一個有序的計劃可以幫助我們保持動力和持久的行動力。溝通和溝通計劃的內(nèi)容和目標，確保團隊的理解和支持。接下來是一些常見計劃中容易犯的錯誤，大家要注意避免哦。
萬理財計劃書篇一
中國白酒協(xié)會數(shù)據(jù)顯示：截至20xx年底，五糧液分佈在團購、餐飲、商超三個渠道的銷量比例為15：45：40，茅臺三渠道比例為50：15：35.由此可見，團購在白酒業(yè)的重要性已經(jīng)越來越重要，這主要是來自于三個方面的原因：
一、是因為隨著酒店等終端費用飛漲，導(dǎo)致雖然終端量大但是利潤很低，而團購則因減少了大量的中間環(huán)節(jié)費用而利潤可觀。
二、是因為酒店終端爭奪的實質(zhì)是爭奪重點消費者，酒商希望這蟹群體能帶動整個市場的消費，而通過消費同樣也可以把這些客戶收入網(wǎng)中。
三、是隨著酒店費用上升，酒店白酒的價格和商超以及批發(fā)的價格差距不斷擴大，更多的消費者開始選擇自帶酒水消費的方式，一些重要的會議和團體消費更是如此，這使得團購的空間更加擴大。
公關(guān)團購營銷的障礙及關(guān)機環(huán)節(jié)：
障礙一：組織缺失，是公關(guān)團購無法正常開展的最基本障礙。
1、公關(guān)團購沒有“技術(shù)堡壘”可言，“組織”比“方法”更重要。
2、沒有成立專業(yè)的組織—公關(guān)團購部，是公關(guān)團購工作始終無法有序開展的第一原因。由於沒有公關(guān)團購銷量，區(qū)域銷售人員不得不投入人員做團購工作。而沒有專職人員，就沒有銷量。因此，無法形成良性循環(huán)。
3、企業(yè)沒有專職的團購組織往往是在人員費用和銷量的權(quán)衡中選者了銷量。因為作酒店的很熟悉，每個促銷員每個月能銷售多少瓶酒很有把握，而公關(guān)團購人員在短時閒內(nèi)卻只能看到投入。
障礙二：配套的預(yù)算、報銷管理體係。
建立一套及靈活又可控的“贈酒”“請客”的管理體係，就是保證“公關(guān)團購”推廣模式的基礎(chǔ)，也是核心競爭力之一。（眾多的企業(yè)只是知道方法，而沒有配套的管理體係作保證，因此無法執(zhí)行。
障礙三：賒銷。
1、賒銷的本質(zhì)是：獲得銷售渠道。
2、沒有賒銷就沒有團購，像做酒店一樣去做公關(guān)團購，作酒店能不賒銷嗎？
3、在公關(guān)團購中賒銷風(fēng)險相對不高，企事業(yè)單位的壞賬率實質(zhì)上比酒店低得多，而銷售毛利率卻很高。
障礙四：前置性投入。
1、團購部門前期銷量有限，比做酒店“槃中槃”見效還要慢，所以相比之下更需要前置性投入過程。
2、由於名煙名酒店發(fā)達，更多的名煙名酒依賴于團購而生存，因而往往我們直接團購銷售的量并不大。
3、但這并不代表我們不重視公關(guān)團購！通過公關(guān)強化品牌拉力，培育核心消費者，是市場輕推重拉的重要措施之一。
障礙五：“一桌式”品鑒會，需要理解和資源保障。
1、大多數(shù)人把“品鑒會”和“大型”相聯(lián)係。以往的品鑒會形式是為品鑒而品鑒會，採用專家“自拉自唱”的辦法，注定收傚甚微。
2、在現(xiàn)實中，真正具廣泛推廣意義的是“一桌式”品鑒會。在“時間”越來越成為“不可復(fù)製的稀缺資源”的時代背景下，我們和團購客戶都沒有時間耗費在大型品鑒會上。
3、可能是經(jīng)?！俺猿院群取?，因此，在費用審批和報銷時，需要更多的”理解”。否則，品鑒會會沒有資源支持只能成為理念。
萬理財計劃書篇二
隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，人民生活水平的提高，家庭金融資產(chǎn)的不斷增加，投資理財已成為日益重要的問題，家庭投資理財是針對風(fēng)險進行個人資財?shù)挠行顿Y，以使財富保值、增值，能夠抵御社會生活中的經(jīng)濟風(fēng)險，不管是儲蓄投資、股票投資，外匯、保險投資，由于投資品種日益增多，所需的專業(yè)知識也不盡相同，投資方法也很難完全掌握，家庭的資產(chǎn)選擇、組合、調(diào)整行為均定義為家庭對某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向。那哪一種投資理財方才是最好的呢？我認為適合自己的才是最好的。
下面是我對自己家庭的財務(wù)狀況分析，以此來選擇最適合自己家的理財計劃。
目前，我家家庭的主要收入來源是父母2人個體經(jīng)營所得，每月穩(wěn)定收入為25000元。每年還有約6萬元的不固定收入。父母二人居住在二線城市，每年需3萬元生活費。而我在大學(xué)期間的月基本生活費1000元，每年包括學(xué)費和其他開支需支出20000元。我家里有汽車，但主要交通工具是電動車，交通方面開支較小。每年約7000元。全家醫(yī)療費用和父母雙方的醫(yī)保費用每年約5000元，父母每月給雙方父母贍養(yǎng)費各500元。每年結(jié)余都被父母存為定期和活期存款，并未做其他投資。家中目前無負債。
1、在滿足自己正常的生活需要并保證生活質(zhì)量的基礎(chǔ)上增加合理投資，抵抗通貨膨脹，更高增值。
2、父母計劃2年內(nèi)買房，采取分期付款方式，首付300000元。3、完成女兒在大學(xué)的教育4、為自己養(yǎng)老做準備。。
基礎(chǔ)上能有一些增值收入，對收益目標要求一般。
且由于家中的短期目標，父母投資目標實現(xiàn)的限制因素也有如下一些：
1、因為近2年有大的購房支出，父母主要會考慮3月期，半年期，一年期的投資。其中對半年期、一年期投入較多。
2、在保證日常開銷的`基礎(chǔ)上，主要投資健康財產(chǎn)保險，其次是金融理財產(chǎn)品3、因家中個體經(jīng)營，對資金流動性要求較高。綜合以上，我對自己家庭的投資組合建議：
1、父母二人現(xiàn)在都只有醫(yī)療保險而沒有養(yǎng)老保險，但是醫(yī)療保險只“保”不“包”，并且沒有買養(yǎng)老保險。所以我建議先購買養(yǎng)老保險，并將商業(yè)保險作為補充，增強家庭抗風(fēng)險的能力。
2、銀行的存款利息較低，加之如今通貨膨脹率居高不下，若是僅僅將閑置資金存在銀行，不能起到保值的作用。而且，父母的工作較為繁忙，專業(yè)知識少，沒有時間打理過于復(fù)雜的投資。因此，可以考慮到家庭經(jīng)濟情況購買少量基金組合。這樣在收益一定的前提下能更大程度上降低風(fēng)險。
3、在生活上，日常生活應(yīng)該注意勞逸結(jié)合，適當提高生活質(zhì)量，可以對旅游和健康方面的支出有所增加。建議考慮增加購買健康保險。
4、手上應(yīng)該準備一定數(shù)量的應(yīng)急金用來支付日常生活費用和突發(fā)開支，例如人情往來、額外支出等。
因此，我的配置組合首先是父母增加2人養(yǎng)老保險每年共1000元，其次是購買重疾險1000元，增加每年的旅游支出，并購買商業(yè)健康保險。其次，父母可以拿出100000元的銀行存款，投資于組合債券，因父母都不太懂，可以選擇專門的理財公司代為投資。同時，預(yù)留出女兒的教育費用5萬元。最后，父母應(yīng)將其他款項作為應(yīng)急準備金以活期存款方式存于銀行，并保留定期存款約300000元，作為首付不動。
根據(jù)自己家里的情況，我將資產(chǎn)分為四份：投資基金、保險、定期儲蓄和活期儲蓄，風(fēng)險投資、應(yīng)急用錢皆兼顧到。注重對資金的合理配置，我認為較適合自己的家庭情況。
萬理財計劃書篇三
x年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作方向和任務(wù)指標，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責(zé)策劃的.理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
萬理財計劃書篇四
我叫xxx，于200x年畢業(yè)于x大學(xué)專業(yè)，曾經(jīng)在證券任理財經(jīng)理一職。x年的理財經(jīng)理工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以"為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)"為己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作方向和任務(wù)指標，明確自己"應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好"，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的'理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
萬理財計劃書篇五
家庭資產(chǎn)負債情況（單位人民幣：萬元）。
每月收支狀況（單位人民幣：元）。
全家保險狀況（單位人民幣：萬元）。
收入預(yù)算表（預(yù)期年份20xx年）。
1結(jié)構(gòu)分析。
1)資產(chǎn)項目分析。
流動資產(chǎn)：200000每月開支：9000。
每月開支*3=9000*3=27000。
說明家庭的流動資產(chǎn)足夠支付日常的開支。
2)負債項目分析。
家庭總資產(chǎn)250萬家庭總負債30萬。
家庭總資產(chǎn)家庭總負債3)凈資產(chǎn)項目分析。
凈資產(chǎn)為220萬為正。
總結(jié)：從資產(chǎn)負債表的結(jié)構(gòu)分析來看，家庭的資產(chǎn)負債是健康的。
2比率分析。
1)總資產(chǎn)負債率分析。
總資產(chǎn)負債率=總負債/總資產(chǎn)=30/250=12%。
這項數(shù)據(jù)反映了您家庭綜合還債能力的高低。該比率小于0.5，說明負債比例適宜，家庭有能力承擔(dān)。負債率比較低，債務(wù)壓力小，一般不會出現(xiàn)財務(wù)危機。
2)凈資產(chǎn)比率分析。
凈資產(chǎn)=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=1300000/2200000=59%。
3)償付比率分析。
償付比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)=220/250=88%。
總結(jié)：通過以上分析可以看出，家庭財務(wù)狀況和收支情況相對穩(wěn)定，債務(wù)負擔(dān)也比較輕。但家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)單一，且儲蓄所占比率太高，整個家庭財產(chǎn)管理過于保守，影響了家庭資產(chǎn)的收益性。另外，家庭保障仍略顯不足，需要進一步加強。
解決方式：盡快調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，適度對基金和保險等產(chǎn)品加大投資，以實現(xiàn)您家庭資產(chǎn)長期保值、增值的理財目標。
1)收入結(jié)構(gòu)分析。
工作收入15000*12=180000理財收入3000*12=36000。
工作收入高于理財收入，而且工作收入過高，應(yīng)該增加理財收入2)支出結(jié)構(gòu)分析。
信貸支出30000總支出9000*12=1080003)儲蓄結(jié)構(gòu)分析。
生活儲蓄遠大于理財儲蓄應(yīng)該增加理財儲蓄。
2比率分析。
1)收支比率。
收支比率=支出/收入。
=69000/120000=0.575。
2)儲蓄比率分析。
儲蓄比率=盈余/稅后收入=108000/216000=0.5。
儲蓄比率是客戶現(xiàn)金流量表中盈余和收入的比率，它反映了客戶控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力。該比率說明家庭控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力都較強。
生命周期是一種非常有用的工具，標準的生命周期分析認為市場經(jīng)歷發(fā)展、成長、成熟、衰退幾個階段。然而，真實的情況要微妙得多，給那些真正理解這一過程的企業(yè)提供了更多的機會，同時也更好地對未來可能發(fā)生的危機進行規(guī)避。
現(xiàn)在我正處于上完大學(xué)到參加工作這個過渡期，所以家庭的生命周期正處于家庭成長期到家庭成熟期這個過渡時期。這個時候債務(wù)已經(jīng)逐漸減輕，理財重點是適當增加高風(fēng)險高收益的投資，父母需要提前考慮退休以后的生活安排和投資。
1．準備一個私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去。
2．辦一張銀行卡，定期存取款項。
3．制定一個每月消費計劃，如果不嫌麻煩的話，將錢分別存在兩張卡上，這樣你的一個月就被分成15天一次；如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢。
4．把自己每個月的生活費分成3份，一份用做伙食費（1000元），一份用做課余活動經(jīng)費（500元），還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費（500元），剩下的可以適時分配或存入銀行。
5．減少逛街的次數(shù)，減少對商品的接觸.
