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求。
第二階段：自查階段（20xx年4月20日—4月27）。根據(jù)風(fēng)險排查方案，有各支行組成排查工作小組，對全行所有營業(yè)機構(gòu)開展非法集資風(fēng)險排查，確保排查面達100%。
第三階段：總結(jié)階段（20xx年4月27日—4月30日）。xx銀行非法集資排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對排查小組檢查情況進行匯總、整理，并形成全行非法集資風(fēng)險排查總結(jié)報告報送市銀監(jiān)分局。
我行成立非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長：
副組長：
成員：
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險管理部，辦公室主任xx兼任。
（一）嚴密分工，精心組織。此次非法集資風(fēng)險排查工作全行各營業(yè)機構(gòu)要高度重視、周密部署，做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，提高公眾的法律意識，確保非法集資活動風(fēng)險排查工作的順利開展。
（二）突出重點，講究方法。根據(jù)縣域民間融資的現(xiàn)狀，要有針對性、有重點的開展工作，突出重點，抓住典型，增強排查工作的主動性。同時要嚴格遵守保密紀(jì)律，密切注意維護行業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定，避免因排查不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生。
（三）完善機制，加強報送。各支行要建立健全定期非法集資風(fēng)險排查和信息上報機制，全面掌握排查工作進度狀況，如遇有重要情況要及時上報。
聯(lián)系人：xxx電話：xxxxxxxx。
附件1：非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣。
附件2：非法集資風(fēng)險排查工作量統(tǒng)計表。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十
在收到行業(yè)協(xié)會轉(zhuǎn)發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即組織成立領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)將工作情況匯報如下：
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長：
副組長：
成員：
二、工作舉措。
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領(lǐng)域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風(fēng)險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學(xué)合理的風(fēng)險防范理念，加強保險業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標(biāo)語、擺放宣傳折頁、解答相關(guān)問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產(chǎn)安全，在公司內(nèi)形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關(guān)制度全面查找風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準(zhǔn)確的學(xué)習(xí)資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風(fēng)險防范意識。
（三）加強監(jiān)測預(yù)警，形成長效機制：通過這次非法集資風(fēng)險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構(gòu)風(fēng)險情況的監(jiān)測預(yù)警體系，建立健全了風(fēng)險管控的長效機制，從源頭和根本上預(yù)防和減少非法集資風(fēng)險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內(nèi)部的檢測排查，對非法集資風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早查處，確保風(fēng)險排查工作常態(tài)化：
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風(fēng)險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責(zé)，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預(yù)見性。
（四）自查結(jié)果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及風(fēng)險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風(fēng)險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學(xué)習(xí)、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預(yù)防非法集資的意識。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十一
市公司：
截止目前為止，今年上半年我司共實現(xiàn)保費收入萬元（起?？趶?，下同），同比去年同期增長，現(xiàn)將具體情況匯報如下：
一、車險實現(xiàn)保費收入萬元，同比增長。續(xù)保保費收入萬元，同比增長，簡單續(xù)保率為，同比增加個百分點；競回業(yè)務(wù)保費收入萬元，同比增長，綜合續(xù)保率為，同比增加個百分點；新車保費收入萬元，同比增長?？梢钥闯鼋衲贶囯U業(yè)務(wù)整體上相比去年同期保持一定的增長，主要得益于續(xù)保率的好轉(zhuǎn)，但還是要低于全市平均業(yè)務(wù)增長水平，分析存在以下幾個方面的問題：
1、電話營銷對我司業(yè)務(wù)的影響：平安公司的電話營銷自從去年進入玉環(huán)已有一年多，因其手續(xù)簡便，費率相對較為優(yōu)惠，對我司業(yè)務(wù)形成了一定沖擊。雖然就目前情況來看，這種沖擊影響不大，但是隨著其經(jīng)營越久，將會有越來越多的客戶發(fā)現(xiàn)這種投保渠道的便利性和實惠性，而且客戶也會感覺到此種渠道的后續(xù)理賠方面跟一般渠道并不存在多大差異，從而會有更多的客戶選擇電銷這一渠道。因此電銷對有可能我司將來的業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大的影響。現(xiàn)在玉環(huán)平安內(nèi)部員工也有利用這種渠道來爭取客戶。
萬元，占所有擔(dān)保公司保費降幅的。興業(yè)業(yè)務(wù)大部分都流向了浙商，而其它擔(dān)保公司業(yè)務(wù)流失主要跟我司今年承保政策較為嚴格有關(guān)。
3、高檔車輛業(yè)務(wù)流失較多。由于今年我司明顯加強了對高檔車輛的承保管控，不僅嚴格限制競回車輛的承保，而且對于上年度無出險記錄的續(xù)保車輛也要嚴格限制優(yōu)惠幅度。因此同比去年同期，我司今年的高檔車輛業(yè)務(wù)流失較多，脫保保費萬元，其中車輛購置價在50-100萬的車脫保保費萬元，車價在100萬以上的車脫保保費萬元。尤其是使用性質(zhì)為家庭自用類的高檔車輛流失保費萬元。
4、新車業(yè)務(wù)渠道狹窄，業(yè)務(wù)來源少。我司新車業(yè)務(wù)的主要渠道局限于縣內(nèi)，縣外業(yè)務(wù)渠道較少。去年1到5月縣外新車業(yè)務(wù)近196萬，而今年具體數(shù)字尚未統(tǒng)計，根據(jù)出單員初步統(tǒng)計，今年到目前為止縣外來源的新車月均只有1-2筆。因此縣外渠道的難以拓展導(dǎo)致我司新車業(yè)務(wù)來源受到較大影響，無法更有力地推動保費業(yè)務(wù)增長。
5、市場競爭較為激烈，客觀環(huán)境較為復(fù)雜。雖然從去年以來保監(jiān)局及行業(yè)協(xié)會連續(xù)出臺政策加強了對財險市場的監(jiān)管，但是由于保險同業(yè)眾多，尤其今年浙商進入我縣，更是加劇了整個市場的競爭。而小公司在手續(xù)費點數(shù)上高于我司，因此倒貼手續(xù)費的現(xiàn)象由有所抬頭。這對我司展業(yè)也造成一定的影響。
二、非車險實現(xiàn)保費收入萬元，同比減少萬元，降幅。分險類如下：
1、財產(chǎn)險類：企業(yè)財產(chǎn)類保費收入萬元，同比增長；家庭財產(chǎn)類萬元，同比增長；工程險類保費收入萬元，同比增長。其中由于華能玉環(huán)電廠的財產(chǎn)一切險和機損險今年尚未簽單，該筆業(yè)務(wù)去年上半年保費為萬元，今年預(yù)計保費萬元（上報省公司審批中，這兩天就要出單）。因此這使得我司在財產(chǎn)類的業(yè)務(wù)增長率上無法大幅增加。
