編寫報告時，應(yīng)該注重數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可信度，同時要進(jìn)行充分的參考和引用。在報告的撰寫過程中，要時刻關(guān)注報告的整體結(jié)構(gòu)和邏輯關(guān)系。報告范文的風(fēng)格和語言可以根據(jù)需要進(jìn)行參考和借鑒，但務(wù)必保持原創(chuàng)性。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇一
中國人民銀行支行：
按照中國人民銀行總行《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》文件要求，xx組織相關(guān)人員認(rèn)真落實自查工作，對現(xiàn)有代收類中間業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，對照文件內(nèi)容查找不足，現(xiàn)將自查情況匯報以下:。
經(jīng)梳理，xx目前的代收業(yè)務(wù)有代收電費、財稅庫銀兩項業(yè)務(wù)。
（一）代收電費。
代收電費業(yè)務(wù)為20xx年上線的業(yè)務(wù)，代收模式為電力公司與xxx合作開發(fā)收款程序，并由xx作為盟市結(jié)算機構(gòu)，我xx只作為參與行，通過柜臺代理電費繳納業(yè)務(wù)，但繳費業(yè)務(wù)由客戶自主發(fā)起，我xx只負(fù)責(zé)繳納費用，不涉及主動扣費，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收場景范圍。
（二）財稅庫銀業(yè)務(wù)。
財稅庫銀業(yè)務(wù)為xx牽頭與國家稅務(wù)機關(guān)合作開發(fā)的線上扣稅系統(tǒng)，合作模式為企業(yè)或個體工商戶、國家稅務(wù)局、聯(lián)社簽訂三方協(xié)議，綁定企業(yè)或個體工商戶扣款賬號，由國家稅務(wù)局發(fā)起扣款指令進(jìn)行自動扣稅的業(yè)務(wù)，扣款由稅務(wù)機關(guān)發(fā)起，xx端只負(fù)責(zé)打印扣稅憑證及短信提醒，因此，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收場景范圍。
加強對存量代收業(yè)務(wù)的管控力度，做好代收業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，進(jìn)一步完善代收協(xié)議及代收管理制度，并將代收業(yè)務(wù)納入日常審計。同時，嚴(yán)把新代收業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)，針對符合文件代收場景的代收業(yè)務(wù)，比照文件要求逐一落實后方可開展，確保合規(guī)合法開展各項代收業(yè)務(wù)。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇二
**支行：
根據(jù)支行開展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機構(gòu)實際，組織網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
三個網(wǎng)點在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個網(wǎng)點分別存在下列問題：
1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。
2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元。其中：風(fēng)險揭示書中，客戶漏填風(fēng)險承受能力類型1筆；大多數(shù)個人客戶風(fēng)險揭示書中風(fēng)險確認(rèn)語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。
3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。
通過自查，發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進(jìn)行投資風(fēng)險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的，加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險。
**農(nóng)商銀行**三星分理處。
二0xx年八月四日。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇三
為進(jìn)一步加強內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：
經(jīng)對轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險隱患。存在問題已下事實確認(rèn)書，限期整改。
（一）本聯(lián)社共有atm機5臺，均為在行atm機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對atm機巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對atm機密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有pos機45臺，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險隱患。
對印、押、證的管理進(jìn)行了重點檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時登記停用日期的情況，已當(dāng)場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評，聯(lián)社上下內(nèi)控意識也得到進(jìn)一步增強，明確了內(nèi)控管理工作對于自身發(fā)展及落實外部監(jiān)管要求的重要意義。同時，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險的發(fā)生。
xx聯(lián)社會計結(jié)算部。
20xx年x月x日。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇四
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括：代收自來水費、代收煤氣費、代收聯(lián)通話費、代收電信話費、代收移動手機話費、代收駕駛員違章罰款、代收醫(yī)療保險費、代售有價單證、代收取曖費、個人存款證明在內(nèi)的10項代理類中間業(yè)務(wù)。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來自于軟件開發(fā)成本及部分線路通信費用成本，其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費收入，以20xx年為例，全年實現(xiàn)手續(xù)費收入1,350,635.00元，主要來自于代理收費類業(yè)務(wù)。
電子銀行部針對所轄中間業(yè)務(wù)實際情況，有著明確的崗位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實崗位輪換制度。部門內(nèi)部，以人為單位實行正副模式細(xì)分工作任務(wù)，強化人員風(fēng)險意識，具體工作逐條逐項落實到人，方便管理明確責(zé)任，并且根據(jù)實際工作開展情況定期進(jìn)行風(fēng)險排查和階段性調(diào)整，確保中間業(yè)務(wù)管理有序開展。嚴(yán)格落實執(zhí)行崗位輪換制度，在充分評估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和思想道德水平的基礎(chǔ)上，每年進(jìn)行一次部門內(nèi)部崗位輪換。
對于支行柜員，采取加強對代理類中間業(yè)務(wù)支行部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作，從源頭遏制風(fēng)險發(fā)生。針對每項代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴(yán)格按照《中間業(yè)務(wù)控制程序》進(jìn)行實施，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件，明確業(yè)務(wù)處理流程，并對前臺柜員進(jìn)行專題培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無誤。
電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易，通過計算機程序?qū)崿F(xiàn)的，可實現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式，授權(quán)管理在地區(qū)采暖費代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實施應(yīng)用，經(jīng)過多年實際應(yīng)用驗證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險控制需要。
“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理，并制定了《銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授權(quán)管理辦法》、《操作員授權(quán)管理規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)主管管理辦法》，明確規(guī)范了包括代碼規(guī)則、授權(quán)部門職責(zé)、授權(quán)流程、交易授權(quán)規(guī)定在內(nèi)的完整的授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作。
20xxx年1月15日。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇五
為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實防范印章操作風(fēng)險，本部門按照《廣東xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司印章管理辦法》，并根據(jù)省聯(lián)社下發(fā)《關(guān)于開展全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)行政印章檢查工作的通知》的相關(guān)要求，仔細(xì)對照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開展了公章和業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
首先，行章管理方面，嚴(yán)格按照上級行要求，做到指定專人保管、雙人管理。由部門綜合管理崗專門保管(a角)，另一保管人為印章專管人的b角。實行雙人上鎖保管制，行章存放于保險柜內(nèi)，鑰匙由a角保管、密碼由b角保管，用印時雙人開鎖。收印時雙人上鎖，切實做到了人離章收。嚴(yán)格實行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時必須登記交接登記簿，交接時間按要求準(zhǔn)確到分鐘，避免了印章保管出現(xiàn)的“盲區(qū)”。在20xx年我部及時更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單，使用印管理更加合理規(guī)范。
目前，印章管理方面存在的問題及建議：
1、用印審批單過多，保管難度較大。
在日常工作中發(fā)現(xiàn)，用印審批單使用頻率大，長期保管難度大，建議部門內(nèi)部使用印章時改用印章審批簿，提高效率，節(jié)省資源。
2、用印登記簿登記存在縮寫、簡寫。
個別同事登記用印登記簿時存在縮寫、簡寫，明確以后必須堅持登記時必須齊全。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇六
為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，打擊不法分子利用銀行結(jié)算帳戶從事套取現(xiàn)金、逃債、逃稅、洗錢等違法活動，按照銀監(jiān)辦發(fā)《關(guān)于開展大額對公存款帳戶和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的通知》要求，我社及時將文件精神傳達(dá)到了每個營業(yè)機構(gòu)，安排專人對銀行結(jié)算賬戶管理、大額支付、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空管理等工作進(jìn)行了一次檢查和自查，并提出了具體的檢查完善要求?，F(xiàn)將自檢查情況匯報如下：
我信用社所轄營業(yè)機構(gòu)6個，從1月1日止12月31日，共計已清理及開立單位、企業(yè)存款帳戶121戶（其中：新開戶36戶），已銷不合規(guī)帳戶20戶。通過清理，現(xiàn)有人民銀行核發(fā)許可證的結(jié)算帳戶56戶，其中：基本存款帳戶49戶，有許可證的臨時存款帳戶1戶，備案類的一般存款帳戶5戶，專用存款帳戶1戶，待撤消長期不動戶49戶。通過檢查，我社能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定，服從市區(qū)聯(lián)社對帳戶規(guī)范工作的安排和指導(dǎo)。為抓好帳戶規(guī)范工作，我社成立了以社主任為組長，副主任、座班主任、分社主任為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確座班主任具體負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消的審查和管理工作。
通過二年來的工作努力，帳戶管理基本達(dá)到了規(guī)范化的目標(biāo)。經(jīng)查，開立帳戶的單位提供的申請資料完整、真實、有效；信用社對結(jié)算帳戶建立了開銷戶登記制度，開戶申請資料保管齊全、合規(guī)；無違規(guī)為單位、企業(yè)及個體戶開立各類銀行結(jié)算帳戶的行為；在帳戶使用上，臨時存款賬戶無超期使用，一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶和利用銀行結(jié)算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。
一是能夠執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。對一日一次性從儲蓄帳戶提取現(xiàn)金5萬元（不含5萬元）以上的，核實有效身份證件，并經(jīng)儲蓄機構(gòu)負(fù)責(zé)人核實后予以支付；對一日一次性超過5萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計超過5萬元以上的現(xiàn)金支付，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍審查報批支付，保證款項支付的合法合規(guī)性。同時信用社逐筆進(jìn)行支付業(yè)務(wù)登記，并妥善保管有關(guān)資料，并按季向人民銀行備案。
二是對大額支付進(jìn)行排查和帳戶余額核對工作。核查來“雙百萬”對公帳戶2筆（一般帳戶），支付方式為支票轉(zhuǎn)賬，款項用途是貸款支付工程款。經(jīng)對帳戶上門對賬，列支項目用途屬實。
三加大帳戶控制管理，推進(jìn)工作的開展。我社把工作始終作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的意識，掌握必要的技能，增強工作的緊迫感、主動性；在日常處理業(yè)務(wù)過程中，做到逐筆登記上報可凝交易報告，審查登記客戶基本資料，杜絕匿名和假名帳戶。經(jīng)排查，我社沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
