總結(jié)是一種思維方式，可以幫助我們形成批判性的思考能力。在總結(jié)中，要注重事實(shí)依據(jù)，避免主觀臆斷和夸大其詞?？偨Y(jié)是了解一個(gè)事物或事件的關(guān)鍵要素，把握其本質(zhì)和發(fā)展過(guò)程的方法之一?？偨Y(jié)是汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出解決方案的重要手段?？偨Y(jié)是對(duì)過(guò)去所取得成績(jī)和收獲進(jìn)行回顧和總結(jié)的過(guò)程。寫(xiě)一篇完美的總結(jié)需要全面、客觀地評(píng)價(jià)自己的過(guò)去表現(xiàn)，并提出具體的改進(jìn)方案。以下是一些成功的總結(jié)例子，可以提供給大家參考和借鑒。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇一
2019年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)。
規(guī)章制度。
來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，2019年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國(guó)債110萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)5萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)金帳戶(hù)25個(gè)。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶(hù)著想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇二
20-年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20-年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20-年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶(hù)經(jīng)理是我們-銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。
存在的主要問(wèn)題：
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇三
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶(hù)著想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，思想?yún)R報(bào)專(zhuān)題以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。
時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼xx年年關(guān)已到，我到xx公司也有一年時(shí)間了。這是緊張又充實(shí)的一年，xx見(jiàn)證了我從無(wú)到有。從今年三月八號(hào)進(jìn)公司以來(lái)的一年，對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)成長(zhǎng)的過(guò)程，我從一名經(jīng)驗(yàn)淺薄的應(yīng)屆生，逐漸成長(zhǎng)為一名具備一定專(zhuān)業(yè)知識(shí)的采購(gòu)職員。面對(duì)這一年，xx公司所有人齊心協(xié)力，同心同德，克服了今年市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)低迷的困難，使公司產(chǎn)品推陳出新，這是值得我們驕傲的。為我們克服了困難，經(jīng)受住了考驗(yàn)而驕傲自豪。
年初，我以應(yīng)屆生身份來(lái)xx公司實(shí)習(xí)，這是我從學(xué)校走向社會(huì)的第一步，是人生道路上一個(gè)很重要的起點(diǎn)。眾所周知采購(gòu)部是公司業(yè)務(wù)的后勤保障，是關(guān)系到公司整個(gè)銷(xiāo)售利益的最重要環(huán)節(jié)，所以我很感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任，將我放在如此重要的崗位上?；厥走@一年，我在xx的取得的進(jìn)步都?xì)v歷在目，每一個(gè)進(jìn)步都值得我驕傲。正是因?yàn)橛辛艘粋€(gè)良好的平臺(tái)和一群可愛(ài)的同事，才使我能夠快速適應(yīng)工作，一步步走向成熟。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇四
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶(hù)和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇五
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后, 多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表9 0多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶(hù)著想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇六
各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，20我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國(guó)債110萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)5萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)金帳戶(hù)25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶(hù)著想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶(hù)經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。
二、心理方面?？蛻?hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。客戶(hù)經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
四、營(yíng)銷(xiāo)方面?？蛻?hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
我的年是在xxx分理處度過(guò)的，xxx分理處是一個(gè)業(yè)務(wù)量大，業(yè)務(wù)種類(lèi)繁多的分理處，我的職責(zé)是接待單位客戶(hù)，解答他們的有關(guān)業(yè)務(wù)問(wèn)題，編制和錄入會(huì)計(jì)憑證，登記賬簿，整理和保管會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)資料?；仡欉@一年來(lái)的工作，我是問(wèn)心無(wú)愧的，我的自我評(píng)價(jià)，是不是在美化自己，自有公論。我的缺點(diǎn)也是昭昭不可掩飾的。我的述職報(bào)告請(qǐng)大家評(píng)議，歡迎大家提出寶貴意見(jiàn)。
首先，我一貫熱愛(ài)社會(huì)主義祖國(guó)，擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，遵紀(jì)守法，為人正直。通過(guò)參加區(qū)直機(jī)關(guān)工委黨校的學(xué)習(xí)，使我對(duì)黨的基本理論和國(guó)家的方針政策有了新的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步領(lǐng)會(huì)到為人民服務(wù)的根本宗旨和江總書(shū)記三個(gè)代表重要思想的精神實(shí)質(zhì)，對(duì)黨的十六大提出全面奔小康的遠(yuǎn)景目標(biāo)充滿(mǎn)期望，學(xué)習(xí)也使我認(rèn)識(shí)到：工作崗位沒(méi)有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能體現(xiàn)自己的人生價(jià)值。同時(shí)為了提高自身的科學(xué)理論水平，我通過(guò)成人高考參加了xxx大學(xué)的本科函授教育，平時(shí)也自學(xué)電腦知識(shí)，利用網(wǎng)絡(luò)了解國(guó)際形勢(shì)和國(guó)內(nèi)外大事，開(kāi)闊了視野，豐富了知識(shí)，電腦使我的生活過(guò)得充實(shí)起來(lái)。在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，領(lǐng)導(dǎo)和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵(lì)，在大家的共同努力下，客戶(hù)們都認(rèn)為xxx分理處的服務(wù)比其他銀行的好，都愿意來(lái)這里開(kāi)立賬戶(hù)和辦理業(yè)務(wù)，去年開(kāi)立的會(huì)計(jì)賬戶(hù)有200多個(gè)，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)筆數(shù)去年更是從年初的日均xxx多筆上升到xxx多筆，人均筆數(shù)列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，銀行屬于服務(wù)行業(yè)，工作使我每天要面對(duì)眾多的客戶(hù)，為此，危常提醒自己“善待別人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)”和“微笑服務(wù)”，耐心細(xì)致的解答客戶(hù)的問(wèn)題，遇到蠻不講理的客戶(hù)，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶(hù)的理解和尊重。
回顧檢查自身存在的問(wèn)題，我認(rèn)為：
一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識(shí)新科學(xué)不斷問(wèn)世。面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺(jué)性。理論基礎(chǔ)、專(zhuān)業(yè)知識(shí)、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。
二是在工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。
針對(duì)以上問(wèn)題，今后的努力方向是：
一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對(duì)前臺(tái)金融業(yè)務(wù)。
二是增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們把工作做得更好。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇七
我于****年**月接到廣東省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶(hù)經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在xx年三個(gè)季度的工作情況作自我總結(jié)如下：
****年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。****年*月至*月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于****年**月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻?hù)經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。
剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在***年能爭(zhēng)取到的'培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇八
我于20xx年xx月接到廣東省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶(hù)經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況作自我總結(jié)如下：
20xx年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的`各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年x月至x月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年xx月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻?hù)經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。
剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇九
1.做好前期的客戶(hù)接待及準(zhǔn)備工作，受理客戶(hù)提出的貸款申請(qǐng)，收集有關(guān)資信等信息資料，對(duì)申請(qǐng)人所申請(qǐng)貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進(jìn)行調(diào)查，并對(duì)調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)，撰寫(xiě)可行性報(bào)告，進(jìn)行分析，呈述己見(jiàn)。調(diào)查的主要內(nèi)容有：
（1）調(diào)查和驗(yàn)證貸款申請(qǐng)人提供的身份證明及人品，申請(qǐng)人的主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場(chǎng)、財(cái)務(wù)狀況以及庫(kù)存等情況，掌握貸款的真實(shí)用途，調(diào)查驗(yàn)證貸款申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)狀況及償債能力等。
（2）調(diào)查核實(shí)抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可性性、合法性等。
（3）調(diào)查核實(shí)擔(dān)保人的擔(dān)保資格、代償能力和資信情況。
（4）需要調(diào)查的其他資料。
3.負(fù)責(zé)做好盡職調(diào)查的工作，對(duì)審查合格的項(xiàng)目，及時(shí)登記臺(tái)帳，出具可行性報(bào)告填寫(xiě)立項(xiàng)審批表后并及時(shí)提交部門(mén)經(jīng)理審核。
5.聯(lián)系有意向的投資客戶(hù)，與投資客戶(hù)溝通，推薦及介紹項(xiàng)目。
6.通知投融資客戶(hù)前來(lái)辦理合同簽字、抵押手續(xù)及繳納相關(guān)費(fèi)用，協(xié)助財(cái)務(wù)部張玉琴辦好他項(xiàng)。
7.負(fù)責(zé)解答客戶(hù)的疑問(wèn)。做好融資與投資業(yè)務(wù)的咨詢(xún)服務(wù)并做好登記并每天及時(shí)匯總至部門(mén)經(jīng)理，并盡可能解決客戶(hù)在投融資過(guò)程中遇到的困難。
8.隨時(shí)掌握貸款客戶(hù)到期、逾期情況，配合財(cái)務(wù)部做好清收前的準(zhǔn)備工作，并與投資客戶(hù)進(jìn)行溝通。
9.做匯報(bào)后管理工作，對(duì)本周已對(duì)接的業(yè)務(wù)或已接待的業(yè)務(wù)匯總，報(bào)送部門(mén)經(jīng)理進(jìn)行存檔，定期對(duì)已貸款或已投資客戶(hù)進(jìn)行回訪(fǎng)。
11.對(duì)重大復(fù)雜的貸款項(xiàng)目，有針對(duì)的參與前期的調(diào)查工作，及時(shí)了解、掌握情況；
13.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和客戶(hù)的關(guān)系，維持優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的關(guān)系；
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十
3、協(xié)助建立及改善普通(基層)客戶(hù)關(guān)系，開(kāi)拓客戶(hù);。
4、理解客戶(hù)痛點(diǎn)，完成所屬客戶(hù)群的信息收集、整理、歸納和輸出;。
5、完成業(yè)務(wù)談判的組織、信息收集、材料的準(zhǔn)備、資源協(xié)調(diào);。
6、了解并捕捉競(jìng)爭(zhēng)信息、執(zhí)行競(jìng)爭(zhēng)策略;。
7、傳遞正面價(jià)值觀，認(rèn)同公司及團(tuán)隊(duì)文化。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十一
客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)，同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專(zhuān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，建立和保持與客戶(hù)的長(zhǎng)期密切聯(lián)系。
（1）聯(lián)系客戶(hù)
客戶(hù)經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，客戶(hù)有金融需求只需找客戶(hù)經(jīng)理，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供“一站式”（one—stop）服務(wù)。
（2）開(kāi)發(fā)客戶(hù)
對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要積極地去開(kāi)發(fā)。這里包括兩層含義：
一是客戶(hù)現(xiàn)在還不是我行的客戶(hù)，墮待開(kāi)發(fā)；
二是客戶(hù)雖然現(xiàn)在是我行的客戶(hù)，但客戶(hù)自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。
（3）營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品
根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究，并提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃；在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。對(duì)客戶(hù)的新需求，要及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性?？蛻?hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的手段主要有：廠(chǎng)為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點(diǎn)客戶(hù)宣傳金融產(chǎn)品，市場(chǎng)公關(guān)和產(chǎn)品推銷(xiāo)。
（4）內(nèi)部協(xié)調(diào)
客戶(hù)經(jīng)理是銀行對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶(hù)經(jīng)理都是銀行伸向客戶(hù)的友好之手。因此，客戶(hù)經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財(cái)富，需要所有相關(guān)部門(mén)的全力協(xié)助，客戶(hù)經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶(hù)的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成?？蛻?hù)經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：