2、船舶貨運險類：船舶類保費收入萬元，同比下降。主要是由于浙商財險的進入，其以相對較低的費率及較高的手續(xù)費點數(shù)使得我司原先部分漁船業(yè)務(wù)流向他們。貨運險類保費收入萬元，同比下降，一方面是由于上級公司對貨運險業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)定，使得部分企業(yè)的預(yù)約貨運險改為e-cargo方式承保，因此原先每年一次性收取保費的方式改成按e-cargo每車單票方式收取保費，這使得按1-5月口徑提取的保費同比去年同期就有明顯減少；另一方面部分小貨運物流企業(yè)不愿意按e-cargo來投保，因此這一部分業(yè)務(wù)流失近萬元。
3、責(zé)任險類：保費收入萬元，同比下降。其中產(chǎn)品責(zé)任險保費收入萬元，同比增長；涉外產(chǎn)品責(zé)任險萬元，同比下降。由于經(jīng)濟環(huán)境的影響，使得產(chǎn)品責(zé)任險增長乏力。承運人責(zé)任險保費收入萬元，該險種由全省統(tǒng)括承保。
4、意外險類：保費收入萬元，同比下降。主要是由于借款人意外傷害保險業(yè)務(wù)流失較為嚴重，脫保萬元。該業(yè)務(wù)為銀行代理，但由于經(jīng)辦人員的流失導(dǎo)致該筆業(yè)務(wù)近乎整體流失。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十二
成立鎮(zhèn)檔案安全風(fēng)險隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，從思想上、行動上把檔案安全隱患排查治理工作放在重要位置，層層落實檔案安全隱患排查治理工作責(zé)任制，分解責(zé)任到具體人、每一個環(huán)節(jié)，確保檔案安全隱患排查治理工作思想到位、職責(zé)到位、指揮到位、措施到位。
鎮(zhèn)黨委、政府始終把檔案管理工作作為推動全鎮(zhèn)經(jīng)濟及社會各項事業(yè)發(fā)展，解決矛盾糾紛的基礎(chǔ)性工作來抓。教育引導(dǎo)廣大檔案管理工作人員，特別是村、企事業(yè)主要負責(zé)人，提高對檔案工作重要性的認識，增強檔案管理的責(zé)任感和自覺性，提高管理水平。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十三
按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十四
xx市銀監(jiān)分局：
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。
為做好此次非法集資風(fēng)險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的'非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實行“一把手”負責(zé)制，層層落實排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進行深入細致排查。
在工作方法上提出進一步排查工作要求：
一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)；
二是強化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險案件及時處置移交。
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對總行及四家分支機構(gòu)及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責(zé)做了具體分工，風(fēng)險管理部門主要負責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門則主要負責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風(fēng)險管理部門負責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險隱患，及時提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔(dān)保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門在此次專項非法集資排查中，有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時間在全行范圍內(nèi)組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十五
（一）強化領(lǐng)導(dǎo)，落實質(zhì)量安全風(fēng)險排查責(zé)任。成立了以局長為組長，副局長為副組長，各業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認真組織實施。
（二）細致摸查，把安全風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。以特種設(shè)備、食品、食品添加劑、隊伍建設(shè)等為重點認真開展排查。認真摸查潛在的風(fēng)險對象、風(fēng)險環(huán)節(jié)、風(fēng)險品種、風(fēng)險時段等“風(fēng)險點”。做到全過程、全方位進行深入排查，根據(jù)查出隱患制定相應(yīng)的防范和控制措施。
（三）嚴把三關(guān)，構(gòu)筑企業(yè)安全生產(chǎn)防線。切實把好原料進廠關(guān)、生產(chǎn)過程關(guān)、出廠檢驗關(guān)。一是嚴把原料進廠關(guān)。全面查驗企業(yè)采購原料、食品添加劑的驗證記錄以及進貨臺賬；二是嚴把生產(chǎn)過程關(guān)。檢查企業(yè)是否嚴格按照生產(chǎn)工藝流程組織生產(chǎn)；嚴把添加劑使用關(guān)，重點檢查生產(chǎn)過程中使用的食品添加劑是否符合國家規(guī)定；三是嚴把出廠檢驗關(guān)，進行嚴格檢查，確保成品合格率達到100％。
（四）控制四類風(fēng)險，確保質(zhì)量安全零風(fēng)險。對隱患排查出的問題，實施風(fēng)險管理。一是控制管理風(fēng)險。完善從企業(yè)負責(zé)人到車間管理人員的責(zé)任落實；二是控制質(zhì)量風(fēng)險。對企業(yè)存在的質(zhì)量安全風(fēng)險實施。
在效果上，我縣產(chǎn)品質(zhì)量水平得到了提升，特別是食品企業(yè)，在20xx年監(jiān)督抽樣中，合格率100%，企業(yè)的整體水平得到了提高。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十六
**委托第三方專業(yè)機構(gòu)對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進行風(fēng)險排查，并認定風(fēng)險等級，建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點隱患共**戶，其中極高風(fēng)險**戶、高風(fēng)險**戶、中風(fēng)險**戶、低風(fēng)險**戶。
制定方案、落實責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作方案，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責(zé)任，落實整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時間完成整治風(fēng)險點工作任務(wù)。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十七
組織“不規(guī)范經(jīng)營行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，有效的提高了內(nèi)控管理水平。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十八
按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領(lǐng)會通知精神，統(tǒng)一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。
此次排查我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇一
為認真開展非法集資排查工作，全力維護我鄉(xiāng)社會穩(wěn)定，在鄉(xiāng)黨委、政府的高度重視下，根據(jù)《縣開展非法集資風(fēng)險專項排查活動方案》文件要求，我鄉(xiāng)認真開展非法集資風(fēng)險自查工作，現(xiàn)將此項工作開展情況自查如下：
為有效進行非法集資排查活動，保護群眾利益不受侵害，我鄉(xiāng)綜治辦通過召開專題會議，安排部署非法集資風(fēng)險排查工作，會議制訂了實施方案，并明確相關(guān)人員排查責(zé)任，確保此次排查工作全面、徹底。
結(jié)合我鄉(xiāng)實際，通過發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過一系列宣傳教育活動，真正讓社會公眾自覺遠離非法集資、主動舉報非法集資現(xiàn)象。