從檢查情況看，各網(wǎng)點都能按重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用設(shè)立登記簿，網(wǎng)點主出納負(fù)責(zé)保管重要空白憑證。全轄營業(yè)網(wǎng)點領(lǐng)用的各種重要空白憑證都能做到分類保管，并能按憑證號碼順序領(lǐng)取、使用，做到有序排列。同時能嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、保管、交接以及作廢的程序嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行，無帳實不符的情況。信用社座班主任每月能夠?qū)χ匾瞻讘{證進(jìn)行檢查，檢查結(jié)束后認(rèn)真填寫查庫記錄，對管理使用不規(guī)范的網(wǎng)點，當(dāng)場提出了整改意見，要求馬上糾正。
一是能不斷完善監(jiān)督制約機制，通過執(zhí)行規(guī)章制度，加強對各崗位人員的相互監(jiān)督，特別加強對信貸、會計等要害崗位人員的監(jiān)督管理，實行以制管人、以制服人，從而達(dá)到“管住人，用好人”的目標(biāo)。
二是按照聯(lián)社稽核監(jiān)督部門的安排，信用社認(rèn)真排查“九種人”，重點圍繞參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)和經(jīng)常出入高檔娛樂消費場所，支出明顯大于收入的要害崗位人員的基本情況、思想表現(xiàn)、社會交往及道德品質(zhì)等情況記入備忘錄，并將其作為重要監(jiān)控對象，隨時了解掌握其思想、工作和生活變化情況。
三是以轄內(nèi)全體干部職工為對象，以信用社要害崗位人員為重點，開展了“學(xué)規(guī)程、防案件、保安全”的競賽活動，對上級文件通報和金融案例堅持每周學(xué)習(xí)制度，通過邊學(xué)習(xí)，邊討論，邊聯(lián)系實際，邊制定方案和措施，采取聽、看、問、考“四結(jié)合”的方式以典型案例警示教育員工，有效增強了干部職工的安全防范意識和思想道德修養(yǎng)。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇七
根據(jù)20xx年通江縣群眾(信訪)工作各項安排和要求，對照一年來的工作歷程，回顧群眾(信訪)工作得失，現(xiàn)做如下自查報告：
3、堅持了及時傳達(dá)。積極組織鄉(xiāng)村干部學(xué)習(xí)省、市、縣關(guān)于群眾和信訪工作的實施方案，以及縣委書記趙萬先、縣長王軍同志在全縣信訪安全穩(wěn)定工作會議上的講話精神，做到了有學(xué)習(xí)貫徹。
4、健全了三級網(wǎng)絡(luò)。嚴(yán)格落實了十有標(biāo)準(zhǔn)，強化建設(shè)信訪鄉(xiāng)村社三級網(wǎng)絡(luò)。首先，設(shè)立了信訪窗口和民情工作室，確定了xx同志負(fù)責(zé)具體日常辦公工作，保證了專人坐班。落實了一名實職領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)司法調(diào)解和群眾信訪工作，完善了領(lǐng)導(dǎo)值周制度，保證了群眾在任何時候來訪都有領(lǐng)導(dǎo)和干部接待和處理;其次，落實了鄉(xiāng)干部包村(街道社區(qū))、村(居)干部包社(片)，完善了干部駐村制度，保證了群眾問題有人就近處理。做到了有人辦事、有陣地辦事。
5、到位了工作經(jīng)費。信訪干部崗位津貼落實，辦公經(jīng)費具實依標(biāo)報銷，做到了有經(jīng)費辦事。
6、上墻了職責(zé)流程。信訪三級網(wǎng)絡(luò)建設(shè)示意圖、接待來訪流程圖、信訪辦工作職責(zé)、信訪辦工作人員職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)干部接訪下訪制度、信訪條例等上墻公示，做到了明白辦事。
7、配備了必要裝備。政府機關(guān)辦公區(qū)安裝了電子監(jiān)控設(shè)備，信訪辦安裝了電腦、牽通了網(wǎng)絡(luò)、購買了照相機，做到了有辦公設(shè)備。
8、保證了案件時效。堅持信訪信息及時收集、報告制度。堅持上級轉(zhuǎn)辦及時辦理反饋制度。
9、完善了接訪下訪。陳河鄉(xiāng)黨委政府班子成員接訪下訪有日程公示、有包案和協(xié)辦責(zé)任、有接訪記錄，做到了接訪下訪落實。
10、嚴(yán)格了矛盾排查。堅持鄉(xiāng)(部門)每旬一排查、村(社區(qū))每周一排查、社(組)每天一排查的常態(tài)排查與重大節(jié)日和重大活動非常態(tài)排查相結(jié)合的排查機制，堅持屬地為主，條塊結(jié)合，堅持信息收集與分析研判相結(jié)合，做到不穩(wěn)定因素超前排查，普遍性和傾向性問題超前研究，重大活動超前部署，建立排查臺賬、落實化解方案，把矛盾糾紛解決在萌芽狀態(tài)，把突出信訪問題化解在初期，實現(xiàn)小事不出社、大事不出村、疑難報鄉(xiāng)處理，做到了矛盾不上交。
切實開展大接訪，重心下移、深入開展大下訪。引導(dǎo)群眾消除 “信上不信下”的頑疾，把信訪人吸納在當(dāng)?shù)?，及時就地解決信訪事項。同時嚴(yán)格實行訴訟與與信訪分離，及時引導(dǎo)了2件信訪按規(guī)定程序通過法律程序解決訴求。
12、實施了陪訪制度。緊緊圍繞“事要解決”這一核心目標(biāo)，有政策、法律支撐的及時就地解決落實到位;無法律、政策支撐的說明原因解釋疏通到位;對已經(jīng)鄉(xiāng)接待處理，信訪人仍有疑問，堅持上訪的，由干部擔(dān)任陪(領(lǐng))訪員，按照費用自理的原則，今年實施了王本全等2件次陪同信訪人到上級有關(guān)部門走訪，積極配合上級有關(guān)機關(guān)做好接待、解釋、宣傳、疏導(dǎo)工作，依法按政策解決合理的上訪訴求，消除了沖擊通江縣銀耳節(jié)、北京apce峰會等重大活動的萌芽，防止了非訪給黨委、政府造成負(fù)面影響。
總之，陳河鄉(xiāng)群眾和信訪工作在縣業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，沒有發(fā)生一件非法信訪，沒有發(fā)生一件被通報批評，上級要求學(xué)習(xí)貫徹到位，工作推進(jìn)扎實有力。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇八
為進(jìn)一步加強我社會計業(yè)務(wù)管理，落實各項內(nèi)控制度，防范會計風(fēng)險、操作風(fēng)險，我社根據(jù)本著實事求是的原則，對本社的財務(wù)會計工作情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：
（一）柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行；對于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象；營業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復(fù)核；個人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
（二）柜員操作情況。營業(yè)準(zhǔn)備期間能夠做到雙人簽到；營業(yè)期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象，不存在頂班串崗現(xiàn)象；營業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對當(dāng)日流水。
（一）我社對公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅持只有一套；并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅持折角驗印。對個人存款賬戶堅持實名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時堅持核對單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
務(wù)。
（三）我社一直以來堅持記賬與對賬分離制度；會計核算嚴(yán)格按照“六相符”的要求進(jìn)行；對于單位賬戶堅持按月簽發(fā)余額對賬單，并確保每月對賬單收回率達(dá)到100%；對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對，確保其真實性。對往來賬務(wù)堅持逐筆勾對；會計一直堅持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
（一）現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時入箱保管；平時無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
（二）大額現(xiàn)金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進(jìn)行逐筆核對；我社對大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理，堅持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定，對大額可疑交易及時上報聯(lián)社及反洗黑錢管理中心，而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。
（三）現(xiàn)金（有價單證）檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實相符。
面，我社堅持所有重空在使用時再蓋章；向客戶出售重空時，必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對無誤后才可出賬；因填寫錯誤導(dǎo)致不能使用的重空，會及時在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營業(yè)終了核對庫存數(shù)，會計每月堅持安旬檢查重空。
我社柜員堅持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度，相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。
我社按規(guī)定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規(guī)。
我社按規(guī)定建立了各類登記簿，并認(rèn)真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
經(jīng)過自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營業(yè)網(wǎng)點日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對以上存在的問題，我社已全部進(jìn)行了整改。
化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實實地把財務(wù)會計的各項工作落到實處。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇九
中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行經(jīng)營布局中必不可少的一部分，它具有成本低、風(fēng)險小、收入穩(wěn)定的特點，受微觀經(jīng)濟與宏觀經(jīng)濟、金融政策影響較小，逐漸成為商業(yè)銀行競爭的焦點。商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費的動因是：第一，銀行業(yè)全面對外開放和與國際慣例接軌的外部動因。第二，改善我國商業(yè)銀行的收入結(jié)構(gòu)和盈利空間的內(nèi)在動因。第三，規(guī)范市場秩序，制止商業(yè)銀行間惡意競爭的客觀需要。第四，深化商業(yè)銀行改革，增強其業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和市場競爭力的內(nèi)在要求。
中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)債，形成商業(yè)銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。其種類繁多，前我國商業(yè)銀行共開展260余個品種的中間業(yè)務(wù)，但少商業(yè)銀行僅僅將中間業(yè)務(wù)作為爭奪銀行存款份額的段，為了搶奪有限客戶，各銀行在中間業(yè)務(wù)中出現(xiàn)任確定收費標(biāo)準(zhǔn)，少收費、無償服務(wù)甚至墊付資金的惡競爭局面。中間業(yè)務(wù)在總收入中的占比與國外有很大距，平均才8%，最高的也只有17%，有的甚至連1%都達(dá)不到。
1、商業(yè)銀行是企業(yè)。因為真正的商業(yè)化銀行并不是社會的福利機構(gòu)，而是一個有價的服務(wù)機構(gòu)。同時，商業(yè)銀行作為企業(yè)，它要降低成本，提高收入，最終實現(xiàn)利潤的最大化。在經(jīng)營成本方面，金融市場逐漸開放，國際銀行業(yè)的競爭日趨激烈，為了使自己能在激烈的競爭中占有一定的市場份額，商業(yè)銀行必將在資金運用、管理費用、產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)研究等方面增加大量投入，造成經(jīng)營成本的明顯上升。在營業(yè)收入方面，商業(yè)銀行的主營業(yè)務(wù)收入是存貸利差，而近幾年來，人民銀行連續(xù)幾次的降息，使存貸差逐漸收窄，商業(yè)銀行的收入明顯下降。進(jìn)而開辟更廣闊的收入來源，尋找新的利潤增長點將成為商業(yè)銀行的必然選擇，那么中間業(yè)務(wù)的收費也就是個必然趨勢。
2、規(guī)范商業(yè)銀行經(jīng)營的需求。真正的商業(yè)銀行要有科學(xué)的、規(guī)范的經(jīng)營體系，高質(zhì)量的銀行服務(wù)水平。由于不收費，銀行不會投入更多的成本和過多的精力來改進(jìn)服務(wù)狀況，只能使服務(wù)停留在簡單的、初級的水平。實行服務(wù)收費后，客戶對銀行的服務(wù)水平要求就會隨之提高，同時也由于利益的驅(qū)使，使銀行在金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新上下功夫，通過推出更多更好的服務(wù)來吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶，占有銀行業(yè)的服務(wù)水平。
1、有助于降低社會交易成本，增加社會總收入。原本由企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門所代理的工資發(fā)放、養(yǎng)老金發(fā)放等工作，現(xiàn)由商業(yè)銀行所代理，不但減輕了企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門的工作，又提高了整個社會的勞動生產(chǎn)率，方便了群眾，節(jié)約了經(jīng)費，降低了社會交易成本，既使商業(yè)銀行收取合理的手續(xù)費，社會交易總成本仍遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門的自營成本。
2、有助于增加商業(yè)銀行收入，提高其利潤率。商業(yè)銀行的收入由三部分組成：存貸利差、資金運營收入、中間業(yè)務(wù)收入。作為商業(yè)銀行三大收入來源的中間業(yè)務(wù)收入已越來越受到商業(yè)銀行的青睞，而其所帶來的利潤也在節(jié)節(jié)高升。
3、有助于增強商業(yè)銀行創(chuàng)新能力，提高其競爭力。商業(yè)銀行對其服務(wù)實行明碼標(biāo)價之后，使得服務(wù)成為真正意義上的商品。對于商業(yè)銀行而言，服務(wù)將不再是義務(wù)，而是通過服務(wù)，增加經(jīng)營收入，提高利潤率。實行服務(wù)收費后，銀行的競爭將變得更加激烈和透明，消費者的選擇空間更加廣闊，商業(yè)銀行只有合理配置系統(tǒng)資源，建立科學(xué)、有效、規(guī)范的成本效益核算體系，提高服務(wù)質(zhì)量，進(jìn)行合理收費，才能獲得更多、更優(yōu)的客戶。這樣，勢必促進(jìn)商業(yè)銀行的改革，增強其開發(fā)和創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的能力，從而實現(xiàn)銀行利潤的最大化，極大地提高自身綜合競爭力。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十