（1）前臺(tái)業(yè)務(wù)窗口與二線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)之間的協(xié)調(diào)；
（2）各專(zhuān)業(yè)部門(mén)之間的協(xié)調(diào)；
（3）上下級(jí)部門(mén)之間的協(xié)調(diào)；
（4）經(jīng)營(yíng)資源分配的協(xié)調(diào)。
內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專(zhuān)門(mén)工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。
合格的客戶(hù)經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí)，性格上要熱情開(kāi)朗，負(fù)有責(zé)任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶(hù)開(kāi)發(fā)的管理經(jīng)驗(yàn)。
初、中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：
（1）品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。
（2）營(yíng)銷(xiāo)技能。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位、營(yíng)銷(xiāo)手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。
（3）知識(shí)全面。對(duì)金融、營(yíng)銷(xiāo)、法律等知識(shí)有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。
（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻?hù)進(jìn)行綜合分析，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)的預(yù)見(jiàn)力。
（5）籌劃能力。工作目標(biāo)明確實(shí)際，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。
（6）協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的'觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
（1）訪(fǎng)問(wèn)。對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪(fǎng)與觀察。
（2）細(xì)分客戶(hù)。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)。
（3）風(fēng)險(xiǎn)管理。有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。
（4）客戶(hù)關(guān)系管理。保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源。
（5）客戶(hù)分析與評(píng)價(jià)。對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。
（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系。
（7）談判。與客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。
（8）辦理業(yè)務(wù)。代客戶(hù)在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。
（1）與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性
綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對(duì)象、客戶(hù)金融需求、職業(yè)的技能以及營(yíng)銷(xiāo)手段上?？蛻?hù)經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)員，負(fù)責(zé)拓展客戶(hù)市場(chǎng)、受理和采集客戶(hù)需求、營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門(mén)為客戶(hù)提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
（2）與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性
更強(qiáng)的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行通過(guò)客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念和市場(chǎng)魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理的重要特征之一。
（3）與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有較強(qiáng)的開(kāi)拓意識(shí)
開(kāi)拓性主要體現(xiàn)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。
（4）與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有比重更大的知識(shí)含量
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十二
客戶(hù)需求調(diào)查與討論:。
一般主要由銀行調(diào)研部門(mén)負(fù)責(zé)市場(chǎng)討論，但客戶(hù)經(jīng)理可以不斷供應(yīng)行業(yè)動(dòng)態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶(hù)實(shí)際需求。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣揚(yáng)，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶(hù)和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告）。當(dāng)然，要提高客戶(hù)經(jīng)理供應(yīng)信息的樂(lè)觀性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶(hù)經(jīng)理這方面的成果。
客戶(hù)選擇與分析:。
現(xiàn)有客戶(hù)推舉。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶(hù)每年供應(yīng)5個(gè)客戶(hù)（但不強(qiáng)求）。
親友及同事推舉。特殊是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。
再訪(fǎng)問(wèn)不活躍客戶(hù)。這樣做的好處是進(jìn)展客戶(hù)的速度較快。
報(bào)章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天早上看報(bào)半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào)，以免客戶(hù)經(jīng)理鋪張時(shí)間只看消遣專(zhuān)欄。如發(fā)覺(jué)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話(huà)詢(xún)問(wèn)是否收到傳真，并由此打開(kāi)話(huà)頭，最終可以要求面見(jiàn)，這樣做一般效果不錯(cuò)。
上市公司名錄。
行業(yè)性公司名錄/專(zhuān)業(yè)人士名錄。
展覽會(huì)/講座/溝通活動(dòng)。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。
社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng)。
其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶(hù)的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等。
coldcall（生疏訪(fǎng)問(wèn)）。對(duì)初入道客戶(hù)經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”，即先預(yù)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開(kāi)頭，一層層往下逐個(gè)訪(fǎng)問(wèn)。當(dāng)然，這樣做的勝利率較低，但假如堅(jiān)持并做出閱歷來(lái)了，仍會(huì)有不小的'斬獲。
作為一位客戶(hù)經(jīng)理除了注意放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)進(jìn)展策略，盡量為銀行帶來(lái)各類(lèi)收入。
現(xiàn)在的趨勢(shì)是：交叉式銷(xiāo)售；擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，特殊是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費(fèi)收入基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的進(jìn)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)詢(xún)問(wèn)服務(wù)，還可以與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者供應(yīng)私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。
先選出大戶(hù)及重點(diǎn)戶(hù)，排隊(duì)探訪(fǎng)。
較頻繁地以電話(huà)方式與客戶(hù)的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系。
適當(dāng)宴請(qǐng)客戶(hù)，尤其是存款大戶(hù)，在香港，宴請(qǐng)客戶(hù)是實(shí)報(bào)實(shí)銷(xiāo)，但要進(jìn)行額度掌握。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶(hù)經(jīng)理要寫(xiě)一個(gè)簡(jiǎn)潔的報(bào)告，說(shuō)明與誰(shuí)吃飯，關(guān)系如何、宴請(qǐng)目的等內(nèi)容。
樂(lè)觀肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門(mén)關(guān)系，為客戶(hù)解決操作上的困難。
適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶(hù)知道銀行客戶(hù)經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶(hù)知道這個(gè)通融權(quán)有多大?？蛻?hù)經(jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復(fù)客戶(hù)的通融權(quán)，也不能馬上同意，最好讓客戶(hù)感到客戶(hù)經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶(hù)的通融要求解決的，否則通融在客戶(hù)看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值，這叫“漂亮的謊言”。一般來(lái)講，在香港，客戶(hù)90%的通融要求可以在客戶(hù)經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較小。
介紹各部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶(hù)熟悉。
主動(dòng)向客戶(hù)供應(yīng)有用而又客觀的資訊（留意保密原則）。
禮節(jié)性接觸。
小禮物。如客戶(hù)開(kāi)新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶(hù)一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。
客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)提出授信申請(qǐng)時(shí)的角色是：
資料預(yù)備+撰寫(xiě)授信申請(qǐng)書(shū)+解答提問(wèn)。
優(yōu)點(diǎn)：更簡(jiǎn)單反映客戶(hù)的實(shí)際資信；省時(shí)；培育客戶(hù)經(jīng)理之分析力量。
缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間。
資料預(yù)備+解答提問(wèn)。
授信申請(qǐng)書(shū)由審信部撰寫(xiě)，但審信部除此功能外不能直接面對(duì)客戶(hù)?；ㄆ煦y行采納該模式，這是目前客戶(hù)經(jīng)理角色的進(jìn)展方向。
優(yōu)點(diǎn)：內(nèi)容更為客觀；客戶(hù)經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù)。
缺點(diǎn)：需要較多時(shí)間讓撰寫(xiě)員了解客戶(hù)實(shí)際的狀況；提高客戶(hù)經(jīng)理分析力量的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶(hù)的關(guān)系不夠親密，整個(gè)辦理時(shí)間較長(zhǎng)。
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶(hù)經(jīng)理是需要擔(dān)當(dāng)部份責(zé)任的。其中突擊探訪(fǎng)特別重要。如有的客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)突擊探訪(fǎng)發(fā)覺(jué)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶(hù)工作時(shí)間辦公室無(wú)人上班，打電話(huà)卻有人接，推想該公司可能有問(wèn)題，通過(guò)發(fā)提單到船公司證明提單是假的，從而準(zhǔn)時(shí)實(shí)行預(yù)防措施避開(kāi)了一場(chǎng)大的損失。
客戶(hù)經(jīng)理時(shí)常向客戶(hù)供應(yīng)各類(lèi)資訊有時(shí)也特別重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析，供應(yīng)一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
你們好！
在客戶(hù)維護(hù)方面，我平時(shí)協(xié)助所主任維護(hù)客戶(hù)資料，建立客戶(hù)存款，聯(lián)系方式等臺(tái)帳，通過(guò)這幾年臨柜服務(wù)有了自己的客戶(hù)圈，和客戶(hù)有了融洽的關(guān)系，許多客戶(hù)認(rèn)定我辦理業(yè)務(wù)。在營(yíng)銷(xiāo)方面，我也積極發(fā)掘自己的潛質(zhì),從共營(yíng)銷(xiāo)了金穗通78個(gè)，電話(huà)銀行20個(gè)，網(wǎng)上銀行22個(gè)，貸記卡也成功營(yíng)銷(xiāo)了12張，在這次9月份低利用自己的關(guān)系網(wǎng)成功營(yíng)銷(xiāo)了139萬(wàn)的存款，為所里貢獻(xiàn)了一份力量。
一，充分利用crm系統(tǒng)，分析客戶(hù)結(jié)構(gòu)，信息，特點(diǎn)，維護(hù)好自己管制的客戶(hù)，能夠有效的跟客戶(hù)溝通和了解。
二，對(duì)待客戶(hù)要做到四個(gè)方面，誠(chéng)信，細(xì)致，勤奮，創(chuàng)新。誠(chéng)信就是基石，與客戶(hù)溝通的有效橋梁，細(xì)致入微捕捉蘊(yùn)藏在事物背后的新商機(jī)，勤奮刻苦在激烈的商戰(zhàn)中搶占先機(jī)，創(chuàng)新將新的營(yíng)銷(xiāo)理念和服務(wù)方式有效的結(jié)合起來(lái)，最大限度的滿(mǎn)足客戶(hù)日益提高的服務(wù)要求。
三，要充分利用自己的三緣關(guān)系，在這次9月份的營(yíng)銷(xiāo)存款，就一次很好的資源利用。
五，合法經(jīng)營(yíng)，合規(guī)辦事，不拿原則做交換，把好廉正關(guān)。因信貸資源是稀缺性資源，某些客戶(hù)為達(dá)到自己的目的，會(huì)不擇手段，做為一名客戶(hù)經(jīng)理要立場(chǎng)堅(jiān)定。
最后，我已具備這方面的潛質(zhì)，希望各位領(lǐng)導(dǎo)給我一次機(jī)會(huì)，我會(huì)用十二分的激情與沖勁去開(kāi)展客戶(hù)經(jīng)理工作。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十四
銀行客戶(hù)經(jīng)理推薦信，銀行客戶(hù)經(jīng)理出來(lái)找工作向用人單位自薦時(shí)，銀行客戶(hù)經(jīng)理推薦信怎么寫(xiě)呢，下面帶來(lái)銀行客戶(hù)經(jīng)理推薦信范文，可以做為參考哦。
尊敬的行長(zhǎng)：
您好!我很高興，很幸運(yùn)，你們能在百忙之中能閱讀我的求職信，我心情倍感振奮。我叫張明，是xxx大學(xué)12級(jí)行政管理專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生。從xx年入校到現(xiàn)在，我一直恪守“奮力攻堅(jiān)志在必奪，堅(jiān)定信心知難而進(jìn)”這句格言在學(xué)校努力學(xué)習(xí)。
以下是我對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位的認(rèn)識(shí):
客戶(hù)經(jīng)理制是改變銀行過(guò)去等客上門(mén)的服務(wù)方式，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶(hù)為中心，從客戶(hù)需求出發(fā)，營(yíng)銷(xiāo)銀行產(chǎn)品，為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)價(jià)值最大化的同時(shí)實(shí)現(xiàn)銀行自身效益的最大化。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是我行經(jīng)營(yíng)效益的一個(gè)新的支撐。
誠(chéng)然，經(jīng)驗(yàn)的欠缺似乎使我現(xiàn)在處于劣勢(shì)，但我有我的優(yōu)勢(shì)：年輕就沒(méi)有失敗。蓬勃的朝氣和拼搏的精神、強(qiáng)烈的責(zé)任心和事業(yè)心，務(wù)實(shí)的態(tài)度，對(duì)工作的極大熱情，現(xiàn)代人的溝通方式，很強(qiáng)的適應(yīng)、協(xié)調(diào)能力和較快的接受能力以及堅(jiān)忍不拔、持之以恒的毅力，再加上您的賞識(shí)就是我走向成功的資本。
事業(yè)上的成功需要知識(shí)、毅力、汗水、機(jī)會(huì)的完美結(jié)合。同樣，一個(gè)公司的榮譽(yù)需要承載她的載體--人的無(wú)私奉獻(xiàn)。我懇請(qǐng)貴公司給我一個(gè)機(jī)會(huì)，讓我成為你們中的一員，我將以無(wú)比的熱情和勤奮的工作回報(bào)您的.知遇之恩，并非常樂(lè)意與未來(lái)的同事合作，為我們共同的事業(yè)奉獻(xiàn)全部的真誠(chéng)的才智。
至此
敬禮
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好!感謝你能在百忙之中垂閱的我的求職自薦信 !