為保障此次自查工作徹底、不留死角，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分組對鄉(xiāng)屬各辦所、各單位、各企業(yè)集資行為進行了全面排查，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象，同時也未接到群眾舉報非法集資現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇二
為了使排查工作取得實效，××與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結(jié)合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇三
xxxx有限公司：
為全面貫徹落實xxx20xx年風(fēng)險排查工作要求，根據(jù)公司總部印發(fā)《關(guān)于開展公司系統(tǒng)20xx年度風(fēng)險排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風(fēng)險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，并積極促進公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
為加強公司風(fēng)險管理，及時查找、發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風(fēng)險和業(yè)務(wù)風(fēng)險，xx公司專門成了以公司總經(jīng)理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營情況，對各部門的業(yè)務(wù)管理、制度執(zhí)行、風(fēng)控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關(guān)部門負責(zé)人組成，具體成員如下：
小組組長：xx。
副組長：xxx、xxx、xxx。
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
本次排查對象包括公司本部、xxx房產(chǎn)、xx物業(yè)管理有限公司。專項檢查小組成員根據(jù)業(yè)務(wù)職能，按照《通知》要求，重點排查xx理想城商品房庫存風(fēng)險和公司流動性風(fēng)險，并結(jié)合前期“壓庫存、防風(fēng)險”專項治理中相關(guān)整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調(diào)整。同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風(fēng)險。
經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風(fēng)險，但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)一些風(fēng)險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風(fēng)險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營風(fēng)險。具體檢查結(jié)果報告如下：
（一）經(jīng)營管理方面。
問題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產(chǎn)納入我公司進行異地項目管理以來，xx公司現(xiàn)有xxxx臵業(yè)、xxxx、xx項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營管理風(fēng)險。
整改措施：加強公司權(quán)限管理，結(jié)合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順?biāo)募曳康禺a(chǎn)開發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權(quán)限。
目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權(quán)限審批流程，并根據(jù)公司經(jīng)營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。
預(yù)計整改完成時間：20xx年4月底前完成。
（二）去庫存方面。
公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。
目前整改進度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品。
預(yù)計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標(biāo)。
（三）流動性方面。
問題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款5.96億元開發(fā)貸款，根據(jù)目前的財務(wù)狀況及20xx年資金計劃，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風(fēng)險。
整改措施：根據(jù)公司經(jīng)營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構(gòu)進行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構(gòu)建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式。
目前整改進度：結(jié)合公司經(jīng)營發(fā)展資金需求，財務(wù)部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行業(yè)務(wù)洽談，力爭在20xx年上半年取得相關(guān)融資。
預(yù)計整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。
（四）其他風(fēng)險因素。
問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接。
現(xiàn)場出庫導(dǎo)致控制不嚴，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項目施工現(xiàn)場門窗、電梯等成品保護存在安全風(fēng)險。
整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負責(zé)看護，確保復(fù)工前的門窗、電梯后續(xù)使用。
目前整改進度：對已對xx理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關(guān)分包施工單位派人現(xiàn)場負責(zé)看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。
預(yù)計整改完成時間：20xx年12月底、項目項目重新啟動前。問題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。整改措施：目前項目公司處于股權(quán)退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線城市，當(dāng)?shù)亟?jīng)濟及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準(zhǔn)確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到xx泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協(xié)調(diào)。
目前整改進度：根據(jù)公司總部處臵工作相關(guān)要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上，暫緩工程款支付。
預(yù)計整改完成時間：根據(jù)項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。
針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題，xx公司將在后續(xù)的工作中進一步。
鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風(fēng)險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎(chǔ)上，明確內(nèi)部管理權(quán)限和職責(zé)，深化規(guī)范性經(jīng)營的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類問題重復(fù)發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營風(fēng)險。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇四