6．實現(xiàn)理財計劃最重要的一點就是要懂得如何開源節(jié)流，盡量減少下飯店，吃快餐的次數(shù)，此類吃飯費用就會占我們生活費的很大一部分，理財計劃恐怕也難以實現(xiàn)。其次，還要隨時對自己的資金了如指掌，確立理財目標。
7．每月做一個理財計劃，列出哪些是應(yīng)該買的，哪些是不必要花費的，哪些是可買可不買的，以及哪些是一定要買的但是目前暫時可以不要的，然后記錄每一次的開銷，使你的支出有清楚的了解，知道在何處刪減，為什么要刪減，以及刪減那些，月未看看哪些是必不可少的開支，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支，是否和計劃相符，如超出計劃，下月就要對不該有的開支和其他的要適當調(diào)整自己的消費行為。
8．在做到以上幾點以后，如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費，相應(yīng)的你就可以多存一點錢轉(zhuǎn)入下個月，行成一個良性循環(huán)的話，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源，可以更加自由地安排未來的開支，實現(xiàn)個人經(jīng)濟目標。
人身保險：以人的生命和身體為投保對象，包括人壽保險、意外傷害險、健康保險。
財產(chǎn)保險：以家庭財產(chǎn)為投保對象。
責(zé)任保險：以被保險人的民事賠償責(zé)任為投保對象，包括公眾責(zé)任險、產(chǎn)品責(zé)任險、職業(yè)責(zé)任險、雇主責(zé)任險。
家庭現(xiàn)在的狀況正處于家庭的成熟期與空巢期之間，父母的`負擔(dān)較輕，儲蓄能力比較強。理財活動是準備退休金，適當進行多元化投資，降低投資組合風(fēng)險。保險需求為意外傷害險、健康保險、養(yǎng)老保險、年金保險和財產(chǎn)險。
以下推薦產(chǎn)品的過往收益情況。
1．開源節(jié)流，拒絕各種誘惑及不良理財習(xí)慣。
要懂得珍惜父母給的生活費。很多大學(xué)生追品牌講檔次，虛榮，好攀比，不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力，這都是應(yīng)該杜絕的。
2．理財非生財，投資要謹慎。
也有大學(xué)生認為，理財就是要投資生財。其實這是一個誤區(qū)。如今，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒，但還是要正確看待。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生，在面對投資股市等風(fēng)險類理財產(chǎn)品的時候，別單純把它看作是“生財之道”，而應(yīng)該更注重此行為對未來了解投資市場，積累投資經(jīng)驗的作用。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入，可用一小部分資金投石問路。同時還要注意金融知識的學(xué)習(xí)，多為自己武裝一些知識，認識更多的理財工具，從基礎(chǔ)入手，并要做好思想準備，考慮好自己的經(jīng)濟和心理承受能力，長期的刻苦鉆研。更需要強調(diào)的是別過度沉迷于投資，而耽誤了正常的學(xué)習(xí)。
3．能力來自與學(xué)習(xí)和實踐經(jīng)驗的積累。
常聽人以“沒有數(shù)字概念”、“天生不擅理財”等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關(guān)的理財問題。事實上，任何一項能力都非天生俱有，耐心學(xué)習(xí)與實際經(jīng)驗才是重點。理財能力也是一樣，也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué)、經(jīng)濟等學(xué)科者較能觸類旁通，也較有“理財意識”，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟日益發(fā)達，每個人都無法自免于個人理財責(zé)任之外。
正確的理財觀念不僅會讓你對金錢的支配有度，而且還可以鍛煉理財能力。
生活需要規(guī)劃，財富需要打理，你不理財，財不理你。
大學(xué)階段是理財?shù)钠鸩诫A段，也是學(xué)習(xí)理財?shù)狞S金期，有正確的理財觀念做指導(dǎo)，掌握必需的理財嘗試，養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，將受益終生。
萬理財計劃書篇六
對于一般家庭來說，首先要從活期存款中拿出部分資金作為家庭備用金。家庭備用金一般為3-6個月的家庭月開支，以備不時之需，大概約為78750元。可將此準備金的1/3放在銀行活期存款，現(xiàn)在的貨幣基金存取方便靈活，安全快捷，且收益要比存在銀行高的多，那么另外2/3放在財付通或余額寶等貨幣基金里，可享受3%左右的收益。資金也能隨用隨取，家庭如需緊急使用資金時，就能隨時拿出來使用。
添加家庭保障規(guī)劃。
貴金屬投資。
可以拿出5萬元用來購買黃金等貴金屬，投資者需要注意的是，熊市依然延續(xù)，謹慎買入，未來1至2年內(nèi)，黃金價格大幅度走高的可能性不大，不太可能恢復(fù)之前的牛市行情。由于黃金價格成因復(fù)雜，市場的發(fā)展不容易預(yù)測，財大師小編并不建議投資者一次性投入過多資金，因此這類資產(chǎn)占投資組合的比重也不宜過高。
基金定投。
基金可以按投資范圍的不同分為貨幣型、債券型、混合型和股票型四大類。保守投資者可主要配置貨幣型和債券型基金品種，并根據(jù)投資期限及具體風(fēng)險承受力加入適當比例的偏股型基金品種。穩(wěn)健型投資者可以投資債券型和偏股型品種，進取型投資者可以集中投資偏股型品種或另類投資者品種。一般來講基金定投的風(fēng)險比較的小，適合家庭投資，可以拿出資產(chǎn)的30%-50%選擇合適的一支到兩支基金進行投資。
基金定投的核心技巧在于攤低單位成本，越跌越投，波動越大獲利越大;基金定投的優(yōu)勢在于分批入市，適合工薪階層理財，且簡單易上手，沒有太過于高深的技巧，弱化了擇市時機的重要性，通過使用加強版的基金定投策略甚至可以獲得年化20%以上的收益。基金定投的核心理念是堅持定期投資，止盈不止損，當達到預(yù)期盈利目標時選擇賣出或者繼續(xù)定投;.基金定投在時間充沛的情況下周期越短越好，能充份平滑風(fēng)險，增加收益。
p2p理財。
p2p理財?shù)耐顿Y門檻比較的低，一般來講100元起投，且收益相對于其他的理財方式來說，收益也比較的高，建議拿出資產(chǎn)的30%左右用于投資p2p,但是在選擇p2p理財平臺的時候一定要有以下幾個原則，第一，一定是要大平臺，上市公司或者上市公司控股，這種就是典型的背靠大樹好乘涼，不怕平臺跑路;第二，收益率一定要合理，那種收益率奇高動不動百分之十幾到二十的，一定有什么貓膩，要避而遠之;第三，短標要多，1到3個月的，輔助6個月左右的中長標，p2p作為一種理財手段，在監(jiān)管政策尚未明朗，平臺風(fēng)控尚未完善之前，長期持有風(fēng)險還是在的，所以一般以中短標為主以便隨時控制風(fēng)險。p2p作為貨基的補充，在保證平臺安全性前提下，又能維持較高的收益率，還是一種不錯的理財選擇。
購買保險。
“天有不測風(fēng)云，人有旦夕禍?！睕]有人知道明天會發(fā)生什么，為了保障家庭成員的安全，如果有突發(fā)的意外情況，不會使家庭的損失，太過于嚴重所以財大師小編建議拿出資產(chǎn)的10%來為家庭成員購買保險產(chǎn)品，如意外險、疾病險等。保險的購買在一定程度上增加了家庭的保障。
備用資金。
還有5萬元可以作為備用資金，在日常生活中可能會出現(xiàn)臨時要用錢的時候，這5萬元就可以用來周轉(zhuǎn)，不會在有意外支出的時候?qū)е率诸^上無錢可用。
萬理財計劃書篇七
步入大學(xué)，意味著我將離開父母，到一個陌生的地方一個人生活四年。而這期間，父母給的生活費就變成了，他們給我的最直接，最實在的，最真誠的無言的愛的關(guān)懷！而我要做的就是，合理的利用這些錢，打理好自己的生活和學(xué)習(xí)！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對自己，對父母最基本的責(zé)任吧！
理財規(guī)劃是對自己未來的一種長遠規(guī)劃！個人理財業(yè)務(wù)理財是指通過自己對財富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財富增值。而身為大學(xué)生的我以前認為：等我有錢了，再做個人理財，現(xiàn)在沒錢，哪來的理財可言！現(xiàn)在深深的意識到自己錯了，對自己的錢進行規(guī)劃，讓每一分錢都得到效用的最大化，錢盡其用。不亂花錢，買些不必要的東西。在每月的月初從沒有做過預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢花就行，不必實行具體的計劃。即用錢沒有計劃，主觀隨意性強，這毛病一定要改掉。從我的消費中還可以看出我的消費結(jié)構(gòu)單一，最主要的仍是食物和交通等消費項目，服裝、化妝品、零食等消費占了很大一部分，然后依次是娛樂、學(xué)習(xí)和通訊。在消費中，缺乏精神層次方面的消費。
對于服裝、化妝品和零食等的消費，沒有在合理的范圍內(nèi)，導(dǎo)致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象，淪落為“月光族”！身為女生，我對漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費資金。以及自己在鐘愛的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無意中就加重了消費負擔(dān)。在所有支出中還包括一項，就是社交自出。經(jīng)常會有班級或?qū)W校中的社團組織活動，最后決定在飯桌上慶?；顒拥膭倮Ｒ约盀榱藵M足自己的虛榮，請同學(xué)吃飯、唱歌等。還有最后一點就是：對于理財?shù)恼J識和態(tài)度在理財知識的認識和態(tài)度方面，我應(yīng)該有所改變。對理財有很多盲目的，錯誤的認識。開始時認為理財是通過各種投資活動實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，對于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過程！這些想法都有些片面。以上是我對自己在過去的消費中的反思，希望在以后的消費中能去除這些弊端。
現(xiàn)在我也很深切的意識到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費習(xí)慣，對自己的錢財有一個很好的計劃，將會對今后的生活起到很大的一個影響作用。
從以上可以看出，每月可能有80塊錢的結(jié)余，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒有了，可能還要借債！這就是我的消費現(xiàn)狀，很窘迫的狀態(tài)。
我想我當前最應(yīng)該做的.，就是把目前自己擁有的錢消費好，然后在進一步進行自己的理財規(guī)劃。
我將調(diào)整我的消費結(jié)構(gòu)，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。
伙食費，其中減少的是對奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費。而通訊費及日常生活開支，主要減少了不必要的消費如飾物，社交活動等的開支。其他減少的是對衣服，化妝品的購買。
而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費，為自己的未來做一些投資，如，我是學(xué)經(jīng)濟類專業(yè)的，我可以考些證書，例如，會計從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證，銀行從業(yè)資格證等這些與競技類專業(yè)有關(guān)的證書，將來對我的就業(yè)有很大的幫助。
我想對于未來每個人都有自己的期望，我也一樣。對于未來，我有著美好的設(shè)想。通過自己的能力，好好的安排，規(guī)劃，利用自己轉(zhuǎn)來的錢，讓自己過上幸?？鞓返纳?，這是我對未來的美好愿望。以上是我的設(shè)想，希望能夠美夢成真。
萬理財計劃書篇八
xx機構(gòu)創(chuàng)立于，是由長期在中國、美國、新加坡三國傳媒領(lǐng)域從事經(jīng)營管理的資深人士創(chuàng)立的、在中國從事電視傳媒業(yè)并擁有海外業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的傳媒公司。xx機構(gòu)包括分別注冊于北京、洛杉磯、新加坡的四家電視和廣告公司，目前企業(yè)總?cè)藬?shù)為61人。
二、產(chǎn)品與服務(wù)。
(一)影視節(jié)目：xx從海外購買或自己包裝、制作影視節(jié)目，向國內(nèi)各地電視臺、音像出版公司、寬帶網(wǎng)絡(luò)等媒體公司出售其播映權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離”、“網(wǎng)臺分離”這些新政策都直接或間接地給非國有電視企業(yè)帶來了擴大市場份額的機會。
至xx年，中國擁有11.85億電視觀眾、1000家以上各類電視臺，已成為世界上最大的電視觀眾市場和電視內(nèi)容需求市場之一。
互動電視、寬帶網(wǎng)絡(luò)、vod點播等數(shù)字媒體的快速發(fā)展在未來三年內(nèi)將為影視內(nèi)容提供商帶來更大規(guī)模的收益。
xx在電視內(nèi)容提供、電視廣告經(jīng)營、寬帶內(nèi)容提供、音像內(nèi)容提供等方面都占據(jù)一定的市場份額。
四、市場份額與競爭。
在面向全國發(fā)行的電視欄目市場領(lǐng)域里，xx的.主要欄目目前占全國各地頻道總共13520小時/年的節(jié)目時段，市場占有率在同類公司里排名第二位。
在此類市場領(lǐng)域的廣告市場上，xx擁有全國各地頻道676小時/年的廣告時間。廣告時間的市場公開價格總額為1.29億元人民幣，在同類公司里排名也是第二位。
在面向全國發(fā)行的電視欄目市場領(lǐng)域中，自xx年1月起，隨著新節(jié)目的不斷推出，xx的市場份額已超過探索頻道、新華社、歡樂傳媒等主要競爭者，僅排名在光線傳播之后。在未來兩年里，xx仍將保持目前的市場擴張和市場份額增長趨勢，到xx年中旬成為欄目數(shù)量、占有頻道時間、廣告價值總額排名第一的電視節(jié)目公司。
在影視內(nèi)容版權(quán)交易的市場領(lǐng)域里，xx年xx以800小時以上節(jié)目量，
6,964,207元銷售收入在同類公司里排名居2-3名。主要競爭者為：映佳國際、大陸橋、唐龍國際。
xx年，xx與中央電視臺的海外節(jié)目交易收入為4,804,412元人民幣，是該臺的第二大海外節(jié)目交易伙伴。
五、營銷戰(zhàn)略。
以迅速擴大市場占有率，進一步形成市場領(lǐng)先者的地位為公司的營銷戰(zhàn)略。目前已經(jīng)取得顯著成效：一年以來公司提供的節(jié)目在占有頻道時間、廣告價值總額等方面在同類市場領(lǐng)域里排名都上升至第二位。
六、企業(yè)競爭優(yōu)勢。
(一)海外節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)。
基于創(chuàng)始人的海外傳媒背景及其運作經(jīng)驗，xx已經(jīng)建立起一個覆蓋全球的節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)(由中國節(jié)目公司、洛杉磯和新加坡分公司組成)，公司在海外節(jié)目供應(yīng)和內(nèi)容集成方面的能力遠勝于主要競爭對手。
(二)擁有完善的電視節(jié)目產(chǎn)業(yè)鏈條。
xx是國內(nèi)少數(shù)幾個擁有完善的電視節(jié)目產(chǎn)業(yè)鏈條(策劃—片源整合—制作—發(fā)行—市場營銷—廣告—多媒體開發(fā))的電視企業(yè)之一，并在產(chǎn)業(yè)鏈的大多數(shù)環(huán)節(jié)上都具備業(yè)內(nèi)一流的實力。
公司的節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)由全球300余家主要的制作公司構(gòu)成，國內(nèi)發(fā)行網(wǎng)絡(luò)可定期把節(jié)目供達200家以上地方電視頻道。在廣告經(jīng)營方面，公司已經(jīng)建立起一個有豐富經(jīng)驗的銷售團隊，并與茅臺酒、波導(dǎo)手機等越來越多的國內(nèi)外知名產(chǎn)品品牌有了良好的合作。
(三)龐大的節(jié)目庫。
公司長年積累形成的影視節(jié)目庫包括超過1300小時的自有版權(quán)母帶庫、xx0小時的具有優(yōu)先使用權(quán)的母帶庫、35000小時的樣帶庫、3,000,000小時全球節(jié)目資料庫，是目前國內(nèi)最完整的節(jié)目庫之一。
(四)企業(yè)品牌。
xx目前已成為國內(nèi)電視業(yè)最知名的電視公司之一。同時，xx的英文品牌xxx在海外電視業(yè)被廣泛認知為“oneofthemostimportantchinabuyer”(最重要的中國交易商之一)。
七、管理團隊。