貴公司(銀行)的良好形象和員工素質(zhì)吸引著我這位即將畢業(yè)的學(xué)生，我很愿意能為貴公司效一份微薄之力!
我是來(lái)某學(xué)校的某專(zhuān)業(yè)應(yīng)屆畢業(yè)生。我在校期間學(xué)習(xí)努力認(rèn)真，以?xún)?yōu)異的成績(jī)完成了專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)。嚴(yán)格要求自己，尊敬師長(zhǎng)，積極參加學(xué)校組織的各類(lèi)活動(dòng)，與老師同學(xué)和睦相處，能說(shuō)一口流利地英語(yǔ)，還在自學(xué)國(guó)際金融專(zhuān)業(yè)相關(guān)課程。在業(yè)余我有計(jì)劃的抽出時(shí)間去閱讀各類(lèi)書(shū)刊，雜志，看電視，上網(wǎng)，力求盡可能的擴(kuò)大自己的知識(shí)面，緊跟時(shí)代步伐。
在放假期間，走出校門(mén)，我盡可能的去捕捉每一個(gè)可以鍛煉的機(jī)會(huì)，與不同層次的人相處，最大化的讓自己零距離的與社會(huì)接觸，感受人生，品位生活的酸，甜，苦，辣，讓自己盡快的適應(yīng)社會(huì)這個(gè) 大家庭 。我很希望能到貴公司(銀行)去工作，使自己所學(xué)的理論知識(shí)與實(shí)踐相結(jié)合，讓自己的人生能有一個(gè)質(zhì)的飛躍。
我相信貴公司(銀行)的整體形象，管理方式，工作氛圍會(huì)更加吸引我，是我心目中所追求的理想目標(biāo)。因而我很自信的向您承諾：選擇我，您絕不會(huì)后悔!
最后,感謝您在百忙之中給予我的關(guān)注，愿貴公司事業(yè)蒸蒸日上，屢創(chuàng)佳績(jī)，祝您的事業(yè)百尺竿頭，更進(jìn)一步!殷切盼望您的佳音，謝謝!
此致 敬禮!
求職者：xxx
xxxx年xx月xx日
您好!
感謝您對(duì)交通銀行的一貫信賴(lài)與支持。
在這里，我向您真誠(chéng)推薦我行新推出的服務(wù)項(xiàng)目——財(cái)富保障策劃項(xiàng)目(wp)，該項(xiàng)目為您消除以下幾個(gè)煩惱：
1、不知如何識(shí)別和管理個(gè)人(家庭)風(fēng)險(xiǎn);
2、不知在哪里找到優(yōu)秀的保險(xiǎn)代理人，想買(mǎi)保險(xiǎn)又害怕銷(xiāo)售誤導(dǎo);
3、不知在哪里尋求專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師提供保險(xiǎn)理財(cái)咨詢(xún)。
現(xiàn)在我們高興地通知您，這個(gè)問(wèn)題很好地解決了!
您只需到我們交通銀行來(lái)，我們將為您提供滿(mǎn)意的服務(wù)!我們?nèi)滓M(jìn)了市場(chǎng)知名的泰康人壽“一張保單保全家”最新產(chǎn)品以及家庭保險(xiǎn)規(guī)劃工具，而且由我們的理財(cái)經(jīng)理為您提供個(gè)性化的保險(xiǎn)服務(wù)。
這種保險(xiǎn)服務(wù)有以下三個(gè)突出優(yōu)點(diǎn)：
2、最專(zhuān)業(yè)的工具――利用專(zhuān)業(yè)的工具幫助您做好保單鑒診，分析您的保險(xiǎn)需求;
3、最可靠的服務(wù)平臺(tái)――銀保聯(lián)袂，品質(zhì)保證，為您提供專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化的貼心服務(wù)。
保險(xiǎn)是防范個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)的重要理財(cái)工具，是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的重要組成部分。由于保險(xiǎn)產(chǎn)品相對(duì)比較復(fù)雜，目前國(guó)內(nèi)銀行很少提供全面的、復(fù)雜的保險(xiǎn)產(chǎn)品。現(xiàn)在我行全套引進(jìn)泰康人壽最暢銷(xiāo)的系列保險(xiǎn)產(chǎn)品，不僅為客戶(hù)搭建了一個(gè)最佳保險(xiǎn)服務(wù)平臺(tái)，也填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)銀行業(yè)務(wù)品種的一大空白。
將豐富的各類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品(尤其是保障型產(chǎn)品)全面引入銀行理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)，我行在全市是第一家。對(duì)于具有敏銳理財(cái)意識(shí)的您，我們第一時(shí)間通知您這個(gè)好消息，由于客戶(hù)反應(yīng)熱烈，請(qǐng)您及時(shí)來(lái)電咨詢(xún)、預(yù)約，我們將熱誠(chéng)歡迎您蒞臨我行理財(cái)中心觀摩和體驗(yàn)。 祝您身體健康，全家幸福安康!
交通銀行理財(cái)經(jīng)理：
聯(lián)系電話(huà)：
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十五
:
1、負(fù)責(zé)在指定地區(qū)的銷(xiāo)售和市場(chǎng)推廣；
2、負(fù)責(zé)該區(qū)域內(nèi)各類(lèi)銷(xiāo)售渠道的拓展和建設(shè)；
3、負(fù)責(zé)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)的考核、日常管理、激勵(lì)和輔導(dǎo)；
4、協(xié)助客戶(hù)進(jìn)行貸款申請(qǐng)。
5、自律性強(qiáng)。
:
1、大專(zhuān)及以上學(xué)歷,金融、財(cái)會(huì)類(lèi)相關(guān)專(zhuān)業(yè)；
2、2年以上銷(xiāo)售工作經(jīng)驗(yàn),具備金融產(chǎn)品銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；
3、具備良好的語(yǔ)言表達(dá)能力和溝通技巧,較強(qiáng)的市場(chǎng)拓展能力和團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)能力；
4、有挑戰(zhàn)高薪的欲望。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十六
1、與銀行各層級(jí)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，保證銀行保險(xiǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。
2、負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行集中式及日常性業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并協(xié)助辦理各項(xiàng)投保手續(xù)及售后服務(wù)工作。
3、維護(hù)所轄業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)各項(xiàng)工作的正常開(kāi)展，對(duì)出現(xiàn)的異常現(xiàn)象及時(shí)反饋,協(xié)助公司分析并解決問(wèn)題。
1、負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)外包服務(wù)類(lèi)客戶(hù)市場(chǎng)的.開(kāi)拓與維護(hù)。
2、負(fù)責(zé)同客戶(hù)的洽談和簽約。
3、收集客戶(hù)信息，并進(jìn)行有效的客戶(hù)開(kāi)發(fā),完成公司下達(dá)的銷(xiāo)售指標(biāo)。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十七
目錄???。
客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是開(kāi)場(chǎng)，全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)，同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專(zhuān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，建立和保持與客戶(hù)的長(zhǎng)期密切聯(lián)系。
(1)聯(lián)系客戶(hù)。
客戶(hù)經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，客戶(hù)有金融需求只需找客戶(hù)經(jīng)理，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供“一站式”(one-stop)服務(wù)。
(2)開(kāi)發(fā)客戶(hù)。
對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要積極地去開(kāi)發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶(hù)現(xiàn)在還不是我行的客戶(hù)，墮待開(kāi)發(fā);二是客戶(hù)雖然現(xiàn)在是我行的客戶(hù)，但客戶(hù)自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。
(3)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品。
根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究，并提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃;在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。對(duì)客戶(hù)的新需求，要及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性?？蛻?hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的手段主要有:廠(chǎng)為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點(diǎn)客戶(hù)宣傳金融產(chǎn)品，市場(chǎng)公關(guān)和產(chǎn)品推銷(xiāo)。
(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)。
客戶(hù)經(jīng)理是銀行對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶(hù)經(jīng)理都是銀行伸向客戶(hù)的友好之手。因此，客戶(hù)經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財(cái)富，需要所有相關(guān)部門(mén)的全力協(xié)助，客戶(hù)經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶(hù)的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成?？蛻?hù)經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)窗口與二線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)之間的協(xié)調(diào);(2)各專(zhuān)業(yè)部門(mén)之間的協(xié)調(diào);(3)上下級(jí)部門(mén)之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營(yíng)資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專(zhuān)門(mén)工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。
3.客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)要求。
合格的客戶(hù)經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí)，性格上要熱情開(kāi)朗，負(fù)有責(zé)任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶(hù)開(kāi)發(fā)的管理經(jīng)驗(yàn)。
初、中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：
(1)品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。
(2)營(yíng)銷(xiāo)技能。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位、營(yíng)銷(xiāo)手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。
(3)知識(shí)全面。對(duì)金融、營(yíng)銷(xiāo)、法律等知識(shí)有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。
(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻?hù)進(jìn)行綜合分析，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)的預(yù)見(jiàn)力。
(5)籌劃能力。工作目標(biāo)明確實(shí)際，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。
(6)協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
(1)訪(fǎng)問(wèn)。對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪(fǎng)與觀察。
(2)細(xì)分客戶(hù)。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)。
(3)風(fēng)險(xiǎn)管理。有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。
(4)客戶(hù)關(guān)系管理。保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源。
(5)客戶(hù)分析與評(píng)價(jià)。對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。
(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系。
(7)談判。與客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。
(8)辦理業(yè)務(wù)。代客戶(hù)在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。
(1)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性。
綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對(duì)象、客戶(hù)金融需求、職業(yè)的技能以及營(yíng)銷(xiāo)手段上?？蛻?hù)經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)員，負(fù)責(zé)拓展客戶(hù)市場(chǎng)、受理和采集客戶(hù)需求、營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門(mén)為客戶(hù)提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
(2)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性。
更強(qiáng)的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行通過(guò)客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念和市場(chǎng)魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理的重要特征之一。
(3)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有較強(qiáng)的開(kāi)拓意識(shí)。
開(kāi)拓性主要體現(xiàn)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。
(4)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有比重更大的知識(shí)含量。
商業(yè)銀行的客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)管理中應(yīng)該掌握并能夠運(yùn)用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識(shí)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行認(rèn)識(shí)和分析，要掌握不同行業(yè)、不同客戶(hù)的相關(guān)知識(shí)，根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)的需要，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行知識(shí)管理。
商業(yè)銀行目前經(jīng)營(yíng)的主要收入來(lái)源是公司客戶(hù)的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶(hù)打交道的客戶(hù)經(jīng)理是否符合競(jìng)爭(zhēng)的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展順利的標(biāo)準(zhǔn)。一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)該具備如下幾點(diǎn)基本要求。
首先，客戶(hù)經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時(shí)間(包括在工作時(shí)間以外)，客戶(hù)經(jīng)理都要有良好的客戶(hù)發(fā)掘意識(shí)；全方位是指客戶(hù)經(jīng)理能對(duì)客戶(hù)提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。
其次，客戶(hù)經(jīng)理須擁有適當(dāng)?shù)耐其N(xiāo)技巧。如某客戶(hù)經(jīng)理參加某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識(shí)，他也許對(duì)所學(xué)知識(shí)一點(diǎn)興趣都沒(méi)有，而純粹是為了推銷(xiāo)業(yè)務(wù)。但當(dāng)他剛加入學(xué)習(xí)班時(shí)，還不能暴露自己的真實(shí)身份，先用自己的名片，待打成一片后找到營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象(factfinding)后再用銀行名片。
最后，客戶(hù)經(jīng)理要會(huì)把握營(yíng)銷(xiāo)時(shí)機(jī)。過(guò)早進(jìn)入營(yíng)銷(xiāo)階段不但不會(huì)提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶(hù)談判過(guò)程中處于不利的局面，同時(shí)會(huì)成為其他商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)時(shí)候的比較基礎(chǔ)。
下面，我們通過(guò)香港的h銀行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)闡述，希望對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。