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)[20xx]30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求，為進一步加強案件防控工作，結(jié)合我行實際，立即組織相關(guān)人員并結(jié)合金融機構(gòu)風(fēng)險防范和管控實際進行學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線。同時，進一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各條線部門深入機構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：
一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1、認真落實各部門案件防控工作的各項措施，實行資金安全管理責(zé)任制，層層簽訂《包商村鎮(zhèn)銀行金融資金安全責(zé)任書》。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實行績效考核制度和問責(zé)制度。認真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。
2、認真落實《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)案件防控及風(fēng)險平排查工作的實施方案》，在我行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3、為強化我行的金融管理，結(jié)合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預(yù)案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務(wù)操作運行的監(jiān)督制約。
認真貫徹落實《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)案件防控及風(fēng)險平排查工作的實施方案》文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
高度重視，先后召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結(jié)算部、風(fēng)險合規(guī)部等部門負責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責(zé)人必須本著對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
“一把手”負總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協(xié)辦和督辦部門，各部門加強溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部門負責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。一是緊密結(jié)合我行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。
2、首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門聽取負責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門負責(zé)人進行民主測評。部門平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
3、重點突出排查部門負責(zé)人及重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂等問題。排查面達到100%。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風(fēng)險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理，進一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，根據(jù)《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)案件防控及風(fēng)險平排查工作的實施方案》文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強內(nèi)控管理的同時，建立了對基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來，基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點再監(jiān)督工作得到了領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責(zé)，實施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改，風(fēng)險監(jiān)控工作取得較好的成績。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：
1、我行每月初組織風(fēng)險經(jīng)理對基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進行一次自查。
2、各部門領(lǐng)導(dǎo)對基層部門進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)的問題現(xiàn)場簽發(fā)《關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內(nèi)由問題部門將整改結(jié)果回復(fù)，對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題部門書寫情況說明。
為貫徹落實總行案件防控及整改的相關(guān)要求，同時根據(jù)檢查情況制定結(jié)合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預(yù)案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務(wù)操作運行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關(guān)規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由各部門領(lǐng)導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會計主管每星期進行檢查。在檢查過程中，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進行表揚獎勵；對督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對每星期一次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了差錯，規(guī)范了柜面操作，降低了風(fēng)險。
（一）完善會計結(jié)算管理制度，本部堅定執(zhí)行分工明確、職責(zé)清晰、相互制衡、運行高效的風(fēng)險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預(yù)案》等，通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務(wù)操作運行的監(jiān)督制約。
（二）完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
（三）完善員工服務(wù)規(guī)范管理制度?！皟?yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務(wù)，優(yōu)秀的服務(wù)源于優(yōu)秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行服務(wù)規(guī)范實施細則》的同時，又分別制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部服務(wù)規(guī)程》、《柜員服務(wù)考評管理辦法》等，進一步有效地規(guī)范了服務(wù)質(zhì)量的管理。
（四）完善安全保衛(wèi)制度，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全防范應(yīng)急預(yù)案》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行計算機安全運行管理規(guī)定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。
（一）是夯實基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險控制措施。針對制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位帳戶管理流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、對賬戶管理、財務(wù)核對、印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金、銀行賬戶、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時解決了制度執(zhí)行中的難題。