根據(jù)總部下發(fā)的“中遠(yuǎn)集團檔案工作評價辦法”和《關(guān)于做好中遠(yuǎn)集團檔案工作評價的通知》，我司對目前現(xiàn)有檔案管理情況逐條對照，現(xiàn)將具體情況報告如下：
安徽中遠(yuǎn)物流始建于20xx年，依托中遠(yuǎn)物流雄厚的硬件設(shè)施、強大的網(wǎng)絡(luò)資源和健全的信息系統(tǒng)支持，安徽中遠(yuǎn)物流為客戶提供全面的供應(yīng)鏈解決方案和一站式的第三方物流服務(wù)。業(yè)務(wù)涵蓋供應(yīng)鏈診斷和再造、倉儲配送、綜合運輸、國際貨運代理、庫存管理等基本功能；同時，也為客戶身定做，提供各種增值服務(wù)。其中，不僅創(chuàng)建了家電物流、化工物流和汽車物流等專業(yè)化品牌，還大力發(fā)展了為中小企業(yè)融資開辟綠色通道的融資物流等創(chuàng)新品牌。
從公司建立到今，經(jīng)歷了13年的時間，安徽中遠(yuǎn)物流已經(jīng)從最初的業(yè)務(wù)為主的發(fā)展模式發(fā)展成為目標(biāo)業(yè)務(wù)與管理協(xié)同前進(jìn)的綜合管理模式。目前安徽中遠(yuǎn)物流有員工33人，下設(shè)總經(jīng)理辦公室、財務(wù)部、綜合物流部、工程物流部、光電物流部、海鐵聯(lián)運部6個部門，組織架構(gòu)正在不斷的完善。
20xx年5月份之前，公司無專門的檔案室，公司檔案由總經(jīng)辦和各部門相關(guān)人員兼職管理，現(xiàn)保存了20xx-20xx年自建立以來的黨群、行政、財務(wù)、業(yè)務(wù)、人事、企劃等類型檔案。在檔案管理工作中，公司不斷完善檔案管理的各項規(guī)章制度，先后制定了《安徽中遠(yuǎn)物流文書檔案管理規(guī)定》包括企業(yè)文件材料歸檔辦法、企業(yè)檔案分類編號辦法、檔案保管、庫房管理規(guī)定、檔案利用、檔案保密規(guī)定、檔案鑒定銷毀規(guī)定、特殊載體（聲像、實物）管理辦法、會計檔案管理辦法、業(yè)務(wù)檔案管理辦法。檔案管理由總經(jīng)理辦公室文員兼職管理，各部門業(yè)務(wù)檔案由部門專人負(fù)責(zé)管理，為提高公司兼職人員檔案管理能力，公司首先對相關(guān)兼職檔案管理人員進(jìn)行公司相關(guān)檔案管理辦法的培訓(xùn)，又根據(jù)20xx年區(qū)域下發(fā)的《上海中遠(yuǎn)物流有限公司（中國上海外輪代理有限公司）文件檔料歸檔范圍和保管期限的規(guī)定》進(jìn)行文件檔案管理培訓(xùn)，公司各部門兼職檔案管理人員的專業(yè)知識得到進(jìn)一步提升。在公司領(lǐng)導(dǎo)對檔案管理的高度重視下，安徽中遠(yuǎn)物流目前檔案管理水平較以前已經(jīng)很大的提升，但是目前公司檔案室處于正在組建中，管理水平較規(guī)范化的檔案管理還有相當(dāng)大的差距。
根據(jù)《中遠(yuǎn)集團檔案工作評價指標(biāo)及評分標(biāo)準(zhǔn)》安徽中遠(yuǎn)物流自查得分是65分，達(dá)標(biāo)等級是d。
安徽中遠(yuǎn)物流單位小，人力財力有限，在檔案室管理硬件上投資也有限，主要存在如下問題：
1)檔案管理人員專業(yè)性不足。
檔案管理人員均為兼職人員，而且非檔案專業(yè)管理人員未取得檔案管理資格證書，其專業(yè)知識主要靠自學(xué)，有待進(jìn)一步提高。
2)檔案信息化管理不到位。
現(xiàn)檔案管理在財務(wù)部和光電物流部存在電子信息管理。財務(wù)部設(shè)有電子檔案數(shù)據(jù)庫，光電物流部實現(xiàn)了電子文件異質(zhì)存檔，并每天更新電子檔案。但是公司的檔案電子信息化沒有實現(xiàn)統(tǒng)一管理，電子檔案光典軟件也沒有落實運用，在電子信息資源共享和保密方面需要改善。
3)檔案室硬件設(shè)施不完善。
由于安徽中遠(yuǎn)物流新搬辦公樓，現(xiàn)檔案室管理剛起步，目前檔案室相關(guān)硬件設(shè)施還不完善。
4)檔案統(tǒng)計類和宣傳類工作不到位。
目前安徽中遠(yuǎn)物流無專人對檔案工作進(jìn)行管理，對于每年的數(shù)據(jù)檔案數(shù)據(jù)統(tǒng)計與匯編不到位，沒有形成專題材料、檔案信息資源的分析研究，并且沒有利用企業(yè)檔案展示企業(yè)發(fā)展歷史，宣傳企業(yè)文化，舉辦檔案陳列和展覽，這些方面的工作仍需加強。
安徽中安徽中遠(yuǎn)物流目前檔案管理工作處于起步階段，實力相對比較薄弱，但領(lǐng)導(dǎo)一直高度重視檔案管理，經(jīng)過近年來的不懈努力，我司檔案管理工作取得了一些成績，但與上級的要求相比，還存在一定的差距，在今后的工作中，我們將加強措施、加大力度，把我司檔案管理工作推向更高的臺階。具體抓好五個方面的工作：一是進(jìn)一步加強領(lǐng)導(dǎo)、提高認(rèn)識，增強全體人員檔案意識，把檔案管理工作作為就業(yè)工作的一項重要內(nèi)容抓好抓實。二是進(jìn)一步加強制度落實力度，做到有章可依、有章必依、違章必究。三是進(jìn)一步抓好軟硬件建設(shè)，確保檔案安全，提高檔案信息調(diào)閱速度。四是進(jìn)一步加強檔案隊伍建設(shè)，提高檔案管理人員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，適應(yīng)新時期檔案管理工作的要求。五是推進(jìn)檔案信息化建設(shè),實現(xiàn)檔案信息化建設(shè)與企業(yè)信息化建設(shè)同步發(fā)展。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十一
按照《中國人民銀行關(guān)于開展石河子轄區(qū)20xx年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》（石銀辦〔20xx〕50號）文件要求，為進(jìn)一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實際情況，提出了具體的檢查要求，針對人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營業(yè)場所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
為進(jìn)一步貫徹落實《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，切實規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護(hù)人民幣信譽，提升我行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織。
為貫徹落實和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強對我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組員包括個人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計部、會計結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在會計結(jié)算部。在開展自查工作前，我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求，充分認(rèn)識到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機，對全行人民幣收付管理進(jìn)行全面的梳理，爭取在自查階段將存在的問題全部查出，并落實整改。
二、全員行動，以查促規(guī)。
（一）人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。
1、分行各網(wǎng)點在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過程中，能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過程中，要求柜員必須對涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當(dāng)面點清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。
2、加強現(xiàn)金需求預(yù)測，確?，F(xiàn)金供應(yīng)。現(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過學(xué)習(xí)，職工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識，按時向分行財務(wù)會計部上報現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時積極了解客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性。
3、分行制訂《中國郵政儲蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔20xx〕655號）辦法；要求網(wǎng)點按月對臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)；并設(shè)置檢查人員，將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記，待分行審計部、財務(wù)會計部抽查。
（二）增強社會責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識。我行各網(wǎng)點均按照人民銀行要求在營業(yè)場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報電話，并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，無將回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。
（三）規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。自查過程中，支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內(nèi)對人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點，在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后，都能主動、及時、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理，保證在對外支付時做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營網(wǎng)點能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳分行金庫。
（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進(jìn)行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實相符，收繳的假幣實物由分行財務(wù)會計部統(tǒng)一按規(guī)定及時上繳石河子市人民銀行；無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。
（五）atm機等清分設(shè)備的使用情況。目前，我分行自營網(wǎng)點：分行出納班共有人民幣清分機一臺，直屬營業(yè)部配備三臺atm和一臺自助存取款一體機；北四路支行自助銀行配備了兩臺atm機和一臺自助存取款機。二類支行及代理網(wǎng)點：布放atm機具共計28臺，各支行儲蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束，分行自助機具運行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運行不暢或客戶投訴問題。支行atm管理人員在對自助機具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《atm管理辦法》中相關(guān)現(xiàn)金配置的要求，在配置現(xiàn)金時均能做到對配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān)，保證券別清晰、券面整潔，確?？蛻粼谑褂帽拘衋tm時操作順暢、金額準(zhǔn)確。
今后我行將繼續(xù)加強臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度，要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力，切實做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十二
20xx年在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我局緊緊圍繞縣委、縣政府提出的“率先實現(xiàn)新跨越，進(jìn)入全省先進(jìn)縣”目標(biāo)以及我局年初制訂的目標(biāo)管理任務(wù)，開拓創(chuàng)新，積極工作。各項業(yè)務(wù)工作取得了新進(jìn)展、新成效。現(xiàn)自評如下：
我縣家電下鄉(xiāng)工作自20xx年3月25日啟動以來，截止12月31日，全縣156個家電銷售指定網(wǎng)點共銷售各類家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品19028臺，補貼18277臺，銷售額和補貼額兩項指標(biāo)均列全省前列和全市第一。此項工作得到省市商務(wù)部門、縣委主要領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定，省、市電視臺多次報道我縣的家電下鄉(xiāng)工作。
針對長期以來群眾反映強烈的'壟斷經(jīng)營造成肉價偏高問題，20xx年我局下定決心，頂住壓力著重抓了經(jīng)營機制的創(chuàng)新和完善。
二是強化了各屠宰場的監(jiān)管。為應(yīng)對市場的競爭需求，縣城屠宰場開展了代宰服務(wù)，全縣7個屠宰場都設(shè)立了直銷點，積極參與市場競爭，我縣的豬肉市場已逐步形成了多元化的利益分配格局。豬肉消費者選擇空間大了，價格也隨行就市。20xx年8月份后，縣長信箱反映豬肉價格偏高的投訴信明顯少了，說明群眾意見小了，滿意度高了。
20xx年度全縣完成57家農(nóng)家店的建設(shè)（改造）任務(wù)，其中日用品農(nóng)家店33家，農(nóng)資農(nóng)家店24家，占市下達(dá)任務(wù)的150%。
全年對600余家酒類批發(fā)零銷網(wǎng)點進(jìn)行年度檢查和審核，全年沒有發(fā)生酒類安全事故。
組織三十多人的工作隊進(jìn)戶包干，通過宣傳政策，理順情緒，化解矛盾，率先完成了26戶拆遷戶的拆遷工作，為全縣其他單位的拆遷工作帶了個好頭，整個拆遷工作做到了“零”上訪，得到市、縣充分肯定。
今年對企業(yè)改制后的國有資產(chǎn)進(jìn)行了全面清理，強化了對資產(chǎn)性收入的管理，嚴(yán)格各公司非生產(chǎn)性支出，積極支持各公司想方設(shè)法化解債務(wù)、確保運轉(zhuǎn)，維護(hù)穩(wěn)定這個大局。
綜上所述，我局認(rèn)為20xx年各項業(yè)務(wù)工作有的創(chuàng)特色、有的上水平，但離縣委、縣政府的要求還有差距，自評得20分，請縣政府審定。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十三
自收到市分公司《關(guān)于于印發(fā)的通知》后，我公司經(jīng)理室高度重視，并主抓落實，在市分公司的具體指導(dǎo)下，結(jié)合工作實際，嚴(yán)格對照《通知》，對20xx年度中介業(yè)務(wù)全面檢查，在檢查過程中嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格要求，不留“死角”，切實做好中介業(yè)務(wù)自查自糾工作。