銀聯(lián)信分析：
一、業(yè)務(wù)拓展。
(一)客戶(hù)需求調(diào)查與研究。
一般主要由銀行調(diào)研部門(mén)負(fù)責(zé)市場(chǎng)研究，但客戶(hù)經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動(dòng)態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶(hù)實(shí)際需求。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶(hù)和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告)。當(dāng)然，要提高客戶(hù)經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶(hù)經(jīng)理這方面的成績(jī)。
(二)客戶(hù)選擇與分析。
1、發(fā)掘客戶(hù)的有效途徑。
(1)現(xiàn)有客戶(hù)推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶(hù)每年提供5個(gè)客戶(hù)(但不強(qiáng)求)。
(2)親友及同事推薦。特別是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。
(3)再拜訪(fǎng)不活躍客戶(hù)。這樣做的好處是發(fā)展客戶(hù)的速度較快。
(4)報(bào)章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天早上看報(bào)半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào)，以免客戶(hù)經(jīng)理浪費(fèi)時(shí)間只看娛樂(lè)專(zhuān)欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話(huà)詢(xún)問(wèn)是否收到傳真，并由此打開(kāi)話(huà)頭，最后可以要求面見(jiàn)，這樣做一般效果不錯(cuò)。
(5)上市公司名錄。
(6)行業(yè)性公司名錄/專(zhuān)業(yè)人士名錄。
(7)展覽會(huì)/講座/交流活動(dòng)。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。
(8)社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng)。
(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶(hù)的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等。
(10)coldcall(陌生拜訪(fǎng))。對(duì)初入道客戶(hù)經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開(kāi)始，一層層往下逐個(gè)拜訪(fǎng)。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅(jiān)持并做出經(jīng)驗(yàn)來(lái)了，仍會(huì)有不小的斬獲。
二、具體金融服務(wù)。
作為一位客戶(hù)經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來(lái)各類(lèi)收入。
現(xiàn)在的趨勢(shì)是：交叉式銷(xiāo)售；擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費(fèi)收入基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢(xún)服務(wù)，還可以與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。
三、加強(qiáng)關(guān)系。
1、先選出大戶(hù)及重點(diǎn)戶(hù)，排隊(duì)探訪(fǎng)。
2、較頻繁地以電話(huà)方式與客戶(hù)的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系。
3、適當(dāng)宴請(qǐng)客戶(hù)，尤其是存款大戶(hù)，在香港，宴請(qǐng)客戶(hù)是實(shí)報(bào)實(shí)銷(xiāo)，但要進(jìn)行額度控制。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶(hù)經(jīng)理要寫(xiě)一個(gè)簡(jiǎn)單的報(bào)告，說(shuō)明與誰(shuí)吃飯，關(guān)系如何、宴請(qǐng)目的等內(nèi)容。
4、積極肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門(mén)關(guān)系，為客戶(hù)解決操作上的困難。
5、適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶(hù)知道銀行客戶(hù)經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶(hù)知道這個(gè)通融權(quán)有多大?？蛻?hù)經(jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶(hù)的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶(hù)感到客戶(hù)經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶(hù)的通融要求解決的，否則通融在客戶(hù)看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值，這叫“美麗的謊言”。一般來(lái)講，在香港，客戶(hù)90%的通融要求可以在客戶(hù)經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較小。
6、介紹各部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶(hù)認(rèn)識(shí)。
7、主動(dòng)向客戶(hù)提供實(shí)用而又客觀的資訊(注意保密原則)。
8、禮節(jié)性接觸。
9、小禮物。如客戶(hù)開(kāi)新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶(hù)一些小禮物。但小禮物一定要實(shí)用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。
四、授信申請(qǐng)。
客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)提出授信申請(qǐng)時(shí)的角色是：
1、資料準(zhǔn)備+撰寫(xiě)授信申請(qǐng)書(shū)+解答提問(wèn)。
優(yōu)點(diǎn)：更容易反映客戶(hù)的實(shí)際資信；省時(shí)；培養(yǎng)客戶(hù)經(jīng)理之分析能力。
缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道)；攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間。
2、資料準(zhǔn)備+解答提問(wèn)。
授信申請(qǐng)書(shū)由審信部撰寫(xiě)，但審信部除此功能外不能直接面對(duì)客戶(hù)?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶(hù)經(jīng)理角色的發(fā)展方向。
優(yōu)點(diǎn)：內(nèi)容更為客觀；客戶(hù)經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù)。
缺點(diǎn)：需要較多時(shí)間讓撰寫(xiě)員了解客戶(hù)實(shí)際的情況；提高客戶(hù)經(jīng)理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶(hù)的關(guān)系不夠密切，整個(gè)辦理時(shí)間較長(zhǎng)。
五、貸款監(jiān)控。
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶(hù)經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪(fǎng)非常重要。如有的客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)突擊探訪(fǎng)發(fā)現(xiàn)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶(hù)工作時(shí)間辦公室無(wú)人上班，打電話(huà)卻有人接，推測(cè)該公司可能有問(wèn)題，通過(guò)發(fā)提單到船公司證實(shí)提單是假的，從而及時(shí)采取預(yù)防措施避免了一場(chǎng)大的損失。
六、提供訊息。
客戶(hù)經(jīng)理時(shí)常向客戶(hù)提供各類(lèi)資訊有時(shí)也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
當(dāng)前銀行客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿(mǎn)足市場(chǎng)需要，這就要求銀行在進(jìn)行人員設(shè)置時(shí)要遵循以下原則，使其更好地為客戶(hù)服務(wù)。
·競(jìng)爭(zhēng)上崗。由于對(duì)客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過(guò)競(jìng)聘的方式使大量?jī)?yōu)秀人才脫穎而出．才能保證客戶(hù)經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。
·分級(jí)設(shè)立。按工作能力和業(yè)績(jī)把客戶(hù)經(jīng)理分為若干等級(jí)，不同等級(jí)的客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)不同層次的客戶(hù)和享有不同權(quán)力和待遇。
·合理搭配。對(duì)客戶(hù)經(jīng)理資源進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶(hù)經(jīng)理不同專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)，結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)現(xiàn)有存量客戶(hù)進(jìn)行合理搭配。同時(shí)劃定新客戶(hù)的范圍，避免營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)耗。
·績(jī)效掛鉤。利益分配向一線(xiàn)傾斜，責(zé)任考核到人，按勞取酬，計(jì)算到人，將客戶(hù)經(jīng)理收入與其業(yè)績(jī)直接掛鉤。
·常規(guī)稽核，離崗審計(jì)。在客戶(hù)經(jīng)理?yè)碛凶鳛殂y行全權(quán)代表權(quán)利的情況下，為保障客戶(hù)和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機(jī)制。
銀行客戶(hù)經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶(hù)的范圍和提高客戶(hù)質(zhì)量，是銀行與其客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)系的窗口．其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶(hù)需求之間實(shí)現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶(hù)的忠誠(chéng)度，并增加銀行利潤(rùn)。客戶(hù)經(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶(hù)管理戰(zhàn)略。銀行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)一般包括：
(1)負(fù)擔(dān)各戶(hù)的取貴。
根據(jù)客戶(hù)需求，與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶(hù)與銀行產(chǎn)品部門(mén)之間的業(yè)務(wù)交流．把客戶(hù)的需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來(lái)。
．主動(dòng)尋找客戶(hù)，通過(guò)各種渠道勺客戶(hù)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。
·向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。
·負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)算根客戶(hù)的動(dòng)態(tài)信息，對(duì)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控并及時(shí)提出建議報(bào)告。
．一旦銀行與客戶(hù)發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶(hù)的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)為客戶(hù)提供服務(wù)。
．研究客戶(hù)的現(xiàn)實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展，發(fā)掘客戶(hù)對(duì)銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶(hù)的需求與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案。
·定期拜訪(fǎng)客戶(hù)，維系與客戶(hù)的良好關(guān)系。根據(jù)客戶(hù)現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來(lái)發(fā)展和可能帶來(lái)的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價(jià)值判斷。
(2)負(fù)擔(dān)保村的取音。
客戶(hù)經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶(hù)經(jīng)理的技能來(lái)判斷客戶(hù)的需求，分析客戶(hù)成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)*銀行同樣依靠客戶(hù)經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷(xiāo)售給現(xiàn)有和未來(lái)的客戶(hù)。
·調(diào)查客戶(hù)需求，分析市場(chǎng)形勢(shì)，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動(dòng)。
．收集客戶(hù)的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷(xiāo)售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等‘對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶(hù)檔案。
．撰寫(xiě)關(guān)于客戶(hù)或行業(yè)的綜合評(píng)價(jià)報(bào)告及營(yíng)銷(xiāo)分析報(bào)告，供業(yè)務(wù)決策及營(yíng)銷(xiāo)控制部門(mén)參考*。
．根據(jù)銀行與客戶(hù)合作方案寫(xiě)出業(yè)務(wù)建議報(bào)告和營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。
．對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)和綜合宙理部門(mén)提出的問(wèn)題或要求，及時(shí)做出回答或提交。
·客戶(hù)經(jīng)理具有客戶(hù)調(diào)查、客戶(hù)初步評(píng)價(jià)、產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)建議和客戶(hù)管理的職責(zé)。但不具有向客戶(hù)提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)和業(yè)務(wù)決策部門(mén)。
·擁有客戶(hù)調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對(duì)提交的各種信息、客戶(hù)材料、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。
．負(fù)責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
．承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶(hù)開(kāi)發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項(xiàng)任務(wù)。
．處理或協(xié)助相關(guān)部門(mén)處理與客戶(hù)有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。
職位概述：主要負(fù)責(zé)推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品，做個(gè)人貸款（包括房貸，消費(fèi)貸款，出國(guó)留學(xué)貸款等）和第三方存管，推銷(xiāo)信用卡等個(gè)人業(yè)務(wù)。
職位職責(zé)：
1、落實(shí)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，完成分分配的各項(xiàng)任務(wù)；
2、產(chǎn)品銷(xiāo)售和開(kāi)拓市場(chǎng)，開(kāi)發(fā)新客戶(hù)；
3、反饋客戶(hù)需求，維護(hù)老客戶(hù)。
1、加強(qiáng)市場(chǎng)研究分析，掌握市場(chǎng)變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實(shí)的參考依據(jù)。
2、負(fù)責(zé)對(duì)各支行上報(bào)的重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)度跟蹤、落實(shí)，按季進(jìn)行通報(bào)。
3、在銀行從事個(gè)人客戶(hù)開(kāi)發(fā)、客戶(hù)管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷(xiāo)售、市場(chǎng)拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別并引導(dǎo)客戶(hù)、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源、推介銷(xiāo)售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢(xún)和服務(wù)。
5、對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要積極地去開(kāi)發(fā)。
6、負(fù)責(zé)組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線(xiàn)的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營(yíng)銷(xiāo)、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營(yíng)銷(xiāo)人員。