（二）是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，針對營業(yè)部門管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關(guān)人員對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風(fēng)險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。
（三）是加強現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴格控制庫存限額。結(jié)合營業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫存。營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人及會計主管每星期一次查庫；主管部門每月一次查庫；行長每季實行定期不定期查庫。
為規(guī)范我行的安全保衛(wèi)工作，我行迅速制定《營業(yè)部門安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)室安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負責(zé)”的原則，督促營業(yè)室負責(zé)人按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。
通過對營業(yè)室監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進對設(shè)備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責(zé)，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。
3、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進一步提高案件防控水平。
4、進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。
5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責(zé)任人，并對整改情況進行重點抽查。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責(zé)任人。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇五
在國有企業(yè)，對內(nèi)投資與對外投資方面均存在一些問題。比如在對內(nèi)投資方面，固定資產(chǎn)的投資作為主要的投資對象，然而決策中，周密性不足、系統(tǒng)性不強，對于可行性的報告不完善，其中的分析與研究還有待證實，尤其是在當(dāng)下的市場經(jīng)濟環(huán)境下，復(fù)雜的經(jīng)濟形勢、快速的經(jīng)濟信息、日異變動不居的經(jīng)濟活動等，都使得決策者在不全面、不及時、不真實的數(shù)據(jù)的參考下，做出了諸多不合時宜、不理性、欠缺科學(xué)性的投資，為國有企業(yè)的投資帶來了巨大風(fēng)險。而在對外的投資方面，對投資風(fēng)險這一認識欠缺正確理解，易于被表象所蒙蔽，因而，盲目所帶來的巨大投資損失，不斷地在增加財務(wù)風(fēng)險，給國家?guī)砹溯^大的損失。其次，因為這種事情的頻頻發(fā)生，所以應(yīng)該對其進行深入的分析，因為當(dāng)其成為普遍現(xiàn)象之后，必然給國家?guī)砭薮笥绊懪c負面作用。因此來看，投資風(fēng)險在國有企業(yè)中依然是較大的財務(wù)風(fēng)險問題。
1.2資本結(jié)構(gòu)存在問題。
在國有企業(yè)的資本構(gòu)成中，從其長期資本構(gòu)成及比例關(guān)系分析，存在不合理的現(xiàn)象，比如在償付能力方面的不足等都會加重財務(wù)風(fēng)險。而在通常情況下，國有企業(yè)本身有其特殊性，與一般的企業(yè)構(gòu)成還是存在一些差異，比如在其自身的資金結(jié)構(gòu)中，長期資金、短期資金、自有資金、負債資金間的互配，是令企業(yè)合理周轉(zhuǎn)的正確選擇。然而在現(xiàn)實的部分國有企業(yè)中，還是存在結(jié)構(gòu)不合理的現(xiàn)象，并且對于資金來源、周轉(zhuǎn)問題等不進行認真合理分配，未能增加企業(yè)價值。從另一方面來看，過分地依賴于銀行、逾期借款等都是成本增加，信任易出現(xiàn)問題的方面，還須進一步研究。
1.3對財務(wù)風(fēng)險意識不夠。
風(fēng)險管理是企業(yè)財務(wù)活動中的重要組成部分，會影響到企業(yè)的財務(wù)活動的整體動向與發(fā)展。然而在現(xiàn)實中，國有企業(yè)的財務(wù)管理人員與負責(zé)人，往往對其客觀性估計不足或者認識不夠，往往會將管理變成流于形式的風(fēng)險防范，并未形成真正的壓力與作用，而且明確地表現(xiàn)出風(fēng)險意識的不足與認識不夠。一般而言，這主要是受到傳統(tǒng)的財務(wù)管理思維的束縛與影響，總是認為現(xiàn)金的管理就已足夠，其實在當(dāng)下的金融經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟的大環(huán)境下，無論如何，都應(yīng)該有全面的意識與時俱進的思想。由于對市場環(huán)境的陌生、風(fēng)險評估不足，企業(yè)盲目的增大銷量，賒銷使得控制難上加難，真正的造成了“債務(wù)纏身”與“難以收回”等問題，降低了企業(yè)資產(chǎn)的流動與安全可靠性，因而是對財務(wù)風(fēng)險認識不足的具體體現(xiàn)。
1.4內(nèi)部財務(wù)監(jiān)控機制不健全。
內(nèi)部財務(wù)控制制度，它可以有效地使企業(yè)資金的收入、支出等得到一個合理的控制，并且在項目的投資方面等進行謹慎的評估與作為，而且可以保障企業(yè)內(nèi)部財務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)在一定的體系內(nèi)運行，并且效率高。在國有企業(yè)中，這種機制存在，但是在制度方面雖然有嚴格規(guī)定，然而在具體的執(zhí)行中，缺乏動力，尤其是在部分未建立此項機制的國有企業(yè)中，就無從談起，僅僅是停留于制度扎堆與混合，如管理與監(jiān)督相結(jié)合，追究責(zé)任的制度不明確，問題發(fā)生，無法查到最終的責(zé)任人，而且易于出現(xiàn)財務(wù)風(fēng)險問題，目前的財務(wù)風(fēng)險主要集中于工程建設(shè)、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、大宗物品的采購、投資并購等方面。
1.5預(yù)警功能缺乏。
財務(wù)風(fēng)險的預(yù)警功能，是在當(dāng)下的信息時代中，對其進行科學(xué)管理的一種方法，雖然近些年來，計算機的應(yīng)用改善了諸多問題，然而未能從數(shù)據(jù)庫的價值上進行新一輪的考量，通過數(shù)據(jù)的曲線走勢來做出一套較好的預(yù)警系統(tǒng)。尤其是對于財務(wù)風(fēng)險方面的預(yù)警。然而，當(dāng)下的市場經(jīng)濟高度活躍、發(fā)展迅猛，變與復(fù)雜是其主要的特征，因而國有企業(yè)更應(yīng)該認識到在這方面的不足可能帶來的大風(fēng)險。
2防范舉措。
2.1提高認識，科學(xué)決策，合理化投資。
首先，應(yīng)該對影響投資決策的相關(guān)因素進行分析，定量計算分析方法、模型構(gòu)建、方案評估、可行性嘗試等；其次，應(yīng)該規(guī)范投資領(lǐng)域，對其主營的業(yè)務(wù)范圍加以限制，避免盲目投資，保障其在國家的主導(dǎo)國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)上進行經(jīng)濟活動，對于非主營的業(yè)務(wù)與投資需要把控嚴格，將其剝離出來，以有進退、合理流動為原則，在轉(zhuǎn)讓中，需依法進行，在整個調(diào)整與重組中，需要從整體上進行規(guī)劃，局部調(diào)整，合理優(yōu)化資源配置，從而增加其發(fā)展。
2.2資本結(jié)構(gòu)最優(yōu)化。
在資本結(jié)構(gòu)方面，應(yīng)該使債權(quán)資本、股權(quán)資本之間的比例關(guān)系達到最優(yōu)化，但是應(yīng)該注意兩個方面的盈利能力、風(fēng)險大小等問題，所以建議在財務(wù)管理中，做好這兩方面的權(quán)衡與評估，從而使企業(yè)資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化。要求即是以需定求、合理配置資本。
2.3增強風(fēng)險監(jiān)控意識。