xxxxx，創(chuàng)始人，聯(lián)合總裁。曾在新加坡、美國長期從事電視傳媒事業(yè)，在影視節(jié)目策劃、市場運作方面具有豐富的經(jīng)驗。目前作為中國民營傳媒界的代表人物，他在電視界享有廣泛的知名度。他一直是“亞洲電視論壇atf”、“中國電視金鷹節(jié)”等國內(nèi)外重要傳媒業(yè)盛會的演講嘉賓。
xxxxx，創(chuàng)始人，聯(lián)合總裁。長期在海外和北京、上海從事電視傳媒業(yè)的投資和運營。極強的傳媒運作能力和產(chǎn)業(yè)整合能力使他成為目前國內(nèi)電視圈內(nèi)具有影響力的傳媒經(jīng)營者。
xxxxxx，美國公司創(chuàng)始人、海外總經(jīng)理。長期在好萊塢的電視職業(yè)生涯使她成為通曉國際電視行業(yè)并具有很強經(jīng)營能力的職業(yè)經(jīng)理人。
除了以上來自新加坡、美國的高層傳媒經(jīng)營人，公司還擁有一支富有傳媒專業(yè)經(jīng)驗的本土核心團隊，共同形成一個高效率的xx管理層。
八、長期發(fā)展目標。
通過進一步加強公司已經(jīng)具備的傳媒產(chǎn)業(yè)鏈的各主要環(huán)節(jié)，形成更為完善的傳媒業(yè)經(jīng)營平臺。在未來五年內(nèi)，公司將發(fā)展成為以電視媒體的內(nèi)容提供和媒體經(jīng)營為主，同時涉及平面媒體、數(shù)字化媒體等其它媒體的跨媒體綜合性傳媒集團。xx年，公司的年營業(yè)額將超過億元，xx年，公司的年營業(yè)額將超過3億元。
九、財務(wù)預(yù)測與融資計劃。
公司在未來兩年的高速成長中，將分別形成2419.58萬元、7201.37萬元的銷售收入以及2227.50萬元、6278.67萬元的現(xiàn)金流入。
第一期融資計劃：以增資擴股方式融資1000萬—3000萬元人民幣；出讓股份范圍：10%—35%,資金使用：進一步擴大市場占有率，更迅速地占據(jù)市場領(lǐng)先地位；大幅度增強自制節(jié)目能力和節(jié)目開發(fā)能力。
第二期融資計劃：以增資擴股方式融資3000萬—5000萬元人民幣；出讓股份范圍：10%—30%,資金使用：頻道經(jīng)營與戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)擴展。
萬理財計劃書篇九
在二十一世紀經(jīng)濟高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的。
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R，增強他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運籌帷幄，把握未來。
2.加強大學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)?過程，提高他們的運用能力。
待定。
待定。
全校學(xué)生。
xx社團。
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認真填寫。(重復(fù)報名無效)。
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報名：
1.報名時間及地點：xxxxxx。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認真聽講，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段。初賽分數(shù)占最終成績60%，決賽分數(shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點是大致相同的，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細、簡要地對目標規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;。
b、財務(wù)狀況與投資目標的匹配度。
3、三個任意理財分項規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準。
4、制訂分項理財規(guī)劃，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標時間點——目標預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標預(yù)計需求、目標預(yù)計成本及投入”這樣的標準格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細闡述理由，舉例充分，引意得當。
6、可以選擇團隊合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
由xxx提供。
萬理財計劃書篇十
負債：無
保障：有社會基本保險
理財建議：考慮到其年齡較輕，風(fēng)險承受力較強，在現(xiàn)階段可追加投資股票型基金，也可利用工作之余拓寬收入來源。另外應(yīng)準備一些應(yīng)急資金，以應(yīng)付失業(yè)、生病等不時之需。金額一般為月支出的3~6倍即可，應(yīng)急準備金以少量現(xiàn)金、銀行活期存款和貨幣市場基金的形式組合即可。
姓名：阿菊
年齡：35
家庭狀況：已婚，有一5歲的女兒
收入：夫妻兩人年收入共計15萬元，其中女方收入約占1/3
支出：10萬元/年
負債：現(xiàn)有銀行房貸48萬元，還款期為2002~2024年，月供款3000元
家庭保障：兩人單位按照國家要求上基本保險，女兒有6萬元保額的教育險(月繳)。
理財建議：現(xiàn)階段其房貸等理財目標對資金安全性要求較高，所以整體上建議投資中等風(fēng)險的理財產(chǎn)品，如配置型基金以及少量股票型和指數(shù)型基金，封閉式基金也可以關(guān)注。應(yīng)急準備金為月支出的6~9倍。在已有的社會保險基礎(chǔ)上，還需要一些商業(yè)保險。
姓名：唐姨
年齡：65
家庭狀況：已婚，女兒已成家
家庭收入：夫妻兩人年收入共計18萬元，其中女方收入約占2/5
家庭支出：7萬元左右
家庭資產(chǎn)：價值100萬元住房+30萬元(活期存款3萬元，各種期限的定期存款24萬元，國債3萬元)
家庭負債狀況：無家庭保障狀況：有社會基本保險
理財建議：30萬元的金融性資產(chǎn)中主要是定期存款和國庫券，到期變現(xiàn)并建立應(yīng)急準備金后，剩下的錢建議做如下安排：購買銀行人民幣理財產(chǎn)品，購買債券型和保本型基金。建議安排10萬元的應(yīng)急準備金，以應(yīng)付生病住院等急需的花銷。(興業(yè)銀行貴賓理財部朱鶯)
萬理財計劃書篇十一
理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情，那么如何制定理財。
下面是本站小編收集整理的理財銷售計劃，歡迎閱讀。
(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
xx部門負責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。
深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關(guān)。
(二)加強服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。
要建設(shè)好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。
二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進行指導(dǎo)。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。
(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。
完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設(shè)計，制定適當?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇，擴大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制，增強市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。
(四)抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設(shè)，加緊培養(yǎng)xx部門人才。
要加強人員管理，實施日常工作規(guī)范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。
(五)強化流程管理，提高風(fēng)險控制水平。
要以風(fēng)險防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改。
一、對于銷售工作的認識。
1.市場分析，根據(jù)市場容量和個人能力，客觀、科學(xué)的制定出銷售任務(wù)。暫訂年任務(wù)：銷售額100萬元。
2.適時作出工作計劃，制定出月計劃和周計劃。并定期與業(yè)務(wù)相關(guān)人員會議溝通，確保各專業(yè)負責(zé)人及時跟進。
3.注重績效管理，對績效計劃、績效執(zhí)行、績效評估進行全程的關(guān)注與跟蹤。
4.目標市場定位，區(qū)分大客戶與一般客戶，分別對待，加強對大客戶的溝通與合作，用相同的時間贏取最大的市場份額。
5.不斷學(xué)習(xí)行業(yè)新知識，新產(chǎn)品，為客戶帶來實用的資訊，更好為客戶服務(wù)。并結(jié)識弱電各行業(yè)各檔次的優(yōu)秀產(chǎn)品提供商，以備工程商需要時能及時作好項目配合，并可以和同行分享行業(yè)人脈和項目信息，達到多贏。
6.先友后單，與客戶發(fā)展良好的友誼，處處為客戶著想，把客戶當成自己的好朋友，達到思想和情感上的交融。
7.對客戶不能有隱瞞和欺騙，答應(yīng)客戶的承諾要及時兌現(xiàn)，講誠信不僅是經(jīng)商之本，也是為人之本。
8.努力保持同事關(guān)系，善待同事，確保各部門在項目實施中各項職能的順利執(zhí)行。
二、銷售工作具體量化任務(wù)。
1.制定出月計劃和周計劃、及每日的工作量。每天至少打30個電話，每周至少拜訪20位客戶，促使?jié)撛诳蛻魪牧孔兊劫|(zhì)變。上午重點電話回訪和預(yù)約客戶，下午時間長可安排拜訪客戶?？紤]北京市地廣人多，交通涌堵，預(yù)約時最好選擇客戶在相同或接近的地點。
2.見客戶之前要多了解客戶的主營業(yè)務(wù)和潛在需求，最好先了解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題，并為客戶提供針對性的解決方案。
3、從招標網(wǎng)或其他渠道多搜集些項目信息供工程商投標參考，并為工程商出謀劃策，配合工程商技術(shù)和商務(wù)上的項目運作。
4、做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項，并標注重要未辦理事項。
5.填寫項目跟蹤表，根據(jù)項目進度：前期設(shè)計、投標、深化設(shè)計、備貨執(zhí)行、驗收等跟進，并完成各階段工作。
6、前期設(shè)計的項目重點跟進，至少一周回訪一次客戶，必要時配合工程商做業(yè)主的工作，其他階段跟蹤的項目至少二周回訪一次。工程商投標日期及項目進展重要日期需謹記，并及時跟進和回訪。
7、前期設(shè)計階段主動爭取參與項目繪圖和方案設(shè)計，為工程商解決本專業(yè)的設(shè)計工作。
8.投標過程中，提前兩天整理好相應(yīng)的商務(wù)文件，快遞或送到工程商手上，以防止有任何遺漏和錯誤。
9.投標結(jié)束，及時回訪客戶，詢問投標結(jié)果。中標后主動要求深化設(shè)計，幫工程商承擔(dān)全部或部份設(shè)計工作，準備施工所需圖紙(設(shè)備安裝圖及管線圖)。
10.爭取早日與工程商簽訂供貨。
合同。
并收取預(yù)付款提前安排備貨以最快的供應(yīng)時間響應(yīng)工程商的需求爭取早日回款。
11.貨到現(xiàn)場，等工程安裝完設(shè)備，申請技術(shù)部安排調(diào)試人員到現(xiàn)場調(diào)試。
12.提前準備驗收文檔，驗收完成后及時收款，保證良好的資金周轉(zhuǎn)率。
三、銷售與生活兼顧，快樂地工作。
定期組織同行舉辦沙龍會，增進彼此友誼，更好的交流。
客戶、同行間雖然存在競爭，可也需要同行間互相學(xué)習(xí)和交流，本人也曾參加過類似的聚會，也詢問過客戶，都很愿意參加這樣的聚會，所以本人認為不存在矛盾，而且同行間除了工作還可以享受生活，讓沙龍成為生活的一部份，讓工作在更快樂的環(huán)境下進行。
在過去的工作中，有成功的，也有失敗的，有做好的，也有做的不好的，不管怎么說都成為歷史?，F(xiàn)在接到一個新產(chǎn)品，我的。
口號。
是：不為失敗找借口，只為成功找方法。我的季度個人銷售工作計劃具體做法是：多跑多聽多總結(jié)，多思多悟多解決，勤動腦，勤拜訪，必須做到：“銅頭鐵嘴橡皮肚子飛毛腿”。做一名剛強的業(yè)務(wù)員。
下半年工作計劃。
如下：
一，市場swot分析。
(1)，優(yōu)勢：企業(yè)規(guī)模大資金雄厚，價格低，產(chǎn)品質(zhì)量有保證。
(2)，劣勢：產(chǎn)品正在導(dǎo)入期，各方面還不成熟，客戶不穩(wěn)定，條件有限(沒有自己的物流配送)。
總之老品牌占山為王，市場，客戶穩(wěn)定。要想在這片成熟，競爭非常激烈的無煙戰(zhàn)場上打出一片天地。我們必須比別人付出10倍的艱辛。
二，產(chǎn)品需求分析。
1，童車制造業(yè)：主要是：兒童車兒童床類。
2，休閑用品公司：主要是：帳篷吊床吊椅休閑桌等。
3，家具產(chǎn)業(yè)：主要是：五金類家具。
4，體育健身業(yè)：主要是：單雙杠腳踏車等。
5，金屬制造業(yè)：主要是：柵欄、護欄，學(xué)生床等。
6，造船業(yè)等等。
三，
個人工作計劃。
如下：
1,以開發(fā)客戶為主，調(diào)研客戶信息為輔，兩者結(jié)合，共同開拓鋼管市常。
2,對老客戶和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，勤拜訪，多和客戶溝通，穩(wěn)定與客戶的關(guān)系。對于重點客戶作重點對待。
3,在擁有老客戶的同時，對開發(fā)新客戶，找出潛在的客戶。
4,加強業(yè)務(wù)和專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，在和客戶交流時，多聽少說，準確掌握客戶對產(chǎn)品的需求和要求，提出合理化建議方案。
5,多了解客戶信息，對于重點客戶建立檔案，對于潛在客戶要多跟近。
6,掌握客戶類型，采用不同的銷售模式，完善自己和創(chuàng)新意志相結(jié)合，分層總結(jié)。
四，對自己工作要求如下：
1,做到一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
2,見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準備工作。
3,對所有的客戶工作態(tài)度要端正，給客戶一個好的印象，為公司樹立形象。
4,客戶遇到問題，不能直之不理，一定要盡全力幫助他們解決。把我們的客服帶給客戶讓他們感到我們公司溫暖。買者省心，用者放心。
5,要有健康的體魄，樂觀的心情，積極的態(tài)度。對同事友好，對公司忠誠。
6,要和同事多溝通，業(yè)務(wù)多交流，多探討。才能不斷增強業(yè)務(wù)的技能和水準。
7,到十一月份，要有兩至三個穩(wěn)定的客戶。保證鋼管的業(yè)務(wù)量。
8,十月份是個非常嚴峻的時期，業(yè)務(wù)剛剛開始，市場剛剛啟動，對市場中的客戶還不太了解。希望爭取拿到一至二個定單。
五.在以后的銷售工作中采用：“重點式”和“深度式”銷售相結(jié)合。采用“顧問式”銷售和“電話式”銷售相結(jié)合。
萬理財計劃書篇十二
我相信這種理財方式是每一個人都能接受的。
二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進行投資我的資金安全嗎？
您在我們公司開戶的'帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進行綁定，
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個人所得稅后，
沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間。
三：我現(xiàn)在沒資金，做生意虧了/我只是個打工的。
了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，
在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后，覺得這個計劃行得通，風(fēng)險小，
利潤空間大與您簽定受法律保護的文件合同時候，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃，
更不會去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍。
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萬理財計劃書篇十三
我相信這種理財方式是每一個人都能接受的。