要想做好一份好的工作，韶關(guān)招聘網(wǎng)建議首先要做的就是要了解什么是工作職責(zé)，該崗位工作職責(zé)有哪些，這樣對(duì)你面試、對(duì)你如何開(kāi)展這工作有一定的幫助。每個(gè)人都要為以后的事情做好準(zhǔn)備，無(wú)備而來(lái)的人，永遠(yuǎn)會(huì)落后人家一步，同樣的面試，你輸給人家的僅僅可能就是你沒(méi)有做好準(zhǔn)備。所以韶關(guān)家園招聘網(wǎng)建議大家，如果你對(duì)銀行客戶(hù)經(jīng)理的工作感興趣的話(huà)，就要多去了解其工作性質(zhì)。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇一
2019年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)。
規(guī)章制度。
來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，2019年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國(guó)債110萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)5萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)金帳戶(hù)25個(gè)。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶(hù)著想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇二
20-年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20-年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20-年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶(hù)經(jīng)理是我們-銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。
存在的主要問(wèn)題：
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇三
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶(hù)著想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，思想?yún)R報(bào)專(zhuān)題以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。
時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼xx年年關(guān)已到，我到xx公司也有一年時(shí)間了。這是緊張又充實(shí)的一年，xx見(jiàn)證了我從無(wú)到有。從今年三月八號(hào)進(jìn)公司以來(lái)的一年，對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)成長(zhǎng)的過(guò)程，我從一名經(jīng)驗(yàn)淺薄的應(yīng)屆生，逐漸成長(zhǎng)為一名具備一定專(zhuān)業(yè)知識(shí)的采購(gòu)職員。面對(duì)這一年，xx公司所有人齊心協(xié)力，同心同德，克服了今年市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)低迷的困難，使公司產(chǎn)品推陳出新，這是值得我們驕傲的。為我們克服了困難，經(jīng)受住了考驗(yàn)而驕傲自豪。
年初，我以應(yīng)屆生身份來(lái)xx公司實(shí)習(xí)，這是我從學(xué)校走向社會(huì)的第一步，是人生道路上一個(gè)很重要的起點(diǎn)。眾所周知采購(gòu)部是公司業(yè)務(wù)的后勤保障，是關(guān)系到公司整個(gè)銷(xiāo)售利益的最重要環(huán)節(jié)，所以我很感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任，將我放在如此重要的崗位上?；厥走@一年，我在xx的取得的進(jìn)步都?xì)v歷在目，每一個(gè)進(jìn)步都值得我驕傲。正是因?yàn)橛辛艘粋€(gè)良好的平臺(tái)和一群可愛(ài)的同事，才使我能夠快速適應(yīng)工作，一步步走向成熟。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇四
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶(hù)和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇五
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后, 多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表9 0多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶(hù)著想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇六
各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，20我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國(guó)債110萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)5萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)金帳戶(hù)25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶(hù)著想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶(hù)經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。
二、心理方面?？蛻?hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。客戶(hù)經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
四、營(yíng)銷(xiāo)方面?？蛻?hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
我的年是在xxx分理處度過(guò)的，xxx分理處是一個(gè)業(yè)務(wù)量大，業(yè)務(wù)種類(lèi)繁多的分理處，我的職責(zé)是接待單位客戶(hù)，解答他們的有關(guān)業(yè)務(wù)問(wèn)題，編制和錄入會(huì)計(jì)憑證，登記賬簿，整理和保管會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)資料?；仡欉@一年來(lái)的工作，我是問(wèn)心無(wú)愧的，我的自我評(píng)價(jià)，是不是在美化自己，自有公論。我的缺點(diǎn)也是昭昭不可掩飾的。我的述職報(bào)告請(qǐng)大家評(píng)議，歡迎大家提出寶貴意見(jiàn)。
首先，我一貫熱愛(ài)社會(huì)主義祖國(guó)，擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，遵紀(jì)守法，為人正直。通過(guò)參加區(qū)直機(jī)關(guān)工委黨校的學(xué)習(xí)，使我對(duì)黨的基本理論和國(guó)家的方針政策有了新的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步領(lǐng)會(huì)到為人民服務(wù)的根本宗旨和江總書(shū)記三個(gè)代表重要思想的精神實(shí)質(zhì)，對(duì)黨的十六大提出全面奔小康的遠(yuǎn)景目標(biāo)充滿(mǎn)期望，學(xué)習(xí)也使我認(rèn)識(shí)到：工作崗位沒(méi)有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能體現(xiàn)自己的人生價(jià)值。同時(shí)為了提高自身的科學(xué)理論水平，我通過(guò)成人高考參加了xxx大學(xué)的本科函授教育，平時(shí)也自學(xué)電腦知識(shí)，利用網(wǎng)絡(luò)了解國(guó)際形勢(shì)和國(guó)內(nèi)外大事，開(kāi)闊了視野，豐富了知識(shí)，電腦使我的生活過(guò)得充實(shí)起來(lái)。在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，領(lǐng)導(dǎo)和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵(lì)，在大家的共同努力下，客戶(hù)們都認(rèn)為xxx分理處的服務(wù)比其他銀行的好，都愿意來(lái)這里開(kāi)立賬戶(hù)和辦理業(yè)務(wù)，去年開(kāi)立的會(huì)計(jì)賬戶(hù)有200多個(gè)，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)筆數(shù)去年更是從年初的日均xxx多筆上升到xxx多筆，人均筆數(shù)列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，銀行屬于服務(wù)行業(yè)，工作使我每天要面對(duì)眾多的客戶(hù)，為此，危常提醒自己“善待別人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)”和“微笑服務(wù)”，耐心細(xì)致的解答客戶(hù)的問(wèn)題，遇到蠻不講理的客戶(hù)，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶(hù)的理解和尊重。
回顧檢查自身存在的問(wèn)題，我認(rèn)為：
一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識(shí)新科學(xué)不斷問(wèn)世。面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺(jué)性。理論基礎(chǔ)、專(zhuān)業(yè)知識(shí)、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。
二是在工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。
針對(duì)以上問(wèn)題，今后的努力方向是：
一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對(duì)前臺(tái)金融業(yè)務(wù)。
二是增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們把工作做得更好。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇七
我于****年**月接到廣東省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶(hù)經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在xx年三個(gè)季度的工作情況作自我總結(jié)如下：
****年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。****年*月至*月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于****年**月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻?hù)經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。
剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在***年能爭(zhēng)取到的'培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇八
我于20xx年xx月接到廣東省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶(hù)經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況作自我總結(jié)如下：
20xx年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的`各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年x月至x月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年xx月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻?hù)經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。
剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇九
1.做好前期的客戶(hù)接待及準(zhǔn)備工作，受理客戶(hù)提出的貸款申請(qǐng)，收集有關(guān)資信等信息資料，對(duì)申請(qǐng)人所申請(qǐng)貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進(jìn)行調(diào)查，并對(duì)調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)，撰寫(xiě)可行性報(bào)告，進(jìn)行分析，呈述己見(jiàn)。調(diào)查的主要內(nèi)容有：
（1）調(diào)查和驗(yàn)證貸款申請(qǐng)人提供的身份證明及人品，申請(qǐng)人的主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場(chǎng)、財(cái)務(wù)狀況以及庫(kù)存等情況，掌握貸款的真實(shí)用途，調(diào)查驗(yàn)證貸款申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)狀況及償債能力等。
（2）調(diào)查核實(shí)抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可性性、合法性等。
（3）調(diào)查核實(shí)擔(dān)保人的擔(dān)保資格、代償能力和資信情況。
（4）需要調(diào)查的其他資料。
3.負(fù)責(zé)做好盡職調(diào)查的工作，對(duì)審查合格的項(xiàng)目，及時(shí)登記臺(tái)帳，出具可行性報(bào)告填寫(xiě)立項(xiàng)審批表后并及時(shí)提交部門(mén)經(jīng)理審核。
5.聯(lián)系有意向的投資客戶(hù)，與投資客戶(hù)溝通，推薦及介紹項(xiàng)目。
6.通知投融資客戶(hù)前來(lái)辦理合同簽字、抵押手續(xù)及繳納相關(guān)費(fèi)用，協(xié)助財(cái)務(wù)部張玉琴辦好他項(xiàng)。
7.負(fù)責(zé)解答客戶(hù)的疑問(wèn)。做好融資與投資業(yè)務(wù)的咨詢(xún)服務(wù)并做好登記并每天及時(shí)匯總至部門(mén)經(jīng)理，并盡可能解決客戶(hù)在投融資過(guò)程中遇到的困難。
8.隨時(shí)掌握貸款客戶(hù)到期、逾期情況，配合財(cái)務(wù)部做好清收前的準(zhǔn)備工作，并與投資客戶(hù)進(jìn)行溝通。
9.做匯報(bào)后管理工作，對(duì)本周已對(duì)接的業(yè)務(wù)或已接待的業(yè)務(wù)匯總，報(bào)送部門(mén)經(jīng)理進(jìn)行存檔，定期對(duì)已貸款或已投資客戶(hù)進(jìn)行回訪(fǎng)。
11.對(duì)重大復(fù)雜的貸款項(xiàng)目，有針對(duì)的參與前期的調(diào)查工作，及時(shí)了解、掌握情況；
13.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和客戶(hù)的關(guān)系，維持優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的關(guān)系；
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十
3、協(xié)助建立及改善普通(基層)客戶(hù)關(guān)系，開(kāi)拓客戶(hù);。
4、理解客戶(hù)痛點(diǎn)，完成所屬客戶(hù)群的信息收集、整理、歸納和輸出;。
5、完成業(yè)務(wù)談判的組織、信息收集、材料的準(zhǔn)備、資源協(xié)調(diào);。
6、了解并捕捉競(jìng)爭(zhēng)信息、執(zhí)行競(jìng)爭(zhēng)策略;。
7、傳遞正面價(jià)值觀，認(rèn)同公司及團(tuán)隊(duì)文化。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十一
客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)，同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專(zhuān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，建立和保持與客戶(hù)的長(zhǎng)期密切聯(lián)系。
（1）聯(lián)系客戶(hù)
客戶(hù)經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，客戶(hù)有金融需求只需找客戶(hù)經(jīng)理，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供“一站式”（one—stop）服務(wù)。
（2）開(kāi)發(fā)客戶(hù)
對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要積極地去開(kāi)發(fā)。這里包括兩層含義：
一是客戶(hù)現(xiàn)在還不是我行的客戶(hù)，墮待開(kāi)發(fā)；
二是客戶(hù)雖然現(xiàn)在是我行的客戶(hù)，但客戶(hù)自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。
（3）營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品
根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究，并提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃；在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。對(duì)客戶(hù)的新需求，要及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性?？蛻?hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的手段主要有：廠(chǎng)為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點(diǎn)客戶(hù)宣傳金融產(chǎn)品，市場(chǎng)公關(guān)和產(chǎn)品推銷(xiāo)。
（4）內(nèi)部協(xié)調(diào)
客戶(hù)經(jīng)理是銀行對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶(hù)經(jīng)理都是銀行伸向客戶(hù)的友好之手。因此，客戶(hù)經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財(cái)富，需要所有相關(guān)部門(mén)的全力協(xié)助，客戶(hù)經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶(hù)的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成?？蛻?hù)經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：