對于風(fēng)險的防范，應(yīng)該以科學(xué)、現(xiàn)代化的理念為基礎(chǔ)，通過對當(dāng)下市場經(jīng)濟環(huán)境的現(xiàn)實情況的調(diào)研、對企業(yè)財務(wù)管理的現(xiàn)代化方法等進行一些差異研究與可行性研究，從而把握其中的特點，進而吸收其中的有用經(jīng)驗，結(jié)合國有企業(yè)的具體情況，加以調(diào)整?？梢栽O(shè)置一些流程，從防范、控制、如何解決等角度進行思考；在適應(yīng)的同時，應(yīng)該進行調(diào)整，兩條腿走路，才更穩(wěn)當(dāng)，更加有力。以當(dāng)下的系統(tǒng)論來分解，應(yīng)該建立一個強有力的系統(tǒng)工程，在風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險管理流程、優(yōu)化監(jiān)控制度、對生產(chǎn)各環(huán)節(jié)進行有線監(jiān)督等，都應(yīng)該作為系統(tǒng)內(nèi)考慮的問題與可能的發(fā)展方向與調(diào)整對象。
2.4建立健全出資人財務(wù)監(jiān)督體系。
首先，在會計信息的披露方面進行規(guī)范化治理，命名其核算更加完善化并構(gòu)建起體系；統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)有助于市場競爭能力的提升，增加其在國際競爭中的綜合實力；其次，應(yīng)該進行經(jīng)濟責(zé)任審計制度，從負責(zé)人方面切入，權(quán)責(zé)分明，監(jiān)控、評價會更為有效；第三，應(yīng)該在規(guī)范、約束經(jīng)營者行為中，嚴厲地執(zhí)行財務(wù)總監(jiān)委派制度，這樣可以起到更為直接的作用。
2.5健全預(yù)警機制。
首先，應(yīng)該建立完整的風(fēng)險防范體系，從內(nèi)控、監(jiān)管、報表分析、數(shù)據(jù)預(yù)測方面增加其細致性與對應(yīng)性，利用計劃與統(tǒng)計的現(xiàn)代化方法，對其各項事物，建立表格化、數(shù)字化的數(shù)據(jù)信息記錄與評估分析，還應(yīng)該從會計師事務(wù)所等類似的社會中介機構(gòu)方面加強風(fēng)險監(jiān)管，構(gòu)建起一個實時、全面、動態(tài)的財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。
3結(jié)論。
改革帶給了我國諸多新生與動力，同時，也出現(xiàn)了前所未有的問題與困難，然而，應(yīng)該堅持社會主義社會的價值觀，堅持不懈、艱苦奮斗，相信必定戰(zhàn)勝千難萬險，最終實現(xiàn)偉大的中國夢。在國有企業(yè)財務(wù)的風(fēng)險管理方面，應(yīng)該注重投資決策方面的科學(xué)化，從制度上對資本進行規(guī)范管理，從而優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、增強對風(fēng)險的監(jiān)控意識、健全整個監(jiān)督體系、建立起健全的財務(wù)風(fēng)險管理系統(tǒng)預(yù)警機制，以此提升國有企業(yè)的適應(yīng)能力和應(yīng)變能力。
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業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇六
按照《***銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)*銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風(fēng)險提示有關(guān)文件的通知》(*銀監(jiān)辦通****號)文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。
一、工作組織情況。
一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險的后果，認真組織，精心實施，防范員工個*間借貸風(fēng)險事件，避免引起聲譽風(fēng)險。二是加強領(lǐng)導(dǎo)。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。
二、排查內(nèi)容。
此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動;是否充當(dāng)社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金;是否與資金掮客、典當(dāng)行、小額公司、擔(dān)保公司存在資金往來;是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。
三、發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況。
本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。
四、擬采取的監(jiān)管措施。
我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開展排查：
(一)及時發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點，發(fā)現(xiàn)員工存在社會融資行為的，對與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑*管理、大額存取款等業(yè)務(wù)*作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進行深入、細致地檢查，徹底查清查透。
(二)抓好“四個結(jié)合”，即與融資*擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合;與貫徹落實省銀監(jiān)局風(fēng)險排查相結(jié)合;與日常員工排查相結(jié)合;與群眾舉報反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實防范民間借貸風(fēng)險，避免風(fēng)險向銀行轉(zhuǎn)嫁。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇七
為深入貫徹落實上級有關(guān)防范和打擊非法集資的要求，切實保護人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩(wěn)定。按照豐政發(fā)[20xx]68號《縣政府辦公室關(guān)于印發(fā)xx縣打擊非法集資專項行動工作方案的通知》文件的要求，我鎮(zhèn)按照方案要求，明確工作責(zé)任，密切協(xié)作配合，強化宣傳教育，狠抓措施落實，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動的高潮。先將工作情況匯報如下：
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇八
根據(jù)xxx部于xxx下發(fā)的《全面開展風(fēng)險排查工作檢查方案》的要求，我支行組織各營業(yè)網(wǎng)點按照《會計檢查內(nèi)容一覽表》進行了自查，自查情況如下：
我支行上門服務(wù)對象為大連錦輝購物廣場，根據(jù)相關(guān)要求，建立了《上門服務(wù)登記簿》，服務(wù)全程均配備專用運鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，設(shè)立并登記了明細臺帳，嚴格執(zhí)行出入庫手續(xù)。
堅持執(zhí)行持證上崗，堅持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級簽章，堅持查庫制度。
我支行銀企對賬崗為專職授權(quán)員，能夠做到對賬回執(zhí)核對印鑒，但存在授權(quán)員休息時，先代核再由授權(quán)員二次審核的現(xiàn)象。
存在聯(lián)動門通道無監(jiān)控問題。
嚴格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關(guān)賬簿，堅持查庫制度。
嚴格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現(xiàn)象。
柜員注冊登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實際相符，及時對調(diào)離、輪崗人員進行更改。
按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱，嚴格執(zhí)行會計檔案專庫保管、雙人管理及調(diào)閱手續(xù)。
嚴格執(zhí)行atm相關(guān)要求，設(shè)立相關(guān)登記簿，堅持武裝守護、監(jiān)控下專人分崗管理。
人行管理項下的帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、反對洗錢系統(tǒng)、管理員、操作員與實際不符現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇九
為有效防范行業(yè)風(fēng)險，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】51號）文件精神，結(jié)合我行的實際情況，制定本工作方案。
堅持“打防并舉、綜合治理、標(biāo)本兼治”的工作方針，通過開展風(fēng)險排查，全面摸清我行非法集資活動的基本情況，建立定期風(fēng)險排查和信息上報機制，加大非法集資風(fēng)險處置工作力度，防范化解風(fēng)險隱患，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