二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進行投資我的資金安全嗎？
您在我們公司開戶的'帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進行綁定，
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個人所得稅后，
沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間。
三：我現(xiàn)在沒資金，做生意虧了/我只是個打工的。
了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，
在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后，覺得這個計劃行得通，風(fēng)險小，
利潤空間大與您簽定受法律保護的文件合同時候，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃，
更不會去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍。
萬理財計劃書篇十四
模板就是把個人的收入和支出進行合理的計劃安排和使用。當組織成一個家庭的時候，模板就變復(fù)雜了，孩子的養(yǎng)育費、父母的贍養(yǎng)費、家庭的日常開支、自己將來的養(yǎng)老費、各種家庭保障等等。在進行規(guī)劃之前，先整理一下家庭財產(chǎn)，有多少存款、多少投資、多少負債、多少固定資產(chǎn)、多少流動現(xiàn)金，然后再制定理財規(guī)劃。
我們都知道，80后同父輩相比具有更加開放的消費思想，他們很多人也被成為月光族，他們并沒有太多的理財意識，即時消費和享受當前是他們的一貫作風(fēng)。但是，我們都知道，很多專家都認為，現(xiàn)在是風(fēng)險社會，我們作為一個社會的.群體，特別是80后已經(jīng)進入了而立之年，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活，還承擔(dān)著家庭的重擔(dān)，在這個風(fēng)險社會中，不僅要考慮自己還要考慮一家老小，如果沒有一個合理的家庭理財規(guī)劃書，那么當風(fēng)險來臨的時候，就像茫茫大海上的一葉扁舟，經(jīng)不起大風(fēng)大浪的顛簸，而石沉大海了，這樣看來，模板就變得尤為必要。
模板制作封面及前言。封面主要包含標題、執(zhí)行該模板的單位、出具模板的日期三部分的內(nèi)容;前言部分會涉及到致謝、模板的由來、模板書所用資料的來源、出具理財規(guī)劃單位的義務(wù)、客戶的義務(wù)、免責(zé)條款及相關(guān)的費用標準等。
以上就是關(guān)于個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃的詳細介紹，如需了解更多個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃請關(guān)注安心貸理財欄目。模板格式不定，可根據(jù)個人收入、資金、理財習(xí)慣等等，做出合適自身情況的模板。
萬理財計劃書篇十五
隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，人民生活水平的提高，家庭金融資產(chǎn)的不斷增加，投資理財已成為日益重要的問題， 家庭投資理財是針對風(fēng)險進行個人資財?shù)挠行顿Y， 以使財富保值、增值，能夠抵御社會生活中的經(jīng)濟風(fēng)險，不管是儲蓄投資、股票投資，外匯、保險投資，由于投資品種日益增多，所需的專業(yè)知識也不盡相同，投資方法也很難完全掌握，家庭的資產(chǎn)選擇、 組合、調(diào)整行為均定義為家庭對某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向。那哪一種投資理財方才是最好的呢？我認為適合自己的才是最好的。
下面是我對自己家庭的財務(wù)狀況分析，以此來選擇最適合自己家的理財計劃。
目前，我家家庭的主要收入來源是父母2人個體經(jīng)營所得，每月穩(wěn)定收入為25000元。每年還有約6萬元的不固定收入。父母二人居住在二線城市，每年需3萬元生活費。而我在大學(xué)期間的月基本生活費1000元，每年包括學(xué)費和其他開支需支出20000元。我家里有汽車，但主要交通工具是電動車，交通方面開支較小。每年約7000元。全家醫(yī)療費用和父母雙方的醫(yī)保費用每年約5000元，父母每月給雙方父母贍養(yǎng)費各500元。每年結(jié)余都被父母存為定期和活期存款，并未做其他投資。家中目前無負債。
我的父母對投資理財有以下幾個目標：
1、在滿足自己正常的生活需要并保證生活質(zhì)量的基礎(chǔ)上增加合理投資，抵抗通貨膨脹，更高增值。
2、父母計劃2年內(nèi)買房，采取分期付款方式，首付300000元。
3、完成女兒在大學(xué)的教育
4、為自己養(yǎng)老做準備。
基礎(chǔ)上能有一些增值收入，對收益目標要求一般。
且由于家中的短期目標，父母投資目標實現(xiàn)的限制因素也有如下一些：
1、因為近2年有大的購房支出，父母主要會考慮3月期，半年期，一年期的投資。其中對半年期、一年期投入較多。
2、在保證日常開銷的基礎(chǔ)上，主要投資健康財產(chǎn)保險，其次是金融理財產(chǎn)品 3、因家中個體經(jīng)營，對資金流動性要求較高。 綜合以上，我對自己家庭的投資組合建議：
1、 父母二人現(xiàn)在都只有醫(yī)療保險而沒有養(yǎng)老保險，但是醫(yī)療保險只“?！辈弧鞍?，并且沒有買養(yǎng)老保險。所以我建議先購買養(yǎng)老保險，并將商業(yè)保險作為補充，增強家庭抗風(fēng)險的能力。
2、 銀行的存款利息較低，加之如今通貨膨脹率居高不下，若是僅僅將閑置資金存在銀行，不能起到保值的作用。而且，父母的工作較為繁忙，專業(yè)知識少，沒有時間打理過于復(fù)雜的投資。因此，可以考慮到家庭經(jīng)濟情況購買少量基金組合。這樣在收益一定的前提下能更大程度上降低風(fēng)險。
3、 在生活上，日常生活應(yīng)該注意勞逸結(jié)合，適當提高生活質(zhì)量，可以對旅游和健康方面的支出有所增加。建議考慮增加購買健康保險。
4、 手上應(yīng)該準備一定數(shù)量的應(yīng)急金用來支付日常生活費用和突發(fā)開支，例如人情往來、額外支出等。
因此，我的配置組合首先是父母增加2人養(yǎng)老保險每年共1000元，其次是購買重疾險1000元，增加每年的旅游支出，并購買商業(yè)健康保險。其次，父母可以拿出100000元的銀行存款，投資于組合債券，因父母都不太懂，可以選擇專門的理財公司代為投資。同時，預(yù)留出女兒的教育費用5萬元。最后，父母應(yīng)將其他款項作為應(yīng)急準備金以活期存款方式存于銀行，并保留定期存款約300000元，作為首付不動。
根據(jù)自己家里的情況，我將資產(chǎn)分為四份：投資基金、保險、定期儲蓄和活期儲蓄，風(fēng)險投資、應(yīng)急用錢皆兼顧到。注重對資金的合理配置，我認為較適合自己的家庭情況。
萬理財計劃書篇十六
活環(huán)境、未來目標和計劃、您對一些金融參數(shù)的假設(shè)、中華人民共和國目前生效的法律（含地方法規(guī)）以及目前所處的經(jīng)濟形勢，以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化。我們建議您定期審視您的財務(wù)目標和規(guī)劃，特別是當您的婚姻狀況改變時更需如此。
1)現(xiàn)金：在如常生活中，現(xiàn)金指鈔票，硬幣等在內(nèi)的法定貨幣?，F(xiàn)金最重要的特征是，他是被普遍接受得支付手段。在很多時候，活期存款同樣被用于直接支付，而且客戶可以非常方便的將活期存款轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金。所以，在本規(guī)劃書中，先進不僅包括鈔票和硬幣，號包括客戶的活期存款。
2)現(xiàn)金流及現(xiàn)金流量：現(xiàn)金流描述了客戶在一年當中流入以及流出的現(xiàn)金總量，二者之差極為當年現(xiàn)金凈流量。在本規(guī)劃書中，現(xiàn)金流入量是有六個部分構(gòu)成：日常收入，投資資產(chǎn)收益，資產(chǎn)變現(xiàn)，商業(yè)保險的保險金，舉借債務(wù)獲得的資金，住房公積金和社會統(tǒng)籌保險產(chǎn)生的收入?，F(xiàn)金流出量由四個部分構(gòu)成：日常支出，追加投資和購買資產(chǎn)，商業(yè)保險的保費支出，償還站務(wù)所用資金。
3)自用資產(chǎn)：既保護客戶日常生活質(zhì)量所需要的那部分財產(chǎn)，比如，客戶用于居住的住宅，不用做商業(yè)用途的自用汽車，客戶擁有的家用電器，家具，家庭裝飾品，以及客戶家庭成員的首飾，衣物等。這部分資產(chǎn)的價值使客戶生活質(zhì)量在資產(chǎn)方面的反應(yīng)。同時，在通常情況下，一般不考慮變現(xiàn)這部分資產(chǎn)。4)限制性資產(chǎn)：及客戶自己家庭成員的住房公積金和社會統(tǒng)籌養(yǎng)老保險，由于政策方面原因，這部分資產(chǎn)的運用受到一定的限制，所以，單獨類出這部分資產(chǎn)，以便客戶張無可自由支配資產(chǎn)的總額。
5)盈余現(xiàn)金分配：在未來的每一個年度，客戶都可能遇到現(xiàn)金有結(jié)余的情況，盈余現(xiàn)金分配計劃指在現(xiàn)今出現(xiàn)盈余的年度，對這部分英語的現(xiàn)金按該計劃的審定的比例進行分配，經(jīng)他們追加到各項投資中去。
6)通貨膨脹率：通貨膨脹率描述了貨幣實際購買力下降的程度，過高的通貨膨脹率會使您的收入不如原來那么“值錢“，從而導(dǎo)致客戶的生活質(zhì)量下降，因此，設(shè)置一個恰當?shù)耐ㄘ浥蛎浡视兄诳蛻粽_股價未來的支出水平。
7)緊急備用金：只從財務(wù)安全的角度出發(fā)，一個家庭應(yīng)但持有的最低現(xiàn)金金額，家庭可能在一些特殊情況下動用這部分現(xiàn)金。在本規(guī)劃書的盈余現(xiàn)金分配策略和赤字彌補策略中我們將使用到這個家設(shè)置。
8)收入及支出：雖然目前的收入和支出是確定的，但是必須認識。
到，未來的收入和支出都建立在假定得基礎(chǔ)上，這部分數(shù)據(jù)來源于客戶對自身收支狀況的準確描述和合理估計。在本計劃書中，收支數(shù)據(jù)會被多次使用。
（5）投資回報率：股票8%，基金5%，債券3%，定期存款為2%（6）社保養(yǎng)老金個人繳費比列為工資收入的8%(稅前扣除)，養(yǎng)老金賬戶平均回報率為2%。
（7）所在地當年的職工月平均工資為3000元。（8）住房貸款利率為6%。
（9）呂先生家庭風(fēng)險調(diào)查和測設(shè)結(jié)果為：風(fēng)險承受力為62分，對待風(fēng)險的態(tài)度為35分。
第二部分，你的基本資料1，資產(chǎn)負債表。
2，理財目標表。
3，現(xiàn)金流量表。
第三部分您的財務(wù)現(xiàn)狀分析家庭資產(chǎn)和負債狀況分析。
1資產(chǎn)=負債+凈資產(chǎn)，一般來說負債占總資產(chǎn)比率應(yīng)該在0.5以下。您的家庭負債比列為24%，您的家庭在償債方面沒有壓力和負擔(dān)。就償債能力看，您家的財務(wù)狀況還是很健康的！
2在您的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中，個人資產(chǎn)占據(jù)絕大比重，打到了78%，其詞是投資型資產(chǎn)21%。
投資型資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重的高低放映了一個家庭通過投資增加的財富以實現(xiàn)理財目標的能力，一般來講，比率在0.5以上比較好。您的指標值只有21%，低于建議指標，在一定程度長影響了您通過投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值的能力，因此，這項比率有待增加！
您的流動型資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重是1%，這部分資產(chǎn)應(yīng)用方便，單幾乎沒有任何效益。一般流動性資產(chǎn)合理額度是滿足家庭3月的開支，進的家庭3各月開支大概是2.4萬元，因此應(yīng)該適當增加活期存款的金額。
您的投資型資產(chǎn)由股票和定期儲蓄構(gòu)成。您有98%的股票投資，定期存款僅有2%，您投資股票是為了有很大的收益，但是因為風(fēng)險太大，我們建議您選擇投資一部分債券方面，風(fēng)險較低，收益也不錯。
但是您需要相關(guān)方面的知識。
家庭收入支出分析。
年度盈余反應(yīng)了客戶開源節(jié)流的能力。一般盈余占收入的40%以上，客戶的收入積累財富的能力比較強的。您的年度盈余是42%，剛好達到指標。算是比較合理的。
您的收入主要來源主要是自于工作收入以及獎金，高達92%。投資收入僅8%，說明您的工作對您的家庭很重要。
您的投資比列非常小，僅為年度收入的8%，因此您有必要增加金融資產(chǎn)的投資額度和投資回報率。
您的支出中基本日常支出占到了56%，子女教育支出占5%，社保養(yǎng)老保險支出12%，還貸22%，這些是您的必要支出。剩下的娛樂開支為5%。您的支出壓縮空間不大。
財務(wù)比率分析償付比率：
凈資產(chǎn)/資產(chǎn)=630000/830000*100%=76.00%。
償付比率高于0.5證明您的償還債務(wù)的能力很強，您在未來的可以利用的自己的信用額度，通過貸款提高生活質(zhì)量，優(yōu)化您的財務(wù)結(jié)構(gòu)。負債總資產(chǎn)比率：
負債/總資產(chǎn)=200000/830000*100%=24.10%。
您還是有一定得債務(wù)的，但是您的償債能力比較強，不用擔(dān)心。負債收入比率：
負債/收入=163150/200000*100%=122.60%。
您的負債收入比率高于0.4，說明您的財務(wù)狀況處于糟糕狀態(tài)，有待調(diào)整儲蓄比率：
盈余/收入=68510/163150*100%=42.00%。
您的家庭在滿足當年支出外，還可以將42%的收入用于增加儲蓄或。
者投資。由于您希望在未來購置房屋，將以保持儲蓄比率。流動性資產(chǎn)比率。
流動性資產(chǎn)/每月支出=10000/6900*100%=1.45。
您的流動資產(chǎn)可以滿足1.45個月的開支，一般認為流動性比率應(yīng)該控制在3個月左右比較合適，既滿足3個月日常支出，因此建議您適當?shù)脑黾踊钇诖婵?。投資與凈資產(chǎn)比率：
投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=220000/630000*100%=35.02%。
您的凈資產(chǎn)中有35.02%是由投資型資產(chǎn)構(gòu)成。一般認為，投資與凈資產(chǎn)的比率應(yīng)該保持在50%以上，才能保證其凈資產(chǎn)有較為合理的增長率，所以在未來時間里，您應(yīng)當逐漸增加投資在凈資產(chǎn)中的比率。投資回報率：
投資收益/投資資產(chǎn)=13000/220000*100%=6.01%。
您的投資回報率高于當前的定期存款回報率。建議您在未來的可以適當?shù)?增加收益更高的投資品種，獲得較高的投資回報。
家庭財務(wù)狀況結(jié)論：從以上的分析可以看出，您的財務(wù)狀況非常好，儲蓄能力比較強，您的凈資產(chǎn)過目打到630000，再加上可以節(jié)余68510，作為白領(lǐng)階層，您的收入狀況較為不錯。但是您的財務(wù)也存在不足之處，體現(xiàn)在：
很大的影響，所以建議您開辟新的收入來源，例如加大投資的力度。
b)資產(chǎn)配置不合理。您的資產(chǎn)配置防止過于單一和保守，建議您可以進行適當?shù)亩噙h的資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險的同時獲得較高的投資收益。
1現(xiàn)金以及投資規(guī)劃。對您的風(fēng)險調(diào)查和測試，表明。
另外，我們綜合一些指標，將您對待風(fēng)險的態(tài)度和承受能力進行評估，發(fā)現(xiàn)，您的風(fēng)險承受能力得分62分：對待風(fēng)險的態(tài)度得分是35分。
于呂先生家庭調(diào)查和測試結(jié)果顯示高先生屬于中高能力中低態(tài)度的投資資產(chǎn)組合。
1.金融資產(chǎn)配置調(diào)整表。
調(diào)整前的金融資產(chǎn)圖形。
調(diào)整后的投資資產(chǎn)（不包括現(xiàn)金和活期存款）的組合收益率是5.3%投資建議。
（1）將200000元金融資產(chǎn)中的1.45萬作為緊急準備金，滿。
足日常生活的流動性性需要。
（2）將剩下的。18.45萬作為投資資產(chǎn)，其中30%購買債券，
年平均回報在3%。
調(diào)整后的金融資產(chǎn)圖形。
2.子女的教育規(guī)劃（萬元）小學(xué)。
初中。
高中。
大學(xué)。
留學(xué)深造。
子女教育費用規(guī)劃。
3.換房計劃換房資產(chǎn)估算表。
換房規(guī)劃。
4退休金計劃。
（1）退休金當年年支出。
fv(2%,25,0,-94640)=155267元。