（1）前臺(tái)業(yè)務(wù)窗口與二線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)之間的協(xié)調(diào)；
（2）各專(zhuān)業(yè)部門(mén)之間的協(xié)調(diào)；
（3）上下級(jí)部門(mén)之間的協(xié)調(diào)；
（4）經(jīng)營(yíng)資源分配的協(xié)調(diào)。
內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專(zhuān)門(mén)工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。
合格的客戶(hù)經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí)，性格上要熱情開(kāi)朗，負(fù)有責(zé)任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶(hù)開(kāi)發(fā)的管理經(jīng)驗(yàn)。
初、中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：
（1）品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。
（2）營(yíng)銷(xiāo)技能。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位、營(yíng)銷(xiāo)手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。
（3）知識(shí)全面。對(duì)金融、營(yíng)銷(xiāo)、法律等知識(shí)有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。
（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻?hù)進(jìn)行綜合分析，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)的預(yù)見(jiàn)力。
（5）籌劃能力。工作目標(biāo)明確實(shí)際，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。
（6）協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的'觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
（1）訪(fǎng)問(wèn)。對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪(fǎng)與觀察。
（2）細(xì)分客戶(hù)。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)。
（3）風(fēng)險(xiǎn)管理。有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。
（4）客戶(hù)關(guān)系管理。保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源。
（5）客戶(hù)分析與評(píng)價(jià)。對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。
（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系。
（7）談判。與客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。
（8）辦理業(yè)務(wù)。代客戶(hù)在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。
（1）與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性
綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對(duì)象、客戶(hù)金融需求、職業(yè)的技能以及營(yíng)銷(xiāo)手段上?？蛻?hù)經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)員，負(fù)責(zé)拓展客戶(hù)市場(chǎng)、受理和采集客戶(hù)需求、營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門(mén)為客戶(hù)提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
（2）與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性
更強(qiáng)的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行通過(guò)客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念和市場(chǎng)魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理的重要特征之一。
（3）與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有較強(qiáng)的開(kāi)拓意識(shí)
開(kāi)拓性主要體現(xiàn)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。
（4）與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有比重更大的知識(shí)含量
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十二
客戶(hù)需求調(diào)查與討論:。
一般主要由銀行調(diào)研部門(mén)負(fù)責(zé)市場(chǎng)討論，但客戶(hù)經(jīng)理可以不斷供應(yīng)行業(yè)動(dòng)態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶(hù)實(shí)際需求。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣揚(yáng)，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶(hù)和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告）。當(dāng)然，要提高客戶(hù)經(jīng)理供應(yīng)信息的樂(lè)觀性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶(hù)經(jīng)理這方面的成果。
客戶(hù)選擇與分析:。
現(xiàn)有客戶(hù)推舉。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶(hù)每年供應(yīng)5個(gè)客戶(hù)（但不強(qiáng)求）。
親友及同事推舉。特殊是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。
再訪(fǎng)問(wèn)不活躍客戶(hù)。這樣做的好處是進(jìn)展客戶(hù)的速度較快。
報(bào)章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天早上看報(bào)半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào)，以免客戶(hù)經(jīng)理鋪張時(shí)間只看消遣專(zhuān)欄。如發(fā)覺(jué)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話(huà)詢(xún)問(wèn)是否收到傳真，并由此打開(kāi)話(huà)頭，最終可以要求面見(jiàn)，這樣做一般效果不錯(cuò)。
上市公司名錄。
行業(yè)性公司名錄/專(zhuān)業(yè)人士名錄。
展覽會(huì)/講座/溝通活動(dòng)。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。
社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng)。
其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶(hù)的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等。
coldcall（生疏訪(fǎng)問(wèn)）。對(duì)初入道客戶(hù)經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”，即先預(yù)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開(kāi)頭，一層層往下逐個(gè)訪(fǎng)問(wèn)。當(dāng)然，這樣做的勝利率較低，但假如堅(jiān)持并做出閱歷來(lái)了，仍會(huì)有不小的'斬獲。
作為一位客戶(hù)經(jīng)理除了注意放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)進(jìn)展策略，盡量為銀行帶來(lái)各類(lèi)收入。
現(xiàn)在的趨勢(shì)是：交叉式銷(xiāo)售；擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，特殊是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費(fèi)收入基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的進(jìn)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)詢(xún)問(wèn)服務(wù)，還可以與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者供應(yīng)私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。
先選出大戶(hù)及重點(diǎn)戶(hù)，排隊(duì)探訪(fǎng)。
較頻繁地以電話(huà)方式與客戶(hù)的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系。
適當(dāng)宴請(qǐng)客戶(hù)，尤其是存款大戶(hù)，在香港，宴請(qǐng)客戶(hù)是實(shí)報(bào)實(shí)銷(xiāo)，但要進(jìn)行額度掌握。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶(hù)經(jīng)理要寫(xiě)一個(gè)簡(jiǎn)潔的報(bào)告，說(shuō)明與誰(shuí)吃飯，關(guān)系如何、宴請(qǐng)目的等內(nèi)容。
樂(lè)觀肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門(mén)關(guān)系，為客戶(hù)解決操作上的困難。
適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶(hù)知道銀行客戶(hù)經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶(hù)知道這個(gè)通融權(quán)有多大?？蛻?hù)經(jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復(fù)客戶(hù)的通融權(quán)，也不能馬上同意，最好讓客戶(hù)感到客戶(hù)經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶(hù)的通融要求解決的，否則通融在客戶(hù)看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值，這叫“漂亮的謊言”。一般來(lái)講，在香港，客戶(hù)90%的通融要求可以在客戶(hù)經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較小。
介紹各部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶(hù)熟悉。
主動(dòng)向客戶(hù)供應(yīng)有用而又客觀的資訊（留意保密原則）。
禮節(jié)性接觸。
小禮物。如客戶(hù)開(kāi)新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶(hù)一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。
客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)提出授信申請(qǐng)時(shí)的角色是：
資料預(yù)備+撰寫(xiě)授信申請(qǐng)書(shū)+解答提問(wèn)。
優(yōu)點(diǎn)：更簡(jiǎn)單反映客戶(hù)的實(shí)際資信；省時(shí)；培育客戶(hù)經(jīng)理之分析力量。
缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間。
資料預(yù)備+解答提問(wèn)。
授信申請(qǐng)書(shū)由審信部撰寫(xiě)，但審信部除此功能外不能直接面對(duì)客戶(hù)?；ㄆ煦y行采納該模式，這是目前客戶(hù)經(jīng)理角色的進(jìn)展方向。
優(yōu)點(diǎn)：內(nèi)容更為客觀；客戶(hù)經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù)。
缺點(diǎn)：需要較多時(shí)間讓撰寫(xiě)員了解客戶(hù)實(shí)際的狀況；提高客戶(hù)經(jīng)理分析力量的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶(hù)的關(guān)系不夠親密，整個(gè)辦理時(shí)間較長(zhǎng)。
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶(hù)經(jīng)理是需要擔(dān)當(dāng)部份責(zé)任的。其中突擊探訪(fǎng)特別重要。如有的客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)突擊探訪(fǎng)發(fā)覺(jué)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶(hù)工作時(shí)間辦公室無(wú)人上班，打電話(huà)卻有人接，推想該公司可能有問(wèn)題，通過(guò)發(fā)提單到船公司證明提單是假的，從而準(zhǔn)時(shí)實(shí)行預(yù)防措施避開(kāi)了一場(chǎng)大的損失。
客戶(hù)經(jīng)理時(shí)常向客戶(hù)供應(yīng)各類(lèi)資訊有時(shí)也特別重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析，供應(yīng)一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
你們好！
在客戶(hù)維護(hù)方面，我平時(shí)協(xié)助所主任維護(hù)客戶(hù)資料，建立客戶(hù)存款，聯(lián)系方式等臺(tái)帳，通過(guò)這幾年臨柜服務(wù)有了自己的客戶(hù)圈，和客戶(hù)有了融洽的關(guān)系，許多客戶(hù)認(rèn)定我辦理業(yè)務(wù)。在營(yíng)銷(xiāo)方面，我也積極發(fā)掘自己的潛質(zhì),從共營(yíng)銷(xiāo)了金穗通78個(gè)，電話(huà)銀行20個(gè)，網(wǎng)上銀行22個(gè)，貸記卡也成功營(yíng)銷(xiāo)了12張，在這次9月份低利用自己的關(guān)系網(wǎng)成功營(yíng)銷(xiāo)了139萬(wàn)的存款，為所里貢獻(xiàn)了一份力量。
一，充分利用crm系統(tǒng)，分析客戶(hù)結(jié)構(gòu)，信息，特點(diǎn)，維護(hù)好自己管制的客戶(hù)，能夠有效的跟客戶(hù)溝通和了解。
二，對(duì)待客戶(hù)要做到四個(gè)方面，誠(chéng)信，細(xì)致，勤奮，創(chuàng)新。誠(chéng)信就是基石，與客戶(hù)溝通的有效橋梁，細(xì)致入微捕捉蘊(yùn)藏在事物背后的新商機(jī)，勤奮刻苦在激烈的商戰(zhàn)中搶占先機(jī)，創(chuàng)新將新的營(yíng)銷(xiāo)理念和服務(wù)方式有效的結(jié)合起來(lái)，最大限度的滿(mǎn)足客戶(hù)日益提高的服務(wù)要求。
三，要充分利用自己的三緣關(guān)系，在這次9月份的營(yíng)銷(xiāo)存款，就一次很好的資源利用。
五，合法經(jīng)營(yíng)，合規(guī)辦事，不拿原則做交換，把好廉正關(guān)。因信貸資源是稀缺性資源，某些客戶(hù)為達(dá)到自己的目的，會(huì)不擇手段，做為一名客戶(hù)經(jīng)理要立場(chǎng)堅(jiān)定。
最后，我已具備這方面的潛質(zhì)，希望各位領(lǐng)導(dǎo)給我一次機(jī)會(huì)，我會(huì)用十二分的激情與沖勁去開(kāi)展客戶(hù)經(jīng)理工作。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十四
銀行客戶(hù)經(jīng)理推薦信，銀行客戶(hù)經(jīng)理出來(lái)找工作向用人單位自薦時(shí)，銀行客戶(hù)經(jīng)理推薦信怎么寫(xiě)呢，下面帶來(lái)銀行客戶(hù)經(jīng)理推薦信范文，可以做為參考哦。
尊敬的行長(zhǎng)：
您好!我很高興，很幸運(yùn)，你們能在百忙之中能閱讀我的求職信，我心情倍感振奮。我叫張明，是xxx大學(xué)12級(jí)行政管理專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生。從xx年入校到現(xiàn)在，我一直恪守“奮力攻堅(jiān)志在必奪，堅(jiān)定信心知難而進(jìn)”這句格言在學(xué)校努力學(xué)習(xí)。
以下是我對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位的認(rèn)識(shí):
客戶(hù)經(jīng)理制是改變銀行過(guò)去等客上門(mén)的服務(wù)方式，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶(hù)為中心，從客戶(hù)需求出發(fā)，營(yíng)銷(xiāo)銀行產(chǎn)品，為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)價(jià)值最大化的同時(shí)實(shí)現(xiàn)銀行自身效益的最大化。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是我行經(jīng)營(yíng)效益的一個(gè)新的支撐。
誠(chéng)然，經(jīng)驗(yàn)的欠缺似乎使我現(xiàn)在處于劣勢(shì)，但我有我的優(yōu)勢(shì)：年輕就沒(méi)有失敗。蓬勃的朝氣和拼搏的精神、強(qiáng)烈的責(zé)任心和事業(yè)心，務(wù)實(shí)的態(tài)度，對(duì)工作的極大熱情，現(xiàn)代人的溝通方式，很強(qiáng)的適應(yīng)、協(xié)調(diào)能力和較快的接受能力以及堅(jiān)忍不拔、持之以恒的毅力，再加上您的賞識(shí)就是我走向成功的資本。
事業(yè)上的成功需要知識(shí)、毅力、汗水、機(jī)會(huì)的完美結(jié)合。同樣，一個(gè)公司的榮譽(yù)需要承載她的載體--人的無(wú)私奉獻(xiàn)。我懇請(qǐng)貴公司給我一個(gè)機(jī)會(huì)，讓我成為你們中的一員，我將以無(wú)比的熱情和勤奮的工作回報(bào)您的.知遇之恩，并非常樂(lè)意與未來(lái)的同事合作，為我們共同的事業(yè)奉獻(xiàn)全部的真誠(chéng)的才智。
至此
敬禮
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好!感謝你能在百忙之中垂閱的我的求職自薦信 !