現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：
1.我公司按照《銷售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求，結(jié)合實際情況制定有合法、科學(xué)、有效的中介業(yè)務(wù)管理制度，經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實客觀。
2.我公司嚴(yán)格執(zhí)行公司《手續(xù)費管理辦法（暫行）》，對明確不允許支付手續(xù)費的政策性農(nóng)險業(yè)務(wù)做到令行禁止。
1.銷售管理系統(tǒng)專人維護(hù)，系統(tǒng)的審核、修改權(quán)限無超范圍、超權(quán)限的'操作現(xiàn)象。
2.合作中介機構(gòu)均具備監(jiān)管部門批準(zhǔn)的有效資質(zhì)；營銷員全部持有有效的代理資格證、展業(yè)證。
3.合作代理機構(gòu)、營銷員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內(nèi)。
4.合作中介機構(gòu)、營銷員資質(zhì)、合同信息是否如實錄入銷售管理系統(tǒng)，嚴(yán)格按照操作規(guī)范申請和使用渠道代碼和銷售人員代碼。
經(jīng)查，在中介業(yè)務(wù)開展過程中不存在以下情況：
1．將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險中介機構(gòu)套取資金。
2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險營銷員名下套取資金。
3.虛增保險營銷員套取資金。
4.通過中介機構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費用方式套取資金。
5.串通中介機構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金。
6.通過中介機構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個人非法輸送利益。
7.將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務(wù)侵占等。
8.兼業(yè)代理機構(gòu)自身業(yè)務(wù)列支傭金。
9.自保業(yè)務(wù)支付傭金。
10.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問題。
雖然這次自查自糾沒發(fā)現(xiàn)什么違規(guī)問題，但我公司將進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)貫徹《關(guān)于落實監(jiān)管要求開展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度，增強全員依法合規(guī)經(jīng)營意識。進(jìn)一步健全防范中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的快速反應(yīng)機制和長效機制，推動公司中介業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十四
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，明確外匯考核工作要求。根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責(zé)，要求各外匯業(yè)務(wù)人員，對照考核內(nèi)容，配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。
（二）加強宣傳指導(dǎo)，提升銀行對外匯考核工作的.認(rèn)識。由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏，通過認(rèn)真開展自查開作，對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，從而進(jìn)一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認(rèn)識。
從本次考核結(jié)果看，我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準(zhǔn)確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進(jìn)行外匯政策反饋。
（一）業(yè)務(wù)合規(guī)方面：
由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久，到目前為止我只涉及到a類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物貿(mào)易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)辦理收支申報的，我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后，核對企業(yè)申報的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點指引實施細(xì)則第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時報告當(dāng)?shù)赝鈪R局。
（二）數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：
（三）內(nèi)控制度方面：
我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，目前暫無存在什么問題。
重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù)，但由于開辦時間較短，暫無具體數(shù)據(jù)。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十五
6月5日物流部收到《龍佰紀(jì)發(fā)018號關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部實行業(yè)務(wù)回避的通知》【文件】后，常冬生部長高度重視，全部門自上而下按照文件要求，認(rèn)真開展自查自糾工作，相關(guān)情況匯報如下：
《關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部實行業(yè)務(wù)回避的通知》“以下簡稱《業(yè)務(wù)回避通知》”是公司干部人事管理一部重要的規(guī)定，貫徹實施好《業(yè)務(wù)回避通知》是經(jīng)營工作的重中之重。通知下發(fā)實施以來，物流部領(lǐng)導(dǎo)高度重視，要求全部門領(lǐng)導(dǎo)人員按照《業(yè)務(wù)回避通知》中的要求認(rèn)真開展自查自糾情況，要求領(lǐng)導(dǎo)人員要帶頭貫徹落實，主動上報回避關(guān)系，自覺接受組織監(jiān)督，如實報告系統(tǒng)內(nèi)近親業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，積極服從組織的回避決定，做公正履職，廉潔從業(yè)的表率。
和基本內(nèi)容，為《業(yè)務(wù)回避通知》【文件】的順利實施營造了良好的環(huán)境和輿論氛圍。
物流部現(xiàn)有中層領(lǐng)導(dǎo)干部4人，正部級科員3人，經(jīng)查這7人 絕無利用職務(wù)之便，通過直接或間接參與公司業(yè)務(wù)相關(guān)經(jīng)營活動為自己、家人謀取私利的`行為。
在下一步的工作中，我們要強化措施，促進(jìn)部門按期復(fù)查，跟蹤整治，確保嚴(yán)格管理、規(guī)范經(jīng)營。
1、加強領(lǐng)導(dǎo)、樹立規(guī)范經(jīng)營意識。要強化措施，認(rèn)真落實責(zé)任制，一把手親自抓。加大管理工作力度，認(rèn)真貫徹落實關(guān)于《龍佰紀(jì)發(fā)018號關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部實行業(yè)務(wù)回避的通知》精神，切實做到抓實、抓細(xì)。
2、遵章守法，建立健全相關(guān)規(guī)章制度。真正做到有章可循，有法可依，組織落實，制度落實，措施落實。同時，做好宣傳教育培訓(xùn)工作，增強領(lǐng)導(dǎo)和員工的依法規(guī)范經(jīng)營意識和法制觀念。
3、嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)肅責(zé)任追究。 隨時自查自糾，且對部門的規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，對部門的管理制度進(jìn)行完善和修訂。加大對各項工作的分級督導(dǎo)和考核，要按照“誰出事、誰負(fù)責(zé)”的原則嚴(yán)肅追究責(zé)任。
和廉政準(zhǔn)則進(jìn)行細(xì)分和量化，落實到人，落實到事！才能消滅領(lǐng)導(dǎo)干 部利用職務(wù)、職權(quán)或工作之便為其親屬在公司內(nèi)部進(jìn)行經(jīng)營活動提供各種便利條件的土壤，才能營造風(fēng)清氣正的經(jīng)營氛圍，為“卓越龍蟒佰利聯(lián)，全球龍蟒佰利聯(lián)，百年龍蟒佰利聯(lián)”美好愿景的實現(xiàn)打下堅實的基礎(chǔ)！
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十六
認(rèn)真落實《20xxx省教育廳關(guān)于開展規(guī)范義務(wù)教育階段學(xué)校辦學(xué)行為自查自糾工作的通知》文件精神，端正辦學(xué)思想，規(guī)范辦學(xué)行為，規(guī)范教育教學(xué)管理，全面實施素質(zhì)教育，促進(jìn)學(xué)生全面發(fā)展和健康成長，我校開展了減輕學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān)，規(guī)范辦學(xué)行為活動。現(xiàn)在就這一活動做自查自糾總結(jié)。
一、充分認(rèn)識減輕學(xué)生過重課業(yè)負(fù)擔(dān)的重要性和緊迫性減輕學(xué)生過重課業(yè)負(fù)擔(dān)是一項社會系統(tǒng)工程，我校從樹立和落實科學(xué)發(fā)展觀，辦人民滿意教育，切實加強和改進(jìn)未成年人思想道德建設(shè)，建設(shè)和諧社會的必然要求出發(fā)，遵循教育教學(xué)規(guī)律和學(xué)生身心發(fā)展規(guī)律，全面推進(jìn)素質(zhì)教育，充分認(rèn)識減輕學(xué)生過重課業(yè)負(fù)擔(dān)的重要性和緊迫性，采取切實有效措施，提升教師素質(zhì)，提高課堂教學(xué)質(zhì)量和效益，做到減負(fù)增效，堅決把學(xué)生過重的課業(yè)負(fù)擔(dān)減下來。
二、學(xué)校嚴(yán)格按照公共事業(yè)局的要求，六年級招生實施免試、劃區(qū)、就近入學(xué)的原則。并嚴(yán)格按照公共事業(yè)局所劃定的招生范圍進(jìn)行招生，不隨意更改范圍，不跨區(qū)招生，確保招生范圍區(qū)內(nèi)所有適齡兒童及少年就近入學(xué)。學(xué)校不分重點班、實驗班、特色班、特長班。學(xué)校嚴(yán)格執(zhí)行上級有關(guān)部門的收費規(guī)定收費，全部免除學(xué)雜費，對代收的課本費和作業(yè)本費采取“最高限額，據(jù)實結(jié)算”的`原則，杜絕亂收費。
三、嚴(yán)格執(zhí)行國家規(guī)定的課程計劃。按照國家、省課程計劃的規(guī)定安排教育教學(xué)工作，開齊開足開好各門課程，沒有隨意增減課程和課時。按課程標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行教學(xué)，不隨意提高或降低教學(xué)難度，科學(xué)把握教學(xué)進(jìn)度，不準(zhǔn)隨意提前結(jié)束課程和搞突擊教學(xué)。嚴(yán)禁占用體育、藝術(shù)、品德、歷史與社會等課時補習(xí)其他文化課，確保學(xué)生德、智、體等方面全面發(fā)展。
四、嚴(yán)格控制學(xué)生在校學(xué)習(xí)活動時間。確保學(xué)生每日分別有9小時的充足睡眠時間。保證學(xué)生的自由活動時間，教師沒有在學(xué)生自修課和休息時間或自由活動時間上課，每天上午、下午各有半小時的大課間活動，保證學(xué)生每天有1小時的體育活動及室外活動時間。
五、嚴(yán)格教輔資料的征訂。嚴(yán)格按省、市、區(qū)教育行政部門有關(guān)規(guī)定征訂教材、教輔讀物、練習(xí)資料，學(xué)校和教師沒有向?qū)W生推薦或統(tǒng)一購買未經(jīng)省中小學(xué)教材審定委員會審定或教育行政部門審定的練習(xí)資料和復(fù)習(xí)用書。
六、嚴(yán)格教育教學(xué)秩序管理未經(jīng)教育行政部門批準(zhǔn)，沒有隨意停課放假，沒有組織學(xué)生參加商業(yè)慶典或其他非教育性社會活動。未經(jīng)教育行政部門批準(zhǔn)，學(xué)校沒有組織學(xué)生參加各種競賽活動、讀書活動。進(jìn)一步規(guī)范學(xué)校的假日活動，沒有在節(jié)假日給學(xué)生全體補課或變相上課，沒有以假日活動名義，進(jìn)行全班性文化課補習(xí)或上新課。
七、深化教育教學(xué)改革，提高課堂教學(xué)的質(zhì)量和效益在以校本教研為抓手，建立健全教學(xué)常規(guī)的同時，實行教師集體備課制，備精每一堂課，優(yōu)化教學(xué)設(shè)計和課堂教學(xué)過程，以提高每一堂課的質(zhì)量和效益，建立健全了教育教學(xué)研究制度，加強集體備課，加強了教育教學(xué)的研究，充分發(fā)揮教師集體的作用。改革了課堂教學(xué)模式，用先進(jìn)的教學(xué)理念指導(dǎo)教學(xué)工作，課堂內(nèi)有充足的時間讓學(xué)生自主學(xué)習(xí)。教師精選作業(yè)內(nèi)容，提高作業(yè)的質(zhì)量，堅決杜絕布置大量機械性、重復(fù)性、懲罰性的作業(yè)，提倡布置彈性作業(yè)，引導(dǎo)自主學(xué)習(xí)，學(xué)校各年級組、備課組要加強對各科作業(yè)布置的管理和協(xié)調(diào)，嚴(yán)格控制每日各學(xué)科家庭作業(yè)總量。學(xué)生的每日課外作業(yè)量分別不超過60分鐘，雙休日和節(jié)假日不得加大作業(yè)量。教導(dǎo)處采取不定期檢查，問卷調(diào)查等形式把作業(yè)量嚴(yán)格控制在規(guī)定的范圍內(nèi)。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十七
xx支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求，對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：
個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況；開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備，個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。
網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識，網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的.賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）。
已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。
跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎(chǔ)信息申報，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進(jìn)行審核，其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯申報、漏申報現(xiàn)象。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇一
中國人民銀行支行：
按照中國人民銀行總行《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》文件要求，xx組織相關(guān)人員認(rèn)真落實自查工作，對現(xiàn)有代收類中間業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，對照文件內(nèi)容查找不足，現(xiàn)將自查情況匯報以下:。
經(jīng)梳理，xx目前的代收業(yè)務(wù)有代收電費、財稅庫銀兩項業(yè)務(wù)。
（一）代收電費。
代收電費業(yè)務(wù)為20xx年上線的業(yè)務(wù)，代收模式為電力公司與xxx合作開發(fā)收款程序，并由xx作為盟市結(jié)算機構(gòu)，我xx只作為參與行，通過柜臺代理電費繳納業(yè)務(wù)，但繳費業(yè)務(wù)由客戶自主發(fā)起，我xx只負(fù)責(zé)繳納費用，不涉及主動扣費，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收場景范圍。
（二）財稅庫銀業(yè)務(wù)。
財稅庫銀業(yè)務(wù)為xx牽頭與國家稅務(wù)機關(guān)合作開發(fā)的線上扣稅系統(tǒng)，合作模式為企業(yè)或個體工商戶、國家稅務(wù)局、聯(lián)社簽訂三方協(xié)議，綁定企業(yè)或個體工商戶扣款賬號，由國家稅務(wù)局發(fā)起扣款指令進(jìn)行自動扣稅的業(yè)務(wù)，扣款由稅務(wù)機關(guān)發(fā)起，xx端只負(fù)責(zé)打印扣稅憑證及短信提醒，因此，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收場景范圍。
加強對存量代收業(yè)務(wù)的管控力度，做好代收業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，進(jìn)一步完善代收協(xié)議及代收管理制度，并將代收業(yè)務(wù)納入日常審計。同時，嚴(yán)把新代收業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)，針對符合文件代收場景的代收業(yè)務(wù)，比照文件要求逐一落實后方可開展，確保合規(guī)合法開展各項代收業(yè)務(wù)。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇二
**支行：
根據(jù)支行開展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機構(gòu)實際，組織網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
三個網(wǎng)點在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個網(wǎng)點分別存在下列問題：
1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。
2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元。其中：風(fēng)險揭示書中，客戶漏填風(fēng)險承受能力類型1筆；大多數(shù)個人客戶風(fēng)險揭示書中風(fēng)險確認(rèn)語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。
3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。
通過自查，發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進(jìn)行投資風(fēng)險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的，加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險。
**農(nóng)商銀行**三星分理處。
二0xx年八月四日。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇三
為進(jìn)一步加強內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：
經(jīng)對轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險隱患。存在問題已下事實確認(rèn)書，限期整改。
（一）本聯(lián)社共有atm機5臺，均為在行atm機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對atm機巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對atm機密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有pos機45臺，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險隱患。
對印、押、證的管理進(jìn)行了重點檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時登記停用日期的情況，已當(dāng)場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評，聯(lián)社上下內(nèi)控意識也得到進(jìn)一步增強，明確了內(nèi)控管理工作對于自身發(fā)展及落實外部監(jiān)管要求的重要意義。同時，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險的發(fā)生。
xx聯(lián)社會計結(jié)算部。
20xx年x月x日。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇四
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括：代收自來水費、代收煤氣費、代收聯(lián)通話費、代收電信話費、代收移動手機話費、代收駕駛員違章罰款、代收醫(yī)療保險費、代售有價單證、代收取曖費、個人存款證明在內(nèi)的10項代理類中間業(yè)務(wù)。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來自于軟件開發(fā)成本及部分線路通信費用成本，其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費收入，以20xx年為例，全年實現(xiàn)手續(xù)費收入1,350,635.00元，主要來自于代理收費類業(yè)務(wù)。
電子銀行部針對所轄中間業(yè)務(wù)實際情況，有著明確的崗位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實崗位輪換制度。部門內(nèi)部，以人為單位實行正副模式細(xì)分工作任務(wù)，強化人員風(fēng)險意識，具體工作逐條逐項落實到人，方便管理明確責(zé)任，并且根據(jù)實際工作開展情況定期進(jìn)行風(fēng)險排查和階段性調(diào)整，確保中間業(yè)務(wù)管理有序開展。嚴(yán)格落實執(zhí)行崗位輪換制度，在充分評估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和思想道德水平的基礎(chǔ)上，每年進(jìn)行一次部門內(nèi)部崗位輪換。
對于支行柜員，采取加強對代理類中間業(yè)務(wù)支行部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作，從源頭遏制風(fēng)險發(fā)生。針對每項代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴(yán)格按照《中間業(yè)務(wù)控制程序》進(jìn)行實施，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件，明確業(yè)務(wù)處理流程，并對前臺柜員進(jìn)行專題培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無誤。
電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易，通過計算機程序?qū)崿F(xiàn)的，可實現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式，授權(quán)管理在地區(qū)采暖費代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實施應(yīng)用，經(jīng)過多年實際應(yīng)用驗證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險控制需要。
“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理，并制定了《銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授權(quán)管理辦法》、《操作員授權(quán)管理規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)主管管理辦法》，明確規(guī)范了包括代碼規(guī)則、授權(quán)部門職責(zé)、授權(quán)流程、交易授權(quán)規(guī)定在內(nèi)的完整的授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作。
20xxx年1月15日。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇五
為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實防范印章操作風(fēng)險，本部門按照《廣東xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司印章管理辦法》，并根據(jù)省聯(lián)社下發(fā)《關(guān)于開展全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)行政印章檢查工作的通知》的相關(guān)要求，仔細(xì)對照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開展了公章和業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
首先，行章管理方面，嚴(yán)格按照上級行要求，做到指定專人保管、雙人管理。由部門綜合管理崗專門保管(a角)，另一保管人為印章專管人的b角。實行雙人上鎖保管制，行章存放于保險柜內(nèi)，鑰匙由a角保管、密碼由b角保管，用印時雙人開鎖。收印時雙人上鎖，切實做到了人離章收。嚴(yán)格實行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時必須登記交接登記簿，交接時間按要求準(zhǔn)確到分鐘，避免了印章保管出現(xiàn)的“盲區(qū)”。在20xx年我部及時更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單，使用印管理更加合理規(guī)范。
目前，印章管理方面存在的問題及建議：
1、用印審批單過多，保管難度較大。
在日常工作中發(fā)現(xiàn)，用印審批單使用頻率大，長期保管難度大，建議部門內(nèi)部使用印章時改用印章審批簿，提高效率，節(jié)省資源。
2、用印登記簿登記存在縮寫、簡寫。
個別同事登記用印登記簿時存在縮寫、簡寫，明確以后必須堅持登記時必須齊全。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇六
為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，打擊不法分子利用銀行結(jié)算帳戶從事套取現(xiàn)金、逃債、逃稅、洗錢等違法活動，按照銀監(jiān)辦發(fā)《關(guān)于開展大額對公存款帳戶和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的通知》要求，我社及時將文件精神傳達(dá)到了每個營業(yè)機構(gòu)，安排專人對銀行結(jié)算賬戶管理、大額支付、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空管理等工作進(jìn)行了一次檢查和自查，并提出了具體的檢查完善要求?，F(xiàn)將自檢查情況匯報如下：
我信用社所轄營業(yè)機構(gòu)6個，從1月1日止12月31日，共計已清理及開立單位、企業(yè)存款帳戶121戶（其中：新開戶36戶），已銷不合規(guī)帳戶20戶。通過清理，現(xiàn)有人民銀行核發(fā)許可證的結(jié)算帳戶56戶，其中：基本存款帳戶49戶，有許可證的臨時存款帳戶1戶，備案類的一般存款帳戶5戶，專用存款帳戶1戶，待撤消長期不動戶49戶。通過檢查，我社能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定，服從市區(qū)聯(lián)社對帳戶規(guī)范工作的安排和指導(dǎo)。為抓好帳戶規(guī)范工作，我社成立了以社主任為組長，副主任、座班主任、分社主任為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確座班主任具體負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消的審查和管理工作。
通過二年來的工作努力，帳戶管理基本達(dá)到了規(guī)范化的目標(biāo)。經(jīng)查，開立帳戶的單位提供的申請資料完整、真實、有效；信用社對結(jié)算帳戶建立了開銷戶登記制度，開戶申請資料保管齊全、合規(guī)；無違規(guī)為單位、企業(yè)及個體戶開立各類銀行結(jié)算帳戶的行為；在帳戶使用上，臨時存款賬戶無超期使用，一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶和利用銀行結(jié)算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。
一是能夠執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。對一日一次性從儲蓄帳戶提取現(xiàn)金5萬元（不含5萬元）以上的，核實有效身份證件，并經(jīng)儲蓄機構(gòu)負(fù)責(zé)人核實后予以支付；對一日一次性超過5萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計超過5萬元以上的現(xiàn)金支付，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍審查報批支付，保證款項支付的合法合規(guī)性。同時信用社逐筆進(jìn)行支付業(yè)務(wù)登記，并妥善保管有關(guān)資料，并按季向人民銀行備案。
二是對大額支付進(jìn)行排查和帳戶余額核對工作。核查來“雙百萬”對公帳戶2筆（一般帳戶），支付方式為支票轉(zhuǎn)賬，款項用途是貸款支付工程款。經(jīng)對帳戶上門對賬，列支項目用途屬實。
三加大帳戶控制管理，推進(jìn)工作的開展。我社把工作始終作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的意識，掌握必要的技能，增強工作的緊迫感、主動性；在日常處理業(yè)務(wù)過程中，做到逐筆登記上報可凝交易報告，審查登記客戶基本資料，杜絕匿名和假名帳戶。經(jīng)排查，我社沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