（2）退休金需求總額={155267*【1-（1+2%）/（1+6%）35次方】}/（6%-2%）=2397870元（3）年準備金額：
pmt(4%,25,0,155267)=57578元。
2-3重要程度高，表明您需要馬上考慮這方面的保障。
1-2重要程度中，表明您需要考慮這方面的保障。0-1重要程度低，表明經(jīng)濟條件不允許的下暫時可以不考慮0您目前暫無這方面的需求。
a.呂先生人壽保險需求分析，單位（元）。
注：人身風(fēng)險一旦發(fā)生，急停投資風(fēng)險承受能力下降，計算現(xiàn)值體現(xiàn)。
率假定為4%（定期存款和債券的組合）。
呂太太的壽險需求分析，單位：（元）。
b.重大疾病保險需求分析。
呂太太意外傷財保險分析。
d.財產(chǎn)保險需求分析。
您的財產(chǎn)方面，主要是房屋，室內(nèi)財產(chǎn)等等，可以投保的房屋以及室內(nèi)的財產(chǎn)的基本保險，并且附加盜竊，第三者責(zé)任等方面的保險即可。
針對您的保險需求，為您及其您的家庭選擇了以下保險品種，這些。
品種將最大的可能滿足您的風(fēng)險保障目標。
6.旅游計劃分析。
旅游目標計劃從明年開始全價每年旅游一次，開銷1萬元。計劃退休年齡為70歲，預(yù)計退休后生活30年，預(yù)計旅游時限為55年，按照2%的通貨膨脹率，4%的貼現(xiàn)率，fv=10000*(f/a,0.98,25)=220200元退休后每年旅游費用規(guī)劃（通脹2%）。
目前。
60。
價位。
61。
62。
63。
64。
65。
6667。
￥199,641。
退休前準備199641元，這筆錢在歲到退先前可以準備充足。
萬理財計劃書篇十七
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
一.活動主題：用筆尖書寫科學(xué)理財承諾。
二.活動背景：在二十一世紀經(jīng)濟高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的。
三.活動目的：
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R，增強他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運籌帷幄，把握未來。
2.加強大學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運用能力。
四.活動時間：待定。
五.活動地點：待定。
六.活動對象：全校學(xué)生。
七.活動主辦方:××社團。
八.參賽資格：
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認真填寫。(重復(fù)報名無效)。
九.活動安排：
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報名：
1.報名時間及地點：xxxxxx。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認真聽講，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段。初賽分數(shù)占最終成績60%，決賽分數(shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點是大致相同的，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細、簡要地對目標規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;。
b、財務(wù)狀況與投資目標的匹配度。
3、三個任意理財分項規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準。
4、制訂分項理財規(guī)劃，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標時間點——目標預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標預(yù)計需求、目標預(yù)計成本及投入”這樣的標準格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細闡述理由，舉例充分，引意得當。
6、可以選擇團隊合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
十一.資金來源：
由xxx提供。
十二.活動預(yù)算。
萬理財計劃書篇一
中國白酒協(xié)會數(shù)據(jù)顯示：截至20xx年底，五糧液分佈在團購、餐飲、商超三個渠道的銷量比例為15：45：40，茅臺三渠道比例為50：15：35.由此可見，團購在白酒業(yè)的重要性已經(jīng)越來越重要，這主要是來自于三個方面的原因：
一、是因為隨著酒店等終端費用飛漲，導(dǎo)致雖然終端量大但是利潤很低，而團購則因減少了大量的中間環(huán)節(jié)費用而利潤可觀。
二、是因為酒店終端爭奪的實質(zhì)是爭奪重點消費者，酒商希望這蟹群體能帶動整個市場的消費，而通過消費同樣也可以把這些客戶收入網(wǎng)中。
三、是隨著酒店費用上升，酒店白酒的價格和商超以及批發(fā)的價格差距不斷擴大，更多的消費者開始選擇自帶酒水消費的方式，一些重要的會議和團體消費更是如此，這使得團購的空間更加擴大。
公關(guān)團購營銷的障礙及關(guān)機環(huán)節(jié)：
障礙一：組織缺失，是公關(guān)團購無法正常開展的最基本障礙。
1、公關(guān)團購沒有“技術(shù)堡壘”可言，“組織”比“方法”更重要。
2、沒有成立專業(yè)的組織—公關(guān)團購部，是公關(guān)團購工作始終無法有序開展的第一原因。由於沒有公關(guān)團購銷量，區(qū)域銷售人員不得不投入人員做團購工作。而沒有專職人員，就沒有銷量。因此，無法形成良性循環(huán)。
3、企業(yè)沒有專職的團購組織往往是在人員費用和銷量的權(quán)衡中選者了銷量。因為作酒店的很熟悉，每個促銷員每個月能銷售多少瓶酒很有把握，而公關(guān)團購人員在短時閒內(nèi)卻只能看到投入。
障礙二：配套的預(yù)算、報銷管理體係。
建立一套及靈活又可控的“贈酒”“請客”的管理體係，就是保證“公關(guān)團購”推廣模式的基礎(chǔ)，也是核心競爭力之一。（眾多的企業(yè)只是知道方法，而沒有配套的管理體係作保證，因此無法執(zhí)行。
障礙三：賒銷。
1、賒銷的本質(zhì)是：獲得銷售渠道。
2、沒有賒銷就沒有團購，像做酒店一樣去做公關(guān)團購，作酒店能不賒銷嗎？
3、在公關(guān)團購中賒銷風(fēng)險相對不高，企事業(yè)單位的壞賬率實質(zhì)上比酒店低得多，而銷售毛利率卻很高。
障礙四：前置性投入。
1、團購部門前期銷量有限，比做酒店“槃中槃”見效還要慢，所以相比之下更需要前置性投入過程。
2、由於名煙名酒店發(fā)達，更多的名煙名酒依賴于團購而生存，因而往往我們直接團購銷售的量并不大。
3、但這并不代表我們不重視公關(guān)團購！通過公關(guān)強化品牌拉力，培育核心消費者，是市場輕推重拉的重要措施之一。
障礙五：“一桌式”品鑒會，需要理解和資源保障。
1、大多數(shù)人把“品鑒會”和“大型”相聯(lián)係。以往的品鑒會形式是為品鑒而品鑒會，採用專家“自拉自唱”的辦法，注定收傚甚微。
2、在現(xiàn)實中，真正具廣泛推廣意義的是“一桌式”品鑒會。在“時間”越來越成為“不可復(fù)製的稀缺資源”的時代背景下，我們和團購客戶都沒有時間耗費在大型品鑒會上。
3、可能是經(jīng)?！俺猿院群取?，因此，在費用審批和報銷時，需要更多的”理解”。否則，品鑒會會沒有資源支持只能成為理念。
萬理財計劃書篇二
隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，人民生活水平的提高，家庭金融資產(chǎn)的不斷增加，投資理財已成為日益重要的問題，家庭投資理財是針對風(fēng)險進行個人資財?shù)挠行顿Y，以使財富保值、增值，能夠抵御社會生活中的經(jīng)濟風(fēng)險，不管是儲蓄投資、股票投資，外匯、保險投資，由于投資品種日益增多，所需的專業(yè)知識也不盡相同，投資方法也很難完全掌握，家庭的資產(chǎn)選擇、組合、調(diào)整行為均定義為家庭對某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向。那哪一種投資理財方才是最好的呢？我認為適合自己的才是最好的。
下面是我對自己家庭的財務(wù)狀況分析，以此來選擇最適合自己家的理財計劃。
目前，我家家庭的主要收入來源是父母2人個體經(jīng)營所得，每月穩(wěn)定收入為25000元。每年還有約6萬元的不固定收入。父母二人居住在二線城市，每年需3萬元生活費。而我在大學(xué)期間的月基本生活費1000元，每年包括學(xué)費和其他開支需支出20000元。我家里有汽車，但主要交通工具是電動車，交通方面開支較小。每年約7000元。全家醫(yī)療費用和父母雙方的醫(yī)保費用每年約5000元，父母每月給雙方父母贍養(yǎng)費各500元。每年結(jié)余都被父母存為定期和活期存款，并未做其他投資。家中目前無負債。
1、在滿足自己正常的生活需要并保證生活質(zhì)量的基礎(chǔ)上增加合理投資，抵抗通貨膨脹，更高增值。
2、父母計劃2年內(nèi)買房，采取分期付款方式，首付300000元。3、完成女兒在大學(xué)的教育4、為自己養(yǎng)老做準備。。
基礎(chǔ)上能有一些增值收入，對收益目標要求一般。
且由于家中的短期目標，父母投資目標實現(xiàn)的限制因素也有如下一些：
1、因為近2年有大的購房支出，父母主要會考慮3月期，半年期，一年期的投資。其中對半年期、一年期投入較多。
2、在保證日常開銷的`基礎(chǔ)上，主要投資健康財產(chǎn)保險，其次是金融理財產(chǎn)品3、因家中個體經(jīng)營，對資金流動性要求較高。綜合以上，我對自己家庭的投資組合建議：
1、父母二人現(xiàn)在都只有醫(yī)療保險而沒有養(yǎng)老保險，但是醫(yī)療保險只“保”不“包”，并且沒有買養(yǎng)老保險。所以我建議先購買養(yǎng)老保險，并將商業(yè)保險作為補充，增強家庭抗風(fēng)險的能力。
2、銀行的存款利息較低，加之如今通貨膨脹率居高不下，若是僅僅將閑置資金存在銀行，不能起到保值的作用。而且，父母的工作較為繁忙，專業(yè)知識少，沒有時間打理過于復(fù)雜的投資。因此，可以考慮到家庭經(jīng)濟情況購買少量基金組合。這樣在收益一定的前提下能更大程度上降低風(fēng)險。
3、在生活上，日常生活應(yīng)該注意勞逸結(jié)合，適當提高生活質(zhì)量，可以對旅游和健康方面的支出有所增加。建議考慮增加購買健康保險。
4、手上應(yīng)該準備一定數(shù)量的應(yīng)急金用來支付日常生活費用和突發(fā)開支，例如人情往來、額外支出等。
因此，我的配置組合首先是父母增加2人養(yǎng)老保險每年共1000元，其次是購買重疾險1000元，增加每年的旅游支出，并購買商業(yè)健康保險。其次，父母可以拿出100000元的銀行存款，投資于組合債券，因父母都不太懂，可以選擇專門的理財公司代為投資。同時，預(yù)留出女兒的教育費用5萬元。最后，父母應(yīng)將其他款項作為應(yīng)急準備金以活期存款方式存于銀行，并保留定期存款約300000元，作為首付不動。
根據(jù)自己家里的情況，我將資產(chǎn)分為四份：投資基金、保險、定期儲蓄和活期儲蓄，風(fēng)險投資、應(yīng)急用錢皆兼顧到。注重對資金的合理配置，我認為較適合自己的家庭情況。
萬理財計劃書篇三
x年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作方向和任務(wù)指標，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責(zé)策劃的.理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
萬理財計劃書篇四
我叫xxx，于200x年畢業(yè)于x大學(xué)專業(yè)，曾經(jīng)在證券任理財經(jīng)理一職。x年的理財經(jīng)理工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以"為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)"為己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作方向和任務(wù)指標，明確自己"應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好"，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的'理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
萬理財計劃書篇五
家庭資產(chǎn)負債情況（單位人民幣：萬元）。
每月收支狀況（單位人民幣：元）。
全家保險狀況（單位人民幣：萬元）。
收入預(yù)算表（預(yù)期年份20xx年）。
1結(jié)構(gòu)分析。
1)資產(chǎn)項目分析。
流動資產(chǎn)：200000每月開支：9000。
每月開支*3=9000*3=27000。
說明家庭的流動資產(chǎn)足夠支付日常的開支。
2)負債項目分析。
家庭總資產(chǎn)250萬家庭總負債30萬。
家庭總資產(chǎn)家庭總負債3)凈資產(chǎn)項目分析。
凈資產(chǎn)為220萬為正。
總結(jié)：從資產(chǎn)負債表的結(jié)構(gòu)分析來看，家庭的資產(chǎn)負債是健康的。
2比率分析。
1)總資產(chǎn)負債率分析。
總資產(chǎn)負債率=總負債/總資產(chǎn)=30/250=12%。
這項數(shù)據(jù)反映了您家庭綜合還債能力的高低。該比率小于0.5，說明負債比例適宜，家庭有能力承擔(dān)。負債率比較低，債務(wù)壓力小，一般不會出現(xiàn)財務(wù)危機。
2)凈資產(chǎn)比率分析。
凈資產(chǎn)=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=1300000/2200000=59%。
3)償付比率分析。
償付比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)=220/250=88%。
總結(jié)：通過以上分析可以看出，家庭財務(wù)狀況和收支情況相對穩(wěn)定，債務(wù)負擔(dān)也比較輕。但家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)單一，且儲蓄所占比率太高，整個家庭財產(chǎn)管理過于保守，影響了家庭資產(chǎn)的收益性。另外，家庭保障仍略顯不足，需要進一步加強。
解決方式：盡快調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，適度對基金和保險等產(chǎn)品加大投資，以實現(xiàn)您家庭資產(chǎn)長期保值、增值的理財目標。
1)收入結(jié)構(gòu)分析。
工作收入15000*12=180000理財收入3000*12=36000。
工作收入高于理財收入，而且工作收入過高，應(yīng)該增加理財收入2)支出結(jié)構(gòu)分析。
信貸支出30000總支出9000*12=1080003)儲蓄結(jié)構(gòu)分析。
生活儲蓄遠大于理財儲蓄應(yīng)該增加理財儲蓄。
2比率分析。
1)收支比率。
收支比率=支出/收入。
=69000/120000=0.575。
2)儲蓄比率分析。
儲蓄比率=盈余/稅后收入=108000/216000=0.5。
儲蓄比率是客戶現(xiàn)金流量表中盈余和收入的比率，它反映了客戶控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力。該比率說明家庭控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力都較強。
生命周期是一種非常有用的工具，標準的生命周期分析認為市場經(jīng)歷發(fā)展、成長、成熟、衰退幾個階段。然而，真實的情況要微妙得多，給那些真正理解這一過程的企業(yè)提供了更多的機會，同時也更好地對未來可能發(fā)生的危機進行規(guī)避。
現(xiàn)在我正處于上完大學(xué)到參加工作這個過渡期，所以家庭的生命周期正處于家庭成長期到家庭成熟期這個過渡時期。這個時候債務(wù)已經(jīng)逐漸減輕，理財重點是適當增加高風(fēng)險高收益的投資，父母需要提前考慮退休以后的生活安排和投資。
1．準備一個私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去。
2．辦一張銀行卡，定期存取款項。
3．制定一個每月消費計劃，如果不嫌麻煩的話，將錢分別存在兩張卡上，這樣你的一個月就被分成15天一次；如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢。
4．把自己每個月的生活費分成3份，一份用做伙食費（1000元），一份用做課余活動經(jīng)費（500元），還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費（500元），剩下的可以適時分配或存入銀行。
5．減少逛街的次數(shù)，減少對商品的接觸.