嚴格對照非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣告（詳見附件一）進行排查。對群眾舉報和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實。通過全面排查和重點監(jiān)控，摸清非法集資案件的數(shù)量、分布、特點、主要方式、危害后果和處置情況，提出處置預(yù)案。
根據(jù)xx市銀監(jiān)分局的工作指示要求，本次風(fēng)險排查時點為20xx年4月20日。
第一階段：方案準(zhǔn)備階段（20xx年4月19日—4月20日）。結(jié)合我行實際情況，制定風(fēng)險排查工作方案，落實排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求。
第二階段：自查階段（20xx年4月20日—4月27）。根據(jù)風(fēng)險排查方案，有各支行組成排查工作小組，對全行所有營業(yè)機構(gòu)開展非法集資風(fēng)險排查，確保排查面達100%。
第三階段：總結(jié)階段（20xx年4月27日—4月30日）。xx銀行非法集資排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對排查小組檢查情況進行匯總、整理，并形成全行非法集資風(fēng)險排查總結(jié)報告報送市銀監(jiān)分局。
我行成立非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長：
副組長：
成員：
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險管理部，辦公室主任xx兼任。
（一）嚴密分工，精心組織。此次非法集資風(fēng)險排查工作全行各營業(yè)機構(gòu)要高度重視、周密部署，做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，提高公眾的法律意識，確保非法集資活動風(fēng)險排查工作的順利開展。
（二）突出重點，講究方法。根據(jù)縣域民間融資的現(xiàn)狀，要有針對性、有重點的開展工作，突出重點，抓住典型，增強排查工作的主動性。同時要嚴格遵守保密紀(jì)律，密切注意維護行業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定，避免因排查不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生。
（三）完善機制，加強報送。各支行要建立健全定期非法集資風(fēng)險排查和信息上報機制，全面掌握排查工作進度狀況，如遇有重要情況要及時上報。
聯(lián)系人：xxx電話：xxxxxxxx。
附件1：非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣。
附件2：非法集資風(fēng)險排查工作量統(tǒng)計表。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十
在收到行業(yè)協(xié)會轉(zhuǎn)發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即組織成立領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)將工作情況匯報如下：
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長：
副組長：
成員：
二、工作舉措。
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領(lǐng)域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風(fēng)險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學(xué)合理的風(fēng)險防范理念，加強保險業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標(biāo)語、擺放宣傳折頁、解答相關(guān)問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產(chǎn)安全，在公司內(nèi)形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關(guān)制度全面查找風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準(zhǔn)確的學(xué)習(xí)資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風(fēng)險防范意識。
（三）加強監(jiān)測預(yù)警，形成長效機制：通過這次非法集資風(fēng)險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構(gòu)風(fēng)險情況的監(jiān)測預(yù)警體系，建立健全了風(fēng)險管控的長效機制，從源頭和根本上預(yù)防和減少非法集資風(fēng)險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內(nèi)部的檢測排查，對非法集資風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早查處，確保風(fēng)險排查工作常態(tài)化：
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風(fēng)險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責(zé)，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預(yù)見性。
（四）自查結(jié)果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及風(fēng)險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風(fēng)險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學(xué)習(xí)、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預(yù)防非法集資的意識。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十一
市公司：
截止目前為止，今年上半年我司共實現(xiàn)保費收入萬元（起?？趶?，下同），同比去年同期增長，現(xiàn)將具體情況匯報如下：
一、車險實現(xiàn)保費收入萬元，同比增長。續(xù)保保費收入萬元，同比增長，簡單續(xù)保率為，同比增加個百分點；競回業(yè)務(wù)保費收入萬元，同比增長，綜合續(xù)保率為，同比增加個百分點；新車保費收入萬元，同比增長?？梢钥闯鼋衲贶囯U業(yè)務(wù)整體上相比去年同期保持一定的增長，主要得益于續(xù)保率的好轉(zhuǎn)，但還是要低于全市平均業(yè)務(wù)增長水平，分析存在以下幾個方面的問題：
1、電話營銷對我司業(yè)務(wù)的影響：平安公司的電話營銷自從去年進入玉環(huán)已有一年多，因其手續(xù)簡便，費率相對較為優(yōu)惠，對我司業(yè)務(wù)形成了一定沖擊。雖然就目前情況來看，這種沖擊影響不大，但是隨著其經(jīng)營越久，將會有越來越多的客戶發(fā)現(xiàn)這種投保渠道的便利性和實惠性，而且客戶也會感覺到此種渠道的后續(xù)理賠方面跟一般渠道并不存在多大差異，從而會有更多的客戶選擇電銷這一渠道。因此電銷對有可能我司將來的業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大的影響。現(xiàn)在玉環(huán)平安內(nèi)部員工也有利用這種渠道來爭取客戶。
萬元，占所有擔(dān)保公司保費降幅的。興業(yè)業(yè)務(wù)大部分都流向了浙商，而其它擔(dān)保公司業(yè)務(wù)流失主要跟我司今年承保政策較為嚴格有關(guān)。
3、高檔車輛業(yè)務(wù)流失較多。由于今年我司明顯加強了對高檔車輛的承保管控，不僅嚴格限制競回車輛的承保，而且對于上年度無出險記錄的續(xù)保車輛也要嚴格限制優(yōu)惠幅度。因此同比去年同期，我司今年的高檔車輛業(yè)務(wù)流失較多，脫保保費萬元，其中車輛購置價在50-100萬的車脫保保費萬元，車價在100萬以上的車脫保保費萬元。尤其是使用性質(zhì)為家庭自用類的高檔車輛流失保費萬元。
4、新車業(yè)務(wù)渠道狹窄，業(yè)務(wù)來源少。我司新車業(yè)務(wù)的主要渠道局限于縣內(nèi)，縣外業(yè)務(wù)渠道較少。去年1到5月縣外新車業(yè)務(wù)近196萬，而今年具體數(shù)字尚未統(tǒng)計，根據(jù)出單員初步統(tǒng)計，今年到目前為止縣外來源的新車月均只有1-2筆。因此縣外渠道的難以拓展導(dǎo)致我司新車業(yè)務(wù)來源受到較大影響，無法更有力地推動保費業(yè)務(wù)增長。