從檢查情況看，各網(wǎng)點都能按重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用設(shè)立登記簿，網(wǎng)點主出納負(fù)責(zé)保管重要空白憑證。全轄營業(yè)網(wǎng)點領(lǐng)用的各種重要空白憑證都能做到分類保管，并能按憑證號碼順序領(lǐng)取、使用，做到有序排列。同時能嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、保管、交接以及作廢的程序嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行，無帳實不符的情況。信用社座班主任每月能夠?qū)χ匾瞻讘{證進(jìn)行檢查，檢查結(jié)束后認(rèn)真填寫查庫記錄，對管理使用不規(guī)范的網(wǎng)點，當(dāng)場提出了整改意見，要求馬上糾正。
一是能不斷完善監(jiān)督制約機制，通過執(zhí)行規(guī)章制度，加強對各崗位人員的相互監(jiān)督，特別加強對信貸、會計等要害崗位人員的監(jiān)督管理，實行以制管人、以制服人，從而達(dá)到“管住人，用好人”的目標(biāo)。
二是按照聯(lián)社稽核監(jiān)督部門的安排，信用社認(rèn)真排查“九種人”，重點圍繞參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)和經(jīng)常出入高檔娛樂消費場所，支出明顯大于收入的要害崗位人員的基本情況、思想表現(xiàn)、社會交往及道德品質(zhì)等情況記入備忘錄，并將其作為重要監(jiān)控對象，隨時了解掌握其思想、工作和生活變化情況。
三是以轄內(nèi)全體干部職工為對象，以信用社要害崗位人員為重點，開展了“學(xué)規(guī)程、防案件、保安全”的競賽活動，對上級文件通報和金融案例堅持每周學(xué)習(xí)制度，通過邊學(xué)習(xí)，邊討論，邊聯(lián)系實際，邊制定方案和措施，采取聽、看、問、考“四結(jié)合”的方式以典型案例警示教育員工，有效增強了干部職工的安全防范意識和思想道德修養(yǎng)。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇七
根據(jù)20xx年通江縣群眾(信訪)工作各項安排和要求，對照一年來的工作歷程，回顧群眾(信訪)工作得失，現(xiàn)做如下自查報告：
3、堅持了及時傳達(dá)。積極組織鄉(xiāng)村干部學(xué)習(xí)省、市、縣關(guān)于群眾和信訪工作的實施方案，以及縣委書記趙萬先、縣長王軍同志在全縣信訪安全穩(wěn)定工作會議上的講話精神，做到了有學(xué)習(xí)貫徹。
4、健全了三級網(wǎng)絡(luò)。嚴(yán)格落實了十有標(biāo)準(zhǔn)，強化建設(shè)信訪鄉(xiāng)村社三級網(wǎng)絡(luò)。首先，設(shè)立了信訪窗口和民情工作室，確定了xx同志負(fù)責(zé)具體日常辦公工作，保證了專人坐班。落實了一名實職領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)司法調(diào)解和群眾信訪工作，完善了領(lǐng)導(dǎo)值周制度，保證了群眾在任何時候來訪都有領(lǐng)導(dǎo)和干部接待和處理;其次，落實了鄉(xiāng)干部包村(街道社區(qū))、村(居)干部包社(片)，完善了干部駐村制度，保證了群眾問題有人就近處理。做到了有人辦事、有陣地辦事。
5、到位了工作經(jīng)費。信訪干部崗位津貼落實，辦公經(jīng)費具實依標(biāo)報銷，做到了有經(jīng)費辦事。
6、上墻了職責(zé)流程。信訪三級網(wǎng)絡(luò)建設(shè)示意圖、接待來訪流程圖、信訪辦工作職責(zé)、信訪辦工作人員職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)干部接訪下訪制度、信訪條例等上墻公示，做到了明白辦事。
7、配備了必要裝備。政府機關(guān)辦公區(qū)安裝了電子監(jiān)控設(shè)備，信訪辦安裝了電腦、牽通了網(wǎng)絡(luò)、購買了照相機，做到了有辦公設(shè)備。
8、保證了案件時效。堅持信訪信息及時收集、報告制度。堅持上級轉(zhuǎn)辦及時辦理反饋制度。
9、完善了接訪下訪。陳河鄉(xiāng)黨委政府班子成員接訪下訪有日程公示、有包案和協(xié)辦責(zé)任、有接訪記錄，做到了接訪下訪落實。
10、嚴(yán)格了矛盾排查。堅持鄉(xiāng)(部門)每旬一排查、村(社區(qū))每周一排查、社(組)每天一排查的常態(tài)排查與重大節(jié)日和重大活動非常態(tài)排查相結(jié)合的排查機制，堅持屬地為主，條塊結(jié)合，堅持信息收集與分析研判相結(jié)合，做到不穩(wěn)定因素超前排查，普遍性和傾向性問題超前研究，重大活動超前部署，建立排查臺賬、落實化解方案，把矛盾糾紛解決在萌芽狀態(tài)，把突出信訪問題化解在初期，實現(xiàn)小事不出社、大事不出村、疑難報鄉(xiāng)處理，做到了矛盾不上交。
切實開展大接訪，重心下移、深入開展大下訪。引導(dǎo)群眾消除 “信上不信下”的頑疾，把信訪人吸納在當(dāng)?shù)?，及時就地解決信訪事項。同時嚴(yán)格實行訴訟與與信訪分離，及時引導(dǎo)了2件信訪按規(guī)定程序通過法律程序解決訴求。
12、實施了陪訪制度。緊緊圍繞“事要解決”這一核心目標(biāo)，有政策、法律支撐的及時就地解決落實到位;無法律、政策支撐的說明原因解釋疏通到位;對已經(jīng)鄉(xiāng)接待處理，信訪人仍有疑問，堅持上訪的，由干部擔(dān)任陪(領(lǐng))訪員，按照費用自理的原則，今年實施了王本全等2件次陪同信訪人到上級有關(guān)部門走訪，積極配合上級有關(guān)機關(guān)做好接待、解釋、宣傳、疏導(dǎo)工作，依法按政策解決合理的上訪訴求，消除了沖擊通江縣銀耳節(jié)、北京apce峰會等重大活動的萌芽，防止了非訪給黨委、政府造成負(fù)面影響。
總之，陳河鄉(xiāng)群眾和信訪工作在縣業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，沒有發(fā)生一件非法信訪，沒有發(fā)生一件被通報批評，上級要求學(xué)習(xí)貫徹到位，工作推進(jìn)扎實有力。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇八
為進(jìn)一步加強我社會計業(yè)務(wù)管理，落實各項內(nèi)控制度，防范會計風(fēng)險、操作風(fēng)險，我社根據(jù)本著實事求是的原則，對本社的財務(wù)會計工作情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：
（一）柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行；對于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象；營業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復(fù)核；個人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
（二）柜員操作情況。營業(yè)準(zhǔn)備期間能夠做到雙人簽到；營業(yè)期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象，不存在頂班串崗現(xiàn)象；營業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對當(dāng)日流水。
（一）我社對公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅持只有一套；并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅持折角驗印。對個人存款賬戶堅持實名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時堅持核對單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
務(wù)。
（三）我社一直以來堅持記賬與對賬分離制度；會計核算嚴(yán)格按照“六相符”的要求進(jìn)行；對于單位賬戶堅持按月簽發(fā)余額對賬單，并確保每月對賬單收回率達(dá)到100%；對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對，確保其真實性。對往來賬務(wù)堅持逐筆勾對；會計一直堅持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
（一）現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時入箱保管；平時無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
（二）大額現(xiàn)金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進(jìn)行逐筆核對；我社對大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理，堅持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定，對大額可疑交易及時上報聯(lián)社及反洗黑錢管理中心，而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。
（三）現(xiàn)金（有價單證）檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實相符。
面，我社堅持所有重空在使用時再蓋章；向客戶出售重空時，必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對無誤后才可出賬；因填寫錯誤導(dǎo)致不能使用的重空，會及時在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營業(yè)終了核對庫存數(shù)，會計每月堅持安旬檢查重空。
我社柜員堅持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度，相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。
我社按規(guī)定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規(guī)。
我社按規(guī)定建立了各類登記簿，并認(rèn)真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
經(jīng)過自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營業(yè)網(wǎng)點日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對以上存在的問題，我社已全部進(jìn)行了整改。
化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實實地把財務(wù)會計的各項工作落到實處。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇九
中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行經(jīng)營布局中必不可少的一部分，它具有成本低、風(fēng)險小、收入穩(wěn)定的特點，受微觀經(jīng)濟與宏觀經(jīng)濟、金融政策影響較小，逐漸成為商業(yè)銀行競爭的焦點。商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費的動因是：第一，銀行業(yè)全面對外開放和與國際慣例接軌的外部動因。第二，改善我國商業(yè)銀行的收入結(jié)構(gòu)和盈利空間的內(nèi)在動因。第三，規(guī)范市場秩序，制止商業(yè)銀行間惡意競爭的客觀需要。第四，深化商業(yè)銀行改革，增強其業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和市場競爭力的內(nèi)在要求。
中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)債，形成商業(yè)銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。其種類繁多，前我國商業(yè)銀行共開展260余個品種的中間業(yè)務(wù)，但少商業(yè)銀行僅僅將中間業(yè)務(wù)作為爭奪銀行存款份額的段，為了搶奪有限客戶，各銀行在中間業(yè)務(wù)中出現(xiàn)任確定收費標(biāo)準(zhǔn)，少收費、無償服務(wù)甚至墊付資金的惡競爭局面。中間業(yè)務(wù)在總收入中的占比與國外有很大距，平均才8%，最高的也只有17%，有的甚至連1%都達(dá)不到。
1、商業(yè)銀行是企業(yè)。因為真正的商業(yè)化銀行并不是社會的福利機構(gòu)，而是一個有價的服務(wù)機構(gòu)。同時，商業(yè)銀行作為企業(yè)，它要降低成本，提高收入，最終實現(xiàn)利潤的最大化。在經(jīng)營成本方面，金融市場逐漸開放，國際銀行業(yè)的競爭日趨激烈，為了使自己能在激烈的競爭中占有一定的市場份額，商業(yè)銀行必將在資金運用、管理費用、產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)研究等方面增加大量投入，造成經(jīng)營成本的明顯上升。在營業(yè)收入方面，商業(yè)銀行的主營業(yè)務(wù)收入是存貸利差，而近幾年來，人民銀行連續(xù)幾次的降息，使存貸差逐漸收窄，商業(yè)銀行的收入明顯下降。進(jìn)而開辟更廣闊的收入來源，尋找新的利潤增長點將成為商業(yè)銀行的必然選擇，那么中間業(yè)務(wù)的收費也就是個必然趨勢。
2、規(guī)范商業(yè)銀行經(jīng)營的需求。真正的商業(yè)銀行要有科學(xué)的、規(guī)范的經(jīng)營體系，高質(zhì)量的銀行服務(wù)水平。由于不收費，銀行不會投入更多的成本和過多的精力來改進(jìn)服務(wù)狀況，只能使服務(wù)停留在簡單的、初級的水平。實行服務(wù)收費后，客戶對銀行的服務(wù)水平要求就會隨之提高，同時也由于利益的驅(qū)使，使銀行在金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新上下功夫，通過推出更多更好的服務(wù)來吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶，占有銀行業(yè)的服務(wù)水平。
1、有助于降低社會交易成本，增加社會總收入。原本由企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門所代理的工資發(fā)放、養(yǎng)老金發(fā)放等工作，現(xiàn)由商業(yè)銀行所代理，不但減輕了企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門的工作，又提高了整個社會的勞動生產(chǎn)率，方便了群眾，節(jié)約了經(jīng)費，降低了社會交易成本，既使商業(yè)銀行收取合理的手續(xù)費，社會交易總成本仍遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門的自營成本。
2、有助于增加商業(yè)銀行收入，提高其利潤率。商業(yè)銀行的收入由三部分組成：存貸利差、資金運營收入、中間業(yè)務(wù)收入。作為商業(yè)銀行三大收入來源的中間業(yè)務(wù)收入已越來越受到商業(yè)銀行的青睞，而其所帶來的利潤也在節(jié)節(jié)高升。
3、有助于增強商業(yè)銀行創(chuàng)新能力，提高其競爭力。商業(yè)銀行對其服務(wù)實行明碼標(biāo)價之后，使得服務(wù)成為真正意義上的商品。對于商業(yè)銀行而言，服務(wù)將不再是義務(wù)，而是通過服務(wù)，增加經(jīng)營收入，提高利潤率。實行服務(wù)收費后，銀行的競爭將變得更加激烈和透明，消費者的選擇空間更加廣闊，商業(yè)銀行只有合理配置系統(tǒng)資源，建立科學(xué)、有效、規(guī)范的成本效益核算體系，提高服務(wù)質(zhì)量，進(jìn)行合理收費，才能獲得更多、更優(yōu)的客戶。這樣，勢必促進(jìn)商業(yè)銀行的改革，增強其開發(fā)和創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的能力，從而實現(xiàn)銀行利潤的最大化，極大地提高自身綜合競爭力。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十