6．實現(xiàn)理財計劃最重要的一點就是要懂得如何開源節(jié)流，盡量減少下飯店，吃快餐的次數(shù)，此類吃飯費用就會占我們生活費的很大一部分，理財計劃恐怕也難以實現(xiàn)。其次，還要隨時對自己的資金了如指掌，確立理財目標。
7．每月做一個理財計劃，列出哪些是應(yīng)該買的，哪些是不必要花費的，哪些是可買可不買的，以及哪些是一定要買的但是目前暫時可以不要的，然后記錄每一次的開銷，使你的支出有清楚的了解，知道在何處刪減，為什么要刪減，以及刪減那些，月未看看哪些是必不可少的開支，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支，是否和計劃相符，如超出計劃，下月就要對不該有的開支和其他的要適當調(diào)整自己的消費行為。
8．在做到以上幾點以后，如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費，相應(yīng)的你就可以多存一點錢轉(zhuǎn)入下個月，行成一個良性循環(huán)的話，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源，可以更加自由地安排未來的開支，實現(xiàn)個人經(jīng)濟目標。
人身保險：以人的生命和身體為投保對象，包括人壽保險、意外傷害險、健康保險。
財產(chǎn)保險：以家庭財產(chǎn)為投保對象。
責(zé)任保險：以被保險人的民事賠償責(zé)任為投保對象，包括公眾責(zé)任險、產(chǎn)品責(zé)任險、職業(yè)責(zé)任險、雇主責(zé)任險。
家庭現(xiàn)在的狀況正處于家庭的成熟期與空巢期之間，父母的`負擔(dān)較輕，儲蓄能力比較強。理財活動是準備退休金，適當進行多元化投資，降低投資組合風(fēng)險。保險需求為意外傷害險、健康保險、養(yǎng)老保險、年金保險和財產(chǎn)險。
以下推薦產(chǎn)品的過往收益情況。
1．開源節(jié)流，拒絕各種誘惑及不良理財習(xí)慣。
要懂得珍惜父母給的生活費。很多大學(xué)生追品牌講檔次，虛榮，好攀比，不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力，這都是應(yīng)該杜絕的。
2．理財非生財，投資要謹慎。
也有大學(xué)生認為，理財就是要投資生財。其實這是一個誤區(qū)。如今，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒，但還是要正確看待。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生，在面對投資股市等風(fēng)險類理財產(chǎn)品的時候，別單純把它看作是“生財之道”，而應(yīng)該更注重此行為對未來了解投資市場，積累投資經(jīng)驗的作用。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入，可用一小部分資金投石問路。同時還要注意金融知識的學(xué)習(xí)，多為自己武裝一些知識，認識更多的理財工具，從基礎(chǔ)入手，并要做好思想準備，考慮好自己的經(jīng)濟和心理承受能力，長期的刻苦鉆研。更需要強調(diào)的是別過度沉迷于投資，而耽誤了正常的學(xué)習(xí)。
3．能力來自與學(xué)習(xí)和實踐經(jīng)驗的積累。
常聽人以“沒有數(shù)字概念”、“天生不擅理財”等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關(guān)的理財問題。事實上，任何一項能力都非天生俱有，耐心學(xué)習(xí)與實際經(jīng)驗才是重點。理財能力也是一樣，也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué)、經(jīng)濟等學(xué)科者較能觸類旁通，也較有“理財意識”，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟日益發(fā)達，每個人都無法自免于個人理財責(zé)任之外。
正確的理財觀念不僅會讓你對金錢的支配有度，而且還可以鍛煉理財能力。
生活需要規(guī)劃，財富需要打理，你不理財，財不理你。
大學(xué)階段是理財?shù)钠鸩诫A段，也是學(xué)習(xí)理財?shù)狞S金期，有正確的理財觀念做指導(dǎo)，掌握必需的理財嘗試，養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，將受益終生。
萬理財計劃書篇六
對于一般家庭來說，首先要從活期存款中拿出部分資金作為家庭備用金。家庭備用金一般為3-6個月的家庭月開支，以備不時之需，大概約為78750元。可將此準備金的1/3放在銀行活期存款，現(xiàn)在的貨幣基金存取方便靈活，安全快捷，且收益要比存在銀行高的多，那么另外2/3放在財付通或余額寶等貨幣基金里，可享受3%左右的收益。資金也能隨用隨取，家庭如需緊急使用資金時，就能隨時拿出來使用。
添加家庭保障規(guī)劃。
貴金屬投資。
可以拿出5萬元用來購買黃金等貴金屬，投資者需要注意的是，熊市依然延續(xù)，謹慎買入，未來1至2年內(nèi)，黃金價格大幅度走高的可能性不大，不太可能恢復(fù)之前的牛市行情。由于黃金價格成因復(fù)雜，市場的發(fā)展不容易預(yù)測，財大師小編并不建議投資者一次性投入過多資金，因此這類資產(chǎn)占投資組合的比重也不宜過高。
基金定投。
基金可以按投資范圍的不同分為貨幣型、債券型、混合型和股票型四大類。保守投資者可主要配置貨幣型和債券型基金品種，并根據(jù)投資期限及具體風(fēng)險承受力加入適當比例的偏股型基金品種。穩(wěn)健型投資者可以投資債券型和偏股型品種，進取型投資者可以集中投資偏股型品種或另類投資者品種。一般來講基金定投的風(fēng)險比較的小，適合家庭投資，可以拿出資產(chǎn)的30%-50%選擇合適的一支到兩支基金進行投資。
基金定投的核心技巧在于攤低單位成本，越跌越投，波動越大獲利越大;基金定投的優(yōu)勢在于分批入市，適合工薪階層理財，且簡單易上手，沒有太過于高深的技巧，弱化了擇市時機的重要性，通過使用加強版的基金定投策略甚至可以獲得年化20%以上的收益。基金定投的核心理念是堅持定期投資，止盈不止損，當達到預(yù)期盈利目標時選擇賣出或者繼續(xù)定投;.基金定投在時間充沛的情況下周期越短越好，能充份平滑風(fēng)險，增加收益。
p2p理財。
p2p理財?shù)耐顿Y門檻比較的低，一般來講100元起投，且收益相對于其他的理財方式來說，收益也比較的高，建議拿出資產(chǎn)的30%左右用于投資p2p,但是在選擇p2p理財平臺的時候一定要有以下幾個原則，第一，一定是要大平臺，上市公司或者上市公司控股，這種就是典型的背靠大樹好乘涼，不怕平臺跑路;第二，收益率一定要合理，那種收益率奇高動不動百分之十幾到二十的，一定有什么貓膩，要避而遠之;第三，短標要多，1到3個月的，輔助6個月左右的中長標，p2p作為一種理財手段，在監(jiān)管政策尚未明朗，平臺風(fēng)控尚未完善之前，長期持有風(fēng)險還是在的，所以一般以中短標為主以便隨時控制風(fēng)險。p2p作為貨基的補充，在保證平臺安全性前提下，又能維持較高的收益率，還是一種不錯的理財選擇。
購買保險。
“天有不測風(fēng)云，人有旦夕禍?！睕]有人知道明天會發(fā)生什么，為了保障家庭成員的安全，如果有突發(fā)的意外情況，不會使家庭的損失，太過于嚴重所以財大師小編建議拿出資產(chǎn)的10%來為家庭成員購買保險產(chǎn)品，如意外險、疾病險等。保險的購買在一定程度上增加了家庭的保障。
備用資金。
還有5萬元可以作為備用資金，在日常生活中可能會出現(xiàn)臨時要用錢的時候，這5萬元就可以用來周轉(zhuǎn)，不會在有意外支出的時候?qū)е率诸^上無錢可用。
萬理財計劃書篇七
步入大學(xué)，意味著我將離開父母，到一個陌生的地方一個人生活四年。而這期間，父母給的生活費就變成了，他們給我的最直接，最實在的，最真誠的無言的愛的關(guān)懷！而我要做的就是，合理的利用這些錢，打理好自己的生活和學(xué)習(xí)！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對自己，對父母最基本的責(zé)任吧！
理財規(guī)劃是對自己未來的一種長遠規(guī)劃！個人理財業(yè)務(wù)理財是指通過自己對財富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財富增值。而身為大學(xué)生的我以前認為：等我有錢了，再做個人理財，現(xiàn)在沒錢，哪來的理財可言！現(xiàn)在深深的意識到自己錯了，對自己的錢進行規(guī)劃，讓每一分錢都得到效用的最大化，錢盡其用。不亂花錢，買些不必要的東西。在每月的月初從沒有做過預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢花就行，不必實行具體的計劃。即用錢沒有計劃，主觀隨意性強，這毛病一定要改掉。從我的消費中還可以看出我的消費結(jié)構(gòu)單一，最主要的仍是食物和交通等消費項目，服裝、化妝品、零食等消費占了很大一部分，然后依次是娛樂、學(xué)習(xí)和通訊。在消費中，缺乏精神層次方面的消費。
對于服裝、化妝品和零食等的消費，沒有在合理的范圍內(nèi)，導(dǎo)致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象，淪落為“月光族”！身為女生，我對漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費資金。以及自己在鐘愛的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無意中就加重了消費負擔(dān)。在所有支出中還包括一項，就是社交自出。經(jīng)常會有班級或?qū)W校中的社團組織活動，最后決定在飯桌上慶?；顒拥膭倮Ｒ约盀榱藵M足自己的虛榮，請同學(xué)吃飯、唱歌等。還有最后一點就是：對于理財?shù)恼J識和態(tài)度在理財知識的認識和態(tài)度方面，我應(yīng)該有所改變。對理財有很多盲目的，錯誤的認識。開始時認為理財是通過各種投資活動實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，對于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過程！這些想法都有些片面。以上是我對自己在過去的消費中的反思，希望在以后的消費中能去除這些弊端。
現(xiàn)在我也很深切的意識到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費習(xí)慣，對自己的錢財有一個很好的計劃，將會對今后的生活起到很大的一個影響作用。
從以上可以看出，每月可能有80塊錢的結(jié)余，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒有了，可能還要借債！這就是我的消費現(xiàn)狀，很窘迫的狀態(tài)。
我想我當前最應(yīng)該做的.，就是把目前自己擁有的錢消費好，然后在進一步進行自己的理財規(guī)劃。
我將調(diào)整我的消費結(jié)構(gòu)，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。
伙食費，其中減少的是對奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費。而通訊費及日常生活開支，主要減少了不必要的消費如飾物，社交活動等的開支。其他減少的是對衣服，化妝品的購買。
而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費，為自己的未來做一些投資，如，我是學(xué)經(jīng)濟類專業(yè)的，我可以考些證書，例如，會計從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證，銀行從業(yè)資格證等這些與競技類專業(yè)有關(guān)的證書，將來對我的就業(yè)有很大的幫助。
我想對于未來每個人都有自己的期望，我也一樣。對于未來，我有著美好的設(shè)想。通過自己的能力，好好的安排，規(guī)劃，利用自己轉(zhuǎn)來的錢，讓自己過上幸?？鞓返纳?，這是我對未來的美好愿望。以上是我的設(shè)想，希望能夠美夢成真。
萬理財計劃書篇八
xx機構(gòu)創(chuàng)立于，是由長期在中國、美國、新加坡三國傳媒領(lǐng)域從事經(jīng)營管理的資深人士創(chuàng)立的、在中國從事電視傳媒業(yè)并擁有海外業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的傳媒公司。xx機構(gòu)包括分別注冊于北京、洛杉磯、新加坡的四家電視和廣告公司，目前企業(yè)總?cè)藬?shù)為61人。
二、產(chǎn)品與服務(wù)。
(一)影視節(jié)目：xx從海外購買或自己包裝、制作影視節(jié)目，向國內(nèi)各地電視臺、音像出版公司、寬帶網(wǎng)絡(luò)等媒體公司出售其播映權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離”、“網(wǎng)臺分離”這些新政策都直接或間接地給非國有電視企業(yè)帶來了擴大市場份額的機會。
至xx年，中國擁有11.85億電視觀眾、1000家以上各類電視臺，已成為世界上最大的電視觀眾市場和電視內(nèi)容需求市場之一。
互動電視、寬帶網(wǎng)絡(luò)、vod點播等數(shù)字媒體的快速發(fā)展在未來三年內(nèi)將為影視內(nèi)容提供商帶來更大規(guī)模的收益。
xx在電視內(nèi)容提供、電視廣告經(jīng)營、寬帶內(nèi)容提供、音像內(nèi)容提供等方面都占據(jù)一定的市場份額。
四、市場份額與競爭。
在面向全國發(fā)行的電視欄目市場領(lǐng)域里，xx的.主要欄目目前占全國各地頻道總共13520小時/年的節(jié)目時段，市場占有率在同類公司里排名第二位。
在此類市場領(lǐng)域的廣告市場上，xx擁有全國各地頻道676小時/年的廣告時間。廣告時間的市場公開價格總額為1.29億元人民幣，在同類公司里排名也是第二位。
在面向全國發(fā)行的電視欄目市場領(lǐng)域中，自xx年1月起，隨著新節(jié)目的不斷推出，xx的市場份額已超過探索頻道、新華社、歡樂傳媒等主要競爭者，僅排名在光線傳播之后。在未來兩年里，xx仍將保持目前的市場擴張和市場份額增長趨勢，到xx年中旬成為欄目數(shù)量、占有頻道時間、廣告價值總額排名第一的電視節(jié)目公司。
在影視內(nèi)容版權(quán)交易的市場領(lǐng)域里，xx年xx以800小時以上節(jié)目量，
6,964,207元銷售收入在同類公司里排名居2-3名。主要競爭者為：映佳國際、大陸橋、唐龍國際。
xx年，xx與中央電視臺的海外節(jié)目交易收入為4,804,412元人民幣，是該臺的第二大海外節(jié)目交易伙伴。
五、營銷戰(zhàn)略。
以迅速擴大市場占有率，進一步形成市場領(lǐng)先者的地位為公司的營銷戰(zhàn)略。目前已經(jīng)取得顯著成效：一年以來公司提供的節(jié)目在占有頻道時間、廣告價值總額等方面在同類市場領(lǐng)域里排名都上升至第二位。
六、企業(yè)競爭優(yōu)勢。
(一)海外節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)。
基于創(chuàng)始人的海外傳媒背景及其運作經(jīng)驗，xx已經(jīng)建立起一個覆蓋全球的節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)(由中國節(jié)目公司、洛杉磯和新加坡分公司組成)，公司在海外節(jié)目供應(yīng)和內(nèi)容集成方面的能力遠勝于主要競爭對手。
(二)擁有完善的電視節(jié)目產(chǎn)業(yè)鏈條。
xx是國內(nèi)少數(shù)幾個擁有完善的電視節(jié)目產(chǎn)業(yè)鏈條(策劃—片源整合—制作—發(fā)行—市場營銷—廣告—多媒體開發(fā))的電視企業(yè)之一，并在產(chǎn)業(yè)鏈的大多數(shù)環(huán)節(jié)上都具備業(yè)內(nèi)一流的實力。
公司的節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)由全球300余家主要的制作公司構(gòu)成，國內(nèi)發(fā)行網(wǎng)絡(luò)可定期把節(jié)目供達200家以上地方電視頻道。在廣告經(jīng)營方面，公司已經(jīng)建立起一個有豐富經(jīng)驗的銷售團隊，并與茅臺酒、波導(dǎo)手機等越來越多的國內(nèi)外知名產(chǎn)品品牌有了良好的合作。
(三)龐大的節(jié)目庫。
公司長年積累形成的影視節(jié)目庫包括超過1300小時的自有版權(quán)母帶庫、xx0小時的具有優(yōu)先使用權(quán)的母帶庫、35000小時的樣帶庫、3,000,000小時全球節(jié)目資料庫，是目前國內(nèi)最完整的節(jié)目庫之一。
(四)企業(yè)品牌。
xx目前已成為國內(nèi)電視業(yè)最知名的電視公司之一。同時，xx的英文品牌xxx在海外電視業(yè)被廣泛認知為“oneofthemostimportantchinabuyer”(最重要的中國交易商之一)。
七、管理團隊。
xxxxx，創(chuàng)始人，聯(lián)合總裁。曾在新加坡、美國長期從事電視傳媒事業(yè)，在影視節(jié)目策劃、市場運作方面具有豐富的經(jīng)驗。目前作為中國民營傳媒界的代表人物，他在電視界享有廣泛的知名度。他一直是“亞洲電視論壇atf”、“中國電視金鷹節(jié)”等國內(nèi)外重要傳媒業(yè)盛會的演講嘉賓。
xxxxx，創(chuàng)始人，聯(lián)合總裁。長期在海外和北京、上海從事電視傳媒業(yè)的投資和運營。極強的傳媒運作能力和產(chǎn)業(yè)整合能力使他成為目前國內(nèi)電視圈內(nèi)具有影響力的傳媒經(jīng)營者。
xxxxxx，美國公司創(chuàng)始人、海外總經(jīng)理。長期在好萊塢的電視職業(yè)生涯使她成為通曉國際電視行業(yè)并具有很強經(jīng)營能力的職業(yè)經(jīng)理人。
除了以上來自新加坡、美國的高層傳媒經(jīng)營人，公司還擁有一支富有傳媒專業(yè)經(jīng)驗的本土核心團隊，共同形成一個高效率的xx管理層。
八、長期發(fā)展目標。
通過進一步加強公司已經(jīng)具備的傳媒產(chǎn)業(yè)鏈的各主要環(huán)節(jié)，形成更為完善的傳媒業(yè)經(jīng)營平臺。在未來五年內(nèi)，公司將發(fā)展成為以電視媒體的內(nèi)容提供和媒體經(jīng)營為主，同時涉及平面媒體、數(shù)字化媒體等其它媒體的跨媒體綜合性傳媒集團。xx年，公司的年營業(yè)額將超過億元，xx年，公司的年營業(yè)額將超過3億元。
九、財務(wù)預(yù)測與融資計劃。