貴公司(銀行)的良好形象和員工素質(zhì)吸引著我這位即將畢業(yè)的學(xué)生，我很愿意能為貴公司效一份微薄之力!
我是來(lái)某學(xué)校的某專(zhuān)業(yè)應(yīng)屆畢業(yè)生。我在校期間學(xué)習(xí)努力認(rèn)真，以?xún)?yōu)異的成績(jī)完成了專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)。嚴(yán)格要求自己，尊敬師長(zhǎng)，積極參加學(xué)校組織的各類(lèi)活動(dòng)，與老師同學(xué)和睦相處，能說(shuō)一口流利地英語(yǔ)，還在自學(xué)國(guó)際金融專(zhuān)業(yè)相關(guān)課程。在業(yè)余我有計(jì)劃的抽出時(shí)間去閱讀各類(lèi)書(shū)刊，雜志，看電視，上網(wǎng)，力求盡可能的擴(kuò)大自己的知識(shí)面，緊跟時(shí)代步伐。
在放假期間，走出校門(mén)，我盡可能的去捕捉每一個(gè)可以鍛煉的機(jī)會(huì)，與不同層次的人相處，最大化的讓自己零距離的與社會(huì)接觸，感受人生，品位生活的酸，甜，苦，辣，讓自己盡快的適應(yīng)社會(huì)這個(gè) 大家庭 。我很希望能到貴公司(銀行)去工作，使自己所學(xué)的理論知識(shí)與實(shí)踐相結(jié)合，讓自己的人生能有一個(gè)質(zhì)的飛躍。
我相信貴公司(銀行)的整體形象，管理方式，工作氛圍會(huì)更加吸引我，是我心目中所追求的理想目標(biāo)。因而我很自信的向您承諾：選擇我，您絕不會(huì)后悔!
最后,感謝您在百忙之中給予我的關(guān)注，愿貴公司事業(yè)蒸蒸日上，屢創(chuàng)佳績(jī)，祝您的事業(yè)百尺竿頭，更進(jìn)一步!殷切盼望您的佳音，謝謝!
此致 敬禮!
求職者：xxx
xxxx年xx月xx日
您好!
感謝您對(duì)交通銀行的一貫信賴(lài)與支持。
在這里，我向您真誠(chéng)推薦我行新推出的服務(wù)項(xiàng)目——財(cái)富保障策劃項(xiàng)目(wp)，該項(xiàng)目為您消除以下幾個(gè)煩惱：
1、不知如何識(shí)別和管理個(gè)人(家庭)風(fēng)險(xiǎn);
2、不知在哪里找到優(yōu)秀的保險(xiǎn)代理人，想買(mǎi)保險(xiǎn)又害怕銷(xiāo)售誤導(dǎo);
3、不知在哪里尋求專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師提供保險(xiǎn)理財(cái)咨詢(xún)。
現(xiàn)在我們高興地通知您，這個(gè)問(wèn)題很好地解決了!
您只需到我們交通銀行來(lái)，我們將為您提供滿(mǎn)意的服務(wù)!我們?nèi)滓M(jìn)了市場(chǎng)知名的泰康人壽“一張保單保全家”最新產(chǎn)品以及家庭保險(xiǎn)規(guī)劃工具，而且由我們的理財(cái)經(jīng)理為您提供個(gè)性化的保險(xiǎn)服務(wù)。
這種保險(xiǎn)服務(wù)有以下三個(gè)突出優(yōu)點(diǎn)：
2、最專(zhuān)業(yè)的工具――利用專(zhuān)業(yè)的工具幫助您做好保單鑒診，分析您的保險(xiǎn)需求;
3、最可靠的服務(wù)平臺(tái)――銀保聯(lián)袂，品質(zhì)保證，為您提供專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化的貼心服務(wù)。
保險(xiǎn)是防范個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)的重要理財(cái)工具，是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的重要組成部分。由于保險(xiǎn)產(chǎn)品相對(duì)比較復(fù)雜，目前國(guó)內(nèi)銀行很少提供全面的、復(fù)雜的保險(xiǎn)產(chǎn)品。現(xiàn)在我行全套引進(jìn)泰康人壽最暢銷(xiāo)的系列保險(xiǎn)產(chǎn)品，不僅為客戶(hù)搭建了一個(gè)最佳保險(xiǎn)服務(wù)平臺(tái)，也填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)銀行業(yè)務(wù)品種的一大空白。
將豐富的各類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品(尤其是保障型產(chǎn)品)全面引入銀行理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)，我行在全市是第一家。對(duì)于具有敏銳理財(cái)意識(shí)的您，我們第一時(shí)間通知您這個(gè)好消息，由于客戶(hù)反應(yīng)熱烈，請(qǐng)您及時(shí)來(lái)電咨詢(xún)、預(yù)約，我們將熱誠(chéng)歡迎您蒞臨我行理財(cái)中心觀摩和體驗(yàn)。 祝您身體健康，全家幸福安康!
交通銀行理財(cái)經(jīng)理：
聯(lián)系電話(huà)：
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十五
:
1、負(fù)責(zé)在指定地區(qū)的銷(xiāo)售和市場(chǎng)推廣；
2、負(fù)責(zé)該區(qū)域內(nèi)各類(lèi)銷(xiāo)售渠道的拓展和建設(shè)；
3、負(fù)責(zé)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)的考核、日常管理、激勵(lì)和輔導(dǎo)；
4、協(xié)助客戶(hù)進(jìn)行貸款申請(qǐng)。
5、自律性強(qiáng)。
:
1、大專(zhuān)及以上學(xué)歷,金融、財(cái)會(huì)類(lèi)相關(guān)專(zhuān)業(yè)；
2、2年以上銷(xiāo)售工作經(jīng)驗(yàn),具備金融產(chǎn)品銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；
3、具備良好的語(yǔ)言表達(dá)能力和溝通技巧,較強(qiáng)的市場(chǎng)拓展能力和團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)能力；
4、有挑戰(zhàn)高薪的欲望。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十六
1、與銀行各層級(jí)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，保證銀行保險(xiǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。
2、負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行集中式及日常性業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并協(xié)助辦理各項(xiàng)投保手續(xù)及售后服務(wù)工作。
3、維護(hù)所轄業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)各項(xiàng)工作的正常開(kāi)展，對(duì)出現(xiàn)的異常現(xiàn)象及時(shí)反饋,協(xié)助公司分析并解決問(wèn)題。
1、負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)外包服務(wù)類(lèi)客戶(hù)市場(chǎng)的.開(kāi)拓與維護(hù)。
2、負(fù)責(zé)同客戶(hù)的洽談和簽約。
3、收集客戶(hù)信息，并進(jìn)行有效的客戶(hù)開(kāi)發(fā),完成公司下達(dá)的銷(xiāo)售指標(biāo)。
銀行客戶(hù)經(jīng)理自我總結(jié)篇十七
目錄???。
客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是開(kāi)場(chǎng)，全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)，同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專(zhuān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，建立和保持與客戶(hù)的長(zhǎng)期密切聯(lián)系。
(1)聯(lián)系客戶(hù)。
客戶(hù)經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，客戶(hù)有金融需求只需找客戶(hù)經(jīng)理，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供“一站式”(one-stop)服務(wù)。
(2)開(kāi)發(fā)客戶(hù)。
對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要積極地去開(kāi)發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶(hù)現(xiàn)在還不是我行的客戶(hù)，墮待開(kāi)發(fā);二是客戶(hù)雖然現(xiàn)在是我行的客戶(hù)，但客戶(hù)自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。
(3)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品。
根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究，并提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃;在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。對(duì)客戶(hù)的新需求，要及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性?？蛻?hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的手段主要有:廠(chǎng)為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點(diǎn)客戶(hù)宣傳金融產(chǎn)品，市場(chǎng)公關(guān)和產(chǎn)品推銷(xiāo)。
(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)。
客戶(hù)經(jīng)理是銀行對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶(hù)經(jīng)理都是銀行伸向客戶(hù)的友好之手。因此，客戶(hù)經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財(cái)富，需要所有相關(guān)部門(mén)的全力協(xié)助，客戶(hù)經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶(hù)的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成?？蛻?hù)經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)窗口與二線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)之間的協(xié)調(diào);(2)各專(zhuān)業(yè)部門(mén)之間的協(xié)調(diào);(3)上下級(jí)部門(mén)之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營(yíng)資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專(zhuān)門(mén)工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。
3.客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)要求。
合格的客戶(hù)經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí)，性格上要熱情開(kāi)朗，負(fù)有責(zé)任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶(hù)開(kāi)發(fā)的管理經(jīng)驗(yàn)。
初、中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：
(1)品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。
(2)營(yíng)銷(xiāo)技能。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位、營(yíng)銷(xiāo)手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。
(3)知識(shí)全面。對(duì)金融、營(yíng)銷(xiāo)、法律等知識(shí)有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。
(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻?hù)進(jìn)行綜合分析，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)的預(yù)見(jiàn)力。
(5)籌劃能力。工作目標(biāo)明確實(shí)際，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。
(6)協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
(1)訪(fǎng)問(wèn)。對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪(fǎng)與觀察。
(2)細(xì)分客戶(hù)。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)。
(3)風(fēng)險(xiǎn)管理。有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。
(4)客戶(hù)關(guān)系管理。保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源。
(5)客戶(hù)分析與評(píng)價(jià)。對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。
(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系。
(7)談判。與客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。
(8)辦理業(yè)務(wù)。代客戶(hù)在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。
(1)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性。
綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對(duì)象、客戶(hù)金融需求、職業(yè)的技能以及營(yíng)銷(xiāo)手段上?？蛻?hù)經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)員，負(fù)責(zé)拓展客戶(hù)市場(chǎng)、受理和采集客戶(hù)需求、營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門(mén)為客戶(hù)提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
(2)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性。
更強(qiáng)的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行通過(guò)客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念和市場(chǎng)魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理的重要特征之一。
(3)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有較強(qiáng)的開(kāi)拓意識(shí)。
開(kāi)拓性主要體現(xiàn)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。
(4)與外勤人員相比，客戶(hù)經(jīng)理具有比重更大的知識(shí)含量。
商業(yè)銀行的客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)管理中應(yīng)該掌握并能夠運(yùn)用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識(shí)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行認(rèn)識(shí)和分析，要掌握不同行業(yè)、不同客戶(hù)的相關(guān)知識(shí)，根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)的需要，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行知識(shí)管理。
商業(yè)銀行目前經(jīng)營(yíng)的主要收入來(lái)源是公司客戶(hù)的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶(hù)打交道的客戶(hù)經(jīng)理是否符合競(jìng)爭(zhēng)的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展順利的標(biāo)準(zhǔn)。一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)該具備如下幾點(diǎn)基本要求。
首先，客戶(hù)經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時(shí)間(包括在工作時(shí)間以外)，客戶(hù)經(jīng)理都要有良好的客戶(hù)發(fā)掘意識(shí)；全方位是指客戶(hù)經(jīng)理能對(duì)客戶(hù)提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。
其次，客戶(hù)經(jīng)理須擁有適當(dāng)?shù)耐其N(xiāo)技巧。如某客戶(hù)經(jīng)理參加某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識(shí)，他也許對(duì)所學(xué)知識(shí)一點(diǎn)興趣都沒(méi)有，而純粹是為了推銷(xiāo)業(yè)務(wù)。但當(dāng)他剛加入學(xué)習(xí)班時(shí)，還不能暴露自己的真實(shí)身份，先用自己的名片，待打成一片后找到營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象(factfinding)后再用銀行名片。
最后，客戶(hù)經(jīng)理要會(huì)把握營(yíng)銷(xiāo)時(shí)機(jī)。過(guò)早進(jìn)入營(yíng)銷(xiāo)階段不但不會(huì)提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶(hù)談判過(guò)程中處于不利的局面，同時(shí)會(huì)成為其他商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)時(shí)候的比較基礎(chǔ)。
下面，我們通過(guò)香港的h銀行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)闡述，希望對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。
銀聯(lián)信分析：
一、業(yè)務(wù)拓展。
(一)客戶(hù)需求調(diào)查與研究。