根據(jù)總部下發(fā)的“中遠(yuǎn)集團檔案工作評價辦法”和《關(guān)于做好中遠(yuǎn)集團檔案工作評價的通知》，我司對目前現(xiàn)有檔案管理情況逐條對照，現(xiàn)將具體情況報告如下：
安徽中遠(yuǎn)物流始建于20xx年，依托中遠(yuǎn)物流雄厚的硬件設(shè)施、強大的網(wǎng)絡(luò)資源和健全的信息系統(tǒng)支持，安徽中遠(yuǎn)物流為客戶提供全面的供應(yīng)鏈解決方案和一站式的第三方物流服務(wù)。業(yè)務(wù)涵蓋供應(yīng)鏈診斷和再造、倉儲配送、綜合運輸、國際貨運代理、庫存管理等基本功能；同時，也為客戶身定做，提供各種增值服務(wù)。其中，不僅創(chuàng)建了家電物流、化工物流和汽車物流等專業(yè)化品牌，還大力發(fā)展了為中小企業(yè)融資開辟綠色通道的融資物流等創(chuàng)新品牌。
從公司建立到今，經(jīng)歷了13年的時間，安徽中遠(yuǎn)物流已經(jīng)從最初的業(yè)務(wù)為主的發(fā)展模式發(fā)展成為目標(biāo)業(yè)務(wù)與管理協(xié)同前進(jìn)的綜合管理模式。目前安徽中遠(yuǎn)物流有員工33人，下設(shè)總經(jīng)理辦公室、財務(wù)部、綜合物流部、工程物流部、光電物流部、海鐵聯(lián)運部6個部門，組織架構(gòu)正在不斷的完善。
20xx年5月份之前，公司無專門的檔案室，公司檔案由總經(jīng)辦和各部門相關(guān)人員兼職管理，現(xiàn)保存了20xx-20xx年自建立以來的黨群、行政、財務(wù)、業(yè)務(wù)、人事、企劃等類型檔案。在檔案管理工作中，公司不斷完善檔案管理的各項規(guī)章制度，先后制定了《安徽中遠(yuǎn)物流文書檔案管理規(guī)定》包括企業(yè)文件材料歸檔辦法、企業(yè)檔案分類編號辦法、檔案保管、庫房管理規(guī)定、檔案利用、檔案保密規(guī)定、檔案鑒定銷毀規(guī)定、特殊載體（聲像、實物）管理辦法、會計檔案管理辦法、業(yè)務(wù)檔案管理辦法。檔案管理由總經(jīng)理辦公室文員兼職管理，各部門業(yè)務(wù)檔案由部門專人負(fù)責(zé)管理，為提高公司兼職人員檔案管理能力，公司首先對相關(guān)兼職檔案管理人員進(jìn)行公司相關(guān)檔案管理辦法的培訓(xùn)，又根據(jù)20xx年區(qū)域下發(fā)的《上海中遠(yuǎn)物流有限公司（中國上海外輪代理有限公司）文件檔料歸檔范圍和保管期限的規(guī)定》進(jìn)行文件檔案管理培訓(xùn)，公司各部門兼職檔案管理人員的專業(yè)知識得到進(jìn)一步提升。在公司領(lǐng)導(dǎo)對檔案管理的高度重視下，安徽中遠(yuǎn)物流目前檔案管理水平較以前已經(jīng)很大的提升，但是目前公司檔案室處于正在組建中，管理水平較規(guī)范化的檔案管理還有相當(dāng)大的差距。
根據(jù)《中遠(yuǎn)集團檔案工作評價指標(biāo)及評分標(biāo)準(zhǔn)》安徽中遠(yuǎn)物流自查得分是65分，達(dá)標(biāo)等級是d。
安徽中遠(yuǎn)物流單位小，人力財力有限，在檔案室管理硬件上投資也有限，主要存在如下問題：
1)檔案管理人員專業(yè)性不足。
檔案管理人員均為兼職人員，而且非檔案專業(yè)管理人員未取得檔案管理資格證書，其專業(yè)知識主要靠自學(xué)，有待進(jìn)一步提高。
2)檔案信息化管理不到位。
現(xiàn)檔案管理在財務(wù)部和光電物流部存在電子信息管理。財務(wù)部設(shè)有電子檔案數(shù)據(jù)庫，光電物流部實現(xiàn)了電子文件異質(zhì)存檔，并每天更新電子檔案。但是公司的檔案電子信息化沒有實現(xiàn)統(tǒng)一管理，電子檔案光典軟件也沒有落實運用，在電子信息資源共享和保密方面需要改善。
3)檔案室硬件設(shè)施不完善。
由于安徽中遠(yuǎn)物流新搬辦公樓，現(xiàn)檔案室管理剛起步，目前檔案室相關(guān)硬件設(shè)施還不完善。
4)檔案統(tǒng)計類和宣傳類工作不到位。
目前安徽中遠(yuǎn)物流無專人對檔案工作進(jìn)行管理，對于每年的數(shù)據(jù)檔案數(shù)據(jù)統(tǒng)計與匯編不到位，沒有形成專題材料、檔案信息資源的分析研究，并且沒有利用企業(yè)檔案展示企業(yè)發(fā)展歷史，宣傳企業(yè)文化，舉辦檔案陳列和展覽，這些方面的工作仍需加強。
安徽中安徽中遠(yuǎn)物流目前檔案管理工作處于起步階段，實力相對比較薄弱，但領(lǐng)導(dǎo)一直高度重視檔案管理，經(jīng)過近年來的不懈努力，我司檔案管理工作取得了一些成績，但與上級的要求相比，還存在一定的差距，在今后的工作中，我們將加強措施、加大力度，把我司檔案管理工作推向更高的臺階。具體抓好五個方面的工作：一是進(jìn)一步加強領(lǐng)導(dǎo)、提高認(rèn)識，增強全體人員檔案意識，把檔案管理工作作為就業(yè)工作的一項重要內(nèi)容抓好抓實。二是進(jìn)一步加強制度落實力度，做到有章可依、有章必依、違章必究。三是進(jìn)一步抓好軟硬件建設(shè)，確保檔案安全，提高檔案信息調(diào)閱速度。四是進(jìn)一步加強檔案隊伍建設(shè)，提高檔案管理人員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，適應(yīng)新時期檔案管理工作的要求。五是推進(jìn)檔案信息化建設(shè),實現(xiàn)檔案信息化建設(shè)與企業(yè)信息化建設(shè)同步發(fā)展。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十一
按照《中國人民銀行關(guān)于開展石河子轄區(qū)20xx年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》（石銀辦〔20xx〕50號）文件要求，為進(jìn)一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實際情況，提出了具體的檢查要求，針對人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營業(yè)場所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
為進(jìn)一步貫徹落實《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，切實規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護(hù)人民幣信譽，提升我行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織。
為貫徹落實和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強對我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組員包括個人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計部、會計結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在會計結(jié)算部。在開展自查工作前，我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求，充分認(rèn)識到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機，對全行人民幣收付管理進(jìn)行全面的梳理，爭取在自查階段將存在的問題全部查出，并落實整改。
二、全員行動，以查促規(guī)。
（一）人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。
1、分行各網(wǎng)點在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過程中，能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過程中，要求柜員必須對涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當(dāng)面點清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。
2、加強現(xiàn)金需求預(yù)測，確?，F(xiàn)金供應(yīng)。現(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過學(xué)習(xí)，職工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識，按時向分行財務(wù)會計部上報現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時積極了解客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性。
3、分行制訂《中國郵政儲蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔20xx〕655號）辦法；要求網(wǎng)點按月對臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)；并設(shè)置檢查人員，將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記，待分行審計部、財務(wù)會計部抽查。
（二）增強社會責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識。我行各網(wǎng)點均按照人民銀行要求在營業(yè)場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報電話，并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，無將回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。
（三）規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。自查過程中，支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內(nèi)對人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點，在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后，都能主動、及時、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理，保證在對外支付時做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營網(wǎng)點能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳分行金庫。
（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進(jìn)行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實相符，收繳的假幣實物由分行財務(wù)會計部統(tǒng)一按規(guī)定及時上繳石河子市人民銀行；無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。
（五）atm機等清分設(shè)備的使用情況。目前，我分行自營網(wǎng)點：分行出納班共有人民幣清分機一臺，直屬營業(yè)部配備三臺atm和一臺自助存取款一體機；北四路支行自助銀行配備了兩臺atm機和一臺自助存取款機。二類支行及代理網(wǎng)點：布放atm機具共計28臺，各支行儲蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束，分行自助機具運行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運行不暢或客戶投訴問題。支行atm管理人員在對自助機具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《atm管理辦法》中相關(guān)現(xiàn)金配置的要求，在配置現(xiàn)金時均能做到對配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān)，保證券別清晰、券面整潔，確?？蛻粼谑褂帽拘衋tm時操作順暢、金額準(zhǔn)確。
今后我行將繼續(xù)加強臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度，要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力，切實做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十二
20xx年在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我局緊緊圍繞縣委、縣政府提出的“率先實現(xiàn)新跨越，進(jìn)入全省先進(jìn)縣”目標(biāo)以及我局年初制訂的目標(biāo)管理任務(wù)，開拓創(chuàng)新，積極工作。各項業(yè)務(wù)工作取得了新進(jìn)展、新成效。現(xiàn)自評如下：
我縣家電下鄉(xiāng)工作自20xx年3月25日啟動以來，截止12月31日，全縣156個家電銷售指定網(wǎng)點共銷售各類家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品19028臺，補貼18277臺，銷售額和補貼額兩項指標(biāo)均列全省前列和全市第一。此項工作得到省市商務(wù)部門、縣委主要領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定，省、市電視臺多次報道我縣的家電下鄉(xiāng)工作。
針對長期以來群眾反映強烈的'壟斷經(jīng)營造成肉價偏高問題，20xx年我局下定決心，頂住壓力著重抓了經(jīng)營機制的創(chuàng)新和完善。
二是強化了各屠宰場的監(jiān)管。為應(yīng)對市場的競爭需求，縣城屠宰場開展了代宰服務(wù)，全縣7個屠宰場都設(shè)立了直銷點，積極參與市場競爭，我縣的豬肉市場已逐步形成了多元化的利益分配格局。豬肉消費者選擇空間大了，價格也隨行就市。20xx年8月份后，縣長信箱反映豬肉價格偏高的投訴信明顯少了，說明群眾意見小了，滿意度高了。
20xx年度全縣完成57家農(nóng)家店的建設(shè)（改造）任務(wù)，其中日用品農(nóng)家店33家，農(nóng)資農(nóng)家店24家，占市下達(dá)任務(wù)的150%。
全年對600余家酒類批發(fā)零銷網(wǎng)點進(jìn)行年度檢查和審核，全年沒有發(fā)生酒類安全事故。
組織三十多人的工作隊進(jìn)戶包干，通過宣傳政策，理順情緒，化解矛盾，率先完成了26戶拆遷戶的拆遷工作，為全縣其他單位的拆遷工作帶了個好頭，整個拆遷工作做到了“零”上訪，得到市、縣充分肯定。
今年對企業(yè)改制后的國有資產(chǎn)進(jìn)行了全面清理，強化了對資產(chǎn)性收入的管理，嚴(yán)格各公司非生產(chǎn)性支出，積極支持各公司想方設(shè)法化解債務(wù)、確保運轉(zhuǎn)，維護(hù)穩(wěn)定這個大局。
綜上所述，我局認(rèn)為20xx年各項業(yè)務(wù)工作有的創(chuàng)特色、有的上水平，但離縣委、縣政府的要求還有差距，自評得20分，請縣政府審定。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十三
自收到市分公司《關(guān)于于印發(fā)的通知》后，我公司經(jīng)理室高度重視，并主抓落實，在市分公司的具體指導(dǎo)下，結(jié)合工作實際，嚴(yán)格對照《通知》，對20xx年度中介業(yè)務(wù)全面檢查，在檢查過程中嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格要求，不留“死角”，切實做好中介業(yè)務(wù)自查自糾工作。
現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：