公司在未來兩年的高速成長中，將分別形成2419.58萬元、7201.37萬元的銷售收入以及2227.50萬元、6278.67萬元的現(xiàn)金流入。
第一期融資計劃：以增資擴股方式融資1000萬—3000萬元人民幣；出讓股份范圍：10%—35%,資金使用：進一步擴大市場占有率，更迅速地占據(jù)市場領(lǐng)先地位；大幅度增強自制節(jié)目能力和節(jié)目開發(fā)能力。
第二期融資計劃：以增資擴股方式融資3000萬—5000萬元人民幣；出讓股份范圍：10%—30%,資金使用：頻道經(jīng)營與戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)擴展。
萬理財計劃書篇九
在二十一世紀經(jīng)濟高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的。
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R，增強他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運籌帷幄，把握未來。
2.加強大學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)?過程，提高他們的運用能力。
待定。
待定。
全校學(xué)生。
xx社團。
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認真填寫。(重復(fù)報名無效)。
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報名：
1.報名時間及地點：xxxxxx。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認真聽講，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段。初賽分數(shù)占最終成績60%，決賽分數(shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點是大致相同的，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細、簡要地對目標規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;。
b、財務(wù)狀況與投資目標的匹配度。
3、三個任意理財分項規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準。
4、制訂分項理財規(guī)劃，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標時間點——目標預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標預(yù)計需求、目標預(yù)計成本及投入”這樣的標準格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細闡述理由，舉例充分，引意得當。
6、可以選擇團隊合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
由xxx提供。
萬理財計劃書篇十
負債：無
保障：有社會基本保險
理財建議：考慮到其年齡較輕，風(fēng)險承受力較強，在現(xiàn)階段可追加投資股票型基金，也可利用工作之余拓寬收入來源。另外應(yīng)準備一些應(yīng)急資金，以應(yīng)付失業(yè)、生病等不時之需。金額一般為月支出的3~6倍即可，應(yīng)急準備金以少量現(xiàn)金、銀行活期存款和貨幣市場基金的形式組合即可。
姓名：阿菊
年齡：35
家庭狀況：已婚，有一5歲的女兒
收入：夫妻兩人年收入共計15萬元，其中女方收入約占1/3
支出：10萬元/年
負債：現(xiàn)有銀行房貸48萬元，還款期為2002~2024年，月供款3000元
家庭保障：兩人單位按照國家要求上基本保險，女兒有6萬元保額的教育險(月繳)。
理財建議：現(xiàn)階段其房貸等理財目標對資金安全性要求較高，所以整體上建議投資中等風(fēng)險的理財產(chǎn)品，如配置型基金以及少量股票型和指數(shù)型基金，封閉式基金也可以關(guān)注。應(yīng)急準備金為月支出的6~9倍。在已有的社會保險基礎(chǔ)上，還需要一些商業(yè)保險。
姓名：唐姨
年齡：65
家庭狀況：已婚，女兒已成家
家庭收入：夫妻兩人年收入共計18萬元，其中女方收入約占2/5
家庭支出：7萬元左右
家庭資產(chǎn)：價值100萬元住房+30萬元(活期存款3萬元，各種期限的定期存款24萬元，國債3萬元)
家庭負債狀況：無家庭保障狀況：有社會基本保險
理財建議：30萬元的金融性資產(chǎn)中主要是定期存款和國庫券，到期變現(xiàn)并建立應(yīng)急準備金后，剩下的錢建議做如下安排：購買銀行人民幣理財產(chǎn)品，購買債券型和保本型基金。建議安排10萬元的應(yīng)急準備金，以應(yīng)付生病住院等急需的花銷。(興業(yè)銀行貴賓理財部朱鶯)
萬理財計劃書篇十一
理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情，那么如何制定理財。
下面是本站小編收集整理的理財銷售計劃，歡迎閱讀。
(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
xx部門負責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。
深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關(guān)。
(二)加強服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。
要建設(shè)好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。
二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進行指導(dǎo)。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。
(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。
完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設(shè)計，制定適當?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇，擴大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制，增強市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。
(四)抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設(shè)，加緊培養(yǎng)xx部門人才。
要加強人員管理，實施日常工作規(guī)范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。
(五)強化流程管理，提高風(fēng)險控制水平。
要以風(fēng)險防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改。
一、對于銷售工作的認識。
1.市場分析，根據(jù)市場容量和個人能力，客觀、科學(xué)的制定出銷售任務(wù)。暫訂年任務(wù)：銷售額100萬元。
2.適時作出工作計劃，制定出月計劃和周計劃。并定期與業(yè)務(wù)相關(guān)人員會議溝通，確保各專業(yè)負責(zé)人及時跟進。
3.注重績效管理，對績效計劃、績效執(zhí)行、績效評估進行全程的關(guān)注與跟蹤。
4.目標市場定位，區(qū)分大客戶與一般客戶，分別對待，加強對大客戶的溝通與合作，用相同的時間贏取最大的市場份額。
5.不斷學(xué)習(xí)行業(yè)新知識，新產(chǎn)品，為客戶帶來實用的資訊，更好為客戶服務(wù)。并結(jié)識弱電各行業(yè)各檔次的優(yōu)秀產(chǎn)品提供商，以備工程商需要時能及時作好項目配合，并可以和同行分享行業(yè)人脈和項目信息，達到多贏。
6.先友后單，與客戶發(fā)展良好的友誼，處處為客戶著想，把客戶當成自己的好朋友，達到思想和情感上的交融。
7.對客戶不能有隱瞞和欺騙，答應(yīng)客戶的承諾要及時兌現(xiàn)，講誠信不僅是經(jīng)商之本，也是為人之本。
8.努力保持同事關(guān)系，善待同事，確保各部門在項目實施中各項職能的順利執(zhí)行。
二、銷售工作具體量化任務(wù)。
1.制定出月計劃和周計劃、及每日的工作量。每天至少打30個電話，每周至少拜訪20位客戶，促使?jié)撛诳蛻魪牧孔兊劫|(zhì)變。上午重點電話回訪和預(yù)約客戶，下午時間長可安排拜訪客戶?？紤]北京市地廣人多，交通涌堵，預(yù)約時最好選擇客戶在相同或接近的地點。
2.見客戶之前要多了解客戶的主營業(yè)務(wù)和潛在需求，最好先了解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題，并為客戶提供針對性的解決方案。
3、從招標網(wǎng)或其他渠道多搜集些項目信息供工程商投標參考，并為工程商出謀劃策，配合工程商技術(shù)和商務(wù)上的項目運作。
4、做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項，并標注重要未辦理事項。
5.填寫項目跟蹤表，根據(jù)項目進度：前期設(shè)計、投標、深化設(shè)計、備貨執(zhí)行、驗收等跟進，并完成各階段工作。
6、前期設(shè)計的項目重點跟進，至少一周回訪一次客戶，必要時配合工程商做業(yè)主的工作，其他階段跟蹤的項目至少二周回訪一次。工程商投標日期及項目進展重要日期需謹記，并及時跟進和回訪。
7、前期設(shè)計階段主動爭取參與項目繪圖和方案設(shè)計，為工程商解決本專業(yè)的設(shè)計工作。
8.投標過程中，提前兩天整理好相應(yīng)的商務(wù)文件，快遞或送到工程商手上，以防止有任何遺漏和錯誤。
9.投標結(jié)束，及時回訪客戶，詢問投標結(jié)果。中標后主動要求深化設(shè)計，幫工程商承擔(dān)全部或部份設(shè)計工作，準備施工所需圖紙(設(shè)備安裝圖及管線圖)。
10.爭取早日與工程商簽訂供貨。
合同。
并收取預(yù)付款提前安排備貨以最快的供應(yīng)時間響應(yīng)工程商的需求爭取早日回款。
11.貨到現(xiàn)場，等工程安裝完設(shè)備，申請技術(shù)部安排調(diào)試人員到現(xiàn)場調(diào)試。
12.提前準備驗收文檔，驗收完成后及時收款，保證良好的資金周轉(zhuǎn)率。
三、銷售與生活兼顧，快樂地工作。
定期組織同行舉辦沙龍會，增進彼此友誼，更好的交流。
客戶、同行間雖然存在競爭，可也需要同行間互相學(xué)習(xí)和交流，本人也曾參加過類似的聚會，也詢問過客戶，都很愿意參加這樣的聚會，所以本人認為不存在矛盾，而且同行間除了工作還可以享受生活，讓沙龍成為生活的一部份，讓工作在更快樂的環(huán)境下進行。
在過去的工作中，有成功的，也有失敗的，有做好的，也有做的不好的，不管怎么說都成為歷史?，F(xiàn)在接到一個新產(chǎn)品，我的。
口號。
是：不為失敗找借口，只為成功找方法。我的季度個人銷售工作計劃具體做法是：多跑多聽多總結(jié)，多思多悟多解決，勤動腦，勤拜訪，必須做到：“銅頭鐵嘴橡皮肚子飛毛腿”。做一名剛強的業(yè)務(wù)員。
下半年工作計劃。
如下：
一，市場swot分析。
(1)，優(yōu)勢：企業(yè)規(guī)模大資金雄厚，價格低，產(chǎn)品質(zhì)量有保證。
(2)，劣勢：產(chǎn)品正在導(dǎo)入期，各方面還不成熟，客戶不穩(wěn)定，條件有限(沒有自己的物流配送)。
總之老品牌占山為王，市場，客戶穩(wěn)定。要想在這片成熟，競爭非常激烈的無煙戰(zhàn)場上打出一片天地。我們必須比別人付出10倍的艱辛。
二，產(chǎn)品需求分析。
1，童車制造業(yè)：主要是：兒童車兒童床類。
2，休閑用品公司：主要是：帳篷吊床吊椅休閑桌等。
3，家具產(chǎn)業(yè)：主要是：五金類家具。
4，體育健身業(yè)：主要是：單雙杠腳踏車等。
5，金屬制造業(yè)：主要是：柵欄、護欄，學(xué)生床等。
6，造船業(yè)等等。
三，
個人工作計劃。
如下：
1,以開發(fā)客戶為主，調(diào)研客戶信息為輔，兩者結(jié)合，共同開拓鋼管市常。
2,對老客戶和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，勤拜訪，多和客戶溝通，穩(wěn)定與客戶的關(guān)系。對于重點客戶作重點對待。
3,在擁有老客戶的同時，對開發(fā)新客戶，找出潛在的客戶。
4,加強業(yè)務(wù)和專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，在和客戶交流時，多聽少說，準確掌握客戶對產(chǎn)品的需求和要求，提出合理化建議方案。
5,多了解客戶信息，對于重點客戶建立檔案，對于潛在客戶要多跟近。
6,掌握客戶類型，采用不同的銷售模式，完善自己和創(chuàng)新意志相結(jié)合，分層總結(jié)。
四，對自己工作要求如下：
1,做到一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
2,見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準備工作。
3,對所有的客戶工作態(tài)度要端正，給客戶一個好的印象，為公司樹立形象。
4,客戶遇到問題，不能直之不理，一定要盡全力幫助他們解決。把我們的客服帶給客戶讓他們感到我們公司溫暖。買者省心，用者放心。
5,要有健康的體魄，樂觀的心情，積極的態(tài)度。對同事友好，對公司忠誠。
6,要和同事多溝通，業(yè)務(wù)多交流，多探討。才能不斷增強業(yè)務(wù)的技能和水準。
7,到十一月份，要有兩至三個穩(wěn)定的客戶。保證鋼管的業(yè)務(wù)量。
8,十月份是個非常嚴峻的時期，業(yè)務(wù)剛剛開始，市場剛剛啟動，對市場中的客戶還不太了解。希望爭取拿到一至二個定單。
五.在以后的銷售工作中采用：“重點式”和“深度式”銷售相結(jié)合。采用“顧問式”銷售和“電話式”銷售相結(jié)合。
萬理財計劃書篇十二
我相信這種理財方式是每一個人都能接受的。
二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進行投資我的資金安全嗎？
您在我們公司開戶的'帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進行綁定，
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個人所得稅后，
沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間。
三：我現(xiàn)在沒資金，做生意虧了/我只是個打工的。
了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，
在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后，覺得這個計劃行得通，風(fēng)險小，
利潤空間大與您簽定受法律保護的文件合同時候，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃，
更不會去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍。
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萬理財計劃書篇十三
我相信這種理財方式是每一個人都能接受的。
二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進行投資我的資金安全嗎？
您在我們公司開戶的'帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進行綁定，
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個人所得稅后，
沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間。
三：我現(xiàn)在沒資金，做生意虧了/我只是個打工的。
了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，
在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后，覺得這個計劃行得通，風(fēng)險小，
利潤空間大與您簽定受法律保護的文件合同時候，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃，
更不會去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍。
萬理財計劃書篇十四
模板就是把個人的收入和支出進行合理的計劃安排和使用。當組織成一個家庭的時候，模板就變復(fù)雜了，孩子的養(yǎng)育費、父母的贍養(yǎng)費、家庭的日常開支、自己將來的養(yǎng)老費、各種家庭保障等等。在進行規(guī)劃之前，先整理一下家庭財產(chǎn)，有多少存款、多少投資、多少負債、多少固定資產(chǎn)、多少流動現(xiàn)金，然后再制定理財規(guī)劃。
我們都知道，80后同父輩相比具有更加開放的消費思想，他們很多人也被成為月光族，他們并沒有太多的理財意識，即時消費和享受當前是他們的一貫作風(fēng)。但是，我們都知道，很多專家都認為，現(xiàn)在是風(fēng)險社會，我們作為一個社會的.群體，特別是80后已經(jīng)進入了而立之年，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活，還承擔(dān)著家庭的重擔(dān)，在這個風(fēng)險社會中，不僅要考慮自己還要考慮一家老小，如果沒有一個合理的家庭理財規(guī)劃書，那么當風(fēng)險來臨的時候，就像茫茫大海上的一葉扁舟，經(jīng)不起大風(fēng)大浪的顛簸，而石沉大海了，這樣看來，模板就變得尤為必要。
模板制作封面及前言。封面主要包含標題、執(zhí)行該模板的單位、出具模板的日期三部分的內(nèi)容;前言部分會涉及到致謝、模板的由來、模板書所用資料的來源、出具理財規(guī)劃單位的義務(wù)、客戶的義務(wù)、免責(zé)條款及相關(guān)的費用標準等。
以上就是關(guān)于個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃的詳細介紹，如需了解更多個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃請關(guān)注安心貸理財欄目。模板格式不定，可根據(jù)個人收入、資金、理財習(xí)慣等等，做出合適自身情況的模板。