一般主要由銀行調(diào)研部門(mén)負(fù)責(zé)市場(chǎng)研究，但客戶(hù)經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動(dòng)態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶(hù)實(shí)際需求。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶(hù)和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告)。當(dāng)然，要提高客戶(hù)經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶(hù)經(jīng)理這方面的成績(jī)。
(二)客戶(hù)選擇與分析。
1、發(fā)掘客戶(hù)的有效途徑。
(1)現(xiàn)有客戶(hù)推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶(hù)每年提供5個(gè)客戶(hù)(但不強(qiáng)求)。
(2)親友及同事推薦。特別是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。
(3)再拜訪(fǎng)不活躍客戶(hù)。這樣做的好處是發(fā)展客戶(hù)的速度較快。
(4)報(bào)章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天早上看報(bào)半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào)，以免客戶(hù)經(jīng)理浪費(fèi)時(shí)間只看娛樂(lè)專(zhuān)欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話(huà)詢(xún)問(wèn)是否收到傳真，并由此打開(kāi)話(huà)頭，最后可以要求面見(jiàn)，這樣做一般效果不錯(cuò)。
(5)上市公司名錄。
(6)行業(yè)性公司名錄/專(zhuān)業(yè)人士名錄。
(7)展覽會(huì)/講座/交流活動(dòng)。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。
(8)社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng)。
(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶(hù)的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等。
(10)coldcall(陌生拜訪(fǎng))。對(duì)初入道客戶(hù)經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開(kāi)始，一層層往下逐個(gè)拜訪(fǎng)。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅(jiān)持并做出經(jīng)驗(yàn)來(lái)了，仍會(huì)有不小的斬獲。
二、具體金融服務(wù)。
作為一位客戶(hù)經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來(lái)各類(lèi)收入。
現(xiàn)在的趨勢(shì)是：交叉式銷(xiāo)售；擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費(fèi)收入基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢(xún)服務(wù)，還可以與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。
三、加強(qiáng)關(guān)系。
1、先選出大戶(hù)及重點(diǎn)戶(hù)，排隊(duì)探訪(fǎng)。
2、較頻繁地以電話(huà)方式與客戶(hù)的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系。
3、適當(dāng)宴請(qǐng)客戶(hù)，尤其是存款大戶(hù)，在香港，宴請(qǐng)客戶(hù)是實(shí)報(bào)實(shí)銷(xiāo)，但要進(jìn)行額度控制。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶(hù)經(jīng)理要寫(xiě)一個(gè)簡(jiǎn)單的報(bào)告，說(shuō)明與誰(shuí)吃飯，關(guān)系如何、宴請(qǐng)目的等內(nèi)容。
4、積極肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門(mén)關(guān)系，為客戶(hù)解決操作上的困難。
5、適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶(hù)知道銀行客戶(hù)經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶(hù)知道這個(gè)通融權(quán)有多大?？蛻?hù)經(jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶(hù)的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶(hù)感到客戶(hù)經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶(hù)的通融要求解決的，否則通融在客戶(hù)看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值，這叫“美麗的謊言”。一般來(lái)講，在香港，客戶(hù)90%的通融要求可以在客戶(hù)經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較小。
6、介紹各部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶(hù)認(rèn)識(shí)。
7、主動(dòng)向客戶(hù)提供實(shí)用而又客觀的資訊(注意保密原則)。
8、禮節(jié)性接觸。
9、小禮物。如客戶(hù)開(kāi)新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶(hù)一些小禮物。但小禮物一定要實(shí)用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。
四、授信申請(qǐng)。
客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)提出授信申請(qǐng)時(shí)的角色是：
1、資料準(zhǔn)備+撰寫(xiě)授信申請(qǐng)書(shū)+解答提問(wèn)。
優(yōu)點(diǎn)：更容易反映客戶(hù)的實(shí)際資信；省時(shí)；培養(yǎng)客戶(hù)經(jīng)理之分析能力。
缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道)；攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間。
2、資料準(zhǔn)備+解答提問(wèn)。
授信申請(qǐng)書(shū)由審信部撰寫(xiě)，但審信部除此功能外不能直接面對(duì)客戶(hù)?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶(hù)經(jīng)理角色的發(fā)展方向。
優(yōu)點(diǎn)：內(nèi)容更為客觀；客戶(hù)經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù)。
缺點(diǎn)：需要較多時(shí)間讓撰寫(xiě)員了解客戶(hù)實(shí)際的情況；提高客戶(hù)經(jīng)理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶(hù)的關(guān)系不夠密切，整個(gè)辦理時(shí)間較長(zhǎng)。
五、貸款監(jiān)控。
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶(hù)經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪(fǎng)非常重要。如有的客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)突擊探訪(fǎng)發(fā)現(xiàn)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶(hù)工作時(shí)間辦公室無(wú)人上班，打電話(huà)卻有人接，推測(cè)該公司可能有問(wèn)題，通過(guò)發(fā)提單到船公司證實(shí)提單是假的，從而及時(shí)采取預(yù)防措施避免了一場(chǎng)大的損失。
六、提供訊息。
客戶(hù)經(jīng)理時(shí)常向客戶(hù)提供各類(lèi)資訊有時(shí)也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
當(dāng)前銀行客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿(mǎn)足市場(chǎng)需要，這就要求銀行在進(jìn)行人員設(shè)置時(shí)要遵循以下原則，使其更好地為客戶(hù)服務(wù)。
·競(jìng)爭(zhēng)上崗。由于對(duì)客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過(guò)競(jìng)聘的方式使大量?jī)?yōu)秀人才脫穎而出．才能保證客戶(hù)經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。
·分級(jí)設(shè)立。按工作能力和業(yè)績(jī)把客戶(hù)經(jīng)理分為若干等級(jí)，不同等級(jí)的客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)不同層次的客戶(hù)和享有不同權(quán)力和待遇。
·合理搭配。對(duì)客戶(hù)經(jīng)理資源進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶(hù)經(jīng)理不同專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)，結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)現(xiàn)有存量客戶(hù)進(jìn)行合理搭配。同時(shí)劃定新客戶(hù)的范圍，避免營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)耗。
·績(jī)效掛鉤。利益分配向一線(xiàn)傾斜，責(zé)任考核到人，按勞取酬，計(jì)算到人，將客戶(hù)經(jīng)理收入與其業(yè)績(jī)直接掛鉤。
·常規(guī)稽核，離崗審計(jì)。在客戶(hù)經(jīng)理?yè)碛凶鳛殂y行全權(quán)代表權(quán)利的情況下，為保障客戶(hù)和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機(jī)制。
銀行客戶(hù)經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶(hù)的范圍和提高客戶(hù)質(zhì)量，是銀行與其客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)系的窗口．其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶(hù)需求之間實(shí)現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶(hù)的忠誠(chéng)度，并增加銀行利潤(rùn)。客戶(hù)經(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶(hù)管理戰(zhàn)略。銀行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)一般包括：
(1)負(fù)擔(dān)各戶(hù)的取貴。
根據(jù)客戶(hù)需求，與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶(hù)與銀行產(chǎn)品部門(mén)之間的業(yè)務(wù)交流．把客戶(hù)的需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來(lái)。
．主動(dòng)尋找客戶(hù)，通過(guò)各種渠道勺客戶(hù)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。
·向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。
·負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)算根客戶(hù)的動(dòng)態(tài)信息，對(duì)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控并及時(shí)提出建議報(bào)告。
．一旦銀行與客戶(hù)發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶(hù)的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)為客戶(hù)提供服務(wù)。
．研究客戶(hù)的現(xiàn)實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展，發(fā)掘客戶(hù)對(duì)銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶(hù)的需求與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案。
·定期拜訪(fǎng)客戶(hù)，維系與客戶(hù)的良好關(guān)系。根據(jù)客戶(hù)現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來(lái)發(fā)展和可能帶來(lái)的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價(jià)值判斷。
(2)負(fù)擔(dān)保村的取音。
客戶(hù)經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶(hù)經(jīng)理的技能來(lái)判斷客戶(hù)的需求，分析客戶(hù)成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)*銀行同樣依靠客戶(hù)經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷(xiāo)售給現(xiàn)有和未來(lái)的客戶(hù)。
·調(diào)查客戶(hù)需求，分析市場(chǎng)形勢(shì)，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動(dòng)。
．收集客戶(hù)的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷(xiāo)售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等‘對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶(hù)檔案。
．撰寫(xiě)關(guān)于客戶(hù)或行業(yè)的綜合評(píng)價(jià)報(bào)告及營(yíng)銷(xiāo)分析報(bào)告，供業(yè)務(wù)決策及營(yíng)銷(xiāo)控制部門(mén)參考*。
．根據(jù)銀行與客戶(hù)合作方案寫(xiě)出業(yè)務(wù)建議報(bào)告和營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。
．對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)和綜合宙理部門(mén)提出的問(wèn)題或要求，及時(shí)做出回答或提交。
·客戶(hù)經(jīng)理具有客戶(hù)調(diào)查、客戶(hù)初步評(píng)價(jià)、產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)建議和客戶(hù)管理的職責(zé)。但不具有向客戶(hù)提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)和業(yè)務(wù)決策部門(mén)。
·擁有客戶(hù)調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對(duì)提交的各種信息、客戶(hù)材料、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。
．負(fù)責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
．承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶(hù)開(kāi)發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項(xiàng)任務(wù)。
．處理或協(xié)助相關(guān)部門(mén)處理與客戶(hù)有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。
職位概述：主要負(fù)責(zé)推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品，做個(gè)人貸款（包括房貸，消費(fèi)貸款，出國(guó)留學(xué)貸款等）和第三方存管，推銷(xiāo)信用卡等個(gè)人業(yè)務(wù)。
職位職責(zé)：
1、落實(shí)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，完成分分配的各項(xiàng)任務(wù)；
2、產(chǎn)品銷(xiāo)售和開(kāi)拓市場(chǎng)，開(kāi)發(fā)新客戶(hù)；
3、反饋客戶(hù)需求，維護(hù)老客戶(hù)。
1、加強(qiáng)市場(chǎng)研究分析，掌握市場(chǎng)變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實(shí)的參考依據(jù)。
2、負(fù)責(zé)對(duì)各支行上報(bào)的重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)度跟蹤、落實(shí)，按季進(jìn)行通報(bào)。
3、在銀行從事個(gè)人客戶(hù)開(kāi)發(fā)、客戶(hù)管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷(xiāo)售、市場(chǎng)拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別并引導(dǎo)客戶(hù)、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源、推介銷(xiāo)售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢(xún)和服務(wù)。
5、對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要積極地去開(kāi)發(fā)。
6、負(fù)責(zé)組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線(xiàn)的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營(yíng)銷(xiāo)、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營(yíng)銷(xiāo)人員。
要想做好一份好的工作，韶關(guān)招聘網(wǎng)建議首先要做的就是要了解什么是工作職責(zé)，該崗位工作職責(zé)有哪些，這樣對(duì)你面試、對(duì)你如何開(kāi)展這工作有一定的幫助。每個(gè)人都要為以后的事情做好準(zhǔn)備，無(wú)備而來(lái)的人，永遠(yuǎn)會(huì)落后人家一步，同樣的面試，你輸給人家的僅僅可能就是你沒(méi)有做好準(zhǔn)備。所以韶關(guān)家園招聘網(wǎng)建議大家，如果你對(duì)銀行客戶(hù)經(jīng)理的工作感興趣的話(huà)，就要多去了解其工作性質(zhì)。