5、市場競爭較為激烈，客觀環(huán)境較為復(fù)雜。雖然從去年以來保監(jiān)局及行業(yè)協(xié)會連續(xù)出臺政策加強了對財險市場的監(jiān)管，但是由于保險同業(yè)眾多，尤其今年浙商進入我縣，更是加劇了整個市場的競爭。而小公司在手續(xù)費點數(shù)上高于我司，因此倒貼手續(xù)費的現(xiàn)象由有所抬頭。這對我司展業(yè)也造成一定的影響。
二、非車險實現(xiàn)保費收入萬元，同比減少萬元，降幅。分險類如下：
1、財產(chǎn)險類：企業(yè)財產(chǎn)類保費收入萬元，同比增長；家庭財產(chǎn)類萬元，同比增長；工程險類保費收入萬元，同比增長。其中由于華能玉環(huán)電廠的財產(chǎn)一切險和機損險今年尚未簽單，該筆業(yè)務(wù)去年上半年保費為萬元，今年預(yù)計保費萬元（上報省公司審批中，這兩天就要出單）。因此這使得我司在財產(chǎn)類的業(yè)務(wù)增長率上無法大幅增加。
2、船舶貨運險類：船舶類保費收入萬元，同比下降。主要是由于浙商財險的進入，其以相對較低的費率及較高的手續(xù)費點數(shù)使得我司原先部分漁船業(yè)務(wù)流向他們。貨運險類保費收入萬元，同比下降，一方面是由于上級公司對貨運險業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)定，使得部分企業(yè)的預(yù)約貨運險改為e-cargo方式承保，因此原先每年一次性收取保費的方式改成按e-cargo每車單票方式收取保費，這使得按1-5月口徑提取的保費同比去年同期就有明顯減少；另一方面部分小貨運物流企業(yè)不愿意按e-cargo來投保，因此這一部分業(yè)務(wù)流失近萬元。
3、責(zé)任險類：保費收入萬元，同比下降。其中產(chǎn)品責(zé)任險保費收入萬元，同比增長；涉外產(chǎn)品責(zé)任險萬元，同比下降。由于經(jīng)濟環(huán)境的影響，使得產(chǎn)品責(zé)任險增長乏力。承運人責(zé)任險保費收入萬元，該險種由全省統(tǒng)括承保。
4、意外險類：保費收入萬元，同比下降。主要是由于借款人意外傷害保險業(yè)務(wù)流失較為嚴重，脫保萬元。該業(yè)務(wù)為銀行代理，但由于經(jīng)辦人員的流失導(dǎo)致該筆業(yè)務(wù)近乎整體流失。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十二
成立鎮(zhèn)檔案安全風(fēng)險隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，從思想上、行動上把檔案安全隱患排查治理工作放在重要位置，層層落實檔案安全隱患排查治理工作責(zé)任制，分解責(zé)任到具體人、每一個環(huán)節(jié)，確保檔案安全隱患排查治理工作思想到位、職責(zé)到位、指揮到位、措施到位。
鎮(zhèn)黨委、政府始終把檔案管理工作作為推動全鎮(zhèn)經(jīng)濟及社會各項事業(yè)發(fā)展，解決矛盾糾紛的基礎(chǔ)性工作來抓。教育引導(dǎo)廣大檔案管理工作人員，特別是村、企事業(yè)主要負責(zé)人，提高對檔案工作重要性的認識，增強檔案管理的責(zé)任感和自覺性，提高管理水平。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十三
按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十四
xx市銀監(jiān)分局：
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。
為做好此次非法集資風(fēng)險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的'非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實行“一把手”負責(zé)制，層層落實排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進行深入細致排查。
在工作方法上提出進一步排查工作要求：
一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)；
二是強化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險案件及時處置移交。
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對總行及四家分支機構(gòu)及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責(zé)做了具體分工，風(fēng)險管理部門主要負責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門則主要負責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風(fēng)險管理部門負責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險隱患，及時提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔(dān)保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門在此次專項非法集資排查中，有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時間在全行范圍內(nèi)組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十五
（一）強化領(lǐng)導(dǎo)，落實質(zhì)量安全風(fēng)險排查責(zé)任。成立了以局長為組長，副局長為副組長，各業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認真組織實施。
（二）細致摸查，把安全風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。以特種設(shè)備、食品、食品添加劑、隊伍建設(shè)等為重點認真開展排查。認真摸查潛在的風(fēng)險對象、風(fēng)險環(huán)節(jié)、風(fēng)險品種、風(fēng)險時段等“風(fēng)險點”。做到全過程、全方位進行深入排查，根據(jù)查出隱患制定相應(yīng)的防范和控制措施。
（三）嚴把三關(guān)，構(gòu)筑企業(yè)安全生產(chǎn)防線。切實把好原料進廠關(guān)、生產(chǎn)過程關(guān)、出廠檢驗關(guān)。一是嚴把原料進廠關(guān)。全面查驗企業(yè)采購原料、食品添加劑的驗證記錄以及進貨臺賬；二是嚴把生產(chǎn)過程關(guān)。檢查企業(yè)是否嚴格按照生產(chǎn)工藝流程組織生產(chǎn)；嚴把添加劑使用關(guān)，重點檢查生產(chǎn)過程中使用的食品添加劑是否符合國家規(guī)定；三是嚴把出廠檢驗關(guān)，進行嚴格檢查，確保成品合格率達到100％。
（四）控制四類風(fēng)險，確保質(zhì)量安全零風(fēng)險。對隱患排查出的問題，實施風(fēng)險管理。一是控制管理風(fēng)險。完善從企業(yè)負責(zé)人到車間管理人員的責(zé)任落實；二是控制質(zhì)量風(fēng)險。對企業(yè)存在的質(zhì)量安全風(fēng)險實施。
在效果上，我縣產(chǎn)品質(zhì)量水平得到了提升，特別是食品企業(yè)，在20xx年監(jiān)督抽樣中，合格率100%，企業(yè)的整體水平得到了提高。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十六
**委托第三方專業(yè)機構(gòu)對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進行風(fēng)險排查，并認定風(fēng)險等級，建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點隱患共**戶，其中極高風(fēng)險**戶、高風(fēng)險**戶、中風(fēng)險**戶、低風(fēng)險**戶。
制定方案、落實責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作方案，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責(zé)任，落實整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時間完成整治風(fēng)險點工作任務(wù)。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十七
組織“不規(guī)范經(jīng)營行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，有效的提高了內(nèi)控管理水平。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。
業(yè)務(wù)風(fēng)險排查報告篇十八
按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領(lǐng)會通知精神，統(tǒng)一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。
此次排查我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。