1.我公司按照《銷售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求，結(jié)合實際情況制定有合法、科學(xué)、有效的中介業(yè)務(wù)管理制度，經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實客觀。
2.我公司嚴(yán)格執(zhí)行公司《手續(xù)費管理辦法（暫行）》，對明確不允許支付手續(xù)費的政策性農(nóng)險業(yè)務(wù)做到令行禁止。
1.銷售管理系統(tǒng)專人維護(hù)，系統(tǒng)的審核、修改權(quán)限無超范圍、超權(quán)限的'操作現(xiàn)象。
2.合作中介機構(gòu)均具備監(jiān)管部門批準(zhǔn)的有效資質(zhì)；營銷員全部持有有效的代理資格證、展業(yè)證。
3.合作代理機構(gòu)、營銷員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內(nèi)。
4.合作中介機構(gòu)、營銷員資質(zhì)、合同信息是否如實錄入銷售管理系統(tǒng)，嚴(yán)格按照操作規(guī)范申請和使用渠道代碼和銷售人員代碼。
經(jīng)查，在中介業(yè)務(wù)開展過程中不存在以下情況：
1．將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險中介機構(gòu)套取資金。
2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險營銷員名下套取資金。
3.虛增保險營銷員套取資金。
4.通過中介機構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費用方式套取資金。
5.串通中介機構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金。
6.通過中介機構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個人非法輸送利益。
7.將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務(wù)侵占等。
8.兼業(yè)代理機構(gòu)自身業(yè)務(wù)列支傭金。
9.自保業(yè)務(wù)支付傭金。
10.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問題。
雖然這次自查自糾沒發(fā)現(xiàn)什么違規(guī)問題，但我公司將進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)貫徹《關(guān)于落實監(jiān)管要求開展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度，增強全員依法合規(guī)經(jīng)營意識。進(jìn)一步健全防范中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的快速反應(yīng)機制和長效機制，推動公司中介業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十四
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，明確外匯考核工作要求。根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責(zé)，要求各外匯業(yè)務(wù)人員，對照考核內(nèi)容，配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。
（二）加強宣傳指導(dǎo)，提升銀行對外匯考核工作的.認(rèn)識。由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏，通過認(rèn)真開展自查開作，對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，從而進(jìn)一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認(rèn)識。
從本次考核結(jié)果看，我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準(zhǔn)確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進(jìn)行外匯政策反饋。
（一）業(yè)務(wù)合規(guī)方面：
由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久，到目前為止我只涉及到a類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物貿(mào)易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)辦理收支申報的，我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后，核對企業(yè)申報的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點指引實施細(xì)則第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時報告當(dāng)?shù)赝鈪R局。
（二）數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：
（三）內(nèi)控制度方面：
我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，目前暫無存在什么問題。
重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù)，但由于開辦時間較短，暫無具體數(shù)據(jù)。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十五
6月5日物流部收到《龍佰紀(jì)發(fā)018號關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部實行業(yè)務(wù)回避的通知》【文件】后，常冬生部長高度重視，全部門自上而下按照文件要求，認(rèn)真開展自查自糾工作，相關(guān)情況匯報如下：
《關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部實行業(yè)務(wù)回避的通知》“以下簡稱《業(yè)務(wù)回避通知》”是公司干部人事管理一部重要的規(guī)定，貫徹實施好《業(yè)務(wù)回避通知》是經(jīng)營工作的重中之重。通知下發(fā)實施以來，物流部領(lǐng)導(dǎo)高度重視，要求全部門領(lǐng)導(dǎo)人員按照《業(yè)務(wù)回避通知》中的要求認(rèn)真開展自查自糾情況，要求領(lǐng)導(dǎo)人員要帶頭貫徹落實，主動上報回避關(guān)系，自覺接受組織監(jiān)督，如實報告系統(tǒng)內(nèi)近親業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，積極服從組織的回避決定，做公正履職，廉潔從業(yè)的表率。
和基本內(nèi)容，為《業(yè)務(wù)回避通知》【文件】的順利實施營造了良好的環(huán)境和輿論氛圍。
物流部現(xiàn)有中層領(lǐng)導(dǎo)干部4人，正部級科員3人，經(jīng)查這7人 絕無利用職務(wù)之便，通過直接或間接參與公司業(yè)務(wù)相關(guān)經(jīng)營活動為自己、家人謀取私利的`行為。
在下一步的工作中，我們要強化措施，促進(jìn)部門按期復(fù)查，跟蹤整治，確保嚴(yán)格管理、規(guī)范經(jīng)營。
1、加強領(lǐng)導(dǎo)、樹立規(guī)范經(jīng)營意識。要強化措施，認(rèn)真落實責(zé)任制，一把手親自抓。加大管理工作力度，認(rèn)真貫徹落實關(guān)于《龍佰紀(jì)發(fā)018號關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部實行業(yè)務(wù)回避的通知》精神，切實做到抓實、抓細(xì)。
2、遵章守法，建立健全相關(guān)規(guī)章制度。真正做到有章可循，有法可依，組織落實，制度落實，措施落實。同時，做好宣傳教育培訓(xùn)工作，增強領(lǐng)導(dǎo)和員工的依法規(guī)范經(jīng)營意識和法制觀念。
3、嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)肅責(zé)任追究。 隨時自查自糾，且對部門的規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，對部門的管理制度進(jìn)行完善和修訂。加大對各項工作的分級督導(dǎo)和考核，要按照“誰出事、誰負(fù)責(zé)”的原則嚴(yán)肅追究責(zé)任。
和廉政準(zhǔn)則進(jìn)行細(xì)分和量化，落實到人，落實到事！才能消滅領(lǐng)導(dǎo)干 部利用職務(wù)、職權(quán)或工作之便為其親屬在公司內(nèi)部進(jìn)行經(jīng)營活動提供各種便利條件的土壤，才能營造風(fēng)清氣正的經(jīng)營氛圍，為“卓越龍蟒佰利聯(lián)，全球龍蟒佰利聯(lián)，百年龍蟒佰利聯(lián)”美好愿景的實現(xiàn)打下堅實的基礎(chǔ)！
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十六
認(rèn)真落實《20xxx省教育廳關(guān)于開展規(guī)范義務(wù)教育階段學(xué)校辦學(xué)行為自查自糾工作的通知》文件精神，端正辦學(xué)思想，規(guī)范辦學(xué)行為，規(guī)范教育教學(xué)管理，全面實施素質(zhì)教育，促進(jìn)學(xué)生全面發(fā)展和健康成長，我校開展了減輕學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān)，規(guī)范辦學(xué)行為活動。現(xiàn)在就這一活動做自查自糾總結(jié)。
一、充分認(rèn)識減輕學(xué)生過重課業(yè)負(fù)擔(dān)的重要性和緊迫性減輕學(xué)生過重課業(yè)負(fù)擔(dān)是一項社會系統(tǒng)工程，我校從樹立和落實科學(xué)發(fā)展觀，辦人民滿意教育，切實加強和改進(jìn)未成年人思想道德建設(shè)，建設(shè)和諧社會的必然要求出發(fā)，遵循教育教學(xué)規(guī)律和學(xué)生身心發(fā)展規(guī)律，全面推進(jìn)素質(zhì)教育，充分認(rèn)識減輕學(xué)生過重課業(yè)負(fù)擔(dān)的重要性和緊迫性，采取切實有效措施，提升教師素質(zhì)，提高課堂教學(xué)質(zhì)量和效益，做到減負(fù)增效，堅決把學(xué)生過重的課業(yè)負(fù)擔(dān)減下來。
二、學(xué)校嚴(yán)格按照公共事業(yè)局的要求，六年級招生實施免試、劃區(qū)、就近入學(xué)的原則。并嚴(yán)格按照公共事業(yè)局所劃定的招生范圍進(jìn)行招生，不隨意更改范圍，不跨區(qū)招生，確保招生范圍區(qū)內(nèi)所有適齡兒童及少年就近入學(xué)。學(xué)校不分重點班、實驗班、特色班、特長班。學(xué)校嚴(yán)格執(zhí)行上級有關(guān)部門的收費規(guī)定收費，全部免除學(xué)雜費，對代收的課本費和作業(yè)本費采取“最高限額，據(jù)實結(jié)算”的`原則，杜絕亂收費。
三、嚴(yán)格執(zhí)行國家規(guī)定的課程計劃。按照國家、省課程計劃的規(guī)定安排教育教學(xué)工作，開齊開足開好各門課程，沒有隨意增減課程和課時。按課程標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行教學(xué)，不隨意提高或降低教學(xué)難度，科學(xué)把握教學(xué)進(jìn)度，不準(zhǔn)隨意提前結(jié)束課程和搞突擊教學(xué)。嚴(yán)禁占用體育、藝術(shù)、品德、歷史與社會等課時補習(xí)其他文化課，確保學(xué)生德、智、體等方面全面發(fā)展。
四、嚴(yán)格控制學(xué)生在校學(xué)習(xí)活動時間。確保學(xué)生每日分別有9小時的充足睡眠時間。保證學(xué)生的自由活動時間，教師沒有在學(xué)生自修課和休息時間或自由活動時間上課，每天上午、下午各有半小時的大課間活動，保證學(xué)生每天有1小時的體育活動及室外活動時間。
五、嚴(yán)格教輔資料的征訂。嚴(yán)格按省、市、區(qū)教育行政部門有關(guān)規(guī)定征訂教材、教輔讀物、練習(xí)資料，學(xué)校和教師沒有向?qū)W生推薦或統(tǒng)一購買未經(jīng)省中小學(xué)教材審定委員會審定或教育行政部門審定的練習(xí)資料和復(fù)習(xí)用書。
六、嚴(yán)格教育教學(xué)秩序管理未經(jīng)教育行政部門批準(zhǔn)，沒有隨意停課放假，沒有組織學(xué)生參加商業(yè)慶典或其他非教育性社會活動。未經(jīng)教育行政部門批準(zhǔn)，學(xué)校沒有組織學(xué)生參加各種競賽活動、讀書活動。進(jìn)一步規(guī)范學(xué)校的假日活動，沒有在節(jié)假日給學(xué)生全體補課或變相上課，沒有以假日活動名義，進(jìn)行全班性文化課補習(xí)或上新課。
七、深化教育教學(xué)改革，提高課堂教學(xué)的質(zhì)量和效益在以校本教研為抓手，建立健全教學(xué)常規(guī)的同時，實行教師集體備課制，備精每一堂課，優(yōu)化教學(xué)設(shè)計和課堂教學(xué)過程，以提高每一堂課的質(zhì)量和效益，建立健全了教育教學(xué)研究制度，加強集體備課，加強了教育教學(xué)的研究，充分發(fā)揮教師集體的作用。改革了課堂教學(xué)模式，用先進(jìn)的教學(xué)理念指導(dǎo)教學(xué)工作，課堂內(nèi)有充足的時間讓學(xué)生自主學(xué)習(xí)。教師精選作業(yè)內(nèi)容，提高作業(yè)的質(zhì)量，堅決杜絕布置大量機械性、重復(fù)性、懲罰性的作業(yè)，提倡布置彈性作業(yè)，引導(dǎo)自主學(xué)習(xí)，學(xué)校各年級組、備課組要加強對各科作業(yè)布置的管理和協(xié)調(diào)，嚴(yán)格控制每日各學(xué)科家庭作業(yè)總量。學(xué)生的每日課外作業(yè)量分別不超過60分鐘，雙休日和節(jié)假日不得加大作業(yè)量。教導(dǎo)處采取不定期檢查，問卷調(diào)查等形式把作業(yè)量嚴(yán)格控制在規(guī)定的范圍內(nèi)。
個人理財業(yè)務(wù)自查報告篇十七
xx支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求，對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：
個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況；開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備，個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。
網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識，網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的.賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）。
已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。
跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎(chǔ)信息申報，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進(jìn)行審核，其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯申報、漏申報現(xiàn)象。