萬理財計劃書篇十五
隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，人民生活水平的提高，家庭金融資產(chǎn)的不斷增加，投資理財已成為日益重要的問題， 家庭投資理財是針對風(fēng)險進行個人資財?shù)挠行顿Y， 以使財富保值、增值，能夠抵御社會生活中的經(jīng)濟風(fēng)險，不管是儲蓄投資、股票投資，外匯、保險投資，由于投資品種日益增多，所需的專業(yè)知識也不盡相同，投資方法也很難完全掌握，家庭的資產(chǎn)選擇、 組合、調(diào)整行為均定義為家庭對某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向。那哪一種投資理財方才是最好的呢？我認為適合自己的才是最好的。
下面是我對自己家庭的財務(wù)狀況分析，以此來選擇最適合自己家的理財計劃。
目前，我家家庭的主要收入來源是父母2人個體經(jīng)營所得，每月穩(wěn)定收入為25000元。每年還有約6萬元的不固定收入。父母二人居住在二線城市，每年需3萬元生活費。而我在大學(xué)期間的月基本生活費1000元，每年包括學(xué)費和其他開支需支出20000元。我家里有汽車，但主要交通工具是電動車，交通方面開支較小。每年約7000元。全家醫(yī)療費用和父母雙方的醫(yī)保費用每年約5000元，父母每月給雙方父母贍養(yǎng)費各500元。每年結(jié)余都被父母存為定期和活期存款，并未做其他投資。家中目前無負債。
我的父母對投資理財有以下幾個目標：
1、在滿足自己正常的生活需要并保證生活質(zhì)量的基礎(chǔ)上增加合理投資，抵抗通貨膨脹，更高增值。
2、父母計劃2年內(nèi)買房，采取分期付款方式，首付300000元。
3、完成女兒在大學(xué)的教育
4、為自己養(yǎng)老做準備。
基礎(chǔ)上能有一些增值收入，對收益目標要求一般。
且由于家中的短期目標，父母投資目標實現(xiàn)的限制因素也有如下一些：
1、因為近2年有大的購房支出，父母主要會考慮3月期，半年期，一年期的投資。其中對半年期、一年期投入較多。
2、在保證日常開銷的基礎(chǔ)上，主要投資健康財產(chǎn)保險，其次是金融理財產(chǎn)品 3、因家中個體經(jīng)營，對資金流動性要求較高。 綜合以上，我對自己家庭的投資組合建議：
1、 父母二人現(xiàn)在都只有醫(yī)療保險而沒有養(yǎng)老保險，但是醫(yī)療保險只“?！辈弧鞍?，并且沒有買養(yǎng)老保險。所以我建議先購買養(yǎng)老保險，并將商業(yè)保險作為補充，增強家庭抗風(fēng)險的能力。
2、 銀行的存款利息較低，加之如今通貨膨脹率居高不下，若是僅僅將閑置資金存在銀行，不能起到保值的作用。而且，父母的工作較為繁忙，專業(yè)知識少，沒有時間打理過于復(fù)雜的投資。因此，可以考慮到家庭經(jīng)濟情況購買少量基金組合。這樣在收益一定的前提下能更大程度上降低風(fēng)險。
3、 在生活上，日常生活應(yīng)該注意勞逸結(jié)合，適當提高生活質(zhì)量，可以對旅游和健康方面的支出有所增加。建議考慮增加購買健康保險。
4、 手上應(yīng)該準備一定數(shù)量的應(yīng)急金用來支付日常生活費用和突發(fā)開支，例如人情往來、額外支出等。
因此，我的配置組合首先是父母增加2人養(yǎng)老保險每年共1000元，其次是購買重疾險1000元，增加每年的旅游支出，并購買商業(yè)健康保險。其次，父母可以拿出100000元的銀行存款，投資于組合債券，因父母都不太懂，可以選擇專門的理財公司代為投資。同時，預(yù)留出女兒的教育費用5萬元。最后，父母應(yīng)將其他款項作為應(yīng)急準備金以活期存款方式存于銀行，并保留定期存款約300000元，作為首付不動。
根據(jù)自己家里的情況，我將資產(chǎn)分為四份：投資基金、保險、定期儲蓄和活期儲蓄，風(fēng)險投資、應(yīng)急用錢皆兼顧到。注重對資金的合理配置，我認為較適合自己的家庭情況。
萬理財計劃書篇十六
活環(huán)境、未來目標和計劃、您對一些金融參數(shù)的假設(shè)、中華人民共和國目前生效的法律（含地方法規(guī)）以及目前所處的經(jīng)濟形勢，以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化。我們建議您定期審視您的財務(wù)目標和規(guī)劃，特別是當您的婚姻狀況改變時更需如此。
1)現(xiàn)金：在如常生活中，現(xiàn)金指鈔票，硬幣等在內(nèi)的法定貨幣?，F(xiàn)金最重要的特征是，他是被普遍接受得支付手段。在很多時候，活期存款同樣被用于直接支付，而且客戶可以非常方便的將活期存款轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金。所以，在本規(guī)劃書中，先進不僅包括鈔票和硬幣，號包括客戶的活期存款。
2)現(xiàn)金流及現(xiàn)金流量：現(xiàn)金流描述了客戶在一年當中流入以及流出的現(xiàn)金總量，二者之差極為當年現(xiàn)金凈流量。在本規(guī)劃書中，現(xiàn)金流入量是有六個部分構(gòu)成：日常收入，投資資產(chǎn)收益，資產(chǎn)變現(xiàn)，商業(yè)保險的保險金，舉借債務(wù)獲得的資金，住房公積金和社會統(tǒng)籌保險產(chǎn)生的收入?，F(xiàn)金流出量由四個部分構(gòu)成：日常支出，追加投資和購買資產(chǎn)，商業(yè)保險的保費支出，償還站務(wù)所用資金。
3)自用資產(chǎn)：既保護客戶日常生活質(zhì)量所需要的那部分財產(chǎn)，比如，客戶用于居住的住宅，不用做商業(yè)用途的自用汽車，客戶擁有的家用電器，家具，家庭裝飾品，以及客戶家庭成員的首飾，衣物等。這部分資產(chǎn)的價值使客戶生活質(zhì)量在資產(chǎn)方面的反應(yīng)。同時，在通常情況下，一般不考慮變現(xiàn)這部分資產(chǎn)。4)限制性資產(chǎn)：及客戶自己家庭成員的住房公積金和社會統(tǒng)籌養(yǎng)老保險，由于政策方面原因，這部分資產(chǎn)的運用受到一定的限制，所以，單獨類出這部分資產(chǎn)，以便客戶張無可自由支配資產(chǎn)的總額。
5)盈余現(xiàn)金分配：在未來的每一個年度，客戶都可能遇到現(xiàn)金有結(jié)余的情況，盈余現(xiàn)金分配計劃指在現(xiàn)今出現(xiàn)盈余的年度，對這部分英語的現(xiàn)金按該計劃的審定的比例進行分配，經(jīng)他們追加到各項投資中去。
6)通貨膨脹率：通貨膨脹率描述了貨幣實際購買力下降的程度，過高的通貨膨脹率會使您的收入不如原來那么“值錢“，從而導(dǎo)致客戶的生活質(zhì)量下降，因此，設(shè)置一個恰當?shù)耐ㄘ浥蛎浡视兄诳蛻粽_股價未來的支出水平。
7)緊急備用金：只從財務(wù)安全的角度出發(fā)，一個家庭應(yīng)但持有的最低現(xiàn)金金額，家庭可能在一些特殊情況下動用這部分現(xiàn)金。在本規(guī)劃書的盈余現(xiàn)金分配策略和赤字彌補策略中我們將使用到這個家設(shè)置。
8)收入及支出：雖然目前的收入和支出是確定的，但是必須認識。
到，未來的收入和支出都建立在假定得基礎(chǔ)上，這部分數(shù)據(jù)來源于客戶對自身收支狀況的準確描述和合理估計。在本計劃書中，收支數(shù)據(jù)會被多次使用。
（5）投資回報率：股票8%，基金5%，債券3%，定期存款為2%（6）社保養(yǎng)老金個人繳費比列為工資收入的8%(稅前扣除)，養(yǎng)老金賬戶平均回報率為2%。
（7）所在地當年的職工月平均工資為3000元。（8）住房貸款利率為6%。
（9）呂先生家庭風(fēng)險調(diào)查和測設(shè)結(jié)果為：風(fēng)險承受力為62分，對待風(fēng)險的態(tài)度為35分。
第二部分，你的基本資料1，資產(chǎn)負債表。
2，理財目標表。
3，現(xiàn)金流量表。
第三部分您的財務(wù)現(xiàn)狀分析家庭資產(chǎn)和負債狀況分析。
1資產(chǎn)=負債+凈資產(chǎn)，一般來說負債占總資產(chǎn)比率應(yīng)該在0.5以下。您的家庭負債比列為24%，您的家庭在償債方面沒有壓力和負擔(dān)。就償債能力看，您家的財務(wù)狀況還是很健康的！
2在您的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中，個人資產(chǎn)占據(jù)絕大比重，打到了78%，其詞是投資型資產(chǎn)21%。
投資型資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重的高低放映了一個家庭通過投資增加的財富以實現(xiàn)理財目標的能力，一般來講，比率在0.5以上比較好。您的指標值只有21%，低于建議指標，在一定程度長影響了您通過投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值的能力，因此，這項比率有待增加！
您的流動型資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重是1%，這部分資產(chǎn)應(yīng)用方便，單幾乎沒有任何效益。一般流動性資產(chǎn)合理額度是滿足家庭3月的開支，進的家庭3各月開支大概是2.4萬元，因此應(yīng)該適當增加活期存款的金額。
您的投資型資產(chǎn)由股票和定期儲蓄構(gòu)成。您有98%的股票投資，定期存款僅有2%，您投資股票是為了有很大的收益，但是因為風(fēng)險太大，我們建議您選擇投資一部分債券方面，風(fēng)險較低，收益也不錯。
但是您需要相關(guān)方面的知識。
家庭收入支出分析。
年度盈余反應(yīng)了客戶開源節(jié)流的能力。一般盈余占收入的40%以上，客戶的收入積累財富的能力比較強的。您的年度盈余是42%，剛好達到指標。算是比較合理的。
您的收入主要來源主要是自于工作收入以及獎金，高達92%。投資收入僅8%，說明您的工作對您的家庭很重要。
您的投資比列非常小，僅為年度收入的8%，因此您有必要增加金融資產(chǎn)的投資額度和投資回報率。
您的支出中基本日常支出占到了56%，子女教育支出占5%，社保養(yǎng)老保險支出12%，還貸22%，這些是您的必要支出。剩下的娛樂開支為5%。您的支出壓縮空間不大。
財務(wù)比率分析償付比率：
凈資產(chǎn)/資產(chǎn)=630000/830000*100%=76.00%。
償付比率高于0.5證明您的償還債務(wù)的能力很強，您在未來的可以利用的自己的信用額度，通過貸款提高生活質(zhì)量，優(yōu)化您的財務(wù)結(jié)構(gòu)。負債總資產(chǎn)比率：
負債/總資產(chǎn)=200000/830000*100%=24.10%。
您還是有一定得債務(wù)的，但是您的償債能力比較強，不用擔(dān)心。負債收入比率：
負債/收入=163150/200000*100%=122.60%。
您的負債收入比率高于0.4，說明您的財務(wù)狀況處于糟糕狀態(tài)，有待調(diào)整儲蓄比率：
盈余/收入=68510/163150*100%=42.00%。
您的家庭在滿足當年支出外，還可以將42%的收入用于增加儲蓄或。
者投資。由于您希望在未來購置房屋，將以保持儲蓄比率。流動性資產(chǎn)比率。
流動性資產(chǎn)/每月支出=10000/6900*100%=1.45。
您的流動資產(chǎn)可以滿足1.45個月的開支，一般認為流動性比率應(yīng)該控制在3個月左右比較合適，既滿足3個月日常支出，因此建議您適當?shù)脑黾踊钇诖婵?。投資與凈資產(chǎn)比率：
投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=220000/630000*100%=35.02%。
您的凈資產(chǎn)中有35.02%是由投資型資產(chǎn)構(gòu)成。一般認為，投資與凈資產(chǎn)的比率應(yīng)該保持在50%以上，才能保證其凈資產(chǎn)有較為合理的增長率，所以在未來時間里，您應(yīng)當逐漸增加投資在凈資產(chǎn)中的比率。投資回報率：
投資收益/投資資產(chǎn)=13000/220000*100%=6.01%。
您的投資回報率高于當前的定期存款回報率。建議您在未來的可以適當?shù)?增加收益更高的投資品種，獲得較高的投資回報。
家庭財務(wù)狀況結(jié)論：從以上的分析可以看出，您的財務(wù)狀況非常好，儲蓄能力比較強，您的凈資產(chǎn)過目打到630000，再加上可以節(jié)余68510，作為白領(lǐng)階層，您的收入狀況較為不錯。但是您的財務(wù)也存在不足之處，體現(xiàn)在：
很大的影響，所以建議您開辟新的收入來源，例如加大投資的力度。
b)資產(chǎn)配置不合理。您的資產(chǎn)配置防止過于單一和保守，建議您可以進行適當?shù)亩噙h的資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險的同時獲得較高的投資收益。
1現(xiàn)金以及投資規(guī)劃。對您的風(fēng)險調(diào)查和測試，表明。
另外，我們綜合一些指標，將您對待風(fēng)險的態(tài)度和承受能力進行評估，發(fā)現(xiàn)，您的風(fēng)險承受能力得分62分：對待風(fēng)險的態(tài)度得分是35分。
于呂先生家庭調(diào)查和測試結(jié)果顯示高先生屬于中高能力中低態(tài)度的投資資產(chǎn)組合。
1.金融資產(chǎn)配置調(diào)整表。
調(diào)整前的金融資產(chǎn)圖形。
調(diào)整后的投資資產(chǎn)（不包括現(xiàn)金和活期存款）的組合收益率是5.3%投資建議。
（1）將200000元金融資產(chǎn)中的1.45萬作為緊急準備金，滿。
足日常生活的流動性性需要。
（2）將剩下的。18.45萬作為投資資產(chǎn)，其中30%購買債券，
年平均回報在3%。
調(diào)整后的金融資產(chǎn)圖形。
2.子女的教育規(guī)劃（萬元）小學(xué)。
初中。
高中。
大學(xué)。
留學(xué)深造。
子女教育費用規(guī)劃。
3.換房計劃換房資產(chǎn)估算表。
換房規(guī)劃。
4退休金計劃。
（1）退休金當年年支出。
fv(2%,25,0,-94640)=155267元。
（2）退休金需求總額={155267*【1-（1+2%）/（1+6%）35次方】}/（6%-2%）=2397870元（3）年準備金額：
pmt(4%,25,0,155267)=57578元。
2-3重要程度高，表明您需要馬上考慮這方面的保障。
1-2重要程度中，表明您需要考慮這方面的保障。0-1重要程度低，表明經(jīng)濟條件不允許的下暫時可以不考慮0您目前暫無這方面的需求。
a.呂先生人壽保險需求分析，單位（元）。
注：人身風(fēng)險一旦發(fā)生，急停投資風(fēng)險承受能力下降，計算現(xiàn)值體現(xiàn)。
率假定為4%（定期存款和債券的組合）。
呂太太的壽險需求分析，單位：（元）。
b.重大疾病保險需求分析。
呂太太意外傷財保險分析。
d.財產(chǎn)保險需求分析。
您的財產(chǎn)方面，主要是房屋，室內(nèi)財產(chǎn)等等，可以投保的房屋以及室內(nèi)的財產(chǎn)的基本保險，并且附加盜竊，第三者責(zé)任等方面的保險即可。
針對您的保險需求，為您及其您的家庭選擇了以下保險品種，這些。
品種將最大的可能滿足您的風(fēng)險保障目標。
6.旅游計劃分析。
旅游目標計劃從明年開始全價每年旅游一次，開銷1萬元。計劃退休年齡為70歲，預(yù)計退休后生活30年，預(yù)計旅游時限為55年，按照2%的通貨膨脹率，4%的貼現(xiàn)率，fv=10000*(f/a,0.98,25)=220200元退休后每年旅游費用規(guī)劃（通脹2%）。
目前。
60。
價位。
61。
62。
63。
64。
65。
6667。
￥199,641。
退休前準備199641元，這筆錢在歲到退先前可以準備充足。
萬理財計劃書篇十七
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
一.活動主題：用筆尖書寫科學(xué)理財承諾。
二.活動背景：在二十一世紀經(jīng)濟高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的。
三.活動目的：
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R，增強他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運籌帷幄，把握未來。
2.加強大學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運用能力。
四.活動時間：待定。
五.活動地點：待定。
六.活動對象：全校學(xué)生。
七.活動主辦方:××社團。
八.參賽資格：
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認真填寫。(重復(fù)報名無效)。
九.活動安排：
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報名：
1.報名時間及地點：xxxxxx。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認真聽講，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段。初賽分數(shù)占最終成績60%，決賽分數(shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點是大致相同的，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細、簡要地對目標規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;。
b、財務(wù)狀況與投資目標的匹配度。
3、三個任意理財分項規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準。
4、制訂分項理財規(guī)劃，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標時間點——目標預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標預(yù)計需求、目標預(yù)計成本及投入”這樣的標準格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細闡述理由，舉例充分，引意得當。
6、可以選擇團隊合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
十一.資金來源：
由xxx提供。
十二.活動預(yù